風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)規(guī)則課件

風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)規(guī)則

一、概說1、“風(fēng)險(xiǎn)”的概念

“風(fēng)險(xiǎn)”一詞，在不同場合使用有不同的意義，如經(jīng)濟(jì)學(xué)意義上的風(fēng)險(xiǎn)是指“人們因?qū)ξ磥硇袨榈臎Q策及客觀條件的不確定性而可能引起的后果與預(yù)定目標(biāo)發(fā)生多種偏離的綜合”。但在大陸法系的債法上，風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)事人一方的債務(wù)因不可歸責(zé)于雙方當(dāng)事人之事由而不能履行，由此所產(chǎn)生的損害狀態(tài)。包括以下情況：

（1）給付風(fēng)險(xiǎn)（或稱履行風(fēng)險(xiǎn)），即因不可歸責(zé)于債務(wù)人的事由而導(dǎo)致嗣后履行不能時(shí)，債權(quán)人能否請求重新給付；

（2）價(jià)金風(fēng)險(xiǎn)，即因不可歸責(zé)于雙方的事由而導(dǎo)致標(biāo)的物滅失時(shí)，其價(jià)金之危險(xiǎn)由誰負(fù)擔(dān)。

所謂風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)，是指上述風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由誰來負(fù)擔(dān)，換言之，就是將上述風(fēng)險(xiǎn)在債權(quán)人和債務(wù)人之間進(jìn)行分配。另外還有一個(gè)與風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)相類似的概念“風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移”，其實(shí)二者并無太大差別，只是從靜態(tài)與動態(tài)的不同角度考察而已。

2、“不可歸責(zé)事由”的含義

要明確風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)的含義，必須理解何為“不可歸責(zé)事由”？《合同法》并沒有對“不可歸責(zé)”的含義作出明確規(guī)定，而其在分則231條中又使用了“不可歸責(zé)”的字眼（該條直接借鑒了臺灣民法435條）。這個(gè)詞語在不同的制度背景下有不同的含義。近代民法最初以“過錯(cuò)”為合同責(zé)任的歸責(zé)條件，那么不可歸責(zé)就是指“沒有過錯(cuò)”。但現(xiàn)代合同法已經(jīng)完成了由“過錯(cuò)”責(zé)任向“嚴(yán)格責(zé)任”的轉(zhuǎn)化，我國《合同法》107條也采納了嚴(yán)格責(zé)任，所謂嚴(yán)格責(zé)任，是指除非有法定的免責(zé)事由，否則債務(wù)人沒有履行債務(wù)就要承擔(dān)違約責(zé)任，而不考慮債務(wù)人有無過錯(cuò)。《合同法》的法定免責(zé)事由為不可抗力。因此所謂的不可歸責(zé)事由，就應(yīng)當(dāng)指因法定或約定的免責(zé)事由而導(dǎo)致的不利狀態(tài)。

注意：

（1）嚴(yán)格責(zé)任并非貫穿于整個(gè)合同法，分則中的一些具體合同仍然遵循過錯(cuò)原則，這時(shí)“不可歸責(zé)”仍然是“沒有過錯(cuò)”的意思；（2）《合同法》231條（租賃合同的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)）使用的“不可歸責(zé)”字眼，其含義也應(yīng)當(dāng)為“沒有過錯(cuò)”，這是因?yàn)樽赓U合同中承租人對標(biāo)的物的妥善保管性質(zhì)上屬于附隨義務(wù)，以過錯(cuò)為歸責(zé)原則。

二、“風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)”的一般規(guī)則

大陸法和英美法的理論在“風(fēng)險(xiǎn)”含義上的闡釋并不相同，前者僅指價(jià)金風(fēng)險(xiǎn)，后者的范圍則要大得多，除了履行風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)金風(fēng)險(xiǎn)外，還包括了預(yù)期利益風(fēng)險(xiǎn)和標(biāo)的物損毀、滅失的風(fēng)險(xiǎn)。盡管如此，這也僅僅是表述差異，在對風(fēng)險(xiǎn)的最終分配上，二者并無太大差別。綜觀各國的規(guī)定，對于風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)的一般規(guī)則主要有以下兩種體例：（1）債權(quán)人主義;（2）債務(wù)人主義;（3）所有人主義;（4）交付主義;（5）合理分擔(dān)主義。

三、買賣合同的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)

