第六章-國際支付和結(jié)算的法律制度

國際經(jīng)濟(jì)法第六章國際支付與結(jié)算法律制度2023/2/51第五章國際支付和結(jié)算的法律制度第六章國際支付與結(jié)算法律制度第一節(jié)國際貿(mào)易支付工具第二節(jié)國際貿(mào)易支付方式2023/2/52第五章國際支付和結(jié)算的法律制度教學(xué)目的和要求：

通過教學(xué)，概括了解國際支付的票據(jù)制度及國際結(jié)算和支付的基本方式。了解國際貿(mào)易支付的統(tǒng)一法規(guī)則。以便在貿(mào)易實踐中的正確使用。2023/2/53第五章國際支付和結(jié)算的法律制度教學(xué)重點和難點:教學(xué)重點:1

票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利2

匯票的有關(guān)法律問題3托收、信用證的法律問題教學(xué)難點:信用證的法律問題2023/2/54第五章國際支付和結(jié)算的法律制度第一節(jié)國際貿(mào)易支付工具一、貨幣二、票據(jù)(一)票據(jù)的概念、作用和法律特征(二)匯票的主要內(nèi)容(三)國際票據(jù)法律制度2023/2/55第五章國際支付和結(jié)算的法律制度一、國際貿(mào)易支付中的貨幣

（一）國際貿(mào)易支付中的貨幣選擇（二）外匯交易與匯率風(fēng)險規(guī)避2023/2/56第五章國際支付和結(jié)算的法律制度二、國際貿(mào)易支付中的票據(jù)

(一)票據(jù)的概念、作用和法律特征票據(jù)(狹義)是出票人依據(jù)票據(jù)法簽發(fā)的、無條件支付一定金額或委托他人無條件支付一定金額的有價證券。票據(jù)是貿(mào)易結(jié)算的主要支付工之一,是可以代替現(xiàn)金流通的有價證券,具有流通和支付手段的作用。

2023/2/57第五章國際支付和結(jié)算的法律制度

票據(jù)的特征:

1、票據(jù)是設(shè)權(quán)證券。2、票據(jù)是流通證券。3、票據(jù)是無因證券。4、票據(jù)是要式證券。5、票據(jù)是文義證券。2023/2/58第五章國際支付和結(jié)算的法律制度

(二)有關(guān)票據(jù)的國際立法：

1、兩大票據(jù)法系的產(chǎn)生和特點:

目前票據(jù)的兩大法律制度：日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法體系和英美法票據(jù)體系。在日內(nèi)瓦票據(jù)法體系出現(xiàn)前，存在三個不同的國內(nèi)票據(jù)法律體系，即法國、德國和英國的法律系統(tǒng)。(教材)

為統(tǒng)一國際票據(jù)法律制度，1930年和1931年國際聯(lián)盟主持召開日內(nèi)瓦票據(jù)法統(tǒng)一會議，制定、通過了四項公約。各國法的特點2023/2/59第五章國際支付和結(jié)算的法律制度

2、國際票據(jù)統(tǒng)一立法:聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會，1987年通過了《聯(lián)合國國際匯票和國際本票公約》,

主要是對兩大法系進(jìn)行了以下的協(xié)調(diào)：（1）強(qiáng)調(diào)公約僅適用于“國際匯票”和“國際本票”；

（

2）公約對票據(jù)的形式要求基本上采納了英美法的原則，使其比日內(nèi)瓦公約具有一定的靈活性，

（3）規(guī)定對持票人的保護(hù)；

（

4）明確偽造背書的后果。

2023/2/510第五章國際支付和結(jié)算的法律制度(三)匯票的主要內(nèi)容

匯票:是由出票人簽發(fā)的,委托付款人在見票時或者在指定日期或者在將來可以確定的日期，向收款人或持票人無條件支付確定金額的書面支付命令。匯票的當(dāng)事人有三方:出票人;受票人(付款人);收款人(票據(jù)的主債權(quán)人)。

。

公約與英美法比較2023/2/511第五章國際支付和結(jié)算的法律制度

匯票記載事項:匯票是要式證券,按日內(nèi)瓦公約規(guī)定一般應(yīng)包括:

寫明“匯票”字樣;無條件的支付命令;付款人的姓名;收款人的姓名;出票的日期及地點;付款時間;付款的地點;出票人簽名。2023/2/512第五章國際支付和結(jié)算的法律制度日內(nèi)瓦公約體系與英美法體系的區(qū)別公約的規(guī)定:①匯票上須注明“匯票”。

