2023年經(jīng)濟(jì)師考試中級(jí)金融專業(yè)考前模擬試卷

2０23年經(jīng)濟(jì)師考試－中級(jí)金融專業(yè)模擬試卷01一、單項(xiàng)選擇題1. 合約的雙方約定在未來某一擬定日期,按照擬定的價(jià)格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)稱為（．ｃｏｍ）。A．金融期權(quán)B.金融期貨C.金融遠(yuǎn)期D．金融互換2. 貨幣市場(chǎng)中的金融工具一般具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，具有（．cｏm）特性。A．貨幣B.準(zhǔn)貨幣C.基礎(chǔ)貨幣Ｄ.有價(jià)證券3. 將金融市場(chǎng)劃分為直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng),是(.com)。A.按交易標(biāo)的物劃分B．按地區(qū)范圍劃分C.按交易中介劃分D.按交易程序劃分4. （.com)是金融市場(chǎng)上最活躍的交易者，在金融市場(chǎng)上扮演著資金需求者和資金供應(yīng)者的雙重身份。A.家庭B．公司Ｃ.金融機(jī)構(gòu)D.政府5．?附屬資本最高不得超過核心資本的（.coｍ)。A．100%Ｂ．50%C.20%D.１0%６.?我國商業(yè)銀行的核心資本即所有者權(quán)益,下列不屬于我國商業(yè)銀行核心資本的是(.coｍ）。A.資本公積金Ｂ.盈余公積金C．長期次級(jí)債券D.未分派利潤7. 法定盈余公積金填補(bǔ)虧損和轉(zhuǎn)增資本金后的剩余部分不得低于注冊(cè)資本的(.coｍ)。Ａ.１0%Ｂ．2５%C.3５%D.50%8. 在ＩPO中的“綠鞋期權(quán)”行使期內(nèi),若市場(chǎng)股價(jià)高于股票發(fā)行價(jià),則主承銷商應(yīng)當(dāng)作出的操作是（.cｏm）。A.用1５%的超額資金在市場(chǎng)按市場(chǎng)價(jià)購進(jìn)股票并按發(fā)行價(jià)配售給投資者Ｂ.按發(fā)行價(jià)額外配發(fā)募集總量15%的股票并將其按本來認(rèn)購比例配售給機(jī)構(gòu)投資者C.用15%的超額資金在市場(chǎng)按市場(chǎng)價(jià)購進(jìn)股票并持有至股價(jià)上漲至發(fā)行價(jià)Ｄ.按發(fā)行價(jià)額外配發(fā)募集總量15％的股票并按競(jìng)價(jià)方式銷售給公眾投資者９.?若公開發(fā)行股數(shù)在(.cｏｍ）股以上的，參與初步詢價(jià)的詢價(jià)對(duì)象應(yīng)不少于50家。A.１億Ｂ.4億C．50０0萬D.50億10.?以下不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素的是（．com）。Ａ．證券經(jīng)紀(jì)商Ｂ．證券交易的標(biāo)的物Ｃ.委托人D.證券交易方式11. 證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)只對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行“形式審查”的股票發(fā)行審核制度類型（．ｃom)。Ａ．審批制B.核準(zhǔn)制C．注冊(cè)制D.登記制12. 由于股票市場(chǎng)低迷，在某次發(fā)行中股票未被所有售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表白本次股票發(fā)行選擇的承銷方式是(．com）。A.全額包銷B.盡力推銷C.余額包銷D.混合推銷13．?在資本市場(chǎng)上，投資銀行有義務(wù)為證券發(fā)明一個(gè)流動(dòng)性較強(qiáng)的二級(jí)市場(chǎng)，并維持市場(chǎng)價(jià)格的穩(wěn)定性和連續(xù)性,這時(shí)投資銀行扮演的角色是（.cｏｍ）。A.證券經(jīng)紀(jì)商B.證券發(fā)行商Ｃ．證券交易商D.證券做市商1４.?（.cｏm）指公司法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)隊(duì)以其依法可經(jīng)營的資產(chǎn)向公司投資所形成的股份。Ａ.國有股B.法人股C.社會(huì)公眾股Ｄ.優(yōu)先股15. 假如當(dāng)前的證券價(jià)格不僅反映了歷史價(jià)格信息和所有公開的價(jià)格信息，該市場(chǎng)屬于（.ｃoｍ)。Ａ．弱式有效市場(chǎng)Ｂ.半弱式有效市場(chǎng)Ｃ.強(qiáng)式有效市場(chǎng)D.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)１6.?金融機(jī)構(gòu)最基本、最能反映其經(jīng)營活動(dòng)特性的職能是（.com）。A.信用中介B．金融服務(wù)C.支付中介D.發(fā)明信用工具1７. 信托投資公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是(.cｏm）。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國保監(jiān)會(huì)D.中國銀監(jiān)會(huì)1８． 各國商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是（.com）。A.單一銀行制度B.分支銀行制度C．持股公司制度Ｄ.連鎖銀行制度19.?實(shí)行準(zhǔn)中央銀行制度的典型國家和地區(qū)是(.coｍ）。A.英國B．韓國Ｃ.美國D.新加坡20.?目前唯一沒有資本金的中央銀行是（.com）。A.美國聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行B．英格蘭銀行C.韓國中央銀行D.德國中央銀行21.?中央銀行在金融市場(chǎng)上賣出政府債券時(shí)，相應(yīng)（．com）基礎(chǔ)貨幣。Ａ.收回Ｂ.賣出C.投放D.買斷22. 