融資融券業(yè)務(wù)的二套考題及答案

融資融券業(yè)務(wù)的二套考題及答案融資融券業(yè)務(wù)的二套考題及答案第一套一、單項(xiàng)選擇題〔320〕1、客戶是否可以開展融資融券業(yè)務(wù)，取決于〔A〕A:符合客戶適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)且等級(jí)評(píng)定指標(biāo)得分到達(dá)公司規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)以上B:大客戶且信譽(yù)良好C:老客戶且手續(xù)費(fèi)奉獻(xiàn)大D:不需要條件，任何客戶都可開展2、對(duì)申請(qǐng)融資融券額度超過〔B〕且外部金融資產(chǎn)超過〔B〕的客戶，營業(yè)部應(yīng)派專人對(duì)客戶提交的金融資產(chǎn)進(jìn)展核查。A：1000B：500萬元C：200萬元D：1003、信用證券賬戶由〔B〕開立，信用證券賬戶號(hào)碼由〔B〕統(tǒng)一編碼和配發(fā)。A：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)B：有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C:有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司、有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司D:證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)4、融資融券合同終止后，客戶的信用證券賬戶應(yīng)〔CA：連續(xù)使用B:馬上銷戶C:暫停使用并設(shè)置交易限制D:按客戶意愿處理5、關(guān)于擔(dān)保證券和標(biāo)的證券范圍，以下描述正確的選項(xiàng)是〔AA：擔(dān)保證券的范圍不小于標(biāo)的證券B:標(biāo)的證券的范圍不小于擔(dān)保證券C:擔(dān)保證券的范圍與標(biāo)的證券一樣D:說不清楚，不同的狀況下，擔(dān)保證券的范圍可能大于、等于或小于標(biāo)的證券6、關(guān)于標(biāo)的證券的折算率，以下描述正確的選項(xiàng)是〔A〕A:標(biāo)的證券的折算率越高，標(biāo)的證券融資保證金比例越低B:標(biāo)的證券的折算率越高，標(biāo)的證券融資保證金比例越高C:標(biāo)的證券的折算率的凹凸與標(biāo)的證券融資保證金比例的凹凸無關(guān)D:說不清楚，標(biāo)的證券的折算率與標(biāo)的證券融資保證金比例有時(shí)成正比，有時(shí)成反比7、已經(jīng)獲得授信額度并提交了擔(dān)保物的客戶，能否成功融資買入或融券賣出，取決于〔DA:授信額度是否大于融資買入或融券賣出最低需要的保證金額B:保證金可用余額是否大于融資買入或融券賣出最低需要的保證金額C:授信額度與保證金可用余額孰高者是否大于融資買入或融券賣出最低需要的保證金額D:授信額度與保證金可用余額孰低者是否大于融資買入或融券賣出最低需要的保證金額8、被公告為標(biāo)的證券的，從〔A〕起，客戶可以融資買入或融券賣出該證券。A:公布當(dāng)日B:公布之日的次日C:公布之日的下一個(gè)交易日D:公布之日的下兩個(gè)交易日9、被調(diào)整出標(biāo)的證券的證券，從〔D〕起，客戶不能融資買入或融券賣出該證券，但可以賣券還款或買券還券；被調(diào)整出標(biāo)的證券的證券，假設(shè)被宣布終止上市，從公布當(dāng)日起，客戶須在〔D〕個(gè)交易日之內(nèi)了結(jié)融入該證券的合約歸還證券。承受直接還券方式了結(jié)的，相關(guān)凍結(jié)資金解凍。A:公布當(dāng)日，1B:公布之日的次日，2C:公布之日的下一交易日，2D:公布當(dāng)日，210、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)將投訴解決方案準(zhǔn)時(shí)反響客戶。對(duì)未在承諾時(shí)間內(nèi)完成投訴處理，應(yīng)提前〔 〕個(gè)工作日通知客戶，并做好客戶解釋工作〔A〕A、1 B、3 C、5 D、711、擔(dān)保證券提交和返還〔A〕A:只能在同一客戶一般證券賬戶和信用證券賬戶間進(jìn)展B:可以在客戶的關(guān)聯(lián)一般證券賬戶和關(guān)聯(lián)信用證券賬戶間進(jìn)展C:可以在客戶的關(guān)聯(lián)一般證券賬戶和客戶自己的信用證券賬戶間進(jìn)展D:可以在客戶直系親屬的一般證券賬戶和客戶直系親屬的信用證券賬戶間進(jìn)展12〔BA：“客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”內(nèi)的證券為信托財(cái)產(chǎn),“客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”內(nèi)的資金不是信托財(cái)產(chǎn)B:在法律上與客戶財(