客戶經(jīng)理考試試題匯集

一、法律試題1、根據(jù)《貸款通則》，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過（C）。A、1個(gè)月 B、3個(gè)月C、6個(gè)月 D、12個(gè)月2、根據(jù)《貸款通則》，將借款債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意B、應(yīng)當(dāng)通知貸款人C、如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人D、如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人3、以下不屬于《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式的是（D）。A、保證 B、抵押C、定金 D、預(yù)付款4、法律禁止用來設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)是（A）。A、土地所有權(quán)B、抵押人依法有權(quán)處分的國有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物；C、抵押人依法有權(quán)處分的國有的機(jī)器D、抵押人依法有權(quán)處分的交通運(yùn)輸工具5、以下財(cái)產(chǎn)出質(zhì)需要向證券登記機(jī)關(guān)辦理出質(zhì)登記手續(xù)的是（A）。A、上市公司股份 B、匯票C、本票 D、存款單6、當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔(dān)保證責(zé)任。A、連帶責(zé)任保證 B、一般保證C、抵押 D、質(zhì)押7．在保證擔(dān)保方式中，一般保證與連帶責(zé)任保證最主要的區(qū)別是什么?(B)

A一般保證的保證范圍為主債權(quán)，連帶責(zé)任保證的保證范圍為全部債權(quán)

B一般保證的保證人享有先訴抗辯權(quán)，連帶責(zé)任擔(dān)保的保證人不享有這一種權(quán)

C一般保證的保證期間為六個(gè)月，連帶責(zé)任保證的保證期間為兩年

D在同一債權(quán)既有保證又有物的擔(dān)保的情況下

8、主合同無效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o效，擔(dān)保人有過錯(cuò)的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的（B）。A、四分之一 B、三分之一C、二分之一 D、100%。9、主合同沒有保證條款，（A）。保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。10、抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致的，（A）。A、以登記記載的內(nèi)容為準(zhǔn)。B、以抵押合同約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。C、按照登記和合同成立的時(shí)間順序，時(shí)間在先的為準(zhǔn)。D、由人民法院裁定以何者為準(zhǔn)。11、以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自（C）起生效。A、質(zhì)押合同成立之日B、股份出質(zhì)記載于股東名冊(cè)之日C、股份出質(zhì)向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日D、股份出質(zhì)轉(zhuǎn)入質(zhì)權(quán)人名下之日12.

下列屬于《物權(quán)法》中所稱“物”的是（

C

）。

A外觀設(shè)計(jì)

B月球

C

商品房

D

大氣層

13.

下列財(cái)產(chǎn)中，只能屬于國家所有權(quán)客體的是（

C

）。

A

土地

B

房屋

C

礦藏

D

船舶

14.

當(dāng)事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的合同，除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外，其生效時(shí)間始于（

A

）時(shí)。

A

合同成立

B

不動(dòng)產(chǎn)交付

C

物權(quán)登記

D

占有不動(dòng)產(chǎn)

15.

權(quán)利人、利害關(guān)系人認(rèn)為不動(dòng)產(chǎn)登記簿記載的事項(xiàng)錯(cuò)誤的，可以申請(qǐng)（

A

）。

A

更正登記

B

異議登記

C

預(yù)告登記

D

初始登記

16.

預(yù)告登記后，未經(jīng)預(yù)告登記的權(quán)利人同意，處分該不動(dòng)產(chǎn)的，（

C

）。

A

發(fā)生物權(quán)效力

B

登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可就有效力

C

不發(fā)生物權(quán)效力

D

處分行為有效

17.

