保險公司業(yè)務(wù)人員年終總結(jié)

保險公司業(yè)務(wù)人員年終總結(jié)一、嚴于律已，團結(jié)同志。

以身作則，任勞任怨。在工作中嚴格要求自己，響應(yīng)中心各項號召，積極參與公司的各項活動?？酥品N種困難，不計個人得失，在工作設(shè)施不齊全、人員業(yè)務(wù)不嫻熟的狀況下，帶著醫(yī)療小組人員從頭做起，加班加點學習業(yè)務(wù)學問，在短時間內(nèi)完成了十五個涉及人傷(病)險種條款、醫(yī)療保險相關(guān)制度、醫(yī)療審核制度的學習。擔當起多險種人傷案件接案、立案、查勘、跟蹤、醫(yī)療審核等多個工作程序，贏得了客戶的好評。發(fā)表相關(guān)信息達二十余篇。取得了肯定成績。較好的完成了領(lǐng)導交給的任務(wù)。

二、努力工作，按時完成工作任務(wù)。

1、全年醫(yī)療審核案件xx件，涉及十六個險種。剔除不合理費用達xxx萬元。

2、拒賠案件：立案前拒賠xx，金額達xx余元，立案后拒賠xx，拒賠金額達xx萬元。其中醫(yī)療責任險拒賠金額達xxx萬元。

3、全年醫(yī)療跟蹤xx人次，涉及醫(yī)院達xx家，既讓客戶了解理賠程序，又有效掌握醫(yī)療費、誤工費、護理費。得到客戶的好評。

三、樹立中心形象，維護公司及客戶利益。

1、在工作中發(fā)覺，多家醫(yī)院存在收費不合理現(xiàn)象，導致公司和客戶損失。在把握足夠證據(jù)狀況下，屢次到問題醫(yī)院據(jù)理力爭，截至目前，已有五家醫(yī)院為我公司和客戶退回不合理費用達xx元，為客戶挽回了損失，也避開了我公司的損失，在客戶及醫(yī)院面前均樹立了人保理賠的良好形象。

2、在中心領(lǐng)導的帶著下，經(jīng)與假肢廠屢次商談，明確了各部位假肢安裝費用及修理標準，對我公司賠付的傷者假肢安裝時保質(zhì)保量，且費用明顯低于市場價。此協(xié)議的簽定，使我公司的假肢賠付有了明確的標準，并大大降低了人傷案件中此項費用的賠付。

四、發(fā)覺問題、解決問題。尋求創(chuàng)新，促進工作。

1、經(jīng)過市場調(diào)查，結(jié)合xxx家政及各家醫(yī)院的特點，提出護理費實行統(tǒng)一價格，既節(jié)約了理賠手續(xù)，又降低了此項費用的賠付。

2、涉及人傷(病)案件流程、非車險特殊告知單證、人傷案件跟蹤表、醫(yī)療審核表等單證。使人傷案件集中立案，集中醫(yī)療審核，簡化了理賠程序，也大大降低了賠付。

五、提升深化效勞，效勞于客戶、效勞于承保公司。

1、將理賠工作前置，在交警隊調(diào)解前為客戶把關(guān)，審核相關(guān)單證xx次，為客戶及我公司節(jié)約費用達xx萬元。協(xié)作客戶到法院解決糾紛xx，遠到丹東、沈陽等地。避開我公司損失達xx萬元。(醫(yī)療責任險一件xx元、車險xx涉及傷殘、假肢費用、誤工費、陪護費總計xx萬元)。

2、針對不同險種，協(xié)作中山、開發(fā)區(qū)、莊河等支公司處理人傷賠償糾紛，不僅降低了賠付，同時為支公司穩(wěn)定、爭取了客戶，得到了各支公司的好評。

1)在處理某醫(yī)院醫(yī)療責任險過程中，因我們準時介入，使賠案順暢快捷，得到了院方的認可，不僅保費在原有根底上翻了一倍還多，院方還向承保公司表示其他險種也要在我公司承保。

2)某承保公司在丹東多個客戶出險后消失不合理傷殘鑒定，此項不合理賠付多達xxxx萬元，我們協(xié)作該承保公司到xxx中級人民法院參與訴訟，得到了法院的支持，避開了今后此項不合理費用的賠付。維護了人保公司的利益，樹立了人保公司的形象。

六、保持成績，找出缺乏，加倍努力，更上一層樓。

1、醫(yī)療小組工作剛剛起步，各方面閱歷還很缺乏，需要大家共同學習，加倍努力。同時因工作中涉及多個險種，需要多個部門的支持與協(xié)作，今后要加強各方面的協(xié)調(diào)工作。

2、隨著新險種的”開展，還有很多新問題，在加強業(yè)務(wù)學習的同時，也需要橫向聯(lián)系，向其他公司學習先進閱歷。

新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。我也會向其他同事學習，取長補短，相互溝通好的工作閱歷，共同進步。爭取更好的工作成績。

保險公司業(yè)務(wù)人員年終總結(jié)2

20xx年中本人在中站營銷部做綜合柜員，能夠做到不懂就問，盡職盡責，用自己所了解的專業(yè)學問為一線的業(yè)務(wù)伙伴供應(yīng)更好的效勞，較好的完成了自己的本職工作。20xx年中績效目標達成狀況：

