第二天上午產(chǎn)品介紹績效考核

職前培訓邱雋

第一部分:公司產(chǎn)品介紹

除了傳統(tǒng)的高風險高收益,低風險低收益的選擇順應市場的變化和需求有沒有一種高收益,低風險的產(chǎn)品可供選擇?上海鹽商財富為鹽商集團下的全資子公司是集團的重點核心企業(yè)。主要業(yè)務范圍為投資銀行業(yè)務和金融理財及資產(chǎn)管理服務為客戶提供全方位的專業(yè)化金融理財服務合作銀行

普惠金融，2006年諾貝爾和平獎得主、孟加拉鄉(xiāng)村銀行總裁尤納斯教授說：信貸權是人權。就是說，每個人都應該有獲得金融服務機會的權利。只有每個人擁有金融服務的機會，才能讓每個人有機會參與經(jīng)濟的發(fā)展，才能實現(xiàn)社會的共同富裕，建立和諧社會與和諧世界。第一類產(chǎn)品非固定期限類理財產(chǎn)品本息保障流動性高依托我集團雄厚的資金實力，和專業(yè)的風險控制體系，您本息有保障可根據(jù)資金使用情況靈活安排存期，提前支取仍可享受高收益省心理財，開心生活，只要選擇了鹽商財富，就可在家坐享既定收益本息保障流動性高方便簡單方便簡單整存整取取VS整存整取取理財（以工行行當期存存款利率率為例））整存整取三個月2.85%9%六個月3.05%10%十二個月3.25%12%整存整取取VS整存整取取理財10萬元本金金一年收收益增加加8750元，收益益率增長長近4倍。根據(jù)金融融學72法則，6年后即可可實現(xiàn)本本金翻倍倍！練習:非固定期期限產(chǎn)品品季度寶3個月9%問題1：如果投投資10萬購買季季度寶，，到期利利息是多多少？2250元問題2：面向客客戶，你你更愿意意主推哪哪個產(chǎn)品品？為為什么？？雙季寶四季寶6個月12個月10%12%見效快，，敲門磚磚，轉介介穩(wěn)定，受受益高過渡產(chǎn)品品，不同同需求問題3：銷售售20萬的季度度寶和10萬的四季季寶，哪哪個業(yè)績績高？第二類理理財產(chǎn)品品:練習:固定期限限產(chǎn)品月息寶鹽商寶12個月12個月10.8%6.4%見效最快快,每個月都都有與客客戶交流流的機會會資金流動動性要求求高,每月大筆筆固定支支出問題1:10萬元購買買月息寶寶,每個月利利息多少少?問題2:鹽商寶年年化收益益6.4%,是否偏低低?900元等額本金金和利息息第三類理理財產(chǎn)品品上海臨港新城城投資發(fā)發(fā)展基金金臨港新城投資發(fā)展基金要素基金規(guī)模人民幣1億元基金存續(xù)期限12個月或者18個月預期收益投資金額12個月預期年化凈收益18個月預期年化凈收益30萬≤投資金額＜100萬10.5%（稅后）11%（稅后）100萬≤投資金額＜300萬11.5%（稅后）12%（稅后）300萬≤投資金額＜500萬12.5%（稅后）13%（稅后）投資金額≥500萬13%（稅后）13.5%（稅后）收益分配方式收益每6個月分配一次，項目結束時進行分配本金和當期收益資金用途用于上海臨港新城產(chǎn)業(yè)園區(qū)配套設施建設、招商引資，同時配合自貿(mào)區(qū)及臨港新城的發(fā)展，建設中小企業(yè)孵化園問題:如果投資資100萬購買18個月的基基金產(chǎn)品品,到期收益益多少?18萬園區(qū)商務務樓宇租租金、物物業(yè)管理理費（總面積1.2萬平方米米，租金金4.88元/㎡/天，物業(yè)管管理費每每月32萬）鹽商集團團經(jīng)營現(xiàn)現(xiàn)金流金融、貿(mào)貿(mào)易、供供應鏈管管理、二二手車交交易、房房產(chǎn)、建建材市場場10億本息覆蓋率達9倍以上！