溫故知新防范信用證風(fēng)險(xiǎn)

溫故知新

防范信用證風(fēng)險(xiǎn)

李一平

1主要內(nèi)容UCP600相關(guān)條文的梳理UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范案例分析問題思考2UCP600相關(guān)條文的梳理一、如何掌握審單的標(biāo)準(zhǔn)

第14條d款：單據(jù)中的數(shù)據(jù)，在與信用證、單據(jù)身以及國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)參照解讀時(shí)，無須與該單據(jù)本身的數(shù)據(jù)、其他要求的單據(jù)或信用證中的數(shù)據(jù)等同一致，但不得矛盾。二、如何滿足單據(jù)的功能第14條f款：如果信用證要求提交運(yùn)輸單據(jù)、保險(xiǎn)單據(jù)或者商業(yè)發(fā)票之外的單據(jù)，卻未規(guī)定出單人或其數(shù)據(jù)內(nèi)容，則只要提交的單據(jù)內(nèi)容看似滿足所要求單據(jù)的功能，且其他方面符合第十四條d款，銀行將接受該單據(jù)。3UCP600的相關(guān)條文的梳理三、受益人對修改有何種權(quán)利第10條c款：在受益人告知通知修改的銀行其接受該修改之前，原信用證（或含有先前被接受的修改的信用證）的條款對受益人仍然有效。受益人應(yīng)提供接受或拒絕修改的通知。如果受益人未能給予通知，當(dāng)交單與信用證以及尚未表示接受的修改的要求一致時(shí)，即視為受益人已作出接受修改的通知，并且從此時(shí)起，該信用證被修改。第10條f款：修改中關(guān)于除非受益人在某一時(shí)間內(nèi)拒絕修改否則修改生效的規(guī)定應(yīng)被不予理會(huì)。4UCP600的相關(guān)條文的梳理四、單據(jù)遺失的風(fēng)險(xiǎn)如何分擔(dān)第35條：當(dāng)報(bào)文、信件或單據(jù)按照信用證的要求傳輸或發(fā)送時(shí)，或當(dāng)信用證未作指示，銀行自行選擇傳送服務(wù)時(shí)，銀行對報(bào)文傳輸或信件或單據(jù)的遞送過程中發(fā)生的延誤、中途遺失、殘缺或其他錯(cuò)誤產(chǎn)生的后果，概不負(fù)責(zé)。如果指定銀行確定交單相符并將單據(jù)發(fā)往開證行或保兌行，無論指定銀行是否已經(jīng)承付或議付，開證行或保兌行必須承付或議付，或償付指定銀行，即使單據(jù)在指定銀行送往開證行或保兌行的途中，或保兌行送往開證行的途中丟失。5UCP600的相關(guān)條文的梳理五、銀行應(yīng)如何處理不符單據(jù)第16條c款：a)銀行留存單據(jù)聽候交單人的進(jìn)一步指示；或者b)開證行留存單據(jù)直到其從申請人處接到放棄不符點(diǎn)的通知并同意接受該放棄，或者其同意接受對不符點(diǎn)的放棄之前從交單人處收到其進(jìn)一步指示;或者c)銀行將退回單據(jù);或者d)銀行將按之前從交單人處獲得的指示處理。6UCP600的相關(guān)條文的梳理六、如何正確理解議付的定義第2條：議付是指定銀行在相符交單下，在其應(yīng)獲償付的銀行工作日當(dāng)天或之前向受益人預(yù)付或者同意預(yù)付款項(xiàng)，從而購買匯票（其付款人為指定銀行以外的其他銀行）及/或單據(jù)的行為。7UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范UCP600實(shí)施之后國際商會(huì)的出版物：ISBP681eUCP1.1URR725CommentaryonUCP600ICCPublicationNo.697

