第七章建設(shè)工程風(fēng)險管理(超實用)

第七章建設(shè)工程風(fēng)險管理第7章建設(shè)工程風(fēng)險管理★引言7.1風(fēng)險管理概述7.2建設(shè)工程風(fēng)險識別7.3建設(shè)工程風(fēng)險評價7.4建設(shè)工程風(fēng)險對策★引言工程建設(shè)是一項風(fēng)險事業(yè)，若有失誤，就可能造成巨大的經(jīng)濟損失和人員傷亡。風(fēng)險是客觀存在的，但是風(fēng)險并不一定就是壞事。一般說來，風(fēng)險與贏利的機會同時存在，且經(jīng)濟活動的風(fēng)險越大，贏利的機會就越大，這其中的關(guān)鍵就在于進行風(fēng)險的管理。所以，監(jiān)理單位有必要對其風(fēng)險進行分析，并實施有效的風(fēng)險管理。建設(shè)工程監(jiān)理7.1風(fēng)險管理概述7.1.1風(fēng)險的定義與相關(guān)概念一、風(fēng)險的定義：風(fēng)險是指系統(tǒng)本身和環(huán)境條件的不確定性而可能發(fā)生的系統(tǒng)產(chǎn)出與預(yù)期目標(biāo)產(chǎn)出之間的偏離。1、內(nèi)涵：

1)必須與人們的行為相聯(lián)系,否則就不是風(fēng)險，而是危險

2)客觀條件的變化是風(fēng)險的重要成因

3)風(fēng)險是指可能的后果與項目的目標(biāo)發(fā)生負偏離2、特征：

1）風(fēng)險存在的客觀性（不以人的意志為轉(zhuǎn)移）

2）風(fēng)險的不確定性（風(fēng)險發(fā)生是不確定的）

3）風(fēng)險的不利性（一旦發(fā)生就會有損失）

4）風(fēng)險的可變性（在一定條件下風(fēng)險可以相互轉(zhuǎn)化）

5）風(fēng)險的相對性（針對風(fēng)險主體而言的）

6）風(fēng)險同利益的對稱性（對主體來說）建設(shè)工程監(jiān)理

二、相關(guān)概念：建設(shè)工程監(jiān)理1、風(fēng)險因素：是指風(fēng)險產(chǎn)生的誘因。2、風(fēng)險事件：是指風(fēng)險因素可能誘發(fā)的各種不確定性事件（造成損失的偶發(fā)事件，是損失的載體）。3、風(fēng)險損失：是指發(fā)生風(fēng)險事件所引起的對工程項目建設(shè)目標(biāo)的影響所造成的損失（非故意、非計劃、非預(yù)期的經(jīng)濟價值的減少）。4、工程風(fēng)險形成的機理：風(fēng)險因素→風(fēng)險事件→作用途徑→風(fēng)險損失7.1.2風(fēng)險的分類一、按風(fēng)險的后果劃分

1、純粹風(fēng)險：是指風(fēng)險導(dǎo)致的結(jié)果只有2種，即沒有損失或有損失。

2、投機風(fēng)險：投機風(fēng)險導(dǎo)致的結(jié)果有3種，即沒有損失、有損失或獲得利益二、按風(fēng)險來源劃分

1、自然風(fēng)險：是指由于自然力的不規(guī)則變化導(dǎo)致的財產(chǎn)損失或人員傷亡。（如：地震、泥石流、洪水等所造成的損失）

2、人為風(fēng)險：是指由于人類活動導(dǎo)致的風(fēng)險。（行為風(fēng)險、政治風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、組織風(fēng)險等）三、按風(fēng)險的形態(tài)劃分

1、靜態(tài)風(fēng)險（多為純粹風(fēng)險）

2、動態(tài)風(fēng)險（即可屬于純粹風(fēng)險也可屬于投機風(fēng)險）建設(shè)工程監(jiān)理四、按風(fēng)險可否管理劃分

