風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法

風(fēng)險(xiǎn)掌握制度第一章總則**掌握體系，指導(dǎo)、標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)掌握活動(dòng)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健進(jìn)展、持續(xù)經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，制定本制度。**投資治理公司章程**投資治理直接投理念，以及公司實(shí)際業(yè)務(wù)需要制定。制度、措施和執(zhí)行流程，建立健全風(fēng)險(xiǎn)掌握體系，培育良好的風(fēng)險(xiǎn)治理文化，從而實(shí)現(xiàn)公司風(fēng)險(xiǎn)掌握總體目標(biāo)的一系列行為。第四條：公司風(fēng)險(xiǎn)掌握的總體目標(biāo)：(一)有效防范、掌握、化解公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)損失降低到公司可以承受的范圍之內(nèi)，為公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)供給安全保障；流程，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的科學(xué)治理；(三)提高公司經(jīng)營(yíng)效率和效果，維護(hù)公司聲譽(yù)和品牌。第五條：公司風(fēng)險(xiǎn)掌握應(yīng)遵循以下原則：(一)全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)掌握應(yīng)做到事前、事中、事后掌握相統(tǒng)一，掩蓋公司的全部業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)視、反響等依據(jù)部門、崗位職責(zé)的要求擔(dān)當(dāng)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)掌握責(zé)任與義務(wù)；(二)持續(xù)性原則：風(fēng)險(xiǎn)掌握不是靜態(tài)的制度，而是一個(gè)由目標(biāo)設(shè)定、程。對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)履行日常檢查、監(jiān)控、評(píng)估等風(fēng)險(xiǎn)掌握工作；(四)有效性原則：公司風(fēng)險(xiǎn)掌握應(yīng)與公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)的本錢實(shí)現(xiàn)公司風(fēng)險(xiǎn)掌握總體目標(biāo)；互牽制。其次章主要風(fēng)險(xiǎn)類別及定義市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等六大類風(fēng)險(xiǎn)。第七條：投資風(fēng)險(xiǎn)，是指公司實(shí)施股權(quán)投資的過程中，可能導(dǎo)致投資職調(diào)查、投資決策、組織實(shí)施、后續(xù)治理和退出安排等各個(gè)投資流程與環(huán)節(jié)中，具體包括目標(biāo)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、投資分析風(fēng)險(xiǎn)、投資決策風(fēng)險(xiǎn)、工程治理風(fēng)險(xiǎn)、工程退出風(fēng)險(xiǎn)等。性，包括技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。徹底、評(píng)估方法不合理等緣由，不能全面識(shí)別、正確評(píng)估工程潛在問題的風(fēng)險(xiǎn)；(四)工程治理風(fēng)險(xiǎn)：指工程投資后，在組織實(shí)施及后續(xù)治理的過程險(xiǎn)；出的風(fēng)險(xiǎn)。第八條：治理風(fēng)險(xiǎn)，是指公司由于經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、治理構(gòu)造、治理制度、組織架構(gòu)設(shè)置等不完善、不科學(xué)，從而給公司經(jīng)營(yíng)治理、業(yè)務(wù)運(yùn)作帶來的風(fēng)險(xiǎn)。第九條：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指由于投資行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇，或者宏觀經(jīng)濟(jì)狀況回報(bào)率下降的風(fēng)險(xiǎn)。第十條：政策風(fēng)險(xiǎn)，是指由于相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策發(fā)生變化，給公司經(jīng)營(yíng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。第十一條：道德風(fēng)險(xiǎn)，是指公司員工出于自身利益，或是自律性差、風(fēng)險(xiǎn)。造成損害，從而使公司面臨客戶流失、人才流失、業(yè)務(wù)開拓困難等不利狀況的風(fēng)險(xiǎn)。第三章風(fēng)險(xiǎn)掌握組織體系及職責(zé)第十三條：公司風(fēng)險(xiǎn)掌握的組織體系由董事會(huì)、監(jiān)事、投資決策委員會(huì)、投資評(píng)審委員會(huì)、總經(jīng)理和副總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)掌握部、業(yè)務(wù)部門以及其他職能部門組成。包括：(一)確定公司風(fēng)險(xiǎn)掌握的總體目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受度；(二)打算公司風(fēng)險(xiǎn)掌握制度，批準(zhǔn)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)掌握措施和方法；全部風(fēng)險(xiǎn)掌握活動(dòng)進(jìn)展整體監(jiān)視和全局指導(dǎo)；(五)打算公司風(fēng)險(xiǎn)掌握組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置及職責(zé)方案；(六)打算公司危機(jī)處理方案；(七)督導(dǎo)公司風(fēng)險(xiǎn)治理文化的培育；(八)打算公司風(fēng)險(xiǎn)掌握其他重大事項(xiàng)。能。會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，監(jiān)視、打算對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的掌握活動(dòng)。司風(fēng)險(xiǎn)掌握的日常工作。其在風(fēng)險(xiǎn)掌握方面的主要職責(zé)包括：準(zhǔn)；(二)向董事會(huì)匯報(bào)公司面臨的各項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)、掌握現(xiàn)狀以及應(yīng)對(duì)措施；流程中的整合與落實(shí)，并全面監(jiān)視其執(zhí)行狀況；(四)對(duì)投資工程進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)審查；(五)制訂公司風(fēng)險(xiǎn)掌握組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置及職責(zé)方案；(六)對(duì)公司員工在風(fēng)險(xiǎn)掌握方面的表現(xiàn)進(jìn)展考核與評(píng)價(jià)；(七)建立公司危機(jī)處理機(jī)制，制訂危機(jī)處理方案，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)；(八)推動(dòng)公司風(fēng)險(xiǎn)治理文化的培育；(九)執(zhí)行董事會(huì)授權(quán)的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)掌握的其他事項(xiàng)。