本期獲得債券利息（股利）額對(duì)債券本期市場(chǎng)價(jià)格的比率是(.com）。A．名義收益率B.到期收益率Ｃ．實(shí)際收益率D.本期收益率2３. 現(xiàn)有一張永久債券，其市場(chǎng)價(jià)格為2０元，永久年金為2元，該債券的到期收益率為（.com)。A.8%B.10%C.12．5%D.1５%２4. 在期權(quán)交易中,對(duì)于交易雙方的損失與獲利機(jī)會(huì)說法對(duì)的的是（．ｃｏm）。A.從理論上講，買方和賣方的獲利機(jī)會(huì)都到無限的B．從理論上講,買方的損失是有限的，賣方的獲利機(jī)會(huì)是無限的C．從理論上講，買方的獲利機(jī)會(huì)是無限的,賣方的損失是無限的Ｄ.從理論上講，買方和賣方的損失都是有限的25. 中央銀行貨幣政策的首要目的一般是(．com)。A.穩(wěn)定物價(jià)B.充足就業(yè)Ｃ.經(jīng)濟(jì)增長D.國際收支平衡２6．?通貨膨脹的基本標(biāo)志是（.com）。A.物價(jià)上漲B.貨幣升值C.經(jīng)濟(jì)過熱D.消費(fèi)膨脹27.?形成通貨膨脹的直接因素是(．com）。A．貨幣供應(yīng)過度B．貨幣供應(yīng)局限性C.貨幣需求局限性Ｄ．貨幣需求過度2８.?政府發(fā)行公債后，可以運(yùn)用“擠出效應(yīng)”使民間部門的投資（.coｍ）。A．期限變長B.效益增長C.規(guī)模減小D．規(guī)模增大２9.?通貨緊縮有助于(.cｏｍ)。A.債權(quán)人Ｂ.債務(wù)人C.生產(chǎn)者D.投資者30.?凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增長并未帶來利率的相應(yīng)減少,而只是引起人們手持鈔票增長的現(xiàn)象叫（.com)。A.資產(chǎn)泡沫B.貨幣緊縮Ｃ．流通性陷阱D.貨幣膨脹３1.?公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹的劃分標(biāo)準(zhǔn)是（.cｏｍ)。A．按照通貨膨脹的限度劃分B.按照市場(chǎng)機(jī)制劃分C.按照預(yù)期劃分D.按照成因劃分32.?金融相關(guān)比率是指(.com)。Ａ.實(shí)物資產(chǎn)總額與對(duì)外凈資產(chǎn)之比B.與金融行業(yè)財(cái)務(wù)分析的有關(guān)比率C．某一時(shí)點(diǎn)上現(xiàn)存金融資產(chǎn)總額與國民財(cái)富之比D.是描述國家經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的相關(guān)時(shí)期指標(biāo)33.?在完全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,貨幣均衡最重要的實(shí)現(xiàn)機(jī)制是（.cｏm)。A.央行調(diào)控機(jī)制B.貨幣供應(yīng)機(jī)制C.自動(dòng)恢復(fù)機(jī)制D.利率機(jī)制34. 弗里德曼的貨幣需求函數(shù)是（.com）。A．Ｍd=L1(y）+Ｌ２（ｉ)B.Md／p＝f(Yp，r）C.Md=f[Yp；W；rｍ，rb,ｒｅ,(1/p)（dp/dt）；ｕ]ＰD.M′d=n′+ｐ′－ν′３５． 貨幣主義認(rèn)為貨幣政策傳導(dǎo)變量為（．ｃｏm)。A.利率B.貨幣供應(yīng)量C.超額準(zhǔn)備D.基礎(chǔ)貨幣36．?貨幣乘數(shù)的計(jì)算公式為(．ｃoｍ)A．存款總額/原始存款額B.派生存款總額/原始存款額Ｃ.貨幣供應(yīng)量／基礎(chǔ)貨幣D.貨幣流通量/存款準(zhǔn)備金37. 弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強(qiáng)調(diào)(．ｃｏm)的主導(dǎo)作用。A.一般物價(jià)水平B.利率C．人力資本占非人力資本比率Ｄ.恒常收入38.?黃金收購量大于銷售量，基礎(chǔ)貨幣量(.com）。A.減少Ｂ．不變Ｃ．增長Ｄ．不擬定39． 在公司并購業(yè)務(wù)中,公式A+Ｂ＝A表達(dá)的并購結(jié)果是(.com)。A.新設(shè)合并B.控股與被控股C.互換發(fā)盤Ｄ.吸取合并40． 金融制度的創(chuàng)新是指（.com)。Ａ．分業(yè)經(jīng)營到混業(yè)經(jīng)營的改變B.金融市場(chǎng)監(jiān)管與發(fā)展關(guān)系的擬定C.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化D．與國際慣例接軌４1．?期權(quán)與其他衍生金融工具的重要區(qū)別在于交易風(fēng)險(xiǎn)在買賣雙方之間的分布（.com）。A.擬定性B.不擬定性C.對(duì)稱性Ｄ．非對(duì)稱性42.?商業(yè)銀行的管理是對(duì)其開展的各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的（.cｏm)。A．組織和控制B.調(diào)整與監(jiān)督C.控制與監(jiān)督D.計(jì)劃與組織43. 商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)運(yùn)營模式的核心是（.com)。A.前后臺(tái)分離B.設(shè)大堂經(jīng)理C.前后臺(tái)合并Ｄ.設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗口44.?商業(yè)銀行經(jīng)營的核心目的是(．ｃoｍ）。A．安全性Ｂ.流動(dòng)性Ｃ.穩(wěn)健性Ｄ．賺錢性45.?外債結(jié)構(gòu)管理的核心是(．cｏｍ)。A.保持適當(dāng)外債總量B.優(yōu)化外債結(jié)構(gòu)C.強(qiáng)化償債能力Ｄ.強(qiáng)化營運(yùn)能力4６． 非居民在異國債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)合在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券稱為（．