8一、挑剔單據(jù)及無理拒付現(xiàn)象有增無減阿聯(lián)酋、伊朗：拖欠款項(xiàng)、無理拒付印度、巴基斯坦：無理拒付、不規(guī)范操作越南、韓國：無理拒付獨(dú)聯(lián)體國家：欺詐嚴(yán)重希臘、意大利：隨意申請止付令UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范9信用證：1000metersfabricasperpro-formainvoicesno.2008/1dated01.01.2008andno.2008/2dated01.01.2008.Partialshipmentsisallowed.開證行拒付：Commercialinvoiceshownumberanddateofoneproformainvoiceonly.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范10二、制裁加大了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)Thiscreditissubjecttotheconditionsthatdocumentindicatinggoodsoriginatingfrom,orshipmenttoorfromanyU.S.sanctionedcountry,wearenotabletoengageintransactions.被制裁國家：黎巴嫩、利比利亞、敘利亞、斯坦、阿富汗、伊朗、伊拉克、北朝鮮、古巴、蘇丹等。被制裁方：貿(mào)易商、買方、供應(yīng)商、收貨人、被通知人、銀行、船公司、代理人、船只、保險(xiǎn)公司、交單人、產(chǎn)地、裝運(yùn)地、轉(zhuǎn)運(yùn)地、收貨地、卸貨地、最終目的地等。UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范11三、載有“無單放貨”條款的提單開始出現(xiàn)StoltTankContainersB.V.：Thisbilloflading(whichisnotadocumentoftitletothegoods)……信用證條款：B/LwhichcontainsclausethatgivesthecarriertherighttoreleasethegoodsunderwithoutrequiringsurrenderofanoriginalB/L,oranysimilarexpressionisstrictlyprohibited.B/Lbearingclauserelatingtodeliveryofgoodstowhomthecarrierbelievesisentitledtotakeupthegoodsorsimilarwordsisnotacceptable.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范12五、排除條款給審單設(shè)置了障礙第12條b款：開證行指定一銀行承兌匯票或做出延期付款承諾，即為授權(quán)該指定銀行預(yù)付或購買其已其已兌的匯票或已做出的延期付款承諾。信用證條款：Wherethecreditismadeavailablebyacceptanceorbydeferredpayment,nominatedbankmustobtainapriorauthorizationfromtheissuingbanktomakeprepayorpurchase,notwithstandingsub-art.12(b)ofUCP600.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范13第14條f款：如果信用證要求提交運(yùn)輸單據(jù)、保險(xiǎn)單據(jù)或者商業(yè)發(fā)票之外的單據(jù)，卻未規(guī)定出單人或其數(shù)據(jù)內(nèi)容，則只要提交的單據(jù)內(nèi)容看似滿足所要求單據(jù)的功能，且其他方面符合第十四條d款，銀行將接受該單據(jù)。信用證條款：Article14ffromUCP600tobeexcluded.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范14第14條k款：任何單據(jù)中注明的托運(yùn)人或發(fā)貨人無須為信用證受益人。信用證條款：Shipperorconsignorondocumentsotherthanthebeneficiaryofthiscredit,isnotallowed(Art.14kisnotapplicable).Documentsshowingthirdpartyasshipperarenotacceptableandarticle14(k)ofUCP600isnotapplicabletothisL/C.

UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范15第14條l款：運(yùn)輸單據(jù)可以由任何人出具，無須為承運(yùn)人、船東、船長或租船人，只要其符合第19、20、21、22、23或24條的要求。信用證條款：B/Lissuedand/orsignedbyN.V.O.C.C.And/orfreightforwarderand/oranysimilarpersoneveninqualityofcarrier,owner,master,isnotacceptable.Art.14（l）isnotapplicable.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范16第16條c（iii）款c.…該通知必須聲明：iii.a)銀行留存單據(jù)聽候交單人的進(jìn)一步指示；或者b)開證行留存單據(jù)直到其從申請人處接到放棄不符點(diǎn)的通知并同意接受該放棄，或者其同意接受對不符點(diǎn)的放棄之前從交單人處收到其進(jìn)一步指示；或者c)銀行將退回單據(jù)；或者d)銀行將按之前從交單人處獲得的指示處理。信用證條款：Article16（c）（iii）（d）fromUCP600tobeexcluded.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范17第28條h款：當(dāng)信用證規(guī)定投?！耙磺须U(xiǎn)”時(shí)，如保險(xiǎn)單據(jù)載有任何“一切險(xiǎn)”批注或條款，無論是否有“一切險(xiǎn)”標(biāo)題，均將被接受，即使其聲明排除任何險(xiǎn)別。信用證條款：Art.28hofUCP600isnotapplicable.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范18第28條i款：保險(xiǎn)單據(jù)可以援引任何除外條款。信用證條款：Aninsurancecertificateevidencingexclusionstotheseclausesisnotacceptable.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范19第35條：如果指定銀行確定交單相符并將單據(jù)發(fā)往開證行或保兌行，無論指定銀行是否已經(jīng)承付或議付，開證行或保兌行必須承付或議付，或償付指定銀行，即使單據(jù)在指定銀行送往開證行或保兌行的途中，或保兌行送往開證行的途中丟失。信用證條款：UCP600article35paragraph2isnotapplicable.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范20第37條c款：指示另一銀行提供服務(wù)的銀行有責(zé)任負(fù)擔(dān)被指示方因執(zhí)行指示而發(fā)生的任何傭金、手續(xù)費(fèi)、成本或開支（“費(fèi)用”）。如果信用證規(guī)定費(fèi)用由受益人負(fù)擔(dān)，而該費(fèi)用未能收取或從信用證款項(xiàng)中扣除，開證行依然承擔(dān)支付此費(fèi)用的責(zé)任。信用證或其修改不應(yīng)規(guī)定向受益人的通知以通知行或第二通知行收到其費(fèi)用為條件。信用證條款：UCP600article37cisnotapplicableandconsequentlychargespayablebythebeneficiaryandnotbeingrecoverablefromthemcannotbeclaimedfromus.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范21六、劣質(zhì)信用證的比例居高不下1.誤用的術(shù)語a.Negotiation：Theamountanddateofnegotiationofeachdraftmustbeendorsedonreversehereofbythenegotiationbank.b.-Thirdpartydocuments：Thirdpartydocuments,exceptcommercialinvoices,areacceptable.Thirdpartyshipperanddocumentsallowed.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范222.多余的規(guī)定c.Documentspresentedlaterthan21daysafterthedateofshipmentareacceptableaslongastheyarepresentedwithinthevalidityofthecredit.d.Charterpartybillofladingnotacceptable.e.Billofladingcontainingaprovisionthatgoodsarecarriedondeckarenotacceptable.f.Byanydelayinpaymentwhichiscausedbymis-routedofdocumentsasstipulatedinthecreditarenotvalidfordelaypaymentclaim.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范233.含義不明的條款a.Billofladingissuedbyafreightforwarderisacceptable.FreightForwarder’sMultimodaltransportdocumentnotacceptable.b.PassedinspectioncertificatebyAsiainspectionormarketmakerinspector.c.CertificateofOriginfromalocalchamberofcommerce.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范244.模棱兩可的條款a.DescriptionofGoods:1000kgsoffrozenpigeon,assortedinonemaleandonefemaleormalesonly.Partialshipmentprohibited.b.DescriptionofGoods:1000pairstrouserswithbelts/bracesingray/black.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范255.規(guī)定失當(dāng)?shù)臈l款a.Billofladingbearingseparateonboardnotationmustbesignedorotherwiseauthenticatedbytheissueroritsagent.b.Fullsetofairwaybillmadeouttoorderofshippernotifyingtheapplicantmarkedfreightcollect.c.Allgoodsmustbeloadedinpalletsandmustbeprotectedagainstthepossiblecorrosionanddust.d.ThisdocumentarycreditissubjecttoUCP600andISBP681.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范26d.ThisL/CisavailablewithBankofChina，JiangsuBranch.e.ThiscreditisavailablewithABCBank,NewYorkbypayment；Placeofexpiry：China.f.ThiscreditisavailablewithanominatedbankinChina；Placeofexpiry:theissuingbank’scounter.g.Thiscreditisavailablewithanybank；Placeofexpiry:theissuingbank’scounter.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范27h.Documentsrequired：Forwardingagent'scertificateofreceipt(FCR)issuedbyAPLLogistics,Shanghaievidencingthereceiptofgoods.LatestDateofShipment：090701Documentsmustbepresentedwithin15daysafterthedateofshipmentbutwithinthevalidityofthisLC.i.Documentsrequired：Fullsetofmultimodaltransportdocument.Transhipmentnotallowed.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范287.相互矛盾的條款：a.Thiscreditisavailablewith……bankbydeferredpaymentagainstdraftdrawnat60daysaftersight.b.ThisL/CisavailablewithBankofChinabyacceptanceagainstdraftdrawnat60daysaftersight.Uponreceiptofthedocumentsinorder,weshalladvisematuritydatebySWIFT.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范29c.44E:PortofLoading：Shanghai44F:PortofDischarge：Chittagong46A:Documentsrequire：Fullsetsofmultimodaltransportdocumenttoorderandblankendorsedmarked"freightprepaid"andnotifytheapplicant.d.44A:PlaceofTakingincharge：Taiyuan44B:PlaceofDelivery：Ontario46A:Documentsrequire：Fullsetofbillofladingconsignedtoapplicantmarkedfreightcollectandnotifytosameasconsignee.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范30e.45A:DescriptionofGoods:CIFHamburg46A:Documentsrequire:Fullsetsofmultimodaltransportdocumenttoorderandblankendorsedmarked"freightprepaid"andnotifytheapplicant.f.45A:DescriptionofGoods:CPTCopenhagen46A:Documentsrequire:Fullsetofbillofladingconsignedtoapplicantmarkedfreightcollectandnotifytosameasconsignee.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范318.不合理的條款a.AllbankingchargesexceptL/Copeningchargesarefortheaccountofthebeneficiary.b.AfeeofUSD30.00willbedeductedforeachdiscrepancy.c.ThenegotiationbankisrequestedtoencloseoneadditionalcopyofBLforourfilerecord,USD10.00willbedeductedifextracopyofBLnotpresented.d.Ourcommissioninlieuofexchangeifany,isforaccountofbeneficiary.e.Documentsmustbecorrectonfirstpresentation.Correctionofdocumentsisnotpermitted.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范329.隱含風(fēng)險(xiǎn)的條款a.WewillremitfundsuponreceiptofdocsatourcounterstrictlycomplyingcredittermsonoraftermaturitysubjecttoreceiptofpaymentofthebillfromtheL/Copener.b.Ifwegivenoticestatingalldiscrepanciesinrespectofwhichwerefusethedocuments,weshalldeliverthedocumentstotheapplicantfortheirapprovalandshallnotbeliableforanyconsequencesofthataction.Weshallmakepaymenttoyouupontheauthorizationoftheapplicant.UCP600實(shí)施后的問題及風(fēng)險(xiǎn)防范33案例分析：470/TA630此案中開證行的行為是否恰當(dāng)？IssuingBankPresentingBank1.LC：SubjecttoUCP500.2.2006-12-18向開證行寄單.3.2006-12-28確認(rèn):Maturitydate：2007-03-22.5.2007-02-15通知：申請人稱貨物有質(zhì)量問題，根據(jù)申請人指示現(xiàn)退回單據(jù)，并請求對2006年12月28日的電報(bào)不予理會(huì)。4.議付單據(jù)。6.2007-03-22未收到開證行款項(xiàng)。

