2023年洗錢風(fēng)險管理人員從業(yè)資格考試題庫（濃縮300題）

PAGEPAGE892023年洗錢風(fēng)險管理人員從業(yè)資格考試題庫（濃縮300題）一、單選題1.各部門（條線）應(yīng)將反洗錢風(fēng)險控制要求有機(jī)融于業(yè)務(wù)流程，并建立相應(yīng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，且具有可操作性，下列表述錯誤是的（）。A、與反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢工作要求。B、反洗錢內(nèi)控要求和操作規(guī)程不應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線操作規(guī)程。C、業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)操作規(guī)程中應(yīng)有反洗錢風(fēng)控要求。D、各部門（條線）崗位職責(zé)只需簡單的配合反洗錢工作即可。答案：D2.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是()A、“集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”C、“各司其職、各負(fù)其責(zé)”D、“人民銀行主管、多部門配合”答案：D3.以下哪項(xiàng)符合人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)【2018】164號）關(guān)于信托機(jī)構(gòu)的受益所有人的識別要求？A、擁有超過25%權(quán)益份額的自然人B、最終有效控制、最終享有信托權(quán)益的自然人C、基金經(jīng)理D、將通過人事、財務(wù)等方式對公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有人答案：B4.最早將客戶身份識別制度作為反洗錢措施的是()A、聯(lián)合國禁毒公約B、金融行動特別工作組（FATF）40項(xiàng)建議C、巴塞爾委員會的《關(guān)于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明》D、美國《銀行保密法》答案：C5.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆()的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上答案：A6.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）提交大額交易和可疑交易報告。A、電子郵件B、金融機(jī)構(gòu)各網(wǎng)點(diǎn)C、公安部門D、金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)答案：D7.對于通過可疑監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：（）A、重新識別、調(diào)查客戶身份B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況答案：D8.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向()舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、財政部門C、檢察機(jī)關(guān)D、反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)答案：D9.以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？()A、主動報備反洗錢內(nèi)控制度B、主動消除或者減輕違法行為危害后果的C、他人脅迫有違法行為的D、配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的答案：A10.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是：()A、大額交易和可疑交易報告制度B、反洗錢績效考核制度C、反洗錢內(nèi)部評估制度D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度答案：A11.下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪。A、毒品犯罪B、恐怖活動犯罪C、敲詐勒索罪D、貪污賄賂犯罪答案：C12.各銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后（）內(nèi)，按照規(guī)定向銀保監(jiān)會或?qū)俚劂y保監(jiān)局報送上年度反洗錢和反恐怖融資年度報告并填報相關(guān)附表。A、10天B、10個工作日C、20天D、20個工作日答案：D13.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險管理人員的比例不得高于（）A、0.1B、0.5C、0.6D、0.8答案：D14.反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是:()A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，受法律保護(hù)B、金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個人提供客戶交易信息C、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報告，可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任D、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任答案：A15.反洗錢風(fēng)險控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個說法是錯誤的()A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險評估B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險評估，并書面記錄風(fēng)險評估情況D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險評估，可以不記錄風(fēng)險評估情況答案：D16.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令第3號）規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、205B、201C、102D、101答案：B17.在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢風(fēng)險相對較高，以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購B、餐飲C、輕工業(yè)D、娛樂業(yè)答案：C18.打擊洗錢犯罪的法律是否有效，對洗錢犯罪是否可以產(chǎn)生足夠的威懾力，關(guān)鍵在于:()A、是否可以追究洗錢分子的刑事責(zé)任B、是否可以在金融領(lǐng)域開展反洗錢監(jiān)管C、是否可以對違規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查處罰D、是否可以及時發(fā)現(xiàn)洗錢行為答案：D19.個人活期存款賬戶發(fā)生人民幣單筆（）以上現(xiàn)金支取的，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)核對并摘錄存款人本人身份證件，代理存取款的，還應(yīng)同時提供代理人身份證件。A、5萬元以上（不含）B、5萬元以上（含）C、20萬元以上（不含）D、20萬元以上（含）答案：B20.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：()A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的B、泄露知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的C、違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政許可的D、其他依法履行職責(zé)的行為答案：A21.對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：()A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、建議金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分答案：C22.以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是：()A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：B23.銀發(fā)〔2017〕235號文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展()客戶的身份識別A、法人B、非自然人C、自然人D、個體答案：B24.對于為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：()A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：C25.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指()。A、國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室B、中國人民銀行C、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會D、中華人民共和國公安部答案：B26.《反洗錢法》規(guī)定的臨時凍結(jié)不得超過()。A、48小時B、24小時C、3天D、1周答案：A27.以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是？()A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬美元B、中國人民銀行向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬元，向宋慶齡基金會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬元C、5月6日，中石油向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬元，中石化向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬元D、個體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬答案：C28.