2018保險業(yè)反洗錢考試題庫

一、判斷題：、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，保險業(yè)金融機構可只提交可疑報告。（錯）、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢的核心措施是大額交易報告制度。（錯）3、金融機構反洗錢內部控制制度應凌駕于金融機構經營管理等基本活動之上才能達到預期效果。（錯）4、金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖組織和人員的資金或者其他資產，應當立即予以凍結，并按照規(guī)定及時向國務院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門報告。（對）5、海關發(fā)現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）6、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的機構，中國人民銀行依法責令限期改正，情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構責令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予行政處分。（錯）7、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）8、金融機構核對新版營業(yè)執(zhí)照時，可通過當地工商行政管理部門，或登錄全國或地區(qū)企業(yè)信用信息公示系統查詢以及實地查訪等方式核實證照的真實性。（對）9、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主管條件、上游犯罪等方面有明確界定。（對）、當有關資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時，資助恐怖活動的事實不能成立，不具有犯罪性。（錯）、2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。（對）、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應當確認其與被保險人之間的關系。（錯）、反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯）、金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）、投保政策性或強制性保險產品，如政策性農業(yè)保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。（錯）、客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（對）、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（對）、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（對）、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。（錯）、完善、有效的內控控制制度能夠為金融機構提供絕對的保障。（錯）、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。（對）、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）、現金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現形式。（對）、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名， 而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統一罪名。（錯）、反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）、在保險期間內，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產品，洗錢風險相對較小；相反，不可任意追加保費和跨賬戶調配資金的產品，洗錢風險相對較大。（錯）、金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告可疑行為。（對）、金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。（錯）、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。（對）、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF1議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。 （對）、保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。（錯）、金融機構與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。（錯）、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）34、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（錯）、保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。（對）、中國人民銀行做為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。（對）37、在我國，單位不可以構成洗錢犯罪主體。（錯）、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。 （錯）、客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務關系。（對）、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）、為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理。（錯）、我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關打擊洗錢及相關犯罪提供基礎數據信息，以提高反洗錢工作的有效性。（對）、反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。（錯）、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可以根據自身情況決定是否開展此項工作。（錯）、金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。（對）、保險業(yè)金融機構要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（對）47、保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。（對）、中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協調和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。（對）、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）、所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（錯）、當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶。（對）、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發(fā)現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯）、洗錢的主要預防措施只包括建立健全反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。（錯）、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）、反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。（錯）、金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。（錯）、金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識等因素無關。（錯）、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。（對）、留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。（錯）、保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。