客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表樣表參考

客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表中信機(jī)構(gòu)名

中信機(jī)構(gòu)編碼 (參照附14B) 客戶名 客戶編號(hào) 公司業(yè)務(wù)部門名稱

公司業(yè)務(wù)部門經(jīng)辦人 #1姓名

公司業(yè)務(wù)部門科長姓名

公司業(yè)務(wù)部門處長姓名

分行信審部門經(jīng)辦人姓名 分行信審部門經(jīng)理姓名分行經(jīng)辦行長姓名分?jǐn)?shù)值： 分?jǐn)?shù)值是不連續(xù)的，只有“ 0”，“25”，“N.A.： 在標(biāo)有 N.A.欄中不能打分平均： 公司業(yè)務(wù)部門經(jīng)辦人 #1和#2打分的平均分，由經(jīng)辦人 #1或#2計(jì)算打中信機(jī)構(gòu)名中信機(jī)構(gòu)名中信機(jī)構(gòu)編碼 (參照附錄14B) 填寫科、處意見公司業(yè)務(wù)部與經(jīng)辦人員共同討論將每項(xiàng)最終打分，每一個(gè)空白欄都必經(jīng)理意見：公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理只填寫與科、 處意見不同的項(xiàng)目， 并在第 5頁上填寫對(duì)由信審部門意見：信審部門經(jīng)辦人和經(jīng)理在達(dá)成共識(shí)后，只填寫與公司業(yè)務(wù)部門科、處目，并在第 5頁上填寫對(duì)這些項(xiàng)目有不同評(píng)估的理由分行意見：分行經(jīng)辦行長只填寫與公司業(yè)務(wù)部門科、處意見和經(jīng)理意見不同的項(xiàng)這些項(xiàng)目有不同評(píng)估的理由公司業(yè)務(wù)部門意見經(jīng)辦人公司業(yè)務(wù)部門意見經(jīng)辦人#1經(jīng)辦人#2#1和#2平 科處意N.A.N.A.均N.A.見N.A.經(jīng)理意見N.A.信審部門 意 分行意見 見N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.借款單位所運(yùn)營行業(yè)的相對(duì)增長率借款單位相對(duì)于這個(gè)行業(yè)的增長率行業(yè)的競爭環(huán)境行業(yè)12