1、142條之簡析

《合同法》142條規(guī)定：標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)，在標(biāo)的物交付之前由出賣人承擔(dān)，交付之后由買受人承擔(dān)，但法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外。對這條規(guī)定具體分解如下：（1）該規(guī)定與世界立法潮流相符，是關(guān)于標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)，由于標(biāo)的物的毀損和滅失直接影響價(jià)金給付債務(wù)人是否應(yīng)繼續(xù)給付，因此這實(shí)際上是對買賣合同價(jià)金風(fēng)險(xiǎn)的分配。（2）標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移以交付為準(zhǔn)，在交付前由出賣人承擔(dān)，其后果是：標(biāo)的物因不可歸責(zé)的事由損毀或滅失，出賣人（價(jià)金債權(quán)人）喪失對買受人（價(jià)金給付債務(wù)人）的價(jià)金請求權(quán)。這相當(dāng)于價(jià)金風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)的債權(quán)人主義效果。（3）標(biāo)的物在交付后風(fēng)險(xiǎn)由買受人承擔(dān)，其后果是：標(biāo)的物因不可歸責(zé)的事由損毀或滅失，出賣人（價(jià)金債權(quán)人）仍得向買受人（價(jià)金給付債務(wù)人）請求支付價(jià)金。這相當(dāng)于價(jià)金風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)的債務(wù)人主義效果。（4）標(biāo)的物部分滅失時(shí)，其因風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)之價(jià)金按比例減少，但殘留的部分標(biāo)的物對買受人無益的，風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)之價(jià)金仍按全額計(jì)算。（5）法律另有規(guī)定或當(dāng)事人另有約定的，從之。2、交付的含義風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移采交付主義的理論基礎(chǔ)是：風(fēng)險(xiǎn)控制的有效激勵(lì)制度，貨物在誰手中，誰就較容易保護(hù)貨物，而誰就應(yīng)承擔(dān)貨物風(fēng)險(xiǎn)。所謂交付，指的是標(biāo)的物的移轉(zhuǎn)占有，在承認(rèn)物權(quán)行為的國家，交付一般包含了所有權(quán)轉(zhuǎn)移的意思，但按照我們國家的通說，所有權(quán)轉(zhuǎn)移的意思已經(jīng)包含在債權(quán)合同里，交付只是一個(gè)履行債務(wù)的事實(shí)行為。所有權(quán)的轉(zhuǎn)移與風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移具有可分性，在一般情況下，交付是財(cái)產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移的生效要件，但在很多情況下，所有權(quán)的轉(zhuǎn)移時(shí)間與風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移時(shí)間是不一致的。交付包括現(xiàn)實(shí)的交付和觀念的交付（簡易交付、指示交付、占有改定），風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移不限于現(xiàn)實(shí)交付的情況。下面分別闡述：

（1）現(xiàn)實(shí)交付，簡單的說就是將標(biāo)的物直接轉(zhuǎn)移對方控制、支配。不過其支配是否轉(zhuǎn)移，通常依交易觀念確定，這時(shí)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生轉(zhuǎn)移。隨著現(xiàn)代社會的發(fā)展，現(xiàn)實(shí)的交付還可以表現(xiàn)各種特殊的形態(tài)，例如當(dāng)事人往往假借他人之手實(shí)行現(xiàn)實(shí)交付。根據(jù)相關(guān)理論以及《合同法》141、144、145條的規(guī)定，總結(jié)如下：

一是通過占有輔助人而交付，如債務(wù)人通過其雇員交付貨物；

二為通過占有媒介而為交付，最典型就是通過第三人的運(yùn)輸（送交之債）履行，出賣人與承運(yùn)人簽定運(yùn)輸合同，買受人（收貨人）依據(jù)運(yùn)輸合同的指定，取得標(biāo)的物的占有返還請求權(quán)，標(biāo)的物即移轉(zhuǎn)于買受人間接占有，因此，貨交第一承運(yùn)人后，交付完成，風(fēng)險(xiǎn)也隨之轉(zhuǎn)移；

三是隔地交付的問題，即當(dāng)事人雖約定采用第三人運(yùn)輸?shù)姆绞浇桓敦浳铮?dāng)事人明確約定了交付地點(diǎn)的，則應(yīng)遵循其意思，須在約定的地點(diǎn)交付后，風(fēng)險(xiǎn)才發(fā)生轉(zhuǎn)移；

四是送貨上門（赴償之債）時(shí)，需在買受人的住所或指定的地點(diǎn)完成交付，風(fēng)險(xiǎn)才轉(zhuǎn)移，因此時(shí)承運(yùn)人是出賣人本人或其占有輔助人；

五是買受人自提（往取之債）貨物時(shí)，出賣人的住所或由其指定的地點(diǎn)為交付地，于交付地交付完成后，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移；