34案例分析：470/TA64144APlaceofReceipt：Gdynia,GdanskaorSwinoujscie44BPlaceofdelivery：Russia46ADocumentsrequired：Packageofconsignmentnotes(originals),orsetofbillsoflading(originals)orforwardingagent’s‘goodsreceipt’–1original.拒付：GoodsreceiptdoesnotevidenceshipmenttoRussia.問題：上述拒付理由是否成立？GoodsReceiptWe,CShipping,actingasforwardingagent’sintheportofGdynia,doherebycertifythereceiptofGoods.WeareinstructedbytheownerofthegoodstoholdthegoodsAtthedisposaloftheapplicant

CShipping35案例分析：470/TA671信用證：43P：allowedfortwolots45A：totalquantity3000cbmwillbeshippedintwolots.Eachof1500cbm.47A：9）ShipmentofthequantityofthisL/Cistobeeffectedintwolots.修改：43P：allowed45A：totalquantitytoread3000andwholequantitytobeshippedintwolots47A：deleteclause9.20080319：1490cbm20080410：780cbm20080514：730cbm拒付：Shipmentinthreelots.問題：有關(guān)裝運(yùn)次數(shù)的限定條件是否可以顯示在信用證的任何欄位，而不只在43P或47A場出現(xiàn)？36案例分析：470/TA661rev信用證：availablewithaparticularnominatedbankbyacceptanceofbeneficiary'sdraftat90dayssight.availablewithanybankbyacceptanceofbeneficiary'sdraftat90dayssight.問題：1.如信用證規(guī)定見票90天的匯票由一特定指定銀行承兌，匯票受票人應(yīng)是誰？2.如信用證規(guī)定見票90天的匯票由任何銀行承兌，匯票受票人應(yīng)是誰？3.如匯票受票人為開證行，指定銀行可否承兌匯票？37原證：金額10萬美元，允許部分裝運(yùn)修改：減額5萬美元受益人提交5萬美元的發(fā)票，未說明接受或拒絕修改問題：該發(fā)票能否接受？案例分析：470/TA63838轉(zhuǎn)讓信用證：CCVO（CombinedCertificateofValueandofOriginandInvoiceofgoodsforexportationtoCountryNigeria）.問題：1.CCVO是否可以被視為商業(yè)發(fā)票？2.轉(zhuǎn)讓信用證項(xiàng)下，第一受益人可否替換CCVO？案例分析：470/TA653rev39案例分析：470/TA650revOnBoardMMTDevidenceshipmentfromUSAMainPorttoHuangPu,China.開證行拒付：Theonboardnotationonthetransportdocument,whichwasaddedseparately,didnotincludeadateaspartofthenotation.Documentdidnotcomplywithoutadateincludedwithintheonboardnotation.問題：該MMTD做裝船批注時(shí)，該批注是否需要注明日期？PRE-CARRIAGEBY

