銀行安全評估自查報告自查自糾

XXX評估工作自查報告市行:依據(jù)攀商銀發(fā)[2023]154號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會XXX監(jiān)管分局**市公安局關(guān)于開展XXX銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估工作的通知》的通知》的文件精神，樂觀成立了安全檢查小組，我支行結(jié)合自身實際，認(rèn)真開展了自查自糾工作，現(xiàn)將安全評估工作匯報如下：一、安全自查工作狀況〔一、營業(yè)場所安全1、物防方面：(1)屬防護門鎖具符合標(biāo)準(zhǔn)，柜**有防爆功能的透亮防護屏障；此次對支行營業(yè)室手動卷簾門、進出營業(yè)室的防尾緩沖式電控聯(lián)動門使用狀況進展了檢查，使用狀況正常。對營業(yè)大廳具有防爆功能的透亮防護屏障進展檢查，有一道落地玻璃有嚴(yán)峻裂痕，目前已重更換。大廳和3(2度、寬度都符合檢查機關(guān)的相關(guān)要求；現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面設(shè)置和收銀槽長寬高均符合要求；(3)、對營業(yè)大廳空調(diào)、飲水機等大功率設(shè)備進展檢查覺察，假設(shè)空調(diào)等設(shè)備正常運行，就會造成ATM機的電壓不夠，消滅自動關(guān)機狀況，針對該狀況，支行特地請電工和攀鋼的供電所人員一起，對引入支行的電路問題進展了改造；(4)、對營業(yè)大堂、ATM2(5配備的催淚瓦斯、狼牙棒、電警棍進展了檢查，均能正常使用，并多配置了2個狼牙棒；(6)、對機房和金庫、檔案室進展了檢查,存在機房和金庫雜物比較多,文件柜頂上亂堆雜物，墻上電線紊亂，衛(wèi)生狀況差等問題，針對這些問題，對相關(guān)工作人員進展了批判，并購置了鐵皮柜放置在機房和金庫中,將祼露在外的紙質(zhì)資料和雜物歸置在柜中保持干凈，并配備有防火、防水、防潮、防鼠等設(shè)施，每日由檔案治理員檢查(7立了一臺大功率柴油發(fā)電機，功率充分，特別狀況下，應(yīng)急照明設(shè)備能自動啟動。對發(fā)電機房，進展了安全檢查，由于雨季到了，發(fā)電機房頂棚流入的水簡潔濺入發(fā)電機內(nèi)造成危急，為保證其安全使用，重加固了頂棚，安置了水槽。2、技防方面：依據(jù)銀監(jiān)會有關(guān)信息科技風(fēng)險治理要求，及我行《分支機構(gòu)信息科技工作治理方法》的〔兼職/UPS工作狀況、線路發(fā)熱狀況、配電箱內(nèi)的空氣開關(guān)等重要區(qū)域進展檢查，對存在的問題準(zhǔn)時通知有關(guān)人進展了改正處理。目前設(shè)備治理標(biāo)準(zhǔn)，各項檔案完整；移動存儲介質(zhì)的使用和治理符合規(guī)定，各項工作文檔準(zhǔn)時備份；沒有發(fā)生人為過失導(dǎo)致的設(shè)備故障；較好把握各項簡易維護技巧，本機構(gòu)發(fā)生的簡潔故障能得到準(zhǔn)時解決。此次檢查我行在出入口、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)均安裝監(jiān)控設(shè)備，營業(yè)廳監(jiān)控全掩蓋2430全面記錄各柜臺業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)，能清楚顯示柜員操作和客戶臉部特征。營業(yè)場所出入口監(jiān)控視頻能區(qū)分出入人員體貌特征；營業(yè)場所安裝了與110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝置，每個柜員處均安裝了110連線報警按健裝置，安裝位置合理，能準(zhǔn)確記錄報警時間、位置等。經(jīng)本次檢查報警掌握主機和線路均未暴露，其本身業(yè)具有防破壞報警功能。報警裝置有充電備用電源，能保證斷電后系統(tǒng)的報警布防、撤防，做好了報警的保障工作。(二、業(yè)務(wù)庫安全1出入庫房門只有一個通道。