一部所有公司管理系統(tǒng)審計(jì)、合規(guī)、法務(wù)、風(fēng)控都應(yīng)該看地電影

實(shí)用文檔一部所有公司審計(jì)、合規(guī)、法務(wù)、風(fēng)控都應(yīng)該看的電影這周我們來(lái)聊一部新電影：EyeintheSky》（中文名“空中之眼”）這不僅是一部以英美反恐戰(zhàn)爭(zhēng)為主題，探討在戰(zhàn)爭(zhēng)中生命價(jià)值和人性選擇的作品，更是一部反映當(dāng)代大企業(yè)合規(guī)、法務(wù)和風(fēng)控部門人員（簡(jiǎn)稱“合法風(fēng)”）工作生活的電影。片中重要軍事行動(dòng)的決策過(guò)程，像極了現(xiàn)實(shí)生活中大企業(yè)在重要決策時(shí)，法務(wù)、合規(guī)等部門與業(yè)務(wù)部門互相扯皮、互不相讓、斗智斗勇的過(guò)程，甚至臺(tái)詞都與我們?nèi)粘９ぷ髦新?tīng)到的如出一轍。而且電影對(duì)如何做好法務(wù)、合規(guī)和風(fēng)控的工作也提供了不少好的借鑒，讓從事合規(guī)工作的我頗受啟發(fā)?？胺Q所有“合法風(fēng)”人員，甚至是所有有機(jī)會(huì)參與公司重大決策的人必看的一部電影。因此，我有必要向各位同行隆重推薦，詳細(xì)介紹這部電影。（預(yù)警：本文涉及喪心病狂的劇透）故事背景這部電影描述的是一次跨國(guó)的反恐行動(dòng)。英國(guó)情報(bào)機(jī)構(gòu)鎖定了一名重要恐怖分子（英國(guó)公民）將在某日出現(xiàn)在肯尼亞首都內(nèi)羅畢的一棟民房中。英國(guó)、美國(guó)和肯尼亞決定聯(lián)手對(duì)其實(shí)施抓捕。為了更好地描述后面的劇情，我需要稍微介紹一下主要參與的各方及其身份：行動(dòng)總指揮部：實(shí)用文檔這里有三個(gè)重要的角色影后海倫 .米倫扮演的英國(guó) Powell上校，代表聯(lián)軍負(fù)責(zé)整個(gè)行動(dòng)的具體指揮； Webb少校，負(fù)責(zé)軍事行動(dòng)的法律問(wèn)題，是指揮部里的法律顧問(wèn)；Sadd中士，負(fù)責(zé)軍事行動(dòng)的技術(shù)分析和客觀結(jié)果評(píng)估， 例如決定實(shí)施一個(gè)轟炸之前，他負(fù)責(zé)評(píng)估“附帶損失（CollateralDamages ）”，供指揮官考慮。戰(zhàn)情室的領(lǐng)導(dǎo)們：一群英國(guó)高級(jí)別官員也在政府總部的戰(zhàn)情室里通過(guò)實(shí)時(shí)衛(wèi)星畫面關(guān)注著這次行動(dòng)。這里分四股勢(shì)力： 外交部經(jīng)首相授權(quán)負(fù)責(zé)這次行動(dòng)。外交部的一把手外交大臣在國(guó)外出差，所以委派二把手國(guó)務(wù)大臣 Woodale在現(xiàn)場(chǎng)，Woodale是現(xiàn)場(chǎng)的最高決策人；外交部還有一位政務(wù)次官 Angela也在現(xiàn)場(chǎng)，Angela比Woodale低一級(jí)；Powell上校的領(lǐng)導(dǎo)，Benson中將，他負(fù)責(zé)軍事方面的最高決定權(quán)；(扮演Benson中獎(jiǎng)的是已故著名演員，《哈利波特》中的“斯內(nèi)普教授” ,AlanRickman)英國(guó)檢察總長(zhǎng)，他代表法律問(wèn)題上的最高決定權(quán)。行動(dòng)具體實(shí)施者：肯尼亞的軍隊(duì)在現(xiàn)場(chǎng)待命，準(zhǔn)備隨時(shí)實(shí)施抓捕。