1、可管風(fēng)險：是指用人的智慧、知識等可以預(yù)測、控制的風(fēng)險。

2、不可管風(fēng)險：是指用人的知識無法預(yù)測和無法控制的風(fēng)險。五、按風(fēng)險影響范圍劃分

1、局部風(fēng)險

2、總體風(fēng)險六、按風(fēng)險后果的承擔(dān)劃分政府風(fēng)險、投資方風(fēng)險、業(yè)主風(fēng)險、承辦商風(fēng)險、供應(yīng)商風(fēng)險、監(jiān)理工程師風(fēng)險、擔(dān)保方風(fēng)險等。7.1.3風(fēng)險管理一、風(fēng)險管理的概念風(fēng)險管理是指通過風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險評價去認識項目的風(fēng)險，并以此為據(jù)，合理地使用各種風(fēng)險應(yīng)對措施、管理技術(shù)和手段對風(fēng)險實行有效的控制，妥善處理風(fēng)險事件造成的不利后果，以最少的成本保證總目標(biāo)實現(xiàn)的管理工作。風(fēng)險管理可采用“兩階段”循環(huán)管理的方式，即風(fēng)險分析階段和風(fēng)險對策階段的循環(huán)管理方式，其程序框圖如圖7.1所示。建設(shè)工程監(jiān)理風(fēng)險管理開始是否有風(fēng)險風(fēng)險管理結(jié)束識別項目風(fēng)險風(fēng)險是否定量定性處理風(fēng)險是大小風(fēng)險是否可以剩下風(fēng)險是否很大是否災(zāi)難性風(fēng)險是否災(zāi)難自身承擔(dān)風(fēng)險自留風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險控制實施并檢查圖7.1風(fēng)險管理程序框圖NYNYYNNYNYNY大小建設(shè)工程監(jiān)理二、風(fēng)險分析風(fēng)險分析是指通過識別、估計和評價，對風(fēng)險做出全面的、綜合的分析，是風(fēng)險管理的重要環(huán)節(jié)，其主要組成及任務(wù)如圖7.2所示風(fēng)險分析風(fēng)險識別風(fēng)險評估風(fēng)險評價哪里有風(fēng)險后果如何影響參數(shù)概率大小及分布后果大小風(fēng)險、效益、成本分析分分心對策圖7.2風(fēng)險分析組成及任務(wù)圖1、風(fēng)險識別（定性估計）：風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的第一步，是整個風(fēng)險管理工作的基礎(chǔ)。即通過一定的方式，系統(tǒng)而全面地分辨出影響目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險事件，并進行歸類處理的過程。方法：專家分析法、德爾菲法、流程圖分析法、財務(wù)狀況分析法、保險調(diào)查法等。建設(shè)工程監(jiān)理2、風(fēng)險估計：風(fēng)險估計實際就是測量風(fēng)險，由于是對未來風(fēng)險這種不確定因素的估量，因而估計的結(jié)果必然是有一定的近似性。方法：概率分布法、外推法、數(shù)字仿真法、靈敏度分析法等。3、風(fēng)險評價（定量）：風(fēng)險評價是將整個項目所有的風(fēng)險視為一個整體，評價他們的潛在影響，從而得到項目的風(fēng)險決策變量值，作為項目決策的重要依據(jù)。方法：專家打分法、層次分析法、蒙特卡羅模擬法等。4、項目管理與風(fēng)險管理的關(guān)系

1)兩者的目標(biāo)一致；

2)風(fēng)險管理是項目管理的一個組成部分；不與投資、進度、質(zhì)量、安全、合同、信息管理以及組織協(xié)調(diào)并列，而是與之關(guān)聯(lián)

3)風(fēng)險管理是項目實現(xiàn)目標(biāo)的保障；

4)風(fēng)險管理更注重主動控制。

建設(shè)工程監(jiān)理7.2建設(shè)工程風(fēng)險識別

7.2.1風(fēng)險識別的特點與原則一、風(fēng)險識別的特點：?個別性?主觀性?復(fù)雜性?不確定性二、風(fēng)險識別的原則?由粗到細，由細到粗?嚴格界定，重視相關(guān)?先懷疑，后排除?排除與確認并重?證據(jù)不足，試驗輔助7.2.2風(fēng)險識別的過程建設(shè)工程風(fēng)險識別的過程可用圖7.3表示風(fēng)險識別開始進行工程風(fēng)險分解識別建設(shè)工程風(fēng)險因素、風(fēng)險事件及后果是否需要新的分解提出工程風(fēng)險報告風(fēng)險識別結(jié)束工程項目風(fēng)險清單是否圖7.3建設(shè)工程風(fēng)險識別過程圖建設(shè)工程監(jiān)理7.2.3建設(shè)工程風(fēng)險的分解