庫房構(gòu)造墻體到達了相應(yīng)級別建筑標(biāo)準(zhǔn)，全由鋼板包裹。金庫門和庫門鎖具符合標(biāo)準(zhǔn)，鑰匙不存在穿插治理。2、技術(shù)防范：入侵報警系統(tǒng)能準(zhǔn)確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位入侵大事。庫房內(nèi)安裝有紅外線探測及振動探測器。周界均有紅外線探測入侵報警裝置。報警裝置具有備用電源，能保證在市電斷電后系統(tǒng)供電時間。報警系統(tǒng)布防、撤防、報警、故障等信息的30庫內(nèi)全部存放物品。庫房外的回放圖像能清楚顯示出入庫人員活動狀況及面部特征。啟動緊急報警裝置能同時啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置。守庫室的回放圖像能清楚顯示守庫人員活動狀況。目前金庫已沒有存入錢章，已收押市行統(tǒng)一治理。3、本地守庫室防范本地守庫室設(shè)置有衛(wèi)生設(shè)施、給排風(fēng)設(shè)備，守庫室外安裝有照明燈、配備有緊急應(yīng)急照明設(shè)備和防衛(wèi)器材。守庫室內(nèi)配備有對外聯(lián)絡(luò)的通訊設(shè)備、安裝有緊急報警按鈕。我支行嚴(yán)格按要求進展夜班值守，每組2人輪番上崗，守庫員均按時到崗，并準(zhǔn)時做好各項記錄。無遲到早退、酒后上崗、擅自調(diào)崗離崗、守庫室未留宿外來人員的狀況；值守人員都能把握報警程序，把握滅火器材存放位置及使用方法，檢查報警設(shè)備，無人的防區(qū)準(zhǔn)時設(shè)防，晚間休息全部防區(qū)布控。對水電、電源設(shè)備等每晚由值守人員進展檢查登記，確保準(zhǔn)時覺察隱患?！踩⒆灾O(shè)備、自助銀行安全治理72**村；ATM款機5臺，分別存放于**村、弄弄坪、長壽路、密地橋和機制公司。每個自助設(shè)備區(qū)設(shè)置獨立的用戶操作區(qū)域，加鈔區(qū)域監(jiān)控設(shè)備充分，能認(rèn)真記錄加鈔及點鈔全過程細(xì)節(jié)。并在自助設(shè)備區(qū)域安裝了報警裝置、監(jiān)控裝置，能準(zhǔn)時對破壞大事進展探測報警和實時錄像?；胤艌D像能清楚區(qū)分客戶的面部特征、進出鈔口和現(xiàn)金裝填過程操作人員活動的狀況，有通過電子顯示屏顯示必要的安全提示和24功能。由于電壓不穩(wěn)定常常自動斷電造成機子受損的緣由，密地橋的ATM機暫停效勞，目前我行與**市大路養(yǎng)護治理總段橋梁養(yǎng)護隊進展聯(lián)系，從其全部的經(jīng)濟適用房重接一股電源給ATM由于我行ATM機安裝時間過久，其密碼和鑰匙在行內(nèi)員工間存在穿插交接的狀況。為了管控風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)ATM2023425技部和ATM5ATM**市商業(yè)銀行自助設(shè)施業(yè)務(wù)治理方法》的通知的相關(guān)要求，對自助設(shè)備治理人員作相應(yīng)調(diào)整，我支行設(shè)置了業(yè)務(wù)治理員222每天對ATM機進展巡查，檢查設(shè)備的出鈔口、插卡口是否特別，查看取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬交易是否特別，抽查自助設(shè)備監(jiān)控，查看是否有可疑人員進展交易，通過檢查《自助設(shè)施日常運行目前在鑰匙和密碼治理上均由嚴(yán)格依據(jù)五十個嚴(yán)禁實行雙人平行交接，帳務(wù)處理準(zhǔn)時準(zhǔn)確，未覺察特別行為。工作人員均依據(jù)現(xiàn)金清點、清機加鈔、對帳操作分別、現(xiàn)金自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼治理分別等相關(guān)規(guī)定進展業(yè)務(wù)操作，自助設(shè)備現(xiàn)金操作、查庫業(yè)務(wù)等全部設(shè)備消滅問題時，修理自助設(shè)備人員均由市行科技處人員伴隨到支行進展核查或市行科技人員打告知修理人姓名，我行人員核實后伴隨一起修理，并在故障修理登記簿上進展了登記，檢查中由自助設(shè)備治理人員全程伴隨，未覺察問題?！