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2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升試卷B卷附答案單選題(共50題)1、中國證監(jiān)會一般工作人員離職后()年內(nèi),不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.1B.2C.3D.5【答案】B2、基金管理人的合規(guī)管理一般涉及()內(nèi)容。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.公司治理C.投資管理D.以上選項(xiàng)都正確【答案】D3、關(guān)于ETF的申購,下列說法正確的是()A.申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍B.ETF的申購分為場內(nèi)申購和場外申購兩種C.在基金份額析算日之前可以辦理申購D.申購贖回申請?zhí)峤缓罂梢匀鲣N【答案】A4、場內(nèi)申購和贖回ETF采用()的方式。A.份額申購、份額贖回B.份額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.金額申購、金額贖回【答案】A5、(2016年真題)基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括()。A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.國家機(jī)密D.內(nèi)幕信息【答案】C6、(2016年)()年10月28日,十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A7、以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容的是()。A.接受客戶委托,代理客戶進(jìn)行投資決策B.提供市場行情分析資迅,揭示市場風(fēng)險(xiǎn)C.做好客戶動態(tài)分析D.加強(qiáng)客戶溝通,了解客戶深度需求【答案】A8、(2017年真題)關(guān)于投資者教育工作的要求,下列表述正確的是()。A.投資者教育應(yīng)當(dāng)與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務(wù)有機(jī)結(jié)合B.投資者教育應(yīng)當(dāng)采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式C.投資者教育應(yīng)當(dāng)納入本公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D.投資者教育應(yīng)當(dāng)遵守廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【答案】C9、關(guān)于投資基金的類別,以下表述正確的包括()。A.Ⅱ、ⅢB.II、IVC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、IV【答案】C10、(2017年真題)下列體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A11、非金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已經(jīng)暴露出一些風(fēng)險(xiǎn)和問題不包括()。A.打擊虛假誤導(dǎo)宣傳,充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)B.將線下私募發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品通過線上分拆向非特定公眾銷售C.向不具有風(fēng)險(xiǎn)識別能力的投資者推介產(chǎn)品,或未充分采取技術(shù)手段識別客戶身份D.未采取資金托管等方式保障投資者資金安全,甚至演變?yōu)榉欠Y【答案】A12、(2017年)投資者在T日15:03申請贖回某開放式基金1000份,該筆贖回的確認(rèn)日期為()。A.T+2日B.T-1日C.T+1日D.T日【答案】A13、可以根據(jù)基金所投資股票的下列()特性對股票基金進(jìn)行分類。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、以下關(guān)于證券投資基金概念的表述,正確的是()A.A:Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.B:Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.C:Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.D:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D15、某股份制商業(yè)銀行,在一個(gè)小縣城新開設(shè)了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品,開展了以下宣傳推廣活動,其中符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是()。A.客戶現(xiàn)場購買,發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當(dāng)日購買基金,手續(xù)費(fèi)先收再返C.買基金,送保險(xiǎn)D.網(wǎng)銀申購基金,手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠【答案】D16、從2015年下半年開始,監(jiān)管部門開始采取比較嚴(yán)格的措施,降低和防范風(fēng)險(xiǎn)、完善法規(guī)規(guī)范和加強(qiáng)監(jiān)督檢查。采取的措施包括()。A.I、II、III、IVB.I、IIIC.II、IVD.I、II、III【答案】A17、(2017年真題)下列做法中,不符合專業(yè)審慎要求的是()。A.基金管理人以取得基金從業(yè)資格為評估新員工是否通過試用期的條件B.基金銷售機(jī)構(gòu)允許尚未取得基金從業(yè)資格的實(shí)習(xí)人員短期代崗銷售基金C.基金托管人要求從事基金托管業(yè)務(wù)的人員取得基金從業(yè)資格D.基金管理人對其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員取得基金從業(yè)資格的情況進(jìn)行定期調(diào)查評估【答案】B18、下列關(guān)于基金份額持有人大會召開的說法,不正確的是()。A.每一基金份額具有一票表決權(quán),基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加,方可召開C.參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于1/2的,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi),就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會D.重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加,方可召開【答案】B19、按照債券信用等級的不同,可以將債券分為()。A.政府債券和企業(yè)債券B.短期債券和長期債券C.標(biāo)準(zhǔn)債券和普通債券D.低等級債券和高等級債券【答案】D20、對沖保險(xiǎn)策略主要依賴()來實(shí)現(xiàn)投資組臺的保本與升值。A.金融衍生產(chǎn)品B.安全墊C.金融工具D.產(chǎn)品的多樣化選擇【答案】A21、開放式基金的認(rèn)購分為()等步驟。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B22、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量,法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)()以上獨(dú)立董事簽字同意,并由董事長簽發(fā)。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/5【答案】C23、(2021年真題)私募基金管理人募集設(shè)立有限合伙型私募基金時(shí),以下不合規(guī)的是()。A.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括合伙人會議B.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括利潤分配及虧損分擔(dān)C.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度D.合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)【答案】D24、以下基金公司或從業(yè)人員行為中,符合客戶至上原則的是()。A.基金經(jīng)理利用職務(wù)優(yōu)勢,操縱其親屬開立的證券賬戶,先于自己管理的基金多次買入賣出相同個(gè)股B.研究員在調(diào)研中認(rèn)為某上市公司股票存在下跌風(fēng)險(xiǎn),先把該觀點(diǎn)提示某基金經(jīng)理C.基金經(jīng)理認(rèn)為債券存有評級下調(diào)風(fēng)險(xiǎn),先對“一對一”專戶進(jìn)行該債券風(fēng)險(xiǎn)處置,再考慮其他專戶的風(fēng)險(xiǎn)處置D.投資總監(jiān)認(rèn)為市場出現(xiàn)了過熱的情形,并建議對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示,謹(jǐn)慎購買相關(guān)的基金產(chǎn)品【答案】D25、根據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》的規(guī)定,開放式基金單個(gè)開放日,基金凈贖回申請超過基金總份額()時(shí),為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B26、()為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行靈活配置的投資工具,比較適合較為保守的投資者。