防范金融詐騙演示文稿

防范金融詐騙——共同提高財(cái)產(chǎn)安全意識(shí)綱要一什么是金融詐騙？二金融詐騙有什么危害？三金融詐騙的常見手段四如何防范金融詐騙?什么是金融詐騙？要了解金融詐騙首先要了解金融的基本含義，金融是指貨幣的發(fā)行、流通和回籠，貸款的發(fā)放和收回，存款的存入和提取，匯兌的往來等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。金融詐騙是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取公私財(cái)物或者金融機(jī)構(gòu)信用，破壞金融管理秩序的行為。金融詐騙的特點(diǎn)1.詐騙類型逐漸增多。2.詐騙多運(yùn)用高科技手段，呈現(xiàn)高智商犯罪的特點(diǎn)。3.涉案金額及所造成的損失呈現(xiàn)上升趨勢(shì)。金融詐騙的種類1.電信詐騙，是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。金融詐騙的種類

2.電子銀行詐騙，是指不法分子通過網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行及電話銀行等電子渠道，騙取受害人個(gè)人金融信息，并竊取受害人資金的違法行為。金融詐騙的種類3.自助設(shè)備詐騙，是指不法分子通過自助設(shè)備渠道，騙取受害人個(gè)人金融信息或銀行卡，并竊取資金的違法行為。金融詐騙的種類4.非法集資詐騙，是指以非法占有為目的，違法有關(guān)金融法律法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國(guó)家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的違法行為。