PLACEOFRECEIPTMemphisOCEANVESSEL

VESSELAPORTOFLOADING

LongBeachPORTOFDISCHARGEChiwan,ChinaPLACEOFDELIVERYHuangPu,China40信用證允許海運(yùn)或者空運(yùn)方式（transportbyseaorbyair）。受益人提交了聯(lián)運(yùn)單據(jù)（CTD），顯示全稱運(yùn)輸由兩段航程組成：第一段海運(yùn)，第二段空運(yùn)。運(yùn)輸單據(jù)上的裝船港符合信用證規(guī)定采用海運(yùn)時(shí)的裝船港，目的地機(jī)場符合信用證規(guī)定的采用空運(yùn)時(shí)的目的地機(jī)場；單據(jù)滿足信用證簽發(fā)的要求。問題：該信用證項(xiàng)下，提交聯(lián)運(yùn)單據(jù)來代替全程為海運(yùn)的提單或全程為空運(yùn)的AWB是否可以接受？案例分析：470/TA6364143P：PartialShipments：Allowedseefield47A47A：Additionalconditions：shipmentschedule：5,000metresuntil2007-07-3019,000metresuntil2007-09-302007.07.04：2000m2007.07.06：1000m2007.07.13：5000.96mTotal：8000.96m開證行拒付了這套發(fā)運(yùn)了8000.96m的單據(jù):1stshipmentschedulehasnotbeenobserved(UCP600article32).案例分析：470/TA63342案例分析：470/TA63646ADocumentsrequired：FullsetofBillofLadingconsignedtoorderofshipperandnotifytheapplicant.問題：該提單的簽發(fā)是否滿足UCP的要求？BillofLadingABCLOGISTICSLTD

………………….…….………………….…….………………….…….XYZShippingCompanyLimited張三AsagentfortheCarrierofB/Ltitle43案例分析：470/TA638提單反面：1.Definition：“Carrier”meansMitsuiOSKLineLtdonwhosebehalftheBillofLadinghasbeensigned.問題：提單的出具人是誰？MOL(America)Inc是出具人還是MitsuiOSKLineLtd的代理人？BillofLadingMOLMitsuiOSKLineLTD

………………….…….………………….…….……………MitsuiOSKLineLtdascarrierByDavidSmithMOL(America)IncasAgent44案例分析：470/TA625rev2問題：提單簽發(fā)人是否可以同時(shí)為代理人及承運(yùn)人？B/Lshowingtwodifferentcapacityofsigningparty(asagentandascarrier).SignedasagentfortheCarrier

ASAGENTFORTHECARRIER:ABCCOLTD.AuthorizedSignatureForandonbehalfofABCCO.LTD.李一平-----------------------------------------------AuthorizedSignature45案例分析：470/TA721（ED）信用證：Fullsetofonboardbillsofladingconsignedtoorderofissuingbanknotifyapplicantmarkedfreightprepaid.問題：該提單是否符合UCP600第20條關(guān)于簽發(fā)的要求？46一些運(yùn)輸單據(jù)上面印有預(yù)先印就的聲明，單據(jù)出具后除了有關(guān)“已裝船”、“已收貨”或“已被接管”欄位的情況，其他內(nèi)容可能與添加的聲明不匹配。例如，預(yù)先印就的是“SingedfortheMaster”，但添加的批注為“Asagentforthecarrier”，看似由某具名代理人代表某具名承運(yùn)人簽署。或者預(yù)先印就的是“Asagentforthecarrier”，但添加的批注表明看似由某真正的承運(yùn)人簽字。問題：1.這種預(yù)先印就的聲明和添加的內(nèi)容之間的不一致，是否可以認(rèn)為是矛盾的數(shù)據(jù)？2.是否可以添加批注的聲明內(nèi)容為準(zhǔn)？案例分析：470/TA68447案例分析：470/TA63446A：FullsetofBillofLading......開證行拒付：BLdoesnotbearanissuancedate.問題：開證行的拒付是否成立？Thegoodshadbeenreceivedforshipment…….ThegoodsandinstructionsareacceptedanddealtwithsubjecttoStandardConditionsprintedoverleaf.Takeninchargeinapparentgoodorderandcondition,unlessotherwisenotedherein,attheplaceofreceiptfortransportanddeliveryasmentionedabove.OneoftheseCombinedTransportBillsofLadingmustbesurrendereddulyendorsedinexchangeforthegoods.InWitnesswhereoftheoriginalCombinedTransportbillsofLadingallofthistenoranddatehavebeensignedinthenumberstatedbelow,oneofwhichbeingaccomplishedtheother(s)tobevoid.

