全員合規(guī)考試測試題

全員合規(guī)考試測試題一、判斷1.凡是我行員工在工商登記系統(tǒng)或備案材料中顯示為企業(yè)股東、法定代表人、負(fù)責(zé)人、出資人、合伙人等的，認(rèn)定為員工擅自經(jīng)商辦企業(yè)。（

）是(正確答案)否2.在充分維護(hù)我行權(quán)益的情況下，因業(yè)務(wù)辦理需要我行員工可以我行名義對外提供擔(dān)保。（

）是否(正確答案)3.員工應(yīng)保護(hù)客戶信息，對客戶提供的信息資料予以保密，并按規(guī)定妥善保管，直到離職后，才不受保密義務(wù)約束。（

）是否(正確答案)4.責(zé)任人在離行前已經(jīng)出險的業(yè)務(wù)，可以在問責(zé)處理完成前離行；對于已經(jīng)離行的，則無需再將處罰意見報送銀監(jiān)、同業(yè)協(xié)會、以及責(zé)任人現(xiàn)任單位通報。（

）是否(正確答案)5.與客戶之間因購買物品、互相請客等一定限度的資金往來是可允許的。（

）是否(正確答案)6.所有被處以問責(zé)的人員均取消當(dāng)年評先評優(yōu)資格并影響考核檔級。（

）是否(正確答案)7.客戶咨詢產(chǎn)品收益率，客服代表根據(jù)慣例，可以告知客戶產(chǎn)品預(yù)期收益率為5%，無需告知客戶該收益率為年化收益率。（

）是否(正確答案)二、單選1.以下不屬于員工異常行為排查方法的選項為（

）A.社會調(diào)查B.以事查人C.搜查身體(正確答案)D.突擊檢查2.以下（

）項不屬于《上海浦東發(fā)展銀行員工嚴(yán)令禁止行為》（二十二禁）中列明的禁止行為。A.嚴(yán)禁與客戶有工作場所以外的任何私人往來、聚會活動(正確答案)B.嚴(yán)禁盜用柜員卡、授權(quán)卡或密碼C.嚴(yán)禁員工在崗處理本人業(yè)務(wù)D.嚴(yán)禁私刻、偽造、盜用銀行或客戶印章3.以下哪項不是員工個人賬戶與單位賬戶之間非正常資金往來（

）A.為客戶墊款B.向企業(yè)借出或借入資金調(diào)劑庫存C.向公積金中心繳款(正確答案)D.出借賬戶代辦結(jié)算4.以下哪項不屬于員工參與民間融資？（

）A.員工充當(dāng)社會融資“掮客”，介紹他人（包括親屬）參與社會融資從中收取賄賂、提成、傭金B(yǎng).員工在我行及其他銀行、財富公司、小額貸款公司、第三方網(wǎng)絡(luò)平臺等申請的貸款資金、大額信用卡套現(xiàn)資金用于借貸。C.員工為民間借貸資金提供擔(dān)保。即使員工利用合法的自有資金，但委托他人或與他人合作向第三人以民間借貸方式提供資金牟取高額利益。D.員工因親屬實際購房自住需要借款。(正確答案)5.案件防控中涉及的銀行業(yè)案件分為（

）和（

）A、業(yè)內(nèi)案件和業(yè)外案件(正確答案)B、一、二類和三類案件C、訴訟案件和非訴案件D、業(yè)務(wù)類訴訟案件和非業(yè)務(wù)類訴訟案件6.案發(fā)機(jī)構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件發(fā)生后，應(yīng)于（

）個工作日內(nèi)以發(fā)文形式將案件確認(rèn)報告報送總行和監(jiān)管。A、二B、三(正確答案)C、四D、五7.員工觸犯員工“二十二禁”條款的，原則上應(yīng)予以（

）的問責(zé)處理A、警告及以上B、記過及以上C、留用察看及以上D、開除或解除勞動合同(正確答案)8.以下不屬于員工異常違規(guī)行為的有（

）A、信用卡出借他人使用B、消費(fèi)貸資金用于買房C、指導(dǎo)客戶由其自己操作手機(jī)購買理財(正確答案)D、因貸款客戶忘記還息幫其墊付9.下列哪些不屬于員工禁止性行為？（

）A.參與賭博、吸毒和賣淫嫖娼，或為此類行為提供條件的；B.有貪污、索賄、受賄、醉駕等刑事犯罪行為的；C.參與內(nèi)幕交易、操縱市場，或利用職務(wù)和工作之便謀取非法利益的；D.辦理業(yè)務(wù)過程中過失導(dǎo)致客戶資金出現(xiàn)損失的；(正確答案)10.下面哪項不屬于員工與客戶“非正常資金往來”情形？（

）A.員工出借資金給貸款關(guān)聯(lián)關(guān)系人用于客戶生產(chǎn)經(jīng)營、投資、炒股、經(jīng)商、參與非法集資及放貸。B.與近親屬因日常生活開支需要互轉(zhuǎn)資金(正確答案)C.員工參與“倒貸”，涉及與客戶資金往來。D.為客戶墊款，與貸款關(guān)聯(lián)關(guān)系人合作投資經(jīng)商、收取分紅、投資收益。11.以下哪項不屬于紀(jì)律處分是()。A、警告B、記過C、記大過D、誡勉談話(正確答案)12.以下哪項不屬于敏感數(shù)據(jù)()。A、錄音數(shù)據(jù)B、錄屏數(shù)據(jù)C、客戶賬戶信息D、員工個人公開信息資料(正確答案)13.關(guān)于銷售，員工可以從事的行為不包括哪項()。A、