（錯）62、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）、客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內。（對）、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）、保險業(yè)金融機構應當建立反洗錢內部監(jiān)督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。（對）、反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構根據客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。（對）、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。（對）、反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。（錯）、銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可依賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（錯）、《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。（錯）、將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的主要趨勢。（對）、推行客戶身份識別制度重要的現實意義在于確認客戶真實身份，構建真實、完整、全面的客戶信息基礎數據庫，有效保護客戶資金安全。（對）、客戶身份識別的“差異性”是指秉承“風險為本”原則，按照風險程度分配資源。（對）、證券期貨業(yè)機構在辦理法人或其他組織授權他人辦理業(yè)時，要求核對、登記、留存法人或其他組織、法定代表人的身份證明文件或復印件。（對）、承擔大額交易和可疑交易報告義務的證券期貨業(yè)結構，包括證券公司和期貨公司。（錯）、金融機構經評估論證后認定，自行確定的風險評估標準或風險控制措施的實施效果不低于《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》或其中某項要求，即可決定不遵循本指引或其中某項要求，但應書面記錄評估論證的方法、過程及結論。（對）、為了便于反洗錢工作資料的及時調取和更新，證券期貨業(yè)機構應盡可能實現相關資料數據的紙質化保存，并進行有效的規(guī)范化管理。（錯）78、反洗錢檢查和調查組均有權查閱和復制與檢查調查相關的數據資料。 （對）79、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統一罪名。（對）80、金融機構破產或解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務院反洗錢行政主管部門指定的機構。（錯）81、我國最高立法機關 2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪。（對）82、恐怖主義是指通過暴力、破壞、恐嚇等手段，制造社會恐怖、危害公共安全、侵犯人身財產，或者脅迫國家機關、國際組織，以實施其政治、意識形態(tài)等目的的主張和行為（對）、客戶身份識別的完成流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯）、在保險起見內，可任意追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產品，洗錢風險相對較小；相反不可以任意追加保費和跨賬戶調配資金的產品，洗錢風險相對較大。（錯）、金融機構于客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。（錯）、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。（對）、金融機構應當對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，分析排除的合理理由可不保存。（錯）、在真實原則中，金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整、嚴格識別和審核，不得弄虛作假。資料發(fā)生變更的，應當及時更新、保存。（錯）、銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需要承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（錯）、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。（對）、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）92、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（對）、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統一罪名。（錯）、客戶洗錢風險分類管理目標是對所有客戶采取不變的識別程序。（錯）95、當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶（對）96、客戶身份識別和可疑交易報告是兩項不同的工作，互相獨立而不聯系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。（錯）97、反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設（錯）、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。（對）、保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。（錯）100、2003年6月，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了200年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）101、保險機構洗錢風險的包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險（錯）102、保險業(yè)金融機構對依法配合反洗錢調查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依調查機構要求，不得向任何單位和個人提供。（錯）103、檢查單位應當在規(guī)定的時限內對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》等文書進行確認，認為所列明的問題不屬實的，應當及時與檢查人員進行溝通，提出書面反饋意見，并附相應的書面證據資料，以便檢查組進行核實。（對）104、可疑交易報告是指按照規(guī)定的標準、范圍及程序，報告達到規(guī)定金額的交易信息的行為。（錯）105、通過販毒、走私、軍火貿易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持唯一來源。（錯）106、投保人對被保險人無可保利益，是財險業(yè)務在投保承保環(huán)節(jié)需要 進行風險監(jiān)控的點。（對）107、系統數據庫中賬戶管理、客戶信息、報表管理、交易信息等內容的備份，必須轉儲到不可更改的介質上進行保存。（對）108、金融機構應當保存的交易記錄為大額或可疑交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、單據、業(yè)務函件和其他資料。（錯）109、保險業(yè)金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可責令其停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。（錯）110、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當統一按 5年期限保存。（錯）111、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告（對）112、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織（對）113、金融機構的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資（錯）114、客戶寧愿損失投連產品的初始費用而提前退保或解除合同，尤其是以現金支付卻要求以支票形式支付給第三方的行為，是一種經濟不理性的行為，應分析是否存在洗錢可疑。（對）115、保險業(yè)金融機構在報告可疑交易時，應分析、審核和判斷所篩查出的的異常交易是否存在相關條款所提示的“與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明細不符”、“原因不明”等可疑原因。（對）116、總過人民銀行在反洗錢調查中需要調取保險機構重要業(yè)務信息的，保險機構可以基于保密考慮不予提供。（錯）117、金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立笥，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識等因素無關。（錯）118、保險客戶洗錢風險分類不需要考慮業(yè)務因素。