營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)打擊治理電詐測試試題及答案

營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)打擊治理電詐測試試題及答案1.對于學(xué)生、外來務(wù)工人員等流動(dòng)性較大人群，經(jīng)過問詢無法進(jìn)一步提供輔助資料的，不可以開戶。對錯(cuò)(正確答案)2.個(gè)人僅憑有效身份證件申請開通非柜面支付功能的，只為客戶開通短信認(rèn)證方式，系統(tǒng)默認(rèn)設(shè)置單筆支付限額1萬元，日累計(jì)支付限額1萬元，月累計(jì)支付限額5萬元。對(正確答案)錯(cuò)3.個(gè)人除提供有效身份證件、輔助身份證明材料外，還可提供收入證明、資產(chǎn)證明、銀行結(jié)算賬戶交易流水等證明文件之一的，可結(jié)合客戶資金結(jié)算需求，與其合理約定非柜面業(yè)務(wù)支付限額，原則上U盾的月累計(jì)支付限額不得超過500萬元。對錯(cuò)(正確答案)4.個(gè)人結(jié)算賬戶開戶的“一講”是向客戶表明按照監(jiān)管、公安要求，做好身份識(shí)別是銀行的法定義務(wù)，請客戶出示有效身份證件，配合我行進(jìn)行相關(guān)身份信息核驗(yàn)。對(正確答案)錯(cuò)5.五問中“詢問開戶意愿，賬戶是否為本人使用”是觀察是否有受他人操控開戶的表現(xiàn)，同步向客戶做好風(fēng)險(xiǎn)提示，告知客戶出租、出借、出售、購買賬戶需要承擔(dān)的法律責(zé)任。對(正確答案)錯(cuò)6.已有我行存量賬戶的客戶不再新開個(gè)人結(jié)算賬戶。對錯(cuò)(正確答案)7.對進(jìn)店客戶一律實(shí)施“進(jìn)門明示、開戶告知、離柜提醒”三次嵌入式警示教育。對(正確答案)錯(cuò)8.如有我行存量賬戶，應(yīng)查詢客戶歷史交易明細(xì)，重點(diǎn)關(guān)注高頻交易、過渡戶、夜間頻繁交易、交易金額規(guī)避整數(shù)倍、集中入分散出、分散入集中出、交易與身份不符等異常情況。對(正確答案)錯(cuò)9.嚴(yán)把開戶源頭性風(fēng)險(xiǎn)，將個(gè)人結(jié)算賬戶開戶視為一項(xiàng)復(fù)雜的個(gè)人業(yè)務(wù)，須貫徹監(jiān)管“了解你的客戶”原則合規(guī)展業(yè)。對(正確答案)錯(cuò)10.受理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，客服經(jīng)理或者現(xiàn)場經(jīng)理可以讓客戶直接簽署《中國工商銀行個(gè)人結(jié)算賬戶開立和使用風(fēng)險(xiǎn)提示書》。對錯(cuò)(正確答案)11.以下對于高風(fēng)險(xiǎn)群體的劃分，哪個(gè)是錯(cuò)誤的?()在校學(xué)生B、22周歲以下年輕人(正確答案)C、異地人員D、老年人12.以下不是個(gè)人非柜面業(yè)務(wù)“九字原則”是()A、本人辦B、交本人C、本人簽D、本人用(正確答案)13.個(gè)人除提供有效身份證件外，提供本市（縣）戶口簿、居住證、社會(huì)保障卡、社保繳納證明、水電煤繳費(fèi)證明，或手機(jī)號碼實(shí)名制且入網(wǎng)滿一年等輔助身份證明材料之一的,設(shè)置非柜面渠道限額表述正確的為()A、非柜面日累計(jì)支付限額不得超過1萬元B、可為客戶開通U盾，但需設(shè)置單筆支付限額5萬元，日累計(jì)支付限額10萬元(正確答案)C、可為客戶開通U盾，但需設(shè)置單筆支付限額1萬元，日累計(jì)支付限額1萬元，月累計(jì)支付限額5萬元14.對U盾客戶要求填寫()，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)有權(quán)人審批后辦理非柜面注冊、變更業(yè)務(wù)。A、《開戶及電子銀行安全介質(zhì)發(fā)放審批表》(正確答案)B、《盡職調(diào)查表》C、《中國工商銀行個(gè)人結(jié)算賬戶開立和使用風(fēng)險(xiǎn)提示書》15.下列選項(xiàng)中包含在個(gè)人結(jié)算賬戶開戶的“五問”有()A、詢問開戶意愿，賬戶是否為本人使用。(正確答案)B、詢問開戶/掛失/賬戶升降級原因。(正確答案)C、詢問客戶職業(yè)信息。(正確答案)D、詢問客戶經(jīng)常居住地址。(正確答案)E、詢問客戶聯(lián)系方式。(正確答案)16.個(gè)人結(jié)算賬戶開戶的“三查”查什么？()A、查詢客戶名下賬戶相關(guān)情況。(正確答案)B、查詢客戶開卡時(shí)間、存量金融資產(chǎn)等情況。(正確答案)C、查詢客戶歷史交易明細(xì)。(正確答案)D、查詢客戶手機(jī)號是否實(shí)名。17.到店客戶辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行“四必問一必簽”的要求，對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示?！八谋貑枴钡木唧w內(nèi)容？()A、是否認(rèn)識(shí)對方？(正確答案)B、為什么轉(zhuǎn)賬給對方？(正確答案)C、是否接收到自稱是“公安、法院、檢察院、電信、郵局”等單位，要求將款項(xiàng)匯入“安全賬戶”？(正確答案)D、是否知道有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙？(正確答案)E、在“四必問”的基礎(chǔ)上，要求客戶書面書面簽署問詢情況確認(rèn)。18.對發(fā)現(xiàn)存在以下情形的，網(wǎng)點(diǎn)客服經(jīng)理應(yīng)會(huì)同現(xiàn)場管理人員予以婉拒。()A、無本地常住地址、戶籍地址為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)村，職業(yè)為學(xué)生或無固定職業(yè)者、開戶時(shí)強(qiáng)烈要求辦理U盾，并要求最高的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬額度，對銀行人員的風(fēng)險(xiǎn)提示、U盾用途詢問表示不耐煩甚至反感的；(正確答案)B、客戶拒絕回答申領(lǐng)U盾（調(diào)高額度）主要用途或含糊回答工作人員提問的；(正確答案)C、群體性開戶或在他人帶領(lǐng)下集體開戶及其他各類經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)識(shí)別判斷具有明顯可疑特征的；(正確答案)D、其他有理由懷疑客戶申領(lǐng)U盾后可能用于從事違法犯罪活動(dòng)的。(正確答案)19.同步開通或單獨(dú)申請非柜面業(yè)務(wù)，以下正確的是()A嚴(yán)格結(jié)合個(gè)金專業(yè)對客戶進(jìn)行“五問”、“三查”開展客戶身份識(shí)別(正確答案)B通過人民銀行云互聯(lián)、反洗錢等系統(tǒng)查詢客戶當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)等級(正確答案)C詳細(xì)了解客戶資金用途、辦理非柜面業(yè)務(wù)目的。(正確答案)D根據(jù)盡調(diào)情況，以及客戶出具的身份證明文件進(jìn)行辦理(正確答案)20.詢問客戶聯(lián)系方式，除提交手機(jī)驗(yàn)證碼外，可通過()A核