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文檔簡介
2023年初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財模擬考試試卷B卷含答案單選題(共100題)1、下列關于債券投資的說法中,不正確的是()。A.相對于現(xiàn)金存款,投資債券獲得的收益更高B.相對于股票,投資債券的風險相對較小C.通過購買債券,投資者希望得到一種相對穩(wěn)定、安全的投資收益D.債券的流動性較差【答案】D2、某項投資的年利率為5%,某人想通過一年的投資得到1萬元,那么其在當前的投資應該為()元。(答案取近似數(shù)值)A.8765.21B.6324.56C.9523.81D.1050.00【答案】C3、居民為市場提供資金的方式通常有直接和間接兩種,下列屬于間接方式的是()。A.通過基金為市場提供資金B(yǎng).通過資產(chǎn)管理計劃為市場提供資金C.通過養(yǎng)老金為市場提供資金D.通過存款為市場提供資金【答案】D4、下列選項中,不屬于金融衍生品市場根據(jù)金融衍生品及其交易方式劃分的是(??)。A.金融遠期市場B.金融互換市場C.金融期貨市場D.金融買賣市場【答案】D5、(2017年真題)下列關于收入型基金特點的說法中,錯誤的是()。A.收入型基金常常投資于風險較大的金融產(chǎn)品B.收入型基金現(xiàn)金持有量較大,投資傾向多元化C.收入型基金一般按時派息,使投資者有固定的收入來源D.收入型基金強調(diào)基金單位價格的增長,使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當期收入【答案】A6、商業(yè)銀行可根據(jù)實際業(yè)務情況確定流動性風險限額的管理,但流動性風險限額應至少包括()。A.期限誤配限額B.期限錯配限額C.期限缺配限額D.結算信用風險限額【答案】B7、商業(yè)銀行應按照“()”的原則,依法合規(guī)地開展金融創(chuàng)新,不得通過理財業(yè)務規(guī)避審慎監(jiān)管政策,變相調(diào)節(jié)資本充足率、貸存比、撥備覆蓋率等各項監(jiān)管指標,進行監(jiān)管套利。A.效率優(yōu)先B.實質重于形式C.公平優(yōu)先D.合理競爭【答案】B8、(2020年真題)下列屬于金融市場客體的是()。A.會計師事務所B.金融衍生品C.居民個人D.金融機構【答案】B9、私人銀行業(yè)務的特征不包括()。A.目標客戶單一B.準入門檻高C.綜合化服務D.個性化服務【答案】A10、按照投資對象不同,下列哪一項不屬于基金的分類()A.股票型基金B(yǎng).證券型基金C.混合型基金D.貨幣市場基金【答案】B11、甲商業(yè)銀行W支行為增值稅一般納稅人,主要提供存款、貸款、資金結算、轉讓金融商品等相關金融服務,甲商業(yè)銀行W支行2020年第一季度有關經(jīng)營業(yè)務的收入如下:A.37.5÷(1+6%)×6%+26.5×6%=3.71萬元B.(37.5+26.5)÷(1+6%)×6%=3.62萬元C.(3491.44+37.5)÷(1+6%)×6%=199.75萬元D.574.5×6%+26.5÷(1+6%)×6%=35.97萬元【答案】B12、甲商業(yè)銀行W支行為增值稅一般納稅人,主要提供存款、貸款、資金結算、轉讓金融商品等相關金融服務,甲商業(yè)銀行W支行2020年第一季度有關經(jīng)營業(yè)務的收入如下:A.貸款利息收入3491.44萬元B.信用卡透支利息收入574.5萬元C.貨幣兌換服務費收入26.5萬元D.資金結算服務費收入37.5萬元【答案】A13、李先生將30萬元存人銀行,選擇3年期定期存款,根據(jù)掛牌利率3%上浮,按1.4倍為李先生計算利息,則到期后取到的總額為()萬元。(答案取近似數(shù)值)A.32.70B.33.94C.33.78D.32.78【答案】C14、檢驗檢測機構和()對檢測結構、鑒定結論依法承擔法律責任。A.專業(yè)監(jiān)理工程師B.安全監(jiān)理員C.檢驗檢測人員D.總監(jiān)理工程師【答案】C15、根據(jù)消費稅法律制度的規(guī)定,下列應稅消費品中,實行復合計征消費稅的有()。A.黃酒B.啤酒C.糧食白酒D.薯類白酒【答案】C16、QDII基金在我國()設立,從事()投資。A.境內(nèi);境內(nèi)B.境內(nèi);境外C.境外;境內(nèi)D.境外;境外【答案】B17、(2018年真題)個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為()提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務活動。