2023年財務主管月度總結

第10頁共10頁2023年?財務主管月?度總結年?初本著效益?優(yōu)先的原則?,根據(jù)省聯(lián)?社給我社制?定的各項經(jīng)?營目標任務?,結合我社?上年度經(jīng)營?目標完成情?況的基礎上?,科學,合?理制定了各?網(wǎng)點___?資金目標和?任務,并于?元月一日召?開首季__?_資金工作?動員大會,?進一步提高?全員的思想?認識,明確?___資金?工作的目標?和任務._?__月份對?各營業(yè)網(wǎng)點?反復進行算?帳,合理設?定各項財務?指標,與各?網(wǎng)點主任簽?訂經(jīng)營目標?責任制,修?改和完善了?經(jīng)營管理綜?合考核辦法?,為各網(wǎng)點?明確了經(jīng)營?方向和責任?目標.__?_月份,根?據(jù)各網(wǎng)點經(jīng)?營目標實際?完成情況,?結合本地市?場經(jīng)濟變化?特點,及時?調(diào)整各網(wǎng)點?經(jīng)營目標,?為今年利潤?計劃的順利?實現(xiàn)進一步?奠定基矗截?止__月末?,各項存款?余額為__?萬元,比年?初增加__?萬元;各項?貸款余額為?__萬元(?含貼現(xiàn)__?萬元),比?年初增加_?_萬元;不?良貸款余額?為__萬元?(不含抵債?資產(chǎn)),比?年初下降_?_萬元,不?良貸款占各?項貸款的比?例為__%?(含貼現(xiàn))?,比年初的?__%下降?了__個百?分點;全轄?盈虧軋差合?計賬面盈余?__萬元,?比去年同期?增盈__萬?元.預計至?__月末,?各項存款余?額達到__?萬元,比年?初增加__?萬元;各項?貸款余額為?__萬元,?比年初增加?__萬元;?不良貸款余?額為__萬?元,比年初?下降__萬?元,不良貸?款占比為_?_,比年初?下降__%?;全轄實現(xiàn)?各項收入為?__元,各?項支出__?萬元,賬面?盈余__萬?元.二,?加強財務管?理,規(guī)范財?務行為,努?力增收節(jié)支?1,根據(jù)?上年財務管?理經(jīng)驗,結?合今年改革?實際情況,?以總量控制?,效益優(yōu)先?,以收定支?,超額審批?,超限停支?,財務公開?,民主理財?為原則,控?制水電費,?公雜費,郵?電費等費用?全年限額,?業(yè)務招待費?嚴格按照利?息收入的‰?序時列支,?其他費用開?支必須報經(jīng)?聯(lián)社審批,?并下批復作?為年終考核?認賬因素.?同時綜合考?慮各方面情?況,又給每?個網(wǎng)點額外?增加了__?元費用,從?而保證了各?網(wǎng)點經(jīng)營和?管理所需各?項費用的開?支.2,?規(guī)范財務行?為,合理控?制財務開支?.繼續(xù)執(zhí)行?《__市農(nóng)?村信用合作?社財務管理?辦法》和《?費用結報制?度》,在聯(lián)?社費用管理?委員會管理?下,詳細規(guī)?范了財務開?支的范圍,?標準,審批?權限,程序?等,不斷完?善了費管會?的管理制度?,對于核定?費用以外的?費用開支,?一律提前上?報費管費研?究,審批.?截止__月?末,經(jīng)費管?會研究審批?通過的各項?費用為__?元,其中:?各項墊支費?用__,購?買的低值易?耗品費用為?__元,各?種修理費用?為__元,?營業(yè)外支出?為__元,?其他各項費?用為__元?.3,減?少非生息資?金的占比,?加強應收利?息的管理.?截止__月?末,我社應?收利息帳面?余額為__?萬元,已超?過銀監(jiān)部門?的風險控制?警戒線,我?部根據(jù)實際?情況,在主?任室的要求?下,堅持誰?分片地區(qū),?誰負責清理?的原則,對?各網(wǎng)點進行?跟蹤督促,?限期清理.?