《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事()的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。A、保險業(yè)務(wù)B、證券業(yè)務(wù)C、金融業(yè)務(wù)D、經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)答案：C29.下列不屬于現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段應(yīng)包括的配合措施的是（）。A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告。B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組。C、準(zhǔn)備好反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱D、被查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認(rèn)答案：D30.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及（）。A、現(xiàn)金流量表B、稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容C、利潤分配表D、資產(chǎn)負(fù)債表答案：B31.在風(fēng)險等級的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于()。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：C32.對于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：()A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款答案：A33.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。A、5B、10C、15D、20答案：A34.以下哪項(xiàng)（）不是《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報告可疑交易B、提升客戶風(fēng)險等級C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、重新識別客戶身份答案：D35.FATF于2012年修訂發(fā)布的（）是國際公認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)。A、40項(xiàng)建議B、40+8項(xiàng)建議C、40+9項(xiàng)建議D、新40項(xiàng)建議答案：D36.反洗錢工作審計應(yīng)納入全行統(tǒng)一的審計計劃，反洗錢內(nèi)部審計頻率應(yīng)至少每年()次。A、2B、1C、3D、4答案：B37.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》規(guī)定公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人；公司的高級管理人員。A、20%B、10%C、25%D、50%答案：C38.報告機(jī)構(gòu)因機(jī)構(gòu)名稱、總部注冊地變更或機(jī)構(gòu)合并、拆分、撤銷等原因需對機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行變更時，須在變更后的()個工作日內(nèi)到人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取《報告機(jī)構(gòu)基本情況變更表》。申請總部注冊地變更的報告機(jī)構(gòu)應(yīng)向變更后總部注冊地人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行申請。A、10B、15C、20D、30答案：A39.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。A、1B、3C、5D、7答案：B40.()第一個打擊洗錢犯罪的國際公約。A、《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》D、《聯(lián)合國反腐敗公約》答案：A41.下列哪筆交易屬于金融機(jī)構(gòu)大額交易報告范圍。（）A、甲銀行向乙銀行拆入2000萬人民幣B、某紡織公司收到某紡織經(jīng)營部劃來200萬元人民幣C、某人將持有的10萬美元通過實(shí)盤外匯買賣轉(zhuǎn)為英鎊D、某人將到期定期存款本息合計30萬元轉(zhuǎn)存入其活期賬戶答案：B42.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)同時開展()身份識別工作A、董事長B、高級管理人員C、股東D、受益所有人答案：D43.偵查機(jī)關(guān)接到報案后，對已依照前款規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照()的規(guī)定采取凍結(jié)措施A、行政訴訟法B、刑事訴訟法C、民事訴訟法D、反洗錢法答案：B44.對跨境交易和一次性交易等較高風(fēng)險業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)當(dāng)知道恐怖活動組織及恐怖活動人員名單之日起（）個工作日內(nèi)完成。A、1B、3C、5D、7答案：C45.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個人通過自助柜員機(jī)（含其他具有存取款功能的自助設(shè)備，下同）轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理（）小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬。A、12B、24C、36D、48答案：B46.反洗錢交易報告制度中不包括：（）A、大額交易報告制度B、可疑交易報告制度C、可疑線索移送制度D、交易報告免責(zé)條款答案：C47.保險機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，()對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A、受托機(jī)構(gòu)B、委托機(jī)構(gòu)C、受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)D、業(yè)務(wù)員答案：B48.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（）A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可疑客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變答案：D49.()的反洗錢工作基本原則允許各國在FATF要求的框架下，采取更加靈活的措施，以有效地分配資源、實(shí)施與風(fēng)險相適應(yīng)的預(yù)防措施，最大限度地提高有效性。A、規(guī)則為本B、風(fēng)險為本C、有效性為本D、合規(guī)為本答案：B50.《反洗錢法》的立法宗旨是為了()。A、預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪B、打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪C、預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D、預(yù)防或打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪答案：A51.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令第3號）規(guī)定，客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行所發(fā)生的大額交易，由（）報告。A、收單機(jī)構(gòu)B、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行C、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D、發(fā)卡銀行答案：B52.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估，原則上自評估的周期應(yīng)不超過（）。A、12個月B、24個月C、36個月D、48個月答案：C53.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、()，履行反洗錢義務(wù)。A、大額交易和可疑交易報告制度B、可疑交易報告制度C、大額交易報告制度D、內(nèi)部控制制度答案：A54.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計金額超過（）萬元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。A、5B、10C、20D、50答案：A55.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、董事會或者其他高級管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國證券監(jiān)督管理委員會答案：A56.下列哪種情況出現(xiàn)時，可以不重新識別客戶()。A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)D、金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果。答案：D57.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準(zhǔn)可以采取。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國務(wù)院總理答案：A58.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報告之日起每（）個月提交一次接續(xù)報告。A、1B、3C、5D、7答案：B59.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B60.個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。超過年度額度的，（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、本年B、次年C、本年及次年D、永久答案：C61.