2022年度石嘴山銀行銀川分行客戶經(jīng)理反洗錢業(yè)務(wù)測試附答案

2022年度石嘴山銀行銀川分行客戶經(jīng)理反洗錢業(yè)務(wù)測試[復(fù)制]一、單選題（20道，每題2分，共40分）您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○綜合管理部○內(nèi)控合規(guī)部○零售金融部○資產(chǎn)保全部○公司金融部○小微金融部○個人信貸部○賀蘭支行信貸部○永寧支行信貸部○靈武支行信貸部其它信息如工號：[填空題]*_________________________________1.以下()活動可能存在洗錢行為。[單選題]*A．偽造商業(yè)票據(jù)B．購買保險立即退保C．貨幣走私D．以上都是(正確答案)2.《中華人民共和國反洗錢法》什么時候經(jīng)第十屆全國人大常委會第二十四次會議通過。（）[單選題]*A．2004年1月1日B．2006年10月31日(正確答案)C．2007年1月1日D．2007年3月1日3.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是（）。[單選題]*A．公安部B．國務(wù)院C．中國人民銀行(正確答案)D．財政部4.我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是（）。[單選題]*A．2007年4月28日B．2007年5月28日C．2007年6月28日(正確答案)D．2007年7月28日5.金融情報中心不具備下列哪項基本功能?（）[單選題]*A．收集金融信息B．分析金融信息C．分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D．進行反洗錢行政調(diào)查(正確答案)6.我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是:（）[單選題]*A.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令[2003]第1號）B.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令[2007]第1號）C.反洗錢法(正確答案)D.中國人民銀行法7.金融機構(gòu)負責反洗錢工作的應(yīng)當是:（）[單選題]*A.設(shè)立專門機構(gòu)B.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)(正確答案)C.指定專人D.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定專人8.金融機構(gòu)應(yīng)在機構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括:（）[單選題]*A.應(yīng)當指定專人負責反洗錢工作B.配備必要的管理人員和技術(shù)人員(正確答案)C.確定負責反洗錢工作的高層管理人員D.應(yīng)當建立專門的反洗錢部門9.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)（）。[單選題]*A.自發(fā)行為B.社會義務(wù)C.法定義務(wù)(正確答案)D.自覺行為10.本行客戶風險評估及分類管理采用五級分類法，按照風險由低到高分為（）[單選題]*A.低風險客戶、正常客戶、關(guān)注風險客戶、較高風險客戶和高風險客戶B.正?？蛻簟⒌惋L險客戶、關(guān)注風險客戶、較高風險客戶和高風險客戶(正確答案)C.正?？蛻?、關(guān)注風險客戶、低風險客戶、較高風險客戶和高風險客戶D.高風險客戶、較高風險客戶、關(guān)注鳳霞客戶、低風險客戶、正常風險客戶11.客戶身份識別是指（）[單選題]*A.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。B.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。C.金融機構(gòu)確認客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。(正確答案)D.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。12.反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于（）[單選題]*A.了解客戶的真實身份B.了解客戶的交易目的和性質(zhì)C.了解客戶的真實身份及其交易目的和性質(zhì)D.作出交易是否可疑的判斷，增強反洗錢的效率和效益(正確答案)13.巴塞爾委員會的《關(guān)于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明》提出最主要的反洗錢措施就是什么?（）[單選題]*A.可疑交易報告B.客戶身份識別制度(正確答案)C.建立反洗錢內(nèi)控制度D.大額和可疑交易報告。14.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素?（）[單選題]*A.信用(正確答案)B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)15.對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構(gòu)至少多久進行一次審核?（）[單選題]*A.每月B.每季度C.每半年(正確答案)D.每年16.委托第三方代為履行識別客戶身份的，由誰承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任?（）[單選題]*A.金融機構(gòu)應(yīng)當承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任(正確答案)B.第三方應(yīng)當承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任C.金融機構(gòu)和第三方共同承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任D．金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的主要責任，第三方承擔次要責任17.以下說法中正確的是（）[單選題]*A.中國人民銀行及其分支行可接收規(guī)定范圍的反洗錢交易報告(正確答案)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受反洗錢交易報告的部門C.中國人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報告的電子數(shù)據(jù)D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收金融機構(gòu)以非電子方式傳輸?shù)姆聪村X交易報告18.以下說法中哪個是正確的?（）[單選題]*A.同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應(yīng)當分別提交大額交易報告(正確答案)B.同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)只需提交一份大額交易報告C.同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融機構(gòu)只需提交大額交易報告D.同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融機構(gòu)只需提交可疑交易報告19.金融機構(gòu)應(yīng)當將以下哪種情況報告當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)?（）[單選題]*A.可疑交易B.有合理理由認為交易或者客戶與洗錢.恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的(正確答案)C.