美國(guó)也為這次行動(dòng)提供了“無(wú)人機(jī)”支持。無(wú)人機(jī)一方面負(fù)責(zé)提供現(xiàn)場(chǎng)實(shí)時(shí)圖像，還攜帶了數(shù)枚“地獄火”飛彈，以備不時(shí)之需。具體操控?zé)o人機(jī)的是 Watts中尉，他聽(tīng)從 Powell上校的全實(shí)用文檔權(quán)指揮。（《絕命毒師》中的“小粉”扮演 Watts中尉）這個(gè)架構(gòu)一開始就像極了一個(gè)大公司：總指揮Powell上校就像是分公司的業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人，她的身旁有專人幫他分析各種數(shù)據(jù)，幫她做商業(yè)上的決定。同時(shí)，她身旁也有分公司法務(wù)制約著。Watts中尉就像是一線的業(yè)務(wù)人員，負(fù)責(zé)具體執(zhí)行，讓他打哪就打哪。而坐在戰(zhàn)情室里的一幫領(lǐng)導(dǎo)們則像極了公司總部的各種部門。Benson中將是總部業(yè)務(wù)部門的老大； 總檢察長(zhǎng)是公司的法律總顧問(wèn)（ GC）；外交大臣好比是 CEO，有直接決定權(quán)，但他沒(méi)來(lái)，所以授權(quán)國(guó)務(wù)大臣 Woodale坐鎮(zhèn)現(xiàn)場(chǎng)。Woodale相當(dāng)于一個(gè)行政副總裁吧。 政務(wù)次官 Angela在整個(gè)決策過(guò)程中一直反對(duì)軍方（業(yè)務(wù)部門）的建議，像極了公司合規(guī)官。(Angela 左右了整個(gè)決策過(guò)程 )好了，各就各位，好戲開場(chǎng)了！第一回合聯(lián)軍的計(jì)劃是依靠無(wú)人機(jī)和其他高科技手段識(shí)別現(xiàn)場(chǎng)可疑人物，一旦確定目標(biāo)恐怖分子出現(xiàn)，馬上出動(dòng)肯尼亞的地面部隊(duì)實(shí)施突襲抓捕?？蛇@個(gè)計(jì)劃一開始就失敗了，還沒(méi)等聯(lián)軍準(zhǔn)備好，目標(biāo)恐怖實(shí)用文檔分子就迅速離開了原定地點(diǎn)，來(lái)到市區(qū)的另一個(gè)民宅內(nèi)。可是新的地點(diǎn)被肯尼亞境內(nèi)的反政府民兵控制，肯尼亞政府軍不敢在這個(gè)區(qū)域大張旗鼓的實(shí)施抓捕，稍不留神就有可能引起大規(guī)模武裝沖突。這時(shí)Powell上校向戰(zhàn)情室里的領(lǐng)導(dǎo)建議說(shuō)，這個(gè)恐怖分子我們已經(jīng)追了六年，機(jī)會(huì)難得，干脆一顆飛彈把他們丫全炸飛算了。對(duì)于分公司業(yè)務(wù)部門提出的這個(gè)建議，總公司的領(lǐng)導(dǎo)們出現(xiàn)了兩派不同的意見(jiàn)。Bensen中將當(dāng)然支持自己的下屬，同意炸飛恐怖分子。但總檢察長(zhǎng)和和Angela都認(rèn)為首相只是授權(quán)了抓捕，并沒(méi)授權(quán)實(shí)施轟炸，因此不同意發(fā)射飛彈。Woodale“副總裁”很自然地拒絕了這個(gè)建議，要求繼續(xù)尋求抓鋪的機(jī)會(huì)。這一回合，法務(wù)和合規(guī)聯(lián)手，用顯而易見(jiàn)的法律理由，沒(méi)花什么力氣就把業(yè)務(wù)部門的建議擋了回去。第二回合但是形勢(shì)馬上急轉(zhuǎn)直下，首先聯(lián)軍發(fā)現(xiàn)這幫恐怖分子正在屋里給兩個(gè)年輕人身上綁各種雷管、炸藥，并且正在安排禱告和錄像。顯然這兩個(gè)人馬上要出門實(shí)施自殺式炸彈襲擊。