名稱 占總銷售額比N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A._行業(yè)2 %_行業(yè)3 %_第3 頁公司業(yè)務(wù)部門意見經(jīng)辦人#1公司業(yè)務(wù)部門意見經(jīng)辦人#1經(jīng)辦人#2#1和#2平 科處意信審部門 意 分行意見 見均見經(jīng)理意見N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.公司業(yè)務(wù)部門意見經(jīng)辦人#1經(jīng)辦人#2#1和#2平 科處意信審部門 意 分行意見 見均見經(jīng)理意見N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.123行業(yè)壁壘2.3. 資金壁壘112公司業(yè)務(wù)部門意見經(jīng)辦人#1公司業(yè)務(wù)部門意見經(jīng)辦人#1經(jīng)辦人#2#1和#2平 科處意信審部門 意 分行意見 見均見經(jīng)理意見N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.公司業(yè)務(wù)部門意見經(jīng)辦人#1經(jīng)辦人#2#1和#2平 科處意信審部門 意 分行意見 見均見經(jīng)理意見2.3. 技術(shù)和政策壁壘2123供應(yīng)商的討價(jià)能力123第5 頁公司業(yè)務(wù)部門意見公司業(yè)務(wù)部門意見#1和#2平 科處意信審部門 意 分行意見 見均 見N.A. N.A.經(jīng)理意見N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.經(jīng)辦人經(jīng)辦人#1經(jīng)辦人經(jīng)辦人#1#22.5借款單位在本行業(yè)的競爭地位N.A.N.A.行業(yè)1行業(yè)2行業(yè)33主營業(yè)務(wù)的重要性N.A.N.A.3.1借款單位的主營業(yè)務(wù)在總體業(yè)務(wù)中的重要性4借款單位本身的客戶狀況分析N.A.N.A.4.1客戶集中程度4.2應(yīng)收款的質(zhì)量N.A.N.A.4.2.應(yīng)收款帳齡1N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.公司業(yè)務(wù)部門意見公司業(yè)務(wù)部門意見信審部門 意 分行意見 見公司業(yè)務(wù)部門意見#1和#2平 科處均 見N.A. N.A.經(jīng)理意見N.A.信審部門 意 分行意見 見N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.經(jīng)辦人經(jīng)辦人#1和#2平科處意經(jīng)理意#1#2均見見4.2.應(yīng)收款客戶集中程度24.3客戶群的穩(wěn)定程度經(jīng)辦人經(jīng)辦人#1#25.借款單位的最高領(lǐng)導(dǎo)者的素質(zhì)N.A.N.A.5.1領(lǐng)導(dǎo)者的可信程度5.2領(lǐng)導(dǎo)者的管理能力5.3領(lǐng)導(dǎo)者在位的穩(wěn)定性6.借款單位的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的素質(zhì)N.A.N.A.6.1財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的可信程度第7頁公司業(yè)務(wù)部門意見經(jīng)辦人公司業(yè)務(wù)部門意見經(jīng)辦人#1經(jīng)辦人#2#1和#2平 科處意均見經(jīng)理意見信審部門 意 分行意見 見N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.公司業(yè)務(wù)部門意見經(jīng)辦人#1經(jīng)辦人#2#1和#2平 科處意信審部門 意 分行意見 見N.A.N.A.均N.A.見N.A.經(jīng)理意見N.A.N.A.N.A.資金成本意識(shí)費(fèi)用控制意識(shí)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人在位的穩(wěn)定性借款單位的企業(yè)文化員工整體素質(zhì)工作環(huán)境借款單位股東借款單位股東的資信情況公司業(yè)務(wù)部門意見公司業(yè)務(wù)部門意見經(jīng)辦人#1經(jīng)辦人#2#1和#2平 科處意信審部門 意 分行意見 見均見經(jīng)理意見N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.N.A.