2023年證券從業(yè)資格考試基礎知識

1.國家股、法人股等是按(）來劃分。?Ａ.股票上市地點B．股票投資主體的不同性質Ｃ．股票上市重要監(jiān)管部門Ｄ.股票是否公開發(fā)行【對的答案】：Ｂ【參考解析】：國外一般將股票劃分為普通股和優(yōu)先股。在我國，由于投資主體的不同性質，把股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等。２.下列說法對的的是(）。?Ａ.上海市場B股和深圳市場B股對境內外結算參與人均實行“凈額交收”制度?Ｂ．上海市場B股和深圳市場Ｂ股均實行“凈額交收”和“逐項交收”相結合的制度?C．上海市場B股對境內外結算參與人均實行“凈額交收”制度,而深圳市場Ｂ股實行“凈額交收”和“逐項交收”相結合的制度

Ｄ.上海市場Ｂ股實行“凈額交收”和“逐項交收”相結合的制度，而深圳市場B股對境內外結算參與人均實行“凈額交收”制度【對的答案】：D【參考解析】：上海市場B股實行“凈額交收”和“逐項交收”相結合的制度,而深圳市場Ｂ股對境內外結算參與人均實行“凈額交收”制度，兩者的不同要重點記憶。3.我國上海證券交易所的A股例行日交割是指交割日為(）Ａ.當天B.次日C.第三日D.第四日【對的答案】:B４．以樣本股的發(fā)行量或成交量作為權數計算的股價平均數是(）。

Ａ.簡樸算術股價平均數

B.加權股價平均數

Ｃ．修正股價平均數

D.綜合股價平均數【對的答案】:Ｂ5.我國規(guī)定，可轉換公司債的轉換價格應以公布募集說明書前（)個交易日公司股票的平均收盤價格為基礎,并上浮一定幅度。Ａ．１0

B.５C6.根據中國結算深圳分公司規(guī)定，通過中國結算深圳分公司派發(fā)的鈔票股利,()由中國結算深圳分公司劃至證券公司清算頭寸，再由證券公司劃入東資金賬戶。Ａ．R-1日

B.Ｒ日

C.R+1日

D．R+2日

【對的答案】:Ｃ7.證券公司在辦理經紀業(yè)務時是作為(）。

Ａ.委托人

B．信托人

Ｃ.中介人

Ｄ．投資人

【對的答案】：C【參考解析】:證券公司辦理經紀業(yè)務時接受客戶委托代理買賣有價證券，所以是中介人。8.向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動是證券公司的(）。

?A．融資融券業(yè)務

B.證券自營業(yè)務

C．證券經紀業(yè)務

D．資產管理業(yè)務

【對的答案】：A9.在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發(fā)行的證券稱為（）。

A.股票

B．公司債券

C.商業(yè)票據

D.金融證券

【答案】D

【解析】公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價證券，其范圍比較廣泛,重要有股票、公司債券及商業(yè)票據等。在公司證券中,通常將銀行及非銀行金融機構發(fā)行的證券稱為金融證券,金融債券尤為常見。10．關于非上市證券,下列說法不對的的是()。

Ａ．非上市證券指未申請上市或不符合證券交易所上市條件的證券

B．非上市證券不允許在證券交易所內交易

C．非上市證券不可以在其他證券交易市場交易

D.憑證式國債和開放式基金份額屬于非上市證券

?【答案】Ｃ

【解析】非上市證券不允許在證券交易所內交易,但可以在其他證券交易市場交易。１１.證券市場按品種結構關系,可以分為（）。

?A．股票市場、債券市場和基金市場等

B.發(fā)行市場和流通市場

Ｃ.集中市場和場外市場

D.國內市場和國際市場

【答案】A

【解析】按照交易的對象、品種結構,證券市場可以分為股票市場、債券市場和基金市場、衍生品市場等。按照市場的層次結構，證券市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。按照證券市場的組織形式,證券市場可以分為交易所市場和場外交易市場。按照市場地區(qū)，證券市場可以分為國內市場和國際市場。１2.隨著國際經濟、金融形勢的變化,目前不少國家特別是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的(）。

?Ａ．信托投資公司

B.主權財富基金

C．金融機構

D．保險公司及保險資產管理公司

?【答案】B

【解析】經國務院批準，中國投資有限責任公司于2０23年９月2９日宣告成立，注冊資本金20２3億美元，被視為中國主權財富基金的發(fā)端。12.證券交易所的“衛(wèi)星市場”是（）。

?A.證券投資基金市場

B.政府債券市場

C.金融衍生工具市場

D.場外交易市場

【對的答案】：D【參考解析】:場外交易市場是證券交易所的必要補充,被稱為衛(wèi)星市場。13．已實行股權分置改革方案的上市公司股票叫做（)。

A.B股

B．Ｈ股

C．Ｇ股

D．Ｓ股

【對的答案】：Ｃ【參考解析】:已實行股權分置改革方案的上市公司股票復牌時，在其股票簡稱前增長英文字母Ｇ,如Ｇ三一、Ｇ金牛、G紫江。1４．收益公司債券與其他債券的區(qū)別在于（)。

A.可以轉換成公司股份

Ｂ.不以公司任何資產作擔保

?C.只有在公司賺錢時才支付利息

D.持有人享有優(yōu)先購買公司股票權

【對的答案】：Ｃ【參考解析】：A、B、D選項分別是可轉換公司債券、信用公司債券和附認股權證的公司債券的特性。１5.（）是指政府有關證券市場的政策發(fā)生重大變化或是有重要的法規(guī)、舉措出臺，引起證券市場的波動,從而給投資者帶來的風險。

A．政策風險

B．經濟周期波動風險

C.利率風險

Ｄ.系統(tǒng)風險

【對的答案】:A【參考解析】:政府政策變動導致的證券市場波動，屬于政策風險。1６.（）是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。

?A．證券服務機構

B．證券經紀機構

C.證券結算機構

Ｄ.證券登記機構

【對的答案】：A【參考解析】：證券服務機構為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務制作審計報告、等文書，是從事證券服務業(yè)務的法人機構。17.依照法律規(guī)定,股份有限公司進行破產清算時，資產清償的先后順序應是()。

A．普通股東、優(yōu)先股東、債權人

B．債權人、普通股東、優(yōu)先股東

Ｃ．債權人、優(yōu)先股東、普通股東

Ｄ.優(yōu)先股東、普通股東、債權人

【對的答案】：C【參考解析】:當股份公司因解散或破產進行清算時，在對公司剩余資產的分派上,優(yōu)先股股東排在債權人之后,普通股股東之前。所以C選項對的。18.公司證券是指公司、公司等經濟法人為籌集投資資金或與籌集投資資金直接相關的行為而發(fā)行的證券,其中（)是證明持有者擁有購買發(fā)行公司一定數量股份的專有權的憑證。

A.可轉換債券

B．可轉換優(yōu)先股

C.認股證書

D.股票期權證書

【對的答案】:

Ａ19．為了滿足投資者半途抽回資金、實現(xiàn)變現(xiàn)的需要,()一般在基金資產中保持一定比例的鈔票。

?Ａ．封閉式基金

Ｂ．開放式基金

C．國債基金

D.股票基金

【對的答案】：B【參考解析】:開放式基金是指基金份額總額不固定,基金份額可以在協(xié)議約定的時間和場合內申請申購或者贖回的基金，為了滿足投資者贖回資金、實現(xiàn)變現(xiàn)的需求，開放式基金一般在基金資產中保持一定比例的鈔票。20.融資保證金比例是指客戶融資買人交付的保證金與融資交易金額的比例,計算公式為（)。

?A.融資保證金比例=保證金/(融資買人證券數量×買入價格)×100%

B．融資保證金比例=保證金/(買人證券數量×買入價格)×100%?C．融資保證金比例＝保證金/（融資買人證券數量×證券市值）×1０0％?D.融資保證金比例=保證金/（融資買人證券數量×收盤價)×１0０%【對的答案】：Ａ2１.未知價計算法中的“未知價”是指()。?A.當天證券市場上各種金融資產的開盤價

B.當天證券市場上各種金融資產的收盤價

?C.下一個交易日證券市場上各種金融資產的開盤價

D.下一個交易日證券市場上各種金融資產的收盤價

【對的答案】:

B【參考解析】：

未知價又稱期貨價，是指當天證券市場上各種金融資產的收盤價，即基金管理人根據當天收盤價來計算基金單位資產凈值。２2.封閉式基金期滿終止,清產核資后的()應按投資者出資比例分派。

?Ａ.基金總資產

B．基金資本

C．未分派收益

D．基金凈資產

【對的答案】:

D【參考解析】:

封閉式基金期限屆滿后，管理人應組織清算小組對基金資產進行清產核資，并將清產核資后基金凈資產按照出資者的出資比例進行分派。23.下列關于客戶資產管理業(yè)務的描述不對的的是（）。?A.由具有從事該業(yè)務資格的證券公司作為受托人

B．證券公司需與客戶簽訂資產管理協(xié)議

?C.證券公司使用客戶委托的資產

D．證券公司實現(xiàn)客戶資產的穩(wěn)定增值

【對的答案】:Ｄ24.投資于未上市的新興中小型公司(特別是新興高科技公司)的承擔高風險、謀求高回報的資本形態(tài)叫做（)。

Ａ．風險資本

B．共同基金

Ｃ．單位信托等證券投資基金

Ｄ.虛擬資本

【對的答案】:A25.依照我國《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定設立基金管理公司時，其重要股東的注冊資本不低于(）億元人民幣。

A．１

B.２C【對的答案】：C【參考解析】：設立基金管理公司,應符合以下條件:有符合《公司法》規(guī)定的章程;注冊資本不少于一億元人民幣,且必須為實繳貨幣資本;重要股東從事相關業(yè)務有較好業(yè)績,注冊資本不少于三億元人民幣。26．下面選項中,(）不屬于境外上市外資股。

A．H股

B．N股

C.B股

D.S股

【對的答案】:Ｃ【參考解析】:B股屬于境內上市外資股。Ｈ股在香港上市，N股在紐約上市,S股在新加坡上市。２7.股東依法享有資產收益、重大決策、選擇管理者等權利,因而是一種（)。

A.物權證券

B．債權證券

C.綜合權利證券

Ｄ．收益證券

【對的答案】：C【參考解析】：股票持有者對公司財產沒有直接支配權，所以不是Ａ選項所說的物權憑證；股票持有者不是公司的債權人,所以不是Ｂ選項所說的債權證券。并無D選項中的收益證券這個概念。28．為提高證券業(yè)從業(yè)人員專業(yè)素質，促進我國證券市場健康發(fā)展，維護投資者合法權益，(）于２０２3年1０月22日發(fā)布了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》。

Ａ．中國證監(jiān)會

Ｂ.中國證券業(yè)協(xié)會

C．國務院證券委員會

D.國務院證券委、國家體改委

【對的答案】:

Ａ【參考解析】：

《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》由中國證監(jiān)會發(fā)布。29.股票發(fā)行價格是指()。

A.股票在二級市場交易時的價格

B.股票在二級市場開盤交易時的價格

C．投資者認購新發(fā)行的股票時實際支付的價格

Ｄ.發(fā)行人路演時提出的價格

【對的答案】：Ｃ【參考解析】：Ａ、B均屬交易價格,受供求、經濟環(huán)境、投資者信心等多方面因素的影響,時時變動。3０.假如市場利率提高，則期權價格的變化是:（)。

A.上升

B．下降

Ｃ.不變

D．不擬定

【對的答案】:D【參考解析】：利率對期權價格的影響是復雜的，要具體情況做具體的分析,而無明顯的一致的規(guī)律。31.政府發(fā)行實物國債，是由于（)。?A．貨幣經濟不發(fā)達，實物交易占主導地位

B．用于建設項目

?C.雖然貨幣經濟為主,但幣值不穩(wěn)定

Ｄ．填補預算赤字

【對的答案】:A,Ｃ【參考解析】：需要注意的是,在現(xiàn)代社會,實物國債非常罕見。32.對于非上市股份有限公司股份報價轉讓,主辦報價證券商推薦的園區(qū)公司須具有的條件涉及（）等。

Ａ.設立滿2年

Ｂ．主營業(yè)務突出,具有連續(xù)經營記錄

C.公司治理結構健全

?D．屬于經北京市政府確認的股份報價轉讓試點公司

【對的答案】:B,C，Ｄ【參考解析】:A設立滿3年。33．國債基金是（)。?A．一種以國債為重要投資對象的證券投資基金?B．匯率也會影響基金的收益，管理人在購買國際債券時,往往還需要在外匯市場上做套期保值?C．收益會受市場利率的影響D．若市場利率上調，其收益將上升【對的答案】:A,B,C34．國際債券的發(fā)行人重要有(）。

Ａ.各國政府

B．政府所屬機構

C．自然人

D.銀行及其他金融機構

【對的答案】:A,Ｂ,D【參考解析】:C選項中的自然人屬于國際債券的投資者,但不是國際債券的發(fā)行人。35．股票登記涉及()。

Ａ.配股登記

B．初次公開發(fā)行登記

C．增發(fā)新股登記

Ｄ．除權登記

【對的答案】:A，B，Ｃ36.自營業(yè)務中建立防火墻制度，是要保證自營業(yè)務與(）等業(yè)務在機構、人員等諸多方面嚴格分離。

?A.經紀業(yè)務

B.賬戶設立

Ｃ.資產管理

D.投資銀行

【對的答案】:A,C，Ｄ【參考解析】：賬戶設立不是業(yè)務。37．對基金的證券投資進行限制的重要目的是()。?A.引導基金分散投資、減少風險

Ｂ.限制基金市場發(fā)展

Ｃ．發(fā)揮基金引導市場的積極作用

D．避免基金操縱市場

【對的答案】:A，Ｃ，D【參考解析】：對基金的證券投資進行限制的重要目的是:引導基金分散投資、減少風險；避免基金操縱市場;發(fā)揮基金引導市場的積極作用。3８．按照交割的時間,金融市場可以分為（)。

A.貨幣市場

Ｂ.現(xiàn)貨市場

Ｃ．期貨市場

D．資本市場

【對的答案】：B，C39.承銷方式有（)。

A.包銷

B．經銷

C．自銷

Ｄ.代銷

【對的答案】:Ａ,D

【參考解析】：需要注意的是,C選項中的“自銷”是和承銷并列的、發(fā)行人推銷證券的方法，而不是承銷的方式。40.基金托管人更換的條件有（)。

A．收益連續(xù)半年下降

B．被基金份額持有人大會解任

C.被依法取消托管人資格

Ｄ．基金托管人解散或破產

【對的答案】:B,C,D【參考解析】:我國《基金法》規(guī)定,有下列情形之一，基金托管人職責中止:被取消基金托管人資格;被基金份額持有人大會解任;依法解散、撤消或者宣告破產。４1．我國證券交易所的會員大會具有以下職權()。?A．審定對會員的接納

B．選舉和罷免會員理事

C．制定和修改證券交易所章程

D.制定、修改證券交易所的業(yè)務規(guī)則

【對的答案】：B,C【參考解析】：A和D選項是證券交易所理事會的職權。４2.關于自營業(yè)務的內部控制,以下表述對的的是()。

A．要提高自營業(yè)務運作的透明度

B．應建立有效的風險報告機制

C．應建立完備的業(yè)績考核和激勵制度

D．應建立健全自營業(yè)務風險監(jiān)控缺陷的糾正與解決機制

【對的答案】:B，C,D【參考解析】：Ａ不應提高透明度,應當加強防火墻管理。４3.與金融現(xiàn)貨交易相比,金融期貨的特性具體表現(xiàn)在（)。

A.交易對象不同

Ｂ.交易目的不同

C.結算方式不同

D．交易價格的含義不同

【對的答案】：A,B,C,D44.下列關于內幕交易的說法對的的是(）。?Ａ．公司營業(yè)用重要資產的抵押、出售或者報廢一次超過資產的10％屬于內幕信息

?B.內幕信息的知情人員建議別人買賣有關股票或公司債券一般不受法律限制

?Ｃ.涉及公司的經營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息為內幕信息

?D.上市公司的收購方案和股權結構重大變化屬于內幕信息

【對的答案】：C,Ｄ【參考解析】:公司營業(yè)用重要資產的抵押、出售或者報廢一次超過資產的30%才屬于內幕信息，所以Ａ選項不對的;內幕信息的知情人員建議別人買賣有關股票或公司債券是違法的,所以Ｂ選項不對的。45.假如看跌期權的購買者的預測是對的的,則該購買者可以(）。?A.賺取協(xié)定價與市價的差額

B.賺取期權費

C．損失協(xié)定價與市價的差額

D．期權費

【對的答案】：Ａ【參考解析】：假如判斷對的，可從市場上以較低的價格買入該項金融工具，再按協(xié)定價賣給期權的賣方,將賺取協(xié)定價與市價的差額,所以A選項對的。4６.（)是股票價格的基石。Ａ.市場供求關系