菜?、運鈔安全我支行不存在運鈔狀況，早晚運送鈔均由保安公司護送。支行內(nèi)部堅持人人都是安保人員制度，在交接過程中要求在場全員參與。運鈔車到支行交接款?？吭谥写箝T口專用停車位，整個交接款過程堅持雙人交接并能夠全程錄像，交接登記完整、清楚。我行自助銀行運鈔由市行保衛(wèi)部用專用運鈔車，兩人以上進展武裝押運，我支行由兩名特地負(fù)責(zé)自助設(shè)備治理工作人員幫助護送。1**進展繳存現(xiàn)金和調(diào)現(xiàn)。支行從中心金庫調(diào)入現(xiàn)金都是在每天下午5點之前，向管庫員報次日現(xiàn)鈔車到支行后，我行配置有交接工作證的人員對留行存檔的運鈔車的車型、顏色和車的牌照號碼、武裝保衛(wèi)人員進展了觀看核對，并對保安解款人員工作證、存檔照片、編號識別以及AB與數(shù)量信息〔包括編號封簽、蓋章卡封片及二級治理鎖有無損壞狀況〕進展了核對，無誤前方辦理交接手續(xù)。并等待相關(guān)人員到起后在監(jiān)控下開箱開包與《**市商業(yè)銀行支行裝箱登記記錄清楚。2、現(xiàn)金管庫方面。我行堅持雙人裝開箱、雙人管庫制度，現(xiàn)金操作均在監(jiān)控設(shè)備〔盡量使用封包雙人加封。鈔箱、封包、交換包但凡需要雙向開鎖的，一律都使用二級治理鎖。管庫人員進出金庫堅持了同進同出、同在庫，雙人同開〔關(guān)〕庫門、抽取鑰匙，雙人繳款，金庫鑰匙在營業(yè)中由專人妥當(dāng)保管并放置在保險柜內(nèi)，營業(yè)終同樣存放于保險柜內(nèi)，金庫鑰匙交接時均登記；柜臺管庫人員堅持日清日結(jié)，每天登記庫現(xiàn)登記簿，保證了賬賬、賬實、賬薄三相符。3、查庫方面。經(jīng)查，我支行查庫方面，均依據(jù)《現(xiàn)金出納制度》文件要求，營業(yè)部主任按旬進展查庫、行長按季進展查庫、查庫登記簿具體登記，管庫人員和查庫人員均當(dāng)面簽字確認(rèn),綜合部與營業(yè)部每月對抵質(zhì)押品進展清點對賬。4、記賬安全治理。經(jīng)查，對公柜、儲蓄柜臺實行事中監(jiān)視制，執(zhí)行收入現(xiàn)金先收款后記賬，付消滅金先記賬后付款原則，大額雙人復(fù)核，并由專人實行每天三碰庫制度，儲蓄柜員實行了柜員尾箱限額治理制度，每日營35、進出營業(yè)廳治理。非本行職工進入營業(yè)廳，須有權(quán)人員批準(zhǔn)，并在《外來人員進出營業(yè)廳登記簿》中進展登記?！参濉⑾腊踩⒁灾胸?fù)責(zé)人為防火第一責(zé)任人的逐級防火責(zé)任制有明確的崗位防火責(zé)任人，有為本單位的消防安全供給必要的經(jīng)費和組織保障，職工知道崗位責(zé)任區(qū)和崗位消防安全職責(zé)，設(shè)立有兼職的防火安全人員。各項消防安全制度健全。依據(jù)國家有關(guān)消防法律法規(guī)及消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置消防設(shè)施。有消防安全檢查、巡查、消防安全教育培訓(xùn)記錄。有制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案，并定期進展組織演練，截止目前已組織兩次消防安全演練。有按規(guī)定對建筑消防設(shè)施進展定期的消防檢測?！擦⒂嬎銠C安全1、網(wǎng)絡(luò)、存儲設(shè)備存放于營業(yè)場所現(xiàn)金區(qū)內(nèi)密閉機柜內(nèi)并設(shè)有獨立的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備間。2、網(wǎng)絡(luò)、存儲設(shè)備獨立設(shè)置計算機房安裝防護門。3110報警效勞臺相連有緊急報警裝置及入侵報警裝置，能準(zhǔn)確探測報警區(qū)內(nèi)門、窗、通道等重點部位的入侵大事。4登記制度，計算機設(shè)備設(shè)置應(yīng)急供電設(shè)備及備用發(fā)電機組。