PLACEOFISSUEShanghai，ChinaSHIPPEDONBOARDDATE03-Jul-2007XXAsAgentfortheCarrierModShippingCompany48案例分析：470/TA635信用證要求證明港至港運(yùn)輸?shù)奶釂螘r(shí)，ISBP第91段和92段規(guī)定所提交的提單必須僅采用海運(yùn)方式。提單在信用證規(guī)定的裝船港前顯示了一個(gè)內(nèi)陸收貨地點(diǎn)，并有一個(gè)單獨(dú)的裝船批注，注明信用證規(guī)定的裝貨港、裝船日期和船名。問題：可否以因有兩種不同的運(yùn)輸方式，單據(jù)應(yīng)被視作聯(lián)運(yùn)單據(jù)而不是信用證要求的單據(jù)為由拒付？PRE-CARRIAGEBY

PLACEOFRECEIPTNanjingOCEANVESSEL

SunPORTOFLOADING

ShanghaiPORTOFDISCHARGE

HongKongPLACEOFDELIVERY49案例分析：470/TA667rev信用證：BillofLadingshowingshipmentfrom"HamburgPort"to"HongKongPort".問題：已裝船批注如未應(yīng)用于具名船和信用證規(guī)定的裝運(yùn)港，提單是否不符？

Shippedonboardinapparentgoodorderandcondition,……PRE-CARRIAGEBY

PLACEOFRECEIPTHannoverbytruckOCEANVESSEL

vesselXXPORTOFLOADING

HamburgPORTOFDISCHARGEHongKongPLACEOFDELIVERY50案例分析：470/TA62944E：Umea,Sweden44F：PortJebelAli,Dubaibyvessel46A：Fullsetofcleanonboardbilloflading……47A：Multimodaltransportdocumentisacceptable.開證行拒付：B/Ldoesn’tshowportofloadingasrequiredunderL/Cfield44E.receivedforshipment

PRE-CARRIAGEBY

PLACEOFRECEIPTUmea,SwedenOCEANVESSEL

vesselXXPORTOFLOADING

HamburgPORTOFDISCHARGEPortJebelAli,DubaibyvesselPLACEOFDELIVERY51案例分析：470/TA62844E：anyportinKorea44F：anyportinHoChiMinhCity,Vietnam開證行依據(jù)ISBP第83段拒付：ThebillofladingmustindicatetheactualportofdischargeifL/Cstatesarangeofportofdischarge(AnyPortinHoChiMinhCity,Vietnam).問題：開證行的拒付理由是否成立？PORTOFLOADINGUlsanportinKorea

PORTOFDISCHARGEPortinHoChiMinhCity,Vietnam？

HoChiMinhCity？52案例分析：470/TA642rev信用證適用于UCP600。信用證要求提單注明freightprepaid。提交的提單注明了“FREIGHTPREPAID”，提單印就的標(biāo)準(zhǔn)條款及條件中顯示：Forfreightprepaidbilloflading,deliveryofcargoissubjecttorealisationofcheque.開證行拒付：DatawithinB/Lconflictingwithregardstofreightprepaid.問題：上述拒付理由是否成立？53案例分析：470/TA681rev問題：1.提單載有貨物描述不作為提單一部分的聲明時(shí)，如果提單沒有顯示貨描，該提單可否接受？2.提單載有貨物描述不作為提單一部分的聲明時(shí)，如果提單所顯示的貨描與信用證要求不一致，該提單可否接受？BillofLadingContainerShippingLines

ReceivedforShipmentWhichdescriptionthecarrierhasnoreasonablemeansofcheckingandisnotpartoftheBL.54案例分析：470/TA651rev信用證：46ADocumentsrequired：HouseBillofLadingconsignedtoXXandnotifyYYevidenceshipmenttoRussia.問題：a.如何審核該類單據(jù)？b.“house”與“forwarder”是否為同義詞？BillofLadingOOCLLogistic………………….…….………………….…….………………….…….ForOOCLLogistic張三55案例分析：470/TA635眾所周知，印有“Congenbill1978(or1994)”字樣的提單是為租船提單設(shè)計(jì)的。問題：是否僅有這樣的標(biāo)注就表明該提單受租船合同約束，屬于UCP600第22條項(xiàng)下的租船提單？56案例分析：470/TA662rev信用證要求提單，所提交的單據(jù)除了下述內(nèi)容之外，其他方面均滿足第20條。1."Issuedpursuanttocharterpartydated..."2.“Freightpayableaspercharterparty”.3.“CharterPartyBillofLading”問題：以上三套提單是否應(yīng)視為租船提單？57案例分析：470/TA636ISBP第141段允許使用IATA代碼而不是機(jī)場全稱來表示機(jī)場名稱。問題：空運(yùn)單的簽署是否可用承運(yùn)人的IATA代碼來表示承運(yùn)人？BA（英國航空公司）AF（法國航空公司）LH（德國漢莎航空股份公司）TK（土耳其航空公司）AirWaybillBritishAirways

