2023年洗錢風險管理人員從業(yè)資格考試題庫（濃縮300題）

PAGEPAGE892023年洗錢風險管理人員從業(yè)資格考試題庫（濃縮300題）一、單選題1.各部門（條線）應將反洗錢風險控制要求有機融于業(yè)務流程，并建立相應業(yè)務操作規(guī)程，且具有可操作性，下列表述錯誤是的（）。A、與反洗錢相關業(yè)務條線的操作規(guī)程中均應包含反洗錢工作要求。B、反洗錢內控要求和操作規(guī)程不應獨立于業(yè)務條線操作規(guī)程。C、業(yè)務條線業(yè)務操作規(guī)程中應有反洗錢風控要求。D、各部門（條線）崗位職責只需簡單的配合反洗錢工作即可。答案：D2.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是()A、“集中領導、統(tǒng)籌安排”B、“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”C、“各司其職、各負其責”D、“人民銀行主管、多部門配合”答案：D3.以下哪項符合人民銀行《關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》（銀發(fā)【2018】164號）關于信托機構的受益所有人的識別要求？A、擁有超過25%權益份額的自然人B、最終有效控制、最終享有信托權益的自然人C、基金經(jīng)理D、將通過人事、財務等方式對公司進行控制的自然人判定為受益所有人答案：B4.最早將客戶身份識別制度作為反洗錢措施的是()A、聯(lián)合國禁毒公約B、金融行動特別工作組（FATF）40項建議C、巴塞爾委員會的《關于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明》D、美國《銀行保密法》答案：C5.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆()的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上答案：A6.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號），金融機構應當通過（）提交大額交易和可疑交易報告。A、電子郵件B、金融機構各網(wǎng)點C、公安部門D、金融機構總部或者由總部指定的一個機構答案：D7.對于通過可疑監(jiān)測標準篩選出的異常交易，各金融機構和支付機構應當注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發(fā)揮客戶盡職調查的重要作用，采取有效措施進行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：（）A、重新識別、調查客戶身份B、核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權或控制權結構C、調查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性D、涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶實際使用人核實交易情況答案：D8.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向()舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。A、金融監(jiān)管機構B、財政部門C、檢察機關D、反洗錢行政主管部門或者公安機關答案：D9.以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？()A、主動報備反洗錢內控制度B、主動消除或者減輕違法行為危害后果的C、他人脅迫有違法行為的D、配合行政機關查處違法行為有立功表現(xiàn)的答案：A10.以下屬于反洗錢內部控制制度核心管理制度的是：()A、大額交易和可疑交易報告制度B、反洗錢績效考核制度C、反洗錢內部評估制度D、反洗錢監(jiān)督檢查、調查和保密制度答案：A11.下面哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪。A、毒品犯罪B、恐怖活動犯罪C、敲詐勒索罪D、貪污賄賂犯罪答案：C12.各銀行保險機構應當于每年度結束后（）內，按照規(guī)定向銀保監(jiān)會或屬地銀保監(jiān)局報送上年度反洗錢和反恐怖融資年度報告并填報相關附表。A、10天B、10個工作日C、20天D、20個工作日答案：D13.法人金融機構有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風險管理人員的比例不得高于（）A、0.1B、0.5C、0.6D、0.8答案：D14.反洗錢制度中“保密義務的免責”原則的具體含義是:()A、履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，受法律保護B、金融機構可向其他組織和個人提供客戶交易信息C、金融機構提交大額和可疑交易報告，可以因此免除各種民事責任和刑事責任D、金融機構提交大額和可疑交易報告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責任和刑事責任答案：A15.反洗錢風險控制體系要全面覆蓋各項金融產(chǎn)品或金融服務。以下哪個說法是錯誤的()A、金融機構應從全流程管理的角度對各項金融業(yè)務進行系統(tǒng)性的洗錢風險評估B、金融機構應按照風險為本的原則，強化風險較高領域的反洗錢合規(guī)管理措施C、金融機構在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應進行洗錢風險評估，并書面記錄風險評估情況D、金融機構在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應進行洗錢風險評估，可以不記錄風險評估情況答案：D16.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令第3號）規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬元以上（含）的跨境款項劃轉。A、205B、201C、102D、101答案：B17.在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢風險相對較高，以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購B、餐飲C、輕工業(yè)D、娛樂業(yè)答案：C18.打擊洗錢犯罪的法律是否有效，對洗錢犯罪是否可以產(chǎn)生足夠的威懾力，關鍵在于:()A、是否可以追究洗錢分子的刑事責任B、是否可以在金融領域開展反洗錢監(jiān)管C、是否可以對違規(guī)金融機構進行檢查處罰D、是否可以及時發(fā)現(xiàn)洗錢行為答案：D19.個人活期存款賬戶發(fā)生人民幣單筆（）以上現(xiàn)金支取的，營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應核對并摘錄存款人本人身份證件，代理存取款的，還應同時提供代理人身份證件。A、5萬元以上（不含）B、5萬元以上（含）C、20萬元以上（不含）D、20萬元以上（含）答案：B20.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：()A、違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的B、泄露知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的C、違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政許可的D、其他依法履行職責的行為答案：A21.對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的金融機構，中國人民銀行可以：()A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、建議金融監(jiān)督管理機構依法責令對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分答案：C22.以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是：()A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換B、交易一方為慈善團體的C、金融機構同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：B23.銀發(fā)〔2017〕235號文件規(guī)定義務機構應當按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展()客戶的身份識別A、法人B、非自然人C、自然人D、個體答案：B24.對于為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴重的金融機構，中國人民銀行可以：()A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：C25.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指()。A、國務院金融協(xié)調辦公室B、中國人民銀行C、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會D、中華人民共和國公安部答案：B26.《反洗錢法》規(guī)定的臨時凍結不得超過()。A、48小時B、24小時C、3天D、1周答案：A27.以下交易中屬于應報告的大額交易的是？()A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉賬一筆，金額10萬美元B、中國人民銀行向中國紅十字會賬戶轉入捐款一筆金額100萬元，向宋慶齡基金會賬戶轉入捐款一筆金額100萬元C、5月6日，中石油向中國紅十字會賬戶轉入捐款一筆金額180萬元，中石化向中國紅十字會賬戶轉入捐款一筆金額150萬元D、個體工商戶張某向中石油賬戶轉入貨款一筆，金額40萬答案：C28.