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文檔簡介

廣西2023年上半年基金從業(yè)資格:利率期限結構和信用利差模擬試題本卷共分為1大題50小題,作答時間為180分鐘,總分100分,60分及格。一、單項選擇題(共50題,每題2分。每題的備選項中,只有一個最符合題意)1.股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權,股東憑借股票可以獲得公司的__。

A.股息

B.等額資產(chǎn)

C.等額資金

D.紅利2.下列各項中,不屬于股票型基金的分析指標的是__。

A.久期

B.基金分紅

C.已實現(xiàn)收益

D.凈值增長率

3.合規(guī)情況,并自基金募集行為結束之日起__日內(nèi)編制專項報告,予以存檔備查。

A.5

B.10

C.15

D.204.國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準制,其中,注冊制實行__。

A.公開管理原則

B.實質(zhì)管理原則

C.成本控制原則

D.質(zhì)量控制原則5.根據(jù)投資目標的不同,基金可以分為__。

A.契約型基金與公司型基金

B.成長型基金、收入型基金和平衡型基金

C.主動型基金和被動(指數(shù))型基金

D.交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)6.基金份額凈值等于()除以基金當前的總份額。

A.基金資產(chǎn)總值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金公允價值

D.基金資產(chǎn)估值?7.基金銷售機構從事基金銷售活動,不得__。

A.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

B.以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費水平

C.募集期間對認購費用打折

D.通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準8.下列關于基金銷售流程的說法,不正確的是__。

A.基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產(chǎn)品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務申請和提供售后跟蹤服務

B.基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提示并要求投資者確認

C.基金銷售機構在介紹基金產(chǎn)品時應盡量使用專業(yè)術語以保證權威性和準確性

D.基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議9.我國目前只能由__擔任基金管理人。

A.商業(yè)銀行

B.基金管理公司

C.基金注冊登記機構

D.證券公司10.關于現(xiàn)金比例變化法的說法,錯誤的是__。

A.通過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時能力

B.較為直觀

C.通過分析基金在不同市場環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來評價基金經(jīng)理的擇時能力

D.市場繁榮期,基金的現(xiàn)金或低風險、低收益資產(chǎn)的比例較小說明其擇時能力較好11.下列關于基金分類的說法,正確的有__。

A.根據(jù)運作方式的不同,可以將基金分為封閉式基金與開放式基金

B.依據(jù)投資目標的不同,可以將基金分為主動型基金與被動型基金

C.特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(10F)等

D.根據(jù)組織形式的不同,可以將基金分為契約型基金與公司型基金12.貨幣市場基金的份額凈值__。

A.固定在1元人民幣

B.隨市場利率的上升而減少

C.隨市場利率的上升而增加

D.隨平均剩余期限的增加而增加13.下列關于貨幣市場基金風險指標的說法,不正確的有__。

A.我國法律法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天

B.除非發(fā)生巨額贖回,貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%

C.貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債券

D.貨幣市場基金財務杠桿的運用程度越高,其潛在的風險越高14.下列關于基金管理公司的說法,正確的有__。

A.基金管理公司應當建立健全督察長制度,督察長由基金托管人聘任,對基金托管人負責,對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察和稽核

B.基金管理公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系,制定科學完善的內(nèi)部監(jiān)控制度

C.基金管理公司應當建立健全由授權、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構成的投資管理系統(tǒng),公平對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D.基金管理公司應當建立完善的基金財務核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)15.關于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法,正確的是__。

A.開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告,應于節(jié)假日結束后的第一個自然日披露

B.開放日的收益公告,應在當日進行披露

C.開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D.開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率,以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率16.結合緊密的行動方案。

A.行動方案

B.組織結構

C.決策和獎勵制度

D.人力資源和企業(yè)文化17.下列屬于我國基金交易費用的有__。

A.印花稅

B.開戶費

C.過戶費

D.經(jīng)手費18.下列金融產(chǎn)品中,具有較好流動性的是__。

A.證券投資基金

B.銀行理財產(chǎn)品

C.券商集合計劃

D.銀行定期存款19.在基金募集期間,最主要的信息披露文件有__。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金托管協(xié)議

D.基金年度審計報告20.為防止信息誤導給投資者帶來損失,法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定,下列屬于禁止行為的有__。

