集團(tuán)企業(yè)ER中的資金集中管理

方案簡介資金結(jié)算(?帳戶管理?對外結(jié)算?對內(nèi)結(jié)算?票據(jù)管理)資金管理(?信貸融資?資金計(jì)劃)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品介紹目錄

簡介-由來集團(tuán)企業(yè)發(fā)展面臨的某些問題

集團(tuán)企業(yè)出現(xiàn)資金分散、閑置、利用率低，信貸融資、資金計(jì)劃與控制不集中、不統(tǒng)一等問題，制約企業(yè)集團(tuán)化發(fā)展。各方行為政府：企業(yè)走出去的戰(zhàn)略，支持集團(tuán)企業(yè)設(shè)立結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司；銀行：提供了集團(tuán)企業(yè)進(jìn)行統(tǒng)一結(jié)算、資金集中管理的帳戶模式等服務(wù)，集團(tuán)帳戶、母子帳戶、一戶多名(虛擬帳戶)；企業(yè)：開始或已設(shè)立各種統(tǒng)一結(jié)算模式：統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司詳細(xì)信息

需求及效益1合適、安全的資金集中管理方案及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)；2提高資金綜合盈利能力：發(fā)揮集團(tuán)資金的整體規(guī)模效益，利用同業(yè)政策在銀行獲取利差收入，通過內(nèi)部貸款制度減少集團(tuán)整體財(cái)務(wù)費(fèi)用，可以開展投資業(yè)務(wù)獲取投資收益；3資金調(diào)撥、分配、歸集的實(shí)時(shí)性，可避免資金的閑置，提高了資金的利用率，降低了結(jié)算成本?？尚行苑治?、方案選型籌建結(jié)算中心與商業(yè)銀行簽訂相關(guān)協(xié)議資金結(jié)算業(yè)務(wù)整合應(yīng)急解決方案建立結(jié)算模式信息系統(tǒng)建設(shè)可行性、業(yè)務(wù)需求分析運(yùn)行模型系統(tǒng)開發(fā)、產(chǎn)品選購/試運(yùn)行銀行接口及安全認(rèn)證系統(tǒng)驗(yàn)收、運(yùn)行、維護(hù)應(yīng)急解決方案日常維護(hù)需求更新升級簡介-資金集中管理路線圖簡介-所處位置中心對于成員單位是“銀行”角色中心對于商業(yè)銀行是“企業(yè)”角色簡介-資金結(jié)算組織結(jié)構(gòu)結(jié)算組織主要功能對外結(jié)算、對內(nèi)結(jié)算、信貸融資、資金計(jì)劃與控制簡介-資金集中管理結(jié)構(gòu)目錄方案簡介

資金結(jié)算(?帳戶管理

?對外結(jié)算?對內(nèi)結(jié)算?票據(jù)管理)資金管理(?信貸融資?資金計(jì)劃)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品介紹資金結(jié)算-帳戶管理組織結(jié)構(gòu)

參與資金集中結(jié)算的所有單位及結(jié)算中心的組織結(jié)構(gòu)。帳戶管理

成員單位根據(jù)各自的業(yè)務(wù)需求在結(jié)算中心或商業(yè)銀行開設(shè)內(nèi)部帳戶和外部帳戶，內(nèi)部帳戶必須包含資金結(jié)算科目意義?？颇矿w系

與財(cái)務(wù)會計(jì)科目不同，資金結(jié)算科目是根據(jù)企業(yè)的業(yè)務(wù)核算和管理需求而設(shè)立組織結(jié)構(gòu)、資金結(jié)算科目及內(nèi)部帳戶和外部帳戶構(gòu)成了資金結(jié)算的主線，也是集團(tuán)結(jié)算中心的運(yùn)行基礎(chǔ)。外部帳戶(銀行帳戶)由中心進(jìn)行統(tǒng)一集中管理，外部帳戶按成員單位實(shí)際經(jīng)營需要開設(shè)。方案簡介