B．股份公司的經營狀況

Ｃ．宏觀經濟因素

D．政治因素

【對的答案】：B【參考解析】:股份公司的經營狀況與股價密切相關,是股價變動的最基礎的因素。47.上海證券交易所選擇已經完畢股權分置改革的滬市上市公司組成樣本計算的指數是(）。

?A．上證綜合指數

B．新上證綜合指數

C.上證公司治理指數

D．上證成分股指數

【對的答案】:B4８.()是指買賣債券時,以具有應計利息的價格申報并成交的交易。

A.全價交易

B.凈價交易

C.差價交易

D．市場價交易

【對的答案】：A49．直接或間接持有證券公司5%及以上股份的股東,其持股資格應當經中國證監(jiān)會認定，并不得有以下情形：(）。A．有負債總額達成凈資產5０％B．申請前3年內因重大違法、違規(guī)經營而受到處罰

?C．累計虧損達成注冊資本50%Ｄ.資不抵債或不能清償到期債務

【對的答案】：A,B,C,D【參考解析】：這是中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券公司管理辦法》的規(guī)定。50.股份公司股東大會重要行使下列職權(）。

?A.組織實行公司年度經營計劃和投資方案

B．決定公司經營計劃和投資方案

?C．選舉董事

D．審議批準董事會和監(jiān)事會的報告

【對的答案】:Ｃ,D【參考解析】:Ａ選項為經理職權；B選項為董事會職權。51.２０世紀９0年代以來，證券市場一體化趨勢明顯,具體反映在（)方面。?A．異地上市、海外上市以及多個市場同時上市的公司數量和發(fā)行規(guī)模日益擴大，海外發(fā)行主權債務工具的規(guī)模也非常巨大B.全球資產配置成為流行的趨勢,主權國家出于外匯儲備管理的需要也形成對外國高等級證券的巨大需求

Ｃ.交易所之間跨國合并或跨國合作的案例層出不窮，場外市場在跨國購并等交易活動的驅動下，也漸趨融合?D.全球資本市場之間的相關性顯著增強【對的答案】：A,B,Ｃ,Ｄ5２.貨幣期權也可稱為（）。

A．外幣期權

B．外匯期權

C．本幣期權

Ｄ．資金期權

【對的答案】：A,Ｂ【參考解析】:要掌握貨幣期權的此外兩個名稱：外幣期權和外匯期權。5３．貨幣市場基金不得投資的金融工具有(）。?A.股票

B．可轉換債券Ｃ.剩余期限超過３9７天的債券

D．流通受限的證券【對的答案】:A,B，Ｃ,D54.下列證券投資風險中,(）可以通過多樣化投資而分散。

A.購買力風險

B．經濟周期波動風險

C．信用風險

D.財務風險

【對的答案】：C,Ｄ【參考解析】：Ａ和B屬于系統(tǒng)風險，不可以通過多樣化投資而分散。5５.證券市場兩個最基本和最重要的品種是()。

Ａ．股票

B．債券

C.基金

D．金融期貨

【對的答案】:A,B

【參考解析】:股票和債券是證券市場兩個最基本和最重要的品種；其他證券涉及基金證券、證券衍生品,如金融期貨、可轉換證券等。56.下面關于金融衍生工具的說法對的的是(）。

?A.金融衍生工具的價格取決于基礎金融產品價格的變動

B.金融衍生工具的基礎金融產品也許也是金融衍生工具

Ｃ．金融衍生工具具有杠桿性，可以撬動巨大的交易量

?D.金融衍生工具基礎的變量涉及利率、各類價格甚至是天氣指數

【對的答案】:A,B,C，D57.債券的特性有（）。

A.償還性

B.安全性

Ｃ.流動性

Ｄ.收益性

【對的答案】：A,B,C,D【參考解析】：債券是有價證券、虛擬資本,而不是真實資本。債券是債權的表現(xiàn)。債券具有償還性、流動性、安全性和收益性。5８．實行每周5次(周一至周五)進行股份轉讓方式的股份轉讓公司，需要滿足的條件有（）。

A．規(guī)范履行信息披露義務

B.股東權益為正值或凈利潤為正值

?Ｃ.有相應的從事代辦股份轉讓服務業(yè)務的設施

D．最近年度財務報告未被注冊會計師出具否認意見或拒絕發(fā)表意見

【對的答案】:A，B,D59.非系統(tǒng)風險涉及（)。

A．利率風險

B.經營風險

C．財務風險

D.信用風險

【對的答案】：Ｂ,Ｃ，D【參考解析】：A選項中利率風險是全局性的共同因素引起的風險，所以屬于系統(tǒng)風險。6０.按是否可自由贖回和基金規(guī)模是否固定，基金可分為（)。?A．契約型基金

B．封閉式基金C.公司型基金

Ｄ．開放式基金【對的答案】：B,D６1.１990年,(）頒布《證券公司管理暫行辦法》等規(guī)章,初步確立了證券公司的監(jiān)管制度。

A．人民銀行

B．中國證監(jiān)會C.中國銀監(jiān)會

D．中國保監(jiān)會【對的答案】：A62.客戶交易結算資金第三方存管制度充足體現(xiàn)了(）的原則。

A.保護客戶資金安全

B．便利投資者交易

C．有助于證券行業(yè)創(chuàng)新

D.防范證券系統(tǒng)風險向銀行系統(tǒng)轉移

【對的答案】：A,B，Ｃ,D63.假如市場利率提高，則期權價格的變化是:(）。

A.上升

B．下降

Ｃ.不變

Ｄ.不擬定

【對的答案】:Ｄ【參考解析】:利率對期權價格的影響是復雜的，要具體情況做具體的分析，而無明顯的一致的規(guī)律。64.已知價計算法中的“已知價”是指()。

A．當天的開盤價

B．當天的收盤價

C.上一個交易日的開盤價

D.上一個交易日的收盤價

【對的答案】:D【參考解析】:已知價計算法就是基金管理人根據上一個交易日的收盤價來計算基金所擁有的金融資產，涉及股票、債券、期貨合約、認股權證等的總值，加上鈔票資產，然后除以已售出的基金單位總額,得出每個基金單位的資產凈值。65.證券公司IB業(yè)務是指（)業(yè)務。A．介紹客戶給經紀商

B．財務顧問

C．證券承銷與保薦

D．資產評估

【對的答案】：A【參考解析】:IB(intｒoduCiｎgｂｒokeｒ）業(yè)務即介紹經紀商業(yè)務。6６.證券交易所的“衛(wèi)星市場”是（)。

A．證券投資基金市場

B．政府債券市場

C．金融衍生工具市場

D．場外交易市場

【對的答案】:D【參考解析】:場外交易市場是證券交易所的必要補充，被稱為衛(wèi)星市場。67.封閉式基金期滿終止,清產核資后的（）應按投資者出資比例分派。

?A.基金總資產

B．基金資本

C．未分派收益

Ｄ.基金凈資產

【對的答案】：D【參考解析】：封閉式基金期限屆滿后，管理人應組織清算小組對基金資產進行清產核資，并將清產核資后基金凈資產按照出資者的出資比例進行分派。68.持有一個股份有限公司已發(fā)行的股份（)的股東,應當在其持股數額達成該比例之日起三日內向公司報告。

A．百分之三

B.百分之五

C．百分之十

D.百分之十五

【對的答案】:B【參考解析】：我國《證券法》規(guī)定:持有一個股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東,應當在其持股數額達成該比例之日起三日內向該公司報告,公司必須在接到報告之日起三日內向國務院證券監(jiān)督管理機構報告。6９.以報告期成交量或發(fā)行量為權數編制指數的方法,叫做(）。

?A．相對法

B.綜合法

C．加權法(拉氏指數)

D．加權法(派許指數)【對的答案】:D【參考解析】:C選項中的加權法(拉氏指數）以采用基期的發(fā)行量或者成交量作為權數。70．買斷式回購采用(）的方式。

A.一次成交，一次結算

B．一次成交，兩次結算

C．兩次成交,兩次結算

D.兩次成交,一次結算

【對的答案】:B【參考解析】:買斷式回購采用一次成交，兩次結算的方式，兩次結算涉及初始結算和到期結算。７1.未知價計算法中的“未知價”是指(）。

A．當天證券市場上各種金融資產的開盤價

Ｂ．當天證券市場上各種金融資產的收盤價

?C.下一個交易日證券市場上各種金融資產的開盤價

Ｄ.下一個交易日證券市場上各種金融資產的收盤價

【對的答案】:B【參考解析】：未知價又稱期貨價,是指當天證券市場上各種金融資產的收盤價，即基金管理人根據當天收盤價來計算基金單位資產凈值。72．我國規(guī)定,可轉換公司債的轉換價格應以公布募集說明書前()個交易日公司股票的平均收盤價格為基礎，并上浮一定幅度。A.10