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金【答案】D27、下列關(guān)于基金份額發(fā)售的說法,不正確的是()。A.基金份額的發(fā)售,由基金管理人負(fù)責(zé)辦理B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件C.基金募集期間募集的資金應(yīng)存入專門賬戶D.募集期限一般不得超過5個(gè)月【答案】D28、(2017年)某證券投資基金合同生效已超過10年,投資業(yè)績表現(xiàn)良好,關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載,下列表述正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D29、關(guān)于"基金代銷機(jī)構(gòu)"理解正確的是()A.通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金B(yǎng).與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議C.代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算D.接受投資人委托設(shè)計(jì)和管理基金產(chǎn)品【答案】A30、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定,投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施不包括()A.每日編平估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B.對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制,由基金經(jīng)理自己手工控制C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待投資人等行為D.通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù),對投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動控制【答案】B31、根據(jù)中國證監(jiān)會2007年3月對開放式基金認(rèn)購費(fèi)計(jì)算方法的統(tǒng)一規(guī)定,基金認(rèn)購費(fèi)的計(jì)算公式為()。A.認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額(1-認(rèn)購費(fèi)率)B.認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率C.認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率D.認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額(1-認(rèn)購費(fèi)率)【答案】C32、基金持有人與基金管理人之間是()關(guān)系。A.投資B.信托C.中介服務(wù)D.控股【答案】B33、下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)說法錯誤的是()。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作,本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管,基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來,委托基金管理人進(jìn)行共同投資,表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)D.公募證券投資基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明【答案】B34、公司()是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開,是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制機(jī)制B.內(nèi)部控制大綱C.內(nèi)部控制D.內(nèi)部控制制度【答案】B35、董事會決議違反法律法規(guī)或公司章程致使公司遭受損失的,參與決議的()應(yīng)對公司負(fù)賠償責(zé)任。A.股東B.監(jiān)事C.董事D.理事【答案】C36、按照《基金法》的規(guī)定,以下()不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。A.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定要求召開基金份額特有人大會C.分享基金財(cái)產(chǎn)收益D.隨時(shí)查閱基金資產(chǎn)狀況【答案】D37、(2016年真題)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí),應(yīng)當(dāng)(),并提供業(yè)績信息的原始出處,不得片面夸大過往業(yè)績,也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準(zhǔn)確C.及時(shí)、認(rèn)真、高效D.認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀【答案】B38、基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的()發(fā)布基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第五日【答案】B39、根據(jù)()的不同,可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.基金規(guī)模C.法律形式D.投資理念【答案】C40、(2017年)某網(wǎng)站在銷售保本基金的過程中,在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“活動期間購買,尊享年化總收益10%”“欲購從速”“百分之百有保證”等不當(dāng)用語,且未充分揭示保本基金投資風(fēng)險(xiǎn)。該行為違反了()的規(guī)定。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D41、以下是某基金銷售機(jī)構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述,不符合法律法規(guī)規(guī)定的是()。A.“本基金最佳預(yù)期年化收益率8%,但本基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)品種,上述預(yù)期存在無法實(shí)現(xiàn)的可能”B.“本材料僅載明基金部分信息,敬請投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況”C.“本銷售機(jī)構(gòu)保證以上基金信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整”D.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財(cái)而設(shè)計(jì)的投資工具,請投資人主要投資風(fēng)險(xiǎn)”【答案】A42、下列屬于基金托管人職責(zé)的是()。A.編制中期和年度基金報(bào)告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金,辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】D43、(2017年真題)關(guān)于分級基金的特點(diǎn),下列表述錯誤的是()。A.一只分級基金同時(shí)具有風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別B.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進(jìn)行投資運(yùn)作C.分級基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性D.分級基金的子份額通常可以在交易所上市交易【答案】B44、在銷售人員方面,()方式是通過基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售,專業(yè)性強(qiáng)。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷【答案】B45、A基金是一只普通開放式證券投資基金,于2016年成立。投資者甲于2017年2月7日上午10:00申購了A基金10150元,申購費(fèi)率1.5%?;鹩?月6日至2月8日的基金份額凈值如下所示:日期:2月6日、2月7日和2月8日分別對應(yīng)的基金份額凈值為2.05、2.0和2.1。假設(shè)該筆申購成功,投資者甲可得到的A基金份額是()份。A.4878.05B.4761.9C.5000D.5075【答案】C46、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系,下列說法中不正確的是()。A.功能互補(bǔ)B.相互促進(jìn)C.內(nèi)容交叉D.手段一致【答案】D47、(2016年)下列哪一項(xiàng)屬于我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工
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