金融機(jī)構(gòu)成立條件(含投資)

10附件：投資公司、融資租賃公司、小額貸款公司、擔(dān)保公司、融資性擔(dān)保公司的成立條件、申報(bào)要件及設(shè)立流程一、投資公司成立條件及設(shè)立流程〔一〕經(jīng)營范圍資、實(shí)業(yè)投資、投資詢問、資產(chǎn)治理、市場營銷籌劃等。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷進(jìn)展，有越來越多的投資治理需求，投資需求也很旺盛。近300050005〔二〕申報(bào)流程租賃辦公地址。到工商局申請名稱核準(zhǔn)。拿到名稱核準(zhǔn)通知書后,到工商局指定的銀行辦理入資手續(xù)。拿到入資單后到會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具驗(yàn)資報(bào)告。填寫企業(yè)設(shè)立申請表,連同驗(yàn)資報(bào)告一起提交給工商局。工商局受理后一周內(nèi)領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。拿著營業(yè)執(zhí)照到技術(shù)監(jiān)視局辦理組織機(jī)構(gòu)代碼證書。代碼證書領(lǐng)取后辦理稅務(wù)登記證。以上全部證書全部辦齊后即可辦理開戶許可證。持開戶許可證和營業(yè)執(zhí)照到工商局辦理劃資手續(xù),將注冊資金劃轉(zhuǎn)到自己企業(yè)的根本賬戶。二、融資租賃公司成立條件及設(shè)立流程我國目前對融資租賃企業(yè)承受試點(diǎn)治理，只有已經(jīng)成立的租賃公司才能夠成為試點(diǎn)企業(yè)，目前融資租賃試點(diǎn)企業(yè)由商務(wù)部審批?！惨弧?經(jīng)營范圍銷售商租賃和工程租賃?！捕吵闪l件〔以下簡稱融資租賃試點(diǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)同時(shí)具備以下條件：1、2023831〔含〕前設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊資400020239120231231170002、具有健全的內(nèi)部治理制度和風(fēng)險(xiǎn)把握制度；3、擁有相應(yīng)的金融、貿(mào)易、法律、會(huì)計(jì)等方面的專業(yè)人員，高級治理人員應(yīng)具有不少于三年的租賃業(yè)從業(yè)閱歷；4、近兩年經(jīng)營業(yè)績良好，沒有違法違規(guī)紀(jì)錄；5、具有與所從事融資租賃產(chǎn)品相關(guān)聯(lián)的行業(yè)背景；6、法律法規(guī)規(guī)定的其他條件?！捕成陥?bào)要件及流程省級商務(wù)主管部門推舉融資租賃試點(diǎn)企業(yè)除應(yīng)上報(bào)推舉函以外，還應(yīng)提交以下材料：1、企業(yè)從事融資租賃業(yè)務(wù)的申請及可行性爭論報(bào)告；2、營業(yè)執(zhí)照副本〔復(fù)印件；3、公司章程，企業(yè)內(nèi)部治理制度及風(fēng)險(xiǎn)把握制度文件；4、具有資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出據(jù)的近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；5、近兩年沒有違法違規(guī)紀(jì)錄證明；6、高級治理人員的名單及資格證明?！踩成陥?bào)流程申請企業(yè)先上報(bào)省級商務(wù)主管部門，通過審批后將省級商務(wù)主文及其他工商局要求的材料到公司所在地工商行政治理局注冊登記。三、小額貸款公司成立條件及設(shè)立流程發(fā)放貸款外，不得跨區(qū)經(jīng)營業(yè)務(wù)?！惨弧承☆~貸款公司成立條件1、股東應(yīng)符合以下條件：依法登記注冊并存續(xù)，具有法人資格；無不良信用記錄；具有充分的認(rèn)繳出資力氣；以自有資金出資且來源真實(shí)合法。具有充分的認(rèn)繳出資力氣，且權(quán)益性投資余額應(yīng)不超過凈50%〔含本次投資金額。外資股東應(yīng)有金融業(yè)務(wù)背景，且符合國家有關(guān)治理規(guī)定。能夠獨(dú)立擔(dān)當(dāng)法律責(zé)任。最近兩年連續(xù)盈利且累計(jì)盈利不低于1000萬元人民幣，無違法違規(guī)行為記錄的法人組織。主要出資人為具有較強(qiáng)經(jīng)濟(jì)實(shí)力，有投資金融行業(yè)兩年以20當(dāng)放寬出資比例。2、注冊資本5000萬元人民幣。主要出資人出資比例應(yīng)不超過公司注冊資本的50%，其他單一出資人及其關(guān)聯(lián)方累計(jì)出資比例應(yīng)不超過公司注冊資本的20%，且5003、高管人員小額貸款公司的董事、監(jiān)事及高級治理人員除應(yīng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)符合以下條件：小額貸款公司董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的經(jīng)濟(jì)、金融、法律學(xué)問，具備大專〔含大?！骋陨蠈W(xué)歷，并從事經(jīng)濟(jì)工3小額貸款公司董事長、監(jiān)事長和總經(jīng)理應(yīng)具備從事銀行業(yè)工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上，且具備大?！埠髮！?年以上從業(yè)經(jīng)受，同時(shí)具有中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會(huì)核發(fā)的銀行業(yè)高級治理人員任職資格證書。