銀行為個人開立Ⅲ類戶時，應(yīng)當(dāng)按照賬戶實(shí)名制原則通過綁定賬戶驗(yàn)證開戶人身份當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到5萬元（含）以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在()日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記個人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息。A、3B、5C、7D、10答案：C62.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令第3號）規(guī)定，當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的現(xiàn)金繳款、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報告。A、20、1B、20、5C、5、1D、50、1答案：C63.以下哪項(xiàng)是法人金融機(jī)構(gòu)高級管理層的洗錢風(fēng)險管理職責(zé)A、推動洗錢風(fēng)險管理文化建設(shè)B、審定洗錢風(fēng)險的策略C、制定起草洗錢風(fēng)險管理政策和程序D、對法人金融機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險管理提出建議和意見答案：A64.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、()、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、泄密罪B、擾亂市場秩序罪C、恐怖活動犯罪D、治安犯罪答案：C65.單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計金額分別超過（）萬元、（）萬元的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位、個人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。A、100、50B、100、20C、50、30D、100、30答案：D66.各國應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)關(guān)系終止后，或者一次性交易之日起至少（）內(nèi)，繼續(xù)保留通過客戶盡職調(diào)查措施獲得的所有記錄（如護(hù)照、身份證、駕駛執(zhí)照等官方身份證明文件或類似文件的副本或記錄），賬戶檔案和業(yè)務(wù)往來信函，以及分析結(jié)論。A、一年B、二年C、五年D、十五年答案：C67.當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是（）。A、金融機(jī)構(gòu)B、特定非金融機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)答案：C68.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）規(guī)定，客戶出現(xiàn)不配合客戶身份識別、有組織或同時分批開戶等情形，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)()。A、拒絕開戶B、拒絕辦理業(yè)務(wù)C、上報可疑交易D、調(diào)高客戶風(fēng)險等級答案：A69.《反恐怖主義法》規(guī)定，明知他人有恐怖活動犯罪、極端主義犯罪行為，窩藏、包庇，情節(jié)輕微，尚不構(gòu)成犯罪的，或者在司法機(jī)關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收集有關(guān)證據(jù)時，拒絕提供的，由公安機(jī)關(guān)給予()處罰。A、五日以上十五日以下拘留，并處一萬元以下罰款B、五日以上十五日以下拘留，并處五萬元以下罰款C、十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬元以下罰款D、十日以上十五日以下拘留，可以并處五萬元以下罰款答案：C70.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，()關(guān)注受益所有人信息變更情況A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C71.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法（試行）》的通知》（杭銀發(fā)[2017]24號）的規(guī)定，關(guān)于反洗錢績效考核要求,下列表述錯誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將高級管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢履職行為納入年度或其他定期的績效考核范圍。B、對分支機(jī)構(gòu)或海外機(jī)構(gòu)高管的績效考核中應(yīng)包含有反洗錢績效考核內(nèi)容。C、績效考核應(yīng)包含，對發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員給予適當(dāng)?shù)莫剟罨虮頁P(yáng)的內(nèi)容。D、對高級管理層人員的績效考核中可以不包含反洗錢內(nèi)容。答案：D72.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在3個月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。A、每日B、每月C、每季度D、每年答案：C73.以下對反洗錢保密要求說法錯誤的是（）。A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作。B、對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題C、如果在配合調(diào)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點(diǎn)和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危。D、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險。答案：B74.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險管理文化，促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險管理意識、堅持價值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C75.下列不屬于中風(fēng)險等級客戶的有（）A、在客戶開戶或身份重新識別過程中，身份證件信息存在不對應(yīng)、不完整、不規(guī)范、虛假、失效等情形的；B、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的；C、媒體披露存在洗錢行為或與其關(guān)聯(lián)的個人或機(jī)構(gòu)存在洗錢行為的；D、客戶實(shí)際控制多個賬戶，但有合理解釋的答案：C76.下列說法正確的是：()A、客戶身份識別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識別是一個持續(xù)的過程答案：D77.以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯誤的是（）。A、銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存B、應(yīng)銷毀處理的反洗錢檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批C、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火D、反洗錢檔案不允許對外調(diào)閱答案：D78.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，出現(xiàn)以下情況時，金融機(jī)構(gòu)可以不重新識別客戶。（）A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常,或客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑B、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同C、賬戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)。D、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾答案：C79.對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則定期，如（）或額外提交報告。A、每周B、每個月C、每三個月D、每半年答案：C80.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向（）報告。A、公安機(jī)關(guān)B、檢察機(jī)關(guān)C、偵查機(jī)關(guān)D、司法機(jī)關(guān)答案：C多選題1.以下說法正確的有（）。A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇。D、以上說法都不對。答案：AC2.中國人民銀行會同()指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。A、中國證券監(jiān)督管理委員會B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國保險監(jiān)督管理委員會D、中國證券業(yè)協(xié)會答案：ABC3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并對其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份行為，交易的資金來源金額頻率流向性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素：()A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險提示、洗錢類型分析報告和風(fēng)險評估報告。B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險提示、犯罪類型報告和工作報告。C、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估結(jié)論。