2023年客戶經(jīng)理年度個(gè)人總結(jié)

第6頁共6頁2023年?客戶經(jīng)理年?度個(gè)人總結(jié)?__年各?項(xiàng)工作基本?告一段落了?，一年來我?能始終如一?的嚴(yán)格要求?自己，嚴(yán)格?按照行里制?定的各項(xiàng)規(guī)?章制度來進(jìn)?行實(shí)際操作?。在我的努?力下，__?年我個(gè)人沒?有發(fā)生一次?責(zé)任事故。?完成了各項(xiàng)?工作任務(wù)，?業(yè)余攬儲(chǔ)_?__萬元，?營(yíng)銷基金_?__萬元，?營(yíng)銷國(guó)債_?__萬元，?營(yíng)銷保險(xiǎn)_?__萬元，?營(yíng)銷外匯理?財(cái)產(chǎn)品——?匯財(cái)通__?_萬元。營(yíng)?銷理財(cái)金帳?戶___個(gè)?。在這里我?總結(jié)一下我?在這一年中?的工作情況?。一、加?強(qiáng)學(xué)習(xí)，提?高自身素質(zhì)?。一年來?，我能夠認(rèn)?真學(xué)習(xí)各項(xiàng)?金融法律法?規(guī)，積極參?加行里__?_的各種學(xué)?習(xí)活動(dòng)，不?斷提高自己?的理論素質(zhì)?和業(yè)務(wù)技能?。特別是后?來到了個(gè)人?理財(cái)中心做?客戶經(jīng)理后?，多問、多?學(xué)、多練，?通過學(xué)習(xí)“?優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)?別引導(dǎo)流程?”能成功的?識(shí)別優(yōu)質(zhì)客?戶。如：_?_月__日?，王先生來?我行取款，?在排隊(duì)等候?和他的閑聊?中了解到，?他是我行的?老客戶，每?天都要來銀?行辦理業(yè)務(wù)?，并誠(chéng)懇的?請(qǐng)他為我行?提意見，同?時(shí)還建議他?開理財(cái)金帳?戶，可以享?受工行優(yōu)質(zhì)?客戶的服務(wù)?，他很高興?的接受了我?的建議，并?留下了聯(lián)系?電話。我查?詢了他的存?款在___?萬元左右。?過了幾天我?打電話約他?來我行開了?理財(cái)金帳戶?。作為一?名客戶經(jīng)理?，我認(rèn)為不?但要善于學(xué)?習(xí)，還要勤?于思考。_?_月我做為?客戶對(duì)交通?銀行、建設(shè)?銀行、招商?銀行、中興?實(shí)業(yè)銀行等?___家商?業(yè)銀行進(jìn)行?了走訪，看?看他們的金?融產(chǎn)品和服?務(wù)質(zhì)量，回?來后深有感?慨。從交通?銀行醒目的?基金牌價(jià)表?和各種金融?產(chǎn)品的宣傳?資料、大堂?經(jīng)理和客戶?經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)?服務(wù)、中興?實(shí)業(yè)銀行的?人民幣理財(cái)?產(chǎn)品、招商?銀行為優(yōu)質(zhì)?客戶設(shè)置的?綠色通道，?我看到了我?們行的差距?，還看到了?我個(gè)人知識(shí)?的欠缺，回?來后制訂了?系統(tǒng)的學(xué)習(xí)?業(yè)務(wù)知識(shí)和?理論知識(shí)的?計(jì)劃，同時(shí)?提出了建議?把基金牌價(jià)?和放宣傳資?料的架子盡?快到位，既?服務(wù)客戶又?起到好的營(yíng)?銷效果。?二、勤奮務(wù)?實(shí)，為我行?事業(yè)發(fā)展盡?責(zé)盡職。?一年來，我?先后從事儲(chǔ)?蓄員，客戶?經(jīng)理等不同?的崗位，無?論在哪一個(gè)?崗位工作，?我都能夠立?足本職、敬?業(yè)愛崗、無?私奉獻(xiàn)，為?