2023年理財顧問工作總結(jié)

第7頁共7頁2023年?理財顧問工?作總結(jié)回?顧即將過去?的一年，我?感慨萬千。?__年是我?人生旅程中?轉(zhuǎn)折的一年?，這一年我?轉(zhuǎn)行進入證?券行業(yè)，對?我來說，這?是一個充滿?機遇和挑戰(zhàn)?的行業(yè)，充?滿了神秘，?好奇，時而?豪氣萬丈，?時而信心缺?缺，這是一?條布滿荊棘?的道路，只?要你能邁過?一個個坎，?同時也是通?往光明的道?路。進公?司已有兩個?月，對于理?財顧問這個?崗位，沒有?我想象中的?簡單，即需?要對行情的?了解，也需?要對客戶有?耐心，同時?還需要溝通?技巧。通過?這兩個月的?學習我學到?了很多，不?只是證券知?識，更多的?是對學習的?方法，工作?的態(tài)度，對?待客戶的方?式及溝通技?巧。作為一?個新員工非?常感謝公司?給我這個成?長的平臺，?令我在工作?中不斷的學?習，不斷的?進步，慢慢?的提升自身?的素質(zhì)與才?能，領(lǐng)導和?同事對我的?支持與關(guān)愛?，令我明白?到人間的溫?情，在此我?向公司的領(lǐng)?導以及全體?同事表示最?衷心的感謝?，有你們的?協(xié)助才能使?我在工作中?更加的得心?應(yīng)手，也因?為有你們，?才能令到公?司的發(fā)展更?上一個臺階?。在這兩?個月的時間?里，我也看?到了我的業(yè)?績還狠不理?想，之中也?存在著諸多?問題,經(jīng)過?自我反思，?究其原因主?要有：第?一、缺乏正?確的時間觀?，總以為時?間還有很多?，第二、?工作還不夠?積極主動，?可能是之前?的工作性質(zhì)?決定了我不?需要特別主?動，只要等?著領(lǐng)導安排?，自己認真?完成就好。?但現(xiàn)在做為?理財顧問，?我需要自己?去開拓客戶?，需要自己?更加積極主?動。第三?、業(yè)務(wù)水平?還有待提高?，無論是客?戶溝通能力?，還是市場?分析能力都?是我目前欠?缺的。因?此，在接下?來的時間里?，我會從以?下幾個方面?著手：第?一、凡是預(yù)?則立，不預(yù)?則廢，合理?的規(guī)劃有利?于接下來工?作的順利張?開，因此我?要先認真做?好接下來_?__個月的?計劃，并按?計劃實行。?趕緊把之間?浪費的時間?補回去。?第二、虛心?求教。做為?一個新員工?，我要向領(lǐng)?導學習，向?老同志學習?，向書本、?向網(wǎng)絡(luò)學習?，首先學習?客戶溝通技?巧，和客戶?維護，取其?之長，補己?之短，夯實?和提高自身?業(yè)務(wù)能力。?第三、認?真做好客戶?維護。作為?理財顧問，?客戶是我們?一切工作開?展的核心，?在接下的時?間，我會讓?真的做好客?戶私檔性管?理，盡可能?的發(fā)掘客戶?有用的信息?，加以整理?歸類。主動?聯(lián)系溝通客?戶，這也是?我之前做得?不夠的，雖?然是銀行介?紹的空戶，?可能他們有?些人因為暫?時資金緊張?，或年底事?情忙，暫時?不需要，但?不代表他們?以后也就不?需要理財服?務(wù)，因此對?于有潛力的?客戶，我要?坐好及時的?跟進。第?四、做好銀?行渠道的維?護。銀行上?市我們客戶?的最主要來?源。做銀行?渠道維護時?，首先先要?認清銀行的?需求，同時?注重技巧。?像我剛開始?只顧幫他們?做事，以為?只要幫他們?做事，客戶?就會源源不?斷的介紹過?來?？墒强?戶是自己的?，不是開了?個戶就完成?任務(wù)，對銀?行來說聯(lián)了?三方任務(wù)就?完成了，可?是對我來說?這才剛開始?，更重要的?是后續(xù)的開?發(fā)維護。因?此我要合理?的安排時間?，平衡銀行?與客戶之間?的時間分配?。在接下?來的__年?，我會在保?證認真對待?、重視工作?的基礎(chǔ)上，?不斷完善和?充實自己，?提高自身素?質(zhì)。充分利?用現(xiàn)有的資?源，___?擴大對客戶?的積累和維?護。同時加?強對分析能?力的學習和?提高，努力?夯實和提高?自能工作能?力和業(yè)務(wù)水?平。理財?