A.存款客戶B.個人客戶C.公司客戶D.所有客戶【答案】B18、對于保證收益理財計劃,風險提示的內(nèi)容應包括()。A.本理財計劃有投資風險,您只能獲得合同明確指明的收益,您應充分認識投資風險,謹慎投資B.本理財計劃有投資風險,您只能獲得產(chǎn)品實際運作的收益,您應充分認識投資風險,謹慎投資C.本理財計劃有投資風險,您只能獲得合同明確承諾的收益,您應充分認識投資風險,謹慎投資D.本理財計劃有投資風險,您只能獲得產(chǎn)品預期獲得的收益,您應充分認識投資風險,謹慎投資【答案】C19、下列哪一項不屬于國內(nèi)個人理財業(yè)務迅速發(fā)展的原因()A.經(jīng)濟發(fā)展、居民財富的積累B.大眾理財技能欠缺C.投資理財工具日趨豐富D.金融機構的發(fā)展壯大【答案】D20、(2018年真題)按照資金融資方式不同,金融市場可分為()。A.一級市場和二級市場B.貨幣市場和資本市場C.直接市場和間接市場D.有形市場和無形市場【答案】C21、下列選項中,屬于客戶信息中的定性信息的是()。A.家庭的收支情況B.資產(chǎn)和負債C.現(xiàn)有投資情況D.金錢觀【答案】D22、(2019年真題)在一定期限內(nèi),時間間隔相同、不間斷、金額不相等但每期增長率相等、方向相同的一系列現(xiàn)金流是()。A.期初年金B(yǎng).永續(xù)年金C.增長型年金D.期末年金【答案】C23、(2019年真題)關于特殊類型基金,下列說法錯誤的是()。A.ETF是一種跟蹤標的指數(shù)變化且在交易所上市的開放式基金B(yǎng).FOF是一種專門投資于其他證券投資基金的基金C.LOF基金的申購和贖回,只能在證券交易所操作D.QDII基金是投資于境外證券市場的基金【答案】C24、下列關于港股通的介紹錯誤的是()。A.深股通每日額度為130億元人民幣B.港股通每日額度為105億元人民幣C.滬港通沒有總額度限制D.滬港通和深港通均沒有總額度限制。【答案】D25、(2020年真題)假定年利率為10%,小王投資本金5000元,投資3年,用單利和復利計算投資本金收益合計差額為()元。(答案取近似數(shù)值)A.155B.6655C.225.68D.224.64【答案】A26、方先生現(xiàn)年40歲,從現(xiàn)在起每年儲蓄4萬元于年底進行投資,年投資報酬率為4%。他希望退休時至少積累50萬元用于退休后的生活,則方先生最早能在()歲退休。(答案取近似數(shù)值)A.51B.53C.65D.60【答案】A27、(2021年真題)因重大誤解訂立的合同屬于().A.無效合同B.效力待定合同C.有效合同D.可撤銷合同【答案】D28、與傳統(tǒng)的保險產(chǎn)品相比,新型保險產(chǎn)品()。A.只有保障功能B.不具有投資功能C.兼有保障和投資功能D.一定程度上降低了收益性【答案】C29、假定目前銀行兩年期定期存款利率為4.26%,則兩年期保證收益理財計劃可以承諾的無附加條件保證收益率是()。A.4%B.5%C.6%D.7%【答案】A30、商業(yè)銀行應在向信托公司出售信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)后的()個工作日內(nèi),書面通知債務人資產(chǎn)轉讓事宜,保證信托公司真實持有上述資產(chǎn)。A.3B.5C.7D.10【答案】D31、(2017年真題)年金終值是指()。A.一系列等額付款的終值之和B.在給定的回報率下年金現(xiàn)金流的終值之和C.某特定時間段內(nèi)收到的等額現(xiàn)金流量D.一系列等額收款的終值之和【答案】B32、(2021年真題)個人攜帶外幣現(xiàn)鈔等入境,超過等值()美元的應向海關書面申報。A.3000B.10000C.5000D.1000【答案】C33、李先生擬投資人民幣50000元購買銀行理財產(chǎn)品,若年報酬率為10%,投資期限為20年,則屆時李先生可積累資金()元。A.340000B.385476C.336375D.397652【答案】C34、(2018年真題)《民法總則》對自然人的民事行為能力根據(jù)自然人的年齡和智力狀況可分為()。A.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、無民事行為能力人B.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、無民事行為能力人C.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、完全無民事行為能力人D.