濱海新區(qū)防范和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

濱海新區(qū)防范和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室非法集資的定義根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋〔2010〕18號），非法集資是違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征。非法集資的特征非法性：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；公開性：通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳；利誘性：承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；社會性：向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。非法集資的表現(xiàn)形式房地產(chǎn)行業(yè)非法集資私募基金非法集資虛擬理財涉嫌非法集資相互保險涉嫌非法集資農(nóng)民合作社涉嫌非法集資養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等涉嫌非法集資非法集資的表現(xiàn)形式民間投融資中介機(jī)構(gòu)非法集資地方交易場所涉嫌非法集資“消費(fèi)返利”網(wǎng)站非法集資網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)非法集資非法集資常見手段編造虛假項(xiàng)目承諾高額回報利用親情誘騙以虛假宣傳造勢如何防范非法集資陷阱第一招看特征第五招看輿情第三招看回報第二招看來源第六招看資質(zhì)第四招看主體如何識別1、以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的；2、以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；3、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費(fèi)”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的；4、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的；5、以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；如何識別6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的；7、在街頭、商場、超市等發(fā)放投資理財?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模?、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；9、“投資、理財”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；10、要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。防范非法集資四看三四等一夜四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營模式，有沒有實(shí)體項(xiàng)目，項(xiàng)目真實(shí)性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。三思。一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情。二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律。三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險能力。等一夜。遇到相關(guān)投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。舉報獎勵網(wǎng)絡(luò)舉報電話舉報廣大人民群眾發(fā)現(xiàn)非法集資線索可以撥打舉報電話：022-23601731022-2