供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理培訓(xùn)金融投資經(jīng)管營銷專業(yè)資料

供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理培訓(xùn)金融投資經(jīng)管營銷專業(yè)資料目錄◆供給鏈融資及產(chǎn)品體系◆供給鏈金融效勞網(wǎng)絡(luò)◆供給鏈融資產(chǎn)品介紹◆倉儲監(jiān)管方及核、巡庫管理◆貨品、價值、價格風(fēng)險管理◆下一步工作思路第二頁，共58頁。一、供給鏈融資及產(chǎn)品體系◆供給鏈融資產(chǎn)品架構(gòu)◆控貨融資業(yè)務(wù)第三頁，共58頁。供給鏈融資產(chǎn)品體系供給鏈融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品架構(gòu)供給鏈融資預(yù)付類應(yīng)收類存貨類保兌倉廠倉銀廠廠銀買方信貸IFC擔保融資信保押匯應(yīng)收賬款質(zhì)押出口保理動產(chǎn)質(zhì)押-總量控制動產(chǎn)質(zhì)押-逐筆控制標準倉單質(zhì)押倉單質(zhì)押進口開證進口押匯進口代付訂單融資國內(nèi)保理出口押匯福費廷打包放款提貨擔保國內(nèi)開證出口退稅質(zhì)押貸應(yīng)收租賃款保理控貨開證第四頁，共58頁。供給鏈融資產(chǎn)品體系控貨融資業(yè)務(wù)控貨融資預(yù)付類存貨類保兌倉廠倉銀廠廠銀動產(chǎn)質(zhì)押-總量控制動產(chǎn)質(zhì)押-逐筆控制標準倉單質(zhì)押倉單質(zhì)押進口控貨開證◆控貨融資業(yè)務(wù)：指本行以控制、占有或者委托第三方控制、占有客戶合法所有且符合本行規(guī)定的動產(chǎn)或權(quán)利憑證為主要風(fēng)險控制措施，給予客戶短期融資，滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求?！艨刎浫谫Y業(yè)務(wù)包括：一是存貨環(huán)節(jié)融資業(yè)務(wù)，即動產(chǎn)或物權(quán)憑證質(zhì)押授信業(yè)務(wù)，包括動產(chǎn)質(zhì)押、倉單質(zhì)押、標準倉單質(zhì)押等；二是訂貨環(huán)節(jié)融資業(yè)務(wù),包括保兌倉業(yè)務(wù)、進口控貨開證業(yè)務(wù)等?！粝嚓P(guān)制度文件；?控貨融資業(yè)務(wù)管理方法??控貨融資業(yè)務(wù)倉儲監(jiān)管方管理方法??控貨融資業(yè)務(wù)倉儲監(jiān)管核庫、巡庫管理操作規(guī)程?保兌倉、廠倉銀管理制度近期發(fā)文第五頁，共58頁?？刎浄绞郊爱a(chǎn)品分類：※委托監(jiān)管方控貨，如動產(chǎn)質(zhì)押、倉單質(zhì)押、標準倉單質(zhì)押※委托供貨商控貨，如保兌倉、提貨單質(zhì)押等※監(jiān)管方和供貨商共同協(xié)助銀行控貨，如廠倉銀※通過流程來控制貨物或貨權(quán)，如廠廠銀、進口控貨開證

供給鏈融資產(chǎn)品體系控貨融資業(yè)務(wù)第六頁，共58頁。二、供給鏈金融效勞網(wǎng)絡(luò)◆供給鏈金融效勞網(wǎng)絡(luò)◆銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)◆供貨商業(yè)務(wù)合作額度管理第七頁，共58頁?！癕+1+N〞供給鏈金融效勞網(wǎng)絡(luò)◆“M+1+N〞供給鏈金融：由單一產(chǎn)品支持轉(zhuǎn)為以核心企業(yè)為中心的供給鏈金融以核心企業(yè)為中心，以廠商信用為依托，基于核心企業(yè)的采購和銷售鏈條提供的金融效勞，為其上游企業(yè)(M)提供銷售環(huán)節(jié)的應(yīng)收賬款融資(保理、應(yīng)收賬款質(zhì)押、廠廠銀等等)，同時，為下游企業(yè)(N)提供采購環(huán)節(jié)的預(yù)付款融資(保兌倉、廠倉銀、廠廠銀、國內(nèi)買方信貸等等)。核心企業(yè)供貨商M供貨商3供貨商2供給商1采購商1采購商N采購商3采購商2供給鏈金融效勞網(wǎng)絡(luò)第八頁，共58頁。供給鏈金融效勞網(wǎng)絡(luò)供給鏈核心企業(yè)◆供給鏈核心企業(yè)：指供給鏈上最具實力和影響力的企業(yè)，可為生產(chǎn)企業(yè)或貿(mào)易企業(yè)◆依托供給鏈核心企業(yè)的供給鏈金融業(yè)務(wù)拓展路徑※優(yōu)先選擇行業(yè)領(lǐng)先的核心生產(chǎn)企業(yè)作為本行供給鏈金融合作伙伴，簽訂總對總業(yè)務(wù)合作協(xié)議并對核心企業(yè)核定業(yè)務(wù)合作限額，實施風(fēng)險總控；※核心生產(chǎn)企業(yè)向本行提供全國各區(qū)域銷售情況及區(qū)域經(jīng)銷商名單，總行根據(jù)生產(chǎn)企業(yè)在各區(qū)域的銷售情況對此限額在各區(qū)域分行進展分配；※各分行根據(jù)核心企業(yè)提供的上下游供給及采購企業(yè)名單項選擇擇規(guī)模大實力強的經(jīng)銷商進展合作并給予授信。◆供給鏈核心企業(yè)是圍繞核心企業(yè)的供給鏈融資業(yè)務(wù)中風(fēng)險控制的核心，因此，宜選擇資信實力和履約能力強的大型國有企業(yè)、外資企業(yè)、行業(yè)龍頭企業(yè)作為本行合作的供給鏈核心企業(yè)第九頁，共58頁。行業(yè)供給鏈金融行業(yè)供給鏈金融◆鋼鐵：下游—保兌倉、廠倉銀、廠廠銀等；上游—保理、應(yīng)收賬款質(zhì)押等等◆汽車：乘用車--廠倉銀(物流公司駐店監(jiān)管)、合格證監(jiān)管；商用車--保兌倉、買方信貸、廠倉銀◆家電：保兌倉◆工程機械：保兌倉、買方信貸、融資租賃專項融資◆食品/酒類:保兌倉◆成套設(shè)備：國內(nèi)買方信貸