〔三〕小額貸款公司設(shè)立流程及所需要文件1、申請籌建請材料報(bào)送擬設(shè)小額貸款公司所在區(qū)、縣主管部門，提交材料包含：申請書。應(yīng)載明公司名稱、注冊及經(jīng)營地址、注冊資本、經(jīng)營范圍、股權(quán)構(gòu)造、法人治理構(gòu)造，以及相關(guān)人員名單、聯(lián)系方式等?？尚行誀幷搱?bào)告。應(yīng)包括：市場需求、公司定位、業(yè)務(wù)模式、業(yè)務(wù)拓展打算等；將來2險(xiǎn)防范及處置措施等。經(jīng)法律效勞部門見證的出資人協(xié)議書和授權(quán)托付書，出資人股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系法律意見書。A、關(guān)于出資人協(xié)議書但不限于擬設(shè)小額貸款公司的名稱、住宅、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本金、股本構(gòu)造，出資人出資額與占股份比例，出資人的權(quán)利義務(wù)等。B、授權(quán)托付書律師見證報(bào)告。C、關(guān)于籌建工作方案，業(yè)務(wù)拓展打算，風(fēng)險(xiǎn)把握措施，資金來源，公司治理架構(gòu)，部門設(shè)置和從業(yè)人員配置，內(nèi)控體系，主要董事、監(jiān)事及擬聘高級治理人建組人員名單、履歷、及，選址方案。出資人承諾書融活動(dòng)；承諾遵守公司章程，合規(guī)經(jīng)營并嚴(yán)格防范風(fēng)險(xiǎn)，自覺承受監(jiān)管；承諾出資來源真實(shí)合法，不以借貸資金出資，不以他人托付資金出資，不抽逃出資資金等。相關(guān)證明材料隱瞞事項(xiàng)，出資人在小額貸款公司的投票權(quán)將受到限制的承諾。需由律師事務(wù)所出具無關(guān)聯(lián)關(guān)系鑒定報(bào)告。出資人根本狀況A、法人股東：機(jī)構(gòu)簡介、經(jīng)年檢合格的登記證書、經(jīng)法律效勞貸款公司的有關(guān)決議，具體如下〔注：由人民銀行出具的信用報(bào)告為2023917的規(guī)定，銀行系統(tǒng)內(nèi)部也沒有明確的發(fā)文：法人股東的名稱、注冊地址、法定代表人、經(jīng)過工商年檢的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營狀況、1債表、利潤表和現(xiàn)金流量表。B、自然人股東：姓名、身份證復(fù)印件、個(gè)人簡歷、入股資金來具的個(gè)人信用報(bào)告、專業(yè)信用評級機(jī)構(gòu)出具的出資力氣評估報(bào)告。擬任董事長〔執(zhí)行董事、監(jiān)事長〔執(zhí)行監(jiān)事、總經(jīng)理基本狀況。至少包括：任職申請書；身份證；學(xué)歷證明；戶籍所在地公工商行政治理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書聯(lián)系人及其手機(jī)、辦公、、電子郵件、通訊地址()。律師事務(wù)所對擬申報(bào)材料的合法合規(guī)性出具的法律意見書。市金融辦規(guī)定的其他材料。2、主管部門批復(fù)區(qū)、縣主管部門收到符合要求的全套籌建申請材料后10準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)籌建的打算，并書面通知申請人，抄送區(qū)、縣主管部門。特別狀況下，可以適當(dāng)延長審查期限，并書面通知申請人，但延3〔三〕培訓(xùn)考核小額貸款公司申請開業(yè)前，董事長〔執(zhí)行董事、監(jiān)事長〔執(zhí)行監(jiān)事、總經(jīng)理及部門負(fù)責(zé)人應(yīng)通過任前培訓(xùn)考核。〔四〕申請開業(yè)1、申請書。應(yīng)當(dāng)載明公司名稱、注冊及經(jīng)營地址、注冊資本、經(jīng)營范圍、股權(quán)構(gòu)造、組織架構(gòu)、從業(yè)人員，以及各項(xiàng)籌建工作完成狀況等。2、準(zhǔn)予籌建打算。3風(fēng)險(xiǎn)防范措施及應(yīng)急預(yù)案等。4、從業(yè)人員狀況及其任職資格證書。5、具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告。存款銀行出具的注冊資本進(jìn)賬單據(jù)。6、經(jīng)營場所全部權(quán)或使用權(quán)證明材料。7、業(yè)務(wù)治理系統(tǒng)安裝與調(diào)測報(bào)告。8、注冊地區(qū)縣主管部門出具的意見函。注冊地與經(jīng)營地不全都的，應(yīng)同時(shí)供給經(jīng)營地區(qū)縣主管部門出具的意見函。9、市金融辦規(guī)定的其他材料。需要預(yù)備的制度標(biāo)準(zhǔn)：股東名冊、出資人承諾書、授權(quán)托付書，公司章程，公司治理制度標(biāo)準(zhǔn)〔股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)章，授權(quán)規(guī)章，總經(jīng)理辦公會(huì)議制度，財(cái)務(wù)制度，內(nèi)審稽核制度，部門及崗位職責(zé)，重大事項(xiàng)報(bào)告制度，勞動(dòng)用工制度，安保措施等，各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度標(biāo)準(zhǔn)〔貸款分類原則、風(fēng)險(xiǎn)撥備制度，貸款操作規(guī)程，應(yīng)急處置預(yù)案，風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案，反洗錢工作原則，授信原則，關(guān)聯(lián)貸款治理方法，信息報(bào)送制度等。