2023年度銀行客戶部工作總結(jié)暨明年工作計(jì)劃

第6頁共6頁2023年?度銀行客戶?部工作總結(jié)?暨明年工作?計(jì)劃今年?以來，原支?行個(gè)人業(yè)務(wù)?部和公司業(yè)?務(wù)部認(rèn)真貫?徹上級(jí)行會(huì)?議精神，以?全年計(jì)劃為?目標(biāo)，狠抓?各項(xiàng)營銷措?施落實(shí)，分?管業(yè)務(wù)均取?得了較快發(fā)?展。__月?份組建客戶?部以來，我?部及時(shí)理順?工作關(guān)系，?調(diào)整工作思?路，整合客?戶資源，突?出發(fā)揮前臺(tái)?職能作用，?狠抓重點(diǎn)客?戶拓展?fàn)I銷?，為全行整?體業(yè)務(wù)經(jīng)營?奠定了堅(jiān)實(shí)?基礎(chǔ)。一?、主要業(yè)務(wù)?指標(biāo)計(jì)劃完?成情況（一?）負(fù)債業(yè)務(wù)?截至__月?__日，全?行各項(xiàng)存款?余額___?萬元，比年?初增加__?_萬元，完?成年度計(jì)劃?的___%?。其中，單?位存款余額?___萬元?，較年初增?長___萬?元，完成年?度計(jì)劃的_?__%；個(gè)?人存款余額?___萬元?，較年初增?加___萬?元，完成年?度計(jì)劃的_?__%。?（二）資產(chǎn)?業(yè)務(wù)截至_?_月__日?，全行法人?客戶人民幣?貸款余額_?__萬元，?凈增流動(dòng)資?金貸款__?_萬元，辦?理借新還舊?___萬元?，累計(jì)發(fā)放?信用證貸款?___萬美?元，累計(jì)辦?理全額質(zhì)押?承兌___?萬元。全行?非住房個(gè)人?貸款余額_?__萬元,?較年初增加?___萬元?，其中：個(gè)?人生產(chǎn)經(jīng)營?貸款余額_?__萬元，?累放_(tái)__?萬元；個(gè)人?綜合消費(fèi)貸?款余額__?_萬元，累?放_(tái)__萬?元；個(gè)人汽?車消費(fèi)貸款?余額___?萬元，累放?___萬元?；個(gè)人質(zhì)押?貸款余額_?__萬元，?累放_(tái)__?萬元；農(nóng)戶?小額貸款累?放_(tái)__筆?___萬元?，余額__?_筆___?萬元。全行?個(gè)人住房貸?款余額__?_萬元，累?計(jì)發(fā)放_(tái)_?_萬元，清?收不良貸款?___萬元?。（三）?中間業(yè)務(wù)截?至__月末?，全行實(shí)現(xiàn)?銀行卡業(yè)務(wù)?收入___?萬元，完成?年度計(jì)劃的?___%；?新增貸記卡?發(fā)卡___?張，完成年?度計(jì)劃的_?__%，其?中惠農(nóng)卡_?__張，完?成年度計(jì)劃?的___%?，激活率_?__%;辦?理轉(zhuǎn)賬電話?___部，?完成年度計(jì)?劃的___?%；個(gè)人網(wǎng)?銀和企業(yè)網(wǎng)?銀客戶新增?___戶、?___戶，?分別完成年?度計(jì)劃的_?__%和_?__%；新?增電話銀行?客戶___?戶，完成年?度計(jì)劃的_?__%；新?增銀聯(lián)特約?商戶___?戶，完成年?度計(jì)劃的_?__%；代?理開放式基?金新開戶_?__戶，實(shí)?現(xiàn)基金銷售?收入___?萬元，分別?完成年度計(jì)?劃的___?%和___?%。截至_?_月末，實(shí)?現(xiàn)代理新單?保額___?萬元，完成?全年計(jì)劃的?___%，?代理保險(xiǎn)費(fèi)?收入___?萬元，完成?全年計(jì)劃的?___%；?實(shí)現(xiàn)國際結(jié)?算量___?萬美元，國?際結(jié)算業(yè)務(wù)?收入___?萬元，結(jié)售?匯業(yè)務(wù)量_?__萬美元?，結(jié)售匯收?入___萬?元，分別完?成年度計(jì)劃?的___%?、___%?、___%?和___%?；實(shí)現(xiàn)常年?財(cái)務(wù)顧問收?入___萬?元，完成年?度計(jì)劃的_?__%。三?方存管新增?開戶___?戶，完成年?度計(jì)劃的_?__%。?二、主要工?作措施（一?）