根據(jù)建設(shè)工程特點，建設(shè)工程風(fēng)險的分解可以按一下途徑進行：1.按目標(biāo)分解：（投資、進度、質(zhì)量、安全、環(huán)境等目標(biāo)）2.按階段分解：（不同施工階段）3.按組成分解：（項目的組成分解，不同階段對應(yīng)不同風(fēng)險）4.按因素分解：（與工程有關(guān)的因素，如：政治、經(jīng)濟、社會、自然、技術(shù)等方面。）7.2.4風(fēng)險識別的方法1.檢查表法2.財務(wù)報表法（現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、營業(yè)報表、工程財務(wù)報表等）3.流程圖法（把風(fēng)險因素及潛在的風(fēng)險事件標(biāo)注在工程建設(shè)的流程圖中）4.經(jīng)驗數(shù)據(jù)法（統(tǒng)計資料法。是將以往已完的工程建設(shè)管理中的風(fēng)險事件發(fā)生的次數(shù)及其對目標(biāo)值的影響程度記錄、整理，用以在以后的類似工程項目作風(fēng)險識別時參考）5.風(fēng)險調(diào)查法（實地調(diào)查）建設(shè)工程監(jiān)理7.2.5建設(shè)工程風(fēng)險主要來源一、業(yè)主引起的風(fēng)險：1、業(yè)主對監(jiān)理認識上的缺陷。2、業(yè)主的行為不規(guī)范。3、業(yè)主的資金不到位。4、業(yè)主不懂工程，不遵循建設(shè)規(guī)律。二、承包商一起的風(fēng)險:1、承包商對監(jiān)理認識不清，不配合監(jiān)理工作。2、承包商缺乏職業(yè)道德。3、承包商素質(zhì)低。4、承包商不履約。5、承包商與業(yè)主關(guān)系密切。6、工程資金不到位，承包商墊資施工。7、承包商多層次轉(zhuǎn)包，掛靠承包。三、設(shè)計單位引起的風(fēng)險：四、材料、設(shè)備供應(yīng)商引起的風(fēng)險：五、職業(yè)責(zé)任風(fēng)險：1、行為責(zé)任風(fēng)險。2、工作技能風(fēng)險。3、職業(yè)道德風(fēng)險。六、合同實施風(fēng)險：七、不可抗力風(fēng)險：建設(shè)工程監(jiān)理7.3建設(shè)工程風(fēng)險評價7.3.1風(fēng)險評價的作用通過定量方法進行風(fēng)險評價的作用主要表現(xiàn)：作用：1、更準確地認識風(fēng)險（風(fēng)險的相對和絕對嚴重程度）。2、保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計劃的可行性。3、合理選擇風(fēng)險對策，形成最佳風(fēng)險對策組合。7.3.2風(fēng)險定性評價方法主觀評分法：這種方法用不著收集很多資料，也用不著估算風(fēng)險發(fā)生的概率，是一種最簡單、最保守的方法。這種方法可以確定一個項目的可接受的風(fēng)險水平上限。主觀評分法是在識別出所有風(fēng)險的基礎(chǔ)上，為每一單位風(fēng)險賦予一個權(quán)值，例如從0到10之間的一個數(shù)。0代表沒有風(fēng)險，10代表風(fēng)險最大。最后把各個風(fēng)險的權(quán)值加起來，再同風(fēng)險評價基準進行比較。7.3.3風(fēng)險定量評價方法一、風(fēng)險量函數(shù)1、連續(xù)性函數(shù)表達式

R＝f(p，q)其中，R為風(fēng)險量，p為風(fēng)險發(fā)生的概率q為潛在的損失2、離散性函數(shù)的表達式：R=∑pi.qi建設(shè)工程監(jiān)理二、風(fēng)險損失的衡量1、投資風(fēng)險