大額交易D.懷疑客戶屬于美國制裁名單20.對于國家反洗錢行政主管部門來說，其履行反洗錢職責的基本職責或者核心職責是:（）[單選題]*A.反洗錢監(jiān)督和管理(正確答案)B.反洗錢調(diào)查C.組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作D.反洗錢資金監(jiān)測分析二、多選題（10道，每題4分，共40分）1.洗錢的一般特征包括（）*A.獨立的刑事犯罪.洗錢方式和手段的多樣性(正確答案)B.洗錢方式和手段的多樣性.洗錢的專業(yè)化.洗錢過程的復(fù)雜性(正確答案)C.洗錢的跨國性特征D.洗錢的對象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān)(正確答案)E.洗錢的目的在于為非法資金或財產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實現(xiàn)黑錢.臟錢或其他犯罪收益的安全循環(huán)使用(正確答案)2.金融機構(gòu)劃分客戶的反洗錢風險等級時，應(yīng)考慮下列風險因素:（）*A.客戶的特點或者賬戶的屬性(正確答案)B.客戶是否為外國政要(正確答案)C.地域(正確答案)D.業(yè)務(wù)(正確答案)E.行業(yè)(正確答案)3.反洗錢調(diào)查的基本原則包括:（）*A.合法原則(正確答案)B.合理原則(正確答案)C.效率原則(正確答案)D.保密原則(正確答案)E.公平原則4.中國人民銀行總行在反洗錢調(diào)查時，有權(quán)采取下列哪些措施:（）*A.詢問(正確答案)B.查閱(正確答案)C.復(fù)制(正確答案)D.封存(正確答案)E.臨時凍結(jié)(正確答案)5.以下描述正確的為?（）*A.存放重要空白憑證的庫房必須設(shè)專人管理，至少設(shè)立兩名管庫員(正確答案)B.存放重要空白憑證的庫房堅持雙人同時開庫，雙出雙入。除有權(quán)查庫人員外，其他無關(guān)人員不得進出庫房。(正確答案)C.因工作需要進入庫房時，應(yīng)經(jīng)分管行領(lǐng)導同意后，由分行運營管理部門指定人員陪同方可進入庫房。(正確答案)D.以上都不對6.出現(xiàn)下列哪些情形時，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查:（）*A.人民銀行進行書面調(diào)查B.在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人(正確答案)C.在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示合法證件(正確答案)D.在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的(正確答案)E.在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢調(diào)查職權(quán)的(正確答案)7.反洗錢調(diào)查涉及的查閱.復(fù)制措施的對象包括:（）*A.被調(diào)查對象的賬戶信息(正確答案)B.被調(diào)查對象的交易記錄(正確答案)C.金融機構(gòu)的資產(chǎn)負債情況D.金融機構(gòu)的財務(wù)狀況E.被調(diào)查對象的其他有關(guān)資料(正確答案)8.一個典型.完整的洗錢過程，一般要經(jīng)過如下幾個階段:（）*A．犯罪階段B．放置階段(正確答案)C．離析階段(正確答案)D．融合階段(正確答案)E．消費階段9.在反洗錢調(diào)查中，下列人員可以成為詢問對象的是:（）*A.商業(yè)銀行網(wǎng)點的臨柜人員(正確答案)B.保險公司的業(yè)務(wù)主管(正確答案)C.商業(yè)銀行中的客戶經(jīng)理(正確答案)D.證券公司的反洗錢工作人員(正確答案)E.會計事務(wù)所的注冊會計師10.關(guān)于反洗錢調(diào)查組，下列說法正確的是:（）*A.調(diào)查組成員不得少于2人，并均應(yīng)持有中國人民銀行執(zhí)法證(正確答案)B.調(diào)查組設(shè)組長一名，負責組織開展反洗錢調(diào)查(正確答案)C.必要時，可以抽調(diào)中國人民銀行地市中心支行.縣（市）支行工作人員作為調(diào)查組成員(正確答案)D.調(diào)查人員與被調(diào)查對象有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當回避(正確答案)E.調(diào)查人員與可疑交易活動有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當回避(正確答案)三、判斷題（20道，每題1分，共20分）1.《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪主要有：毒品犯罪、和社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪、金融詐騙犯罪。（）[判斷題]*對(正確答案)錯2.客戶風險評估及分類管理需遵循以下原則:風險相當原則、全面性原則、同一性原則、動態(tài)管理原則、自主管理原則、保密原則。（）[判斷題]*對(正確答案)錯3.司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)要求金融機構(gòu)協(xié)助.配合打擊洗錢活動的，金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當依法協(xié)助.配合。（）[判斷題]*對(正確答案)錯4.中國人民銀行及其派出機構(gòu)均有權(quán)對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督檢查和行政處罰。（）[判斷題]*對錯(正確答案)5.反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。（）[判斷題]*對(正確答案)錯6.金融監(jiān)管機構(gòu)是反洗錢工作的主體，在反洗錢工作中承擔著重要的義務(wù)。（）[判斷題]*對錯(正確答案)7.司法機關(guān)通過反洗錢獲得的信息只能用于反洗錢刑事.民事訴訟以及行政審判和執(zhí)行等工作。（）[判斷題]*對錯(正確答案)8.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評價該金融機構(gòu)反洗錢工作的一項重要依據(jù)。（）[判斷題]*對(正確答案)錯9.金融機構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)。（）[判斷題]*對錯(正確答案)10.客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。（）[判斷題]*對(正確答案)錯11.金融機構(gòu)僅在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。（）[判斷題]*對錯(正確答案)12.客戶開通網(wǎng)上交易時，金融機構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件，不開展客戶身份識別。（）[判斷題]*對錯(正確答案)13.金融機構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行報告反洗錢內(nèi)部控制制度更新情況。（）[判斷題]*對錯(正確答案)14.對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核。（）[判斷題]*對錯(正確答案)15.對于客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（）[判斷題]*對(正確答案)錯16.代理他人開立賬戶時，銀行應(yīng)當同時核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件。（）[判