（錯）119、埃格蒙特集團是由 12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協會。（錯）120、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應當確認其與被保險人之間的關系。（錯）121、金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識等因素無關。（錯）122、金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）123、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，在同行條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家（地區(qū)）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（對）124、保險公司評估人員應在內部風險評估基礎上，將客戶投保的保險產品的內部風險等級作為外部風險評分的參考因素，初步確定客戶風險等級。（對）125、保險業(yè)金融機構要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定獨立性，具有足夠條件獲取、行使洗錢管理職能 。（對）126、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對）127、金融機構反洗錢內部控制制度應凌駕于金融機構經營管理等基本活動之上才能達到預期效果。（對）128、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體制則對各種洗錢行為規(guī)定了統一的罪名。（錯）129、保險業(yè)金融機構按照反洗錢規(guī)定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質介質，不包括電子數據。（錯）130、埃格蒙特集團石由 12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協會。（對）131、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分（錯）132、經融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）133、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（對）134、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）135、2003年6月，金融行到特別工作組擴展、充分并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）136、金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。（錯）137、保險機構委托其他機構開展客戶風險劃分等洗錢風險管理工作時，受托機構應該積極協助委托機構開展洗錢風險管理，并對洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。（錯）金融機構對本單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（錯）2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF1議》，首次將稅務犯罪列為洗 錢的上游犯罪。（對）140、對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的檢測分析。（錯）141、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）142、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（錯）143、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》，金融機構發(fā)現涉恐資金交易應只向中國反洗錢分析中心報告。（錯）144、保險金融機構要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織機構，反洗錢牽頭部門應具備有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理能。（對）145、現金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現形式。（對）146、金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。（錯）、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務有關部門、機構應當提供。（對）、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發(fā)現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯）、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)管管理職責的部門、機構發(fā)現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。（錯）150、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。（對）151、現金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見的表現形式。 （對）152、保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。（對）153、金融行動特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）154、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。 （對）155、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（對）156、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人給予處分。（錯）、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（錯）、保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理（錯）159、反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）160、海關發(fā)現個人出人境攜帶的現金，無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門報告。（對）161、客戶洗錢風險分類管理的必要性包括客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。（對）、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理中心》，金融機構發(fā)現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監(jiān)測中心匯報。（錯）、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施的三項基本制度。（對）、保險業(yè)金融機構應當建立反洗錢內部監(jiān)督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善的情況進行監(jiān)督檢查。（對）、金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目標存在差異。（錯）166、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產品， 洗錢風險相對較大；反之，被用于洗錢的風險相對較小。（錯）167、反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯）168、客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務關系。（對）169、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）170、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協調和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測。（對）171、洗錢的主要預防措施只包括建立健全反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。（錯）172、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的辦公室。（對）173、《反洗錢法》 的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。