cái)產(chǎn)和公司的自有財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立C:“客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”內(nèi)的證券不是信托財(cái)產(chǎn),“客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”內(nèi)的資金為信托財(cái)產(chǎn)D:“客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”和“客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”內(nèi)的證券和資金均非信托財(cái)產(chǎn)13、客戶從一般證券賬戶托付提交擔(dān)保證券〔C〕劃入該客戶信用證券賬戶。A:T+0日 B:T+2日 C:T+1日 D:T+3日14〔CA:3B:營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理、業(yè)務(wù)主管、總經(jīng)理形成三位一體的盯市架構(gòu)C:營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)融資融券治理崗、融資融券部盯市治理崗和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部融資融券業(yè)務(wù)監(jiān)控崗形成三位一體的盯市架構(gòu)D:營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)融資融券治理崗、融資融券部擔(dān)保物治理崗和盯市治理崗形成三位一體的盯市架構(gòu)15、客戶所持擔(dān)保證券公布終止上市公告，通知客戶自公告之日起〔B〕個(gè)交易日之內(nèi)更換擔(dān)保物。A:1 B:2 C:3 D:416、客戶融券賣出的證券公布要約收購公告的，通知融券客戶在要約收購截止前〔D〕個(gè)交易日了結(jié)相關(guān)交易。A:2 B:3 C:4 D:517、客戶供給了100萬元保證金，打算融資買入折算率為60的標(biāo)的證券，客戶可融資額為〔CA:90萬元 B:100萬元 C:111.11萬元 D:60萬元18、某客戶信用賬戶內(nèi)資產(chǎn)狀況如下：擔(dān)保證券當(dāng)前市值128萬元；融資買入證券本錢156萬元，當(dāng)171萬元；融券賣出A1050A6.5/股。信用賬戶內(nèi)無其他資金，當(dāng)前利息費(fèi)用為1萬元。客戶當(dāng)前的維持擔(dān)保比例為〔B。假設(shè)在其他條件不A股票當(dāng)前價(jià)格為11.5元〔B〕A:168.601150%以上B:157.21%1150%以上，否則將被融資融券部強(qiáng)制平倉C:157.212150%以上，否則將被融資融券部強(qiáng)制平倉D:140.932150%以上19、融資融券客戶日?；卦L：(C)至少進(jìn)展1規(guī)章和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的理解狀況以及對(duì)市場的看法，并征詢客戶意見和建議等。A、2個(gè)星期 B、2個(gè)月 C、3個(gè)月 D、6個(gè)月20、以下關(guān)于突發(fā)大事處理工作責(zé)任制度的描述中，不正確的選項(xiàng)是A〕A:各部門、各分支機(jī)構(gòu)值班人員為本部門值班和突發(fā)大事信息報(bào)送工作的第一責(zé)任人。B:各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為突發(fā)大事現(xiàn)場處理的責(zé)任機(jī)構(gòu)。C:各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為突發(fā)大事現(xiàn)場處理的第一責(zé)任人。D:應(yīng)急工作組為突發(fā)大事處理的指揮協(xié)調(diào)責(zé)任機(jī)構(gòu)。二、多項(xiàng)選擇題〔410〕1、客戶適當(dāng)性評(píng)估指標(biāo)包括〔ABCDEA:金融資產(chǎn)與申請(qǐng)額度倍數(shù)B:投資穩(wěn)健性C:投資盈利力量D:誠信記錄E:業(yè)務(wù)學(xué)問測(cè)試成績2、客戶在資格申請(qǐng)時(shí)弄虛作假虛報(bào)材料，或向公司刻意隱瞞其資格條件發(fā)生的重大變化，一經(jīng)覺察：〔ABC〕A:業(yè)務(wù)審批小組馬上取消其融資融券資格B:將該客戶記入融資融券業(yè)務(wù)禁入名單C:營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得再承受其融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)D:予以口頭警告并罰款3、某證券被調(diào)整出擔(dān)保證券范圍的，公告生效后，客戶〔ABCA：不能將其作為擔(dān)保證券