《保險學》(第3版)教學大綱(含課程思政設計)

〔3版〕配套教學資料1020頁《保險學》教學大綱課程編號7學時：68學分：4一、課程簡介保險學是金融學領域格外重要的一門分支學科，作為保險實踐的理論概括和總結，保險學有其自身的理論根底，是一門獨立存在的學科。課程從風險人手引出保險，從保險的概括性介紹開頭層層開放，具體介紹了包括商業(yè)保險、社會及政策保險在內(nèi)的各種保險，并對保險經(jīng)營及保險市場與監(jiān)管進展了闡述，力圖使學生全面、系統(tǒng)地了解保險學的內(nèi)容和體系。二、課程的類別、作用和目標課程類別：保險學專業(yè)的核心技術專業(yè)課。：通過本門課程的學習，使學生把握①說明：本教學大綱僅供用書教師參考使用，其中標紅局部可依據(jù)自己的需要進展適當調(diào)整。保險學的根本原理，保險的構成要素，保險合同的主要內(nèi)容、保險合同的根本原則，嫻熟把握財產(chǎn)保險、責任保險、信用保證保險，人身保險等主干業(yè)務，把握其中保險合同條款的講解，生疏其他的保險業(yè)務，了解再保險、保險投資等保險公司經(jīng)營的根本原理。課程目標：學問目標：嫻熟把握風險與保險的根本概念和理論，保險合同的含義和根本原則，把握財產(chǎn)保險與人身保險的條款，生疏保險公司業(yè)務經(jīng)營的根本內(nèi)容。力量目標：本門課程重點在于開闊學生的視野，因此在講授過程中不行拘泥于教材，應時時補充最的學問，從而使學生對保險學的相關學問有深入的了解。德育目標：逐步提高學生的道德修養(yǎng)，形成社會主義和共產(chǎn)主義道德觀，樹立社會主義核心價值觀。培育學生正確的政治方向，形成科學的世界觀。培育學生的道德評價和自我教育的力量，養(yǎng)成學生良好的道德行為習慣。培育學生的民族精神，形成正確的抱負和信念，〔道路自信、理論自信、制度自信、文化自信。考核方式30%70%。三、本課程與其他課程的關系《保險學》課程內(nèi)容涉及較廣，在開課之前學生應先學習宏觀經(jīng)濟學、微觀經(jīng)濟學、貨幣銀行學、經(jīng)濟法等根底理論課程為前提，是學生了解和把握經(jīng)濟學根本原理，金融學根本原理，合同法和保險法的根本法律規(guī)定，為保險學的學習奠定根底。同時《保險學》為保險精算、財產(chǎn)保險、人壽保險、海上保險、再保險、保險企業(yè)經(jīng)營治理、保險營銷、公司金融等后續(xù)課程的學習供給了堅實的理論根底，有利于學生運用根本的保險學原理解決保險實務相關問題和案例分析。四、課程內(nèi)容〔一〕理論教學內(nèi)容第一章 風險與風險治理主要內(nèi)容風險概述把握風險的概念、特點，理解風險的構成要素，了解風險的分類。愛國主義案例：1912上的六位中國幸存者的勇敢事跡。風險治理了解風險治理的進展歷史。課程思政：中國風險治理思想的起源與進展。思政案例：錢三強夫人何澤慧的案例、汶川地震保險業(yè)賠償。教學目的及要求通過本章學習，是學生了解風險在日常生活中的狀態(tài)，理解風險損失的危害，把握風險的涵義、構成要素、特征及種類，把握風險治理的涵義、程序與方法。為進一步學習保險學問奠定根底。課程導論和概述中融入愛國主義教育和富強、民主、文明、和諧的社會主義核心價值觀。教學重點風險的含義、風險的構成要素，風險的特征，可保風險的含義、保險的根本職能和派生原則。教學難點風險的種類，風險治理的方法、風險治理的流程。其次章 保險的理論根底主要內(nèi)容保險的要素和特征把握保險的概念、特點，理解保險的構成要素和特征，了解保險與相像制度的比較。課程思政：通過對保險產(chǎn)生與進展的介紹，強化愛國主義教育，鼓勵學生努力學習，為國家現(xiàn)代化盡心盡力。保險的職能與作用把握保險的職能，理解保險的根本功能，了解保險的宏觀與微觀作用。2023——2023年政府工作報告中提到的保險，了解保險在效勞國家經(jīng)濟，為經(jīng)濟進展保駕護航中的重要作用。保險的種類把握保險的根本分類，理解保險的相關概念，了解保險分類的意義。