《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機構，是指依法設立的從事()的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務的其他機構。A、保險業(yè)務B、證券業(yè)務C、金融業(yè)務D、經(jīng)濟業(yè)務答案：C29.下列不屬于現(xiàn)場檢查準備階段應包括的配合措施的是（）。A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務時間段內執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內提交書面自查報告。B、嚴格按要求提取被查業(yè)務時間段內的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內提交給檢查組。C、準備好反洗錢檢查相關的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調閱D、被查單位負責人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認答案：D30.《金融機構反洗錢規(guī)定》要求金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及（）。A、現(xiàn)金流量表B、稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容C、利潤分配表D、資產(chǎn)負債表答案：B31.在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于()。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：C32.對于與身份不明的客戶進行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構，中國人民銀行可以：()A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款答案：A33.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號），金融機構應當在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內以電子方式提交大額交易報告。A、5B、10C、15D、20答案：A34.以下哪項（）不是《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報告可疑交易B、提升客戶風險等級C、經(jīng)機構高層審批后拒絕提供金融服務乃至終止業(yè)務D、重新識別客戶身份答案：D35.FATF于2012年修訂發(fā)布的（）是國際公認的反洗錢和反恐怖融資標準。A、40項建議B、40+8項建議C、40+9項建議D、新40項建議答案：D36.反洗錢工作審計應納入全行統(tǒng)一的審計計劃，反洗錢內部審計頻率應至少每年()次。A、2B、1C、3D、4答案：B37.《關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》規(guī)定公司的受益所有人應當按照以下標準依次判定：直接或者間接擁有超過（）公司股權或者表決權的自然人；通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人；公司的高級管理人員。A、20%B、10%C、25%D、50%答案：C38.報告機構因機構名稱、總部注冊地變更或機構合并、拆分、撤銷等原因需對機構信息進行變更時，須在變更后的()個工作日內到人民銀行分支機構領取《報告機構基本情況變更表》。申請總部注冊地變更的報告機構應向變更后總部注冊地人民銀行分支機構進行申請。A、10B、15C、20D、30答案：A39.銀行和支付機構應當通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在（）日內向銀行或者支付機構重新核實身份的，應當對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務，支付賬戶暫停所有業(yè)務。A、1B、3C、5D、7答案：B40.()第一個打擊洗錢犯罪的國際公約。A、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》D、《聯(lián)合國反腐敗公約》答案：A41.下列哪筆交易屬于金融機構大額交易報告范圍。（）A、甲銀行向乙銀行拆入2000萬人民幣B、某紡織公司收到某紡織經(jīng)營部劃來200萬元人民幣C、某人將持有的10萬美元通過實盤外匯買賣轉為英鎊D、某人將到期定期存款本息合計30萬元轉存入其活期賬戶答案：B42.義務機構在與非自然人客戶建立業(yè)務關系時以及業(yè)務關系存續(xù)期間，按照規(guī)定應當開展客戶身份識別的，應當同時開展()身份識別工作A、董事長B、高級管理人員C、股東D、受益所有人答案：D43.偵查機關接到報案后，對已依照前款規(guī)定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續(xù)凍結。偵查機關認為需要繼續(xù)凍結的，依照()的規(guī)定采取凍結措施A、行政訴訟法B、刑事訴訟法C、民事訴訟法D、反洗錢法答案：B44.對跨境交易和一次性交易等較高風險業(yè)務的回溯性調查應當在知道或者應當知道恐怖活動組織及恐怖活動人員名單之日起（）個工作日內完成。A、1B、3C、5D、7答案：C45.除向本人同行賬戶轉賬外，個人通過自助柜員機（含其他具有存取款功能的自助設備，下同）轉賬的，發(fā)卡行在受理（）小時后辦理資金轉賬。A、12B、24C、36D、48答案：B46.反洗錢交易報告制度中不包括：（）A、大額交易報告制度B、可疑交易報告制度C、可疑線索移送制度D、交易報告免責條款答案：C47.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，()對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。A、受托機構B、委托機構C、受托機構和委托機構D、業(yè)務員答案：B48.下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（）A、客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一B、金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注可疑客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)D、金融機構應在持續(xù)關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變答案：D49.()的反洗錢工作基本原則允許各國在FATF要求的框架下，采取更加靈活的措施，以有效地分配資源、實施與風險相適應的預防措施，最大限度地提高有效性。A、規(guī)則為本B、風險為本C、有效性為本D、合規(guī)為本答案：B50.《反洗錢法》的立法宗旨是為了()。A、預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪B、打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪C、預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪D、預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪答案：A51.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令第3號）規(guī)定，客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者境內銀行所發(fā)生的大額交易，由（）報告。A、收單機構B、開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行C、辦理業(yè)務的金融機構D、發(fā)卡銀行答案：B52.法人金融機構應當定期開展本機構洗錢風險自評估，原則上自評估的周期應不超過（）。A、12個月B、24個月C、36個月D、48個月答案：C53.在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、()，履行反洗錢義務。A、大額交易和可疑交易報告制度B、可疑交易報告制度C、大額交易報告制度D、內部控制制度答案：A54.除向本人同行賬戶轉賬外，銀行為個人辦理非柜面轉賬業(yè)務，單日累計金額超過（）萬元的，應當采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。A、5B、10C、20D、50答案：A55.銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)（）的批準。A、董事會或者其他高級管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國證券監(jiān)督管理委員會答案：A56.下列哪種情況出現(xiàn)時，可以不重新識別客戶()。A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、先前獲得的客戶身份資料存在疑點D、金融機構可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構所提供的客戶身份識別結果。答案：D57.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結措施需經(jīng)（）批準可以采取。