（一）理論上金融詐騙的危害性1、金融詐騙危害金融安全和金融秩序。2、金融詐騙還對(duì)與金融機(jī)構(gòu)相關(guān)的非金融行業(yè)、企業(yè)的資產(chǎn)安全構(gòu)成危害。3、金融詐騙直接危害人民群眾的基本財(cái)產(chǎn)安全。4、騙術(shù)的欺騙性和隱蔽性造成監(jiān)管追查困難。（二）金融詐騙現(xiàn)實(shí)的危害案例一：河北石家莊儲(chǔ)戶千萬(wàn)存款“失蹤”銀行稱無(wú)責(zé)任。5月18日上午，石家莊市民王麗(應(yīng)被采訪人要求化名)和多位工商銀行儲(chǔ)戶向中新網(wǎng)記者講述了自己在工商銀行建南支行存款“失蹤”的經(jīng)過。拿著厚厚的一沓銀行對(duì)賬單，王麗沙啞著嗓音告訴記者，從2014年5至2015年1月，短短8個(gè)月間，她在工商銀行建南支行陸續(xù)存入了1080萬(wàn)元人民幣，而在今年5月7日，她突然得知，自己的千萬(wàn)存款只剩下了124元。（二）金融詐騙現(xiàn)實(shí)的危害.案例二：信息時(shí)代新型詐騙，手機(jī)自動(dòng)轉(zhuǎn)發(fā)驗(yàn)證碼致巨額存款被盜2分鐘轉(zhuǎn)走16萬(wàn)。18日下午4點(diǎn)左右，陳先生收到一條銀行的動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼短信。起初他并不在意，只當(dāng)做詐騙短信置之不理。但他萬(wàn)萬(wàn)沒想到，手機(jī)卻向詐騙者自動(dòng)轉(zhuǎn)發(fā)了驗(yàn)證碼，導(dǎo)致了16萬(wàn)血汗錢被盜。目前，公安與銀行均未給出明確解決辦法。這到底是怎么回事?詐騙短信誰(shuí)都接到過，人們常以為只要不上套、不回復(fù)，就可平安無(wú)事。陳先生昨日的經(jīng)歷卻表明了，犯罪分子早就更加高明了。（二）金融詐騙現(xiàn)實(shí)的危害案例三：上世紀(jì)90年代，70%的阿爾巴尼亞家庭在5年時(shí)間里，將相當(dāng)于這個(gè)國(guó)家一年國(guó)民生產(chǎn)總值30%的10億美元投入到這個(gè)無(wú)底洞中，這些騙子承諾給投資者支付高達(dá)20%—30%的月息。阿爾巴尼亞2/3的人口在最具破壞性的金字塔傳銷騙局中失去了自己的畢生積蓄，引發(fā)街頭騷亂，導(dǎo)致數(shù)千人死亡，在這個(gè)貧窮的國(guó)家差點(diǎn)掀起了一場(chǎng)內(nèi)戰(zhàn)，最后導(dǎo)致政府垮臺(tái)。因?yàn)閺囊婚_始，這一騙術(shù)就得到了政府的支持。金融詐騙的常見手段電話欠費(fèi)詐騙不法分子在互聯(lián)網(wǎng)電話上安裝任意顯號(hào)軟件，然后群撥電話，顯示國(guó)家公安、電信機(jī)關(guān)的電話號(hào)碼，冒充電信公司、公安機(jī)關(guān)等單位工作人員，以受害人電話欠費(fèi)、被他人盜用身份涉嫌洗錢犯罪，以沒收受害人銀行存款進(jìn)行威脅恫嚇，欺騙受害人將自己的銀行賬戶資金轉(zhuǎn)到“公安機(jī)關(guān)”指定賬戶。引誘匯款詐騙不法分子以群發(fā)短信方式，將“請(qǐng)把錢存到××銀行，××賬號(hào)，××先生”等短信內(nèi)容大量發(fā)出。如果碰巧事主正打算匯款，收到此類匯款詐騙信息后，可能未經(jīng)仔細(xì)核實(shí)，將錢直接匯到不法分子提供的銀行賬號(hào)上。還有的事主因拖欠別人錢款，收到此類詐騙信息時(shí)，自認(rèn)為是催款的，沒有落實(shí)真實(shí)姓名，便把錢匯入該銀行賬號(hào)。刷卡消費(fèi)詐騙不法分子通過手機(jī)短信提醒手機(jī)用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地（如××商店）刷卡消費(fèi)×××元，如用戶有疑問，可致電××××號(hào)碼咨詢，并提供相關(guān)的電話號(hào)碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。匯錢救急詐騙不法分子通過網(wǎng)聊、電話交友、套近乎等手段掌握受害人的家庭成員信息后，首先通過反復(fù)騷擾或其他手段使受害人手機(jī)關(guān)機(jī)。再利用受害人手機(jī)關(guān)機(jī)這段時(shí)間，以醫(yī)生或警察名義給受害人家屬打電話，謊稱受害人生病或遭遇車禍住院正在搶救，甚至謊稱遭到綁架，要求匯錢到指定賬戶救急以實(shí)施詐騙。虛假中獎(jiǎng)詐騙方式主要分三種：1）預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎(jiǎng)刮刮卡，通過信件郵寄或雇人投遞發(fā)送；2）通過手機(jī)發(fā)送中獎(jiǎng)短信；3）通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送中獎(jiǎng)短信。受害人一旦與犯罪分子聯(lián)系兌獎(jiǎng)，即以“需先匯個(gè)人所得稅”、“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)”、“公證費(fèi)”等各種理由要求受害人匯錢，達(dá)到詐騙目的。ATM機(jī)告示詐騙犯罪分子預(yù)先堵塞ATM機(jī)出卡口，并在ATM機(jī)上粘貼虛假服務(wù)告示，誘使銀行卡用戶在卡被吞后與其聯(lián)系，套取密碼，待用戶離開后到ATM機(jī)取出銀行卡，盜取用戶卡內(nèi)現(xiàn)金。低息貸款詐騙“我公司在本市為資金短缺者提供貸款，月息3%，無(wú)需擔(dān)保，請(qǐng)致電××經(jīng)理”，此類詐騙短信，是騙子利用一些企業(yè)和個(gè)人急需周轉(zhuǎn)資金的心理，以低息貸款誘人上鉤，然后以預(yù)付利息名義騙錢。騙取話費(fèi)詐騙不法分子通過撥打“一聲響”電話，誘使您回電，“賺”取高額話費(fèi)?；蛞远绦判问桨l(fā)送“您的朋友13×××××××××為您點(diǎn)播了一首××歌曲，以此表達(dá)他的思念和祝福，請(qǐng)你撥打9×××收聽。”一旦回電話聽歌，就可能會(huì)造成高額話費(fèi)或定制某項(xiàng)短信服務(wù)，造成手機(jī)用戶的財(cái)產(chǎn)損失。如何防范金融詐騙（一）在防范金融詐騙方面應(yīng)該做到“三不要三要”?！叭灰敝福?、不要輕信來路不明的電話號(hào)碼的短信或者非正常渠道的電話銀行服務(wù)；2、不要輕信各類中獎(jiǎng)、費(fèi)用返還的短信內(nèi)容，拒絕利益誘惑；3、不要向任何人透露銀行卡或網(wǎng)上銀行用戶名、密碼，在任何情況下，銀行及公安、司法等單位都不會(huì)向客戶索要銀行卡或網(wǎng)上銀行密碼。（一）在防范金融詐騙方面應(yīng)該做到“三不要三要”?！叭笔侵福?、要提高安全意識(shí)，比如在設(shè)置密碼時(shí)避免選用生日、電話號(hào)碼等容易猜測(cè)的數(shù)字或字母組合，不在公共場(chǎng)所使用網(wǎng)上銀行等；2、要登錄正確的網(wǎng)站或通過銀行的專用電話或到銀行的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢咨詢；3、遇到詐騙，要積極地向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