cｏm)。A.外國債券Ｂ.歐洲債券Ｃ.亞洲債券D.國際債券47.?從２0２3年7月２1日開始,我國開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、（.cｏｍ）浮動(dòng)匯率制。Ａ．雙重官方的B.官方匯率與調(diào)劑市場(chǎng)匯率并存的C.無管理的D．有管理的４8. 目前，國際上通行的銀行統(tǒng)一評(píng)級(jí)制度即“駱駝評(píng)級(jí)制度(ＣAMＥLS)”中的L代表的是(.com)。A．資產(chǎn)質(zhì)量B.資本C.收益D．流動(dòng)性49.?“巴塞爾新資本協(xié)議”規(guī)定，最低資本充足率為（.coｍ)。A.４％B.８%C.1０％D.15％５0.?認(rèn)為政府管制為被管制者留下了“貓鼠追逐”余地的理論是(.com）。A．特殊利益論Ｂ.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論C.公共利益論Ｄ.社會(huì)選擇論51.?根據(jù)2０23年3月１日起施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》,我國商業(yè)銀行資本充足率計(jì)算方法是(.ｃom)。Ａ.資本／(風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本)Ｂ．(資本-扣除項(xiàng)）／（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本）C．(資本-扣除項(xiàng))／(風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+7.5倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本）Ｄ.（資本-扣除項(xiàng)）/(風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)＋12.5倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本)52.?成本收入比是（.ｃom）。A.核心負(fù)債與總負(fù)債之比,不應(yīng)低于60％B.流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比，不應(yīng)低于２5%Ｃ.營業(yè)費(fèi)用與營業(yè)收入之比,不應(yīng)高于35％D.凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比，不應(yīng)低于0.6%5３. 一國的金融結(jié)構(gòu)失衡是導(dǎo)致該國金融危機(jī)的（．com)。A.短期性因素B.傳染性因素C．外部性因素D.內(nèi)部性因素54. 狹義的金融危機(jī)是指（.ｃom)。A.系統(tǒng)性金融危機(jī)Ｂ.貨幣危機(jī)Ｃ.外債危機(jī)D.股市危機(jī)55.?對(duì)商業(yè)銀行而言,信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制不涉及（.ｃom)。A.審貸分離機(jī)制B.授權(quán)管理機(jī)制Ｃ.額度管理機(jī)制D.外部審計(jì)機(jī)制５6. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是(.ｃｏｍ)，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的也許性。Ａ.金融市場(chǎng)主體發(fā)生意外變動(dòng)B.因內(nèi)部控制缺失或疏忽Ｃ.金融市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生意外變動(dòng)D.因流動(dòng)性短缺57．?根據(jù)(.ｃｏm)，可以將金融危機(jī)分為本土性、區(qū)域性和全球性金融危機(jī)三種類型。A．金融危機(jī)爆發(fā)的領(lǐng)域B．金融危機(jī)爆發(fā)的因素C．金融危機(jī)的性質(zhì)Ｄ．金融危機(jī)爆發(fā)的地理范圍5８.?金融機(jī)構(gòu)所持流動(dòng)資金不能正常履行業(yè)已存在的對(duì)外支付義務(wù)，從而導(dǎo)致違約或信譽(yù)下降,從而蒙受財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于（.coｍ)。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B．匯率風(fēng)險(xiǎn)Ｃ.信用風(fēng)險(xiǎn)Ｄ.交易風(fēng)險(xiǎn)５9． 近代中央銀行的鼻祖是（.com)。A．美聯(lián)儲(chǔ)B.法蘭西銀行C.英格蘭銀行Ｄ.瑞典銀行60.?菲利普斯曲線說明了貨幣政策之間存在矛盾的是(.ｃom）。A.穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長B.穩(wěn)定物價(jià)與充足就業(yè)Ｃ.穩(wěn)定物價(jià)與國際收支平衡D．經(jīng)濟(jì)增長與國際收支平衡二、多項(xiàng)選擇題1．?金融機(jī)構(gòu)的職能有(.ｃｏm）。Ａ.將貨幣收入和儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為資本B.發(fā)明信用工具Ｃ.信用中介Ｄ．制定國家金融政策E.支付中介２.?在證券回購市場(chǎng)上回購的品種有（．coｍ）。A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單B.商業(yè)票據(jù)Ｃ.國庫券D．支票E.政府債券３.?（．cｏm)是金融市場(chǎng)最基本的要素,是金融市場(chǎng)形成的基礎(chǔ)。A.金融市場(chǎng)主體B.金融市場(chǎng)客體Ｃ.金融市場(chǎng)中介Ｄ．金融市場(chǎng)價(jià)格E.