銀行支行內(nèi)控管理情況報告

＃＃銀行支行內(nèi)控治理狀況報告＃＃支行始終堅持“違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益”的風(fēng)險理念，以安全經(jīng)營為生命線，突出工作重點(diǎn)，通過開展“學(xué)制度、強(qiáng)斷健全內(nèi)控和案防機(jī)制，不斷推動合規(guī)文化建設(shè)，成效顯著?，F(xiàn)將＃＃年內(nèi)控治理狀況匯報如下：一、內(nèi)部掌握治理的根本狀況〕組織構(gòu)造方面。＃＃支行領(lǐng)導(dǎo)班子分工與職責(zé)明確，符治理目標(biāo)，并將風(fēng)險治理目標(biāo)落實到相關(guān)職能部門?！橙肆Y源方面。合理有效設(shè)置本部及轄屬營業(yè)機(jī)構(gòu)員工列績效考評制度，科學(xué)設(shè)置考核指標(biāo)體系，對內(nèi)部各責(zé)任單位和全體員工的業(yè)績進(jìn)展定期考核和客觀評價，將考評結(jié)果作為確定員工薪酬以及職務(wù)晉升、評優(yōu)、降級、調(diào)崗、辭退等的依據(jù)；按訓(xùn)打算，努力提高員工業(yè)務(wù)素養(yǎng)?！硟?nèi)部掌握體系方面。＃＃支行班子具有較強(qiáng)的內(nèi)部掌握整改打算，明確整改責(zé)任，落實整改措施，確保整改效果。〔四〕信貸治理方面。按規(guī)定進(jìn)展信貸資產(chǎn)減值測試，建立了貸款風(fēng)險評估例會制度，針對重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)客戶進(jìn)展風(fēng)險監(jiān)控，持續(xù)收集與風(fēng)險變化相關(guān)的信息，進(jìn)展風(fēng)險識別和風(fēng)險〔四〕信貸治理方面。按規(guī)定進(jìn)展信貸資產(chǎn)減值測試，建立了貸款風(fēng)險評估例會制度，針對重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)客戶進(jìn)展風(fēng)險監(jiān)控，持續(xù)收集與風(fēng)險變化相關(guān)的信息，進(jìn)展風(fēng)險識別和風(fēng)險對識別的風(fēng)險進(jìn)展分析和排序，確定關(guān)留意點(diǎn)和優(yōu)先掌握的風(fēng)一步建立和健全了風(fēng)險預(yù)警機(jī)制。程序。實行信息溝通和反響機(jī)制，各職能部門準(zhǔn)時將內(nèi)部掌握相關(guān)信息在行內(nèi)各治理級次、責(zé)任單位、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之間，以及與外部客戶和監(jiān)管部門等有關(guān)方面之間進(jìn)展溝通和反響。確保治理層及的員工，各個部門和員工的有關(guān)信息均能夠順暢反響。2、各職能部門能準(zhǔn)時收集與業(yè)務(wù)經(jīng)營治理有關(guān)的外部信息，對有關(guān)數(shù)據(jù)和信息進(jìn)展分析，提出合理化建議后報送行領(lǐng)導(dǎo)作為決策參考。3、建立舉報投訴制度和舉報人保護(hù)制度，設(shè)置舉報專線，員工。4工作，各類文件收發(fā)、登記、借閱、保管均符合制度規(guī)定，印章頒發(fā)、使用、保管及停頓使用的印章收繳、封存或銷毀符合規(guī)定。5、機(jī)密信息和數(shù)據(jù)傳輸安全、保密。在我行系統(tǒng)內(nèi)部全部已經(jīng)連接局域網(wǎng)的計算機(jī)設(shè)備，嚴(yán)格依據(jù)網(wǎng)絡(luò)治理的要求進(jìn)展，并實行了相應(yīng)措施進(jìn)展了物理隔離。24以協(xié)作行內(nèi)計算機(jī)安全治理工作的開展。重要應(yīng)用軟件、升級軟件及重要數(shù)據(jù)文件，都有專人保管；使用硬盤、活動硬盤等要求備份并異地保存，以保安全。保密載體已經(jīng)依據(jù)要求進(jìn)展處理，并已登記造冊。案載體多樣、門類齊全、治理標(biāo)準(zhǔn)，檔案移交準(zhǔn)時，檔案的整理與保管符合規(guī)定，建立了完備的檔案借閱制度，嚴(yán)格借閱檔案的審批11育全行員工樂觀向上的價值觀和社會責(zé)任感。2、分層簽訂崗位責(zé)任制。支行于年初分別與各部門簽訂經(jīng)營制。