華創(chuàng)證券有限責任公司投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法

10華創(chuàng)證券有限責任公司證券投資參謀業(yè)務(wù)治理方法第一章總則司證券投資詢問業(yè)務(wù)治理，標準公司營業(yè)機構(gòu)開展證券投資參謀業(yè)務(wù)行為，制定本方法。其次條公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)治理部為投資參謀的業(yè)務(wù)治理部門，公司其他部門協(xié)作開展人員資格治理、合規(guī)及風險控制等工作。第三條本方法所指營業(yè)機構(gòu)，是指公司設(shè)立的分公司第四條本方法所指投資參謀業(yè)務(wù)，是指公司營業(yè)機構(gòu)承受客戶托付，簽署證券投資參謀效勞協(xié)議，按商定向特定客戶供給適當?shù)摹⒂嗅槍π缘牟僮餍酝顿Y建議，包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃等建議，關(guān)心客戶作出投資決策，并直接或者間接獵取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。第五條證券投資參謀業(yè)務(wù)是公司開展客戶效勞的根本形式，投資參謀依據(jù)公司證券爭論成果、數(shù)據(jù)模型、詢問產(chǎn)品、分析方法以及其他公開證券信息等，向客戶供給證券相關(guān)產(chǎn)品效勞及證券投資分析意見，是公司客戶效勞和證券投資詢問的根本方式。第六條營業(yè)機構(gòu)建立投資參謀效勞團隊，針對客戶類組合治理、買賣時機、證券理財規(guī)劃等證券投資建議，以當面、短信、、郵件及其他通訊方式，依據(jù)協(xié)議商定向客戶供給證券投資參謀效勞。投資參謀團隊向客戶供給包括生日、節(jié)日問候等親情化效勞，并保持與客戶的溝通溝通。第七條公司營業(yè)機構(gòu)負責本機構(gòu)投資參謀業(yè)務(wù)活動及相關(guān)業(yè)務(wù)人員的日常治理。營業(yè)機構(gòu)應(yīng)依據(jù)公司規(guī)定，制定符合本地區(qū)進展需要的治理方法和實施細則。營業(yè)機構(gòu)制定的方法和實施細則在報公司備案后實施。其次章組織架構(gòu)第八條公司總部建立統(tǒng)一的經(jīng)紀業(yè)務(wù)治理平臺、證券爭論體系和證券資訊平臺，供給爭論效勞產(chǎn)品，營業(yè)機構(gòu)按照不同區(qū)域投資者的差異化需求，具體負責效勞產(chǎn)品的開發(fā)和供給。第九條公司營業(yè)機構(gòu)設(shè)立財寶治理中心或相應(yīng)財寶治理部門等機構(gòu)，對投資參謀實行團隊或部門化治理。營業(yè)機構(gòu)應(yīng)以分公司、地區(qū)為單位，設(shè)立財寶治理機構(gòu)，統(tǒng)一開展區(qū)域的客戶效勞工作。未設(shè)立分公司而又存在兩家以上營業(yè)部的地區(qū)，以管轄營業(yè)部為單位設(shè)立財寶治理機構(gòu)。第十條上條所指投資參謀人員，編制列入分公司或管轄營業(yè)部，具體工作地點可在營業(yè)部或經(jīng)批準的場所。第十一條營業(yè)機構(gòu)財寶治理機構(gòu)可設(shè)立獨立的綜合部門或崗位，負責投資參謀團隊和個人的薪酬、績效考核、資格登記、客戶預約簽約、投訴處理及客戶效勞回訪等后臺支撐和治理效勞工作。