借款單位的財(cái)務(wù)報(bào)表的可信程度所有權(quán)的清晰程度財(cái)務(wù)報(bào)表中詳細(xì)數(shù)據(jù)的可信程度N.A.N.A.9.3 會(huì)計(jì)原則9.4 報(bào)表審計(jì)情況10. 借款單位的信貸歷史情況N.A.N.A.提供在其它銀行借貸信息的意愿與我行的合作時(shí)間存貸比在我行的還貸情況第9頁經(jīng)理意見有不同意見欄目的編號(hào) 持不同意見得理由信審部門意見有不同意見欄目的編號(hào) 持不同意見的理由分行意見有不同意見欄目的編號(hào) 持不同意見的理由公司業(yè)務(wù)部門經(jīng)辦人 #1簽名 日期 公司業(yè)務(wù)部門經(jīng)辦人 #2簽名 日期公司業(yè)務(wù)部門科長簽名 日期 公司業(yè)務(wù)部門處長簽名 日期公司業(yè)務(wù)部門經(jīng)理簽名 日期分行信審部門經(jīng)辦人簽名 日期 分行信審部門經(jīng)理簽名 日期分行經(jīng)辦行長簽名 日期第11 頁第13 頁評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)好(100%)較好(75%)中(50%)較差(25%)差(0%)備注1.借款單位的相對(duì)優(yōu)勢1.1借款單位所運(yùn)營行業(yè)高于該地區(qū)同期高于該地區(qū)同與該地區(qū)同期低于該地區(qū)同低于該地區(qū)同*的相對(duì)增長率國民生產(chǎn)總值 **增長速度 以上期國民生產(chǎn)總值增長速度至國民生產(chǎn)總值增長速度上下相差0.5%以內(nèi)期國民生產(chǎn)總值增長速度0.5%至2%期國民生產(chǎn)總值增長速度 以上1.2借款單位相對(duì)于這個(gè)借款單位的銷售借款單位銷售借款單位的銷借款單位銷售借款單位的銷行的增長率額增長率高于同額增長率高于售額增長高于額增長率低于售額增長率低***在以上同行業(yè)的增長在至同行業(yè)增長上下相差 以同行業(yè)的增長在至長在以上2.行業(yè)的競爭環(huán)境2.1供求狀況供給遠(yuǎn)小于需求供小于求供求平衡供略大于求供遠(yuǎn)大于求2.2產(chǎn)品替代性3年內(nèi)行業(yè)和產(chǎn)2年內(nèi)不會(huì)有1年內(nèi)不會(huì)有明已開始受替代已出現(xiàn)大量更品被替代的可能明顯的替代行顯的替代行業(yè)產(chǎn)品的威脅適合市場需求性低業(yè)和產(chǎn)品出現(xiàn)和產(chǎn)品出現(xiàn)的替代品2.3行業(yè)壁壘2.3資金壁壘進(jìn)入行業(yè)的資金N.A.進(jìn)入行業(yè)的資N.A.進(jìn)入行業(yè)的資.1需求大金需求中等金需求小2.3技術(shù)和政策壁壘進(jìn)入行業(yè)的技術(shù) 進(jìn)入行業(yè)的技進(jìn)入行業(yè)的技進(jìn)入行業(yè)的技進(jìn)入行業(yè)的技.2和政策要求高 術(shù)或政策要求高術(shù)或政策要求一般術(shù)或政策要求低術(shù)和政策要求低好(100%) 較好(75%)中(50%)較差(25%)差(0%)備注2.4供應(yīng)商的討價(jià)能力供應(yīng)商無討價(jià)能力供應(yīng)商討價(jià)能力一般供應(yīng)商討價(jià)能力強(qiáng)2.5借款單位在本行業(yè)的競爭地位借款單位的產(chǎn)品銷售市場占有率 極高價(jià)格策略的調(diào)整能對(duì)行業(yè)整體產(chǎn)銷狀況產(chǎn)生重大影響主營業(yè)務(wù)的重要性3.1借款單位的主營業(yè)務(wù)以上的銷售 的銷售收50%的銷售收入35%的銷售收入20%的銷售收入在總體業(yè)務(wù)中的重要性收入來自主營業(yè) 入來自主營務(wù) 務(wù)來自主營業(yè)務(wù)來自主營業(yè)務(wù)來自主營業(yè)務(wù)* 借款單位所運(yùn)營行業(yè)的增長率是該企業(yè)銷售額前三位的行業(yè)并且行業(yè)銷售額高于 總銷售額的行業(yè)的加權(quán)增長率，參 照行業(yè)表行業(yè)增長速度表**