②匯票上要有收款人的姓名或名稱。

③匯票上必須注明出票日期和付款日期或見票即付。

④匯票必須注明出票地與付款地。英美法的規(guī)定:①無此要求。

②不一定記名，允許憑票即付。

③匯票即使未注明出票日期，但如能確定付款日期，仍為有效匯票。

④匯票上不一定注明出票地，但付款地必須注明2023/2/513第五章國際支付和結(jié)算的法律制度

匯票的種類:

即期匯票和遠(yuǎn)期匯票;光票匯票和跟單匯票；銀行匯票和商業(yè)匯票。2023/2/514第五章國際支付和結(jié)算的法律制度

匯票的

票據(jù)行為1、出票：包括作成票據(jù)和交付票據(jù)兩行為；2、背書：票據(jù)轉(zhuǎn)讓的重要方式。3、提示：持票人作出的；4、承兌：付款人作出的；5、票據(jù)的付款。2023/2/515第五章國際支付和結(jié)算的法律制度第二節(jié)國際貿(mào)易中的支付方式一、買方直接付款(匯付)二、銀行托收三、銀行信用證2023/2/516第五章國際支付和結(jié)算的法律制度一、買方直接付款(匯付)是最基本的買賣方式,是由買方將貨款通過銀行匯交賣方的一種支付方式。包括：電匯、信匯和票匯三種.

圖表2023/2/517第五章國際支付和結(jié)算的法律制度二、銀行托收(flash)

1.托收的概念:托收是由賣方對買方開立匯票，委托銀行向買方收取貨款的一種結(jié)算方式。2023/2/518第五章國際支付和結(jié)算的法律制度

2、托收的當(dāng)事人及流程圖

在托收業(yè)務(wù)中，通常有委托人（Principal).賣方、出口商、出票人.托收銀行(RemittingBank).代收銀行(CollectingBank).付款人(Payer)買方、進(jìn)口商、受票人四方當(dāng)事人，圖表2023/2/519第五章國際支付和結(jié)算的法律制度2023/2/520第五章國際支付和結(jié)算的法律制度

3.托收的種類:

托收一般分為付款交單和承兌交單兩種。(1）付款交單:(DocumentsagainstPayment,D/P)

是指賣方的交單是以買方的付款為對流條件.(包括即期付款交單和遠(yuǎn)期付款交單)

2023/2/521第五章國際支付和結(jié)算的法律制度(2)承兌交單:(DocumentsagainstAcceptance,D/A)是指賣方的交單以買方的承兌為對流條件.即在買方承兌匯票后,就可以從代收銀行取得裝運(yùn)單據(jù),提取貨物,待匯票到期時付款.2023/2/522第五章國際支付和結(jié)算的法律制度

4、當(dāng)事人間的法律關(guān)系及特點:（1）委托人和托收銀行的關(guān)系是委托代理關(guān)系。（2）托收銀行和托收銀行的關(guān)系也是委托代理關(guān)系。(3）委托人與代收人之間不存在直接的合同關(guān)系。（4）代收行與付款人之間是間接代收關(guān)系。

2023/2/523第五章國際支付和結(jié)算的法律制度6.《托收統(tǒng)一規(guī)則》的主要內(nèi)容(URC522）

（1）委托人應(yīng)承擔(dān)銀行執(zhí)行其指示而利用其他銀行服務(wù)時所產(chǎn)生的風(fēng)險，并負(fù)賠償責(zé)任。

（2）銀行應(yīng)以善意和合理的謹(jǐn)慎行事。

（3）除經(jīng)銀行事先同意外，貨物不應(yīng)直接運(yùn)交銀行，也不能以銀行作為收貨人，如未經(jīng)銀行同意將貨物發(fā)給銀行或以銀行為收貨人，銀行無提取貨物的義務(wù)，仍由委托人自行承擔(dān)風(fēng)險和責(zé)任。

（4）委托書和匯票必須指明是付款交單還是承兌交單，如未指明，銀行只能憑付款后交單。

（5）匯票如被拒付，托收行在收到此通知后，須在合理時間內(nèi)作出處理有關(guān)單據(jù)的指示；如在送出拒付通知90天內(nèi)未收到該項指示，代收行可將單據(jù)退回托收銀行。

.2023/2/524第五章國際支付和結(jié)算的法律制度

托收的重要特點是銀行的地位嚴(yán)格限于作為代理人，被委托的銀行對能否收到貨款并不承擔(dān)直接責(zé)任.托收是一種商業(yè)信用,2023/2/525第五章國際支付和結(jié)算的法律制度

5.托收方式的利弊:

托收對買方較為有利,對賣方則有較大的風(fēng)險.其中承兌交單比付款交單的風(fēng)險更大.2023/2/526第五章國際支付和結(jié)算的法律制度三、銀行信用證

1.信用證的概念、特點、內(nèi)容:

信用證（letterofcredit）L/C

是指銀行根據(jù)買方（開證申請人）的請求，開給賣方的一種在符合規(guī)定條件下保證承擔(dān)支付貨款責(zé)任的書面憑證。2023/2/527第五章國際支付和結(jié)算的法律制度特點：

（1）開證銀行以自身的信譽(yù)承擔(dān)首要的、絕對的付款責(zé)任；(2)信用證獨(dú)立于基礎(chǔ)合同，禁止以單據(jù)不符以外的任何抗辯拒付

2023/2/528第五章國際支付和結(jié)算的法律制度

內(nèi)容：對信用證本身的說明：標(biāo)明信用證的類型和編號、信用證日期和地點、信用證金額。信用證當(dāng)事人；對貨物描述；單據(jù)條款；裝運(yùn)條款；特殊條款等。（見教材）2023/2/529第五章國際支付和結(jié)算的法律制度2,信用證的種類

信用證常見的有以下幾種分類：

（1）可撤銷信用證（revocableL/C）和不可撤銷信用證（irrevocableL/C）（基本分類）

不可撤銷的信用證，是指信用證一經(jīng)開出，在有效期內(nèi)，未經(jīng)受益人及有關(guān)當(dāng)事人的同意，開證行不得片面撤銷信用證或修改信用證的內(nèi)容?？沙蜂N的信用證是指開證行可以不經(jīng)過受益人同意，也不必事先通知受益人，在議付行議付之前，可以隨時撤銷或修改信用證.

2023/2/530第五章國際支付和結(jié)算的法律制度

（2）保兌的信用證（confirmedL/C）與不保兌的信用證（unconfirmedL/C）

保兌是應(yīng)開證行或受益人的請求，在信用證上加批保證兌付的銀行。與開證行處于同等地位。

2023/2/531第五章國際支付和結(jié)算的法律制度

（3）即期信用證（sightL/C）與遠(yuǎn)期信用證（usancecredit）

根據(jù)受益人開具匯票的性質(zhì)確定。

2023/2/532第五章國際支付和結(jié)算的法律制度

（4）可轉(zhuǎn)讓信用證（transferableL/C）和不可轉(zhuǎn)讓信用證（Non-transferableL/C）

可轉(zhuǎn)讓的信用證是指開證行根據(jù)進(jìn)口商的申請在信用證上特別注明“可轉(zhuǎn)讓”字樣的信用證。2023/2/533第五章國際支付和結(jié)算的法律制度3、信用證的當(dāng)事人及業(yè)務(wù)流程:

開證申請人、開證銀行、通知銀行、受益人、保兌銀行、議付行、付款行等。2023/2/534第五章國際支付和結(jié)算的法律制度2023/2/535第五章國際支付和結(jié)算的法律制度

信用證交易的一般流程

1．國際貨物買賣合同明確規(guī)定采用信用證支付方式。

2．進(jìn)口方向當(dāng)?shù)劂y行提出開證申請，并交納開證押金或提供其他保證。

3．開證銀行開出信用證，4、開證行通過其在出口地的代理銀行，或通知銀行把信用證通知受益人。

5．受益人發(fā)貨取得單據(jù)后，按信用證規(guī)定向出口地銀行議付其貨款。

6．出口地銀行（議付銀行）在信用證背面注明金額，并從受益人處取得單據(jù)交開證行索償。

7．開證銀行審查單據(jù)無誤后，即償還議付銀行的款項。

8．開證銀行通知進(jìn)口方付款贖單。

2023/2/536第五章國際支付和結(jié)算的法律制度

總結(jié)：信用證交易基本遵循的環(huán)節(jié)：

進(jìn)口商申請開證——

開證行開立信用證——通知行通知信用證——

出口商銀行（議付行）議付并索匯——進(jìn)口商贖單提貨——2023/2/537第五章國際支付和結(jié)算的法律制度4.信用證當(dāng)事人間的法律關(guān)系：

（1）開證申請人與受益人之間是買賣合同關(guān)系；

（2）開證申請人與開證行之間的關(guān)系，是以開證申請書的形式建立起來的一種委托代理合同關(guān)系。(3）開證行與受益人的關(guān)系以信用證為基礎(chǔ)，因信用證種類的不同而決定其約束力的不同。

(4）開證行和通知行之間的關(guān)系是委托代理關(guān)系。

（5）通知行與受益人之間的關(guān)系,開證申請人與通知行之間的關(guān)系