B．5C73.關于清算與交收,說法錯誤的是()。

?A.從時間發(fā)生及運作的順序來看,清算是交收的后續(xù)與完畢

Ｂ.清算和交收兩個過程統(tǒng)稱為“結算”?C.對的的清算結果能保證交收順利進行

D.清算不發(fā)生財產的實際轉移,交收發(fā)生財產的實際轉移。

【對的答案】：Ａ【參考解析】:從時間發(fā)生及運作的順序來看，交收是清算的后續(xù)與完畢。74．貼現(xiàn)債券的發(fā)行屬于（)。A．平價發(fā)行

B．溢價發(fā)行

Ｃ．折價發(fā)行

D．免稅發(fā)行

【對的答案】:Ｃ【參考解析】:貼現(xiàn)債券，亦稱貼水債券,其發(fā)行時按規(guī)定的折扣率，以低于票面價值的價格出售,到期按票面價值償還本金的一種債券。貼現(xiàn)債券的發(fā)行價格與票面價值的差價即為貼現(xiàn)債券的利息。７5.契約型證券投資基金反映的是()。

A．所有權關系

Ｂ．債權債務關系

C．物權關系

D.信托關系

【對的答案】:D【參考解析】:契約型基金是根據一定的信托契約原理組織起來的代理投資制度,因而契約型證券投資基金反映了信托關系。７６.股份有限公司的設立程序為:(）。

?A．設立準備、募集股份、申請與批準、召開創(chuàng)建大會、登記注冊

Ｂ.申請與批準、設立準備、募集股份、召開創(chuàng)建大會、登記注冊

?Ｃ.設立準備、申請與批準、募集股份、召開創(chuàng)建大會、登記注冊

D.設立準備、申請與批準、召開創(chuàng)建大會、募集股份、登記注冊

【對的答案】:C７7.股票發(fā)行價格是指（）。

?A.股票在二級市場交易時的價格

Ｂ.股票在二級市場開盤交易時的價格

?C.投資者認購新發(fā)行的股票時實際支付的價格

D.發(fā)行人路演時提出的價格

【對的答案】：C【參考解析】:A、B均屬交易價格,受供求、經濟環(huán)境、投資者信心等多方面因素的影響，時時變動78．向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動是證券公司的(）。

A.融資融券業(yè)務

B．證券自營業(yè)務

C．證券經紀業(yè)務

D.資產管理業(yè)務

【對的答案】：A7９.關于綜合類證券公司設立從事業(yè)務范圍之內的子公司,下列不對的的說法是（)。

?A.設立子公司同樣需要得到證券監(jiān)管機關的批準

B．子公司必須是母公司的控股子公司

Ｃ．母子公司必須從事同一業(yè)務

D.必須具有相應的具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員

【對的答案】:C?【參考解析】：綜合類證券公司設立從事業(yè)務范圍之內的子公司時,母公司和子公司不必從事同一業(yè)務。80.依照法律規(guī)定，股份有限公司進行破產清算時，資產清償的先后順序應是()。

A.普通股東、優(yōu)先股東、債權人

B．債權人、普通股東、優(yōu)先股東

?C.債權人、優(yōu)先股東、普通股東

D.優(yōu)先股東、普通股東、債權人

【對的答案】:C【參考解析】：當股份公司因解散或破產進行清算時,在對公司剩余資產的分派上，優(yōu)先股股東排在債權人之后,普通股股東之前。所以Ｃ選項對的。8１．下列關于客戶資產管理業(yè)務的描述不對的的是（)。

Ａ．由具有從事該業(yè)務資格的證券公司作為受托人

B.證券公司需與客戶簽訂資產管理協(xié)議

Ｃ.證券公司使用客戶委托的資產

D.證券公司實現(xiàn)客戶資產的穩(wěn)定增值

【對的答案】：D８2.保證期貨交易正常進行的規(guī)則涉及(）。?A．集中交易制度

B．結算所和無負債結算制度

Ｃ.限倉制度

D.大戶報告制度

【對的答案】:Ａ,Ｂ,C，D8３.股票股息作為股息的一種形式,（）。

A.使得公司的鈔票減少

B.損害了公司利益而有助于股東

C．增長了公司資產總額

D.使股價下降

【對的答案】:D【參考解析】：股票股息保存了公司鈔票，解決了公司發(fā)展對鈔票的需求，所以A選項不對的；股票股息兼顧了公司利益和股東利益,所以B選項不對的;股票股息對公司的資產、負債和股東權益都沒有影響,所以C選項錯誤。84.《證券公司監(jiān)督管理條例》于（）年起實行。

A.２02３年12月1日

B．２０23年10月

C.２0２3年６月1日

D.2023年6月1日

【對的答案】：D85．根據《證券法》規(guī)定,上市公司應當在每一會計年度的上半年結束之日起(）內，提供中期報告。

?A.兩個月

B.三個月

C．四個月

D．五個月

【對的答案】：A【參考解析】：上市公司應當在每一會計年度的上半年結束之日起兩個月內,供中期報告。86.下列說法對的的是()。

?A.上海市場Ｂ股和深圳市場B股對境內外結算參與人均實行“凈額交收”制度

Ｂ．上海市場B股和深圳市場B股均實行“凈額交收”和“逐項交收”相結合的制度

C．上海市場B股對境內外結算參與人均實行“凈額交收”制度，而深圳市場B股實行“凈額交收”和“逐項交收”相結合的制度

Ｄ．上海市場Ｂ股實行“凈額交收”和“逐項交收”相結合的制度，而深圳市場B股對境內外結算參與人均實行“凈額交收”制度

【對的答案】：D【參考解析】：上海市場Ｂ股實行“凈額交收”和“逐項交收”相結合的制度,而深圳市場B股對境內外結算參與人均實行“凈額交收”制度，兩者的不同要重點記憶。8７.證券公司在辦理經紀業(yè)務時是作為(）。

A.委托人

Ｂ．信托人

C．中介人

D．投資人

【對的答案】：C【參考解析】：證券公司辦理經紀業(yè)務時接受客戶委托代理買賣有價證券,所以是中介人。８8.依照我國《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定設立基金管理公司時,其重要股東的注冊資本不低于()億元人民幣。

A．1

B.２C【對的答案】：Ｃ【參考解析】：設立基金管理公司，應符合以下條件:有符合《公司法》規(guī)定的章程；注冊資本不少于一億元人民幣,且必須為實繳貨幣資本;重要股東從事相關業(yè)務有較好業(yè)績，注冊資本不少于三億元人民幣。89.收益公司債券與其他債券的區(qū)別在于(）。

?Ａ.可以轉換成公司股份

Ｂ.不以公司任何資產作擔保

?C．只有在公司賺錢時才支付利息

D．持有人享有優(yōu)先購買公司股票權

【對的答案】:C

【參考解析】:A、B、D選項分別是可轉換公司債券、信用公司債券和附認股權證的公司債券的特性。9０.我國現(xiàn)階段，資信評級機構在性質上具有（)。

A．獨立性

Ｂ．非獨立性

Ｃ．連帶性

D．相關性

【對的答案】:A【參考解析】：資信評級機構從事證券評級業(yè)務時，要遵循獨立、客觀、公正的原則,證券評級業(yè)務部門與其他業(yè)務部門保持獨立。９1.為了滿足投資者半途抽回資金、實現(xiàn)變現(xiàn)的需要,（）一般在基金資產中保持一定比例的鈔票。

Ａ．封閉式基金

B．開放式基金

C．國債基金

D.股票基金

【對的答案】：Ｂ【參考解析】：開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在協(xié)議約定的時間和場合內申請申購或者贖回的基金，為了滿足投資者贖回資金、實現(xiàn)變現(xiàn)的需求，開放式基金一般在基金資產中保持一定比例的鈔票。92.股東依法享有資產收益、重大決策、選擇管理者等權利,因而是一種（）。?A.物權證券

B.債權證券

C．綜合權利證券

D.收益證券

【對的答案】：C【參考解析】：股票持有者對公司財產沒有直接支配權，所以不是A選項所說的物權憑證;股票持有者不是公司的債權人，所以不是B選項所說的債權證券。并無D選項中的收益證券這個概念。93．上海證券交易所編制并公布的以所有上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權數按加權平均法計算的股價指數是()。A.上證30指數

