經(jīng)濟(jì)人假設(shè)與制度約束

經(jīng)濟(jì)人假設(shè)與制度約束浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院財(cái)政學(xué)系朱柏銘教授

教育部全國(guó)高校教師網(wǎng)培中心特聘教授浙江省高校財(cái)金類教指委副主任委員教育部“寶鋼優(yōu)秀教師獎(jiǎng)”全國(guó)MPA優(yōu)秀教學(xué)獎(jiǎng)?wù)憬髮W(xué)教學(xué)名師獎(jiǎng)兩度被評(píng)為“我最喜愛(ài)的浙大老師”手機(jī)：E-mail：主要內(nèi)容一、經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的含義是什么？二、現(xiàn)實(shí)中的人都是“經(jīng)濟(jì)人”嗎？三、利他主義行為的動(dòng)機(jī)是什么？四、堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)人假設(shè)有何意義？

問(wèn)題的提出

2004年12月26日，在泰國(guó)的哈特雷海灘，當(dāng)海嘯襲來(lái)時(shí)，有一個(gè)女子迎著海嘯跑，因?yàn)樗娜齻€(gè)孩子在海水里玩，沒(méi)有注意到危險(xiǎn)。她為什么義無(wú)返顧地去救自己的孩子？如果她救的是別人的孩子，又是為什么？

一、經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的含義是什么？

1、經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的含義緣起于亞當(dāng)·斯密在1776年《國(guó)富論》中的一句話：“我們每天所需的食料和飲料，不是出自屠戶、釀酒師和烙面師的恩惠，而是出自他們自利的打算?！苯?jīng)濟(jì)人假設(shè)：人總是在一定制度約束下，追求自身利益最大化的。2、經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的地位主流經(jīng)濟(jì)學(xué)有兩塊基石：一是經(jīng)濟(jì)人假設(shè)，二是稀缺性假設(shè)。經(jīng)濟(jì)人假設(shè)為數(shù)學(xué)工具的運(yùn)用奠定基礎(chǔ)。張五常：是否從自利角度解釋人的行為，就決定了你是否在經(jīng)濟(jì)學(xué)的框架內(nèi)思考問(wèn)題。

二、現(xiàn)實(shí)中的人都是“經(jīng)濟(jì)人”嗎？

1、反對(duì)的意見(jiàn)（1）來(lái)自有限理性的批判赫伯特·西蒙：任何個(gè)人不可能絕對(duì)的理性，因?yàn)樗莆盏男畔⒑吞幚硇畔⒌哪芰κ怯邢薜?。哈維·萊本斯坦：任何人都有雙重性，既有注重計(jì)算、堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)和追求利益的理性傾向，又有不重計(jì)算、不堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)和追求安逸的非理性傾向。

（2）來(lái)自社會(huì)—文化人的批判道格拉斯·諾斯：人的決策取決于周圍環(huán)境的約束以及本能、習(xí)慣、習(xí)俗、從眾等非理性因素的影響。阿馬蒂亞·森：對(duì)自身利益的追逐只是人類許多動(dòng)機(jī)中最重要的動(dòng)機(jī)，但人性、公正、慈愛(ài)和公共精神等品質(zhì)也相當(dāng)重要。

2、贊成的意見(jiàn)人們從事各種活動(dòng)，都是出于成本收益的考慮。加里·貝克爾：“利益”一詞是廣義的。利益可能是指：貨幣收入；非貨幣的經(jīng)濟(jì)利益（福利條件）；非經(jīng)濟(jì)的利益（聲譽(yù)、地位、理想）。利益，就是主體所認(rèn)為的、客體對(duì)主體所具有的價(jià)值。包括：

具體的、物質(zhì)的利益

抽象的、精神的非物質(zhì)利益

“利益”一詞涉及到價(jià)值判斷。獲得金錢地位去非洲為麻風(fēng)病人服務(wù)

在森林中與動(dòng)物為友

到邊遠(yuǎn)山區(qū)作教師或醫(yī)生

剃度為僧或削發(fā)為尼

獻(xiàn)身科學(xué)或藝術(shù)而終生貧苦參加反法西斯戰(zhàn)斗

奢侈享樂(lè)、醉生夢(mèng)死

恐怖主義、人肉炸彈。

官僚經(jīng)濟(jì)學(xué)的代表人物尼斯卡寧認(rèn)為，人們所追求的目標(biāo)函數(shù)中有四個(gè)變量：地位（Position）權(quán)力（Power）財(cái)產(chǎn)（Property）聲望（Prestige）