1.客戶來柜面辦理保全業(yè)務(wù)時，能夠做到微笑效勞，悉心講解，將效勞做到最好，讓客戶滿足。

2.根據(jù)公司要求精確無誤地接收客戶的保全資料，準時進展系統(tǒng)操作，給客戶供應(yīng)滿足的后期效勞，并保證了每月的保全過失率在1%以內(nèi)。

3.在遇到客戶出險的狀況下第一時間通知客戶撥打95567報案，并告知所需要的理賠資料，提高理賠時效。

4.精確接收客戶理賠資料并準時交至中支理賠室，讓客戶體會到更快更易更關(guān)心的理賠效勞。

5.根據(jù)公司要求，對已處理的業(yè)務(wù)檔案進展整理并與中支檔案人員做好交接工作。

6.對柜面客戶對公司治理制度、合同條款、業(yè)管規(guī)章、效勞內(nèi)容以及對公司內(nèi)勤、銷售人員供應(yīng)的效勞過程、內(nèi)容反映的各種不滿、埋怨、爭議或糾紛進展登記和上報。

7.接收業(yè)務(wù)員的離司手續(xù)并在最短的時間內(nèi)完成離司流轉(zhuǎn)，確保業(yè)務(wù)員離司完畢。轉(zhuǎn)瞬間出單中心成立到現(xiàn)在已經(jīng)一年多，回首這走過的一年，很榮幸能與各位同事共同進步，我也在大家的身上學到不少的學問。在領(lǐng)導的關(guān)懷和幫忙下，在全體同志們的支持協(xié)作下，我聽從工作安排，加強學習熬煉，仔細履行職責，全方面提高完善了自己的思想熟悉、工作力量和綜合素養(yǎng)，較好的完成了各工程標任務(wù)。雖然工作上經(jīng)受了許多困難，但對我來說每一次都是很好的熬煉。我，作為一名年輕的學者需要學習的東西還許多許多。現(xiàn)將有關(guān)20xx年年度個人工作狀況作如下總結(jié)：

出單中心成立以來到7月底我是一名簽單員，我的一言一行會第一時間受到客戶的關(guān)注，因此必需具備相當高的綜合素養(yǎng)。要對我們的金融產(chǎn)品、業(yè)務(wù)學問有比擬熟識和專業(yè)的了解，然后在效勞禮儀上要做到熱忱大方、主動標準，而且還要處事機靈，能夠隨機應(yīng)變。是的，作為一名前臺簽單員，我在工作中無意中會考慮不周顯得毛毛糙糙，不甚妥當。當意見、建議降臨時，現(xiàn)在的我不再不悅，不再拒絕。而是以更高的要求來要求自己，努力告誡自己：換個角度靜心認真想想如何能的好一些。今年8月份我從一名簽單員轉(zhuǎn)為了綜合治理崗。對于一個剛剛接手，什么都不懂的我來說，將會面臨更大程度上新的挑戰(zhàn)。

保險公司業(yè)務(wù)人員年終總結(jié)3

一、用真心溶化客戶

這次客戶來源主要是一次偶然的時機去親戚家喝酒，了解到客戶有肯定的經(jīng)濟實力，但是對資金的規(guī)劃和投資的安排很迷茫，我從客戶談天的過程中抓住客戶的心態(tài)，了解到客戶當前需要買房和買車，但是還有局部余額不知道怎么投資，客戶向我詢問怎么投資收益大又穩(wěn)當。我的建議是：考慮到家里有七十高齡父母，父母百年之后需要花費一筆資金，可以買一份xx，繳費更短，三年投入，幸福一生，回報更多，雙重大禮，積存生息，理財更活，安全無憂，理財敏捷。第一次上門效勞，客戶對保險不信任，對保險的意識淡薄。

我告知客戶中國xx是全國最大的一家保險公司，是全國500強企業(yè)之一，并拿出xx保險公司xx的規(guī)劃書，詳細講解了這份保險的投資與收益詳情，客戶聽了之后說考慮下并和自己的家人商議之后再做打算，我了解到客戶有些心動，但是還是不太信任保險。后來我常常跑到客戶家訪問，每次帶點禮品，和他們家父母兒子交談，最終我用自己的真心溶化了客戶心理的障礙，客戶主動提出要買這份保險，并請教我辦理的相關(guān)手續(xù)。首先我讓客戶填寫一份幸運郵天下的卡，并誠心地祝愿客戶能中大獎，客戶聽了心理很舒適，然后簽單，復印賬戶和身份證，最終在我的努力下最終完成這份保險簽單。

二、用信念感動客戶

在這次簽單過程中，我始終信奉一句格言“信念比黃金更重要，信任自己永久是最棒的”。保險業(yè)是一個全新的事業(yè)，我們可能會被別人拒絕，我們也可能遭人冷眼，唯一能支撐我們連續(xù)堅持下去的只有我們的信念，對行業(yè)的信念、對公司的信念、對自己的信念。通過這段時間的學習和實踐，我也體會到公司和同事們的專心良苦，特殊是Y經(jīng)理、J經(jīng)理和HF的急躁指導，讓我加深對業(yè)務(wù)的了解、對市場的了解、對保險業(yè)務(wù)員的了解;另一方面可以通過實踐，磨練意志，增加抗壓力量，讓我們學會如何在逆境中保持信念、保持自己昂揚的斗志。