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、完全無民事行為能力人【答案】B35、下列家庭生命周期各階段,投資組合中債券比重最高的一般為()。A.夫妻25~35歲時B.夫妻30~55歲時C.夫妻50~60歲時D.夫妻60歲以后【答案】D36、中小企業(yè)私募債的發(fā)行人是非上市中小微企業(yè),發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的()倍,且期限在1年以上。A.2B.3C.4D.5【答案】B37、張自強先生是興業(yè)銀行的金融理財師,他的客戶王麗女士總是擔心財富不夠用,認為開源重于節(jié)流,量出為人,平時致力于財富的積累,有賺錢機會就要去投資。對于該客戶的財富態(tài)度,金融理財師張自強不應該采取的策略為()。A.慎選投資標的,分散風險B.評估開源渠道,提供建議C.分析支出及儲蓄目標,制定收入預算D.根據(jù)收入及儲蓄目標,制定支出預算【答案】D38、()是由于市場利率變化使債券持有人再投資收益率受到影響所帶來的風險。A.利率風險B.再投資風險C.贖回風險D.通貨膨脹風險【答案】B39、根據(jù)規(guī)定,保證收益型理財計劃的起點金額在()萬元人民幣以上。A.3B.4C.5D.6【答案】C40、(2020年真題)專業(yè)理財師的工作目標和重心是“幫助客戶解決問題,實現(xiàn)其理財目標”。要達到這一目標,理財師首先要()。A.評估客戶的財務問題B.形成專業(yè)理財規(guī)劃報告書C.提出自己的見解和建議D.了解客戶【答案】D41、(2018年真題)下列理財顧問服務不能提供的功能是()。A.理財產(chǎn)品推介B.財務規(guī)劃C.投資咨詢D.資產(chǎn)管理【答案】D42、下列關于ETF和LOF的說法中,錯誤的是()。A.LOF只能在交易所交易B.LOF被稱為中國特色的ETFC.ETF本質上是開放式基金D.ETF的申購、贖回只能是基金份額與一籃子股票的交易【答案】A43、最適合用來衡量公司債券的違約風險高低的指標是()。A.到期收益率B.信用評級C.債券價格波動率D.資產(chǎn)負債表【答案】B44、(2018年真題)按照投資目標不同,可以將證券投資基金劃分為()。A.開放式基金和封閉式基金B(yǎng).成長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動型基金和被動型基金D.公司型基金和契約型基金【答案】B45、某投資產(chǎn)品年化收益率為10%,張先生今年投入5萬元,五年后按年復利計算比按單利計算他將多獲得()元。(答案取近似數(shù)值)A.5525.50B.6265.45C.4525.50D.6165.45【答案】A46、下列能夠被用作抵押物的是()。A.國有土地所有權B.正在建造的建筑物C.應收賬款D.基金份額【答案】B47、已知利率為10%的一期、兩期、三期的復利現(xiàn)值系數(shù)分別是0.9091、0.8264、0.7513,則可以判斷利率為10%,3年期的年金現(xiàn)值系數(shù)為()。A.2.5436B.2.4868C.2.855D.2.4342【答案】B48、商業(yè)銀行應配備與開展的個人理財業(yè)務相適應的理財業(yè)務人員,保證個人理財業(yè)務人員每年培訓時間不少于()小時。A.10B.15C.20D.30【答案】C49、根據(jù)《中華人民共和國民法總則》的規(guī)定,下列關于代理的說法,錯誤的是()。A.代理人不履行職責而給被代理人造成損害的,應當承擔民事責任B.超越代理權的行為只有經(jīng)被代理人的追認,被代理人才承擔民事責任C.代理人和相對人串通損害被代理人合法利益的,由代理人和相對人負連帶責任D.相對人知道行為人沒有代理權的情況下還與行為人實施民事行為給他人造成損害的,第三人不負責任【答案】D50、(2018年真題)根據(jù)證監(jiān)會公布的基金“一對多”合同內(nèi)容與格式準則,單個“一對多”賬戶人數(shù)上限為200人,每個客戶準入門檻不得低于()萬元。A.200B.150C.100D.50【答案】C51、不屬于當事人一方有權請求法院變更或撤銷合同的情形的是()。A.因重大誤解訂立合同的B.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同,損害對方利益的C.使對方在違背真實意思的情況下訂立合同的D.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同,損害國家利益的【答案】D52、(2018年真題)下列投資種類中,被認為較穩(wěn)健的品種為()。A.現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品B.期貨類產(chǎn)品C.