A.虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏

B.對證券投資業(yè)績進行預測

C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失

D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構21.關于基金管理人,下列認識錯誤的是__。

A.在我國,基金管理人只能由依法設立的基金管理公司承擔

B.設立基金管理公司必須經(jīng)國務院批準

C.基金管理人需要承擔基金估值、會計核算等多方面的職責

D.基金管理人是基金的募集者和管理者22.衡量基金擇時能力常用的方法中,需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。

A.現(xiàn)金比例變化法

B.成功概率法

C.二次項法

D.夏普指數(shù)法23.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權益,決定著股票的__。

A.票面價值

B.賬面價值

C.清算價值

D.內(nèi)在價值24.下列債券基金中信用風險及利率風險最高的是__。

A.高久期高信用債券基金

B.高久期低信用債券基金

C.低久期高信用債券基金

D.低久期低信用債券基金25.關于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法,正確的是__。

A.開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告,應于節(jié)假日結束后的第一個自然日披露

B.開放日的收益公告,應在當日進行披露

C.開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D.開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率,以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

26.投資者參與認購開放式基金,投資者T日提交認購申請后,一般可于__日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+427.證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價格。

A.拍賣

B.協(xié)商

C.公開招標

D.公開競價28.上市公司公開發(fā)行新股,增發(fā)價格通過詢價方式確定,應不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。

A.10

B.15

C.20

D.3029.債券和其他證券三大類。

A.證券發(fā)行主體的不同

B.是否在證券交易所掛牌交易

C.募集方式

D.證券所代表的權利性質(zhì)30.對于貨幣市場基金的贖回資金,一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出,最快可在__到達投資者資金賬戶。

A.劃出當天

B.劃出后一天

C.劃出后兩天

D.劃出后三天31.無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。

A.股票名稱

B.股票編號

C.股票的記載方式

D.股東權利32.基金的分析和評價應遵循的原則包括__。

A.長期性原則

B.針對性原則

C.強制性原則

D.一致性原則33.開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時,為巨額贖回。

A.3%

B.5%

C.10%

D.20%34.根據(jù)運作方式的不同,基金可以分為__。

A.封閉式基金和開放式基金

B.契約型基金和公司型基金

C.公募基金和私募基金

D.主動型基金和被動型基金35.股票基金持股集中度是指__。

A.前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重

B.前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重

C.前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重

D.前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重36.基金份額凈值等于__除以基金當前的總份額。

A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金公允價值D.基金資產(chǎn)估值37.基金銷售機構系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質(zhì)上保存__年。

A.3

B.5

C.10

D.1538.__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。

A.基金資產(chǎn)凈值

B.投資組合報告

C.份額凈值

D.份額累計凈值39.客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。

A.價格原因

B.產(chǎn)品原因

C.技術原因

D.服務原因40.在公司證券中,通常將銀行及非銀行金融機構發(fā)行的證券稱為__。

A.機構證券

B.商業(yè)票據(jù)

C.金融證券

D.貨幣證券41.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。

A.募集信息披露

B.預期信息披露

C.運作信息披露

D.臨時信息披露42.對已經(jīng)設立的基金開展再營銷的行為是指__。

A.人員推銷

B.持續(xù)營銷

C.營業(yè)推廣

D.公共關系43.下列機構可以參與證券投資的有__。

A.證券經(jīng)營機構

B.商業(yè)銀行

C.保險公司

D.證券投資基金44.目前,我國債券型基金的認購費率通常在()以下。

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.2%二、多項選擇題(共34題,每題2分。每題的備選項中,有多個符合題意)45.下列關于中國證監(jiān)會職責的說法,正確的有__。

A.負責行業(yè)性法規(guī)的起草

B.負責監(jiān)督有關法律法規(guī)的執(zhí)行

C.負責保護投資者的合法權益

D.維持公平而有序的證券市場46.基金銷售監(jiān)管中的公平原則要求__。

A.公開監(jiān)管機構全部業(yè)務活動內(nèi)容

B.基金市場具有充分的透明度,實現(xiàn)市場信息的公開化

C.市場中不存在歧視,參與市場的主體具有完全平等的權利

D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇47.下列各項中,基金信息披露不包括__。

A.登記信息披露

B.募集信息披露

C.運作信息披露

D.臨時信息披露48.以下屬于基金監(jiān)管部日常持續(xù)監(jiān)管內(nèi)容的有__。

A.對基金銷售機構及高級管理人員的資格審核

B.對基金銷售機構日常經(jīng)營活動的監(jiān)管

C.對基金銷售機構銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管

D.對基金銷售機構基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管49.從反映的經(jīng)濟關系上來看,股票反映的是__關系,債

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