（錯）174、國務院反洗錢行政主管部門的權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）175、反洗錢客戶風險等級劃分是指各級根據客戶身份、風險等級分類標準，對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。（對）176、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。（對）177、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行協會。（錯）178、反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）179、在我國，單位不可以構成洗錢犯罪的主體。（錯）180、銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反 洗錢法律法規(guī)的要求，后能夠有效獲得并保存客戶身份資料時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需要履行客戶身份識別義務的責任。（錯）181、2003年6額，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為反洗錢的上游犯罪。（錯）182、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。（對）183、客戶洗錢風險分類管理的必要性包括客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。（對）184、客戶身份識別的流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯）31、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測，為外國政要的，金融機構應當采取合理措施了解其資金來源和用途。（對）185、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）改正：可疑交易報告制度186、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）187、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。（對）188、金融機構僅管理層對反洗錢內部控制制度負有責任。（錯）36、保險業(yè)金融機構應當建立反洗錢內部監(jiān)督檢查組織機構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。（對）189、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）190、金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金額業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）191、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。（對）、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務（含金融產品、金融服務）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。（對）、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯）194、反洗錢調查涉及案件線索的，金融機構應按照 “知密范圍最小化”的要求管理反洗錢檔案（對）恐怖事件是指正在發(fā)生或者已發(fā)生的造成或者可能造成重大社會危害的恐怖活動。 （對）、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）“三證合一”等級制度改革過渡期內，企業(yè)原發(fā)營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證仍在有效期內，金融機構應當提示企業(yè)及時更換新版營業(yè)執(zhí)照，未在合理期限內更換且沒有提出合理理由的，金融機構應當中止辦理業(yè)務。（錯）保險業(yè)的可疑交易類型可分為客戶身份異常、客戶行為異常和客戶交易異常三類。（對）二、單選題：、識別客戶身份異常的主要技巧不包括 （A）A要注意客戶的交易次數B觀察客戶經濟狀況與其投保產品價值匹配性C注意客戶關鍵身份信息D查看客戶風險等級、由我國參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗錢組織是 （B）A亞太反洗錢組織B歐亞反洗錢與反恐怖融資組織C埃格蒙特集團DFATF、恐怖組織活動及恐怖活動人員名單調整的，金融機構應當立即開展 （C）調查，并提交可疑報告。A普遍性B全面性C回溯性D實時性、關于洗錢過程的說法中，錯誤的是 （A）A放置階段的首要目的是隱藏B放置階段是洗錢行為的首要階段C融合階段是下一次洗錢的準備階段D融合階段是一個獨立洗錢行為的必經階段5、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條的規(guī)定，金融機構發(fā)現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行交易與洗錢、恐怖融資等犯罪相關的，（B），應當提交可疑交易報告。A對達到規(guī)定金額以上資金和交易B無論所涉及資金金額或者財產價值大小C對交易金額達到大額交易標準的D當涉及金融交易或金融資產的6、按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門采取臨時凍結措施的最長期限為（A）小時。A48B24C72D607、FATFW年發(fā)布（C）,總結洗錢類型、手法、風險和發(fā)展趨勢，提出防范和打擊的工作建議，供各國開展洗錢犯罪類型研究。A反洗錢建議 B不合作國家和地區(qū)名單 C洗錢類型報告D最佳實踐報告、下列關于洗錢的危害性的說話中，錯誤的是 （D）A洗錢主張更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動B洗錢嚴重危害經濟的健康發(fā)展C洗錢追漲和滋生腐敗D洗錢只是掩飾、隱瞞犯罪所得，不影響社會的正常運行、金融機構的風險劃分標準應報送 （B）A中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B中國人民銀行C中國反洗錢監(jiān)測分析中心D中國人民銀行省一級分支機構、下列關于建立反洗錢內部控制制度的作用錯誤的是 （A）A可以杜絕洗錢行為B可以加強金融機構的自我約束和風險管理C可以提高金融機構的風險意識D可以防范洗錢風險、在認真履行客戶身份識別的基礎上，對風險等級較高的客戶的審核應嚴于風險等級較低客戶的審核，指的是 （C）原則。A全面性B持續(xù)性C重點識別D審慎性、將犯罪所得存入金融機構或購買可流通票據是洗錢的（A）階段。A放置階段B離析階段C融合階段D匯總階段、與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常 （C）、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。A資金來源B經濟狀況C經營活動D資金用途14、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》明確了可疑交易報告標準不包括 （D）A金融機構及其工作人員懷疑客戶、交易或者資金與恐怖組織、恐怖分子、進行恐怖融資的人相關聯的B國務院有關部門和機構、司法機關、聯合國安理會決議所列的恐怖組織和恐怖分子名單C中國人民銀行要求金融機構關注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單D其他國家發(fā)布的但未得到我國承認的反恐融資監(jiān)控名單、對于低風險等級客戶，各單位應開展持續(xù)性的客戶身份識別，關注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應至少每 （D）進行一次集中核對。A季度B半年C一年D三年、對于既符合大額交易標準核和可疑交易標準的交易，保險公司應當（A）A分別提交大額交易和可疑交易報告B只提交大額交易報告C只提交可疑交易報告D兩個報告均不需要提交、金融機構應當建立數據信息安全備份制度，采取 （C）相結合的數據備份方式，確保交易數據的安全、準確、完整。A同城備份與多地備份B即時備份與定期備份C多介質備份與異地備份D人工備份與自動備份、以下不屬于識別客戶交易異常的主要技巧的是 （B）A客戶有關基礎信息疑點B客戶洗錢風險等級不合理C從經濟理性分析不合理D客戶資金流動不合理、《金融機構反洗錢規(guī)定》中明確了保險機構應當履行的反洗錢三大核心義務，即 （A）A客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告B合法審慎、保密、與司法機關全面合作C依法合規(guī)、防范洗錢犯罪、嚴打恐怖融資D客戶資料完整、交易記錄可查、資金流向轉規(guī)范20、中國于（C）年通過金融特別行動工作組（FATF評估，成為其正式成員（C）A2009年B2000年C2007年D2003年、（B）將有關毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。