通過不相容職務(wù)分別掌握，形成各司其職、各負(fù)其責(zé)、相互制約的工作機(jī)制。育全行員工樂觀向上的價值觀和社會責(zé)任感。行使職權(quán)和擔(dān)當(dāng)責(zé)任，對于重大的業(yè)務(wù)和事項，實行集體決策審集中選購和托付資產(chǎn)處置等權(quán)力相對集中的重要崗位和環(huán)節(jié)。4、反洗錢治理。按規(guī)定設(shè)置了反洗錢崗位，認(rèn)真執(zhí)行大額、補(bǔ)入，準(zhǔn)時處理可疑預(yù)警，按規(guī)定保存反洗錢檔案資料。5、實行運(yùn)營分析掌握。各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人綜合運(yùn)用經(jīng)營治理4、反洗錢治理。按規(guī)定設(shè)置了反洗錢崗位，認(rèn)真執(zhí)行大額、補(bǔ)入，準(zhǔn)時處理可疑預(yù)警，按規(guī)定保存反洗錢檔案資料。風(fēng)險預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，對可能發(fā)生的重大風(fēng)險或突發(fā)大事，制定應(yīng)急預(yù)進(jìn)一步明確責(zé)任人員、標(biāo)準(zhǔn)處置程序，確保突發(fā)大事得到準(zhǔn)時妥善處理。險經(jīng)理委派制，專司其職，進(jìn)一步防范化解信貸風(fēng)險；配備個貸業(yè)務(wù)專職放款審核崗，削減放款環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險。按要求加大高管人員和重要崗位人員的溝通力度，防范道德風(fēng)險。安全防范。對干部的提拔使用不僅要考察業(yè)務(wù)力量、政策水平、思想素養(yǎng)，更要考察制度執(zhí)行意識是否深厚，心中是否有安全經(jīng)營這道防線。做到有權(quán)必有責(zé)、用權(quán)受監(jiān)視、違規(guī)受追究。治理層對內(nèi)部掌握失效追究責(zé)任和予以處分；業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)準(zhǔn)時訂正內(nèi)控存在問題，并對消滅的風(fēng)險和損失擔(dān)當(dāng)相應(yīng)責(zé)任。切實履行一崗雙責(zé)，引入連帶責(zé)任制。三、內(nèi)控治理存在的主要問題等現(xiàn)象，且移交不準(zhǔn)時；貸前調(diào)查過分依靠企業(yè)供給的財務(wù)報表，對部份抵押物存在高估現(xiàn)象；貸后檢查對貸款人貸款使用狀況跟蹤外表化。貸后治理有欠缺，治理系統(tǒng)信息錄入不準(zhǔn)時、不準(zhǔn)確；對貸戶的貨款歸行率、資產(chǎn)負(fù)債、現(xiàn)金流量的特別變動等關(guān)注不夠。金箱鎖具完好性；個人貸款按季手工對帳單收回不準(zhǔn)時；運(yùn)營主管對預(yù)警信息核銷欠準(zhǔn)時。期跟蹤效勞與回訪記錄表。存在未打亂自助設(shè)備保險柜密碼現(xiàn)象?；饦I(yè)務(wù)要求特地保管的資料沒有進(jìn)展專夾保管。四、對以前評價和檢查覺察問題整改狀況表現(xiàn)在：各網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營主管都較好地履行了各自的崗位職能，對上級行檢查中覺察的問題進(jìn)展了認(rèn)真整改；＃＃年營業(yè)機(jī)構(gòu)崗位責(zé)任正做到；會計核算準(zhǔn)確，能正確使用會計科目；存、貸款利率執(zhí)行較好；金庫治理得到加強(qiáng)；會計預(yù)警信息核銷準(zhǔn)時；臨柜操作進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)。至8239庫運(yùn)營業(yè)務(wù)、柜員現(xiàn)金箱及自助設(shè)備鈔箱專項檢查，對帳治理專項檢查，反洗錢專項檢查，財政性存款風(fēng)險排查，春節(jié)前查庫及行長業(yè)務(wù)監(jiān)管工作及系統(tǒng)內(nèi)往來對帳檢查，外匯清算業(yè)務(wù)盡職檢查。共50天，覺察問題9個，形成監(jiān)管底稿8了整改。2、信貸業(yè)務(wù)檢查狀況。1-7律監(jiān)管檢查2次，承受市分行常規(guī)季度監(jiān)管檢查二次，市分行專項檢查二次〔一為貸后治理專項檢查，一為個貸專項檢查了全行信貸資產(chǎn)風(fēng)險排查一次。