供給鏈金融效勞網(wǎng)絡(luò)第十頁，共58頁?！癕+1+N〞供給鏈金融效勞網(wǎng)絡(luò)◆案例：武漢鋼鐵集團武鋼集團七家成員企業(yè)煤炭供給商廢鋼材供給商鉻鐵礦供給商鐵礦石供給商經(jīng)銷商1經(jīng)銷商N經(jīng)銷商3經(jīng)銷商2供給鏈金融效勞網(wǎng)絡(luò)第十一頁，共58頁。銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)及管理◆銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)：指本行與供貨商合作為其銷售網(wǎng)絡(luò)中兩家〔含〕以上的買方提供供給鏈金融效勞，以滿足供貨商下游買方的采購融資需求?！羰褂卯a(chǎn)品：保兌倉、廠倉銀、廠廠銀、國內(nèi)買方信貸?！羧珖凿N售金融效勞網(wǎng)絡(luò)：是指銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)項下兩家(含)以上買方的注冊地分別歸屬于兩家(含)以上分行的業(yè)務(wù)管轄范圍，或者供貨商與買方注冊地分別歸屬于兩家(含)以上分行的業(yè)務(wù)管轄范圍?！翡N售金融效勞網(wǎng)絡(luò)管理及業(yè)務(wù)拓展：由總行企業(yè)金融部牽頭負責(zé)全行供給鏈金融效勞網(wǎng)絡(luò)管理工作，主辦行承擔局部管理職責(zé)，并由主辦行和協(xié)辦行共同負責(zé)授信及融資等具體工作?！艨傂衅髽I(yè)金融部：牽頭負責(zé)全行銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)的統(tǒng)籌管理。總行企業(yè)金融部職責(zé)如下：1、制訂重點行業(yè)銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)營銷指引、管理制度等，指導(dǎo)全行開展業(yè)務(wù)2、牽頭或配合分行對銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)供貨商進展營銷，確定本行與供貨商的銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)合作框架、效勞方案等，并負責(zé)總對總業(yè)務(wù)合作協(xié)議簽署等相關(guān)事宜3、負責(zé)全國性銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)中供貨商業(yè)務(wù)合作額度的初審及已批復(fù)額度的總控、分配、統(tǒng)計和分析等等4、負責(zé)全行銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計、分析報告等等第十二頁，共58頁。銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)供給鏈金融效勞網(wǎng)絡(luò)與銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)核心企業(yè)供給商4供給商3供給商2供給商1經(jīng)銷商1經(jīng)銷商N經(jīng)銷商3經(jīng)銷商2第十三頁，共58頁。供貨商準入要求：(一)供貨商所處行業(yè)應(yīng)為符合國家產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向、具有良好開展前景的行業(yè)；供貨商可為生產(chǎn)型企業(yè)或貿(mào)易型企業(yè)，且應(yīng)為所屬行業(yè)或所在區(qū)域具備領(lǐng)先優(yōu)勢的企業(yè)，近三年連續(xù)正常經(jīng)營。其中，國內(nèi)買方信貸業(yè)務(wù)項下供貨商應(yīng)為商用汽車、工程機械、成套設(shè)備的制造企業(yè)。(二)供貨商在本行評級為A級(含)以上，上一年度銷售收入不低于5億元人民幣；其中，與本行合作開辦全國性銷售供給鏈金融效勞網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)的供貨商，企業(yè)在本行的信用評級為A級(含)以上，上一年度銷售額不低于20億元人民幣。(三)供貨商主營業(yè)務(wù)突出，主導(dǎo)產(chǎn)品銷售順暢；國內(nèi)買方信貸業(yè)務(wù)項下銷售商品為其主營產(chǎn)品，產(chǎn)品適銷對路、質(zhì)量穩(wěn)定、退貨及返修率低；最近三年供貨商銷售履約記錄良好，未發(fā)生因產(chǎn)品質(zhì)量等問題與買方發(fā)生貿(mào)易糾紛。(四)與其它銀行合作供給鏈融資業(yè)務(wù)履約情況良好。供給鏈融資產(chǎn)品介紹銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)：供貨商第十四頁，共58頁。買方準入要求：(一)買方可為貿(mào)易型企業(yè)或生產(chǎn)型企業(yè)；貿(mào)易型企業(yè)，與供貨商有穩(wěn)定的商品購銷關(guān)系，并得到供貨商的推薦或認可；生產(chǎn)型企業(yè)，近三年連續(xù)正常經(jīng)營，且主營產(chǎn)品銷售順暢、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)速度和存貨周轉(zhuǎn)率不低于行業(yè)平均水平。其中，國內(nèi)買方信貸項下買方須為終端用戶。(二)無不良銀行信用記錄和重大商業(yè)糾紛，在其它銀行敘做保兌倉等供給鏈融資業(yè)務(wù)履約記錄良好；擁有長期穩(wěn)定的購銷渠道、銷售額較大、現(xiàn)金流量穩(wěn)定。(三)應(yīng)在本行開立結(jié)算賬戶，并根據(jù)需要在本行開立保證金賬戶。(四)與供貨商之間無貿(mào)易及債權(quán)債務(wù)糾紛，雙方歷史交易記錄和履約記錄良好。供給鏈融資產(chǎn)品介紹銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)：買方(客戶)第十五頁，共58頁。銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò):主辦行與協(xié)辦行◆主辦行主辦行指銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)中，具體負責(zé)對供貨商進展營銷、維護、溝通及效勞，并為供貨商下游買方提供授信和融資的本行分支機構(gòu)。主辦行一般應(yīng)為供貨商所在地分行，但非供貨商所在地分行經(jīng)總行批準亦可成為主辦行。主要職責(zé)：日常營銷、供貨商業(yè)務(wù)合作額度的報批、對供貨商下游買方進展授信和融資。◆協(xié)辦行協(xié)辦行指在銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)中，為供貨商位于該分行業(yè)務(wù)管轄范圍內(nèi)的下游買方提供授信和融資，或承受主辦行委托進展貸前調(diào)查和貸后管理的本行分支機構(gòu)。