A打擊跨過有組織犯罪公約B禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約C禁止向恐怖主義提供資助的國際公約D反腐敗公約、關于反洗錢內控制度建設獨立性的說話錯誤的是 （C）A可請外部審計機構對本單位履行反洗錢義務的整體情況進行檢查評價B反洗錢內部控制的檢查、評價部門應有直接向董事會和高級管理層報告的渠道C反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當隸屬于內部控制制度的制定和執(zhí)行部門D反洗錢內部控制制度的組織推動情況可由內部審計機構負責檢查評價23、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為國外政要因素。劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自于反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應 （D）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。A略高于B略低于C低于D高于、恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調整的，金融機構應當立即開展 （B）調查，并提交可疑交易報告。A實時性B回溯性C全面性D普遍性、當有關資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時， （D）資助恐怖活動事實的成立和犯罪性。A一定程度上會影響B(tài)無法確定C不能認定D不影響、保險業(yè)金融機構在接受中國人民銀行反洗錢現場檢查的過程中，依法享有的合法權益不包括（D）A監(jiān)督舉報權 B對檢查事實作出解釋或提出申辯意見權 C拒絕檢查權 D合規(guī)免責權27、我國關于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（ C）A、過失洗錢行為也構成洗錢犯罪B、洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得C、行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的D、通過客觀證據推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構成洗錢犯罪、體現“內部控制優(yōu)先”的要求不包括（ B）A、要充分考慮各種可能的洗錢風險B、把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發(fā)點和落腳點C、要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內D、要與金融機構的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應、合規(guī)部門在反洗錢內部監(jiān)督檢查事實過程中的職責是（ B）A.對本部門執(zhí)行落實反洗錢內控制度情況事實外部監(jiān)督檢查B.牽頭組織對本機構反洗錢內控制度建立、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢查C對本機構各部門執(zhí)行反洗錢內控制度落實情況實施外部監(jiān)督檢查D.對本部門執(zhí)行落實反洗錢內控制度情況開展自查30、根據《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》 （[2014]第1號令），境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融機構凍結相關資產、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構應當（ B）A、立即采取凍結措施B、告知對方通過外交途徑或者司法協助途徑提出請求C、立即提供客戶的身份信息 D、立即提供客戶的交易信息、識別客戶身份異常的主要技巧，不包括（）A、注意客戶關鍵信息B、觀察客戶經濟狀況與其投保產品價值匹配性C、查看客戶風險等級D、要注意客戶的非正常行為、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（ C）A、磁帶B、光盤C、銀盤D、紙質檔案、以下關于反洗錢行政調查的說法錯誤的是（ D）A、保險業(yè)金融機構在配合開展反洗錢調查過程中，應在合理的范圍內提供必要的人員、技術和設備支持，不得拒絕或者阻礙反洗錢調查B、保險業(yè)金融機構對調查的可疑交易主體、可疑交易賬號開戶資料和交易明細等信息，應積極配合收集，如實提供相資料，不得拒絕提供或故意提供虛假材料C、保險業(yè)金融機構對依法配合反洗錢調查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密D、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢有反洗錢監(jiān)管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于反洗錢行政調查和反洗錢刑事訴訟34、金融機構在收到有關部門印發(fā)的涉恐黑名單之后，應當（ C）將名單所列個人、實體信息要素嵌入業(yè)務系統。A、在合理期限內 B、在收到名單后5個工作日內C、立即D、在收到名單后10個工作日內、以下不屬于識別客戶交易異常的主要技巧的是（ D）A、客戶有關基礎信息疑點 B、客戶洗錢風險等級不合理C、客戶資金流動不合理 D、從經濟理性分析不合理、以下關于反洗錢現場檢查保密要求的說法錯誤的是（ D）A、檢查組及其檢查人員應對檢查中知悉的被檢查單位的商業(yè)秘密保密B、檢查組及其檢查人員應對檢查中獲得的客戶身份資料和交易信息保密C、被查單位不得擅自向無關人員透露檢查信息D、現場檢查中發(fā)現涉及客戶的可疑線索，被查單位不得擅自向無關人員透露，但可以告知客戶本人37、客戶身份資料與交易記錄保存的原則有：完整原則、真實原則、安全原則（ B）A、有效原則（不選） B、從嚴原則C、節(jié)約原則H避險原則38、金融機構應建立三個反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度A、反洗錢內控制度 以客戶身份識別制度C、客戶風險等級劃分制度 D、報告涉嫌恐怖融資制度39、資助恐怖主義通常被稱為（B）A、恐怖主義日恐怖融資C、反恐融資D、恐怖犯罪、對反洗錢內部控制有較大影響的因素不包括（ D）A、企業(yè)合規(guī)文化 B、高級管理層的管理風格C、高級管理層白^風險意識 D、高級管理層的心理素質、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（ D）A、磁帶B、光盤C、硬盤D、以下關于金融機構依法享有的拒絕檢查權說法正確的有（B）A、反洗錢現場檢查內容涉及金融機構保密信息的，被查單位可以拒絕接受檢查B、反洗錢現場人員未依照程序出示執(zhí)法證和檢查通知書的，被查單位可以拒絕接受檢查C、反洗錢現場檢查人員少于 3人，被查單位可以拒絕接受檢查 D、被查單位工作人員因工作繁忙，可以拒絕接受檢查詢問、反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，不包括（ B）A、反洗錢內部控制應滲透到所有產品服務和業(yè)務的各個操作環(huán)節(jié)B、反洗錢內部控制主要涉及反洗錢牽頭部門C、從制度內容看，反洗錢內控制度包括核心管理制度D、從制度內容看，反洗錢內控制度包括工作責任制，考核評估和內部審計制度、以下不屬于個人壽險產品繳納保費環(huán)節(jié)中的洗錢風險的是（ B）A.、投保人要求用大額現金繳納保費B.投保人購買銀保產品，將保費交付給銀行C.短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D,由第三人代為繳納保費，資金的真實來源難以追查、洗錢分子在個人壽險的滿期給付和理賠環(huán)節(jié)中，洗錢的可疑之處有（ B）A、寧愿損失投連等產品的初始費用而執(zhí)意解除合同B、客戶委托他人代領或要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人C、短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、客戶突然要求改變原來銀行轉賬的方式而改用大額現金或支票追加大額保費，卻不能合理解釋原因、以下關于保險業(yè)金融機構配合反洗錢調查中的保密問題說法正確的是（ D）A、配合調查的工作人員應將調查情況告知客戶經理，由客戶經理轉 告客戶B、配合調查的工作人員可將調查任務分配給本單位及下級機構盡量多的工作人員，提高調查效率C、如果調查的可疑交易涉及本公司高管或內部員工，應要求本人協助調查，提高調查質量（這項不選）D、對依法配合反洗錢調查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供47、金融機構應當保存的交易記錄包括（ D）交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、單據、業(yè)務函件和其他資料。A、大額B、可疑C、重點可疑 D、每筆、關于配合反洗錢行政調查，以下說法錯誤的是（ D）A、配合反洗錢調查工作應堅持“知密最小化”原則B、反洗錢調查相關信息的應控制在配合開展反洗錢調查人員、審批人員、必要的科技或業(yè)務人員的范圍內C、配合反洗錢調查時嚴格禁止向可疑交易主體透露調查相關情況D、對可疑交易調查的質量和效率要求優(yōu)先于保密要求，因此，為提高調查質量和效率，可以直接向可疑交易主體或其客戶經理了解第一手信息、我國的《反洗錢法》于（ A）開始頒布實施。