1）投資額的減少或者資金使用不當(dāng)給項目帶來的損失；

2）利率、匯率、物價、政策法規(guī)的變化導(dǎo)致的實際投資超過計劃投資的數(shù)額。2、進度風(fēng)險

1）工期延長而導(dǎo)致利息的增加、資金時間價值的損失

2）趕工成本

3）延期投入使用的收益損失3、質(zhì)量風(fēng)險

1）質(zhì)量事故的直接經(jīng)濟損失

2）補救或修復(fù)所需要的費用

3）影響使用的收益損失

4）對第三者責(zé)任的損失4、安全風(fēng)險

1）人身傷害的費用（醫(yī)療、看護、誤工、崗位）

2）物質(zhì)損失的費用

3）對工期影響的成本

4）恢復(fù)的費用

5）第三者責(zé)任的費用建設(shè)工程監(jiān)理三、風(fēng)險概率的衡量：（相對比較法和概率分布法）1、相對比較法采用四級評判，即：

?幾乎為零（不會發(fā)生）

?很?。ㄓ锌赡馨l(fā)生）

?中等（偶爾會發(fā)生）

?一定（發(fā)生的概率大，是有規(guī)律地發(fā)生的）相應(yīng)的可將風(fēng)險損失分為三級：

?重大損失

?中等損失

?輕度損失相對比較法是一種以主觀概率為主的衡量方法。2、概率分布法這是一種基于歷史數(shù)據(jù)和客觀資料，統(tǒng)計分析出的概率。利用統(tǒng)計數(shù)據(jù)，通過（損失值和風(fēng)險概率）直方圖描述和曲線嚙合，得到該項目的風(fēng)險概率曲線。有了概率曲線，就可以方便地知道某種潛在損失出現(xiàn)的概率。概率分布法是一種以客觀概率為主的衡量方法。建設(shè)工程監(jiān)理四、風(fēng)險評價是對風(fēng)險量所作的相對比較，確定具體工程項目風(fēng)險的相對嚴重程度，可以分為五個等級。將風(fēng)險發(fā)生概率p和潛在損失q分別分為L（?。?、M（中）、H（大）3個區(qū)間，從而將風(fēng)險量圖分為LL、ML、HL、MM、NM、LM、LH、MH、HH等9個區(qū)域。潛在損失值概率MHVHLMHVLLM建設(shè)工程監(jiān)理7.4建設(shè)工程風(fēng)險對策

7.4.1建設(shè)工程風(fēng)險防范一、工程項目風(fēng)險應(yīng)對計劃1、工程項目已識別風(fēng)險的描述，包括項目分解、風(fēng)險成因和對項目目標(biāo)的影響等。2、工程項目風(fēng)險承擔(dān)人及其承擔(dān)的風(fēng)險。3、風(fēng)險分析及其信息處理過程的安排。4、每項風(fēng)險所用應(yīng)對措施的選擇和實施行動計劃。5、采取措施后，期望殘留風(fēng)險水平的確定。6、風(fēng)險應(yīng)對的費用預(yù)算和時間計劃。7、風(fēng)險的應(yīng)急計劃和退卻計劃。二、風(fēng)險防范方法1、風(fēng)險規(guī)避1）減小風(fēng)險事件發(fā)生的概率。2）避免風(fēng)險事件發(fā)生后可能有的損失。建設(shè)工程監(jiān)理2、風(fēng)險轉(zhuǎn)移對損失大、概率小的風(fēng)險，可通過保險或合同條款將責(zé)任轉(zhuǎn)移，將損失的一部分或全部轉(zhuǎn)移到有相互經(jīng)濟利益關(guān)系的另一方。風(fēng)險轉(zhuǎn)移主要有兩種方式1）保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移保險是最重要的風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁方式，是指通過購買保險的辦法將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司或保險機構(gòu)。2）非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指通過保險以外的其他手段將風(fēng)險轉(zhuǎn)移出去。非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式主要有：擔(dān)保合同、租賃合同、委托合同、分包合同、無責(zé)任約定、合資經(jīng)營、實行股份制。3、風(fēng)險緩解風(fēng)險緩解是指將工程項目風(fēng)險的發(fā)生概率或后果降低到某一可以接受的程度的過程，包括減少風(fēng)險發(fā)生的概率和控制風(fēng)險的損失。措施：1）降低風(fēng)險發(fā)生的可能性。