資金結(jié)算(?帳戶管理

?對外結(jié)算?對內(nèi)結(jié)算

?票據(jù)管理)資金管理(?信貸融資?資金計(jì)劃)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品介紹目錄資金結(jié)算-對外結(jié)算資金金結(jié)結(jié)算算-對對內(nèi)內(nèi)結(jié)結(jié)算算資金金結(jié)結(jié)算算-結(jié)結(jié)算算報(bào)報(bào)表表日常常報(bào)報(bào)表表試算算平平衡衡表表、、資資金金頭頭寸寸表表、、存存貨貨款款余余額額表表、、單單位位余余額額表表現(xiàn)金金日日記記帳帳、、銀銀行行日日記記帳帳、、結(jié)結(jié)息息記記錄錄表表、、利利率率變變動動表表積數(shù)數(shù)調(diào)調(diào)整整表表、、計(jì)計(jì)息息積積數(shù)數(shù)余余額額表表日結(jié)結(jié)報(bào)報(bào)表表流水水帳帳、、科科目目日日結(jié)結(jié)單單、、日日計(jì)計(jì)表表、、帳帳戶戶余余額額表表、、憑憑證證匯匯總總表表月結(jié)結(jié)報(bào)報(bào)表表總帳帳、、明明細(xì)細(xì)帳帳、、月月計(jì)計(jì)表表、、現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量表表報(bào)表表以以成成員員單單位位和和資資金金結(jié)結(jié)算算科科目目為為主主體體,分分別別反反映映成成員員單單位位和和集集團(tuán)團(tuán)的的經(jīng)經(jīng)營營活活動動情情況況體體現(xiàn)現(xiàn)結(jié)結(jié)算算中中心心對對內(nèi)內(nèi)是是““銀銀行行””角角色色、、對對商商業(yè)業(yè)銀銀行行是是““企企業(yè)業(yè)””角角色色的的特特點(diǎn)點(diǎn)。。目錄方案簡介介資金結(jié)算算(?帳戶管管理?對外結(jié)結(jié)算??對內(nèi)結(jié)結(jié)算?票據(jù)管管理)資金管理理(?信貸融融資??資金計(jì)計(jì)劃)資金分析析銀企直聯(lián)聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品品介紹資金結(jié)算算-票據(jù)據(jù)管理票據(jù)管理理-特點(diǎn)點(diǎn)1統(tǒng)一一辦理；；2所有有票據(jù)登登記到中中心集中中管理；；3支票票、銀行行匯票、、銀行本本票的特特性辦理理；4承兌兌匯票的的各種業(yè)業(yè)務(wù)狀態(tài)態(tài)處理，，以實(shí)現(xiàn)現(xiàn)融資功功能；5收到到票據(jù)的的登記；；6票據(jù)據(jù)到期實(shí)實(shí)時(shí)提醒醒；7統(tǒng)計(jì)計(jì)各成員員單位開開出、接接收票據(jù)據(jù)、金額額情況；；8信用用證的申申請、開開證、修修改、注注銷退證證管理。。票據(jù)管理理-承兌兌票據(jù)業(yè)業(yè)務(wù)處理理成員單位位到中心心辦理業(yè)業(yè)務(wù)收到票據(jù)據(jù)交銀行托托收銀行托收收入帳成員單位位退票成員單位位申請貼貼現(xiàn)銀行托收收入帳(銀行托托收到帳帳_成員員單位已已貼現(xiàn))貼現(xiàn)票據(jù)據(jù)交銀行行托收(交銀行行托收_已貼現(xiàn)現(xiàn))中心到銀銀行辦理理業(yè)務(wù)申請貼現(xiàn)現(xiàn)貼現(xiàn)到帳帳(申請請銀行貼貼現(xiàn)到帳帳)票據(jù)到期期貼現(xiàn)成員單位位貼現(xiàn)(中心給給成員單單位貼現(xiàn)現(xiàn))票據(jù)抵押押貸款抵押押取回票據(jù)據(jù)(收回回抵押貸貸款匯票票)到期轉(zhuǎn)帳帳(抵押押票據(jù)到到期)背書內(nèi)部背書書對對外背書書目錄方案簡介介資金結(jié)算算(?帳戶管管理??對外結(jié)結(jié)算??