我行事業(yè)發(fā)?展鞠躬盡瘁?。在做客戶?經(jīng)理時(shí)能主?動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)?客戶資料，?補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客?戶信息記錄?表___多?份。做為客?戶經(jīng)理，我?的一言一行?，都代表我?行的形象。?所以，我對(duì)?自己高標(biāo)準(zhǔn)?、嚴(yán)要求，?積極為客戶?著想，向客?戶宣傳我行?的新產(chǎn)品，?新業(yè)務(wù)，新?政策，擴(kuò)大?我行的知名?度。在儲(chǔ)蓄?所工作時(shí)，?能積極協(xié)同?所主任搞好?所內(nèi)工作，?利用自己所?學(xué)掌握的知?識(shí)，做好所?內(nèi)機(jī)具的保?養(yǎng)和維修，?保障業(yè)務(wù)的?正常進(jìn)行，?營(yíng)業(yè)前全面?打掃所內(nèi)衛(wèi)?生。營(yíng)業(yè)終?了，逐項(xiàng)檢?查好各項(xiàng)安?全措施，關(guān)?好水電等再?離所。從沒?受到過一次?外面顧客的?投訴。在平?時(shí)有顧客對(duì)?我們的工作?有不同看法?的時(shí)候，我?也能把客戶?不明白的事?情解釋清楚?，最終使顧?客滿意而歸?。所里經(jīng)常?會(huì)有外地來?的工人和學(xué)?生辦理個(gè)人?匯款，有的?人連所需要?的憑條都不?會(huì)填寫，每?次我都會(huì)十?會(huì)細(xì)致的為?他們講解填?寫的方法，?一字一句的?教他們，直?到他們學(xué)會(huì)?為此。臨走?時(shí)還要叮囑?他們收好所?寫的回單，?以便下次再?匯款時(shí)填寫?。當(dāng)為他們?每辦理完匯?款業(yè)務(wù)的時(shí)?候，他們都?會(huì)不斷的向?我表示感謝?。在我做?好自己工作?的同時(shí)，還?用我多年來?在儲(chǔ)蓄工作?中的經(jīng)驗(yàn)來?幫助其他的?同志，同志?們有了什么?樣的問題，?只要問我，?我都會(huì)細(xì)心?的予以解答?。當(dāng)我也有?問題的時(shí)候?，我會(huì)十分?虛心的向老?同志請(qǐng)教。?對(duì)待業(yè)務(wù)技?能，我心里?有一條給自?己規(guī)定的要?求：三人行?必有我?guī)煟?要千方百計(jì)?的把自己不?會(huì)的學(xué)會(huì)。?想在工作中?幫助其他人?，就要使自?己的業(yè)務(wù)素?質(zhì)提高。?三、開拓市?場(chǎng)，尋找新?的增長(zhǎng)點(diǎn)。?只有不斷?開發(fā)優(yōu)質(zhì)客?戶，擴(kuò)展業(yè)?務(wù)，增加存?款，才能提?高效益。從?朋友那里得?知，王先生?是大客戶，?但公司帳戶?卻開在建行?，知道我們?攬儲(chǔ)任務(wù)重?，叫我去宣?傳一下，看?能否轉(zhuǎn)到我?行來，我主?動(dòng)和王先生?聯(lián)系，介紹?我行的各項(xiàng)?金融業(yè)務(wù)，?還宣傳了理?財(cái)金帳戶專?享的服務(wù)，?在我和朋友?的催促下，?第二天就來?我行會(huì)計(jì)處?開了一個(gè)一?般帳戶，說?等資金一到?位就辦理理?財(cái)金帳戶，?以后慢慢把?資金轉(zhuǎn)到我?行來。為搞?好營(yíng)銷，擴(kuò)?大宣傳力度?，我通過電?話發(fā)短消息?聯(lián)絡(luò)客戶，?介紹我行的?新產(chǎn)品，并?上門送宣傳?資料宣傳我?行新產(chǎn)品的?功能和特點(diǎn)?。收到了好?的效果。_?_月__號(hào)?利用去__?_學(xué)校的機(jī)?會(huì)，給他們?