第十八條：風(fēng)險(xiǎn)掌握部是公司具體負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)掌握和治理的職能部門，包括：審議；司各崗位以及業(yè)務(wù)流程之中；估并提出掌握措施的建議；險(xiǎn)掌握措施、方法的執(zhí)行狀況，向治理層報(bào)告；(五)組織業(yè)務(wù)部門和其他職能部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)掌握的實(shí)施狀況進(jìn)展總結(jié)和反響，提出完善建議并催促執(zhí)行；(六)對(duì)投資工程的投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展獨(dú)立核查，具體職責(zé)包括：作底稿，把握盡職調(diào)查工作開展?fàn)顩r；風(fēng)險(xiǎn)協(xié)查，為相關(guān)決策供給風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見；對(duì)《股權(quán)投資協(xié)議》等重要法律文件進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；對(duì)工程后續(xù)治理進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控；對(duì)工程退出方案進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。(七)傳播公司風(fēng)險(xiǎn)掌握理念，培育風(fēng)險(xiǎn)治理文化；(八)爭(zhēng)論公司危機(jī)處理機(jī)制的建立，在消滅危機(jī)大事時(shí)擬定處理建議、方案，報(bào)治理層審議；(九)辦理治理層授權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)掌握其他有關(guān)工作。風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施掌握的第一道防線，其在投資風(fēng)險(xiǎn)掌握方面的主要職責(zé)包括：(一)在投資決策前負(fù)責(zé)行業(yè)爭(zhēng)論、工程篩選、盡職調(diào)查，全面識(shí)別和評(píng)估投資工程的各種潛在風(fēng)險(xiǎn)，出具投資建議報(bào)告；(二)在工程談判、組織實(shí)施、后續(xù)治理以及退出階段，勤勉盡責(zé)、親熱跟蹤、樂觀治理，準(zhǔn)時(shí)覺察投資風(fēng)險(xiǎn)并照實(shí)報(bào)告；(三)幫助、協(xié)作風(fēng)險(xiǎn)掌握部對(duì)工程的投資風(fēng)險(xiǎn)履行核查、監(jiān)控職責(zé)。部門，在風(fēng)險(xiǎn)掌握方面的主要職責(zé)包括：(一)執(zhí)行公司風(fēng)險(xiǎn)掌握制度和各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)掌握措施、方法；險(xiǎn)點(diǎn)的識(shí)別、分析以及評(píng)估；部供給反響意見；(四)幫助風(fēng)險(xiǎn)掌握部，在部門內(nèi)提倡風(fēng)險(xiǎn)治理文化；(五)辦理風(fēng)險(xiǎn)掌握其他有關(guān)工作。第四章風(fēng)險(xiǎn)掌握流程其次十一條：公司的風(fēng)險(xiǎn)掌握流程如下：(一)目標(biāo)設(shè)定及制度制定董事會(huì)負(fù)責(zé)設(shè)定公司風(fēng)險(xiǎn)掌握的總體目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受度，據(jù)此打算公司根本的風(fēng)險(xiǎn)掌握制度，并催促治理層及風(fēng)險(xiǎn)掌握部制訂、落實(shí)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)掌握措施。(二)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)估其他職能部門應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險(xiǎn)掌握部的組織和評(píng)估。(三)制訂并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)掌握措施措施以及具體的實(shí)施方法，各個(gè)部門、崗位應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行。〔四)監(jiān)視與檢查風(fēng)險(xiǎn)掌握的執(zhí)行狀況風(fēng)險(xiǎn)掌握部定期或不定期檢查評(píng)估公司業(yè)務(wù)流程以及其他職能部門和董事會(huì)匯報(bào)檢查評(píng)估結(jié)果。(五)反響與完善風(fēng)險(xiǎn)掌握體系完善建議并催促執(zhí)行。方案，向管理層提交年度風(fēng)險(xiǎn)控制工作報(bào)告。圖表1風(fēng)險(xiǎn)掌握流程圖第五章風(fēng)險(xiǎn)掌握措施狀況，承受第四章所列風(fēng)險(xiǎn)掌握流程，持續(xù)不懈地爭(zhēng)論經(jīng)濟(jì)、有效的風(fēng)險(xiǎn)掌握措施。其次十三條：為掌握投資風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)實(shí)行如下具體措施：(一)確定科學(xué)的投資策略，明確開展投資業(yè)務(wù)的方向標(biāo)；(二)建立健全公司治理構(gòu)造，實(shí)現(xiàn)投資決策、工程執(zhí)行、工程監(jiān)視各崗位權(quán)責(zé)清楚、相互制約；(三)制定合理的投資流程和投資業(yè)務(wù)治理方法；(四)完善投資協(xié)議的交易設(shè)計(jì)，利用法律手段保護(hù)權(quán)益；(五)對(duì)己投資工程親熱跟蹤、樂觀治理；(六)加強(qiáng)爭(zhēng)論支持，團(tuán)隊(duì)閱歷共享，提升公司整體投資水平；其次十四條：為掌握治理風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)樹立持續(xù)進(jìn)展的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，建立健全治理構(gòu)造、鼓勵(lì)機(jī)制、監(jiān)視和約束機(jī)制，不斷提升企業(yè)治理力量。趨勢(shì)，為經(jīng)營(yíng)決策供給依據(jù)。其次十六條：為掌握政策風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)隨時(shí)跟蹤、深入爭(zhēng)論相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策，準(zhǔn)時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略以適應(yīng)政策變化。并提高道德違約本錢。其次十八條：為掌握信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)通過專業(yè)的效勞、良好的客戶，以維持客戶信任，降低信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的損失。第六章危機(jī)處理漏、無效導(dǎo)致的，超出預(yù)期、并可