金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)測(cè)試

金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)測(cè)試一、判斷題(共8題，每題5分)1.根據(jù)《辦法》要求，對(duì)依法履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定不得對(duì)外提供。對(duì)(正確答案)錯(cuò)2.金融機(jī)構(gòu)在共享和使用反洗錢和反恐怖融資信息方面應(yīng)當(dāng)依法提供信息、無需防止信息泄露。對(duì)錯(cuò)(正確答案)3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)模以及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度。對(duì)(正確答案)錯(cuò)4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門部門或者指定內(nèi)設(shè)部門牽頭開展反洗錢和反恐怖融資管理工作。對(duì)(正確答案)錯(cuò)5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期審查和不斷優(yōu)化洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程和指標(biāo)體系。對(duì)錯(cuò)(正確答案)6.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以對(duì)其下級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資執(zhí)法檢查，可以授權(quán)下級(jí)機(jī)構(gòu)檢查由上級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)。對(duì)(正確答案)錯(cuò)7.金融機(jī)構(gòu)牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資工作的高級(jí)管理人員、牽頭管理部門或者部門主要負(fù)責(zé)人調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向中國(guó)人民銀行或者所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。對(duì)(正確答案)錯(cuò)8.對(duì)依法履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定不得對(duì)外提供。對(duì)(正確答案)錯(cuò)二、單選題(共6題，每題5分)1.中國(guó)人民銀行于2021年4月12日印發(fā)的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，自（）起施行。（）A、2021年8月1日(正確答案)B、2021年9月1日C、2021年10月1日D、2021年11月1日2.在開展現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作人員()，并出示合法證件。（）A、不得少于2人(正確答案)B、不得少于3人C、不得少于4人D、不得少于5人3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入本機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理流程，針對(duì)識(shí)別的較高風(fēng)險(xiǎn)情形（）A、可以采取簡(jiǎn)化措施B、應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化措施，管理和降低風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易D、應(yīng)當(dāng)中止交易并考慮提交可疑交易報(bào)告4.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)填制《反洗錢監(jiān)管審批表》及《反洗錢監(jiān)管通知書》，經(jīng)本行(營(yíng)業(yè)管理部)行長(zhǎng)(主任)或者分管副行長(zhǎng)(副主任)批準(zhǔn)后，至少()將《反洗錢監(jiān)管通知書》送達(dá)被評(píng)估的金融機(jī)構(gòu)（）A、提前3個(gè)工作日B、提前5個(gè)工作日(正確答案)C、提前7個(gè)工作日D、提前10個(gè)工作日5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或者授權(quán)()一名高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作，并采取合理措施確保其獨(dú)立開展工作以及充分獲取履職所需權(quán)限和資源。（）A、一名(正確答案)B、二名C、三名D、四名6.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到《反洗錢監(jiān)管提示函》之日起()，經(jīng)本機(jī)構(gòu)分管反洗錢和反恐怖融資工作負(fù)責(zé)人簽批后作出書面答復(fù)；不能及時(shí)作出答復(fù)的，經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)同意后，在延長(zhǎng)時(shí)限內(nèi)作出答復(fù)。（）A、5個(gè)工作日內(nèi)B、10個(gè)工作日內(nèi)C、15個(gè)工作日內(nèi)D、20個(gè)工作日內(nèi)(正確答案)三、多選題(共6題，每題5分)1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定報(bào)送反洗錢和反恐怖融資工作信息。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)信息的()、()、()負(fù)責(zé)。（）A、真實(shí)性(正確答案)B、完整性(正確答案)C、有效性(正確答案)D、可靠性2.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()和()原則，合理運(yùn)用各類監(jiān)管方法，實(shí)現(xiàn)對(duì)不同類型金融機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管。（）A、風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)B、法人監(jiān)管(正確答案)C、實(shí)效性D、及時(shí)性3.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)執(zhí)法檢查有關(guān)程序規(guī)定，規(guī)范有效地開展執(zhí)法檢查工作，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)以下()機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理（）A、涉及洗錢和恐怖融資案件的機(jī)構(gòu)(正確答案)B、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的機(jī)構(gòu)(正確答案)C、通過日常監(jiān)管、受理舉報(bào)投訴等方式，發(fā)現(xiàn)存在重大違法違規(guī)線索的機(jī)構(gòu)(正確答案)D、其他應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)(正確答案)4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢和反恐怖融資審計(jì)機(jī)制，通過()或者()等方式，審查反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度制定和執(zhí)行情況。（）A、內(nèi)部審計(jì)(正確答案)B、外部審計(jì)C、獨(dú)立審計(jì)(正確答案)D、聯(lián)合審計(jì)5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的相關(guān)要求，履行()、()、()和()等義務(wù)。（）A、客戶盡職調(diào)查(正確答案)B、客戶身份資料和交易記錄保存(正確答案)C、大額交易報(bào)告(正確答案)D、可疑交易報(bào)告(正確答案)6.根據(jù)履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)的需要，針對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融義務(wù)履行不到