Ｂ．深圳綜合指數

C.上證綜合指數

D.深圳成分股指數

【對的答案】：C【參考解析】:考生還應當了解深圳綜合指數的計算方法：以在深圳證券交易所上市的所有股票、以19９１年4月３日為基期，以計算日股份數為權數進行加權平均計算。９4.根據金融期貨交易所現(xiàn)行制度規(guī)定,股指期貨合約的熔斷幅度為上一交易日結算價的（）。

A．±５%B.±6%C．±8%

D．±10%【對的答案】:B95.在兩地都上市相同類型的股票，并通過國際托管銀行和證券經紀商,實現(xiàn)股份的跨市場流通,此種上市方式叫做()。

A.兩地上市

B.第二上市

C．二次上市

D.反復上市

【對的答案】:Ｂ【參考解析】：兩地上市和第二上市是兩個不同的概念：兩地上市是指一家公司的股票同時在兩個證券交易所掛牌上市；第二上市是在兩地都上市相同類型的股票，并通過國際托管銀行和證券經紀商,實現(xiàn)股份的跨市場流通。C和D選項中的“二次上市”和“反復上市”并不是專業(yè)名詞。９6.投資者之所以買人看跌期權，是由于他預期這種金融資產的價格將會(）。

Ａ.上漲

B．下跌

C.不變

D.無法擬定

【對的答案】：Ｂ【參考解析】：看漲期權，是指在期權合約有效期內按執(zhí)行價格買進一定數量標的物的權利;看跌期權，是指賣出標的物的權利。當期權買方預期標的物價格會超過執(zhí)行價格時，他就會買進看漲期權，相反就會買進看跌期權。97.以樣本股的發(fā)行量或成交量作為權數計算的股價平均數是（)。?A.簡樸算術股價平均數

B.加權股價平均數

C．修正股價平均數

D．綜合股價平均數

【對的答案】：Ｂ9８．投資于未上市的新興中小型公司（特別是新興高科技公司）的承擔高風險、謀求高回報的資本形態(tài)叫做(）。

?A.風險資本

Ｂ.共同基金

C.單位信托等證券投資基金

D.虛擬資本

【對的答案】:A99.為提高證券業(yè)從業(yè)人員專業(yè)素質，促進我國證券市場健康發(fā)展,維護投資者合法權益，()于2023年10月22日發(fā)布了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》。

?A．中國證監(jiān)會

B．中國證券業(yè)協(xié)會

C.國務院證券委員會

D．國務院證券委、國家體改委

【對的答案】：Ａ【參考解析】:《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》由中國證監(jiān)會發(fā)布。１00.在我國，證券交易所的設立和解散由()決定。?A．全國人民代表大會

B.國務院

C．中國人民銀行

D．中國證監(jiān)會

【對的答案】:B【參考解析】:這是我國《證券法》規(guī)定的。１01.(）是指政府有關證券市場的政策發(fā)生重大變化或是有重要的法規(guī)、舉措出臺，引起證券市場的波動,從而給投資者帶來的風險。

Ａ．政策風險

B.經濟周期波動風險

C．利率風險

D．系統(tǒng)風險

【對的答案】:A【參考解析】：政府政策變動導致的證券市場波動，屬于政策風險。1０2．《標準券折算率管理辦法》規(guī)定,每（）收市后,中國結算公司根據標準券折算率計算公式，計算滬、深證券交易所掛牌交易債券品種在下一個有交易安排的星期分別合用的標準券折算率。

?A.星期二

Ｂ．星期三

C．星期四

D．星期五

【對的答案】:Ｂ１03.在票面上不標明利率,發(fā)行時按一定折扣率，以低于票面金額發(fā)行的債券叫（）。

A.單利債券

B.復利債券

C.貼現(xiàn)債券

D．累進利率債券

【對的答案】:C【參考解析】：貼現(xiàn)債券的發(fā)行價格與票面價值的差價即為貼現(xiàn)債券的利息。１04.我國開始醞釀推出的中國存托憑證簡稱為（)。Ａ.ADRB．IDRC．GDR

D.CDR【對的答案】:D【參考解析】:ADＲ含義是美國存托憑證;IDR含義是國際存托憑證；GDR含義是全球存托憑證10５.基金管理人的職責不涉及（)。

A．辦理基金備案手續(xù)

B.編制中期和年度基金報告

C．召集基金份額持有人大會

D.向基金份額持有人承諾收益或者承擔損失

【對的答案】:Ｄ【參考解析】：D選項屬于嚴禁性行為106.對沖基金的特點是(）。?A.投資效應的高杠桿性

B.投資活動的復雜性

C.籌資方式的私募性

D.操作的隱蔽性和靈活性

【對的答案】:A,B，C,D【參考解析】：對沖基金即ＨｅdgeFuｎd，其宗旨在于運用期貨、期權等金融衍生產品以及對相關聯(lián)的不同股票進行實買空賣、風險對沖的操作技巧,在一定限度上可規(guī)避和化解證券投資風險１07.引起股票價格變動的因素涉及（)。?Ａ．公司經營狀況

B.宏觀經濟因素C.政治因素、心理因素和人為操縱因素Ｄ．穩(wěn)定市場的政策與制度安排【對的答案】:A,B，C,Ｄ１08.場外交易市場重要具有以下功能()A．對整個證券市場進行一線監(jiān)控Ｂ．是證券發(fā)行的重要場合Ｃ.及時準確地傳遞上市公司的財務狀況D.形成較為合理的價格對的答案:Ｂ參考解析：新證券的發(fā)行時間集中、數量大,需要眾多營業(yè)網點，場外交易市場是個廣泛的無形市場,能滿足上述規(guī)定。1０9.關于我國的股票發(fā)行制度，下面說法對的的是(）。

?A.我國的股票發(fā)行實行核準制

Ｂ．我國的股票發(fā)行實行注冊制

C．股票發(fā)行申請需由保薦人推薦和輔導

?D．中國證監(jiān)會依據相關法律法規(guī)做出核準或者不予核準股票發(fā)行申請的決定

【對的答案】:A，C,D【參考解析】:我國的股票發(fā)行實行核準制而不是注冊制，所以B選項錯誤。110．基金投資人享有基金的()A.信息知情權

B．經營管理權C．表決權

D．收益權【對的答案】：Ａ,C，D111.在全國銀行間市場質押式回購交易的結算過程中,中央結算公司為參與者提供（）服務。

?Ａ.報價

Ｂ．托管

C．結算

Ｄ．結息

【對的答案】:B，C,D【參考解析】:全國銀行同業(yè)拆借中心為參與者的報價交易提供中介及信息服務，中央結算公司為參與者提供托管、結算、結息等服務。112.資金的融通一般有直接融資與間接融資兩種,直接融資是資金供求雙方直接進行資金融通的活動。下面(）是直接融資的工具。

Ａ.股票

Ｂ.定期存單

C.儲蓄存單

D．公司債券

【對的答案】:A,D?【參考解析】：直接融資是以債券、股票為重要工具的一種金融運營機制，它的特點是經濟單位直接從社會上吸取和籌措資金。１13.根據選擇權性質的劃分,金融期權可以劃分為(）。

?Ａ．買人期權

B．賣出期權

C．美式期權

Ｄ.歐式期權

【對的答案】：A,B

【參考解析】:掌握金融期權的各種分類方式：根據選擇權的劃分，金融期權可以劃分為買入期權和賣出期權;按照合約規(guī)定的履約時間可分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。按照基礎資產性質的不同可以分為股權類期權、利率期權和貨幣期權等。1１４.有價證券有廣義與狹義之分,廣義的有價證券涉及（)。

A.商品證券

Ｂ．貨幣證券

C.資本證券

D．憑證證券

【對的答案】：A,B,C

【參考解析】:廣義的有價證券涉及商品證券、貨幣證券和資本證券,狹義的有價證券即為資本證券。115.機構投資者的共同特點是（)。

A.投資資金數量大

B.收集和分析信息的能力強

C.可通過有效的資產組合分散風險

Ｄ．投資活動對市場影響大

【對的答案】:A,B,C,D【參考解析】：機構投資者實力雄厚,因而具有以上四個特點。116.證券投資者保護基金的來源是（）。?A．所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金?B．上海、深圳證券交易所在風險基金分別達成規(guī)定的上限后，交易經手費用30%納入基金?C．發(fā)行股票、可轉債等證券時,申購凍結資金的利息收入