對內(nèi)結(jié)結(jié)算??票據(jù)管管理)資金管理理(?信貸融融資?資金計(jì)計(jì)劃)資金分析析銀企直聯(lián)聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品品介紹資金管理理-信貸貸融資信貸融資資行為由由集團(tuán)統(tǒng)統(tǒng)一進(jìn)行行資金集中中結(jié)算的的利潤(焦)點(diǎn)點(diǎn)！信貸融資資-特點(diǎn)點(diǎn)1統(tǒng)一一信貸融融資；2有償償使用、、貸款計(jì)計(jì)息原則則；3存款款計(jì)息；；4資金金使用情情況反饋饋與跟蹤蹤；5貸款款情況預(yù)預(yù)測；6各成成員單位位貸款情情況；7集團(tuán)團(tuán)向銀行行貸款情情況；8合同同臺帳分分類管理理。合同臺帳帳分類管管理：按貸款期期限：短短期1年年內(nèi)、中中期1-5年、、長期5年以上上按貸款條條件：信信用貸款款、擔(dān)保保貸款(保證貸貸款、抵抵押貸款款、質(zhì)押押貸款)、票據(jù)據(jù)貼現(xiàn)按還款方方式：一一次償還還、分期期償還按貸款對對象：工工業(yè)貸款款、商業(yè)業(yè)貸款、、外貿(mào)貸貸款等按貸款款核發(fā)發(fā)方式式：流流動資資金貸貸款、、固定定資產(chǎn)產(chǎn)貸款款按貸款款資金金性質(zhì)質(zhì)：政政策性性貸款款、商商業(yè)性性貸款款按貸款款資金金來源源及貸貸款風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)承承擔(dān)人人：自自營貸貸款、、委托托貸款款按貸款款質(zhì)量量和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)：：正常常貸款款、關(guān)關(guān)注貸貸款、、次級級貸款款、可可疑貸貸款、、損失失貸款款按執(zhí)行行狀態(tài)態(tài)：執(zhí)執(zhí)行中中、執(zhí)執(zhí)行完完成、、未執(zhí)執(zhí)行信貸融融資-貸款款信貸融融資-合同同與臺臺帳合同與與臺帳帳以成成員單單位、、集團(tuán)團(tuán)為主主體，，反應(yīng)應(yīng)整個(gè)個(gè)集團(tuán)團(tuán)的信信貸融融資情情況成員單單位信信貸情情況建立成成員單單位向向中心心借款款的合合同與與臺帳帳，并并對計(jì)計(jì)劃還還款和和實(shí)際際執(zhí)行行還款款進(jìn)行行監(jiān)控控，以及合合同預(yù)預(yù)測。。合同與與臺帳帳1在在中心心建立立：中中心放放款(成員員單位位貸款款)，，中心心貸款款(集集團(tuán)向向銀行行借款款)合合同與與臺帳帳；2在在此基基礎(chǔ)上上逐步步建立立承兌兌、信信用證證臺帳帳，并并對企企業(yè)授授信、、銀行行授信信、經(jīng)經(jīng)濟(jì)指指標(biāo)等進(jìn)行管理理。信貸融資-預(yù)測與報(bào)報(bào)表信貸報(bào)表1中心貸貸款報(bào)表：：貸款收息表表、貸款明明細(xì)表、貸貸款余額表表、貸款情情況表、貸貸款合同表表2中心借款報(bào)報(bào)表：借款付息表表、借款明明細(xì)表、借借款余額表表、借款情情況表、借借款合同表表預(yù)測1合同預(yù)預(yù)測：中心心借款、中中心貸款到到期預(yù)測2利息預(yù)預(yù)測：設(shè)定定某一時(shí)間間，對合同同的利息進(jìn)進(jìn)行計(jì)算，，并對合同同持有者的的帳戶余額進(jìn)進(jìn)行比較目錄方案簡介資金結(jié)算(?帳戶管理理?對外外結(jié)算??對內(nèi)結(jié)算算?票據(jù)據(jù)管理)資金管理(?信貸融資資?資金計(jì)劃劃)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品介介紹資金管理-資金計(jì)劃劃集團(tuán)一般設(shè)設(shè)立有計(jì)劃劃委員會，，由計(jì)劃委委員會制定定計(jì)劃項(xiàng)目目和計(jì)劃表表下發(fā)到成成員單位，，成員單位位提交計(jì)劃劃到計(jì)劃委委員會。