外匯業(yè)務二-匯率折算與進出口報價

第六講匯率折算與進出口報價

一、外匯的買賣價在外匯兌換業(yè)務中的運用二、外匯的買賣價在出口報價中的運用買入?yún)R率與賣出匯率的折算運用是一個外貿工作者應掌握的原則。在實際業(yè)務中應結合具體情況，靈活掌握，如商品競爭力弱應適當折價以促銷，但實際工作者對這個原則要“心中有數(shù)”。

出口報價時應注意如下問題：（l）本幣改報外幣時，應該用買入價折算（2）外幣改報本幣時，應該用賣出價折算。（3）以一種外幣折算為另一種外幣，按國際外匯市場牌價折算遠期匯率的折算與進出口報價

（1）匯率表中遠期貼水（點）數(shù)，可作為延期收款的報價標準。在出口貿易中，國外進口商在延期付款條件下，要求我方以兩種外幣報價，若甲幣為升水貨幣，乙?guī)艦橘N水貨幣，那么，如以甲幣報價，則按原價報出；如以乙?guī)艌蟪觯瑒t應按匯率表中乙?guī)艑讕刨N水后的實際匯率報出。一、即期匯率下的外幣折算與報價外幣/本幣折本幣/外幣（直接標價→間接標價）1USD=6.8260RMB→1RMB=0.5476USD一、即期匯率下的外幣折算與報價外幣/本幣的買入-賣出價折本幣/外幣的買入價-賣出價如香港市場上，→HKD/USD1/7.8020-1/7.7920一即期匯率下的外幣折算與報價未掛牌外幣/本幣與本幣/未掛牌外幣的套算（2）/（1）=本幣/未掛牌外幣的比價；（1）/（2）=未掛牌外幣/本幣的比價。未掛牌外幣/本幣與本幣/未掛牌外幣的套算目標：折算港幣（HKD）與丹麥克朗（DKr）的匯率。（1）1英鎊=12.2800港幣（2）1英鎊=10.9485克朗12.2800HKD=10.9485DKr1HKD=10.9458/12.2800DKr=0.8914DKr1DKr=12.28/10.9458HKD=1.1219HKD不同外幣之間的折算1基準貨幣相同，標價貨幣不同，求標價貨幣之間的比價，交叉相除。1USD=CHF1.4860/1.48701USD=JPY100.00/100.101CHF=JYP?/?不同外幣之間的折算不同外幣幣之間的的折算美元標價價法下計計算交叉叉匯率，，是將兩兩項基本本匯率的的買入?yún)R匯率和賣賣出匯率率分別交交叉相除除，規(guī)則則是小數(shù)數(shù)字除以以大數(shù)字字得買入入?yún)R率，，大數(shù)字字除以小小數(shù)字得得賣出匯匯率。2基準準貨幣不不同，標標價貨幣幣相同，，求基準準貨幣之之間的比比價：交交叉相除除1AUD=USD0.7350/0.73601NZD=USD0.6030/0.60401AUD=NZD?/?不同外幣幣之間的的折算不同外幣幣之間的的折算在基準貨貨幣不同同，而標標價貨幣幣相同，，求兩種種基準貨貨幣之間間的匯率率，也是是將兩項項基準匯匯率的買買入?yún)R率率與賣出出匯率分分別交叉叉相除，，規(guī)則是是小數(shù)字字除以大大數(shù)字得得出買入入?yún)R率，，大數(shù)字字除以小小數(shù)字得得出賣出出匯率。。不同外幣幣之間的的折算3非美美元標價價與美元元標價，，求某一一基準貨貨幣與另另一標價價貨幣的的比價：：同邊相相乘1USD=CHF1.4860/1.48701GBP=USD1.5400/1.54101GBP=CHF?/?不同外幣幣之間的的折算不同外幣幣之間的的折算將兩項基基本匯率率的買入入?yún)R率與與買入?yún)R匯率及賣賣出匯率率與賣出出匯率同同邊相乘乘，規(guī)則則是小數(shù)數(shù)字乘以以小數(shù)字字得買入入?yún)R率，，大數(shù)字字乘以大大數(shù)字得得賣出匯匯率。不同外幣幣之間的的折算進口報價價的權衡衡1將同同一商品品的不同同貨幣的的進口報報價，按按人民幣幣匯價表表折算成成人民幣幣進行比比較某國內企企業(yè)從德德國進口口一設備備，歐元元報價為為100歐元，，美元報報價為148美美元。當當天人民民幣對歐歐元及美美元的報報價分別別為：1USD=RMB6.7580/6.75901EUR=RMB10.1620/10.1635進口報價價的權衡衡美元折算算成人民民幣148*6.7590=1000.332RMB歐元折算算成人民民幣100*10.1635=1016.35RMB標準：以以外匯銀銀行的賣賣出價折折算（？？）進口報價價的權衡衡2將同同一商品品不同貨貨幣的進進口報價價，按照照國際外外匯市場場的即期期匯率表表，統(tǒng)一一折算進進行比較較如上述例例子中，，歐元兌兌美元的的匯率為為1EUR=1.4892USD100EUR=148.92USD>148USD合理運用用匯率買買入價和和賣出價價1本幣幣折算成成外幣時時，用買買入價某日香港港市場上上美元兌兌港幣的的匯率如如下：1USD=HKD7.789/7.791，某某香港機機床出口口商出口口機床的的底價為為100,000港幣幣，現(xiàn)外外國進口口商要求求以美元元向其報報價。100000/7.789(?)外幣折算算本幣某日香港港市場上上美元兌兌港幣的的匯率如如下：1USD=HKD7.789/7.791,香港某某服裝廠廠生產某某套西裝裝的底價價為USD100,現(xiàn)現(xiàn)外國進進口商要要求其改改用港幣幣對其報報價.該該廠商應應報價多多少?100*7.791?結論:出口商將將外幣折折本幣時時應用(外幣)賣出價價折算.道理在于:出出口商原收取取外幣,現(xiàn)改改收本幣,則則需以本幣向向銀行買回原原外幣.出口口商的買入,即為銀行的的賣出,故按按賣出價折算算.