理財(cái)顧問崗位職責(zé)（13篇）

第8頁共8頁理財(cái)顧問?崗位職責(zé)?崗位職?責(zé)一：投?資者教育?投資顧?問幫助客?戶理解財(cái)?務(wù)知識(shí)和?投資常識(shí)?，了解專?戶理財(cái)業(yè)?務(wù)；幫助?客戶理解?投資機(jī)會(huì)?和一般的?投資誤區(qū)?；引導(dǎo)客?戶理解和?評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)?。崗位?職責(zé)二：?全面的需?求分析?全面了解?客戶的財(cái)?務(wù)狀況和?需求，幫?助客戶確?定理財(cái)目?標(biāo).量身?定制的投?資方案。?基于全面?的客戶需?求報(bào)告，?為客戶制?定投資方?案。投資?顧問將向?客戶詳細(xì)?闡述制定?投資方案?的根據(jù)，?指導(dǎo)客戶?記錄財(cái)務(wù)?收支和資?產(chǎn)負(fù)債賬?目，對客?戶財(cái)務(wù)收?支狀況進(jìn)?行分析，?判斷客戶?財(cái)務(wù)現(xiàn)狀?，與客戶?充分溝通?，達(dá)成一?致。崗?位職責(zé)三?：解讀投?資管理報(bào)?告每個(gè)?客戶特定?的投資組?合都將在?規(guī)定的期?限出一份?投資組合?報(bào)告，這?份報(bào)告不?僅包括投?資組合在?過去的時(shí)?間段內(nèi)的?業(yè)績表現(xiàn)?，也包括?投資組合?經(jīng)理對投?資業(yè)績的?評價(jià)與解?釋，對未?來投資環(huán)?境的判斷?。投資顧?問將幫助?客戶解讀?這份報(bào)告?，幫助評?價(jià)投資組?合運(yùn)作是?否符合客?戶的目標(biāo)?。崗位?職責(zé)四：?調(diào)整投資?方案投?資顧問將?幫助客戶?對上一年?的投資決?策做一個(gè)?回顧，確?定是否要?維持目前?的資產(chǎn)配?置或根據(jù)?客戶的財(cái)?務(wù)目標(biāo)或?投資期限?的改變做?出調(diào)整。?投資顧?問引領(lǐng)了?專戶理財(cái)?服務(wù)的始?終，推動(dòng)?了各項(xiàng)服?務(wù)的進(jìn)展?，是客戶?與整個(gè)專?戶理財(cái)服?務(wù)團(tuán)隊(duì)之?間溝通的?橋梁。?理財(cái)顧問?崗位職責(zé)?（二）?投資顧問?助理：?工作職責(zé)?：1、?負(fù)責(zé)對證?券投資策?略、資產(chǎn)?配置方案?進(jìn)行研究?；2、?協(xié)助投資?顧問依托?財(cái)富中心?投研團(tuán)隊(duì)?服務(wù)資產(chǎn)?____?萬以上的?高端客戶?；3、?對內(nèi)為營?銷團(tuán)隊(duì)提?供專業(yè)知?識(shí)支持，?對外參加?各種投資?交流活動(dòng)?。任職?要求：?1、金融?或相關(guān)專?業(yè)，碩士?研究生及?以上學(xué)歷?；2、?具有扎實(shí)?的經(jīng)濟(jì)、?金融、投?資等領(lǐng)域?的相關(guān)理?論知識(shí)，?深厚的行?業(yè)與公司?研究能力?，敏銳快?捷的市場?反應(yīng)能力?和較強(qiáng)的?風(fēng)險(xiǎn)控制?意識(shí)；?3、善于?對宏觀經(jīng)?濟(jì)形勢和?股票市場?進(jìn)行深入?分析，為?客戶提出?行業(yè)配置?以及投資?策略建議?；4、?具有嚴(yán)密?的邏輯思?維和分析?判斷能力?，良好的?公眾演講?能力和溝?通能力；?5、有?證券投資?管理、資?產(chǎn)管理或?研究工作?經(jīng)驗(yàn)、有?管理運(yùn)作?大資金經(jīng)?歷或海外?留學(xué)工作?經(jīng)歷者優(yōu)?先。經(jīng)?理崗位職?責(zé)1.?主持投資?顧問部日?常管理工?作。2?.落實(shí)營?業(yè)部下達(dá)?的各項(xiàng)任?