A、國務院反洗錢行政主管部門負責人B、國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人C、國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人D、國務院總理答案：A58.義務機構提交可疑交易報告后，應當對相關客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應當自上一次提交可疑交易報告之日起每（）個月提交一次接續(xù)報告。A、1B、3C、5D、7答案：B59.銀行業(yè)機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每()進行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B60.個人持境內銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。超過年度額度的，（）將被暫停持境內銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、本年B、次年C、本年及次年D、永久答案：C61.銀行為個人開立Ⅲ類戶時，應當按照賬戶實名制原則通過綁定賬戶驗證開戶人身份當同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）以上時，應當要求個人在()日內提供有效身份證件，并留存身份證件復印件、影印件或影像，登記個人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息。A、3B、5C、7D、10答案：C62.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令第3號）規(guī)定，當日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的現(xiàn)金繳款、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支的，金融機構應當提交大額交易報告。A、20、1B、20、5C、5、1D、50、1答案：C63.以下哪項是法人金融機構高級管理層的洗錢風險管理職責A、推動洗錢風險管理文化建設B、審定洗錢風險的策略C、制定起草洗錢風險管理政策和程序D、對法人金融機構的洗錢風險管理提出建議和意見答案：A64.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、()、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。A、泄密罪B、擾亂市場秩序罪C、恐怖活動犯罪D、治安犯罪答案：C65.單位、個人銀行賬戶非柜面轉賬單日累計金額分別超過（）萬元、（）萬元的，銀行應當進行大額交易提醒，單位、個人確認后方可轉賬。A、100、50B、100、20C、50、30D、100、30答案：D66.各國應當要求金融機構在業(yè)務關系終止后，或者一次性交易之日起至少（）內，繼續(xù)保留通過客戶盡職調查措施獲得的所有記錄（如護照、身份證、駕駛執(zhí)照等官方身份證明文件或類似文件的副本或記錄），賬戶檔案和業(yè)務往來信函，以及分析結論。A、一年B、二年C、五年D、十五年答案：C67.當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是（）。A、金融機構B、特定非金融機構C、金融機構和特定非金融機構D、金融機構和非金融機構答案：C68.《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）規(guī)定，客戶出現(xiàn)不配合客戶身份識別、有組織或同時分批開戶等情形，銀行業(yè)機構有權()。A、拒絕開戶B、拒絕辦理業(yè)務C、上報可疑交易D、調高客戶風險等級答案：A69.《反恐怖主義法》規(guī)定，明知他人有恐怖活動犯罪、極端主義犯罪行為，窩藏、包庇，情節(jié)輕微，尚不構成犯罪的，或者在司法機關向其調查有關情況、收集有關證據(jù)時，拒絕提供的，由公安機關給予()處罰。A、五日以上十五日以下拘留，并處一萬元以下罰款B、五日以上十五日以下拘留，并處五萬元以下罰款C、十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬元以下罰款D、十日以上十五日以下拘留，可以并處五萬元以下罰款答案：C70.義務機構應當根據(jù)實際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關信息或者數(shù)據(jù)，識別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務關系存續(xù)期間，()關注受益所有人信息變更情況A、重點B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C71.根據(jù)《中國人民銀行關于印發(fā)《法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法（試行）》的通知》（杭銀發(fā)[2017]24號）的規(guī)定，關于反洗錢績效考核要求,下列表述錯誤的是（）。A、金融機構應將高級管理層和業(yè)務條線人員反洗錢履職行為納入年度或其他定期的績效考核范圍。B、對分支機構或海外機構高管的績效考核中應包含有反洗錢績效考核內容。C、績效考核應包含，對發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員給予適當?shù)莫剟罨虮頁P的內容。D、對高級管理層人員的績效考核中可以不包含反洗錢內容。答案：D72.銀行和支付機構應當至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況屬實的，應當在3個月內暫停其業(yè)務，逐步清理。A、每日B、每月C、每季度D、每年答案：C73.以下對反洗錢保密要求說法錯誤的是（）。A、反洗錢調查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，銀行在配合反洗錢調查時應高度重視保密工作。B、對反洗錢調查相關內容的保密工作屬于金融機構內部工作要求，不涉及違反國家法律問題C、如果在配合調查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危。D、向客戶泄露反洗錢調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監(jiān)管機構預防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關工作人員面臨因配合調查工作泄密帶來的法律風險。答案：B74.法人金融機構應當積極建設洗錢風險管理文化，促進（）樹立洗錢風險管理意識、堅持價值準則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C75.下列不屬于中風險等級客戶的有（）A、在客戶開戶或身份重新識別過程中，身份證件信息存在不對應、不完整、不規(guī)范、虛假、失效等情形的；B、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的；C、媒體披露存在洗錢行為或與其關聯(lián)的個人或機構存在洗錢行為的；D、客戶實際控制多個賬戶，但有合理解釋的答案：C76.下列說法正確的是：()A、客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業(yè)務關系時有效完成B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務關系后才開始C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識別是一個持續(xù)的過程答案：D77.以下關于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯誤的是（）。A、銀行應采取多介質備份與異地備份相結合的方式進行保存B、應銷毀處理的反洗錢檔案須經(jīng)主管領導審批C、紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火D、反洗錢檔案不允許對外調閱答案：D78.根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，出現(xiàn)以下情況時，金融機構可以不重新識別客戶。（）A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常,或客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑B、客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同C、賬戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務。D、金融機構獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾答案：C79.對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則定期，如（）或額外提交報告。A、每周B、每個月C、每三個月D、每半年答案：C80.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向（）報告。A、公安機關B、檢察機關C、偵查機關D、司法機關答案：C多選題1.以下說法正確的有（）。A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇。D、以上說法都不對。答案：AC2.中國人民銀行會同()指導金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。A、中國證券監(jiān)督管理委員會B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國保險監(jiān)督管理委員會D、中國證券業(yè)協(xié)會答案：ABC3.