第15 頁* 借款單位的產(chǎn)品銷售市場占有率是該企業(yè)銷售額前三位的產(chǎn)品或服務(wù)并且每個(gè)產(chǎn)品或服務(wù)銷售額占總銷售額 以上的產(chǎn) 品或服務(wù)的加權(quán)市場有率好(100%)較好(75%)中(50%)較差(25%)差(0%)4. 借款單位本身的狀 況分析4.1 客戶集中程度沒有單個(gè)客戶的有單個(gè)客戶的銷有單個(gè)客戶的銷有單個(gè)客戶的銷有單個(gè)客戶的銷銷售額占借款單售額占了借款單售額占了借款單售額占了借款單售額占了借款單位的總銷售額位的總銷售額的位的總銷售額位的總銷售額的位的總銷售額的4.2 應(yīng)收款的質(zhì)量的 以上10%到20%的 到30%30%到50%50%以上備注占銷售額 以備注占銷售額 以上的客戶與借款單位保持業(yè)務(wù)關(guān)系平均超過 2年占銷售額 60%到80%的客戶與借款單位保持業(yè)務(wù)關(guān)系占銷售額 到單位保持業(yè)務(wù)關(guān)系平均超過 2年間銷售額 的客戶與借款單位保持業(yè)務(wù)關(guān)系平均超過 占銷售額小于的客戶與借關(guān)系平均超過 2超過1年的應(yīng)收款占應(yīng)收款的總超過1年的應(yīng)收款占應(yīng)收款總額在超過1年的應(yīng)收款占應(yīng)收款總額超過1年的應(yīng)收款占應(yīng)收款總額超過1年的應(yīng)收款占應(yīng)收款總額額小于 10%到之間在到之間在30%到50%之的以上單個(gè)客戶的應(yīng)收有單個(gè)客戶的應(yīng)有單個(gè)客戶的應(yīng)間單個(gè)客戶的應(yīng)收款占應(yīng)收款的總收款占應(yīng)收款總收款占應(yīng)收款總單個(gè)客戶的應(yīng)收款占應(yīng)收款總額額不超過 10%額在至間額在至間款占應(yīng)收款總額在的以上4.3 客戶群的穩(wěn)定程度年時(shí)間 年時(shí)間* 限于企業(yè)與企業(yè)的供銷關(guān)系的客戶，最終客戶為個(gè)人的企業(yè)打“中”好(100%)較好(75%)中(50%)較差好(100%)較好(75%)中(50%)較差(25%)差(0%)備注以往的借款均按期歸還，且未將貸款的資金挪作他程度很高N.A.以往借款的按期行貸款未能全面告之N.A.以往有貸款逾期資金挪作他用的貸款現(xiàn)任領(lǐng)導(dǎo)者一年內(nèi)離位可能性幾乎沒有N.A.N.A.N.A.現(xiàn)任領(lǐng)導(dǎo)者一年內(nèi)離位可能性高領(lǐng)導(dǎo)者的可信程度5.2領(lǐng)導(dǎo)者的管理能力企業(yè)經(jīng)營有書面的明確的計(jì)劃和N.A.好的標(biāo)準(zhǔn)中的三項(xiàng)缺一項(xiàng)N.A.好的標(biāo)準(zhǔn)中的三項(xiàng)缺二項(xiàng)以上責(zé)權(quán)明確，激勵(lì)機(jī)制可操作性強(qiáng)5.3 穩(wěn)定性第17 頁好(100%) 較好(75%) 中(50%) 較差(25%) 差(0%) 備注 的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人素質(zhì) 可信程度 管理能力資金成本意識(shí)費(fèi)用控制意識(shí) 在位的穩(wěn)定性