第十二條營業(yè)機構(gòu)投資參謀人員數(shù)量，由公司依據(jù)機構(gòu)經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶數(shù)量、資產(chǎn)數(shù)量和構(gòu)造狀況核定編制范圍。第十三條營業(yè)機構(gòu)投資參謀實行團隊化治理，建立團隊的，其成員須在五人〔含投資參謀助理〕以上。不能到達上述標準的，應(yīng)實行部門化治理。第十四條營業(yè)機構(gòu)建立實行團隊治理的，其財寶治理中心業(yè)務(wù)架構(gòu)為：財寶治理機構(gòu)負責人--投資參謀團隊；未能設(shè)立團隊的，其治理架構(gòu)為：財寶治理機構(gòu)負責人--投資參謀小組。第十五條營業(yè)機構(gòu)對投資參謀進展綜合績效考核，實行固定薪酬及嘉獎收入的安排考核體制。第十六條營業(yè)機構(gòu)應(yīng)在財寶治理中心下設(shè)客戶效勞部門或特地的崗位，為營業(yè)機構(gòu)未納入投資參謀團隊效勞的重要客戶〔包括資產(chǎn)500萬以上的大額托管市值客戶、年傭金奉獻度5萬元客戶、營業(yè)機構(gòu)負責人審核認定的客戶等〕效勞。營業(yè)機構(gòu)因特別緣由不能設(shè)置相應(yīng)的部門、崗位的，由營業(yè)機構(gòu)負責人組織供給效勞。上述客戶原則上不設(shè)置效勞提成。第十七條營業(yè)機構(gòu)財寶治理中心及投資參謀團隊人員信息錄入公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)綜合治理平臺中的效勞治理條線，依托平臺進展治理。其投資參謀團隊及個人的日常治理、工作任務(wù)、績效考核及客戶登記、投訴處理、客戶回訪等工作納入平臺治理，并做相應(yīng)記錄。第三章投資參謀業(yè)務(wù)治理第十八條公司爭論所供給爭論報告及證券詢問產(chǎn)品，供營業(yè)機構(gòu)使用。營業(yè)機構(gòu)依據(jù)客戶的需求和特征，選擇設(shè)計共性化或者標準化的投資參謀效勞模式。第十九條營業(yè)機構(gòu)在了解客戶狀況，評估客戶的風險承受力量的根底上，推介投資參謀效勞，為客戶選擇適當?shù)耐顿Y參謀效勞或產(chǎn)品，告知客戶效勞內(nèi)容、方式、收費以及風險狀況，推動客戶簽約。其次十條營業(yè)機構(gòu)與客戶簽訂投資參謀效勞協(xié)議及風險提醒書，簽約可承受書面、電子等方式。其次十一條營業(yè)機構(gòu)財寶治理中心依據(jù)公司證券爭論報告以及其他公開證券信息，分析證券投資品種、理財產(chǎn)品的風險特征，形成具體的投資建議或者標準化效勞產(chǎn)品。其次十二條營業(yè)機構(gòu)建立完善的內(nèi)部評比審核嘉獎機制，對投資參謀提出的投資建議和效勞產(chǎn)品進展評審，對投資參謀的業(yè)務(wù)水平進展評比，對表現(xiàn)優(yōu)秀的，獲得客戶認可度高的投資參謀效勞團隊和人員進展性精神或物資嘉獎。評比工程可包含：團隊建設(shè)、效勞業(yè)務(wù)水平、經(jīng)紀業(yè)務(wù)制造價值等。其次十三條營業(yè)機構(gòu)應(yīng)在對投資參謀業(yè)務(wù)水平評比的根底上，整合投資參謀投資意見，形成完整統(tǒng)一的效勞產(chǎn)品和投資建議，供給應(yīng)投資參謀效勞或客戶關(guān)系治理效勞人員。其次十四條投資參謀效勞或客戶關(guān)系治理效勞人員通過當面、、短信、電子郵件等方式向客戶供給投資建議或效勞產(chǎn)品。