Ｄ．依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產清算中受償收入【對的答案】：A,C,D【參考解析】：證券投資者保護基金的來源。(1)上海、深圳證券交易所在風險基金分別達成規(guī)定的上限后，交易經手費的20%納入基金。(2）所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的０.5%。5%繳納基金,經營管理和運作水平較差、風險較高的證券公司,應當按較高比例繳納基金;各證券公司的具體繳納比例由基金公司根據證券公司風險狀況擬定后，報證監(jiān)會批準，并按年進行調整；證券公司繳納的基金在其營業(yè)成本中列支。(3)發(fā)行股票、可轉債等證券時，申購凍結資金的利息收入。(4)依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產清算中受償收入。(5)國內外機構、組織及個人的捐贈。(６）其他合法收入。１17.證券交易場合的作用在于（)。

?A．為各種類型的證券提供便利而充足的交易條件

?B.為各種證券交易提供公開、公平、充足的價格競爭,以發(fā)現(xiàn)合理的交易價格

C．實行公開、公正和及時的信息披露

D.提供安全、便利、迅捷的交易與交易后服務

【對的答案】:A,B,C,D【參考解析】：證券交易所的作用為上述選項的四條。1１8.金融創(chuàng)新的原動力涉及(）A.風險管理

Ｂ.增強流動Ｃ．信用發(fā)明

D．股權發(fā)明【對的答案】:A，Ｂ,Ｃ,Ｄ119.下列屬于申請創(chuàng)新試點證券公司所需的條件是()。

A.設立并連續(xù)經營３年以上（含3年）B．根據經營業(yè)務的范圍，近1年凈資本達成相應規(guī)定?C.最近１年凈資本不低于凈資產的50%D．最近１年流動資產余額不低于流動負債余額的1５０%【對的答案】:A,B，D120.中央銀行通常采用的貨幣政策有（)。

?Ａ.存款準備金制度

B．增發(fā)國債

Ｃ．再貼現(xiàn)政策

Ｄ．公開市場業(yè)務

【對的答案】：A,C,Ｄ?【參考解析】：貨幣政策工具涉及存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務。增發(fā)國債屬于財政政策。１21.國際債券的發(fā)行人重要有(）。

Ａ．各國政府

B.政府所屬機構

Ｃ.自然人

D．銀行及其他金融機構

【對的答案】:Ａ,B，Ｄ【參考解析】:C選項中的自然人屬于國際債券的投資者，但不是國際債券的發(fā)行人。122.我國股份有限公司初次公開發(fā)行股票采用（)相結合的方式。

Ａ．對公眾投資者上網發(fā)行

B.對機構投資者配售

C.定向發(fā)行

Ｄ．招標發(fā)行

【對的答案】:A,B?【參考解析】：這是《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定。C和Ｄ之所以不對的是由于它們是債券的發(fā)行方式。１23.優(yōu)先股的優(yōu)先權重要表現(xiàn)在()。

A.認股權

B.股息分派

C．分派公司收益

D.公司經營表決權

【對的答案】:B,C

【參考解析】:按股東享有的權利不同,股票可以分為普通股和優(yōu)先股。優(yōu)先股的特點是股息固定；股息分派優(yōu)先；剩余資產分派優(yōu)先;一般無表決權。124.關于《初次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》的規(guī)定闡述對的的是（)。?A．強化公司獨立性Ｂ.為創(chuàng)業(yè)板上市公司預留空間C.適當弱化了中介機構責任Ｄ.實行預先披露制度

【對的答案】:Ａ,B，D1２5.２02３年１1月，經國務院批準,中國保監(jiān)會、中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《保險機構投資者股票投資管理暫行辦法》,根據該辦法，保險機構投資者的股票投資可以采用()方式。

?A.一級市場交易

B.二級市場申購

C.一級市場申購

Ｄ．二級市場交易

【對的答案】:C,D１26.場外交易的特點有（）。

Ａ．是一個分散的無形市場

B.組織方式是做市商制度

Ｃ.以議價方式進行證券交易

D.管理比證券交易所嚴格

【對的答案】:Ａ,Ｂ,Ｃ【參考解析】:場外交易的管理比證券交易所要寬松,所以D選項不對的。127．優(yōu)先認股權的作用涉及（)。

?A．增長公司的募集資金

B.保護原有普通股股東的利益和持股價值

C．保證公司股份能足額認購

?D.保證普通股股東在公司增長資本時能保持在股份公司原有的持股比例

【對的答案】:B，D

【參考解析】：賦予股東優(yōu)先認股權的目的是保證普通股股東在公司增長資本時能保持在股份公司原有的持股比例,以及保護原有普通股股東的利益和持股價值,從而維護股東利益,防止每股稅后利潤因增長資本而攤薄。１2８.下面關于股票的描述對的的是（）。?A．股票是資本證券

B．股票自身沒有價值，但股票是一種代表財產權的有價證券

?C.股票是一種所有權憑證

D．股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金

【對的答案】:A,B,C【參考解析】:Ｄ選項是債券的特點。１２9.股票登記涉及（）A.配股登記

B.初次公開發(fā)行登記

Ｃ．增發(fā)新股登記

D.除權登記

【對的答案】：A,B,C1３0.國債按資金用途可以分為(）。

A.赤字債券

Ｂ．建設債券

Ｃ.特種國債

D.戰(zhàn)爭債券

【對的答案】:Ａ,Ｂ,C，Ｄ【參考解析】：根據資金用途分類，國債可分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。131.取得普通交易席位的條件有（)。

?A．具有會員資格

B．取得中國證監(jiān)會頒發(fā)的經營外資業(yè)務許可證

C.繳納席位費

D.交納一定的保證金

【對的答案】:Ａ,C【參考解析】：取得普通席位的條件有兩個，具有會員資格和繳納席位費。132.采用公開發(fā)行方式發(fā)行證券的有利之處在于（）。

?A.對發(fā)行人門檻規(guī)定較低，發(fā)行手續(xù)相對簡樸

B．以眾多的投資者為發(fā)行對象，籌集資金潛力大

?C.可以采用廣告等公開方式進行推銷，便于發(fā)行的成功進行

D．有助于提高發(fā)行人的社會信譽

【對的答案】:B,C，D【參考解析】：Ａ選項是非公開發(fā)行的特性。133.證券監(jiān)督管理機關在履行職責時,假如沒有法律依據或法律規(guī)定不明，應當依據()原則解釋法律和解決問題。

?Ａ．公開

B.誠實信用

Ｃ．公正

D．公平

【答案】B

【解析】證券法律制度中的誠實信用原則規(guī)定證券發(fā)行與交易活動的當事人應當誠實履行義務，不得濫用權利。證券監(jiān)督管理機關和證券爭議解決機關在履行職責時，假如沒有法律依據或法律規(guī)定不明，應當依據誠實信用原則解釋法律和解決問題。13４.按照規(guī)定,對違規(guī)的律師事務所,其處罰措施有(）。

A．公開道歉

B.責令停業(yè)

C．吊銷直接負責人員的資格證書

Ｄ.承擔連帶責任

【對的答案】：B,C,D135.《中華人民共和國公司法》規(guī)定,股票應載明的事項重要有（）。

Ａ．公司名稱B．股票的編號Ｃ．公司登記成立的日期D．票面金額及代表的股份數【對的答案】:Ａ,B,C，Ｄ136．下列表述中,對的的有（）。

A.股息是指股票持有者依據股票從公司分取的賺錢

Ｂ．股息的來源是公司的稅前凈利潤

C．優(yōu)先股股東按照規(guī)定的固定股息率取得固定股息

D．公司實際分派的股息總是少于稅后凈利潤

【對的答案】：A,Ｃ,D?【參考解析】：公司實際分派的股息總是少于稅后凈利潤,這是由于稅后凈利潤要做必要的公積金扣除。137.下列關于內幕交易的說法對的的是（)。?A．公司營業(yè)用重要資產的抵押、出售或者報廢一次超過資產的10%屬于內幕信息

Ｂ.內幕信息的知情人員建議別人買賣有關股票或公司債券一般不受法律限制

?C．涉及公司的經營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息為內幕信息

?D．上市公司的收購方案和股權結構重大變化屬于內幕信息

【對的答案】:Ｃ，D【參考解析】:公司營業(yè)用重要資產的抵押、出售或者報廢一次超過資產的30%才屬于內幕信息，所以Ａ選項不對的；內幕信息的知情人員建議別人買賣有關股票或公司債券是違法的，所以B選項不對的。13８.下列表述中對的的是(）。