金融市場(chǎng)范圍4.?按照性質(zhì)不同,金融工具可分為（.ｃom）。A.貨幣市場(chǎng)工具Ｂ.資本市場(chǎng)工具Ｃ．債權(quán)憑證Ｄ.所有權(quán)憑證Ｅ.基礎(chǔ)金融工具5. 金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的機(jī)制涉及（.coｍ)。A.信息互換B.微觀傳導(dǎo)機(jī)制C．政策的互相協(xié)調(diào)Ｄ.危機(jī)管理Ｅ.聯(lián)合行動(dòng)６.?金融全球化迅速發(fā)展，重要表現(xiàn)在（.ｃｏｍ）。A.金融風(fēng)險(xiǎn)加大Ｂ.金融機(jī)構(gòu)的跨國經(jīng)營和規(guī)模迅速擴(kuò)張C.金融市場(chǎng)的全球聯(lián)動(dòng)D．金融產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新E.金融資本的頻繁跨國流動(dòng)7． 假如一國出現(xiàn)國際收支逆差,該國外匯供不應(yīng)求,則該國本幣兌外匯的匯率的變動(dòng)將表現(xiàn)為(.cｏｍ)。A．外匯匯率下跌B.外匯匯率上漲Ｃ.本幣匯率上漲Ｄ.本幣升值Ｅ.本幣貶值8.?CＯSO在其《內(nèi)部控制—整合框架》中正式提出了內(nèi)部控制由五項(xiàng)要素組成，即(.coｍ)。Ａ.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ｃ．公平競(jìng)爭Ｄ.信息與溝通E.監(jiān)督９. 市場(chǎng)運(yùn)營監(jiān)管重要是監(jiān)管（.com）。A.資產(chǎn)安全性B.資本充足率C.流動(dòng)適度性D.收益合理性Ｅ.市場(chǎng)穩(wěn)定性10. 下列屬于附屬資本的是(.com）。A.重估儲(chǔ)備B.可轉(zhuǎn)換債券C.一般準(zhǔn)備D.實(shí)收資本Ｅ.長期次級(jí)債券1１．?２０２3年的《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的銀行監(jiān)管重要支柱是（.ｃom)。A．最低資本充足率規(guī)定B.流動(dòng)性約束C.外部監(jiān)管D.市場(chǎng)約束Ｅ.收益性約束12. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是金融市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的也許性，它涉及（.com）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.投資風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E．信用風(fēng)險(xiǎn)13. 擴(kuò)張型貨幣政策措施涉及(．ｃom）。A.減少法定存款準(zhǔn)備金率B.提高再貼現(xiàn)率C.減少再貼現(xiàn)率D.在公開市場(chǎng)上賣出有價(jià)證券E.擴(kuò)張貸款規(guī)模１4.?中央銀行的職能有(.coｍ)。A.發(fā)行的銀行Ｂ.政府的銀行C．銀行的銀行D.管理金融的銀行E.公司的銀行1５.?治理通貨緊縮的政策和措施有(．cｏm)。A.擴(kuò)張性的財(cái)政政策B.擴(kuò)張性的貨幣政策Ｃ.擴(kuò)大對(duì)外貿(mào)易D.加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整Ｅ．推動(dòng)金融政策制度建設(shè)1６.?隱蔽型通貨膨脹往往表現(xiàn)為(.com)。A．物價(jià)漲幅大B.物價(jià)降幅大C.物價(jià)變動(dòng)不明顯D.商品短缺E.憑票購買17. 影響貨幣供應(yīng)量的因素重要有（.com)。A．商業(yè)銀行的信貸收支Ｂ.黃金外匯儲(chǔ)備Ｃ.國際收支Ｄ．商業(yè)銀行規(guī)模E.財(cái)政收支狀況１８. 中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有(.cｏm)。Ａ.對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的再貸款B.商業(yè)銀行在中央銀行的存款Ｃ.收購金、銀、外匯等儲(chǔ)備資產(chǎn)投放的貨幣D.購買政府部門的債券E.賣出政府部門的債券19.?現(xiàn)代金融深化的表現(xiàn)涉及(.cｏm)。Ａ．專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息的機(jī)構(gòu)的建立B.各類金融中介的出現(xiàn)C.限制條款、抵押和資本凈值在金融交易中的作用加強(qiáng)Ｄ.大銀行的資產(chǎn)規(guī)模急速擴(kuò)張E.中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的管制越來越細(xì)２0. 我國利率市場(chǎng)化的基本方式應(yīng)為（．ｃom）。A.激進(jìn)模式B.先外幣、后本幣C.先貸款、后存款D.先本幣、后外幣E.存款先大額長期、后小額短期三、案例分析題1．?假定2023年5月1日發(fā)行面額為１0０0元、票面利率１0%、2０23期的債券，每年付息一次。甲于發(fā)行日以面額買進(jìn)10０0元,后甲準(zhǔn)備于2023年５月１日以1550元轉(zhuǎn)讓給乙。<1>、若甲確以1550元的價(jià)格轉(zhuǎn)讓給乙，則甲投資者的持有期間收益率為(．com)。A．２１％B．11%C.37%D.21.57%<2＞、若乙希望獲得15％的收益率，則乙購買該債券的價(jià)格應(yīng)當(dāng)是(.ｃom)。A.1２00元B.１0２3.5元C.８３2.4元D.16５６元＜3＞、下列影響到期收益率的重要因素是(.ｃoｍ）。A．債券出售價(jià)格B.債券購入價(jià)格C．債券持有期間Ｄ.債券種類<4>、本題中該債券的發(fā)行方式為(.com)。A.平價(jià)發(fā)行B.折價(jià)發(fā)行C.