股票類產(chǎn)品D.外匯類產(chǎn)品【答案】A53、(2018年真題)金融衍生品市場的功能不包括()。A.轉移風險功能B.價格發(fā)現(xiàn)功能C.提高交易效率功能D.規(guī)避風險功能【答案】D54、(2018年真題)按照基礎工具的種類劃分,金融衍生工具不包括()。A.股權衍生工具B.貨幣衍生工具C.利率衍生工具D.遠期衍生工具【答案】D55、當年貼現(xiàn)率為7%時,投資項目的凈現(xiàn)值為45元,則說明該項目的內(nèi)部報酬率()。A.小于7%B.等于7%C.大于7%D.無法比較【答案】C56、(2018年真題)甲與乙訂立合同,規(guī)定甲應于2016年8月1日交貨,乙應于同年8月7日付款。7月底,甲發(fā)現(xiàn)乙財務狀況惡化,無支付貨款的能力,并有確鑿證據(jù)。遂提出終止合同,但乙未允許?;谏鲜鲆蛩?,甲于8月1日未按約定交貨。依據(jù)合同法原理,下列表述最恰當?shù)氖牵ǎ.甲應按合同約定交貨,但乙不支付貨款可追究違約責任B.甲無權不按合同約定交貨,但可以僅先交付部分貨物C.甲有權不按合同約定交貨,除非乙提供了相應的擔保D.甲有權不按合同約定交貨,但可以要求乙提供相應的擔保【答案】C57、(2017年真題)金融市場是國民經(jīng)濟的“氣象臺”,是因為金融市場具有()。A.資源配置功能B.反映功能C.調(diào)節(jié)功能D.風險再分配功能【答案】B58、下列金融交易中涉及貨幣市場工具的是()。A.買入100股某公司的股票B.從銀行獲得了3年期貸款購買小轎車C.買入20000元股票投資基金D.在銀行購買了10000元的短期國債【答案】D59、對于境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常性項目支出,手持外幣現(xiàn)鈔匯出當日累計等值()美元以下(含)的,憑本人有效身份證件在銀行辦理;超過上述金額的,憑經(jīng)常項目下有交易額的真實性憑證或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。A.1B.3C.5D.10【答案】A60、下列投資產(chǎn)品中,較適合年輕的風險規(guī)避者投資的金融產(chǎn)品是()。A.平衡型基金B(yǎng).未上市股票C.上市高科技股票D.債券【答案】A61、(2018年真題)下列不屬于稅務規(guī)劃目標的是()。A.財務自由B.達到整體稅后利潤最大化C.減輕稅負D.合理退稅【答案】D62、趙某為其丈夫馬某投保人壽險,在確定具體受益人時趙某與馬某發(fā)生了分歧。下列關于如何確定受益人的表述中,正確的是()。A.受益人只能是馬某B.受益人只能是馬某指定C.受益人可以由趙某指定,但必須經(jīng)馬某同意D.受益人只能由趙某指定【答案】C63、各類基金的收益特征由高到低的排序依次是()。A.股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場型基金B(yǎng).股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場型基金C.混合型基金、股票型基金、債券型基金、貨幣市場型基金D.混合型基金、股票型基金、貨幣市場型基金、債券型基金【答案】B64、下列各種投資組合中,一般情況下最適合即將退休的投資人的是()。A.績優(yōu)股+指數(shù)型股票型基金+期貨B.股權投資+房產(chǎn)信托基金+基金C.認股權證+股票型基金+期貨D.定存+國債+保本投資型產(chǎn)品【答案】D65、()的進步從根本上改善著勞動條件,但不能排除新的重要的危險因素的出現(xiàn),或者有擴大其有害影響的可能性,如不重視這一規(guī)律將導致新技術效果的下降。A.科學技術B.管理技術C.生產(chǎn)環(huán)境D.生產(chǎn)工具【答案】A66、趙先生將1000元存入銀行,銀行的年利率是5%,按照單利計算,5年后能取到的總額為()元。A.1050B.1200C.1250D.1276【答案】C67、(2020年真題)李先生擬在5年后用200000元購買一輛車,假設年投資收益率為12%,按復利計算,李先生現(xiàn)在應至少一次性投資()元才可實現(xiàn)該目標。A.134320B.150000C.113485D.127104【答案】C68、《生產(chǎn)安全事故報告和調(diào)查處理條例》中規(guī)定,事故發(fā)生單位主要負責人有下列哪種行為的,需處上一年年收入40%至80%的罰款;屬于國家工作人員的,并依法給予處分;構成犯罪的,依法追究刑事責任。()A.組織事故搶救不力的B.遲報或漏報事故的C.在事故調(diào)查中作偽證的D.