課程思政：2023教學目的及要求通過本章學習，使學生了解保險在社會生活中的作用，把握保險的概念、構成要素和保險的特征，理解保險的種類，把握保險的職能和作用，進一步明確保險的內(nèi)在涵義。在表達中，強化愛國主義教育，鼓勵學生努力學習，為國家現(xiàn)代化盡心盡力。教學重點保險的含義，保險的特征，保險職能。教學難點保險的含義，保險的特征，保險職能。第三章 保險合同主要內(nèi)容保險合同概述把握保險合同的概念、特點，理解保險合同的種類，了解保險合同的形式。課程思政：在法律面前人人公平，結合我國法治建設的成就，從司法公正到為人做事，引導學生樹立正確的三觀。保險企業(yè)的社會責任，降低道德風險。保險合同的要素把握保險合同主體，理解保險合同的客體，了解保險合同的內(nèi)容。保險合同的訂立、生效與履行把握保險合同的訂立、生效與履行，理解保險合同的成立，了解保險合同的有效和無效。課程思政：由熱點聞殺妻騙保案件引入，再講解保險合同根本元素。保險合同的變更、解除、中止和終止把握保險合同的變更，理解保險合同的解除和終止，了解保險合同中止的條件及處理保險合同的解釋與爭議處理了解保險合同爭議的產(chǎn)生緣由及處理。課程思政：保險合同是保險權利義務關系的載體，保險合同的訂立、履行、變更和解除都必需遵循《中華人民共和國保險法》和相關法律法規(guī)。在法律面前人人公平，結合我國法治建設的成就，從司法公正到為人做事，引導學生樹立正確的三觀。教學目的及要求保險合同的訂立、生效與履行，保險合同的變更與終止，保險合同的解釋原則和爭議處理方式。課程講授中融入公平、公正、法制、誠信的社會主義核心價值觀。教學重點保險合同的概念、特征、種類，保險合同的成立與生效，保險合同的主體、客體，保險合同的內(nèi)容和根本條款，保險合同的形式保險合同義務，保險合同爭議處理方式。教學難點保險合同的成立與生效、有效與無效，保險合同的終止與中止，保險合同的解釋原則。第四章 保險的根本原則主要內(nèi)容保險利益原則把握保險利益的含義及特點，保險利益原則確實定及保險利益的種類，理解保險利益原則的應用，了解保險利益原則的意義。最大誠信原則把握最大誠信原則的含義及內(nèi)容，理解最大誠信原則的法課程思政：誠信是社會主義核心價值觀的重要內(nèi)容，誠信建設是國家治理體系和現(xiàn)代化建設的重要根基。在課程講解過程中使用案例教學法，通過對于經(jīng)典案例的講解，與學生溝通誠信在保險行為中的重要意義，進一步引導學生在日常行為和生活中加強對于誠信的生疏和履行。思政案例：龔先生胃癌未告知案例，運用辯論的方式將誠信教育融入其中等。近因原則把握近因的含義及推斷方法，理解近因原則的應用，了解近因原則在實踐中的作用及使用方式。損失補償原則把握損失補償原則的含義、適用范圍、根本內(nèi)容、代位原則的根本條件和分攤原則的幾種方式，理解損失補償原則的應用方式，了解損失補償原則在實際應用中的程序。教學目的及要求通過本章的學習，把握保險利益原則、最大誠信原則、近因原則、損失補償原則及其派生原則的含義與根本內(nèi)容，理解保險根本原則的作用與意義，嫻熟運用保險的根本原則進展相關案例和保險活動實際問題的分析。課程講授中融入公平、公正、法制、誠信的社會主義核心價值觀。教學重點保險利益原則的含義、保險利益的構成要件、保險利益原則的表現(xiàn)，最大誠信原則含義、意義、最大誠信原則的內(nèi)容、近因原則的含義、近因的含義，近因的判定、損失補償原則的含義、限制條件、損失補償?shù)挠嬎悖辉瓌t的含義和內(nèi)容，重復保險分攤的方法。教學難點損失補償?shù)挠嬎?，損失補償原則的例外，重復保險的推斷，重復保險分攤的方法。第五章 財產(chǎn)保險主要內(nèi)容財產(chǎn)保險概述把握財產(chǎn)保險的含義及特點，種類及相關保險責任，理解財產(chǎn)損失保險相關險種的適用對象及相關規(guī)章。課程思政：四個自信，港珠澳大橋主體工程工程可以看到的是，粵港澳大橋的正式開通，在政治、文化、經(jīng)濟三個層面都對當今中國有著極為深刻的影響。