………………….…….………………….…….………………….…….AsagentfortheCarrier：BAJohnDoe58案例分析：470/TA688rev信用證：Insurancedocumentblankendorsed.保險(xiǎn)單顯示：1.Assured:Tobearer2.Assured:ABCExportingCoLtdtobearer3.Assured:Toorder4.Assured:ABCExportingCoLtdtoorder5.Assured:ToorderofXYZBankLtd6.Assured:ABCExportingCoLtdtoorderofXYZBankLtd問題：以上6份保險(xiǎn)單交單時(shí)均未做背書，可否接受？59案例分析：470/TA725（ED）信用證：1.InsuranceCertificatefor110%persentofCIF…….2.Insurancepolicyin1originalandduplicate…….3.Insurancepolicyinduplicate…….4.Insurancepolicyin2originals…….5.FullsetofInsurancepolicy……問題：以上哪種情況下保險(xiǎn)單據(jù)需注明所出具的正本份數(shù)？60案例分析：470/TA63746ADocumentsrequired：AnalysisCertificateissuedbyanindependentsurveyor.拒付：QualityCertificatepresentedinsteadofAnalysisCertificate.問題：上述拒付理由是否成立？QualityCertificateWecertifythattheproducthasbeenanalyzedbyuswiththefollowingresults：…….…………

SocieteGeneraleSurveillanceS.A.61案例分析：470/TA660rev信用證：SubjecttoUCP500產(chǎn)地證書：78880kg.Net/71920kg.Gross其他單據(jù)：71920kg.Net/78880kg.Gross開證行拒付：C.O.Origin:GrossWeightshownasNetWeight.問題：重量顛倒是否為ISBP645第28段所述的打字錯(cuò)誤？“如果拼寫或打印錯(cuò)誤并不影響單詞或其所在句子的含義，則不構(gòu)成單據(jù)不符?！?2案例分析：470/TA658信用證：L/CNo.78134826/0165/4N

提單：L/CNo.78134826/0165/AN開證行拒付：B/LmarkedL/CNo.78134826/0165/ANinsteadof78134826/0165/4A.問題：提單中錯(cuò)引信用證號是否構(gòu)成拒付理由？63案例分析：470/TA657rev保兌行：Thedateofreceiptofthegoodsandthedateofissuancehavebeencorrectedandshouldbeauthenticatedbythepartymakingthechange.開證行：CMRcorrectionsandadditionsnotsigned.問題：CMR中鋼筆加注的實(shí)際收貨日期是否需承運(yùn)人或其代理證實(shí)？

CMR：4.TheplaceanddateofreceiptofthegoodsFrance11-200721.TheplaceandthedateofissuanceBreda11-200764案例分析：470/TA664rev信用證：46A：Invoicelegalizedbythechamberofcommerce.47A：Allcorrectionsmustbeauthenticatedbytheissueroftherespectivedocument.發(fā)票的更正由商會(huì)證實(shí)。提單的更正由代理證實(shí)。問題：發(fā)票和提單上更正的證實(shí)是否充足？BillofLadingABCLOGISTICSLTD,Carrier

………………….…….………………….…….………………….…….AsagentfortheCarrierofABCLOGISTICSLTD張三65案例分析：470/TA663rev信用證：RiceInspectionServicesCertificateinoneoriginalissuedbyUSDA-FGISfinalatthetimeandplaceofloadingalsoindicatingCropYear2007.開證行拒付：Thestatementinquestionmustbethatoftheissuer,i.e.,allissuesofcertificationoffindingsmustcomefromthepartywhoissuestherespectivecertificate.問題：關(guān)于證明的檢測結(jié)果是否必須來自相關(guān)證明的出具人？InspectionCertificateDate：20090105Applicantstatesthatthisisfromthecropyear2007.

