工程項目全面風(fēng)險管理教材

第四篇實施控制第十六章工程項目全面風(fēng)險管理第十六章工程項目全面風(fēng)險管理一、概述二、工程項目風(fēng)險因素分析三、風(fēng)險評價四、風(fēng)險控制第四篇實施控制第十六章工程項目全面風(fēng)險管理一、概述（一）工程項目中的風(fēng)險（二）風(fēng)險的影響（三）全面風(fēng)險管理的概念（四）工程項目風(fēng)險管理的特點（五）風(fēng)險管理的主要工作第四篇實施控制第十六章工程項目全面風(fēng)險管理（一）工程項目中的風(fēng)險工程項目的立項、各種分析、研究、設(shè)計和計劃都是基于對將來情況(政治、經(jīng)濟、社會、自然等各方面)預(yù)測基礎(chǔ)上的，基于正常的、理想的技術(shù)、管理和組織之上的。而在實際實施以及項目的運行過程中，這些因素都有可能會產(chǎn)生變化，在各個方面都存在著不確定性。這些事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，人們將它稱之為風(fēng)險。風(fēng)險是項目系統(tǒng)中的不可靠因素。風(fēng)險在任何工程項目中都存在。風(fēng)險會造成工程項目實施的失控現(xiàn)象。在現(xiàn)代項目管理中，風(fēng)險的控制問題已成為研究的熱點之一。第四篇實施控制第十六章工程項目全面風(fēng)險管理（二）風(fēng)險的影響風(fēng)險會影響實施過程、對目標產(chǎn)生沖擊、導(dǎo)致項目計劃和控制的失敗。它是項目成本增加、時間延長和失敗的主要原因。工程項目風(fēng)險的特點有：（1）風(fēng)險的多樣性。（2）風(fēng)險在整個項目生命期中都存在，而不僅在實施階段。（3）風(fēng)險影響常常不是局部的，而是全局的。（4）風(fēng)險有一定的規(guī)律性。第四篇實施控制第十六章工程項目全面風(fēng)險管理（三）全面風(fēng)險管理的概念1．項目全過程的風(fēng)險管理2．對全部風(fēng)險的管理3．全方位的管理4．全面的組織措施第四篇實施控制第十六章工程項目全面風(fēng)險管理（四）工程項目風(fēng)險管理的特點1．工程項目風(fēng)險管理盡管有一些通用的方法，如概率分析方法、模擬方法、專家咨詢法等。但一經(jīng)要研究具體項目的風(fēng)險，則必須與該項目的特點相聯(lián)系。2．風(fēng)險管理需要大量地占有信息，了解情況，要對項目系統(tǒng)以及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入的了解，并要進行預(yù)測，所以不熟悉情況是不可能進行有效的風(fēng)險管理的。3．風(fēng)險管理在很大程度上仍依賴于管理者的經(jīng)驗及管理者過去工程的經(jīng)歷，對環(huán)境的了解程度和對項目本身的熟悉程度。4．風(fēng)險管理屬于一種高層次的綜合性管理工作。5．風(fēng)險管理的目的，并不是消滅風(fēng)險，而是在于有準備地、理性地進行項目實施，減少風(fēng)險的損失。第四篇實施控制第十六章工程項目全面風(fēng)險管理（五）風(fēng)險管理的主要工作1．確定項目的風(fēng)險的種類，即可能有哪些風(fēng)險發(fā)生；2．風(fēng)險評價，即評估風(fēng)險發(fā)生的概率及風(fēng)險事件對項目的影響；3．制定風(fēng)險對策措施：4．在實施中的風(fēng)險控制。第四篇實施控制第十六章工程項目全面風(fēng)險管理二、工程項目風(fēng)險因素分析（一）按項目系統(tǒng)要素進行分析（二）按風(fēng)險對目標的影響分析（三）按管理的過程分析第四篇實施控制第十六章工程項目全面風(fēng)險管理（一）按項目系統(tǒng)要素進行分析