企業(yè)財產(chǎn)保險把握企業(yè)財產(chǎn)保險的保險標的、保險責任與除外責任、保險金額與保險價值、保險費率、保險期限及賠償處理方法。家庭財產(chǎn)保險機動車輛保險把握機動車輛保險的種類、綜合商業(yè)車險業(yè)務、附加險業(yè)務和交通事故責任強制保險業(yè)務。貨物運輸保險把握海洋貨物運輸保險和國內(nèi)貨物運輸保險的根本業(yè)務。工程保險把握建筑工程保險與安裝工程保險的根本業(yè)務。教學目的及要求理解財產(chǎn)保險產(chǎn)品的種類，理解保險產(chǎn)品的內(nèi)容，把握財產(chǎn)保險每個險種的保險責任、除外責任、保險金額及賠償計算?！怖碚撟孕拧⒅贫茸孕?、文化自信〕教育的內(nèi)容。教學重點財產(chǎn)保險的概念、特征、種類，保險標的、險種及保險責任和責任免除。教學難點機動車輛保險中車損險、第三者責任險、交強險的保險責任、除外責任、賠償限額及賠款計算。第六章 險、信用保險和保證保險主要內(nèi)容責任保險把握責任保險含義、特點及內(nèi)容，理解責任保險的承保方式和承保根底，了解責任保險的主要險種及條款。信用保險和保證保險把握信用保證保險含義、特點及內(nèi)容，理解信用保證保險的區(qū)分，了解信用保證保險主要險種及條款。教學目的及要求把握責任保險含義、特點及內(nèi)容，理解責任保險的承保方式和承保根底，了解責任保險的主要險種及條款。把握信用保證保險含義、特點及內(nèi)容，理解信用保證保險的區(qū)分，了解信用保證保險主要險種及條款。教學重點責任保險和信用、保證保險的概念、特征、種類，保險標的、險種及保險責任和責任免除。教學難點責任保險的特點，責任保險的承保根底，信用和保證保險的種類。第七章 人身保險主要內(nèi)容人身保險概述把握人身保險的含義及特點，種類，理解人身保險的適用對象、保險條款及相關規(guī)章，了解人身保險的相關條款內(nèi)容。課程思政：保險條款中的人文法治精神、從業(yè)人員的道德標準、尊老愛幼的中華傳統(tǒng)美德、保險營銷過程中的愛心效勞等社會主義核心價值觀融入課堂教學過程中。人壽保險把握人壽保險含義、特點及內(nèi)容，理解人壽保險的特有條款，了解人壽保險的主要險種及條款。安康保險把握安康保險含義、特點及內(nèi)容，理解安康保險在具體工作中的特別性，了解安康保險主要險種及條款。課程思政：山東銀保監(jiān)局出臺銀行保險業(yè)履行社會責任助力打贏冠病毒肺炎疫情防控阻擊戰(zhàn)十五條舉措。意外損害保險把握意外損害保險含義、特點及內(nèi)容，理解意外損害保險具體條款和相關種類，了解意外損害保險主要險種及條款。教學目的及要求理解人身保險產(chǎn)品的種類，理解人身保險產(chǎn)品的內(nèi)容，把握人身保險的特征、特有條款、保險責任、除外責任、保險金額及賠償計算?！怖碚撟孕?、制度自信、文化自信〕教育的內(nèi)容。教學重點人身保險種類，人壽保險、安康保險、意外損害保險含義、保險標的、險種及保險責任和責任免除。教學難點人壽保險打算的設計。第八章 營治理〔一〕主要內(nèi)容保險公司經(jīng)營治理概述把握保險公司經(jīng)營治理的特征，理解保險公司經(jīng)營治理原則。課程思政：通過效勞這個載體，將保險保障的大愛以及為社會建設保駕護航、效勞人民的奇特愿望傳遞出去。保險產(chǎn)品開發(fā)與保險費率了解保險產(chǎn)品開發(fā)的原理、保險費與保險費率的內(nèi)涵及保險費率計算的根本原則。保險銷售把握保險銷售的主要環(huán)節(jié)，了解保險銷售的渠道。保險核保與承保把握保險核保的流程，了解保險承保的流程。防災防損了解保險防災防損的方法和內(nèi)容。保險理賠把握保險理賠的原則，了解保險理賠的內(nèi)容。課程思政：留意職業(yè)素養(yǎng)重要性的培育和職業(yè)道德教育。