六是路貨買賣（標(biāo)的物在運(yùn)輸途中）的場合，除當(dāng)事人另有約定的以外，毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)自合同成立時(shí)起由買受人承擔(dān)。（4）占有改定，是指當(dāng)事人約定在轉(zhuǎn)移標(biāo)的物的所有權(quán)后，出賣人仍然繼續(xù)占有標(biāo)的物，通過約定使買受人取得標(biāo)的物的間接占有（返還請求權(quán)），以代替標(biāo)的物的交付。由于我國尚未承認(rèn)這種交付方式，而且對于標(biāo)的物出賣人仍然處于支配狀態(tài)，為貫徹“利益之所在，即危險(xiǎn)之所在”與管領(lǐng)說的危險(xiǎn)歸屬觀，此種交付方式不產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的后果有爭議。

3、特種買賣的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

（1）附條件買賣的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

民法上條件分為延緩性條件和解除性條件，合同附條件，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移亦附條件，以下分別討論：附延緩條件的，條件成就前買賣不生效，如此時(shí)標(biāo)的物滅失應(yīng)如何處理？通說認(rèn)為，只有合同生效才有風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)之適用，因此停止條件成就，風(fēng)險(xiǎn)方為轉(zhuǎn)移。例如試用買賣為典型附延緩條件的買賣合同，合同于買受人表示購買時(shí)條件成就而生效，因此試用買賣風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間不是交付標(biāo)的物，而是買受人表示購買時(shí)。附解除條件的，條件成就前視為有效買賣，如此時(shí)標(biāo)的物滅失應(yīng)如何處理？解除條件一旦成就，合同就失去效力，但解除條件成就不具有溯及力，因此已經(jīng)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)不受影響。如分期付款買賣，當(dāng)事人通常約定所有權(quán)保留，其性質(zhì)實(shí)為附解除條件之契約，一旦買受人不按期付款且達(dá)到一定程度（條件成就），買賣可被解除，這種情況下，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移仍以交付時(shí)發(fā)生轉(zhuǎn)移，不受解除的影響。

（2）樣品買賣樣品買賣不是附條件買賣，惟附有依照貨樣交付標(biāo)的物之義務(wù)，因此應(yīng)適用一般買賣之規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)自交付時(shí)轉(zhuǎn)移。

（3）拍賣對于拍賣之物風(fēng)險(xiǎn)何時(shí)轉(zhuǎn)移，我國《拍賣法》沒有規(guī)定，拍賣與普通買賣相比，僅僅是締約程序上的區(qū)別，拍賣程序只實(shí)質(zhì)是締約的工具，因此對于風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)也應(yīng)適用同一規(guī)則，但應(yīng)區(qū)分動產(chǎn)與不動產(chǎn)的不同情形：對于動產(chǎn)而言，拍賣標(biāo)的物往往會發(fā)生兩次交付，一次是由委托人移轉(zhuǎn)給拍賣人，一次是由拍賣人移轉(zhuǎn)給買受人，對于第一次交付，是不會發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的，因?yàn)榕馁u人并不享受標(biāo)的物實(shí)際權(quán)益，拍賣標(biāo)的物的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)于拍定時(shí)移轉(zhuǎn)于買受人，因?yàn)榇藭r(shí)在委托人（出賣人）與買受人之間隱含了一個(gè)指示交付；對于不動產(chǎn)而言，由于拍賣人并不實(shí)際占有標(biāo)的物，因此風(fēng)險(xiǎn)仍應(yīng)于出賣人實(shí)際交付買受人時(shí)其轉(zhuǎn)移。

3、承攬合同

在承攬合同的風(fēng)險(xiǎn)之分配，合同法沒有規(guī)定，理論上認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)區(qū)分材料與勞務(wù)即報(bào)酬的風(fēng)險(xiǎn)而決定各自的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)規(guī)則：

（1）對于材料的風(fēng)險(xiǎn)，通說采所有人主義，即由定作人提供材料的，應(yīng)由定作人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；由承攬人提供材料的，應(yīng)由承攬人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

（2）至于報(bào)酬的風(fēng)險(xiǎn)，則采交付主義，以交付時(shí)間作為報(bào)酬風(fēng)險(xiǎn)移轉(zhuǎn)的時(shí)間。

4、運(yùn)輸合同

關(guān)于運(yùn)輸合同的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)，我國《合同法》第314條規(guī)定：“貨物在運(yùn)輸過程中因不可抗力滅失，未收取運(yùn)費(fèi)的，承運(yùn)人不得要求支付運(yùn)費(fèi)；已收取運(yùn)費(fèi)的，托運(yùn)人可以要求返還?！边@表明對于運(yùn)費(fèi)的風(fēng)險(xiǎn)合同法采取的是債權(quán)人主義，即由承運(yùn)人承擔(dān)。5、技術(shù)合同