A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日、（A）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構反洗錢工作進行監(jiān)督管理。A.人民銀行B.證監(jiān)會 C.保監(jiān)會 D.銀監(jiān)會、保險公司在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應進行（A）。A.客戶身份識別 B.大額和可疑交易報告C.可疑交易的分析 D.洗錢風險評估52、保險公司在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（ D）A.實事求是 B.規(guī)范管理C嚴進寬出 D.了解你的客戶53、保險公司對于保險費金額人民幣（ C）萬元以上或者（）萬美元以上且以轉帳形式繳納的保險合同需要進行客戶身份識別可客戶身份資料留存。A．10 1B.20 1 2D．50 5、 客戶由他人代理辦理保險業(yè)務的，保險公司應當同時對（C）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對和登記。A.代理人 B被代理人 C.代理人和被彳t理人 D.受益人、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應采取何種措施（A）A.中止辦理業(yè)務 B.繼續(xù)辦理業(yè)務C.終止辦理業(yè)務 D.無需采取其他措施、在與客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施， 關注客戶及其日常（B）、金融交易情況、及時提示客戶更新資料信息。A.資金來源 B.經營活動 C.資金用途 D.經營狀況、客戶風險等級劃分工作應與客戶身份識別工作同時進行，初次建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應在業(yè)務關系建立后的（C）內完成風險等級劃分工作。A． 5個工作日B．15日C．10個工作日D．10日、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶身份資料和交易記錄的保存期限應當至少保存（B）。A．3年B．5年C．10年D．15年、客戶與保險公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（ A）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告A.銀行B.保險公司C.保險公司和銀行各自 D.客戶、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（B）罰款。A．10萬元以上50萬元以下 B．20萬元以上50萬元以下C．10萬元以上20萬元以下 D．20萬元以上30萬元以下、單筆或者當日累計人民幣交易（D）萬元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現金繳存、現金支取、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，保險公司應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。A． 1萬 1000 B.2萬 2000C． 10萬 5000 D.20萬 1萬62、金融機構應當在可疑交易發(fā)生后的（ D）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A．2B．5C． 7 D．1063、《金融機構大額交易和可疑交易報告理辦法》規(guī)定的可疑交易識別標準“短期內分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉尅敝械摹岸唐凇笔侵?（A）。A．10個工作日以內 ,含 10個工作日B.10個工作日以內 ,不含 10個工作日C．5個工作日以內，含5個工作日D.5個工作日以內，不含5個工作日、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“長期”是指（C）A.半年B.1年 C.1年以上D.2年以上、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對該金融機構處（C）罰款。A．20萬元以上50萬元以下 B．50萬元以上100萬元以下C．50萬元以上500萬元以下 D．50萬元以上800萬元以下、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（B）罰款。A．2萬元以上3萬元以下 B．1萬元以上5萬元以下C．2萬元以上10萬元以下 D． 1萬元以上10萬元以下、金融機構應當根據客戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶，至少每（C）進行一次審核A.1個月B.3個月 C.半年D.1年68、金融機構未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處（D）罰款A、20萬元以上50萬元以下 B、20萬元以上200萬元以下C、50萬元以上200萬元以下 D、50萬元以上500萬元以下69、對于單個被保險人保險費金額（ B）以上且以現金形式繳納的人身保險合同，在訂閱保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A、人民幣1萬以上或者外幣等值 1000美元B、人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元C、人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元D、人民幣20萬以上或者外幣等值 20000美元70、個人壽險業(yè)務可分為投保承保、繳納保費、保單保全、滿期給付和理賠幾個業(yè)務環(huán)節(jié)。（A）A、投保承保B、繳納保費C、保單保全D、滿期給付和理賠71、當有關資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時， （D）資助恐怖活動事實的成立和犯罪性。A、無法確定B、不能認定（不選） C、一定程度上會影響 D、不影響72、下列不屬于金融機構在客戶身份資料和交易記錄保存方面應當采取的必要的管理措施和技術措施的是（ D）A多介質保存 B異地備份C規(guī)范調閱流程D不同介質保存的資料，將最短年限保管73、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的機構，中國人民銀行依法責令限期改正，情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構責令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給予（ B）A、行政罰款B、行政處分C、紀律處分D、取消任職資格或禁止其從事金融行業(yè)工作74、反洗錢調查的客體不包括（D）A、金融機構按照規(guī)定報告的可疑交易活動B、中國人民銀行通過反洗錢管理發(fā)現的可疑交易活動C、單位和個人舉報的可疑交易活動D、一般交易、關于保險業(yè)新設法人機構申請和維護大額和可疑交易報告主體資格的說法錯誤的是 （D）A、保險業(yè)新設法人機構應當在獲取金融許可后的規(guī)定時限內，向所在地中國人民銀行申請大額和可疑交易報告主體資格，申領大額和可疑交易互聯網報送數字證書B、保險業(yè)新設法人機構應當在獲取金融許可后的規(guī)定時限內，及時開展大額交易或可疑交易報告試報送C、保險業(yè)法人機構還應當加強對數字證書的規(guī)范化管理，對于數字證書過期的，應當及時安規(guī)定申領更換D、保險業(yè)新設法人機構的分支機構、也需要及時申請大額和可疑交易報告主體資格、金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，處（）以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（）以下罰款，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可疑建議有關金融監(jiān)督管理機構和責令停業(yè)整頓或吊銷其經營許可證， （D）A、五萬元以上五十萬、一萬元以上五萬元B、二十萬元以上五十萬元、一萬元以上五萬元C、五十萬元以上五百萬元、二十萬元以上五十萬元D、五十萬元以上五百萬元、五萬元以上五十萬元、以下屬于反洗錢內部控制制度中的核心管理制度的是（ A）A、大額交易和可疑交易報告制度 以反洗錢績效考核制度C、反洗錢內部評估制度 D、反洗錢監(jiān)督檢查、調查和保密制度78、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法準確的是（A）A、涉及反洗錢調查并在最低保存期限屆滿仍未結束的，保存時間應延長至反洗錢調查工作結束B、同一介質上存有客戶身份資料或者交易記錄的，可以按照交易記錄的保存期限保存79、以下關于保險業(yè)金融機構配合反洗錢調查中心的保密問題說法錯誤的是（D）A、應指定專門部門和人員負責配合反洗錢調查工作，知悉范圍應控制在配合開展反洗錢調查人員、審批人員、必要的材料或業(yè)務人員的范圍內B、若確需上級機構、本級機構其他部門或分支機構提供數據、資料的，應通過嚴格的、 的內部審批流程C、有關部門人員，不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，所有調查反饋資料只能移交給調查組人員，不得以任何形式，向任何單位和個人泄露任何調查信息D、若在調查可疑交易的過程中出現困難，可以直接向可疑交易主體核實客戶身份信息，了解交易背景和交易目的，提高調查效率和質量80、根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規(guī)定，金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行了交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的， （C），應當提交涉嫌恐怖融資的可以交易報告。