2021年反洗錢終結(jié)考試

**歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.07*歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.071、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機(jī)構(gòu)無(wú)需重新識(shí)別客戶身份。錯(cuò)歐陽(yáng)光明(2021.03.07)2、金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告，但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過(guò)分析、審核或判斷，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)就不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)。錯(cuò)3、客戶賬戶經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)及扣劃措施。錯(cuò)4、某客戶將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。對(duì)5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。對(duì)6、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、可靠性和準(zhǔn)確性產(chǎn)生影響。錯(cuò)7、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)關(guān)聯(lián)公司比通過(guò)中介機(jī)構(gòu)更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果。對(duì)**歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.07**歐陽(yáng)光明*創(chuàng)編2021.03.079、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)對(duì)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時(shí)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部，并由總部報(bào)告國(guó)家公安部、國(guó)家安全部，同時(shí)抄報(bào)中國(guó)人民銀行。錯(cuò)10、為對(duì)私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務(wù)，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。對(duì)11、如果短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，但金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動(dòng)，則不能將這些交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容。對(duì)13、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。對(duì)14、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查并排除洗錢嫌疑后，可提示當(dāng)事人以免發(fā)生類似情況。錯(cuò)16、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)首先采取上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)措施。（）錯(cuò)2、下列說(shuō)法正確的是（）?？蛻羯矸葑R(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程3、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢問(wèn)題時(shí)，應(yīng)及時(shí)向（D）報(bào)告，并釆取妥善措施予以應(yīng)對(duì)。D.高級(jí)管理層4、如果客戶、客戶的實(shí)際控制人、交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對(duì)方金融機(jī)構(gòu)來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先（B）。盡可能采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施6、以下哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的(D)。反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營(yíng)銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、釆用新營(yíng)銷渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照(A)原則建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。風(fēng)險(xiǎn)可控12、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)(A)的批準(zhǔn)。董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)14、根據(jù)客戶身份識(shí)別制度，以下是對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施，表述不正確的是(C)。在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別措施對(duì)已經(jīng)開展了身份識(shí)別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施15、當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采?。―）措施。D.凍結(jié)19、反洗錢內(nèi)部控制的核心是（B）B.有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)ABCDA.未核對(duì)代理人張某的身份證B.未登記代理人張某的身份基本信息C.未留存代理人張某的身份證復(fù)印件D.未采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在2、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元（ABCD）4、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的描述正確的是（）ACD客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報(bào)告客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。5、洗錢類型分析報(bào)告應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，包括但不限于（ACD）。全系統(tǒng)可疑交易報(bào)告統(tǒng)計(jì)情況本機(jī)構(gòu)接收協(xié)查統(tǒng)計(jì)情況突出或值得關(guān)注的可疑交易活動(dòng)或動(dòng)向可疑交易報(bào)告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布情況6、金融機(jī)構(gòu)的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調(diào)查后得知，該客戶的可疑交易行為經(jīng)調(diào)查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪CD將該客戶視為正?？蛻綦娫捦ㄖ摽蛻舾淖兘灰追绞?，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的預(yù)警，并保存電話記錄將該客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)高持續(xù)對(duì)該客戶交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時(shí)報(bào)告7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（AD）。關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料記載客戶身份信息、資料的各種記錄有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料8、我國(guó)的A商業(yè)銀行在B國(guó)的分行被當(dāng)?shù)氐闹襟w報(bào)道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關(guān)的跨境資金交易服務(wù)。在同時(shí)向下列哪些部門和機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況，并釆取有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，防止事態(tài)惡化。（）ABC董事會(huì)高級(jí)管理層中國(guó)人民銀行公安機(jī)關(guān)9、為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果授權(quán)他人辦理的，應(yīng)查看客戶的（）。AD合法有效的授權(quán)委托書代理人的資質(zhì)證明合法有效的合同書授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件10、反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括（ABCD）環(huán)節(jié)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題通報(bào)問(wèn)題跟蹤整改責(zé)任認(rèn)定11、反洗錢內(nèi)部控制制度包括哪些內(nèi)容（ABCD）客戶身份識(shí)別及洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告制度反洗錢考核、評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)制度反洗錢培訓(xùn)宣傳制度配合反洗錢調(diào)查和保密制度12、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（）ABC客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)客戶個(gè)人賬戶長(zhǎng)期無(wú)交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過(guò)ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬客戶賬戶開立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學(xué)生”14、金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合（AD）條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別。交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上交易金額單筆外幣等值10000美元以上交易金額單筆外幣等值1000美元以上15、金融機(jī)構(gòu)的可疑交易分析意見應(yīng)關(guān)注并清晰描述哪些內(nèi)容。（ABCD）客戶職業(yè)、年齡、收入等基本信息交易的可疑特征客戶的歷史交易情況關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況?17、為境外對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取以下身份識(shí)別措施（ABCD）。核對(duì)并留存經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件登記經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件的名稱、號(hào)碼和有效期限登記對(duì)公客戶的控股股東、法定代表人、負(fù)責(zé)人登記授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件的種類、號(hào)碼、有效期限18、申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BCD）企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或復(fù)印件非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本機(jī)關(guān)