貼現(xiàn)發(fā)行Ｄ.溢價(jià)發(fā)行<5＞、您認(rèn)為乙是否會(huì)以15５0元的價(jià)格從甲手中購買該債券(.com）。A.會(huì)Ｂ．不會(huì)C.無法擬定D.以上都有也許2. 歐洲債務(wù)危機(jī)仍在連續(xù);美國經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)遠(yuǎn)遜預(yù)期;摩根士丹利下調(diào)全球經(jīng)濟(jì)增長預(yù)期;穆迪下調(diào)日本主權(quán)信用評(píng)級(jí),這些因素都令投資者緊張全球經(jīng)濟(jì)或?qū)⒃俅翁降住?lt;１>、為了使經(jīng)濟(jì)迅速走出低谷，保持較快的經(jīng)濟(jì)增長，中央銀行配合財(cái)政部門應(yīng)當(dāng)采用的對(duì)策是(.cｏｍ)。A．松的貨幣政策和松的財(cái)政政策B.松的貨幣政策和緊的財(cái)政政策C.緊的貨幣政策和松的財(cái)政政策Ｄ.緊的貨幣政策和緊的財(cái)政政策<2>、通貨緊縮的標(biāo)志是(．cｏm)。A.財(cái)政赤字連續(xù)增長B．價(jià)格總水平連續(xù)上升Ｃ.價(jià)格總水平連續(xù)下降D.貨幣供應(yīng)量連續(xù)下降<3>、通貨緊縮的危害有（.coｍ）。A.加劇國際收支不平衡B．也許引發(fā)銀行危機(jī)C.導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富縮水Ｄ.加速經(jīng)濟(jì)衰退＜４>、為了治理通貨緊縮問題，可以采用的貨幣政策措施為（．coｍ）。A.調(diào)低利率B．提高利率C.中央銀行在公開市場(chǎng)賣出國債D.中央銀行在公開市場(chǎng)購入國債<5>、根據(jù)近代世界各國發(fā)生通貨緊縮的情況，通貨緊縮的成因可以分為（.com）。Ａ.貨幣緊縮B．資產(chǎn)泡沫破滅C.流動(dòng)性陷阱D.多種結(jié)構(gòu)性因素３． 某商業(yè)銀行有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債情況如下:單位:萬元資產(chǎn)負(fù)債鈔票2０23存款１0０00擔(dān)保貸款18００實(shí)收資本1５０票據(jù)貼現(xiàn)3０００盈余公積６０次級(jí)類貸款40資本公積50可疑類貸款６0未分派利潤30損失類貸款30損失準(zhǔn)備170加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)20230長期次級(jí)債券５０＜１>、該銀行的核心資本為(.com）萬元。A.290B．2６0Ｃ.150Ｄ.210<2＞、計(jì)算核心資本充足率時(shí),核心資本扣除項(xiàng)涉及商譽(yù)、商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)資本投資的（.com）。A．18％B．49.3%Ｃ.４８%D．50%<３>、該銀行的不良貸款率為（.coｍ）。A.2%Ｂ．1．８%C.2.6%D.３.5%<4>、該銀行的資本充足率為（．com）。A.7%B.2.39%C.4.62%D.2．55%<5>、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,資本充足率必須大于等于（．com)。A．4%Ｂ．8%C.3％Ｄ．５%4.?甲機(jī)構(gòu)在交易市場(chǎng)上按照每份10元的價(jià)格，向乙機(jī)構(gòu)出售100萬份證券。同時(shí)雙方約定在一段時(shí)期后甲方按每份11元的價(jià)格，回購這１０0萬份證券。根據(jù)上述資料,回答下列問題。＜1＞、這種證券回購交易屬于（.com)。A．貨幣市場(chǎng)B.票據(jù)市場(chǎng)C.資本市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)＜２>、這種回購交易事實(shí)上是一種(.com）行為。Ａ.質(zhì)押融資B.抵押融資C.信用借款D.證券交易<３>、我國回購交易的品種重要是(．com)。Ａ.股票B.國庫券C.基金D.商業(yè)票據(jù)＜４>、我國回購交易有關(guān)期限規(guī)定不能超過（.ｃom）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月Ｄ.12個(gè)月<5＞、甲機(jī)構(gòu)賣出證券的價(jià)格與回購證券的價(jià)格存在著一定的差額,這種差額事實(shí)上就是（.com）。A.證券的收益B.手續(xù)費(fèi)C.公司利潤D．借款利息參考答案一、單項(xiàng)選擇題１[答案］:C[解析］：參見教材P10本題考察金融遠(yuǎn)期的概念。2[答案]:B［解析]：參見教材P５本題考察貨幣市場(chǎng)金融工具的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)中的金融工具一般具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、對(duì)利率敏感等特點(diǎn),具有準(zhǔn)貨幣特性。3[答案]:Ｃ[解析]:參見教材P3本題考察金融市場(chǎng)的分類。按交易中介劃分，金融市場(chǎng)可以分為直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)。４［答案]：Ｃ［解析]：本題考察金融市場(chǎng)主體的相關(guān)知識(shí)。金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最活躍的交易者，在金融市場(chǎng)上扮演著資金需求者和資金供應(yīng)者的雙重身份。參見教材Ｐ15[答案］：A[解析]:參見教材P70附屬資本最高不得超過核心資本的１00%。６［答案］:C[解析]：參見教材P70本題考察我國商業(yè)銀行核心資本。我國商業(yè)銀行核心資本涉及實(shí)收資本、資本公積金、盈余公積金和未分派利潤。7[答案]:Ｂ[解析]:參見教材P７1本題考察商業(yè)銀行利潤分派的相關(guān)知識(shí)。