D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見。答案：ABCD4.FATF建議為各國打擊()設(shè)定了全面完整的措施框架。A、洗錢B、恐怖融資C、擴(kuò)散融資D、犯罪答案：ABC5.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱非自然人，包括：()A、個人B、法人C、其他組織D、個體工商戶答案：BCD6.關(guān)于反洗錢宣傳，以下說法正確的是（）。A、為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃。C、金融機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。答案：ABD7.以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素。（）A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶答案：ABCD8.從事（）的機(jī)構(gòu)適用《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。A、匯兌業(yè)務(wù)B、現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)C、支付清算業(yè)務(wù)D、基金銷售業(yè)務(wù)答案：ACD9.銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)對代理人采取哪些措施進(jìn)行識別。（）A、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件B、要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書C、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼D、登記代理人所在工作單位和地址答案：AC10.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行分類（）A、地域、行業(yè)B、身份、國籍C、交易目的D、交易特征答案：ABCD11.根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險理指引（試行）>的通知》（人民銀行2018年19號文）規(guī)定，洗錢風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)包括以下哪些要素（）。A、內(nèi)部檢查、審計B、信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)治理C、風(fēng)險管理政策和程序D、績效考核和獎懲機(jī)制答案：ABCD12.有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其違法犯罪活動有關(guān)的可疑交易報告，按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告，報告包括（）。A、基本情況B、逐筆明細(xì)信息C、分析報告D、其他相關(guān)資料答案：ABCD13.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》中所運(yùn)用的權(quán)重法，以下說法正確的是：（）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對每一基本要素及其風(fēng)險子項(xiàng)進(jìn)行權(quán)重賦值，各項(xiàng)權(quán)重均大于0，總和等于100B、對于風(fēng)險控制效果影響力越大的基本要素及其風(fēng)險子項(xiàng)，賦值相應(yīng)越高C、對于經(jīng)評估后決定不采納的風(fēng)險子項(xiàng)，金融機(jī)構(gòu)無需賦值D、每個金融機(jī)構(gòu)需結(jié)合自身情況，合理確定個性化的權(quán)重賦值答案：ABCD14.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全可疑交易報告后續(xù)控制的內(nèi)控制度及操作流程，明確不同情形可疑交易報告應(yīng)當(dāng)采取的后續(xù)控制措施，并將其有機(jī)納入可疑交易報告制度體系，構(gòu)建一套（）全流程的可疑交易報告內(nèi)控制度及操作流程，切實(shí)提高可疑交易報告工作的有效性。A、事前B、事中C、事后D、事發(fā)答案：ABC15.各反洗錢義務(wù)主體如發(fā)現(xiàn)涉及恐怖活動組織、恐怖活動人員名單中人員的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施，并以書面形式向（）報告。A、資產(chǎn)所在地公安機(jī)關(guān)B、資產(chǎn)所在地國家安全機(jī)關(guān)C、資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、資產(chǎn)所在地銀監(jiān)部門答案：ABC16.金融機(jī)構(gòu)聘用人員時，應(yīng)對聘用對象提出必要的（）及其他個人素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責(zé)所需的基本能力。A、職業(yè)道德B、資質(zhì)C、經(jīng)驗(yàn)D、專業(yè)素質(zhì)答案：ABCD17.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括（）。A、姓名或者名稱B、身份證明文件種類及號碼C、聯(lián)系電話D、法定代表人、注冊資本答案：ABD18.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（）。A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的答案：ABC19.自2016年12月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時應(yīng)當(dāng)執(zhí)行下列規(guī)定：向存款人提供（）等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。A、實(shí)時到賬B、普通到賬C、次日到賬D、隔日到賬答案：ABC20.可疑交易特征包括（）。A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符D、交易超過規(guī)定金額答案：ABC21.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。下面關(guān)于臨時凍結(jié)措施的敘述正確的有:()A、偵查機(jī)關(guān)接到報案后，對已依照規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。B、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D、臨時凍結(jié)不得超過24小時。答案：ABC22.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將()移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。A、固定資產(chǎn)B、客戶身份資料C、客戶交易信息D、營業(yè)執(zhí)照答案：BC23.銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況。（）A、客戶的日常生活飲食情況B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況答案：BCD24.可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查（）。A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的C、嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)單位利益或者影響金融秩序的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形答案：ABD25.下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?()A、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資B、居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取答案：ABD26.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（3號令）規(guī)定：對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款答案：ABC27.中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（）A、組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作B、制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章C、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動答案：ABCD28.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可從以下哪些角度分析。（）A、賬戶及存取款特征B、結(jié)算方式特征C、行為異常表現(xiàn)D、敏感國家或地區(qū)答案：ABCD29.下面關(guān)于臨時凍結(jié)措施的敘述正確的有:（）A、偵查機(jī)關(guān)接到報案后，對已依照規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。B、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、臨時凍結(jié)不得超過24小時。D、臨時凍結(jié)不得超過48小時。答案：ABD30.調(diào)查人員封存文件資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由()簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。A、調(diào)查人員B、金融機(jī)構(gòu)工作人員C、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、調(diào)查單位負(fù)責(zé)人答案：AB31.對正常類客戶采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括（）。