務(wù)和指標(biāo)?。3.?負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)?的建設(shè)、?維護(hù)，負(fù)?責(zé)內(nèi)部培?訓(xùn)和考核?工作。?4.協(xié)調(diào)?本部門內(nèi)?員工關(guān)系?，培養(yǎng)團(tuán)?隊(duì)精神。?5.完?成營業(yè)部?交辦的其?他任務(wù)。?首席投?資顧問?崗位描述?：1、?首席投資?顧問是營?業(yè)部投資?咨詢業(yè)務(wù)?權(quán)威，制?定營業(yè)部?投資顧問?團(tuán)隊(duì)的發(fā)?展規(guī)劃；?2、制?定投資顧?問部的客?戶服務(wù)計(jì)?劃；3?、根據(jù)總?部的投資?策略和股?票池，制?定本營業(yè)?部的選股?、選時(shí)策?略；4?、研究金?融衍生品?的規(guī)則，?為客戶提?供相關(guān)的?投資、套?利咨詢服?務(wù)；5?、通過舉?辦投資報(bào)?告會(huì)、理?財(cái)講座等?活動(dòng)配合?營銷團(tuán)隊(duì)?積極拓展?客戶；?6、完成?營業(yè)部交?辦的其他?任務(wù)。?首席投資?顧問享有?管理津貼?，其個(gè)人?研究成果?必須與營?業(yè)部全體?投資顧問?分享，應(yīng)?承擔(dān)營業(yè)?部其他級(jí)?別投資顧?問的輔導(dǎo)?、培訓(xùn)工?作。初?級(jí)投資顧?問崗位?描述—?1、依托?總部投資?顧問及營?業(yè)部首席?投資顧問?的指導(dǎo)，?為客戶提?供各種投?資咨詢服?務(wù)；2?、配合營?銷團(tuán)隊(duì)積?極拓展新?增客戶；?為投資者?舉辦小型?講座，普?及證券投?資知識(shí)；?3、宣?傳對投資?者風(fēng)險(xiǎn)教?育知識(shí)；?完成營業(yè)?部交辦的?其他任務(wù)?。高級(jí)?投資顧問?崗位描?述—1?、依托總?部及首席?投資顧問?的指導(dǎo)，?為客戶提?供各種投?資咨詢服?務(wù)；2?、為營業(yè)?部存量客?戶提供務(wù)?類投資咨?詢服務(wù)；?3、盤?活存量資?產(chǎn)；4?、配合營?銷團(tuán)隊(duì)積?極拓展新?增客戶；?5、為?投資者舉?辦中小型?講座或中?小型投資?報(bào)告會(huì)，?普及證券?投資知識(shí)?、宣傳對?投資者風(fēng)?險(xiǎn)教育知?識(shí)；6?、完成營?業(yè)部交辦?的其他任?務(wù)。理?財(cái)顧問崗?位職責(zé)（?三）理?財(cái)顧問崗?位說明書?大全理?財(cái)顧問崗?位職責(zé)（?四）1?.投資者?教育：對?客戶進(jìn)行?全面的資?金情況測?評。投?資顧問幫?助客戶理?解財(cái)務(wù)知?識(shí)和投資?常識(shí)，了?解專戶理?財(cái)業(yè)務(wù);?幫助客戶?理解投資?機(jī)會(huì)和一?般的投資?誤區(qū);引?導(dǎo)客戶理?解和評價(jià)?風(fēng)險(xiǎn)。?2.全面?的需求分?析：分析?客戶的資?金狀況。?全面了?解客戶的?財(cái)務(wù)狀況?和需求，?幫助客戶?確定理財(cái)?目標(biāo).量?身定制的?投資方案??；谌?面的客戶?需求報(bào)告?，為客戶?制定投資?方案。投?資顧問將?向客戶詳?細(xì)闡述制?定投資方?案的根據(jù)?，與客戶?充分溝通?，達(dá)成一?致。3?.解讀投?資管理報(bào)?告：找出?目前的資?金缺口。?每個(gè)客?戶特定的?投資組合?都將在規(guī)?定的期限?出一份投?資組合報(bào)?告，這份?報(bào)告不僅?包括投資?組合在過?去的時(shí)間?段內(nèi)的業(yè)?績表現(xiàn)，?也包括投?資組合經(jīng)?理對投資?業(yè)績的評?價(jià)與解釋?，對未來?投資環(huán)境?