2022年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力能力測試試卷A卷附答案

2022年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力能力測試試卷A卷附答案單選題（共60題）1、下列屬于中央銀行業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.對工商企業(yè)發(fā)放貸款B.吸收企業(yè)和個人的存款C.辦理企業(yè)業(yè)務(wù)支付結(jié)算D.集中商業(yè)銀行準(zhǔn)備金【答案】D2、在行政處罰聽證程序中，當(dāng)事人要求聽證的，應(yīng)當(dāng)在行政機(jī)關(guān)告知有要求舉行聽證的權(quán)利后（）內(nèi)提出。A.3日B.7日C.5日D.10日【答案】A3、下列銀行票據(jù)中既可以轉(zhuǎn)賬也可以提取現(xiàn)金的是（）。A.現(xiàn)金支票B.轉(zhuǎn)賬支票C.普通支票D.劃線支票【答案】C4、在貸款合同中．撤銷權(quán)的行使范圍()A.以債權(quán)人的債權(quán)加上一定比例的懲罰為限B.以債務(wù)人能夠承擔(dān)的債務(wù)為限C.以債權(quán)人的債權(quán)為限D(zhuǎn).以債務(wù)人的所有債務(wù)為限【答案】C5、犯罪的基本特征是（）。A.社會危害性B.人民危害性C.暴力危害性D.刑事違法性【答案】A6、在資產(chǎn)業(yè)中，不屬于其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（）A.債券投資業(yè)務(wù)B.外表資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)D.外匯交易業(yè)務(wù)【答案】A7、銀行資本發(fā)揮的作用比一般企業(yè)資本發(fā)揮的作用更為重要，下列不屬于銀行資本作用的是(?)。A.避免銀行倒閉?B.維持市場信心C.限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險?D.投資需求【答案】A8、在同一標(biāo)的物之上不能同時存在兩個以上內(nèi)容不相容的物權(quán)屬于物權(quán)的（）法律特征。A.追及效力B.優(yōu)先效力C.妨害排除效力D.排他效力【答案】D9、以下哪一項用于衡量銀行實際承擔(dān)損失超出預(yù)計損失的那部分損失?()A.經(jīng)濟(jì)資本B.監(jiān)管資本C.會計資本D.核心資本【答案】A10、以下機(jī)構(gòu)從業(yè)人員中，必須遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的不包括()。A.信托公司工作人員B.基金管理公司工作人員C.企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司工作人員D.村鎮(zhèn)銀行工作人員【答案】B11、中國證監(jiān)會一派出機(jī)構(gòu)受理A銀行關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)資格的注冊申請，經(jīng)過審查，該派出機(jī)構(gòu)最終作出準(zhǔn)予注冊的決定。此種行為屬于（）。A.民事授權(quán)B.民事裁判C.刑事裁判D.行政許可【答案】D12、我國中央銀行是代表政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)，管理金融的特殊的金融機(jī)構(gòu)，?成立于（）A.1919年B.1948年C.1937年D.1926年【答案】B13、根據(jù)精神病人健康恢復(fù)的狀況，可以向人民法院申請宣告其為限制民事行為能力人或者完全民事行為能力人的是（）。A.同學(xué)B.單位領(lǐng)導(dǎo)C.本人或者利害關(guān)系人D.朋友【答案】C14、最后貸款人的主要目標(biāo)是防范（），屬于全局性目標(biāo)，提供的是一種緊急資金援助或者支持，這種援助或支持不是政府為銀行危機(jī)買單，而是體現(xiàn)為政府作為行政力量在市場經(jīng)濟(jì)行為中的一種宏觀調(diào)控作用，而作用方式則具有救助性。A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.系統(tǒng)性金融風(fēng)險D.非系統(tǒng)風(fēng)險【答案】C15、我國商業(yè)銀行的核心一級資本不包括（）。A.實收資本B.盈余公積C.次級債券D.一般風(fēng)險準(zhǔn)備【答案】C16、不熟于其他金融機(jī)構(gòu)的是（）A.期貨公司B.金融控股公司C.小額貸款公司D.第三方支付公司【答案】A17、行政機(jī)關(guān)作出行政處罰決定之前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利。當(dāng)事人在行政機(jī)關(guān)告知后（）日內(nèi)提出要求聽證的，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)組織聽證。