仍采用系統(tǒng)分析方法1．項目環(huán)境要素風(fēng)險：政治風(fēng)險。法律風(fēng)險。經(jīng)濟風(fēng)險。自然條件。社會風(fēng)險。第四篇實施控制第十六章工程項目全面風(fēng)險管理2．項目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)的風(fēng)險它是以項目結(jié)構(gòu)圖上項目單元作為分析對象，即各個層次的項目單元，直到工作包在實施以及運行過程中可能遇到的技術(shù)問題，人工、材料、機械、費用消耗的增加，在實施過程中可能的各種障礙、異常情況。3．項目的行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險（1）業(yè)主和投資者。（2）承包商(分包商、供應(yīng)商)。（3）項目管理者(如監(jiān)理工程師)。（4）其它方面。例如中介人的資信、可靠性差；政府機關(guān)工作人員、城市公共供應(yīng)部門(如水、電等部門)的干預(yù)、苛求和個人需求；項目周邊或涉及到的居民或單位的干預(yù)、抗議或苛刻的要求等。第四篇實實施控制第十六章工工程項目全面面風(fēng)險管理（二）按風(fēng)險險對目標的影影響分析1．工期風(fēng)險險。2．費用風(fēng)險險。3．質(zhì)量風(fēng)險險。4．生產(chǎn)能力力風(fēng)險。5．市場風(fēng)險險。6．信譽風(fēng)險險。7．人身傷亡亡、安全、健健康及工程或或設(shè)備的損壞壞。8．法律責任任。9。社會影響響等。第四篇實實施控制第十六章工工程項目全面面風(fēng)險管理（三）按管理理的過程分析析1．高層戰(zhàn)略略風(fēng)險。2．環(huán)境調(diào)查查和預(yù)測的風(fēng)風(fēng)險。3．決策風(fēng)險險，如錯誤的的選擇、錯誤誤的投標決策策、報價等。。4．項目策劃劃風(fēng)險。5．技術(shù)設(shè)計計風(fēng)險。6．計劃風(fēng)險險，7．實施控制制中的風(fēng)險。。8．運營管理理風(fēng)險。第四篇實實施控制第十六章工工程項目全面面風(fēng)險管理三、風(fēng)險評價價(一)風(fēng)險評價的內(nèi)內(nèi)容和過程(二)風(fēng)險分析說明明（三）風(fēng)險分析方法法第四篇實實施控制第十六章工工程項目全面面風(fēng)險管理1．風(fēng)險評價價的內(nèi)容和過過程(1)風(fēng)險存存在和發(fā)生的的時間分析。。(2)風(fēng)險的的影響和損失失分析。例如，某個工工程活動受到干擾擾而拖延,則可能能影響它后面的許多活動動(見圖16-l)。(3)風(fēng)險發(fā)發(fā)生的可能性性分析。(4)確定風(fēng)險級別。(5)風(fēng)險的的起因和可控控制性分析。第四篇實實施控制第十六章工工程項目全面面風(fēng)險管理風(fēng)險級別(l)風(fēng)險位位能的概念。。通常對一個個具體的風(fēng)險險，它如果發(fā)發(fā)生，則損失失為RH，發(fā)發(fā)生的可能性性為Ew，，則風(fēng)險的期期望值Rw為為：Rw=RH*EW例如一種自然然環(huán)境風(fēng)險如如果發(fā)生，則則損失達20萬元，而發(fā)發(fā)生的可能性性為0．1，，則損失的期望值值Rw=20×0．1＝＝2萬元引用物理學(xué)中中位能的概念念，損失期望值高高的，則風(fēng)險險位能高。可以在在二維座標上上作等位能線(即即損失期望值值相等)(見圖16-2)，則具具體項目中的的任何一個風(fēng)險險可以在圖上上找到一個表示它它位能的點。。第四篇實實施控制第十六章工工程項目全面面風(fēng)險管理(2)A、B、C分類法法：不同位能能的風(fēng)險可分分為不同的類別：A類：高位能能的，損失期期望很大的風(fēng)風(fēng)險。發(fā)生可能性很很大，發(fā)生后后損失也很大大。B類：中位能能的，損失期期望值一般的風(fēng)險。發(fā)生生可能性不大大，損失也不大的，或或可能性很大大但損失極小，或損失失比較大但可可能性極小。。C類：低位能能，損失期望望極小的風(fēng)險，即發(fā)生生的可能性極極小，即使發(fā)生損失也也很小的風(fēng)險險。