廣西2023年上半年基金從業(yè)資格：利率期限結(jié)構(gòu)和信用利差模擬試題

廣西2023年上半年基金從業(yè)資格：利率期限結(jié)構(gòu)和信用利差模擬試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的__。

A．股息

B．等額資產(chǎn)

C．等額資金

D．紅利2.下列各項(xiàng)中，不屬于股票型基金的分析指標(biāo)的是__。

A．久期

B．基金分紅

C．已實(shí)現(xiàn)收益

D．凈值增長(zhǎng)率

3.合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。

A．5

B．10

C．15

D．204.國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行__。

A．公開(kāi)管理原則

B．實(shí)質(zhì)管理原則

C．成本控制原則

D．質(zhì)量控制原則5.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為_(kāi)_。

A．契約型基金與公司型基金

B．成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

C．主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金

D．交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)與上市開(kāi)放式基金(LOF)6.基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。

A．基金資產(chǎn)總值

B．基金資產(chǎn)凈值

C．基金公允價(jià)值

D．基金資產(chǎn)估值?7.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得__。

A．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金

B．以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

C．募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折

D．通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)8.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售流程的說(shuō)法，不正確的是__。

A．基金銷(xiāo)售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù)

B．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn)

C．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性

D．基金銷(xiāo)售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議9.我國(guó)目前只能由__擔(dān)任基金管理人。

A．商業(yè)銀行

B．基金管理公司

C．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

D．證券公司10.關(guān)于現(xiàn)金比例變化法的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。

A．通過(guò)回歸的算法來(lái)確定基金經(jīng)理是否具有擇時(shí)能力

B．較為直觀

C．通過(guò)分析基金在不同市場(chǎng)環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來(lái)評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的擇時(shí)能力

D．市場(chǎng)繁榮期，基金的現(xiàn)金或低風(fēng)險(xiǎn)、低收益資產(chǎn)的比例較小說(shuō)明其擇時(shí)能力較好11.下列關(guān)于基金分類(lèi)的說(shuō)法，正確的有__。

A．根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金

B．依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

C．特殊類(lèi)型基金包括交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)與上市開(kāi)放式基金(10F)等

D．根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金12.貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值__。

A．固定在1元人民幣

B．隨市場(chǎng)利率的上升而減少

C．隨市場(chǎng)利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加13.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說(shuō)法，不正確的有__。

A．我國(guó)法律法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過(guò)180天

B．除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%

C．貨幣市場(chǎng)基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券

D．貨幣市場(chǎng)基金財(cái)務(wù)杠桿的運(yùn)用程度越高，其潛在的風(fēng)險(xiǎn)越高14.下列關(guān)于基金管理公司的說(shuō)法，正確的有__。

A．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由基金托管人聘任，對(duì)基金托管人負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核

B．基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度

C．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評(píng)估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)15.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說(shuō)法，正確的是__。

A．開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露

B．開(kāi)放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露

C．開(kāi)放日的收益公告需披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率16.結(jié)合緊密的行動(dòng)方案。

A．行動(dòng)方案

B．組織結(jié)構(gòu)

C．決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度

D．人力資源和企業(yè)文化17.下列屬于我國(guó)基金交易費(fèi)用的有__。

A．印花稅

B．開(kāi)戶費(fèi)

C．過(guò)戶費(fèi)

D．經(jīng)手費(fèi)18.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動(dòng)性的是__。

A．證券投資基金

B．銀行理財(cái)產(chǎn)品

C．券商集合計(jì)劃

D．銀行定期存款19.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募說(shuō)明書(shū)

C．基金托管協(xié)議

D．基金年度審計(jì)報(bào)告20.為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來(lái)?yè)p失，法律法規(guī)對(duì)基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。

A．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

B．對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)21.關(guān)于基金管理人，下列認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是__。

A．在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān)

B．設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

C．基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會(huì)計(jì)核算等多方面的職責(zé)

D．基金管理人是基金的募集者和管理者22.衡量基金擇時(shí)能力常用的方法中，需要將市場(chǎng)劃分為牛市和熊市的是__。

A．現(xiàn)金比例變化法

B．成功概率法

C．二次項(xiàng)法

D．夏普指數(shù)法23.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的__。

A．票面價(jià)值

B．賬面價(jià)值

C．清算價(jià)值

D．內(nèi)在價(jià)值24.下列債券基金中信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)最高的是__。