阻礙、干涉事故調(diào)查工作的【答案】B69、(2017年真題)()是金融市場運行的基礎,是重要的資金供給者和需求者。A.企業(yè)B.中央銀行C.金融機構D.政府及政府機構【答案】A70、(2017年真題)根據(jù)《民法總則》的規(guī)定,代理人(),委托代理權將終止。A.不履行代理職責而給被代理人造成損害B.串通第三人損害被代理人的利益C.做出超越代理權的行為,經(jīng)被代理人追認D.喪失民事行為能力【答案】D71、(2018年真題)格式條款和非格式條款不一致的,應當采用()。A.非格式條款B.固有條款C.標準條款D.格式條款【答案】A72、以下對個人理財業(yè)務的理解,不正確的是()。A.專業(yè)人員提供資產(chǎn)管理服務。B.個性化綜合金融服務和非金融服務。C.其最終結果都是要獲得資產(chǎn)增值。D.針對客戶一生的理財過程?!敬鸢浮緾73、()是為防止吊籠到達預先設定位置,上限位器和上極限限位器因各種原因不能及時動作、吊籠繼續(xù)向上運動,將導致吊籠沖擊導軌架頂部而發(fā)生傾翻墜落事故而設置的。A.安全鉤B.急停開關C.緩沖彈簧D.防墜安全器【答案】A74、投保人對()應當具有法律上承認的利益。A.保險責任B.保險風險C.保險利益D.保險標的【答案】D75、縣級以上地方人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門或者所屬施工安全監(jiān)督機構,在監(jiān)督抽查中發(fā)現(xiàn)危大工程存在安全隱患的,應當責令施工單位整改;重大安全事故隱患在排除前或者排除過程中無法保證安全的,采取的必要措施是()。A.繼續(xù)施工B.更換施工隊伍C.責令從危險區(qū)域撤出作業(yè)人員或暫時停止施工D.責令施工單位主要負責人作出檢查【答案】C76、(2020年真題)下列金融產(chǎn)品中,包含金融衍生品工具的是()。A.優(yōu)先股B.貨幣基金C.結構性存款D.意外險【答案】C77、(2021年真題)合伙制私募基金()即私算基金的基金管理人,他們可與另外1-49名()共同組建一只有限合伙制私募基金。A.有限合伙人,有限合伙人B.普通合伙人,普通合伙人C.有限合伙人,普通合伙人D.普通合伙人,有限合伙人【答案】D78、(2018年真題)信托公司因違背信托合同、處理信托事務不當而造成信托財產(chǎn)損失的,由信托公司以固有財產(chǎn)賠償;不足賠償時,由()自擔。A.受益者B.委托者C.委托者和受托者平分D.受托者【答案】B79、(2018年真題)基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度,保管投資人身份資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料的保存期不得少于()年。A.20B.15C.10D.5【答案】A80、(2018年真題)()不是稅務規(guī)劃的目標。A.減輕稅負B.達到整體稅后利潤C.收入最大化D.偷稅漏稅【答案】D81、可贖回債券往往規(guī)定有贖回保護期,常見的贖回保護期是發(fā)行后的()年。A.1~3B.3~5C.5~10D.10~15【答案】C82、退休養(yǎng)老收入的三大來源不包括()。A.個人儲蓄投資B.遺產(chǎn)繼承收入C.社會養(yǎng)老保險D.企業(yè)年金【答案】B83、()是指在一國境內(nèi)設置、經(jīng)批準可以在境外證券市場進行股票、債券等有價證券投資的基金。A.ETFB.FOFC.QDIID.LOF【答案】C84、2016年1月至5月,在美國工作的甲每月給國內(nèi)的妻子寄回10000美元,由其妻將美元兌換成人民幣取出。若6月份甲寄回5000美元,則甲妻可以將()美元兌換成人民幣。A.0B.2000C.4000D.5000【答案】A85、(2020年真題)下列各項中不影響理財報告定期評估頻率的是()A.自然災害B.客戶的投資金額和占比C.客戶的風險偏好D.客戶個人財務狀況變化幅度【答案】A86、王先生投資5萬元到某項目,預期名義收益率12%,期限為3年,每季度付息一次,則該投資項目有效年利率為()。(答案取近似數(shù)值)A.3%B.4%C.12%D.12.55%【答案】D87、下列選項中,不屬于銀行個人理財業(yè)務定位的是()。A.政府B.客戶C.市場D.商業(yè)銀行【答案】A88、下列不能成為民事法律關系主體的是()。A.自然人B.法人C.標的物D.金融機構【答案】C89、()的核心是建立應急基金,保障個人和家庭生活質量和狀態(tài)的穩(wěn)定性。A.保險規(guī)劃B.現(xiàn)金規(guī)劃C.稅收規(guī)劃D.投資規(guī)劃【答案】B90、銀行作為開放式基金的代銷網(wǎng)點,充當?shù)慕巧?)