證券賬戶功能+簡遠(yuǎn)健課件

招商證券聊城分公司實習(xí)生簡遠(yuǎn)健證券賬戶的功能一、證券賬戶一、什么是證券？證券定義(一)是多種經(jīng)濟(jì)權(quán)益憑證的統(tǒng)稱，也指專門的種類產(chǎn)品，是用來證明券票持有人享有的某種特定權(quán)益的法律憑證；(二)主要包括資本證券、貨幣證券和商品證券等；(三)狹義上的證券主要指的是證券和商品市場中的證券產(chǎn)品，其中包括產(chǎn)權(quán)市場產(chǎn)品如股票，債券市場如債券，衍生市場產(chǎn)品如股票期貨、期權(quán)、利率期貨等；(四)因此證券也被稱為“書據(jù)”、“書證”。二、什么是證券賬戶？定義：1、證券賬戶是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為投資者設(shè)立的，用于準(zhǔn)確記載投資者所持的證券中類、名稱、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動情況的賬冊，是認(rèn)定股東身份的重要憑證，具有證明股東身份的法律效力，同時也是投資者進(jìn)行證券交易的先決條件。二、證券賬戶分類一、市場劃分按市場類別按第一開戶類別分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。1、上海證券賬戶：用于記載在上海證券交易所上市的證券，以及中證登公司認(rèn)可的其他證券。

2、深圳證券賬戶：用于記載在深圳證券交易所上市的證券，以及中證登公司認(rèn)可的其他證券。。二、資金劃分按資金用戶1、A股賬戶：僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣A股的境內(nèi)投資者開立。A股賬戶按持有人分為：自然人證券賬戶、一般機(jī)構(gòu)證券賬戶、證券公司和基金管理公司等機(jī)構(gòu)證券賬戶。2、B股賬戶：按持有人分為：境內(nèi)個人投資者證券賬戶、境外投資者證券賬戶。三、開立規(guī)則一、規(guī)則賬戶開立規(guī)則1、國內(nèi)證券分為A股，B股。香港地區(qū)股票叫H股;2、一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。同一主體可以開立多個證券賬戶。一搬情況下，第一開戶網(wǎng)建議投資者開立上海A股賬戶和深圳A股賬戶；（1）如果投資者持有港幣要進(jìn)行證券投資的，則開立深圳B股賬戶（2）如果投資者持有美元要進(jìn)行證券投資的，則開立上海B股賬戶（3）已經(jīng)開立A股賬戶的投資者，中證登公司已允許其對基金進(jìn)行投資，不必開立基金賬戶。四、證券開戶一、手續(xù)辦理深圳證券賬戶卡1、投資者：可以通過所在地的證券營業(yè)部或證券登記機(jī)構(gòu)辦理，需本人親自辦理，攜帶有效身份證及復(fù)印件。2、法人：持營業(yè)執(zhí)照（及復(fù)印件）、法人委托書、法人代表證明書和經(jīng)辦人身份證辦理。3、證券投資基金、保險公司：開設(shè)賬戶卡則需到深圳證券交易所直接辦理。4、開戶費用：個人50元/每個賬戶，機(jī)構(gòu)200元/每個賬戶。上海證券賬戶卡投資者：可以到上海證券中央登記結(jié)算公司在各地的開戶代理機(jī)構(gòu)處，需本人親自辦理有關(guān)申請開立證券賬戶手續(xù)，帶齊有效身份證件和復(fù)印件。法人：需提供法人營業(yè)執(zhí)照副本原件或復(fù)印件，或民政部門、其他主管部門頒發(fā)的法人注冊登記證書原件和復(fù)印件；法定代表人授權(quán)委托書以及經(jīng)辦人的有效身份證明及其復(fù)印件。委托他人代辦：須提供代辦人身份證明及其復(fù)印件，和委托人的授權(quán)委托書。開戶費用：個人40元/每個賬戶；機(jī)構(gòu)200元/每個賬戶。二、開戶程序營業(yè)部開戶程序1、個人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件。