三、利他主義行為的動(dòng)機(jī)是什么？

1、親緣利他源于基因拯救親緣利他：有血緣關(guān)系的生物體為自己的親屬提供幫助的行為。因?yàn)樗鼈儞碛泄餐幕颍瑢?duì)相同基因載體的拯救就是對(duì)自己基因的拯救。這是生物界存在利他行為的根本原因。

漢密爾頓：利他程度會(huì)隨著血緣關(guān)系的疏遠(yuǎn)而下降。

（R.道金斯《自私的基因》，上海三聯(lián)書(shū)店，1993年。）

E.O.威爾遜：人類的利他行為就其生物學(xué)的根源而言，與其他任何動(dòng)物一樣，也是親緣選擇的結(jié)果。

（威爾遜《論人的天性》，貴州人民出版社，1987年。）

【案例】當(dāng)幼鳥(niǎo)遭受攻擊時(shí)，其父母會(huì)挺身而出，用偽裝受傷的方法把猛獸引向自己，使子女得以逃脫。父母可能因此喪生，但父母與子女之間有1/2的基因完全相同，從“基因遺傳頻率最大化”的角度看，只要能使2只以上的幼鳥(niǎo)得以逃生，父母作出的犧牲就是值得的。

2、互惠利他源于期望回報(bào)互惠利他：生物個(gè)體追求客觀回報(bào)的行為。一個(gè)人想獲得尊重、榮譽(yù)等給他帶來(lái)的效用，他就可能關(guān)愛(ài)別人。主觀為自己，客觀為別人。朱思考：互惠利他通常發(fā)生在無(wú)法通過(guò)貨幣交換的領(lǐng)域。是不是？

【案例】在非洲，一只剛剛飽餐一頓的蝙蝠往往會(huì)把自己吸食的血液吐出一些來(lái)反哺那些頻臨死亡的同伴，盡管它們之間沒(méi)有任何親屬關(guān)系。這種行為遵循著一個(gè)嚴(yán)格的游戲規(guī)則，即蝙蝠們不會(huì)繼續(xù)向那些知恩不報(bào)的個(gè)體饋贈(zèng)血液。(Wilkinson，1984)

3、純粹利他可能源于基因變異純粹利他：不追求任何客觀回報(bào)的行為。表現(xiàn)出毫不利己甚至付出生命代價(jià)的壯舉?！緦凇?/p>

2007.11.30，解放軍第二炮兵某旅機(jī)要參謀孟祥斌與妻子、女兒，前往市區(qū)購(gòu)物。途經(jīng)金華市婺江的通濟(jì)橋時(shí)，孟祥斌勇救跳江輕生的女青年，自己卻沉入水中，不幸犧牲。36歲的溫州平陽(yáng)縣人謝作旺在江蘇鎮(zhèn)江辦企業(yè)。

2008年10月25日凌晨，為救一名跳江的女子，付出了寶貴的生命，留下妻子和兒子。

2011年10月13日，有女子跳杭州西湖自殺。烏拉圭人瑪利亞迅速脫去外衣跳入水中，將她拉上岸后悄然離去。那一瞬間，他們腦子里想的究竟是什么？本能？職業(yè)習(xí)慣？低估風(fēng)險(xiǎn)？

以色列西伯萊大學(xué)的愛(ài)伯斯坦發(fā)現(xiàn)，促使人類表現(xiàn)純粹利他主義行為的基因變異，發(fā)生在第11號(hào)染色體上。

“利他主義”基因是通過(guò)促進(jìn)受體對(duì)神經(jīng)傳遞多巴胺的接受，給予大腦一種良好的感覺(jué)，促使人們表現(xiàn)利他行為。

工具理性與價(jià)值理性馬克斯·韋伯：工具理性強(qiáng)調(diào)在行動(dòng)與目的之間完全基于個(gè)人利益最大化所采取的手段。事實(shí)上，人是有情感、責(zé)任、信仰的，完全可能采取價(jià)值合理性的行動(dòng)?！緦凇?/p>

當(dāng)獅子或獵豹接近時(shí)，往往有一只瞪羚在原地不停地跳躍向同伴們發(fā)出警告。

它最早發(fā)現(xiàn)危險(xiǎn)，應(yīng)該有機(jī)會(huì)逃跑。但它放棄了第一時(shí)間逃生的機(jī)會(huì)，并以此代價(jià)向同伴報(bào)警。

四、堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)人假設(shè)有何意義？

1、提倡自利反對(duì)自私自私（Selfish）和自利（Self-interested）有區(qū)別。自利的底線是：不損人。一個(gè)自利的人并不卑鄙，照樣可以高尚?！緦凇?/p>