A.股票票面價值代表每一股份占總股份的比例

B.股票的賬面價值是每股股票所代表的實際資產價值

?C.股票的內在價值也叫股票的理論價值

Ｄ．股票的清算價值總是與股票的賬面價值一致

【對的答案】:A,B,C【參考解析】:股票的清算價值與股票的賬面價值在理論上是一致，但是事實上并非如此。1３９.會員制證券交易所設立以下機構（）。

?A．會員大會

Ｂ.董事會

C．理事會

Ｄ.監(jiān)察委員會

【對的答案】：A，C,D?【參考解析】:公司制證券交易所才設有董事會，所以B選項不對的。140.按照權證的內在價值分類,權證可以分為（）。

A．平價權證

B.價內權證

C．價外權證D.認股權證【對的答案】：A,Ｂ，C?【參考解析】：D選項中的認股權證是按照基礎資產的來源對權證進行的分類。141．一般而言,下列債券的信用風險依次從低到高排列的順序為（)。

?A.政府債券、公司債券、金融債券

B.金融債券、公司債券、政府債券

?C．政府債券、金融債券、公司債券

Ｄ．金融債券、政府債券、公司債券

【答案】C

【解析】信用風險又稱違約風險,指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。政府債券的信用風險最小,一般認為中央政府債券幾乎沒有信用風險,其他債券的信用風險依次從低到高排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。14２.我國現(xiàn)在的股票按投資主體來分，可以分為(）不同的類型。

?Ａ.國家股

Ｂ．法人股

C.社會公眾股

D．外資股

【對的答案】：A，B，C，Ｄ?【參考解析】：在我國,按照投資主體性質分類,股票分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股。１４3．公債與其他債券相比,有以下特點（）。

?A．流通性強

B.收益穩(wěn)定

Ｃ．免稅待遇

Ｄ．安全性高

【對的答案】：A，B,C,Ｄ?【參考解析】：政府債券具有的特性是:安全性高、流動性強、收益穩(wěn)定、免稅待遇。144．從20世紀90年代以來，世界證券市場發(fā)生一系列新變化,表現(xiàn)在（）。

?A.證券市場一體化

B．投資者法人化

Ｃ．金融風險簡樸化

D.金融機構混業(yè)化

【對的答案】:A,B,D

【參考解析】：Ｃ選項應當改為“金融風險復雜化”。14５.在我國，金融債券涉及（)。

Ａ．中央銀行票據

B．政策性銀行金融債券

C.證券公司債券

Ｄ.財務公司債券

【對的答案】：A,B,C，D【參考解析】：在我國，中央銀行票據、政策性銀行金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險公司次級債券和財務公司債券都屬于金融債券。146.衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金,重要涉及（)。?A.期貨基金

B.期權基金

C．認股權證基金

D.指數基金【對的答案】:A,B,Ｃ1４7.承銷方式有(）。A.包銷

B.經銷

C.自銷

D.代銷

【對的答案】：A,D【參考解析】：需要注意的是，C選項中的“自銷”是和承銷并列的、發(fā)行人推銷證券的方法，而不是承銷的方式。148.自營業(yè)務的內部監(jiān)督與檢查的內容有（）。?A.自營部門與資金、財會、經紀業(yè)務等部門應嚴格分開

B.自營部門應建立交易操作記錄制度

?C.自營部門定期與財會部門對賬

D．建立定期報告制度

【對的答案】：Ａ,B,Ｃ,D１49.上市公司中,股東影響和監(jiān)督公司經營管理的具體方式和機制有()。

?A.通過參與股東大會來決定公司的經營方針和投資計劃，參與公司重大事項的表決

B.選舉和更換公司經營管理層

?C．通過對高管人員的激勵計劃來影響公司的長期發(fā)展,鼓勵管理人員履行職責

D．通過“用腳投票”影響公司的經營管理

【對的答案】：A,B,C,D【參考解析】：所謂的股東“用腳投票”，是指當股東認為公司經營業(yè)績不佳時，他們就會在證券市場上拋售股票，導致股價下跌,從而影響公司在證券市場上的籌資能力,從而對管理層形成強大的壓力,激勵他們提高公司的經營業(yè)績。１5０.股份公司的一般性質是（)。

A.具有獨立法人資格

B．以股份籌資形式組建

C．所有權與經營權分離

D.股份投資的永久性

【對的答案】：A,Ｂ,C,Ｄ【參考解析】：考生還應掌握A、Ｂ、C、D四個選項的含義,如股份投資的永久性是指股東對股份有限公司的投資是永久性投資，不能向公司退股索回股本,但可以轉讓。１5１.從事證券經紀業(yè)務的證券經紀商與投資者簽訂證券買賣代理協(xié)議應涉及的內容有(）。?A．證券經紀商向投資者揭示證券買賣的風險

B.委托、交收的方式、內容和規(guī)定

?C.投資者應履行的交收責任

D.違約責任及免責條款

【對的答案】：A，B,C，Ｄ１5２.按證券收益是否固定，有價證券可分為（)。?A.固定收益證券

B.銀行收益證券

C.商業(yè)收益證券

D.變動收益證券【對的答案】：Ａ，D1５3.證券發(fā)行市場的部分組成是（）。?Ａ．證券發(fā)行人

B．證券投資者

C.證券中介機構

D.證券管理機構

【對的答案】：A,B，C【參考解析】：證券管理機構并不是發(fā)行市場的組成部分,而是全程監(jiān)控管理證券市場。１５4．證券公司操縱市場的行為是指（）。?A．證券公司運用其資金、信息等優(yōu)勢，或者濫用職權操縱市場,影響證券市場價格

Ｂ.制造證券市場假象

C.誘導或致使投資者在不了解事實真相的情況下做出證券投資決定D.擾亂證券市場秩序,達成獲利或減少損失的目的

【對的答案】：A，B，C,Ｄ1５5.股份有限公司的有限責任表現(xiàn)為(）。

A.股東以其認購的股份對公司承擔有限責任

B．股東以其自身的財產對公司承擔有限責任

?C.公司以其所有資產對公司債務承擔責任

D.公司以其未分派利潤對公司債務承擔責任

【對的答案】：A,C【參考解析】：股份有限公司的有限責任表現(xiàn)為兩個方面：第一,股東以其認購的股份對公司承擔有限責任。比如,某人向公司投資１萬元,計1萬股，若公司破產,此人所承擔的責任僅限于投資數額,不承擔任何連帶責任;第二,公司以其所有資產對公司債務承擔責任,若公司虧損破產，公司僅以其實際所剩的所有資產償還所欠債務。１56.()會導致強行平倉。?A．結算會員結算準備金余額小于零,且未能在規(guī)定期限內補足

?Ｂ．客戶、從事自營業(yè)務的交易會員持倉超過持倉限額標準,且未能在規(guī)定期限內平倉?C．因違規(guī)、違約受到交易所強行平倉處罰

Ｄ.根據交易所的緊急措施應予強行平倉

【對的答案】:A,B，C,D１57．股份有限公司合并可以采用（)的形式。

A.合作合并

B.吸取合并C．分解合并

D．新設合并【對的答案】：Ｂ,D158.我國要對境外期貨交易實行嚴格限制，其重要因素有()。?A．過去我國參與境外期貨市場的絕大部分為投機活動,導致了國家外匯的大量損失

?B.目前我國還沒有實現(xiàn)人民幣資本項目下的可兌換

Ｃ．我國期貨交易及有關法律、法規(guī)不健全，監(jiān)督管理機制不完善

D．公司行為缺少有效約束，允許公司進入境外期貨市場投資，會使國有資產面臨巨大風險

【對的答案】:A,B,C,D159.下面關于ETF(交易所交易基金)的描述對的的是（)。

Ａ.ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式

Ｂ.贖回時可以換回鈔票

?Ｃ．投資者可以像開放式基金同樣申購、贖回

D．投資者可以像封閉式基金同樣在交易所二級市場進行ＥTＦ的買賣

【對的答案】:A,Ｃ,D【參考解析】:ETF贖回時可以換回一攬子股票而不是鈔票,所以Ｂ選項不對的。160．以下關于金融債券的說法,對的的有（)。?A.發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機構

B．金融機構信用度較高

C．對于金融機構來說,吸取存款和發(fā)行債券都是它的資金來源,都構成它的負債

?D.發(fā)行債券是金融機構的積極負債,金融機構有更大的積極權和機動權

【對的答案】：A,B,C,D【參考解析】：金融債券是指銀行或者非銀行金融機構發(fā)行的并按照約定還本付息的有價證券。金融債券屬于金融機構的積極負債。161．我國《基金法》規(guī)定,有下列情形之一的，基金托管人職責終止：()。

A．被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會解任

Ｃ.依法解散、被依法撤消或者被依法宣告破產

Ｄ.基金收益率連續(xù)６個月減少【對的答案】：A,B,C【參考解析】：我國《基金法》關于基金托管人職責終止的規(guī)定并無基金收益率相關條款,所以D選項不對的。１62.對于非上市股份有限公司股份報價轉讓，主辦報價證券商推薦的園區(qū)公司須具有的條件涉及（）等。?Ａ.設立滿2年