公司對基基金的安安全保障障1:還款來源保障障2400萬1.35億第三還款款來源第二還款款來源第一還款款來源企業(yè)園區(qū)區(qū)內(nèi)退稅稅收入-優(yōu)先償還還基金本本息根據(jù)鹽商商集團與與上海臨臨港新區(qū)區(qū)政府簽簽訂的《2014年上海鹽鹽商臨港港產(chǎn)業(yè)園園注冊企企業(yè)享受受財政扶扶持政策策》，營業(yè)稅、、增值稅稅、企業(yè)業(yè)所得稅稅都有一一定的退退還比例例，入駐駐臨港新新城產(chǎn)業(yè)業(yè)園企業(yè)業(yè)總銷售售收入每每年約為為45億元，根根據(jù)入駐駐企業(yè)數(shù)數(shù)量及類類別測算算平均利利潤率約約為20%，則全年應應納稅總額額為2.25億元，退稅稅收入1.35億元。風控措施一上海臨港新城產(chǎn)業(yè)園區(qū)房產(chǎn)抵押，經(jīng)專業(yè)評估機構評估的市場價值為2.7億，綜合抵押率僅為37%，且抵押房產(chǎn)緊鄰自貿(mào)區(qū)，未來升值空間巨大，保障基金本息安全。風控措施二融資主體99%股權質(zhì)押風控措施三融資主體母公司上海鹽商集團有限公司承擔連帶責任擔保風控措施四鹽商集團董事長吳友建先生承擔連帶責任擔保風控措施五資金由托管銀行監(jiān)管，保證使用的安全性公司對基金金的安全保保障2:風險控制保保障基金自身安安全保障:投資項目安安全性亮點1：臨港新城城政策優(yōu)勢勢上海臨港新新城產(chǎn)業(yè)園園區(qū)位于港港輝路499-513號，區(qū)域總總面積1.2萬平方米左左右，距上上海臨港自自貿(mào)區(qū)僅1公里，隨著著自貿(mào)區(qū)的的發(fā)展及國國家各項重重點扶持政政策的落實實，臨港新新城產(chǎn)業(yè)園園區(qū)的發(fā)展展優(yōu)勢將更更加明顯。。臨港地區(qū)““雙特””政策被認認為是改革革開放以來來，上海對對于一個區(qū)區(qū)域發(fā)展，，給予扶持持力度最大大的一次制制度安排。。臨港開發(fā)發(fā)建設管委委會結合本本地區(qū)實際際情況，又又制定了““臨港30條”配套政政策，重點點聚焦突破破瓶頸問題題，強化產(chǎn)產(chǎn)城融合的的“兩聚一一強化”戰(zhàn)戰(zhàn)略導向，，努力使臨臨港地區(qū)成成為生產(chǎn)、、生活成本本的洼地，，集聚產(chǎn)業(yè)業(yè)人氣的高高地。上海臨港新新城產(chǎn)業(yè)園園具備著自貿(mào)區(qū)及臨臨港新城雙重的政策策優(yōu)勢。中國（上海海）自由貿(mào)貿(mào)易試驗區(qū)區(qū)（China(Shanghai)PilotFreeTradeZone），是設于上海市市的一個自自由貿(mào)易區(qū)區(qū)，也是中中國大陸境境內(nèi)第一個個自由貿(mào)易易區(qū)，并將將為上海帶帶來十年發(fā)發(fā)展紅利。。以上海外高橋保保稅區(qū)為核核心，輔之之以機場保保稅區(qū)和洋洋山港臨港港新城，成成為中國經(jīng)經(jīng)濟新的試試驗田，實實行政府職職能轉變、、金融制度度、貿(mào)易服服務、外商商投資和稅稅收政策等等多項改革革措施，并并將大力推推動上海市市轉口、離離岸業(yè)務的的發(fā)展?？偯娣e為28.78平方公里，，相當于上上海市面積積的1/226，范圍涵蓋蓋上海市外外高橋保稅稅區(qū)、外高高橋保稅物物流園區(qū)、、洋山保稅稅港區(qū)和上上海浦東機機場綜合保保稅區(qū)等4個海關特殊殊監(jiān)管區(qū)域域。基金自身安安全保障:投資項目安安全性亮點2：自貿(mào)區(qū)政政策優(yōu)勢上海自貿(mào)區(qū)的意義資本項目可可兌換,助力人民幣幣國際化打造上海國國際金融中中心現(xiàn)代政府管管理運作體體制法無授權不不可為,法無禁止皆皆可為4.