SAP系統(tǒng)信貸管理及清帳

SAP“信貸”管理及清帳提綱信控名詞信控參數(shù)信控原理查詢清賬2信控名詞信貸控制范圍信貸帳戶號信貸限額信貸風險總額支付條件（公司/銷售）收付基準日凈收付到期日風險類型3提綱信控名詞信控參數(shù)信控原理查詢清賬4信控參數(shù)支付條件及參數(shù)截圖5信控參數(shù)風險類型：靜態(tài)：使用額度進行信貸控制，額度計算是否包含未清訂單和未清交貨，超過額度后進行控制未清項目：在最近的【未清項目天數(shù)】天數(shù)內(nèi)的未清項金額，超過總未清金額的百分比后進行控制最早的未清項目：未清項目中，針對最早的未清項所允許的超賬期天數(shù)相應狀態(tài)：A-警告B-錯誤C-A類型+超出數(shù)值D-B類型+超出數(shù)值凍結(jié)：超過信貸控制后，單據(jù)是否凍結(jié)6100高風險類型信控參數(shù)7200低風險客戶信控參數(shù)8300抽單結(jié)算客戶信控參數(shù)9400現(xiàn)金客戶信控參數(shù)10800關聯(lián)方客戶信控參數(shù)11900

商超過渡客戶信控參數(shù)12提綱信控名詞信控參數(shù)信控原理查詢清賬13信控原理14未清訂單未清交貨發(fā)出商品確認應收凈收付到期日客戶回款收付基準日賬期：支付條件超賬期未清項應收總額特別往來債務賬期控制信貸風險總額額度控制風險類型賬期計算：以發(fā)票記賬日期為基準日期開始計算；以付款方客戶主數(shù)據(jù)上的支付條件為賬期，計算出該筆業(yè)務的凈到期日；支付條件只用來計算出賬期（凈到期日），而不進行控制；賬期計算針對客戶發(fā)票而進行計算；賬期控制：針對付款方客戶對應的信貸帳戶號定義相應的【風險類型】；當賬期計算出來的凈到期日達到風險類型里的設置參數(shù)后，在維護此付款方新的銷售訂單時，系統(tǒng)則根據(jù)設置進行相應的警告或凍結(jié)；賬期控制根據(jù)【風險類型】來進行實施；信控原理15賬期計算控制邏輯：記賬日期：指發(fā)票生成的會計憑證記賬日期；如記賬日期為2008.09.05基準日期：=記賬日期；則基準日期為2008.09.05凈價到期日：=下個月第五天；則凈價到期日為2008.10.05拖欠天數(shù)：=當前服務器日期-凈價到期日；如當前服務器天數(shù)為2008.09.17，則拖欠天數(shù)=2008.09.17-2008.10.05=-18天信控原理16賬期計算控制邏輯：目前此客戶的未清行項目如下圖：可見，此客戶最早的一筆未清項發(fā)生在2008.02.25，已拖欠205天。對客戶做一筆訂單，保存時，系統(tǒng)提示：信控原理17額度計算：從銷售訂單保存后開始，單據(jù)金額即統(tǒng)計入客戶的額度控制范圍未清訂單、未清交貨、未清發(fā)票合計算作【銷售值】應收總額+特別往來債務+銷售值=信貸風險總額額度控制：針對付款方客戶對應的信貸帳戶號定義相應的【風險類型】當客戶的【信貸風險總額】達到或超過客戶的【信貸限額】后，在維護此付款方新的銷售訂單時，系統(tǒng)則根據(jù)【風險類型】參數(shù)設置進行相應的警告或凍結(jié)額度控制根據(jù)【風險類型】來進行實施信控原理18應收總額：未清的應收賬款。特別往來債務：目前對客戶特別總賬A和G實行信貸控制。銷售值：未清訂單+未清交貨單+未清發(fā)票未清訂單：建立了銷售訂單，但尚未交付的價值未清交貨單：建立了交付單，但尚未出具發(fā)票的價值。未清發(fā)票：出具了發(fā)票，沒有生成會計憑證。信貸風險總額=應收總額+特別往來債務(一般是負數(shù))+銷售值已使用的信貸限額=信貸風險總額/信貸限額應收總額+特別往來債務（客戶回款）+銷售值＝信貸風險總額<=信貸限額額度計算控制邏輯：信控原理19此時客戶已使用信貸為99.25%如果做一筆銷售訂單，銷售一件水餃，訂單含稅金額為98*1=98，占用信貸98元，未超過信貸限額，訂單可以正常保存，做后續(xù)發(fā)貨；額度計算控制邏輯：信控原理20額度計算控制邏輯：如果再做一筆銷售訂單，銷售兩件水餃，訂單含稅金額為98*2=196，預計占用信貸196元，超過信貸限額89.24元，保存時系統(tǒng)提示：信控原理21額度計算控制邏輯：點“繼續(xù)”按鈕，系統(tǒng)提示，此時訂單已被凍結(jié)，如果用VL01N做交貨，系統(tǒng)則提示：信控原理22提綱信控名詞信控參數(shù)信控原理查詢清賬23ZSDQ07客戶信用額度清單查詢根據(jù)客戶編號、信貸賬戶號過濾客戶的信貸清單情況顯示客戶風險類型、信貸狀況、最早未清憑證、凈到期日、拖欠天數(shù)查詢清賬24FBL5N 客戶客戶行項目顯示根據(jù)未清項目查詢，類型為普通項目和特別總賬項目時，能查詢出所涉及到的未清記錄信息退貨及回款不受信貸控制，其他未清項根據(jù)支付條件（銷售視圖/發(fā)出商品支付條件、公司視圖/正式發(fā)票支付條件）來進行凈到期日的計算，超過凈到期日的則為超期記錄查詢清賬25信貸受限后的業(yè)務處理信用額度超限：減少訂單需求、申請解凍訂單、申請增加額度、催促客戶回款并清帳超賬期-正式發(fā)票：催促客戶回款并清帳超賬期-發(fā)出商品：取消發(fā)出商品，出具客戶正式發(fā)票（與客戶對賬期限超期）超賬期-應收AB類型憑證：對于此類憑證形成的未清項，及時清帳查詢清賬26清帳方式標準清帳：金額相等預收、應收未清項對清，清帳后形成AB類型憑證部分清帳：應收大于預收時，此方法清帳后賬期以應收賬期繼續(xù)有效（推薦）；而應收小于預收時，清帳后賬期以預收憑證記賬日期為新的凈收付到期日，影響客戶后續(xù)發(fā)貨（不推薦）剩余清帳：應收大于預收時，此方法清帳后賬期重新