反洗錢知識測試題四

反洗錢測試四單選題1、銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況”發(fā)生變化時（ ）。A、 銀行應等到上報年度報表時向中國人民銀行上報B、 銀行應及時將更新情況報告中國人民銀行C、 年度結束后5個工作日內(nèi)報告D、 年度結束后10個工作日內(nèi)報告銀行總部2、銀行“反洗錢工作機構和崗位設立情況”發(fā)生變化時（ ）。A、 年度結束后10個工作日內(nèi)報告B、 銀行應立即將更新情況報告中國人民銀行C、 年度結束后5個工作日內(nèi)報告D、 銀行應于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告當?shù)厝嗣胥y行3、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（ ）。A、 中國人民銀行總行B、 金融機構總部C、 獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構D、 獨立承擔法律責任的金融機構分支機構4、中國人民銀行走訪實施現(xiàn)場調查時，調查組到場人員不得少于（ ）人，否則，銀行有權拒絕。A、 5 B、10 C、1 D、25、關于反洗錢宣傳，以下說法錯誤的是（ ）。A、 對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等B、 反洗錢宣傳方式可靈活多樣C、 反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關D、 對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡或信息網(wǎng)絡、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳6、 對于新建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應在建立業(yè)務關系后的（）個工作日內(nèi)劃分其洗錢風險等級。A、 5 B、3 C、10 D、157、 下列客戶洗錢風險等級可評為低風險的是（）。A、 客戶多次涉及可疑交易報告的B、 資金往來簡單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、 拒絕配合金融機構依法開展客戶盡職調查工作的D、客戶為外國政要或其親屬的8、 下列不屬于實際控制人范疇的是（）。A、 公司實際控制人B、 未被客戶披露但實際控制著金融交易過程的人C、 未被客戶披露但最終享有相關經(jīng)濟利益的人員D、 公司授權的經(jīng)辦業(yè)務人員9、 下列不屬于高風險業(yè)務范疇的是（）。A、網(wǎng)上銀行 B、電話銀行 C、柜面小額存款業(yè)務 D、銀聯(lián)POS10、 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、 200、 20 B、 200、 50 C、 500、 50D、500、 2011、 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上的境內(nèi)款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、 100、 10 B、 50、 10 C、 50、 5 D、100、 2012、 在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢風險相對較高，以下不屬現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購 B、餐飲 C、輕工業(yè) D、娛樂業(yè)13、 鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性，金融機構可將關注點集中于一些風險較高的特定情形，以下情形中不屬代理交易中洗錢風險較高的是（）。A、 客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預留電話為同一號碼B、 對公客戶批量代理開立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認為代發(fā)資所用C、 客戶由他人代辦的業(yè)務多次涉及可疑交易報告D、 同一代辦人同時或短期內(nèi)分多次代理多個賬戶開立14、 非面對面交易使客戶無需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務，同時金融機構開展盡職調查的難度也增大，洗錢風險相應上升，以下不屬于銀應行重點審查的交易是（）。A、 網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外B、 金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易C、 企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進行批量代發(fā)工資D、 關聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易15、 對于上游犯罪狀況，金融機構可參考我國有關部門以及金融行動特別工作組等國際權威組織發(fā)布的信息，下列不屬于重點關注的國家或地區(qū)的是（）。A、 存在較嚴重恐怖活動的國家或地區(qū)B、 已加入FATF組織的成員國C、 存在嚴重的毒品、走私犯罪的國家或地區(qū)D、 存在嚴重的金融詐騙、海盜等犯罪活動的國家或地發(fā)起16、 關于金融機構反洗錢技術保障措施，下列說法錯誤的是（）。A、 金融機構應確保洗錢風險管理工作所需的必要技術條件B、 金融機構可利用計算機系統(tǒng)等技術手段輔助完成部分初評工作C、 金融機構可不必通過人工審核，直接運用技術手段完成全部洗錢風險評定工作D、 金融機構的反洗錢系統(tǒng)設計應著眼于運用客戶風險等級管理工作成果17、 根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關于金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機構應遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢風險因素，以下各項不是金融機構應考慮的洗錢風險因素的是（）。A、客戶因素 B、地域因素 C、職業(yè)及行業(yè)因素 D、收益最大化因素18、以下各項中哪些不是金融機構應把握識別地下錢莊資金交易活動的關鍵點（ ）。