要有反詐騙意識(shí)，不要輕信好事，貪圖便宜，避免因貪念或好奇心理作祟蒙受經(jīng)濟(jì)損失，提高警惕。

要注意避免個(gè)人資料外泄，對(duì)不熟悉的金融業(yè)務(wù)盡量不要在ATM機(jī)上操作，應(yīng)到柜面直接辦理。要慎接陌生人的電話，當(dāng)接到陌生人的電話，特別是冒充親屬、朋友的電話，凡涉及借款、匯款、存款、轉(zhuǎn)款等事項(xiàng)時(shí)，要仔細(xì)分析對(duì)方的意圖，經(jīng)多方核實(shí)再采取行動(dòng)。 接到上述電話、短信或不良信息，要主動(dòng)向?qū)俚毓矙C(jī)關(guān)或電信監(jiān)管部門舉報(bào)，積極舉報(bào)線索。防范措施(二)（三）不幸被詐騙后的救濟(jì)措施1、盡可能地保存好所有與詐騙分子進(jìn)行聯(lián)系的單據(jù)，如電子郵件、銀行匯款單、手機(jī)短信等等。2、將您的被騙經(jīng)過以書面形式記錄下來。3、帶著您的被騙經(jīng)過和被騙單據(jù)到當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)刑事警察部門、公共信息網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)察部門或者派出所進(jìn)行報(bào)案，并由民警作一份報(bào)案筆錄。4、在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的幫助下將案件及相關(guān)材料移交到案發(fā)地公安機(jī)關(guān)（如詐騙分子手機(jī)所在地，網(wǎng)站維護(hù)地）作進(jìn)一步查處。5、利用百度查“網(wǎng)上交易保障中心”，將騙子的信息公之于眾，避免更多人受害。（四）我們的口號(hào)1.學(xué)習(xí)金融知識(shí)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)

2.防范金融風(fēng)險(xiǎn)，遠(yuǎn)離金融詐騙

3.防范金融詐騙，遠(yuǎn)離非法集資

4.防范金融詐騙，凈化社會(huì)環(huán)境

5.時(shí)刻繃緊防范之弦，謹(jǐn)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

6.網(wǎng)絡(luò)