法定盈余公積金填補(bǔ)虧損和轉(zhuǎn)增資本金后的剩余部分不得低于注冊(cè)資本的25%。8[答案］：B［解析]：參見教材P83本題考察IPO中的“綠鞋期權(quán)”的相關(guān)知識(shí)。9［答案]：B[解析]:若公開發(fā)行股數(shù)在4億股以上的，參與初步詢價(jià)的詢價(jià)對(duì)象應(yīng)不少于５0家。參見教材Ｐ８4１0[答案］：D[解析]：參見教材P87本題考察證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素涉及委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易場(chǎng)合、證券交易的標(biāo)的物等。１1［答案]:Ｃ[解析]：參見教材P8５本題考察股票發(fā)行審核制度類型。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)只對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行“形式審查”的股票發(fā)行審核制度類型是注冊(cè)制。1２[答案]：B[解析］：盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人,按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券,發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人,承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。參見教材第８２頁。１3[答案]：D[解析]:作為證券做市商，投資銀行有義務(wù)為證券發(fā)明一個(gè)流動(dòng)性較強(qiáng)的二級(jí)市場(chǎng)，并維持市場(chǎng)價(jià)格的穩(wěn)定性和連續(xù)性。參見教材Ｐ７81４[答案］:B[解析]:參見教材P14本題考察股票的分類。法人股指公司法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)隊(duì)以其依法可經(jīng)營的資產(chǎn)向公司投資所形成的股份。15[答案］:D[解析]：參見教材P26本題考察有效市場(chǎng)理論的相關(guān)知識(shí)。半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假說是指當(dāng)前的證券價(jià)格不僅反映了歷史價(jià)格包含的所有信息，并且反映了所有有關(guān)證券的能公開獲得的信息。16［答案]:A［解析]：參見教材Ｐ3１本題考察金融機(jī)構(gòu)的職能。信用中介是金融機(jī)構(gòu)最基本、最能反映其經(jīng)營活動(dòng)特性的職能。17[答案］:D[解析]:參見教材P48—49本題考察信托投資公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。信托投資公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會(huì)。18[答案]:B[解析］：參見教材P３9本題考察商業(yè)銀行的組織形式。各國商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是分支銀行制度。19[答案]:Ｄ[解析]：參見教材P３７本題考察中央銀行的組織形式。實(shí)行準(zhǔn)中央銀行制度的典型國家和地區(qū)重要有新加坡、中國香港以及利比里亞、萊索托、斯威士蘭等發(fā)展中國家。20[答案]:C[解析]:韓國的中央銀行是目前唯一沒有資本金的中央銀行。參見教材P382１[答案]：A［解析]：本題考察公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作中的相關(guān)原理。中央銀行通過公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)在金融市場(chǎng)上賣出政府債券時(shí),相應(yīng)收回基礎(chǔ)貨幣。２2[答案]:D[解析］：參見教材P2４本題考察本期收益率的概念。23[答案]:B[解析]：參見教材P23本題考察債券的到期收益率的計(jì)算。到期收益率=2/2０=10%。24［答案］：C[解析]：期權(quán)買賣雙方的權(quán)利與義務(wù)并不對(duì)等，期權(quán)的買方有權(quán)利無義務(wù)，而賣方只有義務(wù)沒有自由選擇的權(quán)利。參見教材1１頁２5[答案]：Ａ[解析］:參見教材Ｐ1５9本題考察中央銀行貨幣政策的目的。中央銀行貨幣政策的首要目的一般是穩(wěn)定物價(jià)。26[答案]:A[解析］:參見教材P135本題考察考生對(duì)通貨膨脹的理解。通貨膨脹的基本標(biāo)志是物價(jià)上漲。2７［答案］：A［解析］:參見教材P１38本題考察形成通貨膨脹的成因。形成通貨膨脹的直接因素是貨幣供應(yīng)過度。2８［答案]:C[解析]:參見教材Ｐ140本題考察緊縮性財(cái)政政策的相關(guān)措施。發(fā)行公債是緊縮性財(cái)政政策措施之一,政府發(fā)行公債后,可以運(yùn)用“擠出效應(yīng)”使民間部門的投資規(guī)模減小。２９[答案]:Ａ[解析]：參見教材P147本題考察通貨緊縮的相關(guān)知識(shí)。通貨緊縮有助于債權(quán)人而有損于債務(wù)人。30［答案]:C[解析］：參見教材P1４6本題考察流動(dòng)性陷阱的概念。凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增長并未帶來利率的相應(yīng)減少，而只是引起人們手持鈔票增長的現(xiàn)象叫流通性陷阱。3１[答案]：Ｂ[解析]:參見教材P136本題考察通貨膨脹的類型。按市場(chǎng)機(jī)制的作用，通貨膨脹分為公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹。32[答案]:Ｃ［解析]：本題考察金融相關(guān)比率的概念。