遵守會(huì)計(jì)法規(guī)，提供的報(bào)表真實(shí)可信財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人非常清楚利息與風(fēng)險(xiǎn)

N.A.N.A.N.A.

報(bào)表無明顯虛假現(xiàn)象范有書面的簡單的財(cái)務(wù)度，崗位責(zé)任制明息率情況，但不提降和費(fèi)率毫不計(jì)較，對(duì)息或降費(fèi)率的要求此不過問或提出付過利息率和費(fèi)率的高低高的利息率或費(fèi)率以度，崗位責(zé)任制明息率情況，但不提降和費(fèi)率毫不計(jì)較，對(duì)息或降費(fèi)率的要求此不過問或提出付過利息率和費(fèi)率的高低高的利息率或費(fèi)率以獲得大筆貸款管理費(fèi)用增長速度低于銷售額增N.A.管理費(fèi)用增長速度與銷售額增長速度N.A.管理費(fèi)用增長速度高于銷售額增長速度長速度以上相差以內(nèi)以上N.A.N.A.

N.A.N.A.N.A.

提供的報(bào)表有明顯計(jì)法規(guī)的歷史缺乏基本的財(cái)務(wù)制度和崗位責(zé)任制財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人對(duì)利息率好(100%)較好(75%)好(100%)較好(75%)中(50%)較差(25%)差(0%)備注員工職業(yè)化程度有系統(tǒng)的培訓(xùn)非常整潔有序N.A.員工職業(yè)化程度較高，有培訓(xùn)，但不普遍基本整潔，略有零亂之處N.A.員工職業(yè)化程度低，沒有任何培訓(xùn)N.A.N.A.雜亂無序7.1. 員工整體素. . 位股東借款單位的控股股N.A.借款單位的控股股N.A.借款單位的控股股東或主要經(jīng)營者為借款單位的控股股N.A.借款單位的控股股N.A.借款單位的控股股東或主要經(jīng)營者為東或主要經(jīng)營者為東或主要經(jīng)營者信較有影響的跨國公司或中國公司，信在中國有一定影響的國內(nèi)外企業(yè)或國謄不清或較差謄程度很高有企業(yè)，而且信謄較好很清楚所有者情況N.A.知道所有者是誰，N.A.中信不知道所有者或借款單位沒有與但與所有者及所有情況和下屬企業(yè)的其他企業(yè)有母公者的下屬企業(yè)的關(guān)情況司、子公司關(guān)系系不夠清楚第19 頁 報(bào)表的可信程度所有權(quán)的清晰程度好(100%) 較好(75%) 中(50%) 較差(25%) 差(0%) 備注財(cái)務(wù)報(bào)表中詳細(xì)數(shù)據(jù)的可信程度會(huì)計(jì)原則

報(bào)表種類齊全項(xiàng)都符合平衡關(guān)系且上下期數(shù)據(jù)銜提供完整報(bào)表說明或財(cái)務(wù)狀況說明書，會(huì)計(jì)政策連也能提供明確說經(jīng)過中國公認(rèn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)

N.A.N.A.N.A.