A、對達到規(guī)定金額以上資金和交易 B、對交易金額達到大額交易標準的C、無論所涉及資金金額或者財產價值大小 D、當涉及金融交易或金融資產的81、對于現場檢查處理階段的配合措施，描述不正確的是（ C）A.檢查單位應當在規(guī)定的時限內對檢查組出具的 《執(zhí)法檢查事實認定書》等文書進行確認；B.認為《執(zhí)法檢查事實認定書》所列明的問題不屬實的，應當在規(guī)定時間內提出書面反饋意見；C檢查單位對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》有異議的，可以拒絕簽字確認；D.對于現場檢查發(fā)現的問題， 被檢查單位應給予高度重視， 并按照中國人民銀行的要求進行全面整改，指定專門部門負責監(jiān)督整改措施的落實情況。、金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整，足以再現（ C）。A.客戶聲音；B.客戶相貌； C.客戶交易的全貌； D.客戶的言談舉止。、金融機構報告的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應在接到中國反洗錢監(jiān)測中心補正通知的（B）個工作日內補正。；；；。84、金融機構應當妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（ D）每項交易。A.說明；B.完整記錄；C.還原；D.足以重現。、對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，包括內部控制體系建設情況、客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓情況、內部審計監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)行情況，叫做（ A）。A.全面檢查；B.專項檢查；C.行政調查；D.非現場檢查。、對新建立業(yè)務關系的客戶，保險機構應根據風險評估結果，在保險合同成立后的（ B）個工作日內劃分其風險等級。；；；。87、檔案銷毀時，應有（B）負責現場監(jiān)銷。A、一人B.兩人C三人D.四人88、根據《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》（[2014]第1號令），境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融機構凍結相關資產、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構應當（B）A、立即采取凍結措施（不選）B、告知對方通過外交途徑或者司法協助途徑提出請求C、立即提供客戶白^身份信息、 D、立即體統客戶的交易信息、下述不屬于金融機構應當保存的交易記錄范圍的是（ D）A、數據信息B、業(yè)務憑證C、賬簿D、客戶業(yè)務辦理順序號憑證、下列關于反洗錢內部控制的說法錯誤的是（D）A金融機構從管理層到一般員工都應對內部控制負有責任B內部控制應當與金融機構日常經營管理相結合C內部控制過程是不斷發(fā)展的D內部控制可以為金融機構提供絕對保障、金融機構保存的客戶資料和交易記錄應當真實、準確。資料發(fā)生變更的，（D）A要調高客戶風險等級 B應當及時更新、保存C必須停止為客戶辦理業(yè)務 D應當將客戶開立的賬戶銷戶92、以下情形不屬于中國人民銀行重點予以現場檢查范圍的是（ D）.A被中國人民銀行及相關監(jiān)管部門通報重大案件B經中國人民銀行風險評估認定為洗錢風險控制能力薄弱C涉及重特大金額案件，且有證據表明或有合理理由懷疑案件的發(fā)生與反洗錢失職有聯系D在中國人民銀行年度考核中出現資料遲報問題93、保險業(yè)金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施四十八小時后，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，可采取一下哪些做法 （D）A、應向中國人民銀行詢問下一步做法 以應向偵查機關詢問下一步做法C、可根據情況判斷是否繼續(xù)凍結 D、有權立即解除凍結94、違反保密規(guī)定，泄露有關信息，拒絕、阻礙反洗錢檢查，故意提供虛假材料等違法行為的機構，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可采取的處罰措施不包括（B）A、依法對被檢查單位處以罰款B、依法對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處以罰款C、建議保險監(jiān)督管理機構對責任 B人員予以紀律處分D、建議保險監(jiān)督管理機構取消責任人員任職資格或者禁止其從事有關金融行業(yè)工作、客戶身份資料，自（D）當年起至少保存 5年。A、業(yè)務關系建立B、持續(xù)識別C重新識別D、業(yè)務關系結束、可疑交易報告通常不包括（D）A、涉嫌洗錢的可疑交易 B、涉嫌恐怖融資的可疑交易C、金融機構在履行客戶身份識別義務過程中發(fā)現的任何可疑行為D、協助司法機關開展調查的資金交易97、聯合國大會是在 （C）年通過了《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》A2001年B1998年C1999年D2003年、《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。A公安部B保監(jiān)會C中國人民銀行 D最高人民法院、《反洗錢法》規(guī)定哪些部門具有反洗錢調查權（B）A國務院反洗錢行政主管部門及其縣一級派出機構有權進行反洗錢調查B國務院反洗錢行政主管部門及其省一級派出機構有權進行反洗錢調查C國務院反洗錢行政主管部門D國務院反洗錢行政主管部門及其市一級派出機構有權進行反洗錢調查、可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的，金融機構應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向中國人民銀行或者其分支機構報告，并配合（D）A.反洗錢檢查 B.反洗錢走訪C反洗錢問詢 D.反洗錢調查、從經濟理性分析，以下哪個客戶的交易不合理（D）A由第三方以支票形式支付保費，特別是在第三方與客戶無明顯關系的情況下B客戶支付躉繳保費后短時間內要求最大金額的保單借款C難以得到其賬戶的復印件或其他與客戶有關文件的單位客戶D在退保損失較大時，將躉繳保單提前退保（投保一年以內），尤其是以現金支付的保單、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構發(fā)現涉恐資金交易向 （D）部門報告。A當地安全機關B當地公安機關C當地反恐部門D中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當地分支機構103、（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融資防范指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。年年年年104、中國人民銀行于（B）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。105、客戶身份識別應遵循的原則不包括（C）A全面性B持續(xù)性C審慎性D重點識別106、金融行動特別工作 40項建議最初發(fā)布于（ A）107、根據反洗錢客戶身份識別規(guī)定，保險公司客戶身份識別的起點金額為（ B）A退保保費或現金價值人民幣2萬元以上的B人身保險新契約投保，單個被保險人保險費金額現金人民幣2萬以上或轉賬 20萬以上C財產保險新契約投保，保險費金額現金人民幣1萬以上或轉賬 10萬以上D理賠給付金額人民幣2萬元以上的108、下列屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金的方式是（ A）A利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲取錢財和物品B打著宗教的幌子，向本明旭個體經營商戶收取“保護費”C通過販賣毒品籌集資金D進行非法宗教活動，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動經費109、金融機構應當建立健全大額交易和可交易監(jiān)測系統，以（D）為基本單位開展資金交易監(jiān)測分析。