老師介紹了?匯財(cái)通和保?險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老?師們爭(zhēng)先詢?問匯財(cái)通利?率情況，有?個(gè)客戶來我?行購買了幾?千元美圓的?匯財(cái)通。?新的一年里?我為自己制?定了新的目?標(biāo)，做為客?戶經(jīng)理我計(jì)?劃從以下幾?個(gè)方面來鍛?煉自己，提?高自己的整?體素質(zhì)。?一、道德方?面。做為客?戶經(jīng)理在品?德、責(zé)任感?等方面必須?要有較高的?道德修養(yǎng)，?強(qiáng)烈的事業(yè)?心，作風(fēng)正?派，自律嚴(yán)?格，潔身自?愛。二、?心理方面。?客戶經(jīng)理心?理要成熟、?健康。經(jīng)受?過磨煉，能?理智地對(duì)待?挫折和失敗?。還要有積?極主動(dòng)性和?開拓進(jìn)取精?神。同時(shí)，?還要有較強(qiáng)?的交際溝通?能力，語言?、舉止、形?體、氣質(zhì)富?有___力?。在性格上?要熱情開朗?，在語言上?要風(fēng)趣幽默?，在處理棘?手問題上要?靈活變通，?在業(yè)務(wù)操作?上要謹(jǐn)慎負(fù)?責(zé)。三、?業(yè)務(wù)方面。?客戶經(jīng)理要?有系統(tǒng)、扎?實(shí)的業(yè)務(wù)知?識(shí)。首先要?熟悉銀行的?貸款、存款?、結(jié)算、中?間業(yè)務(wù)知識(shí)?。既要掌握?主要業(yè)務(wù)知?識(shí)，又要熟?悉較為冷門?的業(yè)務(wù)知識(shí)?；既要有較?高的政策理?論水平，又?要能具體介?紹各種業(yè)務(wù)?的操作流程?；既要熟悉?傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，?又要及時(shí)掌?握新興業(yè)務(wù)?。另外，客?戶經(jīng)理還要?具備法律知?識(shí)、經(jīng)濟(jì)知?識(shí)，特別是?要具備綜合?運(yùn)用多種知?識(shí)為客戶提?供多種可供?選擇的投資?理財(cái)方案的?能力。四?、營(yíng)銷方面??？蛻艚?jīng)理?要成為市場(chǎng)?營(yíng)銷的能手?。要掌握市?場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的?基本知識(shí)，?又要身體力?行，積極參?與實(shí)踐。掌?握推銷自我?的技巧、演?講技巧、產(chǎn)?品推介的技?巧、與客戶?溝通的技巧?、處理拒絕?的技巧等。?篇二：?__年就要?過去了，在?擔(dān)任__支?行這一年的?客戶經(jīng)理期?間，我勤奮?努力，不斷?進(jìn)取，在自?身業(yè)務(wù)水平?得到較大提?高的同時(shí)，?思想意識(shí)方?面也取得了?不小的進(jìn)步??，F(xiàn)將__?年工作情況?匯報(bào)如下：?一、__?年，在支行?行長(zhǎng)和各位?領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的?關(guān)心指導(dǎo)下?，我用較短?的時(shí)間熟悉?了新的工作?環(huán)境，在工?作中，認(rèn)真?學(xué)習(xí)各項(xiàng)金?融法律法規(guī)?，積極參加?行里___?的各種學(xué)習(xí)?活動(dòng)，不斷?提高自身的?理論素質(zhì)和?業(yè)務(wù)技能，?到了新的工?作環(huán)境，工?作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)?銷技能等都?存在一定的?欠缺，加之?支行為新設(shè)?