營業(yè)中心面對客戶的短信、郵件等群體發(fā)送內(nèi)容，必需經(jīng)財寶治理中心負責人或授權(quán)人員審核后發(fā)送，發(fā)送郵件和短信需添加[華創(chuàng)XX財寶中心]后綴，并實現(xiàn)發(fā)送記錄留痕。其次十五條公司實行差異傭金方式收取參謀效勞費用為主模式，并探尋以客戶資產(chǎn)規(guī)模比例收取固定效勞費為輔的收費效勞方式。其次十六條營業(yè)機構(gòu)投資參謀日常辦公費用由所在機構(gòu)擔當，并納入營業(yè)機構(gòu)本錢核算。投資參謀申請工程考察、在職培訓等，需請營業(yè)機構(gòu)負責人審批同意后實施。營業(yè)機構(gòu)審核投資參謀團隊或小組的團隊建設(shè)和客戶親情效勞工程的年度經(jīng)費指標，該項費用憑票據(jù)實報銷，并建立管理臺賬。第四章人員資格治理其次十七條公司設(shè)立投資參謀人員序列。投資參謀崗位職級從低到高依次為：見習投資參謀助理—投資參謀助理—投資參謀—高級投資參謀—資深投資參謀—首席投資顧問—投資總監(jiān)其次十八條公司員工從事投資參謀工作，其人員注冊、登記工作由公司統(tǒng)一負責。其次十九條投資參謀人員注冊登記由所屬營業(yè)機構(gòu)提出申請，報公司人力資源部、經(jīng)紀業(yè)務(wù)治理部備案后，由公司人力資源治理部向中國證券業(yè)協(xié)會申請。暫未取得執(zhí)業(yè)資格的人員，只能從事關(guān)心工作，協(xié)作已取得資格的投資顧問開展業(yè)務(wù)。第三十條投資參謀為營業(yè)機構(gòu)員工，由所屬營業(yè)機構(gòu)與其簽訂用工協(xié)議，納入投資參謀序列治理。第三十一條營業(yè)機構(gòu)員工從事投資參謀工作，須與所屬營業(yè)機構(gòu)簽訂盡職效勞協(xié)議，承諾標準其執(zhí)業(yè)行為。營業(yè)機構(gòu)可與員工就效勞年限、離職競業(yè)制止等事項進展商定。第三十二條投資參謀調(diào)入或調(diào)出時，營業(yè)機構(gòu)須提前向公司人力資源治理部及經(jīng)紀業(yè)務(wù)治理部報備，由公司統(tǒng)一向中國證券業(yè)協(xié)會辦理相關(guān)資格變更和注銷手續(xù)。屬調(diào)出公司的人員，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)收回其執(zhí)業(yè)資格證書并上交公司人力資源部。第三十三條公司營銷類員工轉(zhuǎn)崗為投資參謀，必需取得證券投資詢問執(zhí)業(yè)資格，符合投資參謀崗位任職條件，經(jīng)所在機構(gòu)審核，報公司備案后調(diào)整工作崗位。轉(zhuǎn)崗后，其原經(jīng)紀業(yè)務(wù)開發(fā)客戶提成依據(jù)公司統(tǒng)一標準〔10%〕提取并固化，并轉(zhuǎn)入投資參謀序列治理，其薪酬、考核納入所在機構(gòu)投資參謀序列發(fā)放。第三十四條公司從事財務(wù)參謀、證券承銷保薦、自營業(yè)務(wù)人員申請從事投資參謀業(yè)務(wù)，須經(jīng)公司批準，在跨越相關(guān)業(yè)務(wù)靜默期后轉(zhuǎn)崗。第三十五條公司統(tǒng)一安排投資參謀的年度培訓、后續(xù)教育和執(zhí)業(yè)年檢等工作。第五章投資參謀崗位任職及人員規(guī)定第三十六條公司制定投資參謀任職資格治理方法，并指導營業(yè)機構(gòu)實施。