Sadd中士根據(jù)炸藥的數(shù)量和強(qiáng)度， 估計(jì)這些炸藥如果在鬧市爆炸，至少 80-100個(gè)人會(huì)受傷甚至送命。 這樣一來(lái)，現(xiàn)場(chǎng)實(shí)施抓捕已經(jīng)不可能了。這個(gè)區(qū)域本身不在政府軍控制之下，對(duì)方又?jǐn)y帶重武器和大量炸藥，一旦交火，后果難以想實(shí)用文檔象。同時(shí)聯(lián)軍還在現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別出了其他兩位被通緝的重要恐怖分子，加上原來(lái)的目標(biāo)，英美在非洲通緝的二、四、五號(hào)恐怖分子居然同時(shí)出現(xiàn)在房間里，對(duì)軍方來(lái)說(shuō)這簡(jiǎn)直是一個(gè)千載難逢的機(jī)會(huì)。Powell上校覺(jué)得事已至此，就應(yīng)該當(dāng)機(jī)立斷把這些人當(dāng)場(chǎng)炸死。但這回她留了個(gè)心眼，沒(méi)急著向戰(zhàn)情室的領(lǐng)導(dǎo)們匯報(bào)，而是直接向身邊的Webb少校施壓，要求其確認(rèn)在法律上沒(méi)問(wèn)題。因?yàn)閃ebb少校作為指揮部的法務(wù)，如果他同意了，Powell上校作為總指揮可以直接下令發(fā)射飛彈。這一段實(shí)在是太貼近生活了。很多業(yè)務(wù)部門的人員也會(huì)觀察不同的法務(wù)、合規(guī)和風(fēng)控人員的風(fēng)格，知道這些部門中的“短板”，關(guān)鍵時(shí)候選擇比較“比較好說(shuō)話的”或者“比較好搞定的”，恩威并施，先拿到一個(gè)sign-off，干了再說(shuō)。所以“合法風(fēng)”要非常注重部門內(nèi)部的溝通，明確每一個(gè)人的權(quán)限，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。并使大家形成一個(gè)習(xí)慣：一旦有任何不確定的問(wèn)題，要馬上向負(fù)責(zé)人匯報(bào)，各位不那么資深的“合法風(fēng)”們，千萬(wàn)不要擔(dān)心自己被認(rèn)為“hold不住場(chǎng)面”，不能獨(dú)立處理工作。在這樣的部門工作，積極的和領(lǐng)導(dǎo)溝通匯報(bào)工作，不是逃避責(zé)任踢皮球，是對(duì)工作的負(fù)責(zé)。Webb少校思路就非常清楚，他考慮到行動(dòng)變更的重大影響，他堅(jiān)持要求向戰(zhàn)情室里的領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。實(shí)用文檔戰(zhàn)情室里再次分成了兩派： Benson中將支持炸飛恐怖分子；檢察總長(zhǎng)考慮到這些新的變化，也認(rèn)為在法律上沒(méi)問(wèn)題。但是另外一邊，Angela明確表示反對(duì)。她認(rèn)為雖然法律上沒(méi)問(wèn)題，但是在政治上風(fēng)險(xiǎn)很大。首先，三個(gè)恐怖分子里有一個(gè)持美國(guó)護(hù)照，轟炸之前應(yīng)當(dāng)要和美國(guó)人打招呼；其次，英國(guó)從來(lái)沒(méi)有在一個(gè)有外交關(guān)系的國(guó)家領(lǐng)土上用無(wú)人機(jī)進(jìn)行轟炸，政府不應(yīng)該隨便破例。 這一席話說(shuō)完，所有人一片沉默?，F(xiàn)場(chǎng)話事人國(guó)務(wù)大臣 Woodale進(jìn)退兩難。Angela的這番勸說(shuō)從合規(guī)部門的角度來(lái)說(shuō)堪稱非常專業(yè)。 