金融機構應當制定本機構的交易監(jiān)測標準，并對其有效性負責。交易監(jiān)測標準包括并不限于客戶的身份行為，交易的資金來源金額頻率流向性質等存在異常的情形，并應當參考以下因素：()A、中國人民銀行及其分支機構發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。B、公安機關、司法機關發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。C、本機構的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結論。D、中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監(jiān)管意見。答案：ABCD4.FATF建議為各國打擊()設定了全面完整的措施框架。A、洗錢B、恐怖融資C、擴散融資D、犯罪答案：ABC5.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱非自然人，包括：()A、個人B、法人C、其他組織D、個體工商戶答案：BCD6.關于反洗錢宣傳，以下說法正確的是（）。A、為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構應開展反洗錢宣傳工作。B、金融機構應在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃。C、金融機構可直接執(zhí)行當?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D、反洗錢宣傳應區(qū)分對象的不同，采取內部宣傳和外部宣傳兩種方式。答案：ABD7.以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素。（）A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶答案：ABCD8.從事（）的機構適用《金融機構反洗錢規(guī)定》對金融機構反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。A、匯兌業(yè)務B、現(xiàn)金支付業(yè)務C、支付清算業(yè)務D、基金銷售業(yè)務答案：ACD9.銀行應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當對代理人采取哪些措施進行識別。（）A、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件B、要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書C、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼D、登記代理人所在工作單位和地址答案：AC10.銀行客戶范圍和業(yè)務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類（）A、地域、行業(yè)B、身份、國籍C、交易目的D、交易特征答案：ABCD11.根據(jù)《關于印發(fā)<法人金融機構洗錢和恐怖融資風險理指引（試行）>的通知》（人民銀行2018年19號文）規(guī)定，洗錢風險管理體系應當包括以下哪些要素（）。A、內部檢查、審計B、信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)治理C、風險管理政策和程序D、績效考核和獎懲機制答案：ABCD12.有合理理由認為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其違法犯罪活動有關的可疑交易報告，按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告，報告包括（）。A、基本情況B、逐筆明細信息C、分析報告D、其他相關資料答案：ABCD13.關于《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》中所運用的權重法，以下說法正確的是：（）A、金融機構應對每一基本要素及其風險子項進行權重賦值，各項權重均大于0，總和等于100B、對于風險控制效果影響力越大的基本要素及其風險子項，賦值相應越高C、對于經(jīng)評估后決定不采納的風險子項，金融機構無需賦值D、每個金融機構需結合自身情況，合理確定個性化的權重賦值答案：ABCD14.各金融機構和支付機構應當建立健全可疑交易報告后續(xù)控制的內控制度及操作流程，明確不同情形可疑交易報告應當采取的后續(xù)控制措施，并將其有機納入可疑交易報告制度體系，構建一套（）全流程的可疑交易報告內控制度及操作流程，切實提高可疑交易報告工作的有效性。A、事前B、事中C、事后D、事發(fā)答案：ABC15.各反洗錢義務主體如發(fā)現(xiàn)涉及恐怖活動組織、恐怖活動人員名單中人員的資產(chǎn)，應當立即采取凍結措施，并以書面形式向（）報告。A、資產(chǎn)所在地公安機關B、資產(chǎn)所在地國家安全機關C、資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機構D、資產(chǎn)所在地銀監(jiān)部門答案：ABC16.金融機構聘用人員時，應對聘用對象提出必要的（）及其他個人素質標準要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責所需的基本能力。A、職業(yè)道德B、資質C、經(jīng)驗D、專業(yè)素質答案：ABCD17.客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括（）。A、姓名或者名稱B、身份證明文件種類及號碼C、聯(lián)系電話D、法定代表人、注冊資本答案：ABD18.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機構責令限期改正;情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（）。A、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的答案：ABC19.自2016年12月1日起，銀行和支付機構提供轉賬服務時應當執(zhí)行下列規(guī)定：向存款人提供（）等多種轉賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務。A、實時到賬B、普通到賬C、次日到賬D、隔日到賬答案：ABC20.可疑交易特征包括（）。A、在交易金額、頻率、流向、性質等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營性質不符D、交易超過規(guī)定金額答案：ABC21.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。下面關于臨時凍結措施的敘述正確的有:()A、偵查機關接到報案后，對已依照規(guī)定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續(xù)凍結。B、偵查機關認為需要繼續(xù)凍結的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結措施。C、偵查機關認為不需要繼續(xù)凍結的，應當立即通知國務院反洗錢行政主管部門，國務院反洗錢行政主管部門應當立即通知金融機構解除凍結。D、臨時凍結不得超過24小時。答案：ABC22.金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將()移交國務院有關部門指定的機構。A、固定資產(chǎn)B、客戶身份資料C、客戶交易信息D、營業(yè)執(zhí)照答案：BC23.銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況。（）A、客戶的日常生活飲食情況B、客戶辦理結算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況答案：BCD24.可疑交易符合下列情形之一的，金融機構應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并配合反洗錢調查（）。A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的C、嚴重損害金融機構單位利益或者影響金融秩序的D、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形答案：ABD25.下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?()A、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊C、居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取答案：ABD26.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（3號令）規(guī)定：對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機構可以不報告（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款答案：ABC27.中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，在負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應當履行哪些職責（）A、組織協(xié)調全國的反洗錢工作B、制定或者會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定金融機構反洗錢規(guī)章C、監(jiān)督檢查金融機構履行反洗錢義務的情況D、在職責范圍內調查可疑交易活動答案：ABCD28.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可從以下哪些角度分析。