第三十七條營業(yè)機構(gòu)投資參謀〔含見習投資參謀〕編制依據(jù)營業(yè)機構(gòu)客戶開戶數(shù)量、客戶資產(chǎn)總值和客戶構(gòu)造進展核定，計算公式為：上年度治理客戶資產(chǎn)總值-大小非資產(chǎn)－基金托管資產(chǎn)〔億元〕/3上限=上年度客戶總數(shù)/1000計算結(jié)果缺乏一人，按一人計算；編制上線缺乏下限33第三十八條營業(yè)機構(gòu)客戶效勞為團隊結(jié)合個人的效勞模式，公司對營業(yè)機構(gòu)客戶效勞工作進展綜合考評，并與年度考核掛鉤?？荚u內(nèi)容包括投資參謀人員建設(shè)、客戶滿足度、檔案治理、客戶投訴狀況等。第六章崗位工作職責第三十九條營業(yè)機構(gòu)財寶治理中心依據(jù)公司和營業(yè)機構(gòu)要求，統(tǒng)籌安排本機構(gòu)區(qū)域內(nèi)的客戶效勞工作，負責投資參謀團隊建設(shè)并具體實施客戶效勞工作；在公司客戶分類分級的根底上，依據(jù)客戶資產(chǎn)、風險承受力量、交易偏好及頻次、關(guān)系類別等多方位狀況對客戶進展細分；負責效勞產(chǎn)品的開發(fā)和推廣，向客戶供給適當?shù)?、有針對性的操作性投資建議和適當性效勞。第四十條財寶治理中心負責人崗位職責〔一〕負責落實營業(yè)機構(gòu)要求，制定財寶治理中心的投資參謀業(yè)務(wù)規(guī)劃，全面完成財寶中心的治理工作；〔二〕負責效勞產(chǎn)品開發(fā)與推廣應(yīng)用；負責理財雜志等內(nèi)部理財資料的編輯工作；負責報刊等公共媒體宣傳和業(yè)務(wù)推廣方案的籌劃組織工作；〔三〕負責本機構(gòu)投資參謀的業(yè)務(wù)培訓；〔四〕負責各種講座、報告會、分析會等業(yè)務(wù)推廣活動的組織和籌劃工作；〔五〕負責投資參謀及客戶效勞治理制度制定，效勞標準、標準及各項客戶效勞業(yè)務(wù)流程的制定工作；〔六〕負責財寶治理中心團隊建設(shè)和團隊長的推舉工作；〔七〕負責投資參謀團隊或小組的考核工作；〔八〕公司和營業(yè)機構(gòu)負責人安排的其他工作。第四十一條投資參謀崗位職責〔一〕對存量客戶進展維護，利用爭論所及財寶中心理財產(chǎn)品及相關(guān)資訊效勞客戶，依據(jù)客戶的投資偏好，對簽約客戶供給專業(yè)化投資詢問效勞，增加客戶的忠誠度和品牌影響力。〔二〕進展和效勞增值客戶，主要指自愿提高傭金承受效勞的客戶。效勞安排的核心客戶，有效提高客戶交易活潑度和客戶資產(chǎn)保值增值。〔三〕開展客戶分析，為客戶供給共性化效勞方案，深入了解客戶需求，有針對性的對存量客戶進展深度挖掘和開發(fā)，銷售爭論所財寶治理中心理財詢問效勞產(chǎn)品，推廣公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)效勞品牌。〔四〕完成理財產(chǎn)品銷售任務(wù)，完成所治理客戶檔案完善和定期回訪工作；〔五〕負責完成團隊業(yè)務(wù)的開展和成員的考核工作；〔六〕完成營業(yè)機構(gòu)及上級團隊長安排的其他工作。第四十二條投資參謀根底薪酬由營業(yè)機構(gòu)依據(jù)當?shù)厥袌龈偁帬顩r制定，報公司備案。營業(yè)機構(gòu)對投資參謀考核定級后按月發(fā)放。第四十三條投資參謀嘉獎可包含：個人客戶提成、增值效勞提成、治理提成、金融產(chǎn)品銷售提成、引進大小非托管市值嘉獎、薦股嘉獎、月度評優(yōu)嘉獎、講課費、挽留客戶嘉獎、團隊長津貼等。第四十四條投資參謀的考核指標包括：理財產(chǎn)品銷售率、客戶資產(chǎn)增值率、客戶流失資產(chǎn)、客戶簽約率、客戶維護檔案完備性、客戶投訴及工作完成狀況等。