資金計(jì)劃-特點(diǎn)1集中統(tǒng)統(tǒng)一資金計(jì)計(jì)劃；2資金計(jì)計(jì)劃由中心心或預(yù)算委委員會制定定資金計(jì)劃劃項(xiàng)目、計(jì)計(jì)劃表；3成員單單位根據(jù)自自身情況編編制資金計(jì)計(jì)劃項(xiàng)目明明細(xì)、計(jì)劃劃表；4成員單單位根據(jù)流流程填報(bào)、、調(diào)整、追追加資金計(jì)計(jì)劃；5中心或或預(yù)算委員員會對資金金計(jì)劃進(jìn)行行審批辦理理；6監(jiān)控各各成員單位位資金計(jì)劃劃實(shí)際執(zhí)行行情況，并并設(shè)置執(zhí)行行預(yù)警處理理；7對各資資金計(jì)劃進(jìn)進(jìn)行匯總分分析；8對各成成員單位及及集團(tuán)的各各期資金計(jì)計(jì)劃、實(shí)際際執(zhí)行情況況進(jìn)行對比比分析。資金計(jì)劃-計(jì)劃項(xiàng)目目與計(jì)劃表表計(jì)劃項(xiàng)目1計(jì)劃項(xiàng)項(xiàng)目制定：：計(jì)劃項(xiàng)目制制定以全面面計(jì)劃為基基礎(chǔ)，由集集團(tuán)計(jì)劃委委員會建立立框架(如如：一級計(jì)計(jì)劃項(xiàng)目)下發(fā)發(fā)到成員單單位。2計(jì)劃項(xiàng)目應(yīng)應(yīng)用：成員單位下下載計(jì)劃項(xiàng)項(xiàng)目，并根根據(jù)實(shí)際情情況增加計(jì)計(jì)劃明細(xì)。。計(jì)劃表1計(jì)劃表表建立：成員單位下下載計(jì)劃項(xiàng)項(xiàng)目并設(shè)立立計(jì)劃明細(xì)細(xì)后，建立立計(jì)劃表。。2計(jì)劃表表應(yīng)用：計(jì)劃表的建建立，就可可以進(jìn)行編編制、追加加、調(diào)整計(jì)計(jì)劃了。資金計(jì)劃-計(jì)劃編制制計(jì)劃編制成員單位根根據(jù)全面計(jì)計(jì)劃情況，，填報(bào)計(jì)劃劃表，并提提交審批。。計(jì)劃追加成員單位在在實(shí)際執(zhí)行行計(jì)劃時(shí)，，發(fā)現(xiàn)總計(jì)計(jì)劃金額不不足，則追追加計(jì)劃，，并提交審審批。計(jì)劃調(diào)整成員單位在在實(shí)際執(zhí)行行計(jì)劃時(shí)，，發(fā)現(xiàn)計(jì)劃劃明細(xì)或項(xiàng)項(xiàng)目金額不不均，則調(diào)調(diào)整計(jì)劃計(jì)劃審批批1設(shè)立立成員單單位和集集團(tuán)計(jì)劃劃委員會會審批流流程；2分配配人員權(quán)權(quán)限3對提提交的計(jì)計(jì)劃進(jìn)行行審批資金計(jì)劃劃-控制制預(yù)警與與匯總資金計(jì)劃劃執(zhí)行控控制計(jì)劃執(zhí)行行檢測，，設(shè)置預(yù)預(yù)警金額額，對計(jì)計(jì)劃執(zhí)行行預(yù)警。。計(jì)劃報(bào)表表與查詢詢按計(jì)劃期期間的年年、季、、月，計(jì)計(jì)劃狀態(tài)態(tài)(通過過審批、、未通過過審批)等條件件查詢。。計(jì)劃匯總總成員單位位按單位位本身、、計(jì)劃項(xiàng)項(xiàng)目匯總總；集團(tuán)計(jì)劃劃委員會會對成員員單位、、計(jì)劃項(xiàng)項(xiàng)目進(jìn)行行匯總。。目錄方案簡介介資金結(jié)算算(?帳戶管管理??對外結(jié)結(jié)算??對內(nèi)結(jié)結(jié)算??票據(jù)管管理)資金管理理(?信貸融融資??