預(yù)告登記后，債權(quán)消滅或者自能夠進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)登記之日起（

C

）內(nèi)未申請(qǐng)登記的，預(yù)告登記失效。

A

一個(gè)半月

B

一個(gè)月

C

三個(gè)月

D

二個(gè)月

18.住宅建設(shè)用地使用權(quán)期間屆滿的，（

C

）。

A

自動(dòng)終止

B

重新辦理

C

自動(dòng)續(xù)期

D

需要申請(qǐng)續(xù)期

19、根據(jù)《物權(quán)法》第202條規(guī)定，抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在什么期間行使抵押權(quán)，否則人民法院不再予以保護(hù)？（C）A抵押合同到期后二年內(nèi)B主債權(quán)期滿后二年C主債權(quán)訴訟時(shí)效期間D主債權(quán)訴訟時(shí)效屆滿后二年內(nèi)20、中國人民銀行在（A）領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級(jí)政府部門、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。A、國務(wù)院B、全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、財(cái)政部21、中國人民銀行實(shí)行（D）負(fù)責(zé)制。A、輪流 B、董事會(huì)C、集體 D、行長22、中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、社會(huì)團(tuán)體B、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、基金會(huì)C、企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體D、金融機(jī)構(gòu)、基金會(huì)或其他社會(huì)團(tuán)體23、中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具，但不包括（B）：A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、為在中國人民銀行開立賬戶的非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)C、確定中央銀行基準(zhǔn)利率D、在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯24、印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（C）以下罰款。A、2千元 B、2萬元C、20萬元 D、200萬元25、商業(yè)銀行經(jīng)營范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)（D）批準(zhǔn)。A、國務(wù)院 B、中國人民銀行C、全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)26、商業(yè)銀行經(jīng)（B）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、國務(wù)院 B、中國人民銀行C、全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)27、在（C）情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。

A、嚴(yán)重違法經(jīng)營

B、重大違約行為

C、可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益

D、擅自開辦新業(yè)務(wù)28、設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（A）人民幣。A、10億元 B、100億元C、500億元 D、1000億元29、商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行（B）的百分之六十。A、負(fù)債總額 B、資本金總額C、貸款總額 D、存款總額30、任何單位和個(gè)人購買商業(yè)銀行股份總額（B）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A、0.5% B、5%C、50% D、90%31、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（B）。A、5% B、8%C、10% D、18%32、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（C）。A、5% B、15%C、25% D、35%33、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（D）。A、任何貸款 B、任何長期貸款C、擔(dān)保貸款 D、信用貸款34、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合（D）的條件。A、不得低于25%

B、不得低于10%

C、不得超過50%

D、不得超過75%35、商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(A)。A、10% B、15%C、20% D、25%36、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司章程（D）具有約束力。A、僅對(duì)公司、股東B、僅對(duì)公司、股東、董事C、僅對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事D、對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員37、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司設(shè)立的分公司（B）法人資格，其民事責(zé)任由（B）承擔(dān)。A、具有，公司B、不具有，公司C、具有，分公司D、不具有，分公司38、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，（C）。A、必須經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)決議B、必須經(jīng)監(jiān)事會(huì)或股東大會(huì)決議C、必須經(jīng)股東會(huì)或股東大會(huì)決議D、一律無效39、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司設(shè)董事會(huì)，其成員為（C）。A、5人以上 B、19人以上C、 5人至19人 D、500人以下40、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員離職后（A），不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。A、半年內(nèi) B、1年內(nèi)C、 2年內(nèi) D、3年內(nèi)41、下列第（A）項(xiàng)不屬于《中華人民共和國公司法》規(guī)定的召開股份有限公司臨時(shí)股東大會(huì)的法定事由？

A.單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之五股份的股東請(qǐng)求時(shí)

B.董事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)

C.監(jiān)事會(huì)提議召開時(shí)