A、 公司賬戶自開戶以來基本無業(yè)務往來，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營范圍明顯不符的大額資金往來B、 公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易C、 資金交易明顯超出公司經(jīng)營性質和規(guī)模D、 公司賬戶過渡性質明顯19、 下列交易特征不屬于可疑交易特征的是（）。A、在交易金額、頻率、流向、性質等方面存在異常 B、交易與客戶身份明顯不符C、交易與經(jīng)營性質不符 D、交易金額較大20、 關于銀行配合開展反洗錢調查的權利，下列表述錯誤的是（）。A、 調查人員違反規(guī)定程序時，銀行無權拒絕調查B、 核對、補充和更正詢問筆錄的權利C、 逾期自動解除被凍結賬戶的權利D、 清點及封存反洗錢調查資料清單的權利多選題21、對于單位銀行結算賬戶向個人銀行結算賬戶轉賬單筆超過5萬元的，具有下列（ ）可疑交易的，銀行應關閉單位銀行結算賬戶的網(wǎng)上銀行轉賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點柜臺辦理轉賬業(yè)務，并出具書面付款依據(jù)或相關證明文件；如存款人未提供相關依據(jù)或相關依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應拒絕辦理轉賬業(yè)務。A、 賬戶資金集中轉入，分散轉出，跨區(qū)域交易B、 賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉出，過渡性質明顯C、 拆分交易，故意規(guī)避交易限額D、 賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動明顯不符22、 金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單的維護工作。監(jiān)控名單應至少涵蓋以下內(nèi)容（）。A、 我國有權部門發(fā)布的要求實施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單B、 其他國家（地區(qū)）發(fā)布且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單C、 聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單D、 人民銀行官方網(wǎng)站反洗錢專欄“風險提示與金融制裁”項下所涉名單23、 根據(jù)《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》中規(guī)定，特約商戶的身份基本信息包括特約商戶的（）。A、 名稱、地址、經(jīng)營范圍B、 可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C、 組織機構代碼D、 控股股東或實際控制人、法定代表人或授權辦理業(yè)務人員的姓名、有效身份證件的種類、號碼、有效期限24、銀行金融機構在辦理以下哪些（）業(yè)務時，應按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，采取相關客戶盡職調查措施，并核對客戶的《機構信用代碼證》，登記客戶的機構信用代碼，留存《機構信用代碼證》的復印件或影印件。A、 以開立賬戶等方式與機構客戶建立業(yè)務關系時B、 對公客戶辦理代發(fā)工資時C、 對公客戶辦理轉賬匯款業(yè)務時D、 為不在本機構開立賬戶的機構客戶提供交易金額單筆人民幣1萬無以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務25、 針對POS機套現(xiàn)案件的特點，金融機構應從以下幾方面強化管理、加強監(jiān)測、防范風險，下列表述正確的有（）。A、 加強POS機辦理、開通和使用管理B、 加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機拆遷功能C、 定期對特約商戶進行巡檢和回訪，確保交易的真實背景D、 對已布放的POS機可以適當放寬檢查力度，無需定期回訪26、 金融機構應對高風險客戶采取強化的客戶盡職調查及其他風險控制措施，有效預防風險?？勺们椴扇〉拇胧┌ǖ幌抻谝韵拢ǎ、 適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率B、 適當延長客戶身份資料的更新周期C、 合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務的金額、次數(shù)和業(yè)務類型D、 適度提高交易監(jiān)測的頻率及強度27、 金融機構可對低風險客戶采取簡化的客戶盡職調查及其他風險控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。A、 進一步調查客戶及其實際控制人、實際受益人情況B、 在建立業(yè)務關系后再核實客戶實際受益人或實際控制人的身份C、 在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當降低采用持續(xù)的客戶身份識別措施的頻率或強度D、 適當延長客戶身份資料的更新周期28、 在實務中，金融機構可通過下列方式（）確認代理關系的存在，并采取相關的客戶身份識別措施。A、 客戶手持被代理人證件可作為代理關系存在的證據(jù)之一B、 對私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同C、 確認代理關系有起點金額要求D、 高風險客戶或高風險業(yè)務的代理協(xié)議可不限于書面合同29、 代理開立人民幣銀行結算賬戶的識別要求，根據(jù)《中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知》（銀發(fā)[2011]116號）規(guī)定，對于代理開立個人銀行結算賬戶的，銀行應采取以下哪些措施（）。