的判斷。?投資顧問?將幫助客?戶解讀這?份報(bào)告，?幫助評價(jià)?投資組合?運(yùn)作是否?符合客戶?的目標(biāo)。?4.調(diào)?整投資方?案：制訂?合理的資?金分配方?案投資?顧問將幫?助客戶對?上一年的?投資決策?做一個(gè)回?顧，確定?是否要維?持目前的?資產(chǎn)配置?或根據(jù)客?戶的財(cái)務(wù)?目標(biāo)或投?資期限的?改變做出?調(diào)整。制?訂合理的?資金分配?方案，并?根據(jù)個(gè)人?不同的成?長階段、?風(fēng)險(xiǎn)偏好?，為客戶?推薦投資?方向。?理財(cái)顧問?崗位職責(zé)?（五）?1、負(fù)責(zé)?市場創(chuàng)新?產(chǎn)品研究?和總部標(biāo)?準(zhǔn)化咨詢?產(chǎn)品個(gè)性?化加工以?及本區(qū)域?推廣工作?;2、?為其名下?的客戶提?供專業(yè)化?、差異化?、個(gè)性化?的投資咨?詢等增值?服務(wù)，為?客戶提供?有針對性?的、適合?投資者需?求的各類?金融產(chǎn)品?配置與銷?售服務(wù);?3、以?存量客戶?的保有和?資產(chǎn)增長?為主要工?作目標(biāo)，?同時(shí)以專?業(yè)化服務(wù)?吸引存量?客戶轉(zhuǎn)介?紹，以存?量促增量?。理財(cái)?顧問崗位?職責(zé)（六?）崗位?職責(zé)一：?投資者教?育。投?資顧問幫?助客戶理?解財(cái)務(wù)知?識(shí)和投資?常識(shí)，了?解專戶理?財(cái)業(yè)務(wù);?幫助客戶?理解投資?機(jī)會(huì)和一?般的投資?誤區(qū);引?導(dǎo)客戶理?解和評價(jià)?風(fēng)險(xiǎn)?！?臨沂招聘?崗位職?責(zé)二：全?面的需求?分析。?全面了解?客戶的財(cái)?務(wù)狀況和?需求，幫?助客戶確?定理財(cái)目?標(biāo).量身?定制的投?資方案。?基于全面?的客戶需?求報(bào)告，?為客戶制?定投資方?案。投資?顧問將向?客戶詳細(xì)?闡述制定?投資方案?的根據(jù)，?與客戶充?分溝通，?達(dá)成一致??！窏椙f?招聘崗?位職責(zé)三?：解讀投?資管理報(bào)?告。每?個(gè)客戶特?定的投資?組合都將?在規(guī)定的?期限出一?份投資組?合報(bào)告，?這份報(bào)告?不僅包括?投資組合?在過去的?時(shí)間段內(nèi)?的業(yè)績表?現(xiàn)，也包?括投資組?合經(jīng)理對?投資業(yè)績?的評價(jià)與?解釋，對?未來投資?環(huán)境的判?斷。投資?顧問將幫?助客戶解?讀這份報(bào)?告，幫助?評價(jià)投資?組合運(yùn)作?是否符合?客戶的目?標(biāo)?！符}?城招聘?崗位職責(zé)?四：調(diào)整?投資方案?。投資?顧問將幫?助客戶對?上一年的?投資決策?做一個(gè)回?顧，確定?是否要維?持目前的?資產(chǎn)配置?或根據(jù)客?戶的財(cái)務(wù)?目標(biāo)或投?資期限的?改變做出?調(diào)整。?崗位職責(zé)?五：投資?顧問引領(lǐng)?了專戶理?財(cái)服務(wù)的?始終，推?動(dòng)了各項(xiàng)?服務(wù)的進(jìn)?展，是客?戶與整個(gè)?專戶理財(cái)?服務(wù)團(tuán)隊(duì)?之間溝通?的橋梁。?理財(cái)顧?問崗位職?責(zé)（七）?1、負(fù)?責(zé)開拓目?標(biāo)市場，?根據(jù)并分?析客戶的?需求制定?合理的投?資產(chǎn)品，?提供投資?服務(wù)2?、分析客?戶的理財(cái)?需求，幫?助客戶制?定資產(chǎn)配?置方案并?提供理財(cái)?建議3?、負(fù)責(zé)與?客戶進(jìn)行?業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)?和溝通，?維護(hù)客戶?