協(xié)辦行一般應(yīng)為授信主體〔即供貨商下游買方〕所在地分行，協(xié)辦行只能與供貨商位于分行轄內(nèi)的下游買方合作開展保兌倉業(yè)務(wù)。主要職責(zé)：對轄內(nèi)經(jīng)銷商進展授信和融資、承受主辦行委托對轄內(nèi)企業(yè)進展貸前調(diào)查及貸后管理。第十六頁，共58頁。銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)絡(luò)模式與非網(wǎng)絡(luò)模式◆銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)模式與非網(wǎng)絡(luò)模式分行開展保兌倉、廠倉銀、國內(nèi)買方信貸等供給鏈融資業(yè)務(wù)可采用銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)模式，也可采用非網(wǎng)絡(luò)模式所謂非網(wǎng)絡(luò)模式，即在本行未與供貨商合作開展銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)的情況下，分行針對業(yè)務(wù)管轄范圍內(nèi)的客戶〔單一買方〕開展保兌倉或廠倉銀業(yè)務(wù)。網(wǎng)絡(luò)模式：買方數(shù)量≥2非網(wǎng)絡(luò)模式：買方數(shù)量=1第十七頁，共58頁。供貨商業(yè)務(wù)合作額度及審批本行對保兌倉、廠倉銀、廠廠銀、國內(nèi)買方信貸等業(yè)務(wù)項下供貨商實行業(yè)務(wù)合作額度管理。◆供貨商業(yè)務(wù)合作額度：指本行與供貨商合作開辦保兌倉等銷售環(huán)節(jié)供給鏈融資業(yè)務(wù)的上限，有效期為兩年，在有效期內(nèi)可循環(huán)使用。供貨商業(yè)務(wù)合作額度占用按買方融資敞口余額統(tǒng)計?！粽l負責(zé)報批？銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)模式下由主辦行負責(zé)供貨商業(yè)務(wù)合作額度報批；非網(wǎng)絡(luò)模式下由經(jīng)辦分行負責(zé)額度申請相關(guān)事項。◆審批路徑？供貨商業(yè)務(wù)合作額度由總分行授信審批部門比照年度業(yè)務(wù)授權(quán)書規(guī)定的信用業(yè)務(wù)審批權(quán)限審批辦理。其中，全國性銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)供貨商業(yè)務(wù)合作額度經(jīng)總行企業(yè)金融部出具額度初審意見后，由總行授信審批部本部負責(zé)審批，并在向分行下發(fā)審批意見的同時抄送總行企業(yè)金融部，由企業(yè)金融部負責(zé)已批復(fù)額度的管理。銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)第十八頁，共58頁。供貨商業(yè)務(wù)合作額度：審批原那么及額度管理◆額度審批原那么？供貨商業(yè)務(wù)合作額度的審批應(yīng)著重評判供貨商的資信實力、產(chǎn)銷能力和履約能力，原那么上不超過供貨商上一年度銷售收入的20%。對于采用區(qū)域代理制的供貨商，供貨商業(yè)務(wù)合作額度可以突破上述年度銷售收入20%的限制，但最多不能超過供貨商上一年度銷售收入的40%?！纛~度由誰來管理？總分行應(yīng)加強供貨商業(yè)務(wù)合作額度管理，由主辦行牽頭負責(zé)額度的總控、統(tǒng)計和分析，并將額度使用情況逐月上報總行企業(yè)金融部。其中，在全國性銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)中，由總行企業(yè)金融部負責(zé)供貨商業(yè)務(wù)合作額度的總控、分配、統(tǒng)計和分析。各分行在開展全國性銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)項下具體保兌倉、廠倉銀業(yè)務(wù)前須向總行企業(yè)金融部申請額度?！纛~度可否套用？供貨商業(yè)務(wù)合作額度可通用于保兌倉、廠倉銀、廠廠銀等銷售環(huán)節(jié)供給鏈融資產(chǎn)品。銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)第十九頁，共58頁。三、供給鏈融資產(chǎn)品介紹◆動產(chǎn)/倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)◆保兌倉業(yè)務(wù)◆廠倉銀業(yè)務(wù)◆廠廠銀業(yè)務(wù)◆國內(nèi)買方信貸業(yè)務(wù)第二十頁，共58頁。供給鏈融資產(chǎn)品介紹存貨類系列產(chǎn)品：◆動產(chǎn)質(zhì)押融資：客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動產(chǎn)質(zhì)押，向我行申請融資用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。◆倉單質(zhì)押融資：客戶以合法所有的倉單進展設(shè)定質(zhì)押背書并將倉單交付給本行，監(jiān)管方受托監(jiān)管質(zhì)押倉單項下貨物，本行據(jù)此給予客戶融資?！魳藴蕚}單質(zhì)押授信業(yè)務(wù)：客戶以合法所有的倉單進展設(shè)定質(zhì)押，并在商品期貨交易所完成質(zhì)押登記手續(xù)，本行據(jù)此給予客戶融資。監(jiān)管方客戶興業(yè)銀行第二十一頁，共58頁。動產(chǎn)質(zhì)押---逐筆控制與總量控制：動產(chǎn)質(zhì)押兩種業(yè)務(wù)模式：根據(jù)提貨/置換方式的不同，動產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)可分為總量控制模式和逐筆控制模式。※逐筆控制模式：任意一筆質(zhì)物的提取與置換須經(jīng)本行同意，且監(jiān)管方按本行的書面通知予以辦理質(zhì)物的提取與置換。