A、 應聯(lián)系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料B、 對于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個以上單位的銀行結算賬戶開立業(yè)務的，除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應采取回訪、實地查訪等措施進一步核實存款人身份C、 同一自然人是兩個以上單位的法定代表人或單位負責人，除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應采取回訪、實地查訪等措施進一步核實存款人身份D、兩個以上單位銀行結算賬戶信息中聯(lián)系電話、地址等相同的，除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應采取回訪、實地查訪等措施進一步核實存款人身份30、 客戶王某到N銀行辦理代理開戶業(yè)務，王某手持本人居民身份證件及林某、徐某居民身份證，要求以林某、徐某名義開立個人賬戶，N銀行柜面人員應如何處理（）。A、N銀行柜面人員應首先確認王某代理林某、徐某開戶代理關系的存在B、 王某需持林某、徐某居民身份證辦理業(yè)務C、 N銀行應聯(lián)系林某和徐某，核實二人確實授權王某代理開戶，并留存電話記錄等相關資料D、 N銀行柜面人員應核對王某的居民身份證，進行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記王某的姓名、聯(lián)系方式、身份證件或身份證明文件種類、號碼31、 對于風險程度顯著較低且能夠有效控制其風險的客戶，金融機構可直接確定為低風險客戶。但此類客戶不應具有以下任何一種情形（）。A、 頻繁與境外機構和個人發(fā)生資金往來的客戶B、 與金融機構建立了或開展了代理行、依托等高風險業(yè)務關系的C、 客戶交易單純的只有水電費代扣業(yè)務D、 客戶為非居民，或使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件32、 在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其風險相對較高，以下屬現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)為（）。A、廢品收購 B、餐飲 C、娛樂業(yè) D、輕工業(yè)33、 鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性，金融機構可將關注點集中于一些風險較高的特定情形，以下情形中屬代理交易中風險較高的有（）。A、 經(jīng)柜面電話確認代理人與被代理人為父子關系的B、 客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預留電話為同一號碼C、 客戶由他人代辦的業(yè)務多次涉及可疑交易報告D、 短期內(nèi)同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立34、 非面對面交易使客戶無需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務的同時，也使金融機構開展盡職調查的難度隨之增大，洗錢風險相應上升，此類業(yè)務金融機構可重點審查以下哪個方面（）。A、 網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外B、 使用同一IP地址進行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易C、 企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進行批量代發(fā)工資D、 關聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易35、 對于上游犯罪狀況，金融機構可參考我國有關部門以及金融行動特別工作組等國際權威組織發(fā)布的信息，重點關注以下哪類（）國家（地區(qū)）。A、存在較嚴重恐怖活動的 B、存大大規(guī)模殺傷性武器的C、存在嚴重的毒品、走私犯罪的 D、存在嚴重的金融詐騙、海盜等犯罪活動的36、 根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關于金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機構應結合實際情況，綜合考慮的風險要素是（）。A、收益最大化 B、效益優(yōu)先化C、行業(yè)特點、客戶范圍 D、業(yè)務類型、經(jīng)營規(guī)模37、下列為目前我國洗錢可疑類型的是（ ）。A、 通過設立空殼公司，作為非法資金的“中轉站”B、 靈活使用各種金融業(yè)務，避免引起銀行關注C、 通過賭博等博彩活動清洗犯罪所得D、通過進出口貿(mào)易掩蓋非法所得38、以下各項中哪些是金融機構應把握識別地下錢莊資金交易活動的關鍵點（ ）。A、 大量使用網(wǎng)上銀行、公轉私業(yè)務B、 通過他行ATM機提現(xiàn)的方式迅速轉移非法所得C、 資金來源和去向為同一地區(qū)，特別是廣東深圳D、 公司資金交易頻率和金額與業(yè)務經(jīng)營規(guī)模不相符39、 通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現(xiàn)以下情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（）。A、 有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到反洗錢及相關監(jiān)測標準B、 當需要隨附有關電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C、 第三方代理客戶將資金電匯到其他國家和地區(qū)D、 使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非營利性組織、慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉給少數(shù)外國受益人40、從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ ）。A、 資金交易大多通過第三方支付機構進行B、 交易人員所稱職業(yè)與交易量或交易類型不符C、 非營利性組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有合理目的D、 在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾41、 金融機構如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對手涉嫌恐怖融資活動的，應采取以下哪些措施（）。