A、按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B、定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級D、正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估，及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易答案：ABCD32.人民銀行在實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料（）。A、賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料D、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動無關(guān)的電子或音像資料答案：ABC33.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）中規(guī)定建立健全可疑交易后續(xù)控制的內(nèi)控制度和流程包括()。A、明確不同情形可疑交易報告應(yīng)采取的后續(xù)控制措施B、將后續(xù)控制措施納入可疑交易報告體系中C、構(gòu)建一套“事前、事中、事后”全流程的可疑交易后續(xù)控制的內(nèi)控制度和流程D、加強(qiáng)開戶管理，有效防范非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為答案：ABC34.關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是（）。A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B、只有反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)。C、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)D、培訓(xùn)的對象應(yīng)包含銀行的全體工作人員答案：ACD35.對于未按規(guī)定報告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：()A、情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款D、致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款答案：ABCD36.可疑交易報告是反洗錢工作的核心內(nèi)容和最終成果，其質(zhì)量直接反映行社反洗錢工作水平。各行社可通過加強(qiáng)()強(qiáng)化措施來提高可疑交易報告質(zhì)量。A、信息數(shù)據(jù)采集B、可疑案例分析甄別C、操作流程管理D、可疑交易報告報送管理答案：ABCD37.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)：（）A、按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D、要求金融機(jī)構(gòu)及時補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告答案：ABD38.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取()措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明。C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以拍照留存。D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。答案：ABD39.針對不同的培訓(xùn)人員，應(yīng)分層次進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，反洗錢培訓(xùn)方式可分為（）等。A、授課形式B、座談形式C、會議形式D、宣傳形式答案：ABC40.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的()A、資源保障B、信息支持C、人員支持D、制度保障答案：AB41.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：BCD42.下列說法不正確的是（）A、客戶身份識別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識別是一個持續(xù)的過程答案：ABC43.對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險帳戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（)或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。A、資金來源B、資金用途C、客戶信息D、經(jīng)濟(jì)狀況答案：ABD44.反洗錢培訓(xùn)對象包括（）。A、新員工B、外來勤雜工C、中高級管理人員D、反洗錢崗位人員答案：ACD45.根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況，綜合考慮的風(fēng)險要素是（）。A、收益最大化B、效益優(yōu)先化C、行業(yè)特點(diǎn)、客戶范圍D、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營規(guī)模答案：CD46.（）監(jiān)管體制機(jī)制是建設(shè)中國特色社會主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容，是推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會安全穩(wěn)定的重要保障，是參與全球治理、擴(kuò)大金融業(yè)雙向開放的重要手段。A、反洗錢B、反恐怖融資C、反詐騙D、反逃稅答案：ABD47.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識別制度的敘述正確的有:()A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。C、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。D、金融機(jī)構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，但不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。答案：ABC48.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對以下哪些資產(chǎn)采取凍結(jié)措施：（）A、發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)B、對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的C、涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，收取的被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，因受償債權(quán)收取的款項(xiàng)答案：ABCD49.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（）。A、大額現(xiàn)金開戶B、異常開戶C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D、代發(fā)工資賬戶答案：ABC50.以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報送反洗錢監(jiān)測中心的是（）A、定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶B、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易答案：ABCD51.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施，是指金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施，包括但不限于：（）A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用D、報告可疑交易報告答案：ABC52.符合下列任一條件的個人客戶，應(yīng)評定為高風(fēng)險。（）A、客戶被列入聯(lián)合國等國際權(quán)威組織或國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止的名單的B、賬戶發(fā)生涉嫌恐怖融資的可疑交易，或與恐怖組織、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人發(fā)生資金往來的客戶。C、客戶國籍為反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家或地區(qū)D、因涉嫌犯罪接受公安、檢察、稅務(wù)、海關(guān)等有關(guān)機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)或扣劃資金的。答案：ABCD53.金融機(jī)構(gòu)有()行為的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的D、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢宣傳的答案：ABC54.銀行反洗錢培訓(xùn)的目的包括（）。A、保證銀行各個層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識B、讓公眾了解反洗錢知識C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D、幫助員工掌握反洗錢工作必備的技能答案：ACD55.對于下列哪些資料和信息，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供？（）A、客戶身份資料B、客戶交易信息C、報告可疑交易的有關(guān)反洗錢工作信息D、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的有關(guān)反洗錢工作信息答案：ABCD56.反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（）。A、內(nèi)部控制體系建設(shè)情況B、客戶身份識別工作情況C、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況D、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計情況答案：ABCD57.