D.公司未彌補(bǔ)的虧損達(dá)股本總額三分之一時(shí)42、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起（A）內(nèi)通知債權(quán)人，并于（A）內(nèi)在報(bào)紙上公告。A、十日，三十日B、十五日，三十日C、三十日，六十日D、十日，十五日43、公司的發(fā)起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。A、注冊(cè)資本金額B、資產(chǎn)總額C、負(fù)債總額D、虛假出資金額44、公司成立后無正當(dāng)理由超過（A）未開業(yè)的，可以由公司登記機(jī)關(guān)吊銷營業(yè)執(zhí)照。A、6個(gè)月 B、12個(gè)月C、18個(gè)月 D、24個(gè)月45、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，因不動(dòng)產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由（A）管轄。A、不動(dòng)產(chǎn)所在地人民法院B、被告住所地人民法院C、原告住所地人民法院D、中級(jí)人民法院46、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，原告向兩個(gè)以上有管轄權(quán)的人民法院起訴的，由（B）管轄。A、原告最先起訴的人民法院B、最先立案的人民法院C、被告最先應(yīng)訴的人民法院D、原告選擇其中一個(gè)47、根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，申請(qǐng)人在人民法院采取保全措施后（A）日內(nèi)不起訴的，人民法院應(yīng)當(dāng)解除財(cái)產(chǎn)保全。A、15 B、90C、180 D、36548、當(dāng)事人不服地方人民法院第一審判決的，有權(quán)在判決書送達(dá)之日起（A）日內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴。A、15 B、90C、180 D、36549、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫與數(shù)碼同時(shí)記載，兩者不一致的，（A）。A、票據(jù)無效B、以中文大寫為準(zhǔn)C、以數(shù)碼為準(zhǔn)D、以金額較小的為準(zhǔn)50、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項(xiàng)中（D）均不得更改，更改的票據(jù)無效。A、付款人名稱B、票據(jù)用途C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱51、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，（C）應(yīng)當(dāng)對(duì)其（C）背書的真實(shí)性負(fù)責(zé)。A、后手，所有前手B、所有前手，后手C、后手，直接前手D、直接前手，后手52、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是（D）。A、付款人名稱B、確定的金額C、無條件支付的“委托”D、付款日期53、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，持有一個(gè)股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個(gè)月內(nèi)賣出，由此所得收益（B）。A、歸該股東所有B、歸該公司所有C、由證監(jiān)會(huì)予以沒收D、由司法機(jī)關(guān)予以沒收54、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數(shù)額。A、前10名 B、前20名C、前50名 D、前100名55、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的（A）個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、12個(gè)月 B、18個(gè)月C、24個(gè)月 D、36個(gè)月56、根據(jù)《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，法人或者其他組織的法定代表人、負(fù)責(zé)人超越權(quán)限訂立的合同，除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為（A）A、有效B、無效C、效力不確定D、部分無效57、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，有以下（C）情形的，當(dāng)事人一方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷合同。A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益B、合同損害社會(huì)公共利益C、在訂立合同時(shí)顯失公平的D、合同違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定58、債權(quán)人將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（B）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債務(wù)人同意B、應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人C、一律無效D、無須債務(wù)人同意，也無須通知債務(wù)人59、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人一方違約后，對(duì)方?jīng)]有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大的，（C）。A、喪失要求賠償?shù)臋?quán)利B、不影響其要求賠償?shù)臋?quán)利C、不得就擴(kuò)大的損失要求賠償D、只能就擴(kuò)大的損失部分要求賠償60、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，法人的法定代表人超越權(quán)限訂立合同，（B）。A、不管相對(duì)人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律有效B、除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為有效。