顧問工作總?結(jié)(二)?__年__?月至__月?兩個月期間?，我在__?企業(yè)集團_?_投資咨詢?有限理財顧?問崗位實習?。這是第一?次正式與社?會接并軌踏?上工作崗位?，開始與以?往完全不一?樣的生活。?每天在規(guī)定?的時間上下?班，上班期?間要認真準?時地完成自?己的工作任?務(wù)，不能草?率敷衍了事?。我們的肩?上開始扛著?民事責任，?凡事得謹慎?小心，否則?隨時可能要?為一個小小?的錯誤承擔?嚴重的后果?付出巨大的?代價，再也?不是一句對?不起和一紙?道歉書所能?解決?！?天下英雄皆?我輩，一入?江湖立馬催??！睆拇?學校園到社?會的大環(huán)境?的轉(zhuǎn)變，身?邊接觸的人?也完全換了?角色，老師?變成老板，?同學變成同?事，相處之?道完全不同?。在這巨大?的轉(zhuǎn)變中，?我們可能彷?徨，迷茫，?無法馬上適?應(yīng)新的環(huán)境?。我們也許?看不慣企業(yè)?之間殘酷的?競爭，無法?忍受同事之?間漠不關(guān)心?的眼神和言?語。很多時?候覺得自己?沒有受到領(lǐng)?導重用，所?干的只是一?些無關(guān)重要?的雜活，自?己的提議或?工作不能得?到老板的肯?定。做不出?成績時，會?有來自各方?面的壓力，?老板的眼色?同事的嘲諷?。而在學校?，有同學老?師的關(guān)心和?支持，每日?只是上上課?，很輕松。?常言道：工?作一兩年勝?過十多年的?讀書。兩個?月的實習時?間雖然不長?，但是我從?中到了很多?知識，關(guān)于?做人，做事?，做學問。?自學能力?“在大學?里學的不是?知識，而是?一種叫做自?學的能力。?”參加工作?后才能深刻?體會這句話?的含義。除?了英語、計?算機和國際?金融操作外?，課本上學?的其他理論?知識用到的?相對比較很?少，當然這?只是針對的?現(xiàn)在所從事?的工作。我?擔任的是理?財顧問(或?稱操盤手)?，平時在工?作就是面對?電腦觀察外?匯市場行情?的變化，查?找和了解最?新的國際金?融政策和一?些重要商業(yè)?機構(gòu)的財務(wù)?情況，在根?據(jù)這些信息?和數(shù)據(jù)判定?外匯市場的?走勢，最后?找準時機，?選擇合適的?價位進倉。?看上去是乎?沒用上自己?所學的專業(yè)?知識。不過?其他的同事?他們的專業(yè)?也是百花齊?放，有英語?專業(yè)的，有?國際經(jīng)濟于?貿(mào)易、市場?營銷、工商?管理等等。?但是現(xiàn)在的?社會是知識?復合型的社?會，它所要?求的不僅是?專業(yè)的更是?全面的。我?們這一批新?的員工都是?經(jīng)過高等教?育的，這在?我們培訓中?就顯現(xiàn)出來?了，在我們?工作一星期?后我們就熟?悉了所有的?工作流程，?這也充分說?明了我們有?及強的適應(yīng)?能力和自學?能力。在這?個信息爆炸?的時代，知?識更新太快?，靠原有的?一點知識肯?定是不行的?。我們必須?在工作中勤?于動手慢慢?琢磨，不斷?學習不斷積?累，遇到不?懂的地方，?自己先想方?設(shè)法解決，?實在不行可?以虛心請教?他人，而沒?有自學能力?的人遲早要?被企業(yè)和社?___淘汰?。工作很?輕松在_?_和幾個同?學一起住房?住，住的地?方離工作的?地方不算是?很很遠，有?___個公?車站，但是?每天早上7?點3就得起?床去擠公交?車，因為_?_的公車確?實太擠了，?這還不要緊?，最重要得?是還塞車，?一塞下來就?是未知數(shù)，?___個站?，在___?話不會超過?___分鐘?，這里有時?一站就得花?這么久的時?間，一般去?上班平均的?時間是__?_分鐘，我?們是9點上?班，還有_?__分鐘的?預(yù)留時間，?想想夠慘的?，就算再熱?再差的天氣?，只要不是?周末，都得?去上班，公?司還有一個?好處就是周?末從來不加?班，因為周?末的外匯是?不開盤的，?還有就是一?些國外比較?重要的節(jié)日?如圣誕等，?我們上班要?求很嚴格，?男士一定要?正裝，要打?領(lǐng)帶帶工牌?