第四十五條營業(yè)機構(gòu)依據(jù)公司規(guī)定，制定考核細則，對投資參謀工作按月進展考評。第八章制止行為第四十六條投資參謀的制止行為：〔一〕嚴禁承受客戶的全權(quán)托付，嚴禁承受未經(jīng)客戶授權(quán)的非全權(quán)托付，不得代理客戶辦理提款、轉(zhuǎn)托管、撤消指定及銷戶手續(xù)；〔二〕嚴禁供給虛假信息，欺詐客戶或為增加傭金收入而有意誤導客戶交易；〔三〕嚴禁向客戶作出投資保底、虧損有限或必定盈利等不切合實際的承諾，嚴禁代客理財；〔四〕嚴禁向客戶收取或索取答謝，嚴禁串通客戶損害公司或其他客戶的聲譽和利益；〔五〕嚴禁相互詆毀及相互爭奪客戶；〔六〕嚴禁以任何形式將自行到柜臺開戶的正常經(jīng)紀客戶據(jù)為已有；〔七〕嚴禁泄露客戶開戶資料及透露公司的商業(yè)機密，遵守保密協(xié)議，離職兩年內(nèi)不得從事證券工作，不得將公司客戶以各種形式轉(zhuǎn)到其他公司；〔八〕法律法規(guī)和中國證監(jiān)會關(guān)于證券從業(yè)人員的其他制止性規(guī)定。第四十七條投資參謀違反上述規(guī)定，給公司或客戶造成損失的，賜予降薪、降級、罰款等懲罰。情節(jié)嚴峻的，營業(yè)機構(gòu)可直接解除勞動合同并依法追究相關(guān)人員法律責任。第九章合規(guī)治理與風險掌握第四十八條營業(yè)機構(gòu)、營業(yè)機構(gòu)合規(guī)治理員依據(jù)本制度的規(guī)定實施對機構(gòu)投資參謀執(zhí)業(yè)行為包括投資參謀業(yè)務(wù)活動的事前、事中現(xiàn)場檢查、監(jiān)控和監(jiān)視。第四十九條公司合規(guī)與風險治理部、稽核審計部依據(jù)本方法規(guī)定實施對公司證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)行為的事后監(jiān)管。對營業(yè)機構(gòu)投資參謀業(yè)務(wù)標準執(zhí)行狀況、業(yè)務(wù)流程合規(guī)掌握情況、治理人員的誠信度及治理水平、財務(wù)費用的使用狀況等進展例行現(xiàn)場檢查，對業(yè)務(wù)過程中可能消滅的風險問題形成專項報告。第五十條公司營業(yè)機構(gòu)對證券投資參謀執(zhí)業(yè)過程中消滅的違法違規(guī)行為應(yīng)準時訂正和制止，盡一切可能防范風險的發(fā)生和擴大。同時營業(yè)機構(gòu)需將相關(guān)違法違規(guī)狀況準時上報公司合規(guī)與風險治理部、經(jīng)紀業(yè)務(wù)治理部。第五十一條營業(yè)機構(gòu)合規(guī)治理員應(yīng)對投資參謀從事承受客戶全權(quán)托付、誘導客戶交易、承諾或保證投資收益等違法行為進展重點防范和監(jiān)視；一經(jīng)覺察上述違法行為，營業(yè)機構(gòu)合規(guī)治理員應(yīng)馬上向營業(yè)機構(gòu)負責人匯報，同時向公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)治理部、合規(guī)與風險治理部報告。第五十二條營業(yè)機構(gòu)負責人應(yīng)第一時間向公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)治理部和合規(guī)與風險治理部就投資參謀的違法違規(guī)行為擬實行的懲罰方法、業(yè)務(wù)整改措施等狀況進展報告；并將有關(guān)整改狀況向公司有關(guān)部門作出