A家庭B賬戶C組織D客戶110、下列不屬于金融機構反洗錢領導小組職責的是（ C）A制定公司反洗錢工作的規(guī)劃、方案、制度和政策B指導、協調各部門反洗錢工作C制定績效考核指標D協調和解決公司反洗錢工作的重大問題和難點問題111、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施，第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由此所產生的責任由（A）來承擔。A該金融機構B不承擔責任C客戶資金承擔D第三方112、依據《中華人民共和國反洗錢法》有關規(guī)定，客戶交易記錄自記賬當年起至少保存 （B）年。年年年年113、最早收到關注的洗錢活動是在（ C）收益方面A貪污犯罪B走私犯罪C毒品犯罪D黑社會性質犯罪三、多選題：、以下哪些企業(yè)因素屬于保險客戶洗錢風險類的參考因素。 （ABCD）A其經營活動活資金來源合法性受到懷疑的客戶B其交易金額與其經營范圍不符的客戶C與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿易往來的客戶D股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶、反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢包括（ABC）A從單純大吉轉向預防與打擊并重B洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大C法律所規(guī)定的義務主體范圍從金融機構向特定非金融機構擴展D工作重點由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴散、《中國人民銀行法》 規(guī)定，中國人民銀行對金融機構違反反洗錢義務的行為擁有哪些權利（AB）A行政處罰權 B建議處分權 C責令停業(yè)整頓 D吊銷經營許可證4、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的 （A）和交易的 （D）A自然人B法人C受益人D實際受益人5、金融行動特別工作組（FATF提出的反洗錢有效性評估的直接目標，包括以下哪些方面（ABC）A通過政策、協調和合作降低洗錢和恐怖融資風險B組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進入金融體系和其他領域，或能被上述機構發(fā)現并報告C發(fā)現和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關資產和非法收益D反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿足 FAT哽求6、以下哪種情況需要進行客戶身份的重新識別 （ABCD）A客戶姓名或名稱發(fā)生變更的B客戶有洗錢、恐怖融資嫌疑的C客戶行為異常的D先前獲得的客戶資料真實性、有效性、完整性存在疑點的。7、網點在辦理賬戶相關業(yè)務時，對聯網核查公民身份信息不一致的，要采取多種方式包括通過下列（ABCD）等輔助手段加以佐證。A居住證B社?？–駕駛證D戶口簿8、關于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是（ ABCD）A未按規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正B金融機構如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的， 由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正C金融機構如果未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度， 由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)市一級以上派出機構責令限期改正D未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的社區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正9、可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的，金融機構應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向（ BC）報告。A所在地人民法院B所在地公安機關C所在地中國人民銀行或者分支機構D所在地銀監(jiān)機構、金融機構建立客戶洗錢風險等級分類制度需要考慮的客戶的因素有（ ABCD）A行業(yè)B是否為外國政要 C地域D業(yè)務、金融機構應當制定本機構的交易監(jiān)測標準，并對其有效性負責，交易監(jiān)測標準包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，并應當參考以下因素（ ABCDE）A本機構的資產規(guī)模、地域分布、業(yè)務特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結論B公安機關、司法機關發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告C中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監(jiān)管意見D中國人民銀行要求關注的其他因素E中國人民銀行及其分支機構發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估12、金融行動特別工作組（ FATF）1990年提出的《四十項建議》，在以下哪些年份進行了修改（ BCD）A2014年B2003年C1996年D2012年13、以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（ ABCD）A亞太反洗錢組織B西非政府間反洗錢工作組C歐亞反洗錢與反恐怖融資組織D歐洲委員會評估反洗錢措施特設專家委員會、客戶身份資料與交易記錄保存方式，按照保存介質可分為（ BCDE）A交易錄音資料B不可更改的保存介質C磁帶保存介質D紙質保存介質E電子保存介質、金融機構應對高風險客戶采取強化的客戶盡職調查及其他風險控制措施，有效預防風險?？勺们椴扇〉拇胧┌ǖ幌抻冢?ABCDE）A對交易及其背景情況做更深入的調查，詢問客戶交易目的，合適客戶交易動機B進一步深入了解客戶經營活動狀況和財產來源C進一步調查客戶及其實際控制人、實際受益人的情況D經高級管理層批準或授權后，再為客戶辦理業(yè)務或建立新的業(yè)務關系E適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率、以下哪些行為屬于恐怖融資活動（ ABCD）A試圖資助恐怖活動B組織團體資助恐怖活動C組織或指示他人資助恐怖活動D以共犯身份資助或試圖資助恐怖活動、我國反洗錢依據的法律規(guī)定是：（ABCD）A．《反洗錢法》B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》C．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理辦法》D．《金融機構反洗錢規(guī)定》17、屬于洗錢犯罪的上游犯罪種類有（ ABCD）A.毒品犯罪 B.恐怖犯罪C.貪污犯罪 D.金融詐騙犯罪《反洗錢法》規(guī)定的金融機構反洗錢義務包括（ABCD）A.建立客戶身份識別制度B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C.建立健全反洗錢內控制度D．執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現洗錢活動，有權向（CD）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。A.司法機關 B.當地保監(jiān)局或保監(jiān)會C.中國人民銀行當地分支行 D.當地公安機關“了解你的客戶”內容主要是（ABCD）A.確認客戶的真實身份 B.了解客戶的職業(yè)情況C.了解客戶交易目的和交易性質 D.了解客戶資金來源、保險公司除核對身份證件外，還可采?。?ABCD）等措施識別客戶身份。A.要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件 B.回訪客戶C.向公安、工商行政管理部門核實 D.實地查訪22、當出現（ABCD）情況時，金融機構應當重新識別客戶。A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人B、客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者互相矛盾C、客戶行為或者交易情況出現異常D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點23、根據反洗錢法規(guī)定，保險公司下列（ABCD）行為將受到處罰。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內控制度，未按照規(guī)定設立專門機構或者指定專業(yè)機構負責反洗錢工作的B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的C、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的、《金融機構反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國境內依法設立的下列 （ABCD）機構。A.銀行 B.保險公司