自由貿(mào)易,經(jīng)濟升級,資本開發(fā)基金自身安安全保障:投資項目安全全性中船集團中集集團中國商用飛機機公司中航工業(yè)集團團上海電氣上海汽車中遠集團中海集團敦豪國際（DHL）聯(lián)合包裹集團團（UPS）施潔豐樹葉水福物流日本郵船川崎汽船卡特彼勒西門子沃爾沃瓦錫蘭東方海外怡亞通供應鏈鏈蒂森克虜伯伯伯爾克卡哥特科馬士基央企、物流及及跨國企業(yè)為為主基金自身安全全保障:投資項目安全全性亮點3：周邊入駐企企業(yè)對鹽商臨港產(chǎn)產(chǎn)業(yè)園有直接接影響嗎?中船團中集集團中國商用飛機機公司中航工業(yè)集團團上海電氣上海汽車中遠集團中海集團投資項目上海臨港新城產(chǎn)業(yè)業(yè)園項目實景圖抵押物房產(chǎn)情況抵押物評估報報告擔保文件十萬元復利收益表年度銀行定存三年期國債銀行理財信托產(chǎn)品鹽商四季寶利率利率利率利率利率3.25%4.76%5.50%10.00%12.00%1103250104760105500110000112000210660610952011130312100012544031100701142801174241331001404934113648119720123882146410157352511734112515913069616105117623410137689143599170814259374310585151615661644162232484177255473572018958419721129177667275096462925222460226266381339108347117000063026103725906649839517449402995992增長率261.04%259.07%498.40%1744.94%2995.99%第二部分:績效考核制度度上海鹽商金融融信息服務有有限公司薪酬績效考核核管理辦法（（試行）一:基本原則1、以按勞分配配為原則，在在公司內(nèi)實行行全員定崗定定編、定崗定定責定崗定酬。2、嚴格按照崗崗位確定員工工的績效薪資資，制定相應應的考核辦法法，加強考核，實行每每季度一次的的崗位競聘制制度，績效薪薪資及業(yè)務補貼隨崗位的的變動而相應應變動。3、根據(jù)銷售職職稱高低和工工作貢獻大小小，合理拉開開差距，以充分調(diào)動廣大員工銷售售的積極性。。4、為不斷提高高銷售人員業(yè)業(yè)務水平，改改善銷售行為為，提高客戶戶滿意度，外部具有競競爭力，根據(jù)據(jù)公司績效考考核初衷，特制定本制度。二、適用范圍圍1.本辦法適用于公公司的全體銷銷售及管理人員.三、考核原則則績效優(yōu)先原則則；激勵與約束原原則；目標管理與行行為過程原則則；目標公開、結結果公開原則則。四、考核形式式以月度為考核單單位。五、考核內(nèi)容容1、工資結構符合有關公司司聘用條件和和錄取要求，，經(jīng)崗前培訓訓批準正式合合格入職的員員工，按相關關規(guī)定執(zhí)行：：工資＝基本本薪資＋管理理績效+業(yè)績績效+培訓補貼+提成獎金+社會保險+季度英才獎+公司各項福利利+公司各項獎勵勵。表1：崗位及薪酬酬結構表單位：人民幣幣元職位基基本工工資 管理績績效 業(yè)績績績效 總計提提成獎金人人力規(guī)模年年化任務額額/月均兼職/實習15000 01500個個人1%個個人10萬萬試用理財師200010000 3000 個人1%個個人10萬理財師 2000 1000 03000詳詳見表2個個人20萬部門經(jīng)理3000200030008000團團隊0.4%10 團隊200萬業(yè)務總監(jiān)40002000400010000團團隊0.2%30團隊600萬萬大區(qū)總經(jīng)理50003000400012000 團隊0.2%90團隊1800萬注1：部門經(jīng)經(jīng)理下屬理財財師編制原則則上不超10人，若人均均業(yè)績優(yōu)異，，可酌情批復復；注2：團隊任任務額以月初初在職理財師師任務額加總總的數(shù)據(jù)為考考核指標；注3：管理團團隊編制以各各部門經(jīng)董事事長批復的《《運營計劃》》為執(zhí)行依據(jù)據(jù)；注4：兼職/實習生需按按公司規(guī)定進進行考勤、參參加會議及培培訓，否則無無基本工資；；注5：全兼職職人員無基本本工資，按實實際完成業(yè)績績發(fā)放提成。。