A、 按規(guī)定報送可疑交易報告B、 應立即采取相應的交易限制措施C、 應于5個工作日內(nèi)將有關情況報告中國人民銀行總行D、 采取適當方式告知客戶42、客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（ ）。A、提供金融服務 B、開立匿名賬戶 C、與其進行交易D、開立假名賬戶43、人民銀行在實施現(xiàn)場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料（ ）。A、 賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B、 交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證C、 其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料D、 其他與被調查對象和可疑交易活動無關的電子或音像資料44、客戶洗錢風險分類標準（ ）。C、應告知客戶知曉 D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施45、以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素（ ）。 A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B、 現(xiàn)金匯款業(yè)務C、 已經(jīng)或正在接受行政或司法調查的客戶D、 有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶46、對私客戶開立賬戶，銀行應核對的客戶身份證明文件包括（ ）。A、 中國公民16歲以上出示戶口簿B、 16歲以下公民出示臨時身份證C、 居住在中國境內(nèi)16歲以上的中國公民，應出具居民身份證或臨時身份證D、 居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民，應由監(jiān)護人代理開戶，出具監(jiān)護人的有效身份證及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿47、禁止單位代辦信用卡，是指以下情形中的哪些（ ）。A、 在本單位員工不知情或不同意的情況下強行為員工指定發(fā)卡機構B、 信用卡申請人不是本單位員工本人或者申請人與持卡人不一致C、 信用卡申請表上簽名確認者與持卡人不一致D、 某獨立的中介單位為其他單位營銷辦卡48、 下列哪些屬金融機構反洗錢工作的薄弱點（）。A、 各工作人員反洗錢業(yè)務水平參差不齊B、 銀行機構網(wǎng)上銀行轉賬限額設置過高C、 公轉私交易缺乏強有利的控制措施D、 對個人客戶支取現(xiàn)金管理方面缺乏控制措施49、 收單機構在與特約商戶建立業(yè)務關系時，應采取以下哪些身份識別措施（）。A、 留存特約商戶有效身份證件的復印件或影印件B、 對已建立業(yè)務關系的特約商戶，可適當放寬身份識別措施C、 登記特約商戶身份基本信息D、 核實特約商戶有效身份證件50、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合（ ）。A、提供必要的工作條件 B、配合進行現(xiàn)場會談C、及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數(shù)據(jù) D、做好檢查保密工作判斷題61、金融機構在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務關系時，應建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國籍信息，可以不去了解。（ ）62、自然人客戶的“身份基本信息”中的證件有效期限，無關緊要，金融機構可以不去了解。()63、法人、其他組織和個體工商戶的控股股東或實際控制人信息，無關緊要，金融機構可以不去了解。()64、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。()65、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構發(fā)現(xiàn)客戶的證件到期時，無需提醒客戶更新資料信息。()66、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息。()67、客戶為外國政要的，金融機構無需了解其資金來源和用途。( )68、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構應立即中止為客戶辦理業(yè)務。()69、個人代理他人辦卡的，發(fā)卡機構必須同時核對代理人和被代理人的真實身份。無正當理由不允許個人代理多人辦卡。()70、個人代理多人辦理借記卡的，發(fā)卡機構應全面了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質等，并據(jù)此判斷個人代理多人辦卡的理由是否正當，如理由明顯不正當，發(fā)卡機構不得為其辦理借記卡。()71、原則上，個人一次性代理辦理借記卡的數(shù)量不得超過3張。()72、企業(yè)申請采取批量開卡代發(fā)員工工資時，開卡企業(yè)應對員工身份的真實性承擔責任，且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活并當場修改密碼后方能正常使用。()73、采取批量開卡方式的企業(yè)，對員工身份的真實性不承擔責任。()74、采取批量開卡方式的企業(yè)，無須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活，批量開卡后可直接正常使用。(X)75、個人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。()76、 對于單位銀行結算賬戶向個人銀行結算賬戶轉賬單筆超過5萬元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)。()77、 反洗錢是金融機構的全員性義務。()78、反洗錢只是柜面內(nèi)勤人員的義務，跟信貸外勤人員無關。()79、 對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務時，金融機構仍應強化內(nèi)部管理規(guī)程，識別客戶身份。()80、 對于經(jīng)常使用非柜臺方式辦理業(yè)務的客戶，金融機構可以適當延長其身份資料信息的更新周期。()案例分析題81、2017年4月10日李先生向派出所報警稱其昨天接到一