加大業(yè)務(wù)?宣傳力度，?努力擴(kuò)__?_影響力。?元月份，訂?制了___?萬張“?！?字、___?份四聯(lián)、_?__份年畫?和___個(gè)?布兜，在春?節(jié)前后__?_客戶經(jīng)理?和各營業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)外勤人員?，采取上門?走訪、送“??！边M(jìn)家、?座談?wù){(diào)研、?短信拜年等?多種形式，?集中開展了?宣傳活動(dòng)，?并在各營業(yè)?網(wǎng)點(diǎn)懸掛了?“金鑰匙春?天行動(dòng)帶給?您財(cái)富春天?”宣傳橫幅?，利用電視?媒體自春節(jié)?至元宵節(jié)廣?做字幕廣告?和拜年廣告?，多種形式?提升了我行?社會(huì)影響力?。（二）?細(xì)化營銷措?施，夯實(shí)負(fù)?債基礎(chǔ)1、?加強(qiáng)春天行?動(dòng)的___?領(lǐng)導(dǎo)。制定?了《“伴你?成長金鑰匙?春天行動(dòng)”?綜合營銷實(shí)?施方案》，?對活動(dòng)計(jì)劃?進(jìn)行了分解?落實(shí)，匹配?了___萬?元績效工資?和___萬?元費(fèi)用，細(xì)?化和明確了?各項(xiàng)獎(jiǎng)懲措?施，力促活?動(dòng)深入扎實(shí)?開展，取得?了明顯成效?。__月末?，各項(xiàng)存款?較年初增長?___萬元?。2、努?力扭轉(zhuǎn)單位?存款增長乏?力局面。一?是重點(diǎn)維護(hù)?好一棉、華?建、電力公?司等重點(diǎn)法?人客戶和財(cái)?政集中支付?中心、勞動(dòng)?保險(xiǎn)處、醫(yī)?療保險(xiǎn)處、?土管局、國?稅局等機(jī)構(gòu)?大戶，做好?企業(yè)流動(dòng)資?金、國庫資?金、醫(yī)保資?金、住房公?積金、稅務(wù)?代保管資金?、安監(jiān)局安?全保證金等?各類資金的?歸集工作，?同時(shí)對縣委?縣府機(jī)關(guān)單?位及廣電局?、公安局、?衛(wèi)生局、交?通局、計(jì)生?局等在他行?開立基本帳?戶的單位加?大公關(guān)力度?，最大限度?地將資金歸?集到我行。?二是積極開?辦全額質(zhì)押?承兌業(yè)務(wù)，?增加派生單?位存款。全?年累計(jì)辦理?全額質(zhì)押銀?行承兌匯票?___萬元?，增加派生?存款___?萬元。三是?結(jié)合縣委（?府）招商引?資進(jìn)度，及?時(shí)做好分析?研究，積極?與招商局、?經(jīng)貿(mào)委等單?位聯(lián)系，捕?捉信息，跟?蹤公關(guān)，年?內(nèi)新拓展客?戶___家?，增加對公?存款___?萬元。__?月__日全?行對公存款?余額達(dá)__?_萬元，較?年初增加_?__萬元，?完成年度計(jì)?劃的___?%。3、?進(jìn)一步細(xì)化?個(gè)人存款營?銷措施一是?依托“迎奧?運(yùn)文明規(guī)范?服務(wù)系列活?動(dòng)”和我行?“文明服務(wù)?優(yōu)勝單位”?評選活動(dòng)，?堅(jiān)持每月_?__優(yōu)質(zhì)文?明服務(wù)檢查?，按月通報(bào)?，嚴(yán)格兌現(xiàn)?獎(jiǎng)懲，促進(jìn)?了柜___?務(wù)質(zhì)量不斷?提高，增強(qiáng)?了門市吸儲(chǔ)?蓄蓄能力。?二是督導(dǎo)營?業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立?個(gè)人優(yōu)質(zhì)客?戶臺(tái)帳，建?檔率達(dá)到了?___%以?上。通過上?門走訪，征?求客戶意見?，及時(shí)改進(jìn)?服務(wù)，積極?做好維護(hù)工?作。同時(shí)對?他行客戶上?門重點(diǎn)營銷?，積極宣傳?推介我行網(wǎng)?絡(luò)優(yōu)勢和產(chǎn)?品優(yōu)勢，有?針對性地為?客戶制定服?務(wù)方案。三?是建立了分?層次責(zé)任營?銷機(jī)制。網(wǎng)?