金融相關(guān)比率是指某一時(shí)點(diǎn)上現(xiàn)存金融資產(chǎn)總額與國民財(cái)富之比。3３[答案]:D［解析]：在完全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡最重要的實(shí)現(xiàn)機(jī)制是利率機(jī)制。參見教材第133頁。34［答案］：C[解析]:參見教材Ｐ１25本題考察弗里德曼的貨幣需求函數(shù)。35[答案]:B[解析]：參見教材P12６本題考察弗里德曼為代表的貨幣主義的主張。貨幣主義認(rèn)為貨幣政策傳導(dǎo)變量為貨幣供應(yīng)量。３6[答案]:C[解析]:參見教材P127本題考察貨幣乘數(shù)的公式。貨幣乘數(shù)=貨幣供應(yīng)量/基礎(chǔ)貨幣。３7[答案]：D[解析］:弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強(qiáng)調(diào)恒常收入的主導(dǎo)作用。參見教材126頁38［答案]:C[解析]:參見教材P1３0本題考察影響貨幣供應(yīng)量的國際儲(chǔ)備因素。黃金收購量大于銷售量,基礎(chǔ)貨幣量增長。39[答案]：D[解析］:本題考察吸取并購的相關(guān)概念。吸取合并是一個(gè)或幾個(gè)公司并入一個(gè)存續(xù)公司的商業(yè)交易行為,因而也稱為存續(xù)合并。用公式表達(dá)為Ａ+B=Ａ。40[答案]：Ｃ［解析]：參見教材P１01本題考察金融制度創(chuàng)新的含義。金融制度的創(chuàng)新是指金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化。4１[答案]：D［解析]:期權(quán)與其他衍生金融工具的重要區(qū)別在于交易風(fēng)險(xiǎn)在買賣雙方之間的分布不對(duì)稱性。期權(quán)交易的風(fēng)險(xiǎn)在買賣雙方之間的分布不對(duì)稱,期權(quán)買方的損失是有限的，不會(huì)超過期權(quán)費(fèi)，而獲利的機(jī)會(huì)從理論上講卻是無限的；期權(quán)的賣方則正好相反。參見教材P1064２[答案］：C[解析]:參見教材P5６本題考察商業(yè)銀行管理的概念。商業(yè)銀行的管理是商業(yè)銀行對(duì)所開展的各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的控制與監(jiān)督。43[答案］：A[解析]:參見教材P58本題考察商業(yè)銀行經(jīng)營的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營模式。商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)運(yùn)營模式的核心是前后臺(tái)分離。44[答案]：Ｄ［解析]:參見教材P57本題考察商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的原則。商業(yè)銀行經(jīng)營的核心目的是追求賺錢。４5[答案］:B[解析]:參見教材P25２本題考察外債結(jié)構(gòu)管理的相關(guān)知識(shí)。外債結(jié)構(gòu)管理的核心是優(yōu)化外債結(jié)構(gòu)。4６[答案]：A[解析］：參見教材P２46本題考察外國債券的概念。外國債券是指非居民在異國債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)合在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券。47[答案］:Ｄ［解析]:參見教材P２3２本題考察我國的外匯制度。從2023年7月2１日開始,我國開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制。4８[答案］:D[解析]:CAＭEL:即英文駱駝，此處是capiｔal(資本)、asseｔ(資產(chǎn)質(zhì)量）、manaｇement（管理)、ｅarninｇ（收益)、ｌiｑuiduty（流動(dòng)性）的簡稱。s即sｅnsiｔivｉty,指市場(chǎng)敏感性。參見教材P21049［答案]:B[解析]：參見教材P２06本題考察“巴塞爾新資本協(xié)議”規(guī)定?！鞍腿麪栃沦Y本協(xié)議”規(guī)定，最低資本充足率為8%。５0[答案]:A［解析]:參見教材P202本題考察特殊利益論的觀點(diǎn)。特殊利益論認(rèn)為政府管制為被管制者留下了“貓鼠追逐”余地。51［答案］：D［解析]：參見教材P206本題考察我國商業(yè)銀行資本充足率計(jì)算方法。根據(jù)20２3年３月1日起５2[答案]:C[解析]：參見教材P2085３[答案]:Ｄ[解析］:參見教材P195本題考察金融危機(jī)的成因。一國的金融結(jié)構(gòu)失衡是導(dǎo)致該國金融危機(jī)的內(nèi)部性因素。54[答案］:A[解析］：狹義性金融危機(jī)是系統(tǒng)性金融危機(jī)。參見教材Ｐ194５５[答案］：D[解析］:參見教材P188本題考察信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制的內(nèi)容。對(duì)商業(yè)銀行而言,信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制涉及審貸分離機(jī)制、授權(quán)管理機(jī)制、額度管理機(jī)制。5６[答案]:C[解析]:參見教材P１８２本題考察市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的概念。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是金融市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的也許性。5７[答案]：D[解析]:參見教材Ｐ1955８[答案］：A[解析]：參見教材P18４本題考察考生對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的理解。