※總量控制模式：我行設(shè)定質(zhì)物最低價值，在質(zhì)物價值不低于最低價值的情況下，客戶可向監(jiān)管方申請質(zhì)物置換；質(zhì)物價值超出最低價值時，客戶可就超出局部申請?zhí)嶝?，我行委托監(jiān)管方審核放貨。監(jiān)管方占有、監(jiān)管下的質(zhì)物價值始終不得低于我行設(shè)定的質(zhì)物最低價值。供給鏈融資產(chǎn)品介紹注：倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)項下，不存在總量控制與逐筆控制之分；可以提貨(一次或分次)，以新倉單取代舊倉單形式進展，但貨物不得置換。第二十二頁，共58頁?！舯秱}：指本行與客戶、供貨商通過簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議，本行給予客戶融資用于滿足其訂貨環(huán)節(jié)的資金需求，客戶增加保證金或還款申請?zhí)嶝?，供貨商受托保管貨物并按本行通知發(fā)貨，同時輔以差額退款等信用增級措施?！艟唧w信用產(chǎn)品：保兌倉業(yè)務(wù)項下信用產(chǎn)品主要包括承兌、開立國內(nèi)信用證、流動資金貸款、商票保貼等◆業(yè)務(wù)流程：1、購銷合同、三方合作協(xié)議2、客戶向本行提交首付款/首筆保證金，本行向供貨商交付銀票(或國內(nèi)信用證等等)3、首筆保證金可用于首次提貨；后續(xù)提貨時客戶向本行交納提貨保證金，本行通知供貨商發(fā)貨4、供貨商按本行通知發(fā)貨，直至貨物全部發(fā)放5、如客戶違約，那么供貨商向本行退款。供貨商客戶興業(yè)銀行供給鏈融資產(chǎn)品介紹第二十三頁，共58頁。◆專項授信額度：本行須為保兌倉業(yè)務(wù)項下客戶(即買方)核定保兌倉業(yè)務(wù)專項授信額度。保兌倉業(yè)務(wù)專項授信額度應(yīng)根據(jù)客戶的資信狀況和銷售規(guī)模合理核定?！舨灰曂粨I(yè)務(wù)：保兌倉業(yè)務(wù)不視同無擔保信用業(yè)務(wù)，分行可根據(jù)年度業(yè)務(wù)授權(quán)書規(guī)定逐級上報有權(quán)審批人審批，為買方核定專項授信額度?！舯镜乜蛻?、異地供貨商的情況不視同異地客戶信用業(yè)務(wù)：分行為業(yè)務(wù)管轄范圍內(nèi)的買方敘做保兌倉業(yè)務(wù)，但供貨商位于分行業(yè)務(wù)管轄范圍之外的，不視同異地客戶信用業(yè)務(wù)管理。◆主辦行可開展異地業(yè)務(wù)：為擴大銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)拓展的深度和廣度，并提高業(yè)務(wù)辦理的便利性和處理效率，總行授權(quán)主辦行辦理異地客戶信用業(yè)務(wù)，即為供貨商位于主辦行業(yè)務(wù)管轄范圍之外的下游買方提供保兌倉業(yè)務(wù)，但該買方須位于本行其它分行業(yè)務(wù)管轄范圍之內(nèi)◆保證金比例：辦理保兌倉業(yè)務(wù)的客戶須提交首付款或首筆保證金，首付款或首筆保證金比例一般不低于30%。對于以資信實力、產(chǎn)銷能力和履約能力較強的大型國有企業(yè)和外商投資企業(yè)、行業(yè)龍頭企業(yè)作為供貨商，且供貨商與本行合作開展銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)的，可視情況適當降低首付款或首筆保證金比例，可在業(yè)務(wù)合作額度報批時由有權(quán)審批人一并批準后實施。供給鏈融資產(chǎn)品介紹第二十四頁，共58頁。提貨方式辦理保兌倉業(yè)務(wù)提貨時，可視情況選擇如下方式：◆首筆保證金/首付款可用于首次提貨，后續(xù)提貨時須向本行追加保證金，本行向供貨商簽發(fā)一樣金額的?提貨通知書?；◆首筆保證金/首付款不可用于首次全額提貨，客戶提貨時需向本行申請并追加約定比例的提貨保證金，提貨保證金計算公式為：提貨保證金=提貨金額*(1-首筆保證金或首付款比例)；◆其它方式，如首付款/首筆保證金預(yù)留一定比例至最后一次提貨，等等。供給鏈融資產(chǎn)品介紹第二十五頁，共58頁。風(fēng)險管理及其它主要風(fēng)險--保兌倉業(yè)務(wù)中本行面臨的風(fēng)險主要有：供貨商違約風(fēng)險、客戶(買方)信用風(fēng)險、本行操作風(fēng)險：◆供貨商違約風(fēng)險：應(yīng)加強供貨商準入管理，優(yōu)先選擇大型國有企業(yè)和外資企業(yè)、行業(yè)龍頭企業(yè)作為本行保兌倉業(yè)務(wù)合作對象?！艨蛻粜庞蔑L(fēng)險：應(yīng)加強客戶準入管理，優(yōu)先選擇供貨商推薦或認可的、年銷售額排名居前的區(qū)域總代理或一級代理商為防范客戶(買方)不按期付款提貨的風(fēng)險，應(yīng)在協(xié)議中明確約定由供貨商承擔“差額退款責(zé)任〞或“連帶責(zé)任保證〞，并可視情況要求客戶追加額外擔保；對于買方為民營企業(yè)的，可視情況要求其法定代表人提供個人連帶責(zé)任保證。所謂差額退款責(zé)任，即供貨商對本行未發(fā)?提貨通知書?局部對應(yīng)的款項退回給本行，將退回款項轉(zhuǎn)入客戶在本行開立的保證金賬戶，用于歸還本行融資款項。◆操作風(fēng)險：由于操作疏忽導(dǎo)致本行失去對物流或資金流的控制，從而誘發(fā)操作風(fēng)險。在發(fā)文通知中明確要求開辦相關(guān)業(yè)務(wù)的分行應(yīng)：明確控貨融資業(yè)務(wù)管理部門，成立控貨融資業(yè)務(wù)管理中心或類似專門機構(gòu)負責(zé)保兌倉等控貨融資業(yè)務(wù)管理工作，完善管理制度，配齊配強控貨融資業(yè)務(wù)管理專職人員，實行專業(yè)化運營。供給鏈融資產(chǎn)品介紹第二十六頁，共58頁?！魪S倉銀：是指本行與客戶、供貨商及倉儲監(jiān)管方通過簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議，本行給予客戶融資用于滿足其訂貨環(huán)節(jié)的資金需求，供貨商收到貨款后直接發(fā)貨至本行指定的監(jiān)管場所并轉(zhuǎn)為動產(chǎn)質(zhì)押，倉儲監(jiān)管方受托保管貨物并按本行通知發(fā)貨?！