〔五〕主管部門批復(fù)后，工商登記１、公司法定代表人簽署的《公司設(shè)立登記申請書〔股及指定代表或托付代理人的身份證復(fù)印件〔本人簽字；應(yīng)標(biāo)明具體托付事項(xiàng)、被托付人的權(quán)限、托付期限。３、全體股東簽署的公司章程〔股東為自然人的由本人簽字；自然人以外的股東加蓋公章。４、股東的主體資格證明或者自然人身份證明復(fù)印件。股東為企業(yè)的，提交營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；股東為事業(yè)法人的，提交件；股東為自然人的，提交身份證復(fù)印件。５、依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。的證明文件。7、董事、監(jiān)事和經(jīng)理的任職文件及身份證明復(fù)印件。依據(jù)《公司法》和公司章程的規(guī)定和程序，提交股東會(huì)決議、董事會(huì)〔股東為自然人的由本人簽字；自然人以外的股東加蓋公章，董事會(huì)決議由董事簽字。8、法定代表人任職文件及身份證明復(fù)印件。依據(jù)《公司法》和〔股東為自然人的由本人簽字；自然人以外的股東加蓋公章，董事會(huì)決議由董事簽字。9、住宅使用證明。自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交方為賓館、飯店的，提交賓館、飯店的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。1011、天津市金融辦的批準(zhǔn)文件。12、公司申請登記的經(jīng)營范圍中有法律、行政法規(guī)和國務(wù)院打算證書復(fù)印件或許可證明?！擦彻ど痰怯浐罄m(xù)事項(xiàng)公章、法人章、財(cái)務(wù)章刻制、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記、銀行開戶，領(lǐng)取發(fā)票開業(yè)。四、擔(dān)保公司成立條件及設(shè)立流程款給個(gè)人，而是要求借款人找到第三方〔擔(dān)保公司或資質(zhì)好的個(gè)人〕擔(dān)保公司收取相應(yīng)的效勞費(fèi)用?！惨弧吵闪l件1、滿足注冊資本最低限額〔實(shí)繳貨幣資本5000萬人民幣，融資性擔(dān)保公司1億；2、有符合要求的經(jīng)營場所；3、符合法律〔公司法〕規(guī)定的公司章程；4、有生疏金融及相關(guān)業(yè)務(wù)的治理和評估人員?！捕吃O(shè)立流程及要件需要向公司登記機(jī)關(guān)〔公司所在地的工商局〕提交以下文件：1經(jīng)營范圍)；2、公司章程；3工商行政治理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先審核通知書； 各股東協(xié)議書。五、融資性擔(dān)保公司成立條件及設(shè)立流程的擔(dān)保責(zé)任的行為?！惨弧辰?jīng)營范圍貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、工程融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保、其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以兼營以下業(yè)務(wù)：訴訟保全擔(dān)保；投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資詢問、財(cái)務(wù)顧〔一〕 成立條件1、成立融資性擔(dān)保公司的出資人為企業(yè)的應(yīng)具備以下條件：依法登記注冊并存續(xù)；2以自有資金出資且來源真實(shí)合法；無違法違規(guī)經(jīng)營記錄；監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。2、融資性擔(dān)保公司應(yīng)具備以下條件：3000實(shí)繳貨幣資本，并由出資人一次實(shí)繳。有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；有具備持續(xù)出資力氣的股東；有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級治理人員和合格的從業(yè)人員；有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部把握和風(fēng)險(xiǎn)治理制度；有符合要求的營業(yè)場所；監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。〔三〕申報(bào)要件〔三〕申報(bào)要件1、申請籌建融資性擔(dān)保公司應(yīng)向監(jiān)管部門提交以下材料：申請書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的名稱、注冊地及經(jīng)營所在地、注冊資本和經(jīng)營范圍、股權(quán)構(gòu)造〔出資人名冊、出資額及出資比例〕等內(nèi)容；可行性爭論報(bào)告；經(jīng)公證或律師見證的出資人協(xié)議書；章程草案；出資人根本狀況〔其中，出資人為法人的，須供給機(jī)構(gòu)簡2告；出資人為自然人的，須供給身份證復(fù)印件、戶籍所在地公安機(jī)關(guān)報(bào)告、專業(yè)信用評級機(jī)構(gòu)出具的出資力氣評估報(bào)告；擬任董事、監(jiān)事、高級治理人員的相關(guān)材料〔包括申請人信用信息系統(tǒng)出具的個(gè)人信用報(bào)告；工商行政治理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。2、批準(zhǔn)籌建的融資