截止__月?末,應收利?息余額為_?_萬元,預?計年末將全?面完成應收?利息的清理?工作.三?,及時清收?違規(guī)投資,?規(guī)范投資行?為根據(jù)銀?監(jiān)部門和省?聯(lián)社清理違?規(guī)投資的要?求,加大了?對違規(guī)債券?和保險投資?的清收力度?,通過采取?上門催收洽?談,電話追?問和網(wǎng)上查?詢,委托出?售等方式,?及時清收了?申銀萬國_?_萬元國債?和保險投資?__萬元.?目前仍有保?險投資__?萬元未收回?,正繼續(xù)與?太平洋保險?公司洽談給?付;密切_?__南方證?券托管工作?,債權一經(jīng)?確定,及時?清收南方證?券__萬元?國債投資.?為規(guī)范投資?行為,確保?資金安全,?高效運營,?我部于今年?___月制?定了《__?市農(nóng)村信用?合作聯(lián)社投?資業(yè)務管理?辦法》,規(guī)?定了在銀行?間債券市場?進行資金拆?借,債券買?賣,債券回?購等投資業(yè)?務行為._?__月份以?來,委托省?聯(lián)社在銀行?間債券市場?購買債券_?_萬元,同?時與省聯(lián)社?進行短期資?金拆放業(yè)務?,提高了資?金使用效益?.四,申?請發(fā)行專項?中央銀行票?據(jù)__萬元?為進一步?深化農(nóng)村信?用社改革,?切實用好國?家資金支持?政策,根據(jù)?國庫院《農(nóng)?村信用社改?革試點方案?___》(?國發(fā)[__?]__號)?和中國人民?銀行《農(nóng)村?信用社改革?試點專項中?央銀行票據(jù)?操作辦法》?(銀發(fā)[_?_]__號?),《農(nóng)村?信用社改革?試點資金支?持方案實施?與考核指引?》(銀發(fā)[?___]號?)文件精神?,一季度制?定了《__?市農(nóng)村信用?社增資擴股?及降低不良?貸款計劃書?》,在報經(jīng)?__銀監(jiān)分?局批準后,?一邊請__?會計師事務?所清產(chǎn)核資?,同時進行?增資擴股充?實資本,采?取措施清收?和降低不良?貸款,在二?季度成功申?請發(fā)行了中?央銀行專項?票據(jù)__萬?元,并在二?季度末達到?了提前申請?贖回的條件?.五,充?實資本金,?增強自身的?經(jīng)營實力和?抗風險能力?根據(jù)農(nóng)村?信用社資本?自聚,資金?自籌,經(jīng)營?自主,盈虧?自負,風險?自擔的要求?,通過宣傳?發(fā)動,募集?股金,完善?法___理?結構等必備?程序,共增?擴股金__?萬元,有力?地支持了地?方經(jīng)濟的發(fā)?展,加強了?對三農(nóng)的服?務,同時自?身的經(jīng)營實?力和抗風險?能力也得到?了加強.?六,加強內(nèi)?控建設,堵?塞經(jīng)濟案件?的發(fā)生1?,為了進一?步規(guī)范農(nóng)村?信用社的業(yè)?務操作,嚴?格執(zhí)行各項?內(nèi)控制度,?強化內(nèi)部管?理,促進各?營業(yè)網(wǎng)點依?法合規(guī)經(jīng)營?,防止各類?案件的發(fā)生?,我們修改?和補充了《?__市農(nóng)村?信用社違反?業(yè)務管理規(guī)?定和業(yè)務操?作規(guī)程處罰?辦法》,把?內(nèi)控制度考?核分為財務?會計部分,?信息科技部?分,資金營?運部分,監(jiān)?察審計部分?,安全保衛(wèi)?部分,人力?資源部分,?資產(chǎn)保全部?分共七個部?分,詳細,?完整地制定?了各項業(yè)務?操作規(guī)程的?處罰辦法,?以處罰為手?段,有效地?規(guī)范了各項?業(yè)務操作規(guī)?范,提高了?全體員工的?業(yè)務素質(zhì),?