濱海新區(qū)防范和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

濱海新區(qū)防范和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室非法集資的定義根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》（法釋〔2010〕18號(hào)），非法集資是違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為。非法集資行為需同時(shí)具備非法性、公開(kāi)性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征。非法集資的特征非法性：未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；公開(kāi)性：通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；利誘性：承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；社會(huì)性：向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。非法集資的表現(xiàn)形式房地產(chǎn)行業(yè)非法集資私募基金非法集資虛擬理財(cái)涉嫌非法集資相互保險(xiǎn)涉嫌非法集資農(nóng)民合作社涉嫌非法集資養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等涉嫌非法集資非法集資的表現(xiàn)形式民間投融資中介機(jī)構(gòu)非法集資地方交易場(chǎng)所涉嫌非法集資“消費(fèi)返利”網(wǎng)站非法集資網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)非法集資非法集資常見(jiàn)手段編造虛假項(xiàng)目承諾高額回報(bào)利用親情誘騙以虛假宣傳造勢(shì)如何防范非法集資陷阱第一招看特征第五招看輿情第三招看回報(bào)第二招看來(lái)源第六招看資質(zhì)第四招看主體如何識(shí)別1、以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的；2、以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；3、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的；4、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的；5、以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；如何識(shí)別6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的；7、在街頭、商場(chǎng)、超市等發(fā)放投資理財(cái)?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模?、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；9、“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；10、要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶(hù)、境外賬戶(hù)繳納投資款的。防范非法集資四看三四等一夜四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門(mén)批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營(yíng)模式，有沒(méi)有實(shí)體項(xiàng)目，項(xiàng)目真實(shí)性、資金的投向去向、獲取利潤(rùn)的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。三思。一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情。二思產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)規(guī)律。三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。等一夜。遇到相關(guān)投資集資類(lèi)宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見(jiàn)，拖延一晚再?zèng)Q定。不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、專(zhuān)家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)網(wǎng)絡(luò)舉報(bào)電話(huà)舉報(bào)廣大人民群眾發(fā)現(xiàn)非法集資線(xiàn)索可以撥打舉報(bào)電話(huà)：022-23601731022-2