。A.基金托管人B.基金投資者C.基金管理人D.基金代理人【答案】D91、根據(jù)《建設工程安全生產(chǎn)管理條例》,施工單位應當向作業(yè)人員提供安全防護用具和安全防護服裝,并()危險崗位的操作規(guī)程和違章操作的危害。A.告知B.書面告知C.口頭告知D.口頭或書面告知【答案】B92、已知某基金的投資資產(chǎn)中現(xiàn)金持有量較小,則一般情況下,該基金最有可能是()。A.成長型基金B(yǎng).貨幣基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】A93、假定年利率為12%,小王投資本金5000元,投資3年用單利和復利計算投資本金收益合計差額為()元。A.6800B.224.64C.7024D.225.68【答案】B94、第二方評價由政府建設行政主管部門對()實施的安全生產(chǎn)評價。A.建設單位B.施工企業(yè)C.監(jiān)理單位D.設計單位【答案】B95、臨邊作業(yè)是指在施工現(xiàn)場中,工作面沿無圍護設施或者設施高度低于()時的高處作業(yè)。A.60cmB.80cmC.100cmD.120cm【答案】B96、李小姐曾將一筆資金存入銀行,若將它投入到利率為3%的基金產(chǎn)品中,10年后得到的終值為68萬元,那么她存入銀行大概多少資金()A.42B.45C.50D.52【答案】C97、注重基金的長期成長,強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益的是()。A.收入型基金?B.指數(shù)型基金C.成長型基金D.平衡型基金【答案】C98、(2018年真題)一般而言,各類基金的風險特征由高到低的排序依次是()。A.貨幣市場型基金、混合型基金、債券型基金、股票型基金B(yǎng).貨幣市場型基金、債券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場型基金D.股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場型基金【答案】D99、(2020年真題)使現(xiàn)金流的現(xiàn)值之和等于零的利率,即凈現(xiàn)值等于0的貼現(xiàn)率,則對其稱謂不正確的是()A.內(nèi)部收益率B.內(nèi)部回報率(IRR)C.凈現(xiàn)值率D.內(nèi)部報酬率【答案】C100、(2019年真題)根據(jù)《銀行業(yè)金融機構銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》,銀行業(yè)金融機構應將錄音錄像資料()。A.至少保留到產(chǎn)品終止日起12個月后B.至少保留到產(chǎn)品終止日起6個月后或合同關系解除日起6個月后C.至少保留到合同關系建立日起6個月后D.至少保留到合同關系建立日起12個月后【答案】B多選題(共50題)1、(2019年真題)對于風險承受能力測評結果為積極型的投資者而言,以下適合其投資的有()。A.極低風險理財產(chǎn)品B.較高風險理財產(chǎn)品C.高風險理財產(chǎn)品D.低風險理財產(chǎn)品E.中等風險理財產(chǎn)品【答案】ABD2、年金(普通年金)是指在一定期限內(nèi),()的一系列現(xiàn)金流。A.時間間隔相同B.不間斷C.金額相等D.方向相同E.規(guī)律【答案】ABCD3、(2019年真題)商業(yè)銀行在理財顧問服務中,其客戶的風險特征主要包括()。A.風險偏好B.與社會大眾的風險態(tài)度趨同度C.自我評估的風險承受能力D.風險承受能力E.對風險的認知程度【答案】AD4、(2018年真題)下列關于理財業(yè)務說法正確的有()。A.不是客戶自己理財,而是專業(yè)人員提供資產(chǎn)管理服務B.不是產(chǎn)品推銷,而是提供個性化綜合金融服務和非金融服務C.不是僅僅針對客戶某個生命階段,而是針對客戶一生的理財過程D.服務目的是滿足客戶人生各階段的財務需求E.根據(jù)生命周期理論,平衡客戶一生的財務收支【答案】ABCD5、(2018年真題)關于普通年金現(xiàn)金流的特征,下列表述正確的有()。A.每期的現(xiàn)金流入與流出的金額必須固定且出入方向一致B.普通年金現(xiàn)金流一般都具備等額的特征C.保證在計算期內(nèi)各期現(xiàn)金流量不能中斷D.每期年金按相同的百分比增長E.普通年金現(xiàn)金流一般都具備連續(xù)的特征【答案】ABC6、分紅險是指保險公司將其實際經(jīng)營成果優(yōu)于定價假設的盈余,按照一定比例向保單持有人進行分配的人壽保險。其收益風險來源于()。A.利率的波動B.保險公司制定的預定營運管理費用C.