則在風(fēng)險管理理中，A類是是重點，B類要顧及到到，C類可以以不考慮。也可用級別的的形式劃分，，例如l級，2級，，3級等，其其意義是相同同的。第四篇實實施控制第十六章工工程項目全面面風(fēng)險管理（二）風(fēng)險分分析說明表風(fēng)險分析結(jié)果果必須用文字字、圖表進行行表達說明，，作為風(fēng)險管管理的文檔。。這個結(jié)果表表達不僅作為為風(fēng)險分析的的成果，而且且應(yīng)作為人們們風(fēng)險管理的的基本依據(jù)。。表的內(nèi)容可以以按照分析的的對象進行編編制，例如以以項目單元(工作包)作作為對象則可可以建如表16-l所示的表。這這可以作為對對工作包說明明的補充分析析文件。這是是對工作包的的風(fēng)險研究。。也可以按風(fēng)風(fēng)險的結(jié)構(gòu)進進行分析研究究(見表16-2)。第四篇實實施控制第十六章工工程項目全面面風(fēng)險管理工作包號風(fēng)險名稱風(fēng)險會產(chǎn)生的影響原因損失可能性損失期望預(yù)防措施評價等級工期費用

表16-1表16-2風(fēng)險編號風(fēng)險名稱風(fēng)險的影響范圍邊界條件損失可能性損失期望預(yù)防措施評價等級工期費用

第四篇實實施控制第十六章工工程項目全面面風(fēng)險管理（三）風(fēng)險分分析方法1．列舉法2．蒙特卡羅羅法3．專家經(jīng)驗法(Delphi法)（1）組建有有代表性的專專家小組，一一般4-8人人最好，專家家應(yīng)有實踐經(jīng)經(jīng)驗和代表性性。（2）通過專專家會議，對對風(fēng)險進行定定界、量化。。（3）召集人人有目標地與與專家合作，，一起定義風(fēng)風(fēng)險因素及結(jié)結(jié)構(gòu)，可能的的成本范圍，，作為討論的的基礎(chǔ)和引導(dǎo)導(dǎo)。（4）風(fēng)險評評價。（5）統(tǒng)計整整理專家意見見，得到評價價結(jié)果。對專家詢問得得到的風(fēng)險期期望，按統(tǒng)計計方法作信息息處理?？傦L(fēng)風(fēng)險期望值Rv為各單單個風(fēng)險期望望值Rw之和和：RV=ΣRW=Σf(RH*EW)而各個個風(fēng)險險期望望值Rw與各各個風(fēng)風(fēng)險影影響值值RH和出出現(xiàn)的的可能能性Ew有有關(guān)。。它們們分別別由各各個專專家意意見結(jié)結(jié)合相相加得得到。。第四篇篇實實施施控制制第十六六章工工程程項目目全面面風(fēng)險險管理理2．決決策樹樹方法法決策樹樹常常常用于于不同同風(fēng)險險方案案的選選擇。。例如如某種種產(chǎn)品品市場場預(yù)測測，在在10年中中銷路路好的的概率率為0.7,銷銷路不不好的的概率率為0.3。相相關(guān)工工廠的的建設(shè)設(shè)有兩兩個方方案：：（1））新建建大廠廠需投投入5000萬萬元，，如果果銷路路好每每年可可獲得得利潤潤1500萬元元；銷銷路不不好，，每年年虧損損20萬元元。（2））新建建小廠廠需投投入2000萬萬元，，如果果銷路路好每每年可可獲得得600萬萬元的的利潤潤；銷銷路不不好，，每年年可獲獲得200萬元元的利利潤。。則可作作決策策樹見見圖16-3。。第四篇篇實實施施控制制第十六六章工工程程項目目全面面風(fēng)險險管理理對A方方案的的收益益期望望為：：EA=1600*10*0.7+(-500)*10*0.3-5000=4700萬萬元對B方方案的的收益益期望望為：：EB=600*10*0.7+200*10*0.3-2000=2800萬元元由于A方案案的收收益期期望比比B高高，所所以A方案案是有有利的的。第四篇篇實實施施控制制第十六六章工工程程項目目全面面風(fēng)險險管理理3.風(fēng)風(fēng)險相相關(guān)性性評價價風(fēng)險之之間的的關(guān)系系可以以分為為三種種情況況：⑴兩種種風(fēng)險險之間間沒有有必然然聯(lián)系系。例例如國國家經(jīng)經(jīng)濟政政策變變化不不可能能引起起自然然條件件變化化。