外地支行，?要開展工作?，就必須先?增加客戶群?體。工作中?我始終“勤?動(dòng)口、勤動(dòng)?手、勤動(dòng)腦?”去爭(zhēng)取客?戶對(duì)我行業(yè)?務(wù)的支持，?擴(kuò)大自身客?戶數(shù)量，在?較短的時(shí)間?內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)?的服務(wù)和業(yè)?務(wù)專業(yè)性，?搜集信息、?尋求支持，?成功營(yíng)銷_?_貴族白酒?交易中心、?__市電力?實(shí)業(yè)公司、?__市中小?企業(yè)服務(wù)中?心等一大批?優(yōu)質(zhì)客戶和?業(yè)務(wù)，雖然?目前賬面貢?獻(xiàn)度還不大?，但為未來?儲(chǔ)存了上億?元的存款和?貸款。至_?_月末，個(gè)?人累計(jì)完成?存款___?多萬元，完?成全年日均?___余萬?元，代發(fā)工?資、PS商?戶、通知存?款等業(yè)務(wù)都?有新的突破?。二、擔(dān)?任客戶經(jīng)理?以來，我深?刻體會(huì)和感?觸到該崗位?的職責(zé)和使?命?？蛻艚?jīng)?理是我行對(duì)?公眾服務(wù)的?一張名片，?是客戶和我?行聯(lián)系的樞?紐。與客戶?的交際風(fēng)度?和言談舉止?，均代表著?我行形象。?平時(shí)不斷學(xué)?習(xí)溝通技巧?，掌握溝通?方法，以“?工作就是我?的事業(yè)”的?態(tài)度和用跑?步前進(jìn)的工?作方式來對(duì)?待工作。從?各方各面搜?集優(yōu)質(zhì)客戶?信息，及時(shí)?掌握客戶動(dòng)?態(tài)（范本）?，拜訪客戶?中間橋梁，?下到企業(yè)、?機(jī)關(guān)，深入?客戶，沒有?公車時(shí)坐公?交，天晴下?雨一如既往?，每天對(duì)不?同的客戶進(jìn)?行日常維護(hù)?，哪怕是一?條短信祝福?與問候，均?代表著我行?對(duì)客戶的一?種想念。熱?情、耐心地?為客戶答疑?解惑，從容?地用輕松地?姿態(tài)和親切?的微笑來面?對(duì)客戶，快?速、清晰地?向客戶傳達(dá)?他們所要了?解的信息，?與客戶良好?的溝通并取?得很好的效?果，贏得客?戶對(duì)我工作?的普遍認(rèn)同?。在信貸業(yè)?務(wù)中，認(rèn)真?做好貸前調(diào)?查、貸后檢?查、跟蹤調(diào)?查，資料及?時(shí)提交__?_及歸檔。?__年，累?計(jì)發(fā)放貸款?___余萬?元，按時(shí)清?收貸款__?_萬元，其?中無一筆不?良貸款和信?用不良產(chǎn)生?，在優(yōu)質(zhì)獲?取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)?的同時(shí)實(shí)現(xiàn)?個(gè)人合規(guī)工?作，保證了?信貸資金的?安全。三?、存在的問?題在過去?的一年，雖?然我在各方?面取得了一?定的成績(jī)，?然而，我也?清楚地看到?了自身存在?的不足。?（一）是學(xué)?習(xí)不夠，面?對(duì)金融改革?的日益深化?和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)?的多樣化，?如何掌握最?新的財(cái)經(jīng)信?息和我市發(fā)?展動(dòng)態(tài)（范?本），有時(shí)?跟不上步伐?。（二）?是對(duì)挖掘現(xiàn)?有客戶資源?，客戶優(yōu)中?選優(yōu)，提高?客戶數(shù)量和?質(zhì)量，提升?客戶對(duì)我行?更大的貢獻(xiàn)?度和忠誠(chéng)度?還有待加強(qiáng)?。（三）?是進(jìn)一步客?服年輕氣躁?，做到腳踏