在公司里，法務(wù)主要負(fù)責(zé)法律風(fēng)險(xiǎn)的把握，而法律風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)來(lái)說(shuō)是界限比較分明、標(biāo)準(zhǔn)比較清晰。而合規(guī)部門除了要關(guān)注法律和程序的要求，還要關(guān)注很多標(biāo)準(zhǔn)不那么清晰，對(duì)錯(cuò)不那么顯而易見(jiàn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)，例如聲譽(yù)影響，公序良俗等。在這里，Angela巧妙的提出了兩個(gè)方面的潛在風(fēng)險(xiǎn)，一是“與盟國(guó)的關(guān)系”，二是“此前的慣例”，這兩個(gè)問(wèn)題都非常微妙。美國(guó)畢竟是大哥，小弟要炸美國(guó)人最好還是先和大哥報(bào)備一聲。另外，英國(guó)人最重慣例，在使用無(wú)人機(jī)執(zhí)行轟炸任務(wù)的問(wèn)題上一貫非常謹(jǐn)慎。要破這么一個(gè)先例，在場(chǎng)的誰(shuí)都有壓力。所以大家聽(tīng)完都陷入了沉默。Angela的勸說(shuō)方式也值得學(xué)習(xí)， 她不是一味的表示反對(duì)， 而是巧妙的提出了其他人沒(méi)有意識(shí)到的風(fēng)險(xiǎn)。最重要的是，她提出的問(wèn)題表面上看至少是可以解決的。實(shí)用文檔副總裁Woodale馬上匯報(bào)給“CEO”外交大臣。外交大臣說(shuō)趕緊給美國(guó)國(guó)務(wù)卿打電話。 Benson中將還想繼續(xù)施壓， 他對(duì)CEO說(shuō)，“大臣，十分鐘后他們就要展開自殺式襲擊了” 。外交大臣的回復(fù)十分干脆：“那你只有十分鐘找到美國(guó)國(guó)務(wù)卿”。這也是一個(gè)經(jīng)典的工作場(chǎng)景。業(yè)務(wù)部門常把時(shí)間壓力掛在嘴上，希望能夠網(wǎng)開一面，放松要求。例外可以給，但要看是不是一個(gè)原則性問(wèn)題了。如果大家認(rèn)準(zhǔn)了是原則性問(wèn)題，那么就勇敢地堅(jiān)持吧。時(shí)間一秒一秒的在流逝，屋子里的自殺襲擊者看上去隨時(shí)有可能出發(fā)，而鎖定的恐怖分子們也似乎隨時(shí)有可能逃之夭夭。終于，美國(guó)國(guó)務(wù)卿點(diǎn)頭同意了。戰(zhàn)情室里形成了統(tǒng)一意見(jiàn)：發(fā)射飛彈。第三回合真正的故事現(xiàn)在才開始。就在Watts中尉根據(jù)指示，準(zhǔn)備操控?zé)o人機(jī)發(fā)射飛彈時(shí)，他突然發(fā)現(xiàn)一個(gè)鄰家小女孩拎著一筐面包，恰好在轟炸目標(biāo)旁邊停了下來(lái)，而且支起攤子準(zhǔn)備賣面包了。這一個(gè)飛彈打下去，恐怖分子必死無(wú)疑，而這小女孩也肯定活不了。Watts中尉完全懵逼了，一邊是和時(shí)間賽跑，稍有遲疑就滿盤皆輸?shù)娜蝿?wù)，一邊是可愛(ài)無(wú)辜的小女孩。千鈞一發(fā)之際，Watts中尉握著發(fā)射桿的手全是汗水，就是按不下去。實(shí)用文檔猶豫再三的Watts中尉最終橫下一條心向Powell上校說(shuō)：“根據(jù)規(guī)則，我作為導(dǎo)彈發(fā)射操作員，有權(quán)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)的突發(fā)情況，要求重新評(píng)估轟炸的“附帶損失”（即轟炸會(huì)對(duì)周邊造成損失的具體評(píng)估）”。這也是個(gè)很有啟發(fā)的情節(jié)。