A.2B.3C.5D.10【答案】B18、下列選項中不屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管職責(zé)的是()。A.對銀行業(yè)自律組織的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督B.對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動予以取締C.負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制金融業(yè)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布D.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理【答案】C19、通過估算突發(fā)的小概率事件等極端不利情況可能對其造成的潛在損失來進(jìn)行市場風(fēng)險分析的方法是（）。A.壓力測試B.VaR分析C.敏感性分析D.情景分析【答案】A20、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列關(guān)于有限責(zé)任公司和股份有限公司的異同，表述錯誤的是(?)。A.都必須依法制定公司章程B.有限責(zé)任公司注冊資本最低限額為3萬元，而股份有限公司最低注冊資本限額為500萬元C.有限責(zé)任公司可以變更為股份有限公司，而股份有限公司絕對不能變更為有限責(zé)任公司D.都是企業(yè)法人【答案】C21、根據(jù)《刑法》的規(guī)定，下列不屬于金融詐騙的違法行為是（）。A.編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款B.上市公司董事長變更，沒有進(jìn)行披露C.使用信用卡進(jìn)行惡意透支D.提供不完整的財務(wù)報表，以獲取銀行貸款【答案】B22、下列關(guān)于“法人賬戶透支”的說法，不正確的是()。A.法人賬戶透支屬于短期貸款的一種B.主要用于滿足借款人生產(chǎn)經(jīng)營過程中的臨時|生資金需要C.申請辦理法人賬戶透支業(yè)務(wù)的借款人需在經(jīng)辦行有一定的結(jié)算業(yè)務(wù)量D.一般情況下，對法人賬戶透支業(yè)務(wù)申請人的還款能力及擔(dān)保要求要低于普通流動資金貸款【答案】D23、我國《證券法》規(guī)定，證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)()。A.混業(yè)經(jīng)營、集中管理B.混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理C.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理D.分業(yè)經(jīng)營、統(tǒng)一管理【答案】C24、票據(jù)發(fā)行便利是一種具有法律約束力的（）票據(jù)發(fā)行融資的承諾。A.短期B.中央銀行C.中期周轉(zhuǎn)性D.中長期擴(kuò)張性【答案】C25、教育儲蓄的對象為在校小學(xué)（）以上學(xué)生。A.三年級(含三年級)B.四年級(含四年級)C.五年級(含五年級)D.六年級(含六年級)【答案】B26、以下不是《行政訴訟法》設(shè)立的目的是（）A.防止和糾正違法的或者不當(dāng)?shù)木唧w行政行為B.保證人民法院正確、及時審理行政案件C.保護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益D.維護(hù)和監(jiān)督行政機(jī)關(guān)依法行使行政職權(quán)【答案】A27、第三版巴塞爾協(xié)議進(jìn)一步提高了監(jiān)管資本的最低要求，一級資本充足率提高至（）。A.2％B.2.5％C.4%D.6%【答案】D28、貸款公司的營運(yùn)資金來源包括實收資本、向投資人的借款、向其他金融機(jī)構(gòu)融資但融資資金余額不得超過其資本凈額的()。貸款公司對同一借款人的貸款余額不得超過資本凈額的()，對單一集團(tuán)企業(yè)客戶的授信余額不得超過資本凈額的()。A.50％；20％；15％B.40％；10％；15％C.50％；10％；15％D.30％；20％；10％【答案】C29、下列行為錯誤的是()。A.理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中，不以欺詐或虛假陳述的方式故意向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息B.理財規(guī)劃師如實介紹自己或所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)能力，從而獲得客戶的信任和委托C.在業(yè)務(wù)推薦活動中，理財規(guī)劃師不向社會公眾傳遞虛假或誤導(dǎo)性的信息D.理財規(guī)劃師在介紹產(chǎn)品的過程中，向客戶做出回報或收益承諾【答案】D30、定