2023年客戶經(jīng)理年度個人總結

第6頁共6頁2023年?客戶經(jīng)理年?度個人總結?__年各?項工作基本?告一段落了?，一年來我?能始終如一?的嚴格要求?自己，嚴格?按照行里制?定的各項規(guī)?章制度來進?行實際操作?。在我的努?力下，__?年我個人沒?有發(fā)生一次?責任事故。?完成了各項?工作任務，?業(yè)余攬儲_?__萬元，?營銷基金_?__萬元，?營銷國債_?__萬元，?營銷保險_?__萬元，?營銷外匯理?財產(chǎn)品——?匯財通__?_萬元。營?銷理財金帳?戶___個?。在這里我?總結一下我?在這一年中?的工作情況?。一、加?強學習，提?高自身素質(zhì)?。一年來?，我能夠認?真學習各項?金融法律法?規(guī)，積極參?加行里__?_的各種學?習活動，不?斷提高自己?的理論素質(zhì)?和業(yè)務技能?。特別是后?來到了個人?理財中心做?客戶經(jīng)理后?，多問、多?學、多練，?通過學習“?優(yōu)質(zhì)客戶識?別引導流程?”能成功的?識別優(yōu)質(zhì)客?戶。如：_?_月__日?，王先生來?我行取款，?在排隊等候?和他的閑聊?中了解到，?他是我行的?老客戶，每?天都要來銀?行辦理業(yè)務?，并誠懇的?請他為我行?提意見，同?時還建議他?開理財金帳?戶，可以享?受工行優(yōu)質(zhì)?客戶的服務?，他很高興?的接受了我?的建議，并?留下了聯(lián)系?電話。我查?詢了他的存?款在___?萬元左右。?過了幾天我?打電話約他?來我行開了?理財金帳戶?。作為一?名客戶經(jīng)理?，我認為不?但要善于學?習，還要勤?于思考。_?_月我做為?客戶對交通?銀行、建設?銀行、招商?銀行、中興?實業(yè)銀行等?___家商?業(yè)銀行進行?了走訪，看?看他們的金?融產(chǎn)品和服?務質(zhì)量，回?來后深有感?慨。從交通?銀行醒目的?基金牌價表?和各種金融?產(chǎn)品的宣傳?資料、大堂?經(jīng)理和客戶?經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)?服務、中興?實業(yè)銀行的?人民幣理財?產(chǎn)品、招商?銀行為優(yōu)質(zhì)?客戶設置的?綠色通道，?我看到了我?們行的差距?，還看到了?我個人知識?的欠缺，回?來后制訂了?系統(tǒng)的學習?業(yè)務知識和?理論知識的?計劃，同時?提出了建議?把基金牌價?和放宣傳資?料的架子盡?快到位，既?服務客戶又?起到好的營?銷效果。?二、勤奮務?實，為我行?事業(yè)發(fā)展盡?責盡職。?一年來，我?先后從事儲?蓄員，客戶?經(jīng)理等不同?的崗位，無?論在哪一個?崗位工作，?我都能夠立?足本職、敬?業(yè)愛崗、無?私奉獻，為?我行事業(yè)發(fā)?展鞠躬盡瘁?。在做客戶?經(jīng)理時能主?動收集優(yōu)質(zhì)?客戶資料，?補登優(yōu)質(zhì)客?戶信息記錄?表___多?份。做為客?戶經(jīng)理，我?的一言一行?，都代表我?行的形象。?所以，我對?自己高標準?、嚴要求，?積極為客戶?著想，向客?戶宣傳我行?的新產(chǎn)品，?新業(yè)務，新?政策，擴大?我行的知名?度。在儲蓄?所工作時，?能積極協(xié)同?所主任搞好?所內(nèi)工作，?利用自己所?學掌握的知?識，做好所?內(nèi)機具的保?養(yǎng)和維修，?保障業(yè)務的?正常進行，?營業(yè)前全面?打掃所內(nèi)衛(wèi)?生。營業(yè)終?了，逐項檢?查好各項安?全措施，關?好水電等再?離所。從沒?受到過一次?外面顧客的?投訴。在平?時有顧客對?我們的工作?