報(bào)表種類齊全項(xiàng)個(gè)別項(xiàng)目上下期數(shù)據(jù)不銜接或不符合邏輯關(guān)系

N.A.N.A.N.A.

報(bào)表出現(xiàn)不平現(xiàn)勾稽關(guān)系混亂沒有提供報(bào)表或沒有提供報(bào)表以外的任何文字說明，不同期間會(huì)計(jì)政策變動(dòng)頻繁且沒有合理解釋，違背審慎會(huì)計(jì)原則報(bào)表未經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)借款單位的信貸歷史情況

N.A. N.A.對(duì)我方只提供大 借貸信息的意愿與我行的合作

對(duì)我方如實(shí)公開全部負(fù)債情況合作時(shí)間 5年上

N.A.

概負(fù)債情況

N.A.

不愿提供任何在其他銀行的負(fù)債情況合作時(shí)間 1年以下好(100%) 較好(75%) 中(50%) 較差(25%) 差(0%) 備注10.4.在我行的還貸情

以往均能按期還本付息，無

N.A.

曾出現(xiàn)過 1次貸款逾期 30以內(nèi)的現(xiàn)象，但無欠息

N.A.

有過1次本金逾期30天以上衛(wèi)生管理制度1 總則1.1 為了加強(qiáng)公司的環(huán)境衛(wèi)生管理，創(chuàng)造一個(gè)整潔、文明、溫馨的購物、辦公環(huán)境，根據(jù)《公共場所衛(wèi)生管理?xiàng)l例》的要求，特制定本制度。1.2 集團(tuán)公司的衛(wèi)生管理部門設(shè)在企管部，并負(fù)責(zé)將集團(tuán)公司的衛(wèi)生區(qū)域詳細(xì)劃分到各部室，各分公司所轄區(qū)域衛(wèi)生由分公司客服部負(fù)責(zé)劃分，確保無遺漏。2 衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)2.1 室內(nèi)衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)2.1.1 地面、墻面：無灰塵、無紙屑、無痰跡、無泡泡糖等粘合物、無積水，墻角無灰吊、無蜘蛛網(wǎng)。2.1.2 門、窗、玻璃、鏡子、柱子、電梯、樓梯、燈具等，做到明亮、無灰塵、無污跡、無粘合物，特別是玻璃，要求兩面明亮。2.1.3 柜臺(tái)、貨架：清潔干凈，貨架、柜臺(tái)底層及周圍無亂堆亂放現(xiàn)象、無灰塵、無粘合物，貨架頂部、背部和底部干凈，不存放雜物和私人物品。2.1.4 購物車（筐）、直接接觸食品的售貨工具（包括刀、叉等）：做到內(nèi)外潔凈，無污垢和粘合物等。購物車（筐）要求每天營業(yè)前簡單清理，周五全面清理消毒；售貨工具要求每天消毒，并做好記錄。2.1.5 商品及包裝：商品及外包裝清潔無灰塵（外包裝破損的或破舊的不得陳列）。2.1.6 收款臺(tái)、服務(wù)臺(tái)、辦公櫥、存包柜：保持清潔、無灰塵，臺(tái)面和側(cè)面無灰塵、無灰吊和蜘蛛網(wǎng)。桌面上不得亂貼、亂畫、亂堆放物品，用具擺放有序且干凈，除當(dāng)班的購物小票收款聯(lián)外，其它單據(jù)不得存放在桌面上。2.1.7 垃圾桶：桶內(nèi)外干凈，要求營業(yè)時(shí)間隨時(shí)清理，不得溢出，每天下班前徹底清理，不得留有垃圾過夜。2.1.8 窗簾：定期進(jìn)行清理，要求干凈、無污漬。2.1.9 吊飾：屋頂?shù)牡躏椧鬅o灰塵、無蜘蛛網(wǎng)，短期內(nèi)不適用的吊飾及時(shí)清理徹底。2.1.10 內(nèi)、外倉庫：半年徹底清理一次，無垃圾、無積塵、無蜘蛛網(wǎng)等。2.1.11 室內(nèi)其他附屬物及工作用具均以整潔為準(zhǔn)，要求無灰塵、無粘合物等污垢。2.2 室外衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)2.2.1 門前衛(wèi)生：地面每天班前清理，平時(shí)每一小時(shí)清理一次，每周四營業(yè)結(jié)束后有條件的用水沖洗地面（冬季可根據(jù)情況適當(dāng)清理），墻面干凈且無亂貼亂畫。2.2.2 院落衛(wèi)生：院內(nèi)地面衛(wèi)生全天保潔，果皮箱、消防器械、護(hù)欄及配電箱等設(shè)施每周清理干凈。垃圾池周邊衛(wèi)生清理徹底，不得有垃圾溢出。2.2.3 綠化區(qū)衛(wèi)生：做到無雜物、無紙屑、無塑料袋等垃圾。3 清理程序3.1 室內(nèi)和門前院落等區(qū)域衛(wèi)生：每天營業(yè)前提前10分鐘把所管轄區(qū)域內(nèi)衛(wèi)生清理完畢，營業(yè)期間隨時(shí)保潔。下班后5-10分鐘清理桌面及衛(wèi)生區(qū)域。3.2 綠化區(qū)衛(wèi)生：每周徹底清理一遍，隨時(shí)保持清潔無垃圾。4 管理考核4.1 實(shí)行百分制考核，每月一次（四個(gè)分公司由客服部分別考核、集團(tuán)職能部室由企管部統(tǒng)一考核）。不符合衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)的，超市內(nèi)每處扣0.5分，超市外每處扣1分。4.2 集團(tuán)堅(jiān)持定期檢查和不定期抽查的方式監(jiān)督各分公司、部門的衛(wèi)生工作。每周五為衛(wèi)生檢查日，集團(tuán)檢查結(jié)果考核至各分公司，各分公司客服部的檢查結(jié)果考核至各部門。4.3 集團(tuán)公司每年不定期組織衛(wèi)生大檢查活動(dòng)，活動(dòng)期間的考核以通知為準(zhǔn)。衛(wèi)生管理制度1 總則1.1 為了加強(qiáng)公司的環(huán)境衛(wèi)生管理，創(chuàng)造一個(gè)整潔、文明、溫馨的購物、辦公環(huán)境，根據(jù)《公共場所衛(wèi)生管理?xiàng)l例》的要求，特制定本制度。1.2 集團(tuán)公司的衛(wèi)生管理部門設(shè)在企管部，并負(fù)責(zé)將集團(tuán)公司的衛(wèi)生區(qū)域詳細(xì)劃分到各部室，各分公司所轄區(qū)域衛(wèi)生由分公司客服部負(fù)責(zé)劃分，確保無遺漏。2 衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)2.1 室內(nèi)衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)2.1.1 地面、墻面：無灰塵、無紙屑、無痰跡、無泡泡糖等粘合物、無積水，墻角無灰吊、無蜘蛛網(wǎng)。2.1.2 門、窗、玻璃、鏡子、柱子、電梯、樓梯、燈具等，做到明亮、無灰塵、無污跡、無粘合物，特別是玻璃，要求兩面明亮。2.1.3 柜臺(tái)、貨架：清潔干凈，貨架、柜臺(tái)底層及周圍無亂堆亂放現(xiàn)象、無灰塵、無粘合物，貨架頂部、背部和底部干凈，不存放雜物和私人物品。2.1.4 購物車（筐）、直接接觸食品的售貨工具（包括刀、叉等）：做到內(nèi)外潔凈，無污垢和粘合物等。購物車（筐）要求每天營業(yè)前簡單清理，周五全面清理消毒；售貨工具要求每天消毒，并做好記錄。2.1.5 商品及包裝：商品及外包裝清潔無灰塵（外包裝破損的