表2：理財師提成成獎金比例表表單位：人民幣幣元標準業(yè)績/年年化提提成比例100,000（含）以以下1.50%100,001-200,0002.00%200,001-300,0002.50%300,001-500,0003.00%500,001以上3.50%2、試用理財師師特別規(guī)定新員工定崗為為試用理財師師，試用期3個月。試用期期間享受三個個月市區(qū)（中中環(huán)以內(nèi)）生生活補貼每月月一千元（每每月15號入職有，15號以后入職當當月無補貼））。推薦人獎勵是是指業(yè)務序列列員工可推薦薦入職，被推推薦人在入職職三個月內(nèi)完完成年化60萬業(yè)績，公司司給予推薦人人1000元作為一次性性獎勵，以報報銷形式發(fā)放放。3、管理績效1.業(yè)務人員：為簡化考核項項目，使銷售售人員集中精精力完成銷售售業(yè)務，將銷銷售人員考核核內(nèi)容分為以以下幾類：Ⅰ、規(guī)章制度（（出勤率、日日常著裝）權權重40%Ⅱ、行為過程（（工作日志））權重50%Ⅲ、外部競爭（（潛在客戶開開發(fā)）權重10%Ⅳ、以上上標準準具體體由部部門經(jīng)經(jīng)理實實施，，根據(jù)據(jù)公司司標準準管理理，操操作過過程中中，公公司針針對新新員工工將不不定期期抽查查，如如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)問題題，上上級管管理人人員承承擔相相同連連帶責責任。表3：理財財師崗崗位績績效考考評表表考評項目權重考評標準考評來源出勤率率20%嚴嚴格格按照公公司考考勤制制度，，遲到到早退人人事行行政部部時間累累計每每半小時時扣除除5分分，曠工1天扣扣除20分分，以此此類推推.日常著著裝20%按按公司司規(guī)定定統(tǒng)一一著裝裝，未按規(guī)定定著裝裝每次次扣5分本部門門工作日日志50%按按要求求提交交工作作日志志，未未按要要求提交每次扣5分分本部門潛在客客戶開發(fā)10%每每月有有8位位及以以上潛潛在客客戶，否則扣10分本部門5、提成成獎金金嚴禁““堆單單”行行為，，一經(jīng)經(jīng)發(fā)現(xiàn)現(xiàn)，將將扣除除涉及及人員員的當當月提提成獎獎金；；情節(jié)節(jié)嚴重重的，，根據(jù)據(jù)公司司相關關紀律律處理理?？蛻籼崽崆摆H贖回理理財產(chǎn)產(chǎn)品，，從最最近一一個月月收入入中按按剩余余期限限扣除除相關關人員員當時時提取取的提提成。。為防防止大大單惡惡意提提前贖贖回，，提成成獎金金2.5%以下部部分當當月發(fā)發(fā)放；；2.5%以上的的部分分存放放一年年發(fā)放放（無無論是是否在在職，，到期期發(fā)放放），，并以以購買買公司司預期期年化化收益益10%的理財財產(chǎn)品品形式式進行行存放放。6、提撥撥升遷遷機制制1.業(yè)務崗近2個季度度、單單季度度通算算完成成標準準業(yè)績績（年年化））20萬/月，并并累計計標準準業(yè)績績（年年化））達到到200萬以上上，從從下個個月開開始，，獎勵勵“杰杰出貢貢獻獎獎”500元/月，為為高級級理財財師。。近2個季度度、單單季度度通算算完成成標準準業(yè)績績（年年化））20萬/月，