A．高久期高信用債券基金

B．高久期低信用債券基金

C．低久期高信用債券基金

D．低久期低信用債券基金25.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說(shuō)法，正確的是__。

A．開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露

B．開(kāi)放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露

C．開(kāi)放日的收益公告需披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率

26.投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于__日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A．T+1

B．T+2

C．T+3

D．T+427.證券交易所通過(guò)連續(xù)__方式形成證券交易價(jià)格。

A．拍賣(mài)

B．協(xié)商

C．公開(kāi)招標(biāo)

D．公開(kāi)競(jìng)價(jià)28.上市公司公開(kāi)發(fā)行新股，增發(fā)價(jià)格通過(guò)詢價(jià)方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書(shū)前__個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日均價(jià)。

A．10

B．15

C．20

D．3029.債券和其他證券三大類(lèi)。

A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌交易

C．募集方式

D．證券所代表的權(quán)利性質(zhì)30.對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達(dá)投資者資金賬戶。

A．劃出當(dāng)天

B．劃出后一天

C．劃出后兩天

D．劃出后三天31.無(wú)記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。

A．股票名稱(chēng)

B．股票編號(hào)

C．股票的記載方式

D．股東權(quán)利32.基金的分析和評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的原則包括__。

A．長(zhǎng)期性原則

B．針對(duì)性原則

C．強(qiáng)制性原則

D．一致性原則33.開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的__時(shí)，為巨額贖回。

A．3%

B．5%

C．10%

D．20%34.根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為_(kāi)_。

A．封閉式基金和開(kāi)放式基金

B．契約型基金和公司型基金

C．公募基金和私募基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金35.股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重

B．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資總市值的比重

C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重

D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重36.基金份額凈值等于__除以基金當(dāng)前的總份額。

A．基金資產(chǎn)總值B．基金資產(chǎn)凈值C．基金公允價(jià)值D．基金資產(chǎn)估值37.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。

A．3

B．5

C．10

D．1538.__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。

A．基金資產(chǎn)凈值

B．投資組合報(bào)告

C．份額凈值

D．份額累計(jì)凈值39.客戶流失的__指客戶為了購(gòu)買(mǎi)合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購(gòu)買(mǎi)。

A．價(jià)格原因

B．產(chǎn)品原因

C．技術(shù)原因

D．服務(wù)原因40.在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱(chēng)為_(kāi)_。

A．機(jī)構(gòu)證券

B．商業(yè)票據(jù)

C．金融證券

D．貨幣證券41.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。

A．募集信息披露

B．預(yù)期信息披露

C．運(yùn)作信息披露

D．臨時(shí)信息披露42.對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開(kāi)展再營(yíng)銷(xiāo)的行為是指__。

A．人員推銷(xiāo)

B．持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)

C．營(yíng)業(yè)推廣

D．公共關(guān)系43.下列機(jī)構(gòu)可以參與證券投資的有__。

A．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

B．商業(yè)銀行

C．保險(xiǎn)公司

D．證券投資基金44.目前，我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（）以下。

A．0.5%

B．1%

C．1.5%

D．2%二、多項(xiàng)選擇題（共34題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有多個(gè)符合題意）45.下列關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)職責(zé)的說(shuō)法，正確的有__。

A．負(fù)責(zé)行業(yè)性法規(guī)的起草

B．負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行

C．負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益

D．維持公平而有序的證券市場(chǎng)46.基金銷(xiāo)售監(jiān)管中的公平原則要求__。

A．公開(kāi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容

B．基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化

C．市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利

D．監(jiān)管部門(mén)對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇47.下列各項(xiàng)中，基金信息披露不包括__。

A．登記信息披露

B．募集信息披露

C．運(yùn)作信息披露

D．臨時(shí)信息披露48.以下屬于基金監(jiān)管部日常持續(xù)監(jiān)管內(nèi)容的有__。

A．對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核

B．對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)管

C．對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員從業(yè)行為的監(jiān)管

D．對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管49.從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來(lái)看，股票反映的是__關(guān)系，債