教學目的及要求承保業(yè)務的流程、核保與承保責任掌握,保險公司的理賠程序、理賠原則與賠償金額確實定在講授中融入職業(yè)道德教育、提倡專業(yè)理論與社會實踐活動相結合，融入中國優(yōu)秀傳統(tǒng)文化教育教學重點原則與賠償金額確實定教學難點核保與承保責任掌握,賠償金額確實定第九章保險公司經(jīng)營治理〔二〕主要內(nèi)容客戶效勞把握保險客戶效勞的意義，保險客戶效勞的主要內(nèi)容。保險投資把握保險投資的資金來源、投資的原則和投資的方式。再保險把握再保險與原保險的關系、再保險的業(yè)務種類與安排方式。教學目的及要求把握保險客戶效勞的意義，保險客戶效勞的主要內(nèi)容。把握保險投資的資金來源、投資的原則和投資的方式。把握再保險與原保險的關系、再保險的業(yè)務種類與安排方式。教學重點保險公司投資的原則，保險投資的方式，再保險的業(yè)務種類，再保險的安排方式。教學難點保險公司投資的原則，保險投資的方式，再保險的業(yè)務種類，再保險的安排方式。第十章 保險市場主要內(nèi)容保險市場概述把握保險市場的特征、分類，理解保險市場的模式和功能。課程思政：需要將守信作為至誠之道，與黨的十八大報告提出的愛國、敬業(yè)、誠信、友善的社會主義核心價值觀相適應。保險公司的設立與組織形式把握保險公司設立的相關法律要求和條件，理解保險公司的典型組織形式。保險市場的要素把握保險市場供給、需求和價格構成，理解保險市場要素的根本構成和條件，了解保險市場中介的組織形式和作用。教學目的及要求通過本章的學習，是學生把握保險市場的含義與特征、保險市場的種類與模式，理解保險市場的功能，保險市場的要素、保險公司的設立程序與組織形式等學問在講授中融入職業(yè)道德教育、提倡專業(yè)理論與社會實踐活動相結合，融入中國優(yōu)秀傳統(tǒng)文化教育教學重點保險市場的含義、特征，保險市場要素，保險市場進展程度的衡量指標，保險市場的組織形式。教學難點保險市場要素，保險市場進展程度的衡量指標，保險市場的組織形式。第十一章 保險監(jiān)管主要內(nèi)容保險監(jiān)管概述把握保險監(jiān)管的意義，保險監(jiān)管的目標，保險監(jiān)管的方式，保險監(jiān)管的根本原則和保險市場的監(jiān)管機構保險監(jiān)管的內(nèi)容把握償付力量監(jiān)管、市場行為監(jiān)管、治理構造監(jiān)管的內(nèi)涵。保險監(jiān)管的方法把握現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查的內(nèi)容。教學目的及要求通過本章學習，使學生把握保險監(jiān)管的含義、目標、保險監(jiān)管體系的構成以及保險監(jiān)管方式；并著重了解保險監(jiān)管的主要內(nèi)容，特別是償付力量監(jiān)管的相關內(nèi)容，具體了解我國保險監(jiān)管機構的變遷。教學重點保險監(jiān)管的方式，保險監(jiān)管的根本原則，償付力量監(jiān)管、市場行為監(jiān)管、治理構造監(jiān)管教學難點保險監(jiān)管的方式，償付力量監(jiān)管、市場行為監(jiān)管第十二章 保險規(guī)劃主要內(nèi)容保險規(guī)劃的功能及影響因素把握保險在家庭理財規(guī)劃中的功能和影響人們保險需求的因素保險規(guī)劃的原則、步驟及應用把握保險規(guī)劃的根本原則，了解保險規(guī)劃的根本步驟，理解保險規(guī)劃的根本應用教學目的及要求通過本章學習，使學生把握保險在家庭理財規(guī)劃中的功能和影響人們保險需求的因素，把握保險規(guī)劃的根本原則、步驟，會學會如何制定保險規(guī)劃。教學重點保險規(guī)劃的根本原則、步驟教學難點保險在家庭理財規(guī)劃中的功能，保險規(guī)劃的根本原則、步驟〔二〕實踐教學內(nèi)容試驗工程與內(nèi)容試驗一保險合同的案例演示試驗內(nèi)容及目的：通過保險合同變更的案例和受益人的案例來嫻熟把握這方面內(nèi)容。通過本試驗，使學生能夠對案例中表達的保險合同的變更、受益人等做到嫻熟把握，嫻熟把握受益人的運用，把握保險合同變更的意義。試驗