5技部允許，員工不得私自更換IPU〔七、案件防范1、我支行樂觀開展學(xué)習(xí)活動，從制度學(xué)習(xí)、制度執(zhí)行、查找漏洞、風(fēng)險排查等方面，通過尋常日常教育、定期集中學(xué)習(xí)、演練等方式進展，不斷提高職工防范意識，提高安全防范技能。我支行每月開展了案件防范學(xué)習(xí)，主要學(xué)習(xí)市行下發(fā)的關(guān)于內(nèi)控方面的《案情通報市行轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)管部門公布的各類社風(fēng)險警示2023年銀行業(yè)金融機構(gòu)案銀監(jiān)局202310萬元詐騙案件、全面深化案防安保工作員工充分提高案防和安保意識。各部門對系統(tǒng)上線的相關(guān)業(yè)務(wù)進展培訓(xùn)，防止實際操作中消滅重大業(yè)務(wù)過失。針對金庫守押社會化中相關(guān)的問題，由營業(yè)部主任對全部員工進展了專題培訓(xùn)，對營業(yè)款箱押運、現(xiàn)金重空調(diào)繳業(yè)務(wù)、調(diào)繳人員身份識別治理、交接治理、鈔箱、封包治理等各項工作中各個操作流程、各種的治理要求、各類協(xié)作事項、各風(fēng)險環(huán)節(jié)進展了強調(diào)培訓(xùn)，使員工能夠盡快適應(yīng)守押社會化后帶來的變化金庫出入證，建立了相關(guān)交接登記薄。從守押社會化的效果看，雖然正式運行時間不長，但由于市行預(yù)備充分，安排縝密，責(zé)任明確，工作環(huán)節(jié)嚴(yán)謹(jǐn)標(biāo)準(zhǔn)，絕大局部員工操作流程能執(zhí)行到位，守押社會化工作開展順當(dāng)。2進一步增加營業(yè)網(wǎng)點員工處置突發(fā)大事的應(yīng)急力量和安全防范意思，嫻熟把握突發(fā)大事處理流程，提高員工防范風(fēng)險的意識和應(yīng)變力量。明確各崗位職責(zé)和任務(wù)，磨練員工與犯罪分子周旋的現(xiàn)場心態(tài)和實戰(zhàn)技能，最終到達資金、職工人身及顧客人身安全不受損失的目的。通過發(fā)生火災(zāi)、自助滅火、求援、人員和物資疏散等程序演練，進一步加強員工的消防安全意識，提高員工應(yīng)付和處置火險隱患的應(yīng)急疏散力量，檢驗和完善支行滅火和應(yīng)急疏散應(yīng)急處理預(yù)案及相關(guān)程序。通過此次演練覺察，我支行員工在發(fā)生火災(zāi)時根本能做到臨危不亂，報警準(zhǔn)時，能正確使用滅火器材，事后處理有條不紊，但組織協(xié)調(diào)還差些。3、認(rèn)真開展案件風(fēng)險排查，各部門定期對本部門業(yè)務(wù)進展自查，將檢查出的問題準(zhǔn)時178為排查，通過多種渠道收集信息，把握了員工思想動態(tài)及八小時以外活動狀況。經(jīng)過排查我行全部員工中沒有覺察有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或傭金等方式違規(guī)吸儲、以各種形式參與非法集資活動、介紹機構(gòu)和個人參與高利貸或向機構(gòu)和個人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金、借用客戶個人賬戶為員工過渡資金、自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機構(gòu)、向他人供給與自己經(jīng)濟實力不符的個人擔(dān)保、向民間借貸資金供給擔(dān)保、和非法集資等活動。我支行內(nèi)部從未發(fā)生盜搶案件、詐騙案件，準(zhǔn)時向員工開展了案例警示教育，要求員工生疏涉及本崗位的防案件預(yù)案。為切實落實安全保衛(wèi)工作，即我行與各全行員工簽訂了《案和目標(biāo)，并將安全保衛(wèi)工作納入績效考核范圍。二、自查存在的問題及安全保衛(wèi)根底工作將來打算風(fēng)險防范意識還需進一步加強，個別員工不能嫻熟把握防暴預(yù)案的各種操作規(guī)程，缺乏處置突發(fā)大事的應(yīng)變力量；二是辦公設(shè)備較多而辦