USDA-FGIS

JohnDoe66案例分析：470/TA670信用證：Vesselcertificateissuedbyshippingcompanyortheiragents.問題：該證明由同一次交單中包括的提單上顯示的承運(yùn)人或其代理出具是否可接受？67案例分析：470/TA.724（ED）44E：AnySwedishport；44F：JaddahPortCertificatestatingthatthecarryingvesselisnotover15yearsage.問題：船證明是否相符？或者船證明應(yīng)證明兩條船的船齡還是只需證明X船的船齡？ShippingCertificate：VesselYisnotover15yearsage.OCEANVESSELVesselXPORTOFLOADINGNorrkoping

IntendedtransshipmentatAntwerpintoVesselY68案例分析：470/TA649rev問題：開證行的拒付是否有效？IssuingBankConformingBank1.LC：CertificateoforiginapprovedbytheArabLeagueChamberofCommerce.2.2007-06-10寄單：CertificateoforiginissuedbytheSwedishChamberofCommerceandlegalizedbytheMoroccanconsulate.3.2007-07-10拒付:CertificateoforiginnotapprovedbyArabLeagueChamberofCommerce.5.2007-09-24聲辯：Confirmingbanknotlistedthedscrepancies.4.2007-07-16反駁：KindomofMoroccoisamemberoftheArabLeague.69案例分析：470/TA647rev信用證適用于UCP600，要求提交CMR，并且規(guī)定“AlldocumentsshouldbeissuedinEnglish”。CMR表面各欄目是用克羅地亞及法語表述，背面欄目是德語、意大利語及英語，所填寫的內(nèi)容用英語。保兌行拒付：CMRnotpreprintedinEnglish.問題：拒付理由是否成立？70案例分析：470/TA686rev信用證：CopyoflabelprintedinbothinEnglishandChinese.開證行拒付：Wrongtranslationinlabelaboutsize.問題：該標(biāo)簽副本是否不符？Under2Kgperpiece每件２公斤以上71案例分析：470/TA691rev信用證：Beneficiary:ABCCoLtdAmount：USD90000.00Signedcommercialinvoiceinthreefolds.Fullsetofbillofladingconsignedtoorderandblankendorsed.問題：1.三套發(fā)票是否都可接受？2.提單是否滿足了“空白背書”的要求？ABCCoLtdCommercialInvoice

No.001/20091000watchesatUSD20USD20000.00………………………….72案例分析：470/TA691revCommercialInvoiceNo.002/20091500watchesatUSD20USD30000.00

…………………………….…………..CommercialInvoiceNo.003/20092000watchesatUSD20USD40000.00……………………….………………..ABCCoLtd73案例分析：470/TA691rev………………………………………………………………………….………………………………..BillofLadingShipper：ABCCoLtdConsignee：Toorder74Q1.開證行能否歸入指定銀行？Q2.如果信用證采用SWIFT格式開立，但通知行收到時(shí)發(fā)現(xiàn)為亂碼，或者信開信用證在寄往通知行的途中遺失，信用證是否仍然有效？Q3.開證行指定某銀行的A分行為議付行，處于同一國家的B分行辦理了議付，開證行是否可以B分行不是他們指定的銀行為由拒付？Q4.信用證限制在開證行付款，受益人所在地的A銀行可否應(yīng)受益人要求辦理“議付”？問題思考—信用證75Q5.下列案例中是否構(gòu)成遲交單？開證行可否拒付？開證行：ABC銀行，美國指定銀行：XYZ銀行，荷蘭信用證：DateandPlaceofExpiry：20070816atthecounterofXYZbank2007年8月16日受益人提交單據(jù)給荷蘭BBB銀行2007年8月16日BBBBank將單據(jù)寄送給開證行2007年8月17日開證行收到單據(jù)問題思考—信用證76Q6.下列案例中受益人可以要求ABCBANK付款嗎？保兌行：ABCBANKLC:AVAILBLEWITHXYZBANK（開證行）受益人將相符單據(jù)直接寄送給XYZBANKXYZ發(fā)送了承兌通知后未在到期日付款Q7.受益人繞過保兌行或指定銀行直接向開證行交單索付有何風(fēng)險(xiǎn)？Q8.UCP600第4條是要?jiǎng)褡柙谪浳锩枋鲋惺褂谩癉etailsasperContractNo.xxx”類似的語句嗎？Q9.收到一份將基礎(chǔ)合同副本作為不可分割的一部分的信用證時(shí)應(yīng)如何處理？問題思考—信用證77Q10.信用證要求收取費(fèi)用后再通知信用證，通知行未收妥通知費(fèi)就將信用證通知給受益人。日后通知行如不能從受益人處收到