⑵一種種風(fēng)險險出現(xiàn)現(xiàn)，另另一種種風(fēng)險險一定定會發(fā)發(fā)生。。如國國家政政局動動蕩必必然導(dǎo)導(dǎo)致該該國經(jīng)經(jīng)濟形形勢惡惡化，，而引引起通通貨膨膨脹物物價飛飛漲。。⑶如一一種風(fēng)風(fēng)險出出現(xiàn)后后，另另一種種風(fēng)險險發(fā)生生的可可能性性增加加。如如自然然條件件發(fā)生生變化化有可可能會會導(dǎo)致致承包包商技技術(shù)能能力不不能滿滿足實實際需需要。。上述后后兩種種情況況屬于于風(fēng)險險是相相互關(guān)關(guān)聯(lián)的的，有有交互互作用用。用用概率率來表表示各各種風(fēng)風(fēng)險發(fā)發(fā)生的的可能能性，，設(shè)項項目中中可能能會遇遇到i個風(fēng)風(fēng)險，，i=１,2,………，Pi表表示各各種風(fēng)風(fēng)險發(fā)發(fā)生的的概率率(0≤Pi≤1),Ri表示第第i個個風(fēng)風(fēng)險一一旦發(fā)發(fā)生給給承包包商造造成的的損失失值。。其評評價步步驟為為：第四篇篇實實施施控制制第十六六章工工程程項目目全面面風(fēng)險險管理理(1)找出出各種種風(fēng)險險之間間相關(guān)關(guān)概率率Pab。設(shè)Pab表示風(fēng)風(fēng)險a發(fā)生生后風(fēng)風(fēng)險b發(fā)生生的概概率(0≤≤Pab≤1)。則Pab=0，，表示示風(fēng)險險a、、b之之間無無必然然聯(lián)系系；當當Pab=1表表示風(fēng)險險a出出現(xiàn)必必然會會引起起風(fēng)險險b發(fā)發(fā)生。。根據(jù)據(jù)各種種風(fēng)險險之間的關(guān)關(guān)系，，我們們就可可以找找出各各風(fēng)險險之間間的Pab（見下下表））。風(fēng)險123...i...1P11P12P13...P1i...2P2P211P23...P2i...:....................iPiPi1Pi2Pi3...1...:..............

...第四篇篇實實施施控制制第十六六章工工程程項目目全面面風(fēng)險險管理理(２)計算算各風(fēng)風(fēng)發(fā)生生的條條件概概率P(b/a)已知風(fēng)風(fēng)險a發(fā)生生概率率為Pa，風(fēng)險險b的的相關(guān)關(guān)概率率為Pab,則在在a發(fā)發(fā)生情情況下下b發(fā)發(fā)生的的條件件概率率P(b/a)=Pa·Pab（見下下表））風(fēng)險123...…i...1P1P(2/1)P(3/1)...…P(i/1)...2P(1/2)P2P(3/2)...…P(i/2)...:............…...…...iP(1/i)P(2/i)P(3/i)...Pi...:...…...............……………………………………第四篇篇實實施施控制制第十六六章工工程程項目目全面面風(fēng)險險管理理(３)計算出各種風(fēng)險損失情況RiRi=風(fēng)險i發(fā)生后的工程成本－工程的正常成本(４)計算各風(fēng)險損失期望值WiP1P(2/1)P(3/1)…P(i/1)…P(1/2)P2P(3/2)…P(i/2)……………… …P(1/i)P(2/i)P(3/i)…P(i)…………………XR1R2..Ri..=W1W2..Wi..W=其中Wi=Σp(j/i)*Rj第四篇篇實實施施控制制第十六六章工工程程項目目全面面風(fēng)險險管理理(５)將損損失期期望值值按從從大到到小進進行排排列，，并計計算出出各期期望值在在總損損失期期望值值中所所占百百分率率。(６)計算算累計計百分分率并并分類類。損損失期期望值值累計計百分分率在在80％％以下下所對對應(yīng)的的風(fēng)險險為A類風(fēng)風(fēng)險，，顯顯然它它們是是主要風(fēng)險險；累累計百百分率率在80-90％的的那些些風(fēng)險險為B類風(fēng)風(fēng)險，是是次次要風(fēng)風(fēng)險；；累累計百百分率率在90-100％％的那那些因因素為C類風(fēng)風(fēng)險是是一般般風(fēng)險險。