支行內(nèi)控合規(guī)知識(shí)問(wèn)答考試

支行內(nèi)控合規(guī)知識(shí)問(wèn)答考試1.員工臨時(shí)離柜可不簽退終端。對(duì)錯(cuò)(正確答案)2.員工在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)可隨意離開(kāi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。對(duì)錯(cuò)(正確答案)3.嚴(yán)禁單人裝入或取出ATM現(xiàn)鈔。對(duì)(正確答案)錯(cuò)4.無(wú)正當(dāng)理由曠工，連續(xù)曠工時(shí)間超過(guò)10個(gè)工作日，或一年以?xún)?nèi)累計(jì)曠工時(shí)間超過(guò)20個(gè)工作日的，可解除勞動(dòng)合同。對(duì)(正確答案)錯(cuò)5.客戶(hù)經(jīng)理可將將理財(cái)產(chǎn)品與存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷(xiāo)售，將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行強(qiáng)制捆綁銷(xiāo)售。對(duì)錯(cuò)(正確答案)6.員工異常行為中表現(xiàn)為“經(jīng)常以各種借口向他人借錢(qián)，或借他人信用卡套現(xiàn)消費(fèi)的”是屬于員工異常行為中的“投資消費(fèi)方面”特征。對(duì)(正確答案)錯(cuò)7.客戶(hù)經(jīng)理可引導(dǎo)客戶(hù)通過(guò)現(xiàn)金交易、轉(zhuǎn)賬、匯款等系統(tǒng)外交易方式完成產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)。對(duì)錯(cuò)(正確答案)8.代客戶(hù)辦理賬戶(hù)開(kāi)立、注冊(cè)、信息變更、撤銷(xiāo)或密碼重置等業(yè)務(wù)的行為，給予警告處分，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至留用察看處分。情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。對(duì)(正確答案)錯(cuò)9.員工不得違規(guī)復(fù)制、記錄、存儲(chǔ)、獲取、持有、擴(kuò)散國(guó)家秘密或本行商業(yè)秘密。對(duì)(正確答案)錯(cuò)10.員工可為客戶(hù)存放卡、折、印鑒、U盾、空白重要憑證及理財(cái)協(xié)議。對(duì)錯(cuò)(正確答案)11.員工可以向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個(gè)人擔(dān)保，或向民間借貸資金擔(dān)保對(duì)錯(cuò)(正確答案)12.夸大產(chǎn)品收益或誤導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知、承受能力不相符產(chǎn)品的；違背客戶(hù)本人真實(shí)意愿，將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷(xiāo)售的；違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失的；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分。對(duì)(正確答案)錯(cuò)13.只要全面遵守《員工行為禁止規(guī)定》就可以規(guī)避日常行為中的風(fēng)險(xiǎn)和操作行為誤區(qū)。對(duì)錯(cuò)(正確答案)14.員工可出租或違規(guī)出借員工本人賬戶(hù)（卡）對(duì)錯(cuò)(正確答案)15.員工異常行為中表現(xiàn)為“行蹤神秘，經(jīng)常出入與身份不符場(chǎng)所的”是屬于員工異常行為中的“社會(huì)關(guān)系”特征。對(duì)(正確答案)錯(cuò)16.受理本行領(lǐng)導(dǎo)、客戶(hù)經(jīng)理及其他員工違規(guī)代客戶(hù)辦理的各類(lèi)業(yè)務(wù)的行為，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至留用察看處分。情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。對(duì)(正確答案)錯(cuò)17.對(duì)于排查出存在重大外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)隱患問(wèn)題，各級(jí)機(jī)構(gòu)和相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)組織外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。對(duì)(正確答案)錯(cuò)18.向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個(gè)人擔(dān)保以及向民間借貸資金提供擔(dān)保的行為，給予警告處分，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至留用察看處分。情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。對(duì)(正確答案)錯(cuò)19.員工違反禁止規(guī)定的，可以由行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和責(zé)任追究。對(duì)錯(cuò)(正確答案)20.禁止規(guī)定的執(zhí)