私募基金產品備案全套文件及被拒整改方案

經典word整理文檔，僅參考，雙擊此處可刪除頁眉頁腳。本資料屬于網絡整理，如有侵權，請聯(lián)系刪除，謝謝！后20個工作日內，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進行備案，并根據私募基金的主要投資方向注明基金類別，如實填報基金名稱、資本規(guī)模、投資者、基金合同、基金公司章程或者合伙協(xié)議.以下統(tǒng)稱基金合同）等基本信息.本文就基金備案的流程及注意事項進行了梳理.基金產品備案需要準備的文件及模板一、營業(yè)執(zhí)照/主體資格證明文件——合伙型、公司型基金備案必備文件只有合伙型、合作型、公司型的基金產品，中基協(xié)的系統(tǒng)會要求上傳此項文件，契約型基金不需要上傳，因為契約型基金不存在組織結構。需要明確的是，這里要上傳的是基金產品的營業(yè)執(zhí)照，而非基金管理人的營業(yè)執(zhí)照。二、《基金招募說明書》——非備案必備文件《基金招募說明書》是投資者了解基金的最基本也是最重要的文件之一，是投資前的必讀文件。但在基金備案系統(tǒng)內，《基金招募說明書》之后有個不適用的選項,屬于非必須上傳的文件，可以在系統(tǒng)內選擇不適用。三、《基金風險揭示書》—-備案必備文件《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十六條明確要求：私募基金管理人自行銷售私募基金的，應當采取問卷調查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件；應當制作風險揭示書，由投資者簽字確認。中基協(xié)于2016年4月15日發(fā)布了《私募投資基金募集行為管理辦法》,同時發(fā)布了《私募投資基金投資者風險問卷調查內容與格式指引（個人版）》及《私募投資基金風險揭示書與格式指引》,參考網址：/xhdt/zxdt/390479。shtml四、《投資者承諾函》——備案必備文件《基金風險揭示書》與《投資者承諾函》，均需要提交所有投資者簽字的文件，如果有5個投資者，就要5份全部上傳。我們有些客戶在有多個投資者的情況下，會只上傳一個投資者簽署的承諾函，這就會遭遇中基協(xié)的反饋意見。應當將所有投資者簽字的文件掃描在一個PDF文檔內上傳。投資者承諾函參考模板：五、《機構承諾函》——備案必備文件這是需要基金管理人出具的承諾函,并且會因為管理股權類或證券類產品的不同，而有細微差別。機構承諾函參考模板：六、募集規(guī)模證明/實繳出資證明-—備案必備文件募集規(guī)模證明包括：記調檔材料等第三方出具的證明?，F在對網上銀行、手機銀行的使用非常廣泛,這里的實繳出資證明并非一定要銀行加蓋公章的紙質稿文件,有個客戶,就是在截屏的時候，截取了不包含銀行電子章的頁面而遭遇了反饋.七、基金合同/合伙協(xié)議/公司章程—-備案必備文件年4月18日，中基協(xié)正式發(fā)布醞釀已久的基金合同指引，指引分契約型、公司型、合伙型三類，分別采取了不同的指引方式?？季W址：/xhdt/zxdt/390510.shtml八、《委托管理協(xié)議》——非備案必備文件《委托管理協(xié)議》非必須上傳的文件，可以在系統(tǒng)內選擇不適用。舉個需要上傳《委托管理協(xié)議》的情況：合伙型基金產品的GP并未擔任基金管理人，而外聘了基金管理人對基金進行管理。九、《托管協(xié)議》——非備案必備文件不論是證券類基金還是股權類基金，都可以選擇不托管。如果基金選擇不托管，經常會遭遇中基協(xié)的一類反饋意見，即要求上傳所有投資者簽署的《無托管協(xié)議》，《無托管協(xié)議》中需要明確說明“本基金無托紛解決機制。十、銷售歸集/托管賬戶信息—-備案必備文件這對基金產品備案提出了兩個要求，一是已經開好專戶，二是募集資金已經進入專戶.在有托管或者PB綜合托管業(yè)務的情況下，需要開托管賬戶和銷售歸集兩個賬戶，如果沒有托管和外包業(yè)務，只要開一個銷售歸集賬戶即可.十一、《投資者明細》——備案必備文件GP/LP，優(yōu)先/劣后,是否是管理人或員工跟投。匯總金額應當與登記備案系統(tǒng)填報的實繳金額一致。同時只需要基金管理人加蓋機構公章，不需要投資者再次簽字。投資者明細參考模板：十二、對銷售業(yè)務的管理制度——備案必備文件十三、對份額登記業(yè)務的管理制度——備案必備文件以上兩項文件，可直接提供基金管理人的內控制度文件，并要加蓋基金管理人公章。常見產品備案被拒絕的原因及整改方法被拒絕原因一：請?zhí)顚懻_的基金全稱整改方法:基金全稱應與合同中的名稱完全一致.被拒絕原因二:請?zhí)顚懻_的管理類型可以選擇的管理類型有三種,分別是受托管理、自我管理和顧問管理。自我管理指以有限責任公司、股份有限公司形式設立的公司型基金,通過組建內部管理團隊實行自我管理，該公司型基金也應當履行管理人登記手續(xù).受托管理指采取委托管理方式將資產委托私募基金管理人進行管理。顧問管理指私募基金管理人通過擔任投資顧問的方式為信托公司、券商資管、QFII等管理資產。被拒絕原因三：請上傳所有投資者簽字的風險揭示書整改方法：將所有投資者簽字的風險揭示書掃描在一個PDF文檔內上傳。被拒絕原因四：請上傳募集規(guī)模證明。募集規(guī)模證明包括托管人開具的資金到賬證明，或會計師事務所開具的驗資證明,或銀行對賬單（并加蓋銀行公章），或工商登記調檔材料等第三方出具的證明.被拒絕原因五：請管理人出具基金是否募集完畢及是否繼續(xù)對外募集的說明。整改方法：管理人如實出具上述說明，簽章確認并上傳至其他問題處。被拒絕原因六:本基金的合伙人信息與工商注冊信息存在不一致。整改方法:完成整改，并將簽章確認的承諾函上傳至其他問題處。被拒絕原因七：請XXX投資者實繳滿足100萬后再來備案。整改方法：根據證監(jiān)會于2014年8月21的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元的單位和個人，故每個投資者的投資額度最低不能少于100萬。被拒絕原因八：請對外募集后再到協(xié)會備案。整改方法：基金產品必須要有外部投資者，基金管理人直投或者基金產品僅為基金管理人及其工作人員認購，中基協(xié)不予備案.被拒絕原因九：請上傳投資者明細表并加蓋私募基金管理人公章。GP/LP，優(yōu)先/劣后，是否是管理人或員工跟投。匯總金額應當與登記備案系統(tǒng)填報的實繳金額一致。被拒絕原因十：若基金產品無托管，請上傳所有投資者簽署的無托管協(xié)議。整改方法:基金無托管"。被拒絕原因十一：請管理人確認首輪募集是否結束，并上傳投資項目情況