工行高新支行內(nèi)控合規(guī)知識問答考試

工行高新支行內(nèi)控合規(guī)知識問答考試1.《員工行為禁止規(guī)定》所稱員工行為是指與員工職業(yè)道德、職業(yè)紀(jì)律、經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)操作等相關(guān)的行為活動。對(正確答案)錯2.員工私自通過系統(tǒng)外銷售方式向客戶推介未經(jīng)我行準(zhǔn)入的產(chǎn)品的行為屬于飛單私售。對(正確答案)錯3.合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無關(guān)。對錯(正確答案)4.特事特辦應(yīng)本著以客戶為中心的服務(wù)理念，高度重視特殊個人客戶的個人金融業(yè)務(wù)服務(wù)工作。各營業(yè)機構(gòu)要第一時間響應(yīng)客戶需求，對不符合特事特辦條件的，要耐心做好客戶解釋工作，充分向客戶說明原因，爭取客戶理解，不得以“這是制度規(guī)定，不能辦”等言語簡單拒絕客戶。對(正確答案)錯5.員工擅自以本行或個人名義與客戶簽訂任何形式的理財協(xié)議、理財承諾、協(xié)議文書的，給予記大過處分。對錯(正確答案)6.出租或違規(guī)出借員工本人賬戶（卡）的，情節(jié)較輕，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入。對錯(正確答案)7.嚴(yán)禁使用信用卡透支或參與信用卡套現(xiàn)。對錯(正確答案)8.嚴(yán)禁違規(guī)查閱、下載、傳輸、使用、修改我行系統(tǒng)信息及客戶信息。對(正確答案)錯9.發(fā)現(xiàn)案件線索和風(fēng)險信息及時向上級報告。對(正確答案)錯10.未按規(guī)定對中間業(yè)務(wù)收費的，情節(jié)較輕，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入。對(正確答案)錯11.《員工行為禁止規(guī)定》不排斥其他規(guī)章制度及管理要求的遵守，員工在各類業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中，應(yīng)同時執(zhí)行相關(guān)業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，認(rèn)真履行崗位職責(zé)。對(正確答案)錯12.嚴(yán)禁投資經(jīng)商辦企業(yè)、或在企業(yè)兼（掛職）、或為配偶子女和親友經(jīng)商提供便利。對(正確答案)錯13.員工受到警告處分之日起，12個月內(nèi)不得晉升職務(wù)層、工資等級及檔次。對錯(正確答案)14.理財經(jīng)理可以以我行或個人名義與客戶簽訂理財協(xié)議、理財承諾書或建立私人委托理財關(guān)系。對錯(正確答案)15.發(fā)現(xiàn)員工違規(guī)操作等問題主動提醒和勸阻。對(正確答案)錯16.對于排查出存在重大外部欺詐風(fēng)險隱患問題，各級機構(gòu)和相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)組織外部欺詐風(fēng)險評估。對(正確答案)錯17.夸大產(chǎn)品收益或誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險認(rèn)知、承受能力不相符產(chǎn)品的；違背客戶本人真實意愿，將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售的；違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失的；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分。對(正確答案)錯18.只要全面遵守《員工行為禁止規(guī)定》就可以規(guī)避日常行為中的風(fēng)險和操作行為誤區(qū)。對錯(正確答案)19.員工違反禁止規(guī)定的，可以由行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和責(zé)任追究。對錯(正確答案)20.禁止規(guī)定的執(zhí)行情況應(yīng)作為各機