檢查面涉及全行全部信貸資產(chǎn)，全部信貸從業(yè)人員。對于檢查中覺察的各類問題，支行各級部門高度客戶經(jīng)理參與的貸后治理例會7次，信貸資產(chǎn)風(fēng)險排查等專項會議二次，檢查覺察的問題現(xiàn)已根本得到了整改，并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)展了員工行為扣分及經(jīng)濟(jì)懲罰。3、零售業(yè)務(wù)檢查狀況：今年1－7月，我行共進(jìn)展了個人業(yè)務(wù)檢查2次，市分行共對我行進(jìn)展了4次檢查，涉及銀行卡、國際業(yè)務(wù)、個人貸款、電子銀行、中間業(yè)務(wù)和自律監(jiān)管等方面，4、安全保衛(wèi)檢查狀況：1－7月我行共進(jìn)展了安全保衛(wèi)檢查7次，承受市分行常規(guī)檢查1次，消防檢查1次，并邀請縣消防大隊進(jìn)展了一次消防學(xué)問培訓(xùn)。五、轄區(qū)評價期內(nèi)發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故的狀況我行實行了切實有效的內(nèi)控措施，內(nèi)控水平得到有效提升。評被盜、無刑事案件的記錄。六、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控治理的措施和安排1、高度重視操作風(fēng)險日常治理。一是貫徹落實總行“根底治理二是切實做好員工培訓(xùn)和合規(guī)教育。搭建多種學(xué)習(xí)平臺培育臨柜員工風(fēng)險意識，組織全員深入學(xué)習(xí)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理方法》等銀行規(guī)章制度，不斷提高全員風(fēng)險意識和責(zé)任意識。三是切實加大輪崗制度的執(zhí)行力度。對網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、一線柜面人員、勞務(wù)派遣員工等重點(diǎn)崗位人員，要進(jìn)一步落實崗位輪換制度，做到不留死角。要特別關(guān)注屢次以強(qiáng)制休假代替輪崗、因地處偏遠(yuǎn)而長期未執(zhí)行輪崗的機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)對輪崗執(zhí)行狀況的監(jiān)測和考核。位治理，突出抓好柜員、客戶經(jīng)理、分理處主任等關(guān)鍵崗位和敏感崗位人員的治理，結(jié)合當(dāng)前案防形勢，針對性地明確一些制止性規(guī)定，防控好內(nèi)部人員的道德風(fēng)險。二是抓好臨柜業(yè)務(wù)、財會、個貸和農(nóng)戶貸款、銀行卡、電子銀行、自助銀行等重點(diǎn)領(lǐng)域的治理。三是切實做好問題整改。要求運(yùn)營主管部門幫助和指導(dǎo)運(yùn)營主管做好薄弱環(huán)節(jié)整改和“回頭看”檢查工作。通過“回頭看”跟蹤落實、整治整改，實現(xiàn)金庫、自助設(shè)備鈔箱及柜員現(xiàn)金箱治理標(biāo)準(zhǔn)有序。調(diào)查工作，準(zhǔn)時把握客戶信息和動態(tài)，特別要留意貸款資料收集的真實性和完整性，對客戶供給的抵押物應(yīng)實地查看核實，避開某些機(jī)器設(shè)備消滅重復(fù)抵押現(xiàn)象。二是認(rèn)真做好貸后治理工作，要認(rèn)真貫徹上級行信貸精細(xì)化治理方法精神，加強(qiáng)企業(yè)資金監(jiān)管，多方細(xì)致了解客戶，切實做好各項風(fēng)險治理工作，對大額貸款的真有用途進(jìn)展跟蹤；親熱關(guān)注存在隱性風(fēng)險的貸款，防止不良貸款余額的反彈。認(rèn)真開好每次貸后治理例會，并準(zhǔn)時將其錄入C3票據(jù)業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)把貿(mào)易背景真實性審查關(guān)，切實防范票據(jù)業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險。4、抓好各種風(fēng)險防控手段的有效運(yùn)用。一是常態(tài)化抓好案件風(fēng)險排查和員工行為治理，加大檢查力度，加快檢查頻率，充分