Ｂ.主營業(yè)務突出,具有連續(xù)經營記錄

Ｃ.公司治理結構健全

D.屬于經北京市政府確認的股份報價轉讓試點公司

【對的答案】：B，Ｃ，Ｄ【參考解析】：Ａ設立滿３年。163.證券市場中介機構是指為證券的發(fā)行和交易提供服務的各類機構。下面()是證券市場中介機構。

Ａ．證券公司

B．會計師事務所

C.證券交易所

Ｄ．資產評估機構

【對的答案】：A，B，Ｄ【參考解析】:證券市場中介機構涉及證券公司、證券登記結算機構和證券服務機構(證券服務機構涉及證券投資征詢公司、會計師事務所、資產評估機構、律師事務所、證券信用評級機構等）。１64.證券公司證券自營業(yè)務決策的自主性體現(xiàn)在（)方面。?A．交易行為的自主性

Ｂ．選擇交易價格的自主性

C.選擇交易方式的自主性

Ｄ.選擇交易品種的自主性

【對的答案】:Ａ,Ｂ,Ｃ，D【參考解析】：決策自主性重要體現(xiàn)在交易行為和交易對象上。1６５.目前我國按照()的比例計提封閉式基金托管費。Ａ．0．25％

B．0．7５%

C.0.5%

D．1%

【對的答案】：A【參考解析】：我國封閉式基金按照0.2５%的比例計提封閉式基金托管費,開放式基金根據協(xié)議規(guī)定的比例計提,通常低于0.25％1６6.一般情況下,證券公司申請撤消營業(yè)部,應當在中國證監(jiān)會派出機構批準后(）個月撤消。

A．1

B．3C．６Ｄ．１2【參考解析】:一般情況下,證券公司申請撤消營業(yè)部,應當在中國證監(jiān)會派出機構批準后3個月撤消。167.中國證券登記結算有限責任公司的網絡投票系統(tǒng)基于()。

A.互聯(lián)網

B.上海證券交易所網絡投票系統(tǒng)

Ｃ．深圳證券交易所網絡投票系統(tǒng)

Ｄ.上海和深圳證券交易所網絡投票系統(tǒng)【對的答案】：A１6８．中國證券業(yè)協(xié)會是由經營證券業(yè)務的金融機構自愿組成的行業(yè)性自律組織，采用(）的組織形式。?A．公司制

B．會員制

C.社團組織

D.非獨立法人

【對的答案】：B【參考解析】：中國證券業(yè)協(xié)會的組織形式是會員制。169.證券清算與交割、交收兩個過程統(tǒng)稱為(）。

A．收付

Ｂ.登記

C．結算

D．過戶

【對的答案】:C【參考解析】:證券清算與交割、交收兩個過程統(tǒng)稱為證券結算。170.以有價證券形式存在,并能給持有人帶來一定收益的資本是(）。

A．實際資本

B.虛擬資本

C.生產資本

D.貨幣資本

【對的答案】：B【參考解析】：所謂虛擬資本,是指以有價證券形式存在,并能給持有者帶來一定收益的資本。1７１.場外交易市場重要具有以下功能(）?A.對整個證券市場進行一線監(jiān)控

Ｂ．是證券發(fā)行的重要場合

C.及時準確地傳遞上市公司的財務狀況

D.形成較為合理的價格【對的答案】:Ｂ【參考解析】：新證券的發(fā)行時間集中、數量大,需要眾多營業(yè)網點，場外交易市場是個廣泛的無形市場，能滿足上述規(guī)定。172.下面（）不是按照金融衍生工具的基礎工具種類分類的。

A.信用衍生工具

B．利率衍生工具

C．貨幣衍生工具

D.內置型衍生工具

【對的答案】:D【參考解析】:D選項中的內置型衍生工具是根據產品的形態(tài)和交易場合分類的。1７3.我國《證券法》規(guī)定,()應當為集中交易提供保障，公布證券交易即時行情。?A.證監(jiān)會

B．國務院

Ｃ．證券交易所

Ｄ.上市公司

【對的答案】：C【參考解析】:我國《證券法》規(guī)定,證券交易所應當為集中交易提供保障,公布證券交易即時行情１７4.上證50指數依據樣本穩(wěn)定性和動態(tài)跟蹤相結合的原則，每()調整一次成分股。?A．一年

Ｂ．半年

C.兩年

D.三月【對的答案】：B【參考解析】：上證５０指數依據樣本穩(wěn)定性和動態(tài)跟蹤相結合的原則,每半年調整一次成分股,調整時間與上證１８0指數一致。特殊情況時也也許對樣本進行臨時調整。每次調整的比例一般情況不超過10%。175.證券監(jiān)督管理機關和證券爭議解決機關在履行職責時,假如沒有法律依據或法律規(guī)定不明，應當依據()原則解釋法律和解決問題。A.公平

B.公正

Ｃ.誠實信用

D.公開

【對的答案】:C【參考解析】:誠實信用原則是指規(guī)定證券發(fā)行與交易活動的當事人應當誠實履行義務,不得濫用權利。證券監(jiān)督管理機關和證券爭議解決機關在履行職責時,假如沒有法律依據或法律規(guī)定不明，應當依據誠實信用原則解釋法律和解決問題。1７6．股票是投入股份公司的資本份額的證券化，表白股票是(）。?A．有價證券

B．要式證券

C．證權證券

Ｄ．資本證券

【對的答案】：Ｄ【參考解析】：考生要掌握“有價證券”、“要式證券”、“證權證券”和“資本證券”四個概念的含義。17７.證券登記結算機構的設立,其資本金不得少于(）。?A．人民幣一億元

B.人民幣二億元

Ｃ．人民幣三億元

D．人民幣五億元

【對的答案】：Ｂ【參考解析】:本題考察證券登記結算機構的設立條件，是常考題。178．威廉指標是(）。?Ａ．表達超買或超賣的

B．表達是強市或弱市的

C．表達多空力量對比的

D．表達趨勢是上升還是下降的?

【對的答案】:A【參考解析】:這個指標是由1arryWi11iams于１９7３年首創(chuàng)的,表達的是市場處在超買還是超賣狀態(tài)179．關于證券發(fā)行制度敘述對的的是(）。A．證券發(fā)行注冊制實行公開管理原則,實質上是一種發(fā)行公司的財務公開制度?B．證券發(fā)行核準制實行實質管理原則,即證券發(fā)行人不僅要以真實狀況的充足公開為條件，并且必須符合證券監(jiān)管機構制定的若干適合于發(fā)行的實質條件

Ｃ．公開發(fā)行是指向不特定對象發(fā)行證券、向特定對象發(fā)行證券累計超過10０人的以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為采集者退散?D．我國《證券法》規(guī)定,公開發(fā)行股票、公司債券和國務院依法認定的其他證券,必須依法報經國務院證券監(jiān)督管理機構或國務院授權部門核準【對的答案】：A,B,D１80.于金融衍生工具的基本特性敘述錯誤的是（)。A．無論是哪一種金融衍生工具,都會影響交易者在未來一段時問內或未來某時點上的鈔票流,跨期交易的特點十分突出B.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金,就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具

C.金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動?D.金融衍生工具的交易后果取決于交易者對衍生工具(變量)未來價格(數值）的預測和判斷的準確限度【對的答案】：D1８1.成長型基金可分為（)。A．穩(wěn)健成長型基金

B．一般成長型基金C．積極成長型基金

D.專業(yè)成長型基金

【對的答案】:A,Ｃ182.股票以面值作為發(fā)行價，稱為()。A．平價發(fā)行

B.折價發(fā)行

Ｃ．溢價發(fā)行

D.市價發(fā)行

【對的答案】:Ａ18３.憑證式國債和普通開放式基金份額都屬于（）。A.政府證券

B．上市證券

C．非上市證券

D．公司證券【對的答案】:C１84.證券投資基金的資金重要投向是（)。Ａ．實業(yè)

B.儲蓄

C.有價證券

D．能源

【對的答案】：C185.在其他條件不變的情況下，期權期間越長，則(）。Ａ.期權價格越低

B．期權價格越高Ｃ.期權價格越波動

D．期權價格越穩(wěn)定【對的答案】：Ｂ18６.經營鐵路、港口、水電、機場等業(yè)務的股份公司，由于建設周期長，不能在短期內賺錢,可將一部分股本還給股東,稱為（)。A.建業(yè)股息