艟唧w信用產(chǎn)品：保兌倉業(yè)務(wù)項下信用產(chǎn)品主要包括承兌、開立國內(nèi)信用證、流動資金貸款、商票保貼等◆業(yè)務(wù)流程：1、購銷合同、兩個三方合作協(xié)議、質(zhì)押合同等；2、客戶向本行提交首付款/首筆保證金(≥30%)，本行向供貨商交付銀票(或國內(nèi)信用證等)；3、供貨商發(fā)貨至倉儲監(jiān)管方，轉(zhuǎn)為動產(chǎn)質(zhì)押；4、倉儲監(jiān)管方按本行通知發(fā)貨，客戶提貨時客戶向本行交納提貨保證金，本行通知供貨商發(fā)貨，直至貨物全部發(fā)放完畢；5、如客戶違約，那么本行處理質(zhì)押特或要求供貨商回購并向本行支付回購款。供貨商監(jiān)管方客戶興業(yè)銀行供給鏈融資產(chǎn)品介紹第二十七頁，共58頁。◆貨物要求廠倉銀業(yè)務(wù)項下的貨物應(yīng)符合以下條件：1、貨物產(chǎn)權(quán)明晰、完整、合法、有效，無瑕疵，未設(shè)置其他抵質(zhì)押，不存在產(chǎn)權(quán)糾紛或其他法律糾紛，不存在被查封、查扣情況；2、物理、化學(xué)性質(zhì)穩(wěn)定，便于儲存和保管，品質(zhì)和數(shù)量不易受倉儲影響；3、市場價格相對穩(wěn)定，價格需求彈性大，銷路通暢，用途廣，易變現(xiàn)；4、貨物規(guī)格明確，標準化程度高，便于計量，符合國家有關(guān)標準；5、不屬于技術(shù)更新迅速的商品、被替代性強的商品、非標準化商品、國家限制或制止流通的商品?！糌浧饭芾恚簭S倉銀業(yè)務(wù)項下貨物品種應(yīng)符合?興業(yè)銀行可質(zhì)押貨物品種目錄管理方法?相關(guān)管理規(guī)定，并已列入總行定期發(fā)布的?興業(yè)銀行可質(zhì)押貨物品種目錄清單?。對于未列入?興業(yè)銀行可質(zhì)押貨物品種目錄清單?的貨物品種，分行應(yīng)在業(yè)務(wù)開辦前向總行提出申請，經(jīng)總行審批同意前方可實施。供給鏈融資產(chǎn)品介紹第二十八頁，共58頁。◆發(fā)貨及運輸保險：供貨商發(fā)貨須以本行為收貨人，提貨單須列明本行指定的運輸方式和到貨地點。貨物發(fā)運后，供貨商須立即將貨運單據(jù)至本行。在途貨物須購置運輸保險并以本行為第一受益人，投保人購置保險后須立即將保單至本行，本行應(yīng)立即對保單的真?zhèn)芜M展查詢和驗證?！糌浳锶霂旒昂罄m(xù)操作：貨物到達本行指定地點后，客戶隨同本行經(jīng)辦人員接貨入庫，本行也可委托倉儲監(jiān)管方辦理收貨手續(xù)，并將貨物送入本行指定監(jiān)管場所。貨物進入監(jiān)管場所后轉(zhuǎn)為動產(chǎn)質(zhì)押，后續(xù)相關(guān)管理執(zhí)行?興業(yè)銀行控貨融資業(yè)務(wù)管理方法?(興銀［2021］733號)以及?興業(yè)銀行控貨融資業(yè)務(wù)倉儲監(jiān)管核庫、巡庫管理操作規(guī)程?〔興銀〔2021〕880號〕要求。?！魝}儲監(jiān)管方管理：廠倉銀業(yè)務(wù)項下本行合作倉儲監(jiān)管方須符合?興業(yè)銀行控貨融資業(yè)務(wù)倉儲監(jiān)管方管理方法?(興銀〔2021〕772號)相關(guān)規(guī)定。供給鏈融資產(chǎn)品介紹第二十九頁，共58頁?！魧ｍ検谛蓬~度：本行須為廠倉銀業(yè)務(wù)項下客戶(即買方)核定廠倉銀業(yè)務(wù)專項授信額度，廠倉銀業(yè)務(wù)專項授信額度應(yīng)根據(jù)客戶的資信狀況和銷售規(guī)模合理核定?！粢曂袚I(yè)務(wù)：廠倉銀業(yè)務(wù)不視同無擔保信用業(yè)務(wù)，分行可根據(jù)年度業(yè)務(wù)授權(quán)書規(guī)定逐級上報有權(quán)審批人審批，為買方核定專項授信額度。◆業(yè)務(wù)權(quán)限：分行只能為業(yè)務(wù)管轄范圍內(nèi)的客戶辦理廠倉銀業(yè)務(wù)，經(jīng)總行授權(quán)批準的除外?！艄┴浬涛挥诋惖氐牟灰曂惖貥I(yè)務(wù)：廠倉銀業(yè)務(wù)項下，供貨商位于分行業(yè)務(wù)管轄范圍之外的，不視同異地客戶信用業(yè)務(wù)管理。◆保證金比例：辦理廠倉銀業(yè)務(wù)的客戶須向本行提交首付款或首筆保證金，首付款或首筆保證金比例不低于30%。

供給鏈融資產(chǎn)品介紹第三十頁，共58頁。合同管理--廠倉銀業(yè)務(wù)項下本行需要與相關(guān)各方簽署如下協(xié)議：◆與供貨商、客戶簽署?廠倉銀業(yè)務(wù)三方合作協(xié)議?賦予分行在不影響本行權(quán)益的情況下修改合同的權(quán)限，以結(jié)合實際情況及具體業(yè)務(wù)實際需要，由分行法律與合規(guī)職能部門對協(xié)議條款進展修改、補充后使用?！襞c客戶、倉儲監(jiān)管方簽署三方?業(yè)務(wù)合作協(xié)議書?注：根據(jù)采用動產(chǎn)質(zhì)押-總量控制模式或動產(chǎn)質(zhì)押-逐筆控制模式選擇不同的協(xié)議文本，協(xié)議文本見?興業(yè)銀行控貨融資業(yè)務(wù)管理方法?(興銀［2021］733號)附件◆與客戶簽署?委托變賣協(xié)議?：授權(quán)本行有權(quán)以約定的價格范圍處理貨物◆與客戶簽署?動產(chǎn)質(zhì)押合同?：法律合規(guī)部正在制訂，有尚未發(fā)文◆與客戶簽訂相應(yīng)的融資業(yè)務(wù)品種合同(如?銀行承兌匯票協(xié)議?、?借款合同?)?！羝渌鼡：贤?如果需要)供給鏈融資產(chǎn)品介紹第三十一頁，共58頁。風(fēng)險管理：廠倉銀業(yè)務(wù)中本行面臨的風(fēng)險主要有：供貨商違約風(fēng)險、客戶(買方)信用風(fēng)險、監(jiān)管風(fēng)險、操作風(fēng)險、質(zhì)物變現(xiàn)風(fēng)險、價格風(fēng)險等◆供貨商違約風(fēng)險：應(yīng)加強供貨商準入管理，優(yōu)先選擇大型國有企業(yè)和外資企業(yè)、行業(yè)龍頭企業(yè)作為本行廠倉銀業(yè)務(wù)合作對象。供貨商在協(xié)議約定的發(fā)貨期內(nèi)未按協(xié)議約定發(fā)貨，或?qū)嶋H發(fā)貨數(shù)量少于銷售合同中約定數(shù)量，應(yīng)將相應(yīng)款項退回本行?！艨蛻粜庞蔑L(fēng)險：應(yīng)加強客戶準入管理，優(yōu)先選擇供貨商推薦或認可的、年銷售額排名居前的區(qū)域總代理或一級代理商廠倉銀業(yè)務(wù)項下，為防范客戶(買方)不按期付款提貨的風(fēng)險，可視情況要求供貨商承擔“回購責(zé)任〞，并可視情況要求客戶追加額外擔保，對于買方為民營企業(yè)的也可視情況要求其法定代表人提供個人連帶責(zé)任保證。