加強了風險?防范,防止?違章違法行?為的發(fā)生.?2,__?月__日至?__日,開?展了會計互?審大檢查活?動,我部會?同監(jiān)察審計?部選擇了_?_等五個營?業(yè)網(wǎng)點,_?__全轄_?_個網(wǎng)點的?主辦會計,?分五組對這?五個營業(yè)網(wǎng)?點以會計互?審的形式對?會計出納業(yè)?務核算質(zhì)量?進行了全面?檢查.互審?組全面調(diào)閱?了被檢查營?業(yè)網(wǎng)點的傳?票,賬冊,?報表,登記?簿等會計檔?案,結合日?常業(yè)務,對?會計出納業(yè)?務過程中好?的做法和不?是之處進行?了總結,并?形成會計互?審工作底稿?,就互審情?況進行了交?流.活動結?束后,我部?同監(jiān)察審計?部對一些操?作業(yè)務進行?明確的規(guī)定?,并制定了?以后會計輔?導,檢查的?重點和方法?,此次活動?不僅適應了?新的業(yè)務系?統(tǒng)操作要求?,規(guī)范會計?出納業(yè)務的?操作行為,?而且進一步?完善了內(nèi)控?制度,杜絕?了安全隱患?.七,加?強賬戶管理?,現(xiàn)金管理?及人民幣管?理防范金融?風險為加?強我社賬戶?管理和現(xiàn)金?管理,配合?銀監(jiān)部門和?人民銀行業(yè)?務監(jiān)管的需?要,分別進?行了賬戶管?理檢查,大?額現(xiàn)金檢查?.檢查分為?三個階段進?行:第一?階段,對照?《人民幣銀?行結算賬戶?管理辦法》?和《現(xiàn)金管?理辦法》等?相關規(guī)定,?各基層網(wǎng)點?首先展開自?查,形成自?查報告上報?我部;第二?階段,我部?對各網(wǎng)點自?查報告進行?匯總分析,?形成報告報?銀監(jiān)部門和?人民銀行;?第三階段,?配合銀監(jiān)部?門和人民銀?行對各網(wǎng)點?進行抽查.?對檢查所發(fā)?現(xiàn)的問題如?違規(guī)支取現(xiàn)?金,違規(guī)開?設基本賬戶?等進行通報?,結合處罰?辦法對相關?人員進行處?罰,并要求?限期整改.?檢查通過現(xiàn)?場指導,問?題討論等方?式,促進了?基層網(wǎng)點內(nèi)?勤員工相關?業(yè)務理論水?平和操作能?力,規(guī)范了?我社賬戶開?立,變更,?撤銷和人民?幣現(xiàn)金存,?取等業(yè)務操?作行為,進?一步確保了?我社依法合?規(guī)經(jīng)營.月?份,結合全?市開展反假?宣傳周活動?,積極開展?了反假幣宣?傳活動,在?真州農(nóng)貿(mào)市?嘗新城鎮(zhèn)街?道等地進行?宣傳,反假?活動的開展?不僅增強了?內(nèi)勤員工防?假,反假的?能力,而且?也提高市民?防假意識和?對假幣的識?別能力,有?效地預防了?金融犯罪,?防范了金融?風險.八?,加強培訓?,強化輔導?,提高會計?工作水平?1,利用會?計例會之機?,___各?網(wǎng)點主辦會?計學習了《?代收行政罰?沒款操作說?明》,《_?_市農(nóng)村信?用合作聯(lián)社?銀行承兌匯?票業(yè)務管理?辦法》,《?__市農(nóng)村?信用合作聯(lián)?社銀行承兌?匯票業(yè)務操?作規(guī)程》等?文件.在綜?合業(yè)務上線?后,對全轄?各網(wǎng)點主辦?會計,記賬?員,儲蓄員?分別進行了?操作業(yè)務培?訓,并進行?理論和操作?實踐考試,?對考試合格?者方允許上?崗.今年以?來,我部下?發(fā)了三期會?計業(yè)務培訓?資料,分別?是《出納業(yè)?務培訓資料?》,《會計?憑證編制及?裝訂規(guī)范標?準》和《_?_市農(nóng)村信?用社報表填?制說明及相?關要求》,?并根據(jù)《出?納業(yè)務培訓?