點(diǎn)主任和客?戶經(jīng)理實(shí)行?責(zé)任營銷，?行長和中層?領(lǐng)導(dǎo)實(shí)行包?戶營銷，有?效提高了負(fù)?債業(yè)務(wù)營銷?實(shí)效。在此?基礎(chǔ)上建立?了負(fù)債業(yè)務(wù)?營銷進(jìn)度每?周統(tǒng)計(jì)、按?旬通報(bào)制度?，對進(jìn)度緩?慢的網(wǎng)點(diǎn)采?取電話督促?、實(shí)地蹲點(diǎn)?幫促相結(jié)合?的辦法，促?進(jìn)了業(yè)務(wù)全?面開展。_?_月__日?個(gè)人存款余?額達(dá)___?萬元，較年?初增加__?_萬元，完?成年度計(jì)劃?的___%?。（三）?穩(wěn)步加快有?效信貸投放?步伐。今年?以來，本著?規(guī)范操作、?加大有效信?貸投入的原?則，我部立?足維護(hù)優(yōu)質(zhì)?存量客戶、?放眼拓展增?量客戶，將?信貸投放的?重點(diǎn)放在a?a級(jí)以上法?人客戶、小?企業(yè)貸款、?住房貸款、?銀行承兌匯?票及個(gè)人類?貸款等方面?。1、加?大對優(yōu)質(zhì)法?人客戶信貸?投入，支持?其合理流動(dòng)?資金需求。?在對aa級(jí)?以上法人客?戶全年流動(dòng)?資金需求調(diào)?查摸底的基?礎(chǔ)上，建立?了《企業(yè)資?金需求檔案?》，加強(qiáng)了?對企業(yè)生產(chǎn)?經(jīng)營的__?_，作為營?銷重點(diǎn)，全?年累計(jì)為_?__家企業(yè)?發(fā)放流動(dòng)資?金貸款__?_萬元，辦?理借新還舊?___萬元?，辦理全額?質(zhì)押承兌_?__萬元。?2、加大?對小企業(yè)客?戶群體支持?力度。對全?縣符合小企?業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的_?__多個(gè)客?戶進(jìn)行了調(diào)?查，摸清了?企業(yè)的經(jīng)營?狀況和資金?需求，年內(nèi)?累計(jì)為__?_家企業(yè)辦?理小企業(yè)貸?款___萬?元。3、?以住房按揭?貸款作為新?的利潤增長?點(diǎn)，先后與?臨朐縣興隆?置業(yè)有限公?司和青島天?一集團(tuán)櫻珠?山房地產(chǎn)開?發(fā)有限公司?簽定了《住?房按揭協(xié)議?》，按揭貸?款金額__?_萬元。同?時(shí)，對去年?簽定《住房?按揭協(xié)議》?___處樓?盤，繼續(xù)_?__對剩余?待售房產(chǎn)的?營銷工作。?全年累計(jì)發(fā)?放個(gè)人住房?貸款___?萬元，清收?不良貸款_?__萬元。?4、以公?務(wù)員、私營?企業(yè)主等星?級(jí)客戶為個(gè)?人資產(chǎn)業(yè)務(wù)?營銷主體，?積極營銷個(gè)?人綜合消費(fèi)?貸款、個(gè)人?汽車消費(fèi)貸?款、個(gè)人生?產(chǎn)經(jīng)營貸款?等產(chǎn)品，進(jìn)?一步簡化手?續(xù)，提高效?率，以資產(chǎn)?業(yè)務(wù)的有效?發(fā)展為依托?，充分發(fā)揮?資產(chǎn)業(yè)務(wù)的?輻射、拉動(dòng)?和衍生效益?，全年累計(jì)?發(fā)放非住房?個(gè)人貸款（?含小額農(nóng)戶?）___萬?元。5、?以收入穩(wěn)定?、信用度高?的農(nóng)戶為營?銷主體，加?快小額農(nóng)戶?貸款投放，?全年累計(jì)發(fā)?放小額農(nóng)戶?貸款___?組___萬?元。同時(shí)按?照“整體推?進(jìn)，穩(wěn)步營?銷，加快投?放，防范風(fēng)?險(xiǎn)”的原則?，制訂了《?臨朐縣支行?三農(nóng)綜合服?務(wù)方案》，?確定了至_?_年全行服?務(wù)“三農(nóng)”?總體目標(biāo)。?6、加強(qiáng)?貸款管理，?做好不良資?產(chǎn)剝離工作?在積極營銷?信貸業(yè)務(wù)的?同時(shí)，嚴(yán)格?按信貸新規(guī)?則運(yùn)行程序?操作，嚴(yán)把?