金融機(jī)構(gòu)所持流動(dòng)資金不能正常履行業(yè)已存在的對(duì)外支付義務(wù),從而導(dǎo)致違約或信譽(yù)下降,從而蒙受財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。59[答案]：C[解析]：參見教材P1５0本題考察中央銀行的發(fā)展歷史。近代中央銀行的鼻祖是英格蘭銀行。60［答案]:B[解析]：參見教材P1６1本題考察貨幣政策最終目的之間的矛盾性。菲利普斯曲線說明了貨幣政策之間存在矛盾的是穩(wěn)定物價(jià)與充足就業(yè)。二、多項(xiàng)選擇題1[答案]：AＢCE[解析］：參見教材P31本題考察金融機(jī)構(gòu)的職能。金融機(jī)構(gòu)的職能有信用中介、支付中介、將貨幣收入和儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為資本、發(fā)明信用工具、金融服務(wù)。２[答案］:ABCＥ[解析］：參見教材P6本題考察證券回購市場(chǎng)上回購的品種。證券回購市場(chǎng)上，回購的對(duì)象重要是國庫券、政府債券或其他有擔(dān)保債券，也可以是商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等其他貨幣市場(chǎng)工具。3［答案]:ＡB［解析］：金融市場(chǎng)主體和金融市場(chǎng)客體是構(gòu)成金融市場(chǎng)最基本的要素，是金融市場(chǎng)形成的基礎(chǔ)。參見教材P３4[答案]:CD[解析]:按照性質(zhì)不同，金融工具可分為債權(quán)憑證和所有權(quán)憑證。參見教材P２5[答案]：ＡCＤE［解析]:本題考察金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的機(jī)制。參見教材P21９6[答案]:ＢCDE［解析]:本題考察金融全球化迅速發(fā)展的表現(xiàn)。參見教材P217—２187［答案]:BE[解析]:參見教材P224本題考察國際收支對(duì)匯率的影響。國際收支逆差,外匯供不應(yīng)求,則外匯匯率上升，本幣貶值。8[答案]:ABDE[解析］:本題考察ＣOSO內(nèi)部控制五項(xiàng)要素。CＯSＯ在其《內(nèi)部控制—整合框架》中正式提出了內(nèi)部控制由五項(xiàng)要素組成,即控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督。9［答案］：ABＣD[解析]:參見教材P２0５—206本題考察市場(chǎng)運(yùn)營監(jiān)管的概念。市場(chǎng)運(yùn)營監(jiān)管重要是監(jiān)管資產(chǎn)安全性、資本充足率、流動(dòng)適度性、收益合理性、內(nèi)控有效性。10[答案]：ABCＥ[解析]：參見教材Ｐ2０6本題考察附屬資本的內(nèi)容。附屬資本涉及重估儲(chǔ)備、可轉(zhuǎn)換債券、一般準(zhǔn)備、長期次級(jí)債券、優(yōu)先股。11［答案]：ACD[解析]:本題考察銀行監(jiān)管支柱。２0２３年的《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的銀行監(jiān)管重要支柱是最低資本充足率規(guī)定、外部監(jiān)管、市場(chǎng)約束。12[答案］:ABC［解析]:參見教材P183本題考察市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)涉及利率風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)。１3［答案]：ACE［解析]：參見教材P156本題考察擴(kuò)張型貨幣政策措施。選項(xiàng)BＤ屬于緊縮性貨幣政策措施。１4[答案]：ＡBCＤ［解析］：參見教材P151本題考察中央銀行的職能。中央銀行的職能有發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行、管理金融的銀行。15［答案］：ABＤE[解析]:參見教材Ｐ１4８本題考察治理通貨緊縮的政策和措施。治理通貨緊縮的政策和措施有擴(kuò)張性的財(cái)政政策、擴(kuò)張性的貨幣政策、加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整、推動(dòng)金融政策制度建設(shè)、對(duì)工資和物價(jià)的管制政策。16［答案]:CDE[解析］:參見教材P1３6本題考察隱蔽型通貨膨脹的表現(xiàn)。隱蔽型通貨膨脹表現(xiàn)為黑市、排隊(duì)、物價(jià)變動(dòng)不明顯、商品短缺、憑票購買。17[答案]：ABCE[解析]:參見教材P１3０本題考察影響貨幣供應(yīng)量的因素。影響貨幣供應(yīng)量的因素重要有商業(yè)銀行的信貸收支、黃金外匯儲(chǔ)備、國際收支、財(cái)政收支狀況。18[答案]：ACD［解析]:參見教材P1２7本題考察中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道。中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的再貸款;收購金、銀、外匯等儲(chǔ)備資產(chǎn)投放的貨幣；購買政府部門的債券。１9［答案]：ABC［解析]：參見教材P109本題考察現(xiàn)代金融深化的表現(xiàn)?，F(xiàn)代金融深化的表現(xiàn)涉及專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息的機(jī)構(gòu)的建立;政府出面進(jìn)行管理;各類金融中介的出現(xiàn)；限制條款、抵押和資本凈值在金融交易中的作用加強(qiáng)。2０[答案]：BCE［解析]：參見教材P28本題考察我國利率市場(chǎng)化的基本方式。我國利率市場(chǎng)化的基本方式是先外幣、后本幣,先貸款、后存款，存款先大額長期、后小額短期的基本環(huán)節(jié)。三、案例