保險公司制定的預定死亡率D.保險公司制定的預定投資回報率E.匯率的波動【答案】ABCD7、下列屬于社會保險產(chǎn)品的有()。A.人身保險B.醫(yī)療保險C.財產(chǎn)保險D.失業(yè)保險E.商業(yè)保險【答案】BD8、(2021年真題)單身創(chuàng)業(yè)時代,是個人財務的建立與形成期,這一時期有很多重要的理財任務。因此應當()A.適當節(jié)約資金進行高風險的金融投資B.避免形成入不敷出的窘境C.科學合理地安排各項日常支出D.積累投資經(jīng)驗E.加強現(xiàn)金流管理【答案】BCD9、(2019年真題)一般而言,風險偏好屬于保守型的客戶往往會選擇()等產(chǎn)品。A.期貨B.股票型基金C.貨幣型基金D.投資連結險中的激進賬戶E.存款【答案】C10、利率掛鉤類理財產(chǎn)品與境內(nèi)外貨幣的利率相掛鉤,產(chǎn)品的收益率取決于()。A.產(chǎn)品結構B.匯率水平C.利率的走勢D.基準貨幣E.投資金額【答案】AC11、(2021年真題)根據(jù)《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》,以下可接受投資者委托,并對受托財產(chǎn)進行投資和管理,從事資產(chǎn)管理業(yè)務的機構有()。A.商業(yè)銀行B.金融租賃公司C.信托公司D.證券公司E.期貨公司【答案】ACD12、2005年以后我國出現(xiàn)的銀行理財新產(chǎn)品包括()。A.貨幣型理財產(chǎn)品B.權益掛鉤C.項目融資D.新股申購E.QDII【答案】BCD13、(2020年真題)貨幣具有時間價值的原因有()A.貨幣的購買力會受到通貨膨脹的影響而降低B.貨幣印刷需要成本C.人們存在一種普遍的心理就是比較重視未來而忽視當下D.未來的投資收入預期具有不確定性E.現(xiàn)在持有的貨幣可以用作投資,從而獲得投資回報【答案】AD14、(2021年真題)理對財師在分析客戶家庭財務狀況時,需了解的定量信息的有()。A.家庭各類負債情況B.家庭各類收入情況C.家庭各類資產(chǎn)情況D.家庭儲蓄額度E.家庭各類支出情況【答案】ABCD15、安管人員隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請安全生產(chǎn)考核的,考核機關不予考核,并給予警告;安管人員()年內(nèi)不得再次申請考核。A.1B.2C.3D.5【答案】A16、下列選項中,屬于債券特征的有()。A.償還性B.不貶值性C.剩余資產(chǎn)優(yōu)先受償性D.收益性E.流動性【答案】ACD17、標志:指揮部、救援或醫(yī)療急救點,均應設置醒目的標志,方便救援人員和傷員識別。懸掛的旗幟應用()面料制作,以便救援人員隨時掌握現(xiàn)場風向。A.輕質B.棉質C.塑料D.以上都可以【答案】A18、下列關于債券的敘述,正確的有()。A.金融債券的信用風險最小B.附息債券是指在債券券面上附有息票的債券,或是按照債券票面載明的利率及支付方式支付利息的債券C.長期債券是指償還期限在5年以上的債券D.當利率上漲時,債券價格下跌E.再投資風險也是由于市場利率變化而使債券持有人面臨的風險【答案】BD19、下列屬于金融衍生工具的有()。A.股票價格指數(shù)期貨B.銀行承兌匯票C.短期政府債券D.貨幣互換E.開放式基金【答案】AD20、以下關于貨幣市場上交易行為分析正確的有()。A.貼現(xiàn)實質上是--種票據(jù)買賣關系B.同業(yè)拆借借助經(jīng)紀商通過公開競價確定的利率彈性較小C.在回購期內(nèi),逆回購方有權對質押證券進行轉賣、再回購等D.大額可轉讓定期存單發(fā)行市場上的中介機構一般都是投資銀行存單E.中央銀行參與短期政府債券市場的主要目的是為了進行公開市場操作【答案】ABD21、下列生產(chǎn)安全事故調(diào)查處理程序順序正確的是()。①搜集現(xiàn)場物證等材料②現(xiàn)場拍照③事故原因分析④認定事故性質、責任單位、責任人⑤提出處理建議⑥總結事故教訓⑦提交事故調(diào)查報告A.①②③④⑤⑥⑦B.①②⑤⑥⑦③④C.①③②④⑤⑥⑦D.①②⑤⑥③④⑦【答案】A22、下列關于銀行代理信托類產(chǎn)品的表述,正確的有()。A.銀行代理信托往往采用信托代理資金收付的模式進行B.受托人不承擔無過失的損失風險C.按信托關系建立的方式可分為任意信托和法定信托D.信托產(chǎn)品轉讓方便,具有較好的流動性E.信托機構處理受托財產(chǎn)而發(fā)生的虧損由委托人和受托人共同承擔【答案】ABC23、劉先生計劃投資50萬元到某項目中,希望在若干年后可以獲得100萬元,如果按照72法則估算,下列可大致達到預期目標的有()。A.年化投資回報率為3%,投資期限24年B.