向公司申請(qǐng)融入資金或證券B:不能將該證券轉(zhuǎn)入信用證券賬戶C：不能在信用證券賬戶上買入該證券D：可以在信用證券賬戶上買入該證券4、客戶提交的金融資產(chǎn)證明包括〔ABCDEA:一般證券賬戶托管資產(chǎn)證明B:銀行存款證明C:銀行理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)證明D:開放式基金資產(chǎn)證明E:證券投資集合資金信托打算資產(chǎn)證明5、融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)在客戶融資融券期間做好的客戶效勞工作包括〔ABCD：A、在業(yè)務(wù)規(guī)章、標(biāo)的或擔(dān)保證券范圍等發(fā)生重大變化時(shí)，準(zhǔn)時(shí)向客戶講解并提醒風(fēng)險(xiǎn)。B、在融資融券交易中，做好與客戶相關(guān)的各項(xiàng)通知工作。C、對(duì)被強(qiáng)制平倉的客戶供給心理疏導(dǎo)效勞，幫助客戶總結(jié)閱歷，做好撫慰與溝通工作。D、妥當(dāng)處理客戶投訴，引導(dǎo)客戶依法維護(hù)自身權(quán)益。6、客戶從事融券交易的，可以選擇〔AC〕的方式，歸還向證券公司融入的證券。A:直接還券B:現(xiàn)金抵券C:買券還券D:以借還借7、客戶有下述哪些違約行為，公司可以實(shí)行強(qiáng)制平倉措施〔ABCDEA:在單筆融資交易中，未按時(shí)足額歸還融資款及融資利息；B:在單筆融券交易中，未按時(shí)足額歸還證券〔含權(quán)益證券〕及融券費(fèi)用；C:授信期屆滿且仍有未歸還債務(wù)的；D:違反合同的聲明與保證事項(xiàng)，可能對(duì)公司債權(quán)形成不利影響的；E:有其他嚴(yán)峻違反合同的行為，可能對(duì)公司債權(quán)形成不利影響的8、對(duì)于可能影響到公司經(jīng)營聲譽(yù)的重大客戶投訴，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在第一時(shí)間將客戶投訴緣由、處理意見和處理結(jié)果上報(bào)經(jīng)紀(jì)事業(yè)部、融資融券部、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部及公司其他相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。其中，重大客戶投訴是指ABC：A5B、由于交易或效勞系統(tǒng)消滅嚴(yán)峻技術(shù)故障引起的客戶集體投訴；C、客戶與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間發(fā)生重大沖突；D、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)緣由引起客戶持續(xù)投訴，已經(jīng)上升到監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公開媒體。9、客戶信用賬戶的實(shí)時(shí)盯市包括以下內(nèi)容〔ABCDE〕A:客戶授信期、單筆融資融券交易到期狀況；B:客戶維持擔(dān)保比例等于或低于預(yù)警線狀況C:客戶維持擔(dān)保比例等于或低于戒備線狀況D:客戶維持擔(dān)保比例等于或低于平倉線狀況E:客戶通知未發(fā)出狀況10、客戶信用交易賬戶中的某擔(dān)保股票被調(diào)整出擔(dān)保證券范圍后，以下描述正確的選項(xiàng)是〔ABCA:計(jì)算維持擔(dān)保比例時(shí)不把該股票的市值計(jì)算在內(nèi)B:客戶不能提取該股票，除非提取后維持擔(dān)保比例超過300%C:雖然該股票已經(jīng)不屬于擔(dān)保證券，但強(qiáng)制平倉時(shí)該股票仍舊是平倉對(duì)象D:該股票已經(jīng)不屬于擔(dān)保證券，強(qiáng)制平倉時(shí)不平倉該股票其次套其次套一、單項(xiàng)選擇題〔320〕1、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的資格和等級(jí)實(shí)行年審制度，年審在每年〔C〕月底之前完成。A：1B：2C：3D：62、對(duì)申請(qǐng)融資融券額度超過〔A〕且提交外部金融資產(chǎn)證明超過〔A〕的客戶，經(jīng)紀(jì)事業(yè)部應(yīng)派專人對(duì)客戶提交的金融資產(chǎn)證明進(jìn)展核查。A：1000B：500萬元C：200萬元D：1003、以下那個(gè)部門負(fù)責(zé)將生效合同的客戶聯(lián)送達(dá)給客戶〔C〕A、經(jīng)紀(jì)事業(yè)部B、融資融券部C、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、業(yè)務(wù)審批小組秘書4、客戶資格每年復(fù)審一次。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在〔C〕提交客戶資格年審報(bào)告和其他有關(guān)年審材料。