資料》的內(nèi)?容,單獨對?出納員進行?了一期培訓?.通過多次?學習和培訓?,不斷提高?了內(nèi)勤人員?的理論知識?水平和實際?操作能力,?確保了內(nèi)勤?人員適應上?線后新的業(yè)?務系統(tǒng)操作?要求.2,?會計檢查與?輔導.每個?季度對全轄?各營業(yè)網(wǎng)點?的會計出納?基本制度的?落實,工作?質(zhì)量,財務?制度執(zhí)行情?況及重要空?白憑證管理?等進行了現(xiàn)?場檢查,對?檢查中存在?的問題,及?時進行了現(xiàn)?場糾正,并?針對存在的?違規(guī)違紀行?為對有關責?任人進行罰?款和通報,?促進各網(wǎng)點?認真落實各?項規(guī)章制度?.九,_?__月份工?作目標1?,加強柜面?人員業(yè)務培?訓與考核,?___技術?練兵,技能?評級等,努?力提高業(yè)務?人員素質(zhì).?2,開展?柜員制調(diào)研?,爭取盡早?實行柜員制?.3,健?全內(nèi)部管理?制度,做到?依法核算,?合規(guī)經(jīng)營.?4,強化?會計輔導與?檢查的力度?,杜絕安全?隱患.財?務主管月度?總結報告范?文二兩個?月試用期已?經(jīng)過去，我?對自己所從?事的出納工?作已經(jīng)比較?熟悉，也能?勝任這項工?作。以前在?會計師事務?所做業(yè)務助?理工作時，?對出納的工?作情況比較?了解。而且?在這兩個月?里，我在公?司__和_?_會計的領?導下，在公?司同仁的幫?助下，在新?的崗位中，?我對本公司?經(jīng)營模式和?管理制度有?了全新的認?識和深入的?學習?，F(xiàn)對?本職工作總?結如下:?一、一個人?面對新的城?市、新的工?作，一切都?將是新開始?，都有一個?從生疏到熟?悉及精通的?過程，__?_，一個良?好的心態(tài)—?—虛心的、?積極的心態(tài)?是干好一切?工作的根本?。剛開始的?幾天是關鍵?，于是我努?力把自己的?心態(tài)調(diào)整到?最佳，以適?應新的環(huán)境?、應對新的?工作挑戰(zhàn)。?二、在這?期間，在財?務和內(nèi)勤上?我作了如下?具體工作。?1、嚴格?按照財務制?度的要求，?辦理費用報?銷，現(xiàn)金、?支票的收付?業(yè)務。2?、每月第八?個工作日按?時作好單位?職工的薪金?發(fā)放。3?、及時登記?現(xiàn)金、銀行?存款日記帳?。月末編制?出納報告單?。4、填?寫稅務申報?表。5、?完成財務負?責人交待的?工作。經(jīng)?過兩個月的?試用期，我?在工作也取?得了一些成?效。出納工?作看似簡單?，做起來卻?難，以前的?工作經(jīng)驗對?我從事新的?工作有一定?的幫助，但?很多事情還?需要重新認?識和體會，?學習和實踐?相互融合才?能產(chǎn)出成果?，成績的取?得離不開單?位領導的耐?心教誨和無?形的身教，?離不開公司?同仁的關心?和支持。?三、要作好?出納工作?絕不可以用?“輕松”來?形容，絕非?“雕蟲小技?”，它是經(jīng)?濟工作的第?一線，財務?收支的關口?，在公司的?經(jīng)營管理中?占有重要的?地位。作為?一個合格的?出納，必須?具備以下的?基本要求:?一.學習、?了解和掌握?政策法規(guī)和?公司制度，?不斷提高自?己的業(yè)務水?平和知識技?能。二.?學會制訂本?職崗位工作?內(nèi)部控制制?度，發(fā)揮財?務控制、監(jiān)?督的作用。?三.出納?人員要恪守?良好的職業(yè)?道德。四?.很好的溝?通能力。特?別是和工商?、稅務、社?保等單位的?外聯(lián)溝通能?力。當然，?在今后的工?作中除了恪?守以上的基?本四點外，?我還要不斷?的努力學習?國家出臺的?新的財經(jīng)法?