所謂回購責(zé)任，即在廠倉銀業(yè)務(wù)項下，供貨商對已發(fā)貨并進入本行指定監(jiān)管場所但買方未在約定期限內(nèi)提取的貨物承擔回購責(zé)任(回購價格=原合同價格*(1-首付款或保證金比例)，或回購金額=本行融資敞口金額)，并將回購款項轉(zhuǎn)入買方在本行開立的保證金賬戶，用于歸還本行融資款項。供給鏈融資產(chǎn)品介紹第三十二頁，共58頁?！舯O(jiān)管風(fēng)險由于倉儲監(jiān)管方失職、監(jiān)管人員操作失誤、道德風(fēng)險等導(dǎo)致貨物監(jiān)管缺位而誘發(fā)的風(fēng)險。針對倉儲監(jiān)管方的監(jiān)管風(fēng)險，分行應(yīng)嚴格執(zhí)行?控貨融資業(yè)務(wù)倉儲監(jiān)管方管理方法?(興銀〔2021〕772號)以及?控貨融資業(yè)務(wù)倉儲監(jiān)管核庫、巡庫管理操作規(guī)程?〔興銀〔2021〕880號〕要求，加強監(jiān)管方的評級、準入、額度總控、分類合作管理以及巡庫、核庫等相關(guān)工作?！舨僮黠L(fēng)險由于操作疏忽導(dǎo)致本行失去對物流或資金流的控制，從而誘發(fā)操作風(fēng)險。在發(fā)文通知中明確要求開辦相關(guān)業(yè)務(wù)的分行應(yīng)：明確控貨融資業(yè)務(wù)管理部門，成立控貨融資業(yè)務(wù)管理中心或類似專門機構(gòu)負責(zé)廠倉銀等控貨融資業(yè)務(wù)管理工作，實行專業(yè)化運營?！糍|(zhì)物變現(xiàn)風(fēng)險質(zhì)物變現(xiàn)風(fēng)險是指質(zhì)押物處置不能及時、足額清償本行融資的風(fēng)險，表現(xiàn)為質(zhì)物變現(xiàn)市場狹小、交易不活潑，變現(xiàn)能力差等。針對質(zhì)物變現(xiàn)風(fēng)險，分行應(yīng)嚴格執(zhí)行?興業(yè)銀行可質(zhì)押貨物品種目錄管理方法?相關(guān)規(guī)定，選擇市場交易活潑、變現(xiàn)能力強的貨物品種作為質(zhì)押貨品?！魞r格風(fēng)險自業(yè)務(wù)下柜當日起嚴格執(zhí)行?興業(yè)銀行控貨融資業(yè)務(wù)管理方法?(興銀［2021］733號)相關(guān)要求，積極落實逐日盯市和跌價補償?shù)认嚓P(guān)規(guī)定。一旦價格下跌并到達協(xié)議約定的跌價幅度，應(yīng)要求客戶在規(guī)定期限內(nèi)補足相應(yīng)價值的保證金或貨物。供給鏈融資產(chǎn)品介紹第三十三頁，共58頁。供給鏈融資產(chǎn)品體系◆國內(nèi)買方信貸：是指本行通過與客戶、供貨商簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議，以分期還款形式發(fā)放的人民幣中長期貸款，用于滿足客戶(買方)向其供貨商采購商用汽車、工程機械、成套設(shè)備等的融資需求，同時，由供貨商向本行承擔無條件回購責(zé)任或連帶責(zé)任保證等?！暨m用行業(yè)：商用汽車、工程機械、成套設(shè)備等行業(yè)◆業(yè)務(wù)流程：1、簽署協(xié)議：購銷合同、三方合作協(xié)議、抵押合同等；2、客戶提交首付款并支付至供貨商在本行開立的結(jié)算賬戶；3、本行發(fā)放貸款入保證金賬戶；4、供貨商發(fā)貨并辦理抵押、保險手續(xù)；5、本行確認相關(guān)手續(xù)合格后將貸款由保證金賬戶轉(zhuǎn)入供貨商在本行的結(jié)算賬戶；6、客戶支付月供還款；7、如客戶違約，那么本行通知供貨商回購，供貨商須在7個工作日內(nèi)向本行無條件支付回購款。供貨商客戶興業(yè)銀行擔保公司第三十四頁，共58頁。◆專項授信額度：本行須為國內(nèi)買方信貸業(yè)務(wù)項下客戶(即買方)核定國內(nèi)買方信貸業(yè)務(wù)專項授信額度。◆視同有擔保業(yè)務(wù)：國內(nèi)買方信貸業(yè)務(wù)不視同無擔保信用業(yè)務(wù)，分行可根據(jù)年度業(yè)務(wù)授權(quán)書規(guī)定逐級上報有權(quán)審批人審批，為買方核定專項授信額度?！舯镜乜蛻?、異地供貨商的情況不視同異地客戶信用業(yè)務(wù)：分行為業(yè)務(wù)管轄范圍內(nèi)的買方敘做保兌倉業(yè)務(wù)，但供貨商位于分行業(yè)務(wù)管轄范圍之外的，不視同異地客戶信用業(yè)務(wù)管理(供貨商承擔連帶責(zé)任保證的除外)?！糁鬓k行可開展異地業(yè)務(wù)：為擴大銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)拓展的深度和廣度，并提高業(yè)務(wù)辦理的便利性和處理效率，主辦行可以辦理異地客戶國內(nèi)買方信貸信用業(yè)務(wù)，但要求該買方須位于本行其它分行業(yè)務(wù)管轄范圍之內(nèi)◆貸款期限及歸還方式：國內(nèi)買方信貸業(yè)務(wù)為中長期貸款，貸款期限一般不超過三年，最長不超過五年，還款方式可采用等額本金法、等額本息法或其他方式。供給鏈融資產(chǎn)品介紹第三十五頁，共58頁。◆首付款比例：國內(nèi)買方信貸業(yè)務(wù)項下，單筆貸款金額最高不超過采購總價款的70%，即買方首付款不低于采購總價款的30%。對于以資信實力、產(chǎn)銷能力和履約能力較強的大型國有企業(yè)和外商投資企業(yè)、行業(yè)龍頭企業(yè)作為供貨商，且供貨商與本行合作開展銷售金融效勞網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)的，可視情況適當提高融資比例，但最高不超過80%?！舻盅阂螅嘿I方信貸業(yè)務(wù)項下，應(yīng)要求買方將該業(yè)務(wù)項下采購的商用汽車、工程機械、成套設(shè)備等抵押予本行，并由賣方(或擔保公司，如有)負責(zé)辦理抵押手續(xù)相關(guān)事項。對于以大型國有企業(yè)、外資企業(yè)以及行業(yè)龍頭企業(yè)作為供貨商，并由供貨商承擔連帶責(zé)任保證的，可不要求抵押?！舢惖毓芾恚罕镜乜蛻?、異地供貨商的情況不視同異地客戶信用業(yè)務(wù)。供給鏈融資產(chǎn)品介紹第三十六頁，共58頁。