（）A、賬戶及存取款特征B、結算方式特征C、行為異常表現(xiàn)D、敏感國家或地區(qū)答案：ABCD29.下面關于臨時凍結措施的敘述正確的有:（）A、偵查機關接到報案后，對已依照規(guī)定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續(xù)凍結。B、偵查機關認為需要繼續(xù)凍結的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結措施。C、臨時凍結不得超過24小時。D、臨時凍結不得超過48小時。答案：ABD30.調查人員封存文件資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由()簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。A、調查人員B、金融機構工作人員C、金融機構負責人D、調查單位負責人答案：AB31.對正常類客戶采取標準型盡職調查措施包括（）。A、按照本機構客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務處理程序進行辦理B、定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級C、在業(yè)務存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調整風險等級D、正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現(xiàn)異常情況，銀行應當立即采取加強型盡職調查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調整客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易答案：ABCD32.人民銀行在實施現(xiàn)場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料（）。A、賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證C、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料D、其他與被調查對象和可疑交易活動無關的電子或音像資料答案：ABC33.《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）中規(guī)定建立健全可疑交易后續(xù)控制的內控制度和流程包括()。A、明確不同情形可疑交易報告應采取的后續(xù)控制措施B、將后續(xù)控制措施納入可疑交易報告體系中C、構建一套“事前、事中、事后”全流程的可疑交易后續(xù)控制的內控制度和流程D、加強開戶管理，有效防范非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為答案：ABC34.關于銀行反洗錢培訓對象的說法以下正確的是（）。A、培訓對象應包括高級管理層B、只有反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓。C、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓D、培訓的對象應包含銀行的全體工作人員答案：ACD35.對于未按規(guī)定報告可疑交易的金融機構，中國人民銀行可以：()A、情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款D、致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款答案：ABCD36.可疑交易報告是反洗錢工作的核心內容和最終成果，其質量直接反映行社反洗錢工作水平。各行社可通過加強()強化措施來提高可疑交易報告質量。A、信息數(shù)據(jù)采集B、可疑案例分析甄別C、操作流程管理D、可疑交易報告報送管理答案：ABCD37.中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：（）A、按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告C、在職責范圍內調查可疑交易活動D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告答案：ABD38.中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取()措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：A、進入金融機構進行檢查。B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明。C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以拍照留存。D、檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。答案：ABD39.針對不同的培訓人員，應分層次進行反洗錢培訓，反洗錢培訓方式可分為（）等。A、授課形式B、座談形式C、會議形式D、宣傳形式答案：ABC40.金融機構應當設立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負責大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的()A、資源保障B、信息支持C、人員支持D、制度保障答案：AB41.下列有關客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少同時保存不同介質的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：BCD42.下列說法不正確的是（）A、客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業(yè)務關系時有效完成B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務關系后才開始C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識別是一個持續(xù)的過程答案：ABC43.對于高風險客戶或者高風險帳戶持有人，金融機構應當了解其（)或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。A、資金來源B、資金用途C、客戶信息D、經(jīng)濟狀況答案：ABD44.反洗錢培訓對象包括（）。A、新員工B、外來勤雜工C、中高級管理人員D、反洗錢崗位人員答案：ACD45.根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關于金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機構應結合實際情況，綜合考慮的風險要素是（）。A、收益最大化B、效益優(yōu)先化C、行業(yè)特點、客戶范圍D、業(yè)務類型、經(jīng)營規(guī)模答案：CD46.（）監(jiān)管體制機制是建設中國特色社會主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內容，是推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護經(jīng)濟社會安全穩(wěn)定的重要保障，是參與全球治理、擴大金融業(yè)雙向開放的重要手段。A、反洗錢B、反恐怖融資C、反詐騙D、反逃稅答案：ABD47.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關于金融機構建立客戶身份識別制度的敘述正確的有:()A、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。C、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。D、金融機構可以為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，但不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。答案：ABC48.金融機構、特定非金融機構應當對以下哪些資產(chǎn)采取凍結措施：（）A、發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)B、對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結措施，但該資產(chǎn)在采取凍結措施時無法分割或者確定份額的C、涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結措施期間，收取的被采取凍結措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結措施期間，因受償債權收取的款項答案：ABCD49.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注（）。A、大額現(xiàn)金開戶B、異常開戶C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D、代發(fā)工資賬戶答案：ABC50.以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報送反洗錢監(jiān)測中心的是（）A、定期存款到期后，不直接提取或劃轉，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一帳戶B、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換C、金融機構內部調撥資金D、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易答案：ABCD51.