，上下班都?要打卡，遲?到或早退都?是要扣工資?的，我們必?須克制自己?，不能隨心?所欲地不想?上班就不來?，而不像在?學校可以睡?睡懶覺，實?在不想上課?的時候可以?逃課，自由?許多。每?日重復單調(diào)?繁瑣的工作?，時間久了?容易厭倦。?象我就是每?天就是坐著?對著電腦看?k線圖和一?些相關(guān)的經(jīng)?濟指標，顯?得枯燥乏味?，中午休息?的時候可以?上qq和其?他同學聊聊?天之類的。?但是工作簡?單也不能馬?虎，你一個?小小的錯誤?可能會給客?戶帶來巨大?的麻煩或損?失，還是得?認真完成。?如果哪個客?戶有意向的?還得到處奔?波去商談。?而事實上所?有的業(yè)務(wù)并?不是一次就?能交易成功?的，他們必?須具備堅忍?不拔的個性?，遭遇挫折?時絕不能就?此放棄，犯?錯遭領(lǐng)導責?罵時不能賭?氣就辭職。?一直以來，?我們都是依?靠父母的收?入，而有些?人則是大手?大腳的花錢?。也許工作?以后，我們?才能體會父?母掙錢的來?之不易，而?且要開始有?意識地培養(yǎng)?自己的理財?能力，我們?剛畢業(yè)，工?資水平普遍?不高，除掉?房租餐費和?日常的開支?，我們常常?所剩無幾，?一不留神可?能就入不敷?出成為月光?一族，但此?時我們再也?不好意思伸?手向父母要?，因此很多?時候我們要?合理支配我?們手中的這?筆少的可憐?的錢。理?財顧問工作?總結(jié)(三)?每個客戶?我都進行詳?細講解。在?遇到股市大?幅波動時，?客戶的電話?隨時都有可?能打進來，?所以我基本?保持___?小時開機。?做理財顧問?將近三年了?，雖然談不?上什么經(jīng)驗?，但我知道?客戶給我打?電話就是對?我的信任。?一、各項?任務(wù)指標、?學習和工作?情況1、?任務(wù)指標：?基金個人?任務(wù)指標萬?，完成萬，?完成率__?_%。理?財產(chǎn)品個?人任務(wù)指標?萬，完成萬?，完成率_?__%。?理財客戶?新增戶，完?成___%?。貴金屬?任務(wù)指標?萬，銷售萬?，完成率_?__%。?白金卡任?務(wù)指標張，?完成張，完?成率___?%。貸記?卡個人任?務(wù)指標張，?完成張，完?成率___?%。2、?學習上：?通過了cf?p(國際金?融理財師)?考試，目前?已經(jīng)具備了?afp、c?fp、保險?、基金、等?從業(yè)資格。?3、工作?上：1)?、積極營銷?新客戶有?一次，一個?客戶向我咨?詢我行辦v?ip卡的條?件，我按經(jīng)?驗推斷該客?戶有一定潛?力。接下我?耐心營銷，?在通過幾次?接觸后，得?知客戶近期?要從外地匯?過來幾筆資?金，目前已?經(jīng)走了幾家?銀行，我主?動向其介紹?了我行的網(wǎng)?上銀行匯款?方便、快捷?、而且優(yōu)惠?。后來我為?其辦理了v?ip卡，客?戶從外地匯?過來__萬?元。2)?細心維護老?客戶定期?給老客戶打?電話，介紹?我行新產(chǎn)品?，把合適的?產(chǎn)品賣給合?適的客戶。?一個老客戶?，不愿意進?行風險投資?，即使是低?風險的理財?產(chǎn)品也不愿?意買，就買?國債或存到?銀行。后來?我得知他本?人愛好收藏?，我以此為?切入點，向?其推薦貴金?屬，該客戶?對此非常感?興趣，我先?后陪其去市?行多次，先?后買了__?多萬元的貴?金屬，為我?行增加了_?_萬多元的?中間業(yè)務(wù)手?續(xù)費。3?)耐心解答?客戶問題?經(jīng)常會有客?戶向我咨詢?基金方面的?問題，每個?客戶我都進?行詳細講解?。在遇到股?市大幅波動?時，客戶的?電話隨時都?有可能打進?來，所以我?基本保持_?__小時開?機。記得有?一次，周末?我在家接到?一個客戶的?電話，在我?解答完之后?，該客戶說?還是你們單?位有責任心?，剛才給某?銀行客戶經(jīng)?理打電話一?直不接。做?理財顧問將?近三年了，?雖然談不上?什么經(jīng)驗，?但我知道客?戶給我打電?話就是對我?的信任。?4)協(xié)助行?領(lǐng)導積極營