A：30B：客戶授信期到期日C：45D：455、信用賬戶申請(qǐng)銷戶，客戶必需〔C〕A:先申請(qǐng)銷信用證券賬戶，再申請(qǐng)銷信用資金賬戶B：先申請(qǐng)銷信用資金賬戶銷戶，再申請(qǐng)銷信用證券賬戶C:同時(shí)申請(qǐng)信用證券賬戶和信用資金賬戶銷戶D：任意挨次申請(qǐng)銷戶6收回融資融券所生對(duì)客戶的債權(quán)后客戶信用證券賬戶還有剩余證券的，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)〔B〕A：將剩余證券留在信用賬戶上，協(xié)作有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃B:將剩余證券劃轉(zhuǎn)至客戶一般證券賬戶后，按現(xiàn)行規(guī)定幫助執(zhí)行C：將剩余證券賣出，將其賣出款項(xiàng)協(xié)作有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃D：將剩余證券賣出，將其賣出款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)至一般資金賬戶協(xié)作有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃7、心理疏導(dǎo)回訪：在客戶信用資產(chǎn)被強(qiáng)制平倉后，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在〔 C 〕個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)展1次客戶回訪，進(jìn)展心理疏導(dǎo)，征詢客戶意見和建議等。A、5 B、10 C、20、 D、308、關(guān)于標(biāo)的證券的折算率，以下描述正確的選項(xiàng)是〔AA:標(biāo)的證券的折算率越高，標(biāo)的證券融資保證金比例越低B:標(biāo)的證券的折算率越高，標(biāo)的證券融資保證金比例越高C:標(biāo)的證券的折算率的凹凸與標(biāo)的證券融資保證金比例的凹凸無關(guān)D:說不清楚，標(biāo)的證券的折算率與標(biāo)的證券融資保證金比例有時(shí)成正比，有時(shí)成反比9、尚未了結(jié)全部融資融券交易的某客戶維持擔(dān)保比例超過300%，提取擔(dān)保物后，由于市場波動(dòng)使客戶維持擔(dān)保比例下降至250〔B〕A:營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)馬上要求客戶補(bǔ)充擔(dān)保物，維持擔(dān)保比例超過300%B：不必馬上打攪客戶，當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于150％時(shí)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通知客戶留意補(bǔ)充和替換擔(dān)保物C:允許客戶連續(xù)提取擔(dān)保物，直至維持擔(dān)保比例到達(dá)150％D:不用理睬，客戶維持擔(dān)保比例下降至平倉線再說10、在交易所上市的以下證券，不在標(biāo)的證券范圍的是〔A〕A：ST股票B：證券投資基金C：債券D：交易所認(rèn)可的其他證券11、被調(diào)整出標(biāo)的證券的證券，從〔A〕起，客戶不能融資買入或融券賣出該證券，但可以賣券還款或買券還券。A:公布當(dāng)日B:公布之日的次日C:公布之日的下一個(gè)交易日D:公布之日的下兩個(gè)交易日12、關(guān)于客戶融券賣出的申報(bào)價(jià)格，以下描述正確的選項(xiàng)是〔BA:在當(dāng)前該證券上漲的狀況下，以跌停板價(jià)作為賣出申報(bào)價(jià)格B:不得低于申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)當(dāng)時(shí)的最近成交價(jià)；假設(shè)當(dāng)天還沒有產(chǎn)生成交的，其申報(bào)價(jià)格不得低于前收盤價(jià)C:假設(shè)當(dāng)天還沒有產(chǎn)生成交的，其申報(bào)價(jià)格不得高于前收盤價(jià)D:在當(dāng)天有成交的狀況下，申報(bào)價(jià)格不得高于交易主機(jī)當(dāng)時(shí)的最近成交價(jià)13、對(duì)于客戶投訴，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)首先做好客戶心情安撫工作，并在〔A〕個(gè)工作日內(nèi)通過指定客戶投訴處理平臺(tái)將客戶投訴具體信息發(fā)送給被投訴部門、經(jīng)紀(jì)事業(yè)部和融資融券部。A、1 B、3 C、5 D、714130〔A內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例上升到150%以上，否則將被融資融券部強(qiáng)制平倉。