內(nèi)控合規(guī)管理與反洗錢培訓(xùn)測(cè)試題及答案

內(nèi)控合規(guī)管理與反洗錢培訓(xùn)測(cè)試題及答案1.不允許向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無(wú)擔(dān)保貸款。對(duì)(正確答案)錯(cuò)2.紀(jì)律處分和其他處理可以合并使用，也可以單獨(dú)使用。應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，可以以其他處理代替。對(duì)錯(cuò)(正確答案)3.違規(guī)類問(wèn)題以行為糾正到位、風(fēng)險(xiǎn)控制到位、責(zé)任追究到位作為整改完成的標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)(正確答案)錯(cuò)4.問(wèn)題導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)或者損失的，不應(yīng)簡(jiǎn)單將是否收回全部風(fēng)險(xiǎn)金額或損失金額作為風(fēng)險(xiǎn)控制到位的唯一衡量標(biāo)準(zhǔn)，需要根據(jù)具體情況綜合判定風(fēng)險(xiǎn)控制是否到位。對(duì)(正確答案)錯(cuò)5.受益所有人5要素包括姓名、性別、身份證件的種類、號(hào)碼、有效期限。對(duì)錯(cuò)(正確答案)6.對(duì)于發(fā)生違規(guī)行為的員工，應(yīng)當(dāng)依據(jù)（）相關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)處理。A.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行責(zé)任追究工作規(guī)程》B.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貸后管理辦法》C.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》D.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》(正確答案)7.對(duì)員工違反規(guī)章制度給予紀(jì)律處分，應(yīng)當(dāng)以（）形式下發(fā)。A.會(huì)議紀(jì)要B.辦發(fā)文C.行發(fā)文(正確答案)D.通報(bào)8.員工受到記過(guò)處分的，自處分決定下達(dá)次月起按照當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)（）個(gè)月績(jī)效工資。A.12B.6(正確答案)C.3D.29.如果問(wèn)題沒(méi)有處理依據(jù)，未造成不良影響，且沒(méi)有主觀故意的行為，可不再將（）作為判斷整改完成的標(biāo)準(zhǔn)。A．行為糾正到位B．風(fēng)險(xiǎn)控制到位C．責(zé)任追究到位(正確答案)D．貸款收回到位10.如培訓(xùn)不到位致使員工不了解業(yè)務(wù)操作規(guī)則而導(dǎo)致的業(yè)務(wù)操作類問(wèn)題應(yīng)同時(shí)歸因?yàn)椋ǎ?。A．目標(biāo)任務(wù)類B．制度流程類C．組織保障類(正確答案)D．產(chǎn)品工具類11.根據(jù)督辦部門確定規(guī)則，外部監(jiān)督項(xiàng)目由（）督促整改。A．內(nèi)控合規(guī)部門B．風(fēng)險(xiǎn)管理部門C．牽頭對(duì)接部門(正確答案)D．審計(jì)部門12.原則上，外部監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不得低于（）。A．重大B．較大C．關(guān)注D．一般(正確答案)13.目前，ICCS中，按照產(chǎn)生原因分類，（）問(wèn)題的數(shù)量最多。A．目標(biāo)任務(wù)類B．組織保障類C．產(chǎn)品工具類D．業(yè)務(wù)操作類(正確答案)14.金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額達(dá)（）以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶有效身份證件，登記客戶身份基本信息（9要素），并留存有效身份證件復(fù)印件或者影印件？A.單筆人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的B.單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上的C.單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的(正確答案)D.單筆人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上的15.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)初評(píng)期限系統(tǒng)是要求是幾個(gè)工作日內(nèi)完成？A.10個(gè)工作日B.5個(gè)工作日(正確答案)C.3個(gè)工作日D.沒(méi)有要求16.我行的關(guān)聯(lián)交易牽頭管理部門是（）A．內(nèi)控合規(guī)部門(正確答案)B．董事會(huì)辦公室C．人力資源部D．監(jiān)事會(huì)辦公室17.以下不屬于我行關(guān)聯(lián)方的是（）A．總行金融市場(chǎng)部總經(jīng)理B．總行信貸業(yè)務(wù)獨(dú)立審批人的成年子女C．一級(jí)分行行長(zhǎng)助理的配偶D．分理處主任(正確答案)18.可以通過(guò)（）查詢交易對(duì)手是否為我行關(guān)聯(lián)方。A．新型人力資源信息化系統(tǒng)B．新一代核心銀行系統(tǒng)C．歷史數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)D．內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)(正確答案)19.在內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)中，違規(guī)點(diǎn)嚴(yán)重程度分為（）A．重大、關(guān)注、一般B．重大、關(guān)注、輕微C．重大、較大、關(guān)注、一般、輕微(正確答案)D．嚴(yán)重、一般、輕微20.內(nèi)控評(píng)價(jià)直接扣分項(xiàng)目主要指對(duì)（）進(jìn)行直接扣分。A.安全保衛(wèi)B．不良貸款率C．案件與責(zé)任事故(正確答案)D．不良輿情21.一般情況下，（）等事項(xiàng)的整改期限為45天。A．個(gè)案行為可立即糾正(正確答案)B．制度沖突或不完善需要立即修訂(正確答案)C．業(yè)務(wù)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患D．內(nèi)部控制流程存在缺陷22.一般情況下，（）等事項(xiàng)的整改期限可延長(zhǎng)為90天以上。A．管理體制調(diào)整(正確答案)B．信息系統(tǒng)優(yōu)化(正確答案)C．個(gè)案行為可立即糾正D．整改環(huán)境較為復(fù)雜(正確答案)23.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法明確責(zé)任人紀(jì)律處分包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、（）。A.誡勉B.降級(jí)(正確答案)C.撤職(正確答案)D.留用察看(正確答案)E.開(kāi)除(正確答案)24.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法明確責(zé)任人其他處理方式包括批評(píng)教育、經(jīng)濟(jì)處理、通報(bào)、待崗管理、停職檢查、解除勞動(dòng)合同、（）。A.誡勉(正確答案)B.引咎辭職(正確答案)C.責(zé)令辭職(正確答案)D.免職(正確答案)E.開(kāi)除25.反洗錢平臺(tái)人工補(bǔ)正-校驗(yàn)規(guī)則中，客戶名稱如何校驗(yàn)？A.客戶名稱不能僅由數(shù)字組成(正確答案)B.個(gè)人客戶名稱不得少于4字節(jié)，對(duì)公客戶不得少于8字節(jié)(正確