武漢市景明大樓建于1917年。1999年收到英國(guó)某設(shè)計(jì)單位的來(lái)函，稱該樓設(shè)計(jì)年限為80年，已超期服役2年。

2007年年底，上海市政工程管理局收到英國(guó)某公司的來(lái)信，稱外白渡橋“設(shè)計(jì)使用年限為100年，現(xiàn)在已到期，請(qǐng)注意維修”。

【專欄】美國(guó)超市的說(shuō)明書(shū)折疊嬰兒床：如果孩子在床上，請(qǐng)先將他抱走再折疊。電熨斗：千萬(wàn)不要熨燙正穿在身上的衣服。商家把許多意外情況寫(xiě)清楚，萬(wàn)一真的出了事，勝算也大。

在經(jīng)濟(jì)社會(huì)管理中，要盡可能抓住人的利己心。為什么有些制度順利實(shí)施？有些卻一再受阻？例如，“1＋2”模式很受學(xué)生歡迎。

2、覺(jué)悟是靠不住的

《辭海》、《現(xiàn)代漢語(yǔ)詞典》對(duì)于“覺(jué)悟”一詞的解釋：①?gòu)拿曰笾行盐蜻^(guò)來(lái)；②領(lǐng)悟教義的真諦；③今常指一定的政治認(rèn)識(shí)。在利益（權(quán)力、地位、美色、金錢等）面前，覺(jué)悟顯得很脆弱。2001年10月初，國(guó)務(wù)院打算地方企業(yè)所得稅和個(gè)人所得稅以2001年執(zhí)行數(shù)為基數(shù)，實(shí)行增量分成。項(xiàng)懷誠(chéng)部長(zhǎng)擔(dān)心出現(xiàn)人為做大基數(shù)的問(wèn)題。朱總理說(shuō)，要相信地方干部的思想覺(jué)悟。

在11月14日國(guó)稅總局干部座談會(huì)上，朱總理披露以2001年實(shí)績(jī)?yōu)榛鶖?shù)。結(jié)果呢？各地聞風(fēng)而動(dòng)，挖空心思上基數(shù)。

2001年12月上中旬，地方企業(yè)所得稅同比增長(zhǎng)187.1％。

增幅超過(guò)100％的地區(qū)

江西816.0％寧波708.7％河南609.0％廣西597.7％青島577.2％內(nèi)蒙古496.9％浙江467.5％寧夏462.2％安徽404.5％貴州376.5％

新疆352.9％吉林314.8％山東235.6％天津230.1％江蘇223.5％重慶197.5％湖北179.2％河北173.3％甘肅167.4％大連164.0％山西155.7％云南142.8％湖南128.6％陜西104.6％2002年1月上旬，收到財(cái)政部《關(guān)于2001年所得稅增長(zhǎng)情況的報(bào)告》時(shí)，朱總理被極端離譜的增長(zhǎng)率震怒了。下令審計(jì)署派員趕赴各地，專項(xiàng)檢查，要求對(duì)弄虛作假人員嚴(yán)懲不貸。3、扎緊制度的籬笆人是利益的動(dòng)物。只有良好的制度作保證，追求個(gè)人利益最大化的行為才不會(huì)卑鄙。制度：正式制度與非正式制度

亞當(dāng)·斯密認(rèn)為，人們從事自利經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的三重約束條件：宗教道德法律“Religion”一詞的本意是義務(wù)、約束，特指“人與神明之間的約定”。美國(guó)著名的宗教社會(huì)學(xué)家彼得·貝格爾（Peter·Berger）說(shuō)：“宗教是一種用神圣的方式進(jìn)行秩序化的人類活動(dòng)?！?/p>

達(dá)爾文：“不信神的立場(chǎng)只適合于有教養(yǎng)的人，讓普通大眾接受無(wú)神論的時(shí)機(jī)還不成熟?！鄙鐣?huì)主義核心價(jià)值觀富強(qiáng)、民主、文明、和諧（價(jià)值目標(biāo)層面）自由、平等、公正、法治（社會(huì)層面）愛(ài)國(guó)、敬業(yè)、誠(chéng)信、友善（個(gè)人行為層面）

西方人從《圣經(jīng)》關(guān)于亞當(dāng)與夏娃因偷食禁果而被上帝逐出伊甸園的故事中相信了人性惡。他們注重通過(guò)制度和監(jiān)督規(guī)范人的行為。

中國(guó)人則追隨孔孟的儒家學(xué)說(shuō)，相信人性善。認(rèn)為