一線的業(yè)務(wù)/銷售在執(zhí)行上級(jí)任務(wù)時(shí)，并非完全的盲目服從，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和合法合規(guī)的問(wèn)題有著自己的判斷。他本能覺(jué)得有點(diǎn)問(wèn)題，即使在情勢(shì)緊急，分秒必爭(zhēng)的環(huán)境下，仍然把自己的問(wèn)題提出來(lái),合理利用程序規(guī)則，要求上級(jí)再做考慮。我們常說(shuō)，合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)意識(shí)的提升不能僅僅針對(duì)管理層，要深入到第一線的業(yè)務(wù)人員，因?yàn)樗麄冊(cè)跇I(yè)務(wù)的第一線，是離風(fēng)險(xiǎn)最近的人，也是公司合規(guī)的第一道防火墻。如果能提高他們的合規(guī)意識(shí)，讓他們有能力識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，懂得如何尋求幫助，是公司整體合規(guī)水平提升的關(guān)鍵一步。 這時(shí)Powell上校已經(jīng)快要急瘋了，千載難逢的機(jī)會(huì)隨時(shí)就要從手邊溜走，而且只要那兩顆人肉炸彈離開房間，大規(guī)模爆炸和流血就無(wú)可避免。她一方面要求Sadd中士重新評(píng)估“附帶損失”，另一方面繼續(xù)向身旁的法律顧問(wèn)Webb少校施壓。Powell上校說(shuō)，“我們沒(méi)有時(shí)間等了，也沒(méi)有時(shí)間再向上匯報(bào)了，分分鐘這些人就要離開現(xiàn)場(chǎng)， 不僅恐怖分子逃之夭夭，放虎歸山，上百人還會(huì)死于自殺襲擊。我就要你現(xiàn)在給我一個(gè)決定”。實(shí)用文檔各位是否覺(jué)得這個(gè)場(chǎng)景非常熟悉？業(yè)務(wù)部門的區(qū)域老大抓著一個(gè)年輕的法務(wù)，把公司的所有未來(lái)和命運(yùn)壓在他身上?！澳阊究旖o我批準(zhǔn)，老子沒(méi)時(shí)間耽誤了，一分鐘十幾億啊，這生意做不了公司要關(guān)門所有人全部下崗都怪你”。仿佛一個(gè)小法務(wù)真能決定大公司的命運(yùn)似得。但是Webb少校頂著壓力，說(shuō)出了一番驚天動(dòng)地的話，這里我建議所有的“合法風(fēng)”人員認(rèn)真學(xué)習(xí)這段話，最好能背下來(lái)，必要的時(shí)候說(shuō)出來(lái)簡(jiǎn)直逼格不能再高：“恕我直言，長(zhǎng)官，這些決定不是由我來(lái)做的。我是來(lái)給你法律上的建議的。法律不是來(lái)阻撓你的，是來(lái)保護(hù)你的。行動(dòng)是否必要、是否恰當(dāng)在法律上也許已經(jīng)沒(méi)有爭(zhēng)議，但為了保護(hù)你以及那個(gè)小女孩，我還是建議你向上級(jí)匯報(bào)。 ”振聾發(fā)聵有沒(méi)有？“合法風(fēng)”很多時(shí)候被業(yè)務(wù)部門當(dāng)做對(duì)立面，被認(rèn)為一心與業(yè)務(wù)部門作對(duì)，就是為了不讓公司好好做生意。實(shí)際上很多時(shí)候“合法風(fēng)”不僅僅是在保護(hù)公司，也是在保護(hù)業(yè)務(wù)部門的人員。很多人沒(méi)有意識(shí)到如果他們作為具體參與者違反了法律，他們是要承擔(dān)個(gè)人責(zé)任的。即使有了“合法風(fēng)”的批準(zhǔn)，也不一定能豁免這種責(zé)任。Webb少校的表達(dá)方式也特別好，他不是僅僅強(qiáng)調(diào)自己的法律立場(chǎng)，而是巧妙地讓Powell上校覺(jué)得他是在替她考慮，和她是站在一起的。