年化投資回報率為4.5%,投資期限16年C.年化投資回報率為6%,投資期限12年D.年化投資回報率為8%,投資期限9年E.年化投資回報率為4%,投資期限17年【答案】ABCD24、事故救援中的接報是實施救援工作的第一步,接報人一般應由總值班擔任,其主要工作內(nèi)容包括()A.問清報告人姓名、單位部門和聯(lián)系電話B.問清事故發(fā)生的時間、地點、事故原因、性質,危害波及范圍以及對救援的要求等,同時做好電話記錄C.按救援程序,派出救援隊伍D.向上級有關部門報告E.立即趕赴現(xiàn)場,指導救援工作【答案】ABCD25、(2017年真題)在設立私募基金時應遵循的要求有()。A.基金依法設立B.向特定對象募集資金C.公開宣傳D.不得承諾保底收益或最低收益E.合法、合規(guī)使用募集資金【答案】ABD26、2016年3月27日。由某施工單位總承包的拆遷安置房工程工地,在拆除塔吊過程中,由于操作平臺拉桿螺絲損壞導致平臺傾斜,標準節(jié)下滑,1名拆除工正在掛鉤時,不慎從10米左右處和標準節(jié)一起墜落,經(jīng)搶救無效死亡。同年1月,該企業(yè)還發(fā)生過1人死亡的高處墜落事故。事故發(fā)生后,施工總承包單位未向當?shù)亟ㄔO行政主管部門及時上報事故情況,屬瞞報、遲報建筑施工生產(chǎn)安全事故行為。根據(jù)有關規(guī)定,回答如下問題:A.暫扣時限為在上一次暫扣時限的基礎上再增加30日B.暫扣時限為在上一次暫扣時限的基礎上再增加60日C.暫扣時限為在上一次暫扣時限的基礎上再增加90日D.吊銷【答案】A27、現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品是投資于貨幣市場的銀行理財產(chǎn)品,它主要投資于(??)。A.國債B.金融債C.中央銀行票據(jù)D.債券回購E.高信用級別的企業(yè)債【答案】ABCD28、根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》,商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品,應當加強()。A.投資者教育B.雙方合作意愿C.客戶風險提示D.投資者股票認知E.客戶的產(chǎn)品適合度【答案】AC29、下列關于銀行代理信托類產(chǎn)品的表述,正確的有()。A.銀行代理信托往往采用信托代理資金收付的模式進行B.受托人不承擔無過失的損失風險C.按信托關系建立的方式可分為任意信托和法定信托D.信托產(chǎn)品轉讓方便,具有較好的流動性E.信托機構處理受托財產(chǎn)而發(fā)生的虧損由委托人和受托人共同承擔【答案】ABC30、下列()是從業(yè)人員的基本行為準則。A.保守秘密B.勤勉盡職C.正直守信D.專業(yè)勝任E.信息披露【答案】ABCD31、同業(yè)拆借市場具有()特點。A.期限短B.交易手段先進C.流動性低D.利率敏感E.交易額大【答案】ABD32、(2017年真題)客戶的財務信息包括()。A.家庭婚姻狀況B.子女教育信息C.保險賬戶情況D.投資情況E.儲蓄情況【答案】CD33、私募理財產(chǎn)品是指商業(yè)銀行面向合格投資者非公開發(fā)行的理財產(chǎn)品,下列屬于合格投資者的有()。A.具有2年以上投資經(jīng)歷,且家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元人民幣B.具有2年以上投資經(jīng)歷,且家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元人民幣C.具有2年以上投資經(jīng)歷,近3年本人年均收入不低于40萬元人民幣D.最近1年末家庭凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣E.單次購買理財產(chǎn)品金額不低于100萬人民幣?!敬鸢浮緼BC34、QDII掛鉤標的范圍比較廣,比較典型的有()。A.基金B(yǎng).ETFC.JOFD.外匯E.債券【答案】AB35、(2018年真題)一般來說,下列關于國債風險的表述,正確的有()。A.國債到期時間長短與利率風險大小同方向變化B.附有贖回權的國債的現(xiàn)金流更具有不確定性C.在通貨膨脹的情況下,國債投資人的利息收入和本金都會發(fā)生價值折損D.國債的違約風險最低,公司債券的違約風險相對較高E.國債的利率風險和再投資風險是此消彼長的關系【答案】ABCD36、下列關于工資薪金和投資收入的說法,正確的有()。A.工資薪金在性質上往往會帶來一定“被
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