A:1B:2C:次日D:下一交易日下午3：0015、客戶融券賣出證券公布終止上市公告的或被調(diào)出標(biāo)的證券范圍的，通知客戶自公告之日起A個(gè)交易日之內(nèi)了結(jié)該筆交易。A:2B:3C:4D:51610060〔BA:60B:90C:100D:111.1117、客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券A50萬元的標(biāo)的證券B，A和B折算率均為6％，此時(shí)維持擔(dān)保比例為〔D〕A：140％B：200％C：201％D：300％18、客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券A50萬元的標(biāo)的證券B，A和B折算率均為6％，則保證金可用余額為〔B〕A：10B：15萬元C：20萬元D：5019、某股票原屬擔(dān)保證券，現(xiàn)因被ST而被調(diào)整出擔(dān)保證券范圍，以下描述正確的選項(xiàng)是〔CA:客戶應(yīng)馬上補(bǔ)充或更換擔(dān)保B:客戶應(yīng)把該股票提取出信用賬戶C:客戶不能提取該股票，除非提取后維持擔(dān)保比例超過300%D:客戶應(yīng)馬上賣出該股票20、以下非融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的是〔D〕市場風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模風(fēng)險(xiǎn)C.資金流淌性風(fēng)險(xiǎn)D.客戶操作失誤風(fēng)險(xiǎn)二、多項(xiàng)選擇題〔410〕1、客戶適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)是指融資融券客戶必需具備的資格條件，包括〔ABCEFGHA：賬戶為實(shí)名制合格賬戶，開戶資料真實(shí)完整B：交易結(jié)算資金已經(jīng)納入第三方存管C：賬戶資產(chǎn)來源合法合規(guī)，并且沒有設(shè)立任何抵押或擔(dān)保D：18個(gè)月以上，托管資產(chǎn)和保證金余額合計(jì)在人民幣50萬元以上E：具備較豐富的證券投資閱歷和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受力量F：在以往交易中無重大違約事項(xiàng)，社會(huì)信用記錄良好G：通過融資融券業(yè)務(wù)學(xué)問測(cè)試和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)H：不得為法律法規(guī)制止參與融資融券業(yè)務(wù)的個(gè)人或法人2、在實(shí)時(shí)盯市和戒備通知效勞環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施有〔ABCD〕A：建立營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、融資融券部和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部三重實(shí)時(shí)盯市制度B：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部對(duì)盯市人員檢查和提示，防止因員工的疏漏而未能準(zhǔn)時(shí)覺察問題C：合同中要求客戶必需預(yù)留固定、移動(dòng)、電子信箱等聯(lián)系方式D：營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必需將通知發(fā)出狀況記錄在治理系統(tǒng)中3〔ABCDEFA:客戶在公司的擔(dān)保資產(chǎn)和其他托管資產(chǎn)變動(dòng)狀況B:客戶財(cái)務(wù)狀況發(fā)生重大變動(dòng)的狀況C:客戶作為當(dāng)事人涉及法律訴訟的狀況D:客戶信用交易損益狀況E:客戶違法違紀(jì)，被法律法規(guī)制止參與融資融券業(yè)務(wù)F:客戶《融資融券合同》履行狀況4、客戶在資格申請(qǐng)時(shí)弄虛作假虛報(bào)材料，或向公司刻意隱瞞其資格條件發(fā)生的重大變化，一經(jīng)覺察：〔ABC〕A:業(yè)務(wù)審批小組馬上取消其融資融券資格B:將該客戶記入融資融券業(yè)務(wù)禁入名單C:營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得再承受其融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)D:予以口頭警告并罰款5、某證券被調(diào)整出標(biāo)的證券范圍的，在公告生效后，客戶〔ABA:不能融資買入或融券賣出該證券B：可以賣券還款或買券還券C:不能賣券還款或買券還券D:可以融資買入或融券賣出該證券6、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)組建由〔ABC〕參與的客戶投訴處理小組，負(fù)責(zé)本部門客戶投訴的調(diào)查、處理、反響和報(bào)告工作。A、客戶效勞人員 B