下面關(guān)于中國反洗錢監(jiān)測分析中心依法履行反洗錢監(jiān)督管理的職責(zé)說法正確的是:()A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息C、按照規(guī)定向各商業(yè)銀行報告分析結(jié)果D、要求金融機(jī)構(gòu)及時補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告答案：ABD58.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢法規(guī)，向中國人民銀行報送（）A、反洗錢年度報告B、反洗錢有關(guān)信息資料C、稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容D、客戶檔案資料答案：ABC59.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關(guān)于國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)的敘述正確有:()A、參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求。B、發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向中國人民銀行報告。C、審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。D、以上說法都對。答案：AC60.從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國家。B、企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合理目的或途經(jīng)敏感國家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國家。C、客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來。D、賬戶開設(shè)于來自敏感國家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)答案：ABCD61.通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C、第三方代理客戶將資金電匯到其他國家和地區(qū)D、使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非營利性組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人答案：ABD62.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()負(fù)責(zé)反洗錢工作。A、指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)C、委托第三方機(jī)構(gòu)D、指定專人答案：AB63.客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（）。A、提供金融服務(wù)B、開立匿名賬戶C、與其進(jìn)行交易D、開立假名賬戶答案：ABCD64.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的哪些金融機(jī)構(gòu)（）。A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社B、證券公司、期貨公司、基金管理公司C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：ABCD65.收單機(jī)構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)采取以下哪些身份識別措施（）。A、留存特約商戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件。B、對已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的特約商戶，可適當(dāng)放寬身份識別措施。C、登記特約商戶身份基本信息D、核實(shí)特約商戶有效身份證件。答案：ACD66.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識別措施包括（）。A、充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息B、評估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況C、評估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D、以口頭的方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)答案：ABC67.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將（）等資料自生成之日起至少保存5年。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、反映交易分析的工作記錄D、反映內(nèi)部處理情況的工作記錄答案：ABCD68.反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)。（）A、檢查發(fā)現(xiàn)問題B、通報問題C、跟蹤整改D、責(zé)任認(rèn)定答案：ABCD69.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有（）的支持A、管理制度和工作制度B、分類參數(shù)體系C、評估計量體系D、系統(tǒng)控制體系答案：ABCD70.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行年度考核評級時，對每家金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管檔案中加減分事項(xiàng)按照指標(biāo)權(quán)重計算分?jǐn)?shù)，進(jìn)行百分換算，得出每家機(jī)構(gòu)的年度考核結(jié)果；分（）類排列名次，確定金融機(jī)構(gòu)考評等級。A、銀行B、證券C、保險D、其他答案：ABCD71.根據(jù)《反洗錢法》第三十一條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的答案：ABC72.以下各項(xiàng)中哪些是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識別地下錢莊資金交易活動的關(guān)鍵點(diǎn)。（）A、大量使用網(wǎng)上銀行、公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)。B、通過他行ATM機(jī)提現(xiàn)的方式迅速轉(zhuǎn)移非法所得C、資金來源和去向?yàn)橥坏貐^(qū)，特別是廣東深圳。D、公司資金交易頻率和金額與業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)模不相符答案：ACD73.以下交易中屬于可免報告的大額交易的是（）A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：ACD74.從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、資金交易大多通過第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行。B、交易人員所稱職業(yè)與交易量或交易類型不符C、非營利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動沒有合理目的D、在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾答案：BCD75.客戶屬于聯(lián)合國安理會制裁決議名單范圍的，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即按照通知要求采取相應(yīng)措施并于當(dāng)日將有關(guān)情況報告中國人民銀行和其他相關(guān)部門。應(yīng)當(dāng)采取的措施包括但不限于：（）。A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易，拒絕轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)C、停止提供出口信貸、擔(dān)保、保險等金融服務(wù)D、依法凍結(jié)賬戶資產(chǎn)答案：ABCD76.以下交易中哪些屬于大額交易？A、小王一次性取款6.5萬元B、小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款2萬、2萬和0.5萬C、5月6日，中石油向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬元，中石化向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬元D、中石油公司財務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為1.8萬元答案：ACD77.FATF的主要職責(zé)是（）。A、負(fù)責(zé)監(jiān)督成員國對反洗錢和反恐怖融資建議的執(zhí)行情況B、研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資的趨勢方法C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動的措施D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪答案：ABC78.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下幾點(diǎn)（）。A、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對并登記其身份基本信息B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼答案：ABCD79.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、帳簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的（）和其他資料。A、合同B、業(yè)務(wù)憑證C、單據(jù)D、業(yè)務(wù)函件答案：ABCD80.對于上游犯罪狀況，金融機(jī)構(gòu)可參考我國有關(guān)部門以及金融行動特別工作組等國際權(quán)威組織發(fā)布的信息，重點(diǎn)關(guān)注以下哪類（）國家（地區(qū)）。A、存在較嚴(yán)重恐怖活動的B、存在大規(guī)模殺傷性武器的C、存在嚴(yán)重的毒品、走私犯罪的D、存在嚴(yán)重的金融詐騙、海盜等犯罪活動的答案：ABCD判斷題1.