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結管理辦法》所稱凍結措施，是指金融機構、特定非金融機構為防止其持有、管理或者控制的有關資產(chǎn)被轉移、轉換、處置而采取必要措施，包括但不限于：（）A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉移、轉換C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用D、報告可疑交易報告答案：ABC52.符合下列任一條件的個人客戶，應評定為高風險。（）A、客戶被列入聯(lián)合國等國際權威組織或國家有關部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止的名單的B、賬戶發(fā)生涉嫌恐怖融資的可疑交易，或與恐怖組織、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人發(fā)生資金往來的客戶。C、客戶國籍為反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家或地區(qū)D、因涉嫌犯罪接受公安、檢察、稅務、海關等有關機構查詢、凍結或扣劃資金的。答案：ABCD53.金融機構有()行為的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢宣傳的答案：ABC54.銀行反洗錢培訓的目的包括（）。A、保證銀行各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識B、讓公眾了解反洗錢知識C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D、幫助員工掌握反洗錢工作必備的技能答案：ACD55.對于下列哪些資料和信息，金融機構及其工作人員應予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供？（）A、客戶身份資料B、客戶交易信息C、報告可疑交易的有關反洗錢工作信息D、配合中國人民銀行調查可疑交易活動的有關反洗錢工作信息答案：ABCD56.反洗錢全面檢查的內容應包括（）。A、內部控制體系建設情況B、客戶身份識別工作情況C、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況D、宣傳培訓情況、內部審計情況答案：ABCD57.下面關于中國反洗錢監(jiān)測分析中心依法履行反洗錢監(jiān)督管理的職責說法正確的是:()A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息C、按照規(guī)定向各商業(yè)銀行報告分析結果D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告答案：ABD58.金融機構應當按照反洗錢法規(guī)，向中國人民銀行報送（）A、反洗錢年度報告B、反洗錢有關信息資料C、稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容D、客戶檔案資料答案：ABC59.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關于國務院金融監(jiān)督管理機構的反洗錢職責的敘述正確有:()A、參與制定所監(jiān)督管理的金融機構反洗錢規(guī)章，對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度的要求。B、發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向中國人民銀行報告。C、審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢內部控制制度方案，對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設立申請，不予批準。D、以上說法都對。答案：AC60.從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國家。B、企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合理目的或途經(jīng)敏感國家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國家。C、客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務往來。D、賬戶開設于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構答案：ABCD61.通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現(xiàn)以下情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到反洗錢及相關監(jiān)測標準B、當需要隨附有關電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C、第三方代理客戶將資金電匯到其他國家和地區(qū)D、使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非營利性組織、慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內把資金轉給少數(shù)外國受益人答案：ABD62.金融機構應當()負責反洗錢工作。A、指定內設機構B、設立反洗錢專門機構C、委托第三方機構D、指定專人答案：AB63.客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（）。A、提供金融服務B、開立匿名賬戶C、與其進行交易D、開立假名賬戶答案：ABCD64.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于在中華人民共和國境內依法設立的哪些金融機構（）。A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社B、證券公司、期貨公司、基金管理公司C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司答案：ABCD65.收單機構在與特約商戶建立業(yè)務關系時，應采取以下哪些身份識別措施（）。A、留存特約商戶有效身份證件的復印件或影印件。B、對已建立業(yè)務關系的特約商戶，可適當放寬身份識別措施。C、登記特約商戶身份基本信息D、核實特約商戶有效身份證件。答案：ACD66.銀行與境外機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，應當采取的客戶身份識別措施包括（）。A、充分收集有關境外金融機構的業(yè)務、聲譽、內部控制、接受監(jiān)管等方面的信息B、評估境外金融機構接受反洗錢監(jiān)管的情況C、評估境外金融機構反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D、以口頭的方式明確本銀行與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責答案：ABC67.金融機構應當按照完整準確、安全保密的原則，將（）等資料自生成之日起至少保存5年。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、反映交易分析的工作記錄D、反映內部處理情況的工作記錄答案：ABCD68.反洗錢內部審計包括哪些環(huán)節(jié)。（）A、檢查發(fā)現(xiàn)問題B、通報問題C、跟蹤整改D、責任認定答案：ABCD69.銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有（）的支持A、管理制度和工作制度B、分類參數(shù)體系C、評估計量體系D、系統(tǒng)控制體系答案：ABCD70.中國人民銀行及其分支機構對金融機構反洗錢工作進行年度考核評級時，對每家金融機構監(jiān)管檔案中加減分事項按照指標權重計算分數(shù)，進行百分換算，得出每家機構的年度考核結果；分（）類排列名次，確定金融機構考評等級。A、銀行B、證券C、保險D、其他答案：ABCD71.根據(jù)《反洗錢法》第三十一條規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)管機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的D、未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的答案：ABC72.以下各項中哪些是金融機構應把握識別地下錢莊資金交易活動的關鍵點。（）A、大量使用網(wǎng)上銀行、公轉私業(yè)務。B、通過他行ATM機提現(xiàn)的方式迅速轉移非法所得C、資金來源和去向為同一地區(qū)，特別是廣東深圳。D、公司資金交易頻率和金額與業(yè)務經(jīng)營規(guī)模不相符答案：ACD73.以下交易中屬于可免報告的大額交易的是（）A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換B、交易一方為慈善團體的C、金融機構同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：ACD74.從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、資金交易大多通過第三方支付機構進行。B、交易人員所稱職業(yè)與交易量或交易類型不符C、非營利性組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有合理目的D、在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾答案：BCD75.