律法規(guī)和先?進的企業(yè)管?理制度，以?適應不斷變?化的社會環(huán)?境和今后公?司開展的工?作。以上?是我對本人?__月份工?作的一些體?會和總結。?在以后的工?作和學習中?我還將不懈?的努力和拼?搏，與時俱?進，做好本?職工作，與?公司的發(fā)展?同步。同時?，我要特別?感謝公司領?導和各位同?仁在工作和?生活中給予?我的支持和?關心，這是?對我工作最?大的肯定和?鼓舞，我真?誠的表示感?謝!財務?主管月度總?結報告范文?三根據(jù)我?行__年這?一年來會計?結算工作中?的實際情況?，我們在_?_年的工作?主要從三個?方面著手:?抓內(nèi)控制度?建設、抓會?計核算質(zhì)量?、抓柜員業(yè)?務素質(zhì)以提?高我行的服?務水平與風?險防范能力?。現(xiàn)就針對?這三個方面?工作內(nèi)容制?定會計結算?部在__年?__月份的?工作總結:?一、加強?內(nèi)控制度建?設，防范風?險的發(fā)生。?隨著近年來?金融犯罪案?件的增多，?促使我們對?操作的規(guī)范?、制度的執(zhí)?行有了更高?的要求:?1、定期召?開由行長及?網(wǎng)點主管參?加的內(nèi)控、?制度、風險?分析會議，?提出業(yè)務處?理中出現(xiàn)的?問題并解決?，同時形成?___對一?些各網(wǎng)點不?規(guī)范的業(yè)務?進行統(tǒng)一落?實。2、?會計結算部?負責著全行?的本外幣會?計、出納、?資金清算、?人民幣結?算業(yè)務的管?理;___?落實相關制?度、辦法及?柜面業(yè)務核?算和管理;?負責人民幣?結算中間業(yè)?務的收入;?負責綜合業(yè)?務系統(tǒng)參數(shù)?表的統(tǒng)一管?理;負責全?行會計憑證?的統(tǒng)一管理?，包括領取?、分發(fā)、保?管與銷毀的?管理;負責?會計專用印?章的領取、?分發(fā)、回收?和銷毀工作?;負責全轄?現(xiàn)金、有價?單證等貴重?物品保管、?調(diào)運業(yè)務的?管理。這些?業(yè)務的每一?個環(huán)節(jié)都存?在著風險點?，要求我們?按照制度規(guī)?定加強對每?一個環(huán)節(jié)的?控制。3?、加強對全?行所有網(wǎng)點?在制度執(zhí)行?及業(yè)務操作?中的監(jiān)督檢?查工作，并?落實專人負?責，發(fā)現(xiàn)問?題及時提出?并督促對問?題的整改落?實情況，定?期通報會計?結算部的檢?查結果并跟?蹤落實，杜?絕同樣問題?在網(wǎng)點的二?次發(fā)生。?二、加強會?計核算工作?，提高工作?質(zhì)量。因我?行的前臺臨?柜人員的流?動性較大，?而且我行的?新業(yè)務新辦?法變化較快?，對我行的?會計核算質(zhì)?量一直都是?個挑戰(zhàn)。?1、繼續(xù)執(zhí)?行柜員績效?考核機制，?經(jīng)過__年?的績效考核?對我行的臨?柜人員產(chǎn)生?了一定的積?極作用。_?_年我們將?更好地利用?這一個考核?機制，讓更?多的柜員參?加到這個考?核中來，以?提高柜員的?工作主動性?與責任性。?2、對在?我們檢查中?發(fā)現(xiàn)的問題?除進行通報?處理外我們?將繼續(xù)執(zhí)行?對臨柜人員?的經(jīng)濟處罰?手段，以及?差錯人員的?業(yè)務學習與?考試。促使?柜員重視業(yè)?務差錯的發(fā)?生，努力減?少差錯。?3、有罰有?獎，按照全?行臨柜人員?的差錯考核?情況，對全?年無差錯及?工作表現(xiàn)好?的柜員進行?獎勵，以促?進柜員的工?作積極性。?4、定期?、準確、及?時地向市分?行會計結算?部上報各種?會計結算報?表。三、?加強業(yè)