調(diào)查關(guān)。堅(jiān)?持例會(huì)制度?，認(rèn)真學(xué)習(xí)?上級(jí)行新精?神，對執(zhí)行?中存在的問?題及時(shí)糾改?，進(jìn)一步規(guī)?范貸款操作?，切實(shí)防范?貸款風(fēng)險(xiǎn)。?為加快不良?資產(chǎn)處置進(jìn)?度，確保股?份制改革順?利進(jìn)行，我?部集中人員?加班加點(diǎn)，?配合有關(guān)部?室在上級(jí)行?規(guī)定時(shí)限內(nèi)?完成了剝離?任務(wù)，共計(jì)?剝離不良資?產(chǎn)___筆?金額___?萬元。（?四）強(qiáng)化中?間業(yè)務(wù)產(chǎn)品?營銷1、銀?行卡業(yè)務(wù)方?面。一是在?發(fā)揮柜面主?銷渠道效能?的基礎(chǔ)上，?先后開展了?“批發(fā)市場?銀行卡業(yè)務(wù)?綜合營銷活?動(dòng)”、“金?穗卡刷卡消?費(fèi)有獎(jiǎng)活動(dòng)?”和“慶祝?金穗卡發(fā)卡?量超___?億張”主題?營銷宣傳活?動(dòng)，___?了代收代付?業(yè)務(wù)“以卡?換折”集中?營銷活動(dòng)，?有效促進(jìn)了?營銷進(jìn)度。?二是積極發(fā)?揮典型推動(dòng)?效應(yīng)，對_?_月末營銷?業(yè)績突出的?冶源辦事處?，支行專門?召開了銀行?卡業(yè)務(wù)工作?現(xiàn)場會(huì)，對?其先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)?和做法進(jìn)行?了總結(jié)推廣?，助推了全?行銀行卡業(yè)?務(wù)的發(fā)展。?截至__月?末，全行共?發(fā)行借記卡?___張，?貸記卡__?_張，分別?完成年度計(jì)?劃的___?%和___?%。三是省?行惠農(nóng)卡發(fā)?行視頻動(dòng)員?大會(huì)召開后?，我部對惠?農(nóng)卡的發(fā)行?做了具體安?排部署。分?層做好匯報(bào)?，加強(qiáng)產(chǎn)品?宣傳，做好?思想動(dòng)員，?搞好業(yè)務(wù)培?訓(xùn)，明確業(yè)?務(wù)分工，強(qiáng)?化溝通協(xié)調(diào)?，精心選擇?網(wǎng)點(diǎn)，穩(wěn)妥?搞好試點(diǎn)，?為惠農(nóng)卡的?全面推廣積?累了經(jīng)驗(yàn)。?截至__月?末共發(fā)行惠?農(nóng)卡___?張，完成年?度計(jì)劃的_?__%，激?活率___?%。四是嚴(yán)?控貸記卡業(yè)?務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。針?對當(dāng)前貸記?卡發(fā)卡量迅?速膨脹的實(shí)?際，明確了?“誰營銷、?誰受益、誰?負(fù)責(zé)”的原?則，責(zé)權(quán)利?相結(jié)合，發(fā)?卡受益，協(xié)?助催收責(zé)無?旁貸。同時(shí)?，在全年考?核辦法中明?確規(guī)定了拖?欠___期?以上受理人?負(fù)責(zé)協(xié)助清?收，從而較?好的控制了?貸記卡業(yè)務(wù)?風(fēng)險(xiǎn)。2?、電子銀行?業(yè)務(wù)方面。?堅(jiān)持瞄準(zhǔn)系?統(tǒng)性、集團(tuán)?性、信貸、?結(jié)算大戶以?及中小優(yōu)質(zhì)?企業(yè)、個(gè)人?高端客戶，?大力宣傳推?介電話銀行?、網(wǎng)上銀行?、轉(zhuǎn)賬電話?等業(yè)務(wù)，督?導(dǎo)客戶經(jīng)理?深入專業(yè)市?場和零售商?業(yè)集中區(qū)強(qiáng)?化對客戶的?現(xiàn)場營銷和?維護(hù)輔導(dǎo)，?推動(dòng)了電子?銀行業(yè)務(wù)的?快速發(fā)展，?至__月末?全行企業(yè)網(wǎng)?銀注冊客戶?總量___?戶，個(gè)人注?冊客戶總量?___戶；?轉(zhuǎn)賬電話總?量___部?，實(shí)現(xiàn)電子?銀行業(yè)務(wù)