國內(nèi)買方信貸業(yè)務(wù)涉及的主要風(fēng)險包括：供貨商違約風(fēng)險、客戶(買方)信用風(fēng)險、抵押物損失風(fēng)險等?！艄┴浬踢`約風(fēng)險包括：未按時向買方發(fā)貨、拒絕或無力承擔回購責(zé)任或擔保責(zé)任、未按本行要求辦理抵押登記及保險手續(xù)等等。針對國內(nèi)買方信貸業(yè)務(wù)中供貨商違約風(fēng)險，各分行應(yīng)加強供貨商準入管理，優(yōu)先選擇大型國有企業(yè)、外資企業(yè)以及行業(yè)龍頭企業(yè)作為本行國內(nèi)買方信貸業(yè)務(wù)合作對象。為確保抵押登記和保險手續(xù)(如需要)及時合格辦理，本行應(yīng)將發(fā)放的買方信貸款項通過買方賬戶轉(zhuǎn)入供貨商在本行開立的保證金賬戶，待本行確認上述手續(xù)完備后再轉(zhuǎn)入供貨商在本行開立的結(jié)算賬戶?！舻盅何飺p失風(fēng)險：抵押予本行的商用汽車、工程機械、成套設(shè)備等發(fā)生損失的風(fēng)險。須要求買方投保商業(yè)保險并以本行為第一受益人。供給鏈融資產(chǎn)品介紹第三十七頁，共58頁?！艨蛻粜庞蔑L(fēng)險(一)針對國內(nèi)買方信貸業(yè)務(wù)中來自本行客戶的信用風(fēng)險，各分行應(yīng)加強客戶準入管理，優(yōu)先選擇供貨商推薦或認可且資信實力較強的買方。(二)為防范客戶(買方)不按期支付月供還款的風(fēng)險，應(yīng)在協(xié)議中明確約定由供貨商承擔“回購責(zé)任〞或“連帶責(zé)任保證〞，并可視情況要求客戶追加額外擔保；對于買方為民營企業(yè)的，可視情況要求其法定代表人提供個人連帶責(zé)任保證。所謂“回購責(zé)任〞，即如果買方在還款期限內(nèi)連續(xù)三個月或累計六個月未能按時、足額歸還本行貸款本息，本行應(yīng)立即向供貨商發(fā)出回購?fù)ㄖ?，供貨商須在收到本行發(fā)出的書面回購?fù)ㄖ掌鹌邆€工作日內(nèi)履行回購義務(wù)并將不低于買方所欠本行債務(wù)及相關(guān)費用總和的回購款項支付本行，供貨商實施回購不以成功追繳抵押物為前提條件并自負抵押物追繳責(zé)任。(三)為防范客戶(買方)不按期支付月供還款的風(fēng)險，須要求供貨商(或同時要求買方)在本行開立保證金賬戶，并確保保證金賬戶(分別)留存金額不低于買方信貸余額的5%，同時授權(quán)本行在買方月供還款出現(xiàn)逾期的當日，有權(quán)從該賬戶扣收相應(yīng)的款項用于代墊還款。(四)如買方信貸業(yè)務(wù)項下通過專門擔保公司為買方提供擔保的，應(yīng)要求擔保公司向本行承擔連帶責(zé)任保證。供給鏈融資產(chǎn)品介紹第三十八頁，共58頁。供給鏈融資產(chǎn)品介紹◆廠廠銀：本行為客戶(經(jīng)銷商)向供貨商訂貨提供資金融通，供貨商確保訂貨資金項下的貨物直接發(fā)往本行指定到貨地點和收貨人(即經(jīng)銷商下游的最終用戶)，下游收貨企業(yè)協(xié)助銀行監(jiān)控銷售回款，承擔按約定唯一付款路徑支付貨款的責(zé)任?！舫Ｒ娪诿?-電；煤/焦--鋼；礦--鋼；鋼—電力/建筑/汽車等企業(yè)之間的供給與采購關(guān)系等?！舭咐何滗摴┙o鏈融資—采購及銷售環(huán)節(jié)廠廠銀業(yè)務(wù)供貨商客戶最終用戶興業(yè)銀行第三十九頁，共58頁?！暨M口控貨開證：即我行應(yīng)客戶〔進口商〕的申請，在對信用證項下的未來貨權(quán)進展有效控制的根底上，局部免收申請人的開證保證金，為其辦理的開證業(yè)務(wù)，是我行在對信用證項下的貨物進展全程監(jiān)管的情況下，對進口商提供的一種短期貿(mào)易融資?！羧瘫O(jiān)控：是指對信用證項下的貨物，從開證到信用證項下資金全部清償為止整個過程的監(jiān)控?？刎浀娜齻€階段：①開立信用證至到單：通過信用證條款控制貨權(quán)(未來貨權(quán))②到單至貨物到港：通過單據(jù)(貨權(quán)憑證)來控制貨權(quán)③貨物到港至融資全額清償：貨物到港轉(zhuǎn)為動產(chǎn)/倉單質(zhì)押，本行通過監(jiān)管方控制貨物國外賣方監(jiān)管方進口商興業(yè)銀行國際貿(mào)易供給鏈金融第四十頁，共58頁。四、倉儲監(jiān)管方與核、巡庫管理◆倉儲監(jiān)管方管理◆核庫、巡庫管理第四十一頁，共58頁。倉儲監(jiān)管方及管理

：◆倉儲監(jiān)管方：倉儲監(jiān)管方是指經(jīng)本行認可的，能夠提供專業(yè)化倉儲監(jiān)管效勞，愿意承受本行委托，代為占有、監(jiān)管本行質(zhì)押貨物的物流倉儲企業(yè)或其他擁有倉儲監(jiān)管效勞能力的機構(gòu)。◆本行對監(jiān)管方的管理原那么：分級評定、分類合作、動態(tài)調(diào)整?！艨?、分行職責(zé)分工：總行：牽頭負責(zé)全國性大型倉儲監(jiān)管方的評級準入、審查審批、營銷組織、預(yù)警退出管理等；分行：負責(zé)區(qū)域性倉儲監(jiān)管方的評級準入、審查審批、營銷組織、預(yù)警退出管理等◆相關(guān)管理制度：?控貨融資業(yè)務(wù)倉儲監(jiān)管方管理方法?倉儲監(jiān)管方與核、巡庫管理◆分級評定：本行依據(jù)倉儲監(jiān)管方的監(jiān)管資質(zhì)、合作情況、倉儲監(jiān)管效勞能力和償付能力進展合作等級評定，并確定其評級期間最高監(jiān)管額度?！舴诸惡献鳎罕拘懈鶕?jù)倉儲監(jiān)管方的合作等級以及監(jiān)管商品種類、業(yè)務(wù)合作模式、監(jiān)管流程選擇不同的倉儲監(jiān)管方開展業(yè)務(wù)合作。◆動態(tài)調(diào)整：本行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要對倉儲監(jiān)管方進展合作等級跟蹤評定，并相應(yīng)調(diào)整合作方式和業(yè)務(wù)監(jiān)管額度，乃至退出合作。第四十二頁，共58頁。監(jiān)管方評級管理◆評級分為準入評級和跟蹤評級◆填寫?評分卡?