法人金融機(jī)構(gòu)評級結(jié)果只能用于中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢監(jiān)管，不得用于其他目的，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。A、正確B、錯誤答案：A2.客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實(shí)交易過程。A、正確B、錯誤答案：B3.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋高級管理人員、反洗錢主管部門成員及反洗錢專員、各業(yè)務(wù)條線人員。A、正確B、錯誤答案：A4.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事高級管理人員其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。A、正確B、錯誤答案：B5.《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)<法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號）規(guī)定各法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)有效開展內(nèi)部審計和內(nèi)部檢查工作，有效落實(shí)反洗錢考核與責(zé)任追究。A、正確B、錯誤答案：A6.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單所列國家(地區(qū))、組織、個人有關(guān)，應(yīng)立即送交金融機(jī)構(gòu)高級管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報告。A、正確B、錯誤答案：A7.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一單邊累計金額達(dá)到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交人民幣大額交易報告。A、正確B、錯誤答案：B8.客戶信息公開程度越高，金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險越可控。例如，對國家機(jī)關(guān)事業(yè)單位國有企業(yè)以及在規(guī)范證券市場上市的公司開展盡職調(diào)查的成本相對較低，風(fēng)險評級可相應(yīng)調(diào)低。A、正確B、錯誤答案：A9.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤答案：B10.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容必須全面反映反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求。A、正確B、錯誤答案：A11.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)終止與客戶的關(guān)系。A、正確B、錯誤答案：B12.在業(yè)務(wù)關(guān)系建立之初，金融機(jī)構(gòu)可能無法準(zhǔn)確預(yù)估出客戶使用的全部業(yè)務(wù)品種，但可在重新審核客戶風(fēng)險等級時審查客戶曾選擇過的金融業(yè)務(wù)類別。A、正確B、錯誤答案：A13.對于列入可疑交易的賬戶，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與相關(guān)單位或者個人核實(shí)交易情況；經(jīng)核實(shí)后銀行和支付機(jī)構(gòu)仍然認(rèn)定賬戶可疑的，銀行和支付機(jī)構(gòu)僅需按照規(guī)定報送可疑交易報告或者重點(diǎn)可疑交易報告；涉嫌違法犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告。A、正確B、錯誤答案：B14.司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，不僅用于反洗錢刑事訴訟，而且還可能用于其它訴訟事項(xiàng)。A、正確B、錯誤答案：B15.境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名稱。A、正確B、錯誤答案：A16.客戶認(rèn)為不符合制裁條件不應(yīng)被列入制裁名單的，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知客戶可以根據(jù)聯(lián)合國安理會相關(guān)規(guī)定提出解除制裁申請。申請經(jīng)批準(zhǔn)后，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)終止所采取措施，并向中國人民銀行和其他相關(guān)部門報告。A、正確B、錯誤答案：A17.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當(dāng)銀行對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類。A、正確B、錯誤答案：A18.代理他人存入5萬人民幣時，銀行應(yīng)當(dāng)核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。A、正確B、錯誤答案：B19.FATF互評估是指由各成員國家或地區(qū)推選專家進(jìn)行相互評估，以確保某成員國家或地區(qū)符合FATF所要求達(dá)到的反洗錢和反恐怖融資工作的質(zhì)量水平。A、正確B、錯誤答案：A20.金融機(jī)構(gòu)可以通過實(shí)地查訪或回訪客戶的方式，了解客戶身份。A、正確B、錯誤答案：A21.反洗錢法所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯誤答案：A22.非自然人客戶為股權(quán)結(jié)構(gòu)或者控制權(quán)簡單的公司，為避免妨礙或者影響正常交易，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，盡快完成受益所有人身份識別工作。A、正確B、錯誤答案：A23.如果認(rèn)為可疑交易明顯與洗錢活動無關(guān)，不構(gòu)成洗錢犯罪，或者確認(rèn)是金融機(jī)構(gòu)工作人員操作失誤等引起的問題，沒有必要調(diào)查核實(shí)的，可以不啟動調(diào)查核實(shí)程序。A、正確B、錯誤答案：A24.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內(nèi)更新的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤答案：B25.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度客戶身份資料和交易記錄保存制度大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。A、正確B、錯誤答案：A26.2019年2月，F(xiàn)ATF全會討論通過中國第四輪互評估報告，中國進(jìn)入常規(guī)后續(xù)進(jìn)程。A、正確B、錯誤答案：B27.金融機(jī)構(gòu)高級管理層因未勤勉盡責(zé)、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進(jìn)行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險評估時，情節(jié)嚴(yán)重的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。A、正確B、錯誤答案：A28.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時，若個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤答案：A29.反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。A、正確B、錯誤答案：A30.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。A、正確B、錯誤答案：A31.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。A、正確B、錯誤答案：A32.銀行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或向客戶提供規(guī)定的一次性金融服務(wù)時，應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)。A、正確B、錯誤答案：A33.客戶洗錢風(fēng)險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果。A、正確B、錯誤答案：A34.反洗錢法律制度是由預(yù)防和打擊洗錢的各種法律規(guī)范組成的有機(jī)聯(lián)系的整體，從不同角度看，存在不同的分類。A、正確B、錯誤答案：A35.從反洗錢工作平臺中抽取出的可疑交易，應(yīng)直接上報，不需進(jìn)行人工判別。A、正確B、錯誤答案：B36.對風(fēng)險較高的非自然人客戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取更嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)判定其受益所有人。A、正確B、錯誤答案：A37.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤答案：A38.反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行總行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。A、正確B、錯誤答案：A39.對配合中國人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。A、正確B、錯誤答案：A40.銀行對已布放的POS機(jī)可以適當(dāng)放寬檢查力度，必要時再進(jìn)行回訪。A、正確B、錯誤答案：B41.按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。A、正確B、錯誤答案：A42.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令第3號）規(guī)定：客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報告。A、正確B、錯誤答案：B43.金融機(jī)構(gòu)在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國籍信息，可以不去了解。