客戶屬于聯(lián)合國安理會制裁決議名單范圍的，金融機構和特定非金融機構應當立即按照通知要求采取相應措施并于當日將有關情況報告中國人民銀行和其他相關部門。應當采取的措施包括但不限于：（）。A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易，拒絕轉移、轉換金融資產(chǎn)C、停止提供出口信貸、擔保、保險等金融服務D、依法凍結賬戶資產(chǎn)答案：ABCD76.以下交易中哪些屬于大額交易？A、小王一次性取款6.5萬元B、小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款2萬、2萬和0.5萬C、5月6日，中石油向中國紅十字會賬戶轉入捐款一筆金額180萬元，中石化向中國紅十字會賬戶轉入捐款一筆金額150萬元D、中石油公司財務人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為1.8萬元答案：ACD77.FATF的主要職責是（）。A、負責監(jiān)督成員國對反洗錢和反恐怖融資建議的執(zhí)行情況B、研究和總結洗錢和恐怖融資的趨勢方法C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動的措施D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪答案：ABC78.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下幾點（）。A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B、授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼答案：ABCD79.金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、帳簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的（）和其他資料。A、合同B、業(yè)務憑證C、單據(jù)D、業(yè)務函件答案：ABCD80.對于上游犯罪狀況，金融機構可參考我國有關部門以及金融行動特別工作組等國際權威組織發(fā)布的信息，重點關注以下哪類（）國家（地區(qū)）。A、存在較嚴重恐怖活動的B、存在大規(guī)模殺傷性武器的C、存在嚴重的毒品、走私犯罪的D、存在嚴重的金融詐騙、海盜等犯罪活動的答案：ABCD判斷題1.法人金融機構評級結果只能用于中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢監(jiān)管，不得用于其他目的，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。A、正確B、錯誤答案：A2.客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實交易過程。A、正確B、錯誤答案：B3.反洗錢培訓應覆蓋高級管理人員、反洗錢主管部門成員及反洗錢專員、各業(yè)務條線人員。A、正確B、錯誤答案：A4.國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事高級管理人員其他直接責任人員給予紀律處分。A、正確B、錯誤答案：B5.《中國人民銀行關于印發(fā)<法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號）規(guī)定各法人金融機構應有效開展內部審計和內部檢查工作，有效落實反洗錢考核與責任追究。A、正確B、錯誤答案：A6.金融機構及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單所列國家(地區(qū))、組織、個人有關，應立即送交金融機構高級管理層審核，并按有關規(guī)定提交可疑交易報告。A、正確B、錯誤答案：A7.客戶當日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一單邊累計金額達到大額交易報告標準的，義務機構應當提交人民幣大額交易報告。A、正確B、錯誤答案：B8.客戶信息公開程度越高，金融機構客戶盡職調查成本越低，風險越可控。例如，對國家機關事業(yè)單位國有企業(yè)以及在規(guī)范證券市場上市的公司開展盡職調查的成本相對較低，風險評級可相應調低。A、正確B、錯誤答案：A9.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構應立即中止為客戶辦理業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：B10.金融機構的反洗錢內部控制制度所涵蓋的內容必須全面反映反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求。A、正確B、錯誤答案：A11.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應終止與客戶的關系。A、正確B、錯誤答案：B12.在業(yè)務關系建立之初，金融機構可能無法準確預估出客戶使用的全部業(yè)務品種，但可在重新審核客戶風險等級時審查客戶曾選擇過的金融業(yè)務類別。A、正確B、錯誤答案：A13.對于列入可疑交易的賬戶，銀行和支付機構應當與相關單位或者個人核實交易情況；經(jīng)核實后銀行和支付機構仍然認定賬戶可疑的，銀行和支付機構僅需按照規(guī)定報送可疑交易報告或者重點可疑交易報告；涉嫌違法犯罪的，應當及時向當?shù)毓矙C關報告。A、正確B、錯誤答案：B14.司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，不僅用于反洗錢刑事訴訟，而且還可能用于其它訴訟事項。A、正確B、錯誤答案：B15.境外匯款人住所不明確的，境內金融機構可登記資金匯出地名稱。A、正確B、錯誤答案：A16.客戶認為不符合制裁條件不應被列入制裁名單的，金融機構和特定非金融機構應當告知客戶可以根據(jù)聯(lián)合國安理會相關規(guī)定提出解除制裁申請。申請經(jīng)批準后，金融機構和特定非金融機構應當終止所采取措施，并向中國人民銀行和其他相關部門報告。A、正確B、錯誤答案：A17.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，銀行應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當銀行對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類。A、正確B、錯誤答案：A18.代理他人存入5萬人民幣時，銀行應當核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。A、正確B、錯誤答案：B19.FATF互評估是指由各成員國家或地區(qū)推選專家進行相互評估，以確保某成員國家或地區(qū)符合FATF所要求達到的反洗錢和反恐怖融資工作的質量水平。A、正確B、錯誤答案：A20.金融機構可以通過實地查訪或回訪客戶的方式，了解客戶身份。A、正確B、錯誤答案：A21.反洗錢法所稱金融機構，是指依法設立的從事金融業(yè)務的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務的其他機構。A、正確B、錯誤答案：A22.非自然人客戶為股權結構或者控制權簡單的公司，為避免妨礙或者影響正常交易，義務機構可以在與非自然人客戶建立業(yè)務關系后，盡快完成受益所有人身份識別工作。A、正確B、錯誤答案：A23.如果認為可疑交易明顯與洗錢活動無關，不構成洗錢犯罪，或者確認是金融機構工作人員操作失誤等引起的問題，沒有必要調查核實的，可以不啟動調查核實程序。A、正確B、錯誤答案：A24.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內更新的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：B25.金融機構和特定非金融機構應當采取預防監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度客戶身份資料和交易記錄保存制度大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。A、正確B、錯誤答案：A26.2019年2月，F(xiàn)ATF全會討論通過中國第四輪互評估報告，中國進入常規(guī)后續(xù)進程。A、正確B、錯誤答案：B27.金融機構高級管理層因未勤勉盡責、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對金融機構反洗錢風險評估時，情節(jié)嚴重的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。A、正確B、錯誤答案：A28.銀行機構為辦理規(guī)定業(yè)務而進行聯(lián)網(wǎng)核查時，若個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，銀行機構應拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：A29.反洗錢內部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。A、正確B、錯誤答案：A30.司法機關依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。A、正確B、錯誤答案：A31.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。A、正確B、錯誤答案：A32.銀行在與客戶建立業(yè)務關系或向客戶提供規(guī)定的一次性金融服務時，應履行客戶身份識別義務。A、正確B、錯誤答案：A33.客戶洗錢風險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。A、正確B、錯誤答案：A34.反洗錢法律制度是由預防和打擊洗錢的各種法律規(guī)范組成的有機聯(lián)系的整體，從不同角度看，存在不同的分類。