，各項得分加總后即得到總評分◆根據(jù)倉儲監(jiān)管方評分分值的大小，結(jié)合定價評價情況，將監(jiān)管方劃分為A、B、C、D四級：A級：90-100分B級：75-90分C級：60-75分D級：低于60分注：需同時滿足定性評價要求監(jiān)管方管理包括：監(jiān)管方準入、評級、核定額度、分類合作、退出等等監(jiān)管額度管理◆總分行控貨融資業(yè)務(wù)管理部門聯(lián)合經(jīng)辦機構(gòu)對監(jiān)管方進展盡職調(diào)查，合理評判監(jiān)管方的監(jiān)管能力和償付能力，核定監(jiān)管額度◆對監(jiān)管方實施額度管理，有助于防范風(fēng)險過于集中于某一監(jiān)管方，防止由于監(jiān)管方自身的原因而導(dǎo)致本行信貸資產(chǎn)出現(xiàn)風(fēng)險倉儲監(jiān)管方與核、巡庫管理第四十三頁，共58頁。二種監(jiān)管場所：監(jiān)管方自有場所監(jiān)管方自有倉庫是指監(jiān)管方擁有合法產(chǎn)權(quán)的經(jīng)營場所或上級單位劃撥使用的經(jīng)營場所，以及長期租賃的經(jīng)營場所(不包括短期租賃或借用的經(jīng)營場所，不包括以任何方式使用的借款人或出質(zhì)人〔或其關(guān)聯(lián)方〕所有的場所)。庫內(nèi)監(jiān)管：監(jiān)管方使用本地自有監(jiān)管場所為本行提供質(zhì)押監(jiān)管效勞。輸出監(jiān)管：監(jiān)管方使用本地非自有監(jiān)管場所為本行提供質(zhì)押監(jiān)管效勞。異地監(jiān)管：監(jiān)管方使用異地自有監(jiān)管場所為本行提供質(zhì)押監(jiān)管效勞。三種監(jiān)管模式：非監(jiān)管方自有場所包括：1、借款人或出質(zhì)人〔或其關(guān)聯(lián)方〕所有的場所；2、倉儲監(jiān)管場所實質(zhì)上是借款人、出質(zhì)人或其關(guān)系人的經(jīng)營場所，包括借用、租賃或以其他方式使用的借款人或其關(guān)系人的場所。倉儲監(jiān)管方與核、巡庫管理使用第三方倉庫(即公共倉庫)，屬于哪種情況？第四十四頁，共58頁。監(jiān)管方分類合作監(jiān)管方管理包括：監(jiān)管方準入、評級、核定額度、分類合作、退出等等監(jiān)管模式監(jiān)管方A級B級C級庫內(nèi)監(jiān)管倉單質(zhì)押動產(chǎn)質(zhì)押-逐筆控制模式動產(chǎn)質(zhì)押-總量控制模式倉單質(zhì)押動產(chǎn)質(zhì)押-逐筆控制模式動產(chǎn)質(zhì)押-總量控制模式倉單質(zhì)押動產(chǎn)質(zhì)押-逐筆控制模式輸出監(jiān)管倉單質(zhì)押動產(chǎn)質(zhì)押-逐筆控制模式動產(chǎn)質(zhì)押-總量控制模式需報總行審批/異地監(jiān)管倉單質(zhì)押動產(chǎn)質(zhì)押-逐筆控制模式動產(chǎn)質(zhì)押-總量控制模式需報總行審批/倉儲監(jiān)管方與核、巡庫管理第四十五頁，共58頁。核庫管理◆核庫核庫是指本行在質(zhì)物入庫出質(zhì)時或授信項下具體融資放款前，對質(zhì)物進展現(xiàn)場核實的行為，重點是核查質(zhì)物的數(shù)量、價值及留存形態(tài)。核庫的目的是確保本行質(zhì)權(quán)落實，保障本行授信平安。核庫由分行控貨融資管理部門統(tǒng)一部署和安排。核庫工作一般應(yīng)由分行控貨融資管理部門及經(jīng)辦支行共同執(zhí)行，也可由分行控貨融資管理部門單獨執(zhí)行?！舨僮鳂藴?、現(xiàn)場核庫2、清點方式：按照行業(yè)慣例進展；能夠清點數(shù)量的，全面清點、抽樣核查3、確保賬實相符：與?查詢及出質(zhì)通知書?、?質(zhì)物清單?一致4、倉位獨立、附帶標識倉儲監(jiān)管方與核、巡庫管理相關(guān)管理制度：?控貨融資業(yè)務(wù)核巡庫操作細那么?第四十六頁，共58頁。巡庫管理◆巡庫巡庫是指本行定期或不定期對倉儲監(jiān)管方及質(zhì)物進展巡查的行為，重點檢查倉儲監(jiān)管方的監(jiān)管條件及質(zhì)物形態(tài)。巡庫頻率主要以倉儲監(jiān)管方評級結(jié)果為依據(jù)，具體標準由各分行自行制定，但每月應(yīng)至少巡庫一次。對于首次合作或采用輸出監(jiān)管模式或倉儲監(jiān)管方評級為C級的應(yīng)酌情加大突擊巡庫核查頻率。◆巡查要點1、監(jiān)管狀態(tài)：倉儲監(jiān)管方內(nèi)部風(fēng)險控制和操作流程是否健全；倉儲監(jiān)管方主要管理人員及主要業(yè)務(wù)操作人員條件；倉儲監(jiān)管條件核查。2、質(zhì)物形態(tài)：儲監(jiān)管方是否劃分特定的倉位或相對獨立的場地保管質(zhì)物，是否粘貼或懸掛本行所要求的質(zhì)押標識；審查運輸單據(jù)、出入庫單、管理帳簿等資料；將運輸單據(jù)、出入庫單、管理帳簿等資料與倉單進展核對?！魡栴}處理發(fā)現(xiàn)問題，提出整改意見并限期整改；整改后仍不合格的，可調(diào)整倉儲監(jiān)管方跟蹤評級結(jié)果，調(diào)整監(jiān)管合作模式、合作范圍，甚至終止與倉儲監(jiān)管方的業(yè)務(wù)合作。倉儲監(jiān)管方與核、巡庫管理第四十七頁，共58頁。五、貨品、價值、價格風(fēng)險管理第四十八頁，共58頁?？少|(zhì)押貨品目錄管理本行對控貨融資業(yè)務(wù)項下可質(zhì)押貨品實施目錄管理◆可質(zhì)押貨品目錄是指本行對控貨融資業(yè)務(wù)項下可承受的質(zhì)押貨物品種進展分類并實施目錄管理，分行開辦控貨融資業(yè)務(wù)項下所涉及的貨品須列入總行定期發(fā)布的目錄清單。◆目錄適用范圍適用于動產(chǎn)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)、倉單質(zhì)押授信業(yè)務(wù)，以及進口控貨開證業(yè)務(wù)和廠倉銀業(yè)務(wù)等后續(xù)需轉(zhuǎn)為動產(chǎn)/倉單質(zhì)押的控貨融資產(chǎn)品。保兌倉、廠廠銀等業(yè)務(wù)項下所涉及的貨品不受本細那么約束?！裟康呐c意義簡化業(yè)務(wù)審批，縮短業(yè)務(wù)流程，在風(fēng)險可控的前提下方便分行開展控貨融資業(yè)務(wù)可質(zhì)押貨品管理提示：?興業(yè)銀行可質(zhì)押貨品目錄管理細那么?將于近期發(fā)文。同時，總行將下發(fā)2021年第1期?興業(yè)銀行可質(zhì)押貨品目錄清單?。第四十九頁，共58頁?？少|(zhì)押貨品及目錄◆可質(zhì)押貨品應(yīng)符合以下條件：(一)貨物產(chǎn)權(quán)明晰、完整、合法、有效，無瑕疵，未