資金計(jì)計(jì)劃)資金分析析銀企直聯(lián)聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品品介紹資金分析析面向單位位主體付款統(tǒng)計(jì)計(jì)表：對對成員單單位或集集團(tuán)某個(gè)個(gè)時(shí)間段段的專項(xiàng)項(xiàng)支出、、費(fèi)用支支出進(jìn)行行統(tǒng)計(jì)；；收款統(tǒng)計(jì)計(jì)表：對對成員單單位或集集團(tuán)某個(gè)個(gè)時(shí)間段段的收款款進(jìn)行統(tǒng)統(tǒng)計(jì)；付款對比比分析：：對成員員單位或或集團(tuán)多多個(gè)時(shí)間間段的付付款進(jìn)行行統(tǒng)計(jì)、、對比，，形成趨趨勢圖；；收款對比比分析：：對成員員單位或或集團(tuán)多多個(gè)時(shí)間間段的收收款進(jìn)行行統(tǒng)計(jì)、、對比，，形成趨趨勢圖；；收付款比比較：對對成員單單位或集集團(tuán)某個(gè)個(gè)時(shí)間段段的專項(xiàng)項(xiàng)支出、、費(fèi)用支支出及其其付款進(jìn)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)計(jì)比較分析析，形成成對比餅餅圖。流量情況況現(xiàn)金流量量表、帳帳戶統(tǒng)計(jì)計(jì)分析、、流水帳帳單位收支支流量、、月度收收支流量量、日期期收支流流量單位收支支流量對對比分析析、月度度收支流流量對比比分析、、日期收收支流量量對比分分析目錄方案簡介介資金結(jié)算算(?帳戶管管理??對外結(jié)結(jié)算??對內(nèi)結(jié)結(jié)算??票據(jù)管管理)資金管理理(?信貸融融資??資金計(jì)計(jì)劃)資金分析析銀企直聯(lián)聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品品介紹銀企直聯(lián)聯(lián)及網(wǎng)絡(luò)絡(luò)安全前提條件件是保證證數(shù)據(jù)的的完整性性、安全全保密性性、抗否否認(rèn)性；；安全產(chǎn)品品通過國國密和央央行認(rèn)證證；在銀行系系統(tǒng)有廣廣泛應(yīng)用用案例和和良好信信譽(yù)；采取與第第三方合合作形式式。目錄方案簡介介資金結(jié)算算(?帳戶管管理??對外結(jié)結(jié)算??對內(nèi)結(jié)結(jié)算??票據(jù)管管理)資金管理理(?信貸融融資??資金計(jì)計(jì)劃)資金分析析銀企直聯(lián)聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品品介紹總結(jié)方案施行行的理想想結(jié)果就就是達(dá)到到金字塔塔型管理理模式，，為中高高層管理理人員提提供決策策支持、、業(yè)務(wù)核核算人員員工作信信息化、、提高企企業(yè)競爭爭力，最最終為企企業(yè)集團(tuán)團(tuán)化發(fā)展展作出貢貢獻(xiàn)！目錄方案簡介資金結(jié)算(?帳戶管理??對外結(jié)算算?對內(nèi)結(jié)結(jié)算?票據(jù)據(jù)管理)資金管理(?信貸融資??資金計(jì)劃劃)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品介紹紹FIV2軟件產(chǎn)品介紹紹任何一個(gè)優(yōu)秀秀的方案(IT行業(yè))都需要要有合適的軟軟件產(chǎn)品作為為實(shí)施工具。。FI(資金集中管理理平臺)V2.0以資金集中管管理解決方案案為基礎(chǔ)而設(shè)設(shè)計(jì)開發(fā)。具具備特點(diǎn)：?方案、軟件產(chǎn)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)體系系簡潔清晰；；?在架構(gòu)上應(yīng)用用平臺化管理理，在該平臺臺上任意組合合業(yè)務(wù)組件，，以滿足不同同企業(yè)不同的的資金中管理體制；；?與其他企業(yè)管管理軟件進(jìn)行行數(shù)據(jù)交互，，避免形成信信息孤