也許Powell上校還是不認(rèn)同他的觀點(diǎn)，實(shí)用文檔但這樣至少能夠避免強(qiáng)烈的情緒對(duì)立。大家都是普通人，都有情緒和脾氣，太多時(shí)候公司里業(yè)務(wù)部門與法務(wù)合規(guī)爭(zhēng)執(zhí)不下，多少都有意氣用事的因素。大家到了后來(lái)為了爭(zhēng)一口氣，甚至都忽略了一開始關(guān)注的重點(diǎn)。無(wú)奈之下，Powell上校只好向戰(zhàn)情室匯報(bào)。根據(jù)重新估算，如果向目標(biāo)投彈，賣餅的小姑娘有65%-75%的幾率會(huì)被炸死。戰(zhàn)情室里亂作一團(tuán)。Benson將軍當(dāng)然支持自己的下屬，認(rèn)為一秒鐘都不應(yīng)當(dāng)再耽擱，行動(dòng)失敗誰(shuí)也承擔(dān)不了這個(gè)責(zé)任；檢察總長(zhǎng)則非常猶豫，騎在墻上左右為難。他一方面覺(jué)得確實(shí)有足夠的理由實(shí)施轟炸，但也擔(dān)心行動(dòng)細(xì)節(jié)泄露會(huì)引起民眾不滿。畢竟，明知轟炸范圍內(nèi)有一個(gè)無(wú)辜平民仍然下令轟炸在西方社會(huì)是很容易引起公關(guān)災(zāi)難的。政務(wù)次長(zhǎng) Angela仍然強(qiáng)烈的反對(duì)轟炸，她再次提出一個(gè)讓所有人無(wú)以反駁的觀點(diǎn)：“100個(gè)人死于自殺式襲擊固然悲慘，但那畢竟是恐怖分子干的，直接責(zé)任不在我們，我們還可以借此贏得宣傳戰(zhàn)和道義上的優(yōu)勢(shì)；但是如果我們故意炸死一個(gè)小女孩，一旦泄露，恐怖分子就會(huì)獲得道義上的優(yōu)勢(shì)，他們就會(huì)贏得宣傳戰(zhàn)?！边@個(gè)時(shí)候，故事已經(jīng)變成了著名的哲學(xué)命題“電車?yán)Ь场保笠馐牵杭僭O(shè)你駕駛一輛停不下來(lái)的有軌電車，即將撞上前方軌道上的5個(gè)工人，他們根本來(lái)不及逃跑，除非你改變軌道。但是，備用軌道上也有1個(gè)工人，那么，是否可以通過(guò)實(shí)用文檔犧牲這一個(gè)人的生命而拯救另外五個(gè)人？Angela冷血，但面對(duì)“電車?yán)Ь场?，不存在完美的選擇。左右為難，決定向首相匯報(bào)。首相很快回復(fù)了大家：家盡一切可能減少損失”。

的話非常外交大臣“請(qǐng)大我看到這里簡(jiǎn)直拍案叫絕，這就好比公司有一個(gè)業(yè)務(wù)模式和合規(guī)的沖突幾方爭(zhēng)執(zhí)不下，最后問(wèn)題匯報(bào)給董事長(zhǎng)。董事長(zhǎng)說(shuō)：“同志們，發(fā)展是硬道理，但遵紀(jì)守法也非常重要，要兩手抓，兩手都要硬”。這話一點(diǎn)錯(cuò)沒(méi)有，但完全不解決問(wèn)題啊。董事長(zhǎng)（首相）當(dāng)然不傻，他知道你們都不想擔(dān)責(zé)任，“讓我來(lái)幫你們剪定時(shí)炸彈的引線，剪對(duì)了功勞是你們的，剪錯(cuò)了把我炸飛”。所以啊，董事長(zhǎng)還是裝裝傻，說(shuō)句廢話吧。同學(xué)們，不要瞧不起職場(chǎng)上的廢話，廢話能保命啊。最后決定不過(guò)這句話倒是提醒了Powell上校。她讓Sadd中士試著調(diào)整一下投彈位置，看看有沒(méi)有可能即把恐怖分子殺死，又能夠盡可能減少小女孩受重傷或死亡的幾率。Sadd中士調(diào)整了半天，指著另一個(gè)位置說(shuō)，稍微投偏一點(diǎn)應(yīng)該還是能夠炸死恐怖分子，但小女孩重傷或死亡幾率可以降低到