若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件。2、法人機(jī)構(gòu)開戶：應(yīng)提供法人營業(yè)執(zhí)照及復(fù)印件；法定代表人證明書；證券賬戶卡原件及復(fù)印件；法人授權(quán)委托書和被授權(quán)人身份證原件及復(fù)印件；單位預(yù)留印鑒。B股開戶還需提供境外商業(yè)登記證書及董事證明文件3、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》（或《證券委托交易協(xié)議書》），同時簽訂有關(guān)滬市的《指定交易協(xié)議書》。4、證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶5、需開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)功能的投資者，注意查閱證券營業(yè)部有關(guān)此類業(yè)務(wù)功能的使用說明。三、手機(jī)開戶手機(jī)開戶步驟1、打開交易軟件，點擊新開戶。如圖所示：手機(jī)開戶步驟2、進(jìn)行視頻認(rèn)證，設(shè)置交易密碼。如圖所示：手機(jī)開戶步驟3、綁定一張第三方存管銀行卡，最后進(jìn)行風(fēng)險測評，開戶成功。如圖所示：四、銷戶賬戶銷戶投資者因為特殊情況需要銷號的可以到證劵公司銷號，辦理銷號手續(xù)必須本人親自去，自然人申請銷號賬號時，必須由本人必須攜帶有效證件前往開戶點填寫《注銷證劵賬號申請表》五、賬戶的功能一、股票買賣功能買賣操作1、“買入”功能里面，輸入股票代碼，系統(tǒng)自動顯示股票實時價格，用戶可以自行調(diào)整買入價格（但不能低于或高于10%）如果賬戶有可用資金，系統(tǒng)會提示可買數(shù)量（最低買入100股，超過100股則為100的整數(shù)倍）1、“賣出”功能里面，輸入股票代碼，系統(tǒng)自動顯示股票實時價格，用戶可以自行調(diào)整賣出價格（但不能低于或高于10%）如果賬戶有可用資金，系統(tǒng)會提示可買數(shù)量。二、新股申購功能申購操作1、登陸賬戶后選擇“更多”功能；2、“更多”功能里選擇“新股申購”；3、“新股申購”里選擇“查詢中簽明細(xì)”4、注意：T+2日才公布新股中簽情況，中簽后，必須確保賬戶有足夠可用資金以備系統(tǒng)自動扣除。三、買賣債券功能債券操作1、一般而言，可交易的品種包括國債、地方政府債、公司債、可轉(zhuǎn)債等；2、買債券的方法和買股票是一樣的，其特點是安全性高，有固定利息。要注意的是，債券最低交易單位一手10張；債券都是T+0制度，且沒有漲跌停限制；3、注意：某些高風(fēng)險債券需要300萬開通合格投資者門檻才能進(jìn)行交易。散戶一般只能買國債、可轉(zhuǎn)債和3A評級的債券。四、買賣場內(nèi)、場外基金場內(nèi)基金操作1、場內(nèi)基金購買的規(guī)則和個股是一樣的，最低100份。2、注意：如果要購買某只場內(nèi)交易的基金，要點擊交易軟件下方交易界面的“股票”一欄，而不是“基金”一欄，“基金”一欄主要是申購、贖買回場外基金。五、場外基金功能場外基金操作1、場外基金在股票賬戶申購手續(xù)費一般比銀行柜臺便宜；2、操作方法是登陸賬戶后，在“更多”欄目下選擇“開放式基金”，再在里面選擇“申購”、“贖回”操作。六、融資融券功能融資融券操作1、需要去現(xiàn)場簽一份開通融資融券的合同。也就是說，投資者要按照證券公司的要求，開立一個信用賬戶，要轉(zhuǎn)入完擔(dān)保后再申請授信額度。2、融資融券涉及到“加杠桿”，是一項屬于能夠承受較高風(fēng)險的專業(yè)投資者的業(yè)務(wù)，一般的投資者還是不要輕易嘗試。七、參與港股通功能港股通操作1、如果證券賬戶合計不低于人民幣50萬元，就可以申請開戶“港股通”業(yè)務(wù)；2、開設(shè)港股通賬戶，并不是新開一個賬戶，而是在原有賬戶上增加一個“港股通”權(quán)限，資金同在一個池子，不需要分開管理。八、參與新三板功能新三板操作1、參與新