A、正確B、錯誤答案：B44.個人代理多人辦理借記卡的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)全面了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)等，并據(jù)此判斷個人代理多人辦卡的理由是否正當(dāng)，如理由明顯不正當(dāng)，發(fā)卡機(jī)構(gòu)不得為其辦理借記卡。A、正確B、錯誤答案：A45.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10天內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。A、正確B、錯誤答案：B46.客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)無需了解其資金來源和用途。A、正確B、錯誤答案：B47.反洗錢檔案銷毀時，應(yīng)由兩人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷，監(jiān)銷人員要在銷毀清冊上簽字。A、正確B、錯誤答案：A48.義務(wù)機(jī)構(gòu)開展回溯性調(diào)查的相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存5年。A、正確B、錯誤答案：A49.客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別分析判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。A、正確B、錯誤答案：A50.在風(fēng)險可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì)，而無需收集相關(guān)證據(jù)材料。A、正確B、錯誤答案：A51.金融機(jī)構(gòu)在報告可疑交易時，應(yīng)分析審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的“與客戶身份財務(wù)狀況經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符”“原因不明”等可疑原因。A、正確B、錯誤答案：A52.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)收到境外有關(guān)部門與執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議有關(guān)的凍結(jié)資產(chǎn)或者提供客戶信息等要求時，應(yīng)當(dāng)告知對方通過外交途徑、司法協(xié)助途徑或者金融監(jiān)管合作途徑等提出請求，不得擅自采取行動A、正確B、錯誤答案：A53.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對實(shí)體特約商戶進(jìn)行現(xiàn)場檢查，抽樣核對其受理終端的使用地點(diǎn)。A、正確B、錯誤答案：B54.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記帳當(dāng)年計起至少保存3年。A、正確B、錯誤答案：B55.外國政要、國際組織高級管理人員等特定自然人不包括其父母、配偶、子女等近親屬，以及義務(wù)機(jī)構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道的通過工作、生活等產(chǎn)生共同利益關(guān)系的其他自然人。A、正確B、錯誤答案：B56.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國人民銀行可責(zé)令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。A、正確B、錯誤答案：B57.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報中國人民銀行，而無須進(jìn)行人工分析和篩查。A、正確B、錯誤答案：B58.只有當(dāng)客戶有業(yè)務(wù)需要辦理時，才存在金融機(jī)構(gòu)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)的問題。A、正確B、錯誤答案：A59.對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部管理規(guī)程，識別客戶身份。A、正確B、錯誤答案：A60.一個國家和地區(qū)反洗錢體系的有效性的首要方面即體現(xiàn)為反洗錢法律制度的完善程度和發(fā)展水平。A、正確B、錯誤答案：A61.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生的累計金額以客戶為單位，按資金收入或者支出雙邊累計計算并報告。A、正確B、錯誤答案：B62.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對下屬分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。A、正確B、錯誤答案：A63.中國人民銀行為購買辦公家具，向A文具公司一次性付款300萬元人民幣，這屬于應(yīng)報告的大額交易。A、正確B、錯誤答案：B64.委托符合規(guī)定的第三方開展受益所有人身份識別工作的，受益所有人身份識別的最終責(zé)任由第三方承擔(dān)。A、正確B、錯誤答案：B65.中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)完成初評后向法人金融機(jī)構(gòu)反饋指標(biāo)評價計分情況和初評分?jǐn)?shù)。法人金融機(jī)構(gòu)對指標(biāo)評價計分情況或初評分?jǐn)?shù)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到反饋之日起十五個工作日內(nèi)，提出由單位反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)的陳述和申辯意見。A、正確B、錯誤答案：B66.如果對公客戶的控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤答案：A67.因生活基本支出或者聯(lián)合國安理會決議規(guī)定的特殊原因需要進(jìn)行資金收付等金融交易的，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知客戶可以根據(jù)聯(lián)合國安理會相關(guān)規(guī)定提出豁免申請。A、正確B、錯誤答案：A68.當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時，銀行應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、正確B、錯誤答案：A69.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。A、正確B、錯誤答案：B70.銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。A、正確B、錯誤答案：A71.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保本機(jī)構(gòu)所有高管人員均具備較強(qiáng)的反洗錢履職能力，為其反洗錢履職提供各類資源保障。A、正確B、錯誤答案：B72.對于特定的反洗錢違法行為，金融機(jī)構(gòu)的直接負(fù)責(zé)的董事高級管理人員和其他直接責(zé)任人員也應(yīng)當(dāng)被追究法律責(zé)任。A、正確B、錯誤答案：A73.反洗錢法律制度，主要內(nèi)容就是關(guān)于洗錢犯罪的有關(guān)規(guī)定。A、正確B、錯誤答案：B74.法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限A、正確B、錯誤答案：A75.對于客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。A、正確B、錯誤答案：A76.金融機(jī)構(gòu)按照反洗錢規(guī)定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質(zhì)介質(zhì)，不包括電子數(shù)據(jù)。A、正確B、錯誤答案：B77.對先前獲得的客戶身份資料真實(shí)性、有效性或完整性有疑問的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A、正確B、錯誤答案：A78.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)立即以電話方式報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，并做好電話記錄。A、正確B、錯誤答案：B79.銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，制定相應(yīng)的量化指標(biāo)來對內(nèi)部員工履行反洗錢義務(wù)的執(zhí)行情況及效果進(jìn)行考核和評價。A、正確B、錯誤答案：A80.盡職責(zé)任是法律對金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)作出的兜底性規(guī)定，要求金融機(jī)構(gòu)及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反洗錢職責(zé)，將職責(zé)具體化為自身的反洗錢行動而監(jiān)管部門也有了衡量金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)的尺度和標(biāo)準(zhǔn)。A、正確B、錯誤答案：A81.當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性有效性完整性存在疑點(diǎn)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。A、正確B、錯誤答案：A82.以風(fēng)險為基礎(chǔ)的分析是“客戶身份識別”制度的重要組成部分。A、正確B、錯誤答案：A83.境外清算代理行因反洗錢和反恐怖融資需要要求法人金融機(jī)構(gòu)提供除匯款信息、單位客戶注冊信息等以外的客戶身份信息、交易背景信息的，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲得客戶授權(quán)同意后提供；客戶不同意或未獲得客戶授權(quán)同意的，法人金融機(jī)構(gòu)不得提供。A、正確B、錯誤答案：A84.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國人民銀行指定的機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯誤答案：