以一種外幣折折算成另一種種外幣如將外幣折算算成本幣，均均用賣出價；；如將本幣折折算成外幣，，均用買入價價。三遠期匯率率與進出口報報價（一）不同外外幣之間的遠遠期折算1.美元標標價和非美元元標價：“同同邊相乘”1USD=CHF1.4860/1.4870,37-281GBP=USD1.6400/1.6410,8-16Forward1GBP=CHD？/？不同外幣之間間的遠期折算算USD兌CHF遠期匯率率1USD=CHF1.4823/1.4842GBP兌USD遠期匯率率1GBP=USD1.6408/1.6426外匯銀行買入入GBP的價價格為1.6408*1.4823=2.4322CHF?外匯銀行賣出出GBP的價價格為1.6426*1.4842=2.4379CHF?不同外幣之間間的遠期折算算2.基準貨幣幣相同，標價價貨幣不同：：“交叉相除除”1USD=CHF1.4860/1.4870,55-441USD=JPY114.00/114.10,218-208Forward1CHF=JPY?/?不同外幣之間間的遠期折算算USD兌CHF遠期匯率率1USD=CHF1.4805/1.4826USD兌JPY遠期匯率率1USD=JPY111.82/112.02外匯銀行買入入CHF的價價格為118.82/1.4826=75.4216?外匯銀行賣出出CHF的價價格為112.02/1.4805=75.6632?（二）遠期貼貼水點數(shù)作為為延期收款報報價標準當報價貨幣遠遠期貼水時，，出口商應按按貼水后的實實際匯率進行行報價，以減減少貼水后的的損失。例P155（三）年貼水水率作為延期期收款的標價價標準（四）進口報報價中，遠期期匯率是確定定接受哪種貨貨幣報價的根根據(jù)進口業(yè)務中，，國外出口商商以硬（升水水貨幣）、軟軟（貼水貨幣幣）兩種貨幣幣報價，其以以軟貨幣報價價的加價幅度度，不能超過過該貨幣與相相應貨幣的遠遠期匯率，否否則接受硬貨貨幣報價。9、靜夜夜四無無鄰，，荒居居舊業(yè)業(yè)貧。。。1月-231月-23Friday,January6,202310、雨雨中中黃黃葉葉樹樹，，燈燈下下白白頭頭人人。。。。00:46:3200:46:3200:461/6/202312:46:32AM11、以我我獨沈沈久，，愧君君相見見頻。。。1月-2300:46:3200:46Jan-2306-Jan-2312、故人江海海別，幾度度隔山川。。。00:46:3200:46:3200:46Friday,January6,202313、乍乍見見翻翻疑疑夢夢，，相相悲悲各各問問年年。。。。1月月-231月月-2300:46:3200:46:32January6,202314、他鄉(xiāng)生生白發(fā)，，舊國見見青山。。。06一一月202312:46:32上上午00:46:321月-2315、比不了得就就不比，得不不到的就不要要。。。一月2312:46上上午1月-2300:46January6,202316、行動出出成果，，工作出出財富。。。2023/1/60:46:3200:46:3206January202317、做做前前，，能能夠夠環(huán)環(huán)視視四四周周；；做做時時，，你你只只能能或或者者最最好好沿沿著著以以腳腳為為起起點點的的射射線線向向前前。。。。12:46:33上上午午12:46上上午午00:46:331月月-239、沒有有失敗敗，只只有暫暫時停停止成成功??！。1月-231月-23Friday,January6,202310、很多多事情情努力力了未未必有有結果果，但但是不不努力力卻什什么改改變也也沒有有。。。00:46:3300:46:3300:461/6/202312:46:33AM11、成成功功就就是是日日復復一一日日那那一一點點點點小小小小努努力力的的積積累累。。。。1月月-2300:46:3300:46Jan-2306-Jan-2312、世間成事，，不求其絕對對圓滿，留一一份不足，可可得無限完美美。。00:46:3300:46:3300:46Friday,January6,202313、不知香積寺寺，數(shù)里入云云峰。。1月-231月-2300:46:3300:46:33January6,202314、意志堅堅強的人人能把世世界放在在手中像像泥塊一一樣任意意揉捏。。06一一月202312:46:33上上午00:46:331月-2315、楚塞塞三湘湘接，，荊門門九派派通。。。。一月2312:46上上午1月-2300:46January6,202316、少年十十五二十十時，步步行奪得得胡馬騎騎。。2023/1/60:46:3300:46:3306January202317、空空山山新新雨雨后后，，天天氣氣晚晚來來秋秋。。。。12:46:33上上午午12:46上上午午00:46:331月月-239、楊柳散和和風，青山山澹吾慮。。。1月-231月-23Friday,January6,202310、閱讀一切好好書如同和過過去最杰出的的人談話。00:46:3300:46:3300:461/6/202312:46:33AM11、越是沒有有本領的就就越加自命命不凡。1月-2300:46:3300:46Jan-2306-Jan-2312、越是無能的的人，越喜歡歡挑剔別人的的錯兒。00:46:3300:46:3300:46Friday,January6,202313、知人人者智智，自自知者者明。。勝人人者有有力，，自勝勝者強強。1月-231月-2300:46:3300:46:33January6,2023