有不同看法?的時候，我?也能把客戶?不明白的事?情解釋清楚?，最終使顧?客滿意而歸?。所里經(jīng)常?會有外地來?的工人和學?生辦理個人?匯款，有的?人連所需要?的憑條都不?會填寫，每?次我都會十?會細致的為?他們講解填?寫的方法，?一字一句的?教他們，直?到他們學會?為此。臨走?時還要叮囑?他們收好所?寫的回單，?以便下次再?匯款時填寫?。當為他們?每辦理完匯?款業(yè)務的時?候，他們都?會不斷的向?我表示感謝?。在我做?好自己工作?的同時，還?用我多年來?在儲蓄工作?中的經(jīng)驗來?幫助其他的?同志，同志?們有了什么?樣的問題，?只要問我，?我都會細心?的予以解答?。當我也有?問題的時候?，我會十分?虛心的向老?同志請教。?對待業(yè)務技?能，我心里?有一條給自?己規(guī)定的要?求：三人行?必有我?guī)煟?要千方百計?的把自己不?會的學會。?想在工作中?幫助其他人?，就要使自?己的業(yè)務素?質(zhì)提高。?三、開拓市?場，尋找新?的增長點。?只有不斷?開發(fā)優(yōu)質(zhì)客?戶，擴展業(yè)?務，增加存?款，才能提?高效益。從?朋友那里得?知，王先生?是大客戶，?但公司帳戶?卻開在建行?，知道我們?攬儲任務重?，叫我去宣?傳一下，看?能否轉(zhuǎn)到我?行來，我主?動和王先生?聯(lián)系，介紹?我行的各項?金融業(yè)務，?還宣傳了理?財金帳戶專?享的服務，?在我和朋友?的催促下，?第二天就來?我行會計處?開了一個一?般帳戶，說?等資金一到?位就辦理理?財金帳戶，?以后慢慢把?資金轉(zhuǎn)到我?行來。為搞?好營銷，擴?大宣傳力度?，我通過電?話發(fā)短消息?聯(lián)絡客戶，?介紹我行的?新產(chǎn)品，并?上門送宣傳?資料宣傳我?行新產(chǎn)品的?功能和特點?。收到了好?的效果。_?_月__號?利用去__?_學校的機?會，給他們?老師介紹了?匯財通和保?險業(yè)務，老?師們爭先詢?問匯財通利?率情況，有?個客戶來我?行購買了幾?千元美圓的?匯財通。?新的一年里?我為自己制?定了新的目?標，做為客?戶經(jīng)理我計?劃從以下幾?個方面來鍛?煉自己，提?高自己的整?體素質(zhì)。?一、道德方?面。做為客?戶經(jīng)理在品?德、責任感?等方面必須?要有較高的?道德修養(yǎng)，?強烈的事業(yè)?心，作風正?派，自律嚴?格，潔身自?愛。二、?心理方面。?客戶經(jīng)理心?理要成熟、?健康。經(jīng)受?過磨煉，能?理智地對待?挫折和失敗?。還要有積?極主動性和?開拓進取精?神。同時，?還要有較強?的交際溝通?能力，語言?、舉止、形?體、氣質(zhì)富?有___力?。在性格上?要熱情開朗?，在語言上?要風趣幽默?，在處理棘?手問題上要?靈活變通，?在業(yè)務操作?上要謹慎負?責。三、?業(yè)務方面。?客戶經(jīng)理要?有系統(tǒng)、扎?實的業(yè)務知?識。首先要?熟悉銀行的?貸款、存款?、結算、中?間業(yè)務知識?。既要掌握?主要業(yè)務知?識，又要熟?悉較為冷門?的業(yè)務知識?；既要有較?高的政策理?論水平，又?要能具體介?紹各種業(yè)務?的操作流程?；既要熟悉?傳統(tǒng)業(yè)務，?又要及時掌?握新興業(yè)務?。另外，客?戶經(jīng)理還要?具備法律知?識、經(jīng)濟知?識，特別是?要具備綜合?運用多種知?識為客戶提?供多種可供?選擇的投資?理財方案的?能力。四?、營銷方面??？蛻艚?jīng)理?要成為市場?營銷的能手?。要掌握市?場營銷學的?基本知識，?又要身體力?行，積極參?與實踐。掌?握推銷自我?的技巧、演?講技巧、產(chǎn)?品推介的技?