C、不管相對(duì)人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律無效D、除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為無效。二、反洗錢試題1.《反洗錢法》所確定的反洗錢義務(wù)主體為（B）。A.金融機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu)和依法應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)C.銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)機(jī)構(gòu)D.銀行2.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在按反洗錢行政主管部門要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)（D）。A.6個(gè)月解除凍結(jié)并向反洗錢行政主管部門報(bào)告B.6個(gè)月立即解除凍結(jié)C.48小時(shí)繼續(xù)凍結(jié)并向反洗錢行政主管部門報(bào)告D.48小時(shí)立即解除凍結(jié)3.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（A）并登記。A.核對(duì)B.核實(shí)C.查證D.查對(duì)4.《反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（A）進(jìn)行核對(duì)并登記。A.同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件B.僅對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件C.僅對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件D.要求其出具經(jīng)公證的委托授權(quán)書，同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件5.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（B）報(bào)告。A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)6.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，交易一方為、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告大額。（B）A.自然人；境內(nèi)交易B.自然人；跨境交易C.法人；境內(nèi)交易D.法人；跨境交易7.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，以下說法正確的是（C）。A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑8.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易的是（D）。（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出（2）與來自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多（3）提前償還貸款（4）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付A.（1）（2）B.（1）（4）C.（2）（3）D.（2）（4）9.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（A）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A.真實(shí)性、有效性、完整性B.真實(shí)性、全面性、有效性C.有效性、真實(shí)性、合法性D.全面性、合法性、有效性10.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告。A.交易發(fā)生行B.賬戶行或者發(fā)卡行C.A和BD.A或B11.根據(jù)《進(jìn)一步加強(qiáng)中國銀行反洗錢工作的若干要求》，防范新產(chǎn)品開發(fā)和實(shí)施中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，在設(shè)計(jì)、開發(fā)、審批和實(shí)施新產(chǎn)品過程中，建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)論證、評(píng)估程序，定期（D）新產(chǎn)品潛在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。A.識(shí)別B.評(píng)估C.審核D.包括上述三個(gè)程序12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）。（1）按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度（2）在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的及時(shí)更新客戶身份資料（3）客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，至少保存五年（4）金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)A.（1）（2）B.（1）（2）（3）C.（1）（2）（3）（4）D.（2）（3）（4）13.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的（D），處一萬元以上五萬元以下罰款。（1）股東（2）董事（3）高級(jí)管理人員（4）其他直接責(zé)任人員A.（1）（2）B.（2）（3）C.（3）（4）D.（2）（3）（4）14.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報(bào)送（D）。（1）反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表（2）信息資料中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容（3）稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容（4）本外幣大額可疑交易報(bào)告A.