第四篇篇實實施施控制制第十六六章工工程程項目目全面面風(fēng)險險管理理4.風(fēng)風(fēng)險狀狀態(tài)圖圖有的風(fēng)風(fēng)險有有不同同的狀狀態(tài)、、程度度，例例如某某工程程中通通貨膨膨脹可可能為為0、、3％％、6％、、9％％、12％％、15％％六種種狀態(tài)態(tài)，由由工程程估價價分析析得到到相應(yīng)應(yīng)的風(fēng)風(fēng)險損損失為為0，，20萬元元，30萬萬元，，45萬元元，60萬萬元，，90萬元元?，F(xiàn)現(xiàn)請四四位專專家進進行風(fēng)風(fēng)險咨咨詢。。各位位專家家估計計各種種狀態(tài)態(tài)發(fā)生生的概概率見見表16-3。。對四四位專專家的的估計計，可可以取取平均均的方方法作作為咨咨詢結(jié)結(jié)果(如果果專家家較多多，可可以去去掉最最高值值和最最低值值再平平均)。則可以以得到到通貨貨膨脹脹風(fēng)險險的影影響分分析表表(見見表16-4)。風(fēng)險狀狀態(tài):通通貨膨膨脹(%)專家03691215Σ風(fēng)險損損失(萬萬元)0203045609012341020010102001030355540251520202010151550105100100100100平均10104020155100表16-3通貨膨脹脹率%03690.20.10.10.44502030150.0590表16-4通貨膨脹脹影響分分析表120.15發(fā)生概率率損失預(yù)計計（萬元元）概率累計計600.401.00.90.800.050.20第四篇實實施施控制第十六章章工程程項目全全面風(fēng)險險管理將它的各各種狀態(tài)態(tài)的概率率累計則則可作圖圖(見圖圖16-4)。。從圖上可可見通貨貨膨脹率率損失大大致的風(fēng)風(fēng)險狀況況。例如如，損失失預(yù)計達達45萬萬元，即即為9％％的通貨貨膨脹率率約有40％的的可能性性。一個個項目不不同種類類的風(fēng)險險，可以以在該圖圖上疊加加求和。。一般認為為在圖16-4中概率率(可能能性)為為0．1-0．．9范圍圍內(nèi)，表表達能力力較強即即可能性性較大。。則從風(fēng)險險狀態(tài)曲曲線上可可反映風(fēng)風(fēng)險的特特性和規(guī)規(guī)律，例例如風(fēng)險險的可能能性及損損失的大大小，風(fēng)風(fēng)險的波波動范圍圍等。第四篇實實施施控制第十六章章工程程項目全全面風(fēng)險險管理例如圖16-5中A風(fēng)險損損失的主主要區(qū)間間為(A1，A2)，B風(fēng)險損損失的主主要區(qū)間間為(B1，B2)。第四篇實實施施控制第十六章章工程程項目全全面風(fēng)險險管理四、風(fēng)險險控制（一）風(fēng)險的分分配（二）風(fēng)險對策策（三）工程實施施中的風(fēng)風(fēng)險控制制第四篇實實施施控制第十六章章工程程項目全全面風(fēng)險險管理（一）風(fēng)風(fēng)險的分分配基本原則則：1．從工工程整體體效益的的角度出出發(fā)，最最大限度度地發(fā)揮揮各方的的積極性性。2．體現(xiàn)現(xiàn)公平合合理，責責權(quán)利平平衡。(l)風(fēng)風(fēng)險責任任和權(quán)力力應(yīng)是平平衡的。。(2)風(fēng)風(fēng)險與機機會對等等。(3)承承擔的可可能性和和合理性性。3．符合合工程項項目的慣慣例，符符合通常常的處理理方法。。第四篇實實施施控制第十六章章工程程項目全全面風(fēng)險險管理（二）風(fēng)風(fēng)險對策策1．回避避風(fēng)險大大的項目目，選擇擇風(fēng)險小小或適中中的項目目。2．技術(shù)術(shù)措施。。3．組織織措施。。4．保險險。5．要求求對方提提供擔保保。6．風(fēng)險險準備金金。風(fēng)險準備備金＝風(fēng)風(fēng)險損失失×發(fā)生生的概率