關(guān)系4?、收集并?整理客戶?信息，根?據(jù)客戶需?求，提供?具體解決?方案5?、負(fù)責(zé)客?戶回訪,?及時(shí)掌握?客戶需要?,了解客?戶狀態(tài)?理財(cái)顧問?崗位職責(zé)?（八）?與客戶會(huì)?談和溝通?，掌握客?戶的信息?，分析客?戶的基本?狀況，掌?握客戶的?理財(cái)目標(biāo)?和需求，?為客戶提?供理財(cái)建?議;指?導(dǎo)客戶記?錄財(cái)務(wù)收?支和資產(chǎn)?負(fù)債賬目?，對客戶?財(cái)務(wù)收支?狀況進(jìn)行?分析，判?斷客戶財(cái)?務(wù)現(xiàn)狀。?針對客戶?的需求獨(dú)?立可行性?方案，給?予具體的?操作指導(dǎo)?。及時(shí)?收集客戶?的反饋意?見，對方?案的實(shí)施?結(jié)果進(jìn)行?分析，并?撰寫。?理財(cái)顧問?崗位職責(zé)?（九）?1、按照?公司要求?進(jìn)行展業(yè)?，負(fù)責(zé)客?戶的開發(fā)?和維護(hù)，?對公司提?供的展業(yè)?渠道資源?進(jìn)行良好?維護(hù);?2、負(fù)責(zé)?為客戶提?供日常服?務(wù)和全方?位的證券?金融服務(wù)?，實(shí)現(xiàn)客?戶資產(chǎn)的?保值增值?;3、?熟悉各種?金融產(chǎn)品?，負(fù)責(zé)向?目標(biāo)客戶?銷售公司?的金融產(chǎn)?品;4?、積極參?與和完成?公司及團(tuán)?隊(duì)的各項(xiàng)?活動(dòng)與業(yè)?務(wù)指標(biāo);?5、完?成領(lǐng)導(dǎo)交?辦的其他?事宜。?理財(cái)顧問?崗位職責(zé)?（十）?1、負(fù)責(zé)?拓展個(gè)人?高凈值客?戶，并協(xié)?助做好客?戶維護(hù)及?關(guān)系管理?;2、?負(fù)責(zé)向個(gè)?人客戶做?好產(chǎn)品推?介，配合?達(dá)成各類?產(chǎn)品的營?銷目標(biāo);?3、為?個(gè)人客戶?提供金融?產(chǎn)品相關(guān)?的信息支?持，做好?售后跟蹤?與服務(wù);?4、配?合公司營?銷品宣、?市場推廣?及各類產(chǎn)?品路演等?活動(dòng);?5、上級(jí)?交辦的其?他工作事?項(xiàng)。理?財(cái)顧問崗?位職責(zé)（?十一）?1、負(fù)責(zé)?理財(cái)高凈?值客戶的?開發(fā)服務(wù)?及維護(hù)，?尋找高凈?值理財(cái)客?戶機(jī)構(gòu)理?財(cái)者等合?格投資者?，為合格?投資者提?供全方位?的理財(cái)規(guī)?劃服務(wù);?2、拓?展募集渠?道金融機(jī)?構(gòu)第三方?機(jī)構(gòu)或個(gè)?人，尋找?高凈值理?財(cái)客戶機(jī)?構(gòu)理財(cái)者?等合格投?資者;?3、通過?對高端客?戶私人及?機(jī)構(gòu)的綜?合理財(cái)需?求分析，?幫助客戶?制訂資產(chǎn)?配置方案?并向客戶?提供投資?建議;?4、能夠?有較完整?的私募類?產(chǎn)品跟蹤?反饋的習(xí)?慣，具備?較為良好?的專業(yè)素?養(yǎng)與職業(yè)?情懷;?5、對財(cái)?富管理行?業(yè)有獨(dú)特?客觀的敏?感性及解?讀能力。?理財(cái)顧?問崗位職?責(zé)（十二?）1.?在金融市?場上不斷?拓展私人?銀行客戶?，擴(kuò)大中?、高端客?戶群，同?時(shí)維護(hù)客?戶，深度?挖掘客戶?價(jià)值;?2.推廣?公司財(cái)富?管理產(chǎn)品?，為客戶?提供適用?的高端產(chǎn)?品組合，?為貴賓客?戶提供專?業(yè)化的理?財(cái)服務(wù)。?理財(cái)顧?問崗位職?責(zé)（十三?）1、?通過對高?端私人客?戶的的綜?合理財(cái)需?求分析，?幫助客戶?制訂資產(chǎn)?配置