對于技術(shù)開發(fā)合同中的風(fēng)險(xiǎn)，我國《合同法》第338條規(guī)定：“技術(shù)開發(fā)合同履行過程中，因出現(xiàn)無法克服的技術(shù)困難，致使研究開發(fā)失敗或者部分失敗的，該風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任由當(dāng)事人約定。沒有約定或者約定不明確，依照本法第六十一條的規(guī)定仍不能確定的，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任由當(dāng)事人合理分擔(dān)。”依此規(guī)定，技術(shù)開發(fā)合同的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)是合理分擔(dān)主義。

五、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)與違約責(zé)任

1、區(qū)別

從某種意義上說，違約責(zé)任也是一種分配風(fēng)險(xiǎn)的方式,但嚴(yán)格來說，風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)與違約責(zé)任分屬不同的法律制度，其主旨、適用要件、效果等各不相同。在合同成立生效之后，雙方產(chǎn)生的損害狀態(tài)可能是基于各種原因，但基本上可以分為兩大類，一類是可歸責(zé)于一方或雙方的，一類是不可歸責(zé)于雙方的，而違約責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)就是立法為解決這兩類不同的現(xiàn)象而分別創(chuàng)設(shè)的法律制度。一般來說，違約責(zé)任作為債務(wù)不履行的法律后果,其主要功能在于制裁違約行為，因此違約的風(fēng)險(xiǎn)一般由違約方承擔(dān)；而風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)制度的功能不在于制裁不法行為，而是在雙方都不可歸責(zé)時(shí)對不幸損害進(jìn)行合理分配。因此，這兩項(xiàng)制度都是不可或缺的，二者分工配合，圓滿地規(guī)制當(dāng)事人之間產(chǎn)生的利益糾紛。具體來說，風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)與違約責(zé)任的界限在于：因違約之際造成的不利狀態(tài)將訴諸違約責(zé)任制度，非違約之際造成的損害狀態(tài)則訴諸風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)制度。而損害是否可歸責(zé)于當(dāng)事人，是承擔(dān)違約責(zé)任的前提條件，因此，違約責(zé)任的歸責(zé)原則不僅決定了違約責(zé)任的范圍，而且同時(shí)也決定了風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)的范圍，成為違約責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)的分界點(diǎn)。對于“可歸責(zé)”和“不可歸責(zé)”的含義，前面已有闡述，這里不再重復(fù)。

我國《合同法》對不同的違約形態(tài)下發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)問題：

（1）遲延履行下的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)履行遲延分為給付遲延和受領(lǐng)遲延，順便指出，按照通說，受領(lǐng)既是債權(quán)人的權(quán)利，也是其義務(wù)，沒有正當(dāng)理由應(yīng)及時(shí)受領(lǐng)。我國《合同法》第143條規(guī)定：“因買受人的原因致使標(biāo)的物不能按照約定的期限交付的,買受人應(yīng)當(dāng)自違反約定之日起承擔(dān)標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)?！币簿褪钦f這種情況下即使沒有交付，買受人也應(yīng)承擔(dān)其受領(lǐng)遲延期間標(biāo)的物毀損滅失的風(fēng)險(xiǎn)。但對于對于出賣人給付遲延期間的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)問題，我國現(xiàn)行法律尚無規(guī)定，但《合同法》既然規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)自交付時(shí)起轉(zhuǎn)移，出賣人在履行交付前，風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)然由其承擔(dān)。

（2）不完全履行與風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)不完全履行包括量的不完全履行與質(zhì)的不完全履行。首先討論最為典型的不完全履行，即質(zhì)的不完全履行（瑕疵給付）之際的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)問題。

對出賣人的瑕疵給付時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)問題，我國《合同法》第148條規(guī)定：“因標(biāo)的物質(zhì)量不符合質(zhì)量要求，致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的的，買受人可以拒絕接受標(biāo)的物或者解除合同。買受人拒絕接受標(biāo)的物或者解除合同的，標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)由出賣人承擔(dān)?！睋?jù)此，當(dāng)出賣人交貨質(zhì)量不符合約定導(dǎo)致合同目的不能實(shí)現(xiàn)時(shí)，買方拒收或解除合同的，標(biāo)的物毀損滅失的風(fēng)險(xiǎn)由出賣人承擔(dān)。具體理解本條規(guī)定之時(shí)仍應(yīng)注意以下問題：第一，當(dāng)買受人明知貨物有瑕疵并已經(jīng)接受貨物的，或者買受人未按照《合同法》158條的規(guī)定履行驗(yàn)貨義務(wù)的，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移不受影響。這主要是考慮到買方在可以拒收的情況下予以接受，視為買方（明示或默示的）同意出賣人按照標(biāo)的物的現(xiàn)狀作出履行，因此買方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),不過買方可以行使的減價(jià)請求權(quán)等救濟(jì)權(quán)利不受影響（參見合同法