巧、與客戶?溝通的技巧?、處理拒絕?的技巧等。?篇二：?__年就要?過去了，在?擔任__支?行這一年的?客戶經(jīng)理期?間，我勤奮?努力，不斷?進取，在自?身業(yè)務水平?得到較大提?高的同時，?思想意識方?面也取得了?不小的進步?。現(xiàn)將__?年工作情況?匯報如下：?一、__?年，在支行?行長和各位?領導同時的?關心指導下?，我用較短?的時間熟悉?了新的工作?環(huán)境，在工?作中，認真?學習各項金?融法律法規(guī)?，積極參加?行里___?的各種學習?活動，不斷?提高自身的?理論素質(zhì)和?業(yè)務技能，?到了新的工?作環(huán)境，工?作經(jīng)驗、營?銷技能等都?存在一定的?欠缺，加之?支行為新設?外地支行，?要開展工作?，就必須先?增加客戶群?體。工作中?我始終“勤?動口、勤動?手、勤動腦?”去爭取客?戶對我行業(yè)?務的支持，?擴大自身客?戶數(shù)量，在?較短的時間?內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)?的服務和業(yè)?務專業(yè)性，?搜集信息、?尋求支持，?成功營銷_?_貴族白酒?交易中心、?__市電力?實業(yè)公司、?__市中小?企業(yè)服務中?心等一大批?優(yōu)質(zhì)客戶和?業(yè)務，雖然?目前賬面貢?獻度還不大?，但為未來?儲存了上億?元的存款和?貸款。至_?_月末，個?人累計完成?存款___?多萬元，完?成全年日均?___余萬?元，代發(fā)工?資、PS商?戶、通知存?款等業(yè)務都?有新的突破?。二、擔?任客戶經(jīng)理?以來，我深?刻體會和感?觸到該崗位?的職責和使?命。客戶經(jīng)?理是我行對?公眾服務的?一張名片，?是客戶和我?行聯(lián)系的樞?紐。與客戶?的交際風度?和言談舉止?，均代表著?我行形象。?平時不斷學?習溝通技巧?，掌握溝通?方法，以“?工作就是我?的事業(yè)”的?態(tài)度和用跑?步前進的工?作方式來對?待工作。從?各方各面搜?集優(yōu)質(zhì)客戶?信息，及時?掌握客戶動?態(tài)（范本）?，拜訪客戶?中間橋梁，?下到企業(yè)、?機關，深入?客戶，沒有?公車時坐公?交，天晴下?雨一如既往?，每天對不?同的客戶進?行日常維護?，哪怕是一?條短信祝福?與問候，均?代表著我行?對客戶的一?種想念。熱?情、耐心地?為客戶答疑?解惑，從容?地用輕松地?姿態(tài)和親切?的微笑來面?對客戶，快?速、清晰地?向客戶傳達?他們所要了?解的信息，?與客戶良好?的溝通并取?得很好的效?果，贏得客?戶對我工作?的普遍認同?。在信貸業(yè)?務中，認真?做好貸前調(diào)?查、貸后檢?查、跟蹤調(diào)?查，資料及?時提交__?_及歸檔。?__年，累?計發(fā)放貸款?___余萬?元，按時清?收貸款__?_萬元，其?中無一筆不?良貸款和信?用不良產(chǎn)生?，在優(yōu)質(zhì)獲?取營業(yè)利潤?的同時實現(xiàn)?個人合規(guī)工?作，保證了?信貸資金的?安全。三?、存在的問?題在過去?的一年，雖?然我在各方?面取得了一?定的成績，?然而，我也?清楚地看到?了自身存在?的不足。?（一）是學?習不夠，面?對金融改革?的日益深化?和市場經(jīng)濟?的多樣化，?如何掌握最?新的財經(jīng)信?息和我市發(fā)?展動態(tài)（范?本），有時?跟不上步伐?。（二）?是對挖掘現(xiàn)?有客戶資源?，客戶優(yōu)中?選優(yōu)，提高?客戶數(shù)量和?質(zhì)量，提升?客戶對我行?更大的貢獻?度和忠誠度?還有待加強?。（三）?是進一步客?服年輕氣躁?，做到腳踏