A、正確B、錯誤答案：A35.從反洗錢工作平臺中抽取出的可疑交易，應直接上報，不需進行人工判別。A、正確B、錯誤答案：B36.對風險較高的非自然人客戶，義務機構應當采取更嚴格的標準判定其受益所有人。A、正確B、錯誤答案：A37.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤答案：A38.反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行總行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。A、正確B、錯誤答案：A39.對配合中國人民銀行進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。A、正確B、錯誤答案：A40.銀行對已布放的POS機可以適當放寬檢查力度，必要時再進行回訪。A、正確B、錯誤答案：B41.按照《金融機構反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度。A、正確B、錯誤答案：A42.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令第3號）規(guī)定：客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告。A、正確B、錯誤答案：B43.金融機構在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務關系時，應建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國籍信息，可以不去了解。A、正確B、錯誤答案：B44.個人代理多人辦理借記卡的，發(fā)卡機構應全面了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質等，并據(jù)此判斷個人代理多人辦卡的理由是否正當，如理由明顯不正當，發(fā)卡機構不得為其辦理借記卡。A、正確B、錯誤答案：A45.對于新建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應在建立業(yè)務關系后的10天內劃分其風險等級。A、正確B、錯誤答案：B46.客戶為外國政要的，金融機構無需了解其資金來源和用途。A、正確B、錯誤答案：B47.反洗錢檔案銷毀時，應由兩人負責現(xiàn)場監(jiān)銷，監(jiān)銷人員要在銷毀清冊上簽字。A、正確B、錯誤答案：A48.義務機構開展回溯性調查的相關工作記錄至少應當完整保存5年。A、正確B、錯誤答案：A49.客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別分析判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。A、正確B、錯誤答案：A50.在風險可控情況下，允許金融機構工作人員合理推測交易目的和交易性質，而無需收集相關證據(jù)材料。A、正確B、錯誤答案：A51.金融機構在報告可疑交易時，應分析審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關條款所提示的“與客戶身份財務狀況經(jīng)營業(yè)務明顯不符”“原因不明”等可疑原因。A、正確B、錯誤答案：A52.金融機構和特定非金融機構收到境外有關部門與執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議有關的凍結資產(chǎn)或者提供客戶信息等要求時，應當告知對方通過外交途徑、司法協(xié)助途徑或者金融監(jiān)管合作途徑等提出請求，不得擅自采取行動A、正確B、錯誤答案：A53.銀行和支付機構應當對實體特約商戶進行現(xiàn)場檢查，抽樣核對其受理終端的使用地點。A、正確B、錯誤答案：B54.客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記帳當年計起至少保存3年。A、正確B、錯誤答案：B55.外國政要、國際組織高級管理人員等特定自然人不包括其父母、配偶、子女等近親屬，以及義務機構知道或者應當知道的通過工作、生活等產(chǎn)生共同利益關系的其他自然人。A、正確B、錯誤答案：B56.金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可責令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。A、正確B、錯誤答案：B57.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報中國人民銀行，而無須進行人工分析和篩查。A、正確B、錯誤答案：B58.只有當客戶有業(yè)務需要辦理時，才存在金融機構中止為客戶辦理業(yè)務的問題。A、正確B、錯誤答案：A59.對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務時，金融機構仍應強化內部管理規(guī)程，識別客戶身份。A、正確B、錯誤答案：A60.一個國家和地區(qū)反洗錢體系的有效性的首要方面即體現(xiàn)為反洗錢法律制度的完善程度和發(fā)展水平。A、正確B、錯誤答案：A61.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生的累計金額以客戶為單位，按資金收入或者支出雙邊累計計算并報告。A、正確B、錯誤答案：B62.金融機構應對下屬分支機構執(zhí)行反洗錢規(guī)定和反洗錢內控制度的情況進行監(jiān)督檢查。A、正確B、錯誤答案：A63.中國人民銀行為購買辦公家具，向A文具公司一次性付款300萬元人民幣，這屬于應報告的大額交易。A、正確B、錯誤答案：B64.委托符合規(guī)定的第三方開展受益所有人身份識別工作的，受益所有人身份識別的最終責任由第三方承擔。A、正確B、錯誤答案：B65.中國人民銀行或其分支機構完成初評后向法人金融機構反饋指標評價計分情況和初評分數(shù)。法人金融機構對指標評價計分情況或初評分數(shù)有異議的，應當在收到反饋之日起十五個工作日內，提出由單位反洗錢主管部門負責人簽字確認的陳述和申辯意見。A、正確B、錯誤答案：B66.如果對公客戶的控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業(yè)務人員的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：A67.因生活基本支出或者聯(lián)合國安理會決議規(guī)定的特殊原因需要進行資金收付等金融交易的，金融機構和特定非金融機構應當告知客戶可以根據(jù)聯(lián)合國安理會相關規(guī)定提出豁免申請。A、正確B、錯誤答案：A68.當自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時，銀行應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、正確B、錯誤答案：A69.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。A、正確B、錯誤答案：B70.銀行從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任。A、正確B、錯誤答案：A71.金融機構應確保本機構所有高管人員均具備較強的反洗錢履職能力，為其反洗錢履職提供各類資源保障。A、正確B、錯誤答案：B72.對于特定的反洗錢違法行為，金融機構的直接負責的董事高級管理人員和其他直接責任人員也應當被追究法律責任。A、正確B、錯誤答案：A73.反洗錢法律制度，主要內容就是關于洗錢犯罪的有關規(guī)定。A、正確B、錯誤答案：B74.法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限A、正確B、錯誤答案：A75.對于客戶為外國政要的，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。A、正確B、錯誤答案：A76.金融機構按照反洗錢規(guī)定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質介質，不包括電子數(shù)據(jù)。A、正確B、錯誤答案：B77.對先前獲得的客戶身份資料真實性、有效性或完整性有疑問的，金融機構應當重新識別客戶身份。A、正確B、錯誤答案：A78.金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當立即以電話方式報告中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關，并做好電話記錄。A、正確B、錯誤答案：B79.銀行應將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，制定相應的量化指標來對內部員工履行反洗錢義務的執(zhí)行情況及效果進行考核和評價。A、正確B、錯誤答案：A80.盡職責任是法律對金融機構反洗錢職責作出的兜底性規(guī)定，要求金融機構及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反洗錢職責，將職責具體化為自身的反洗錢行動而監(jiān)管部門也有了衡量金融機構履行反洗錢職責的尺度和標準。A、正確B、錯誤答案：A81.當先前獲得的客戶身份資料的真實性有效性完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。A、正確B、錯誤答案：A82.以風險為基礎的分析是“客戶身份識別”制度的重要組成部分。A、正確B、錯誤答案：A83.境外清算代理行因反洗錢和反恐怖融資需要要求法人金融機構提供除匯款信息、單位客戶注冊信息等以外的客戶身份信息、交易背景信息的，法人金融機構應當在獲得客戶授權同意后提供；客戶不同意或未獲得客戶授權同意的，法人金融機構不得提供。A、正確B、錯誤答案：A84.金融機構破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國人民銀行指定的機構。A、正確B、錯誤答案：