（1）（2）B.（2）（3）C.（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）15.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（B）。（1）交易性質(zhì)（2）交易目的（3）交易的受益人（4）交易的資金風(fēng)險(xiǎn)A.（1）（2）B.（1）（2）（3）C.（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）16.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在（C）情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（1）客戶辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)時(shí)（2）對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的（3）客戶身份信息發(fā)生變化（4）辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象A.（1）（2）B.（1）（3）C.（2）（4）D.（2）（3）17.對(duì)于“長期閑置賬戶”，金融機(jī)構(gòu)在（B）情況下應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑。（1）原因不明地突然啟用（2）有資金流入（3）10個(gè)工作日內(nèi)累計(jì)金額接近人民幣200萬元（4）資金流量較小A.（1）（2）B.（1）（3）C.（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）18.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，與（D）嚴(yán)重地區(qū)客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明細(xì)增多的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易。（1）販毒（2）走私（3）恐怖活動(dòng)（4）賭博A.（1）（2）B.（1）（3）C.（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）19.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，以下說法錯(cuò)誤的是（B）。（1）對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告（2）對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報(bào)告（3）交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告（4）交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交其中一項(xiàng)大額交易報(bào)告A.（1）（3）B.（2）（4）C.（1）D.（3）20.根據(jù)《進(jìn)一步加強(qiáng)中國銀行反洗錢工作的若干要求》，對(duì)于聯(lián)合國制裁決議我行應(yīng)采取以下政策（D）。（1）嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)合國安理會(huì)有關(guān)制裁的決議（2）一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及制裁名單中機(jī)構(gòu)和個(gè)人的交易，應(yīng)作為可疑交易立即報(bào)告（3）一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及制裁名單中機(jī)構(gòu)和個(gè)人的交易，應(yīng)采取凍結(jié)措施（4）不得為涉嫌洗錢、恐怖融資、大規(guī)模殺傷性武器的機(jī)構(gòu)或個(gè)人提供任何金融服務(wù)A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）21.根據(jù)《進(jìn)一步加強(qiáng)中國銀行反洗錢工作的若干要求》，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)密切關(guān)注以下易被利用為洗錢工具的銀行產(chǎn)品或業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：（D）。（1）大額現(xiàn)金交易（2）存款、匯款（3）空殼公司發(fā)生的大額交易（4）保管箱業(yè)務(wù)A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）22.根據(jù)客戶的行業(yè)或職業(yè)、客戶所使用的銀行產(chǎn)品或服務(wù)、客戶來自或業(yè)務(wù)往來的國家或地區(qū)以及客戶是否外國政要等因素，全行客戶應(yīng)劃分的風(fēng)險(xiǎn)登記為（A）。A.高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)B..高風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)C.大風(fēng)險(xiǎn)、小風(fēng)險(xiǎn)D.正常、非正常23.以下應(yīng)列入高風(fēng)險(xiǎn)客戶的是（A）：（1）外國政要或者客戶的股東、董事或?qū)嶋H控制人為外國政要的。（2）金融機(jī)構(gòu)之外的現(xiàn)金服務(wù)行業(yè)（3）珠寶、古董、藝術(shù)品交易行業(yè)。（4）空殼公司。（5）客戶或其股東及其他實(shí)際控制人來源于或者業(yè)務(wù)往來于高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)A.（1）（2）（3）（4）（5）B.（1）（2）（4）（5）C.（2）（3）（4）D.（1）（3）（4）24.以下客戶可列為低風(fēng)險(xiǎn)客戶的是（D）：（1）在具備嚴(yán)格反洗錢和反恐怖融資金融監(jiān)管要求的國家或地區(qū)登記或營業(yè)的金融機(jī)構(gòu)。（2）在具備嚴(yán)格信息披露監(jiān)管要求的國家或地區(qū)上市的公司及其附屬公司。（3）當(dāng)?shù)卣畽C(jī)關(guān)及事業(yè)單位。（4）其他被各級(jí)機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)確定為低風(fēng)險(xiǎn)的客戶。A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）25.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)基于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行加強(qiáng)的身份識(shí)別，附加了解以下信息（B）：（1）客戶在本行開戶的合理原因，客戶賬戶的預(yù)期主要用途（處理事務(wù)）和預(yù)期往來對(duì)象。（2）自然人客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、單位客戶的經(jīng)營狀況。（3）客戶的財(cái)富或資金的來源、資金用途。（4）當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)了解的其他信息。A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（3）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（2）（4）26.以下（A）情形發(fā)生后，應(yīng)及時(shí)將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)：（1）客戶因?yàn)樯嫦酉村X、恐怖融資或其他違法犯罪行為被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查。（2）客戶因?yàn)樯嫦酉村X、恐怖融資或其他違法犯罪行為被行內(nèi)其他機(jī)構(gòu)或本行代理行查詢。（3）客戶多次被本行報(bào)送可疑交易報(bào)告，并有合理理由懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為。（4）客戶被總行確認(rèn)為高風(fēng)險(xiǎn)。（5）客戶被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管列為高風(fēng)險(xiǎn)。A.（1）（2）（3）（4）（5）B.（1）（2）（4）（5）C.（2）（3）（4）D.（1）（3）（4）27.我國反洗錢工作的行政主管部門為（B）。A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.公安部28.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（A），負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析。A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.反洗錢局C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.金融犯罪情報(bào)中心29.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立客戶身份資料、交易記錄保存制度，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。A.5B.10C.15D.2030.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱實(shí)名，是指符合（D）的身份證件上使用的姓名。A.法律B.行政法規(guī)C.國家有關(guān)規(guī)定D.上述三個(gè)方面31.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂“短期”是指（B）A.10個(gè)工作日以內(nèi)，不含10個(gè)工作日B.10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日C.5個(gè)工作日以內(nèi)，不含5個(gè)工作日D.5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日36.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂“長期”是指（D）。A.十年以上B.五年以上C.二年以上D.一年以上32.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換（A）。A.如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告B.如發(fā)現(xiàn)該交易可疑，也可不用報(bào)告C.不管可不可疑均應(yīng)報(bào)告D.如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)只需備案即可33.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)（D）給予紀(jì)律處分。A.控股股東B.直接負(fù)責(zé)的董事C.直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員D.直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員34.根據(jù)《進(jìn)一步加強(qiáng)中國銀行反洗錢工作的若干要求》，全員每年至少參加一次反洗錢培訓(xùn)，操作崗位人員每年至少參加（B）反洗錢培訓(xùn)，新入行員工應(yīng)進(jìn)行反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)，以持續(xù)提高員工反洗錢意識(shí)和能力。A.一次B.兩次C.三次D.四次35.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，對(duì)于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以（A）。A.予以封存B.予以凍結(jié)C.向人民法院申請(qǐng)?jiān)V訟保全D.向人民銀行申請(qǐng)證據(jù)保全三、關(guān)聯(lián)交易試題1、各行應(yīng)制訂關(guān)聯(lián)方申報(bào)表，并組織關(guān)聯(lián)方申報(bào)表的發(fā)放和回收，以形成本行關(guān)聯(lián)方名單。關(guān)聯(lián)方名單應(yīng)進(jìn)行定期申報(bào)和主動(dòng)申報(bào)。本行應(yīng)每各行應(yīng)制訂關(guān)聯(lián)方申報(bào)表，并組織關(guān)聯(lián)方申報(bào)表的發(fā)放和回收，以形成本行關(guān)聯(lián)方名單。關(guān)聯(lián)方名單應(yīng)進(jìn)行定期申報(bào)和主動(dòng)申報(bào)。本行應(yīng)每（B）定期向關(guān)聯(lián)方發(fā)送和回收申報(bào)表。（A）三個(gè)月（B）半年（C）六個(gè)月（D）一年2、持有或控制本行（B）以上股份或表決權(quán)的自然人股東，為我行的關(guān)聯(lián)自然人。（A）1%（B）5%（C）10%（D）30%3、重大關(guān)聯(lián)交易，是指本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占本行資本凈額（A）以上的。（A）1%（B）0.5%（C）3%（D）5%4、一家公司在本行直接或間接擁有的附屬公司中持有接近或超過（C）的股權(quán)，則該類交易應(yīng)提交本級(jí)法律與合規(guī)部進(jìn)行審查，且一并提交有關(guān)材料。（A）1%（B）5%（C）10%（D）30%5、對(duì)新獲任職位或成為本行股東的人士，應(yīng)在其上任或成為本行股東后（B）工作日內(nèi)要求其填寫關(guān)聯(lián)方申報(bào)表，并把資料輸入系統(tǒng)，申報(bào)表副本送交總行法律與合規(guī)部；（A）5個(gè)（B）10個(gè)（C）15個(gè)（D）30個(gè)6、董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)每年定期向（C）報(bào)告本行的關(guān)聯(lián)方名單（A）董事會(huì)（B）監(jiān)事會(huì)（C）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)（D）股東大會(huì)7、對(duì)于需予披露的持續(xù)關(guān)連交易，本行應(yīng)根據(jù)交易分類設(shè)定（C）年度最高限額（A）一年（B）二年（C）三年（D）五年8、各主控部門/機(jī)構(gòu)應(yīng)采取措施以確保有關(guān)交易不超過有關(guān)年度的限額。如發(fā)現(xiàn)累計(jì)的交易金額已接近年度限額的（C），應(yīng)即時(shí)報(bào)送總行法律與合規(guī)部并采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧┮苑乐钩~。（A）50%（B）60%（C）80%（D）90%9、在對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審批時(shí)，如獨(dú)立董事委員會(huì)委員之間意見不一致，應(yīng)同時(shí)列出多數(shù)意見和少數(shù)意見，獨(dú)立董事委員會(huì)意見應(yīng)以超過該委員會(huì)（B）委員意見為準(zhǔn)。（A）1/4以上（B）半數(shù)以上（C）1/3以上（D）2/3以上10、交易金額在（D）人民幣或以上的關(guān)聯(lián)交易，需要獨(dú)立董事委員會(huì)進(jìn)行先期審閱并討論。（A）1億（B）5億元（C）10億元（D）25億元四、《員工違規(guī)處理辦法》試題1、員工（C）從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)；A、允許B、嚴(yán)禁C、未經(jīng)批準(zhǔn)不得D、業(yè)余時(shí)間可以2、員工對(duì)處理決定不服的，可以在收到處理決定次日起＿＿日內(nèi)向＿＿＿監(jiān)察部門書面提出復(fù)審；（B）A、10，上級(jí)B、30，同級(jí)C、20，同級(jí)D、30，上級(jí)3、員工違規(guī)調(diào)查事實(shí)材料或結(jié)論＿＿＿與被調(diào)查人見面，被調(diào)查人＿＿＿進(jìn)行申辯；（C）A、無需，無權(quán)B、應(yīng)當(dāng)，無需C、應(yīng)當(dāng)，有權(quán)D、不必，有權(quán)4、員工應(yīng)遵守國家法律法規(guī)以及本行制定的（B）規(guī)定；A、規(guī)章制度等B、各項(xiàng)經(jīng)營管理C、業(yè)務(wù)操作D、實(shí)施細(xì)則5、員工因違規(guī)需解除勞動(dòng)合同的，應(yīng)當(dāng)事先將理由書面通知（C）；A、上級(jí)工會(huì)B、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)C、本級(jí)工會(huì)D、本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)6、管理人員違反規(guī)定擅自越權(quán)制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程的，給予（D）；A、警告至記過處分B、記過處分C、解除勞動(dòng)合同D、記過至撤職處分7、違反規(guī)定從事（B）及其它盈利性的經(jīng)營和有償中介活動(dòng)的，給予記過至撤職處分；A、經(jīng)商B、經(jīng)商、辦企業(yè)C、投資辦企業(yè)D、股票8、從證實(shí)員工違規(guī)之日起，解除勞動(dòng)合同應(yīng)在＿＿＿內(nèi)作出，其他處分或處理應(yīng)在＿＿＿內(nèi)作出；（B）A、3個(gè)月、1個(gè)月B、5個(gè)月、3個(gè)月C、6個(gè)月、3個(gè)月D、6個(gè)月、1個(gè)月9、對(duì)員工違規(guī)行為的處理，按員工管理權(quán)限履行手續(xù)，由（C）審批；A、縣級(jí)支行及以上機(jī)構(gòu)B、二級(jí)分行C、二級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)D、省分行10、有下列（B）行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；A、私自修改、泄露客戶資料的B、私自修改、隱瞞或泄露客戶資料的C、私自泄露客戶信息的D、私自保管客戶資料的11、未經(jīng)批準(zhǔn)，不得向客戶提供（A）或代客理財(cái)服務(wù)，提供投資收益的保底承諾；A、委托理財(cái)B、投資理財(cái)C、理財(cái)咨詢D代買代賣基金12、在向客戶提供理財(cái)服務(wù)時(shí)，（D）投資風(fēng)險(xiǎn)；A、不必提示B、應(yīng)當(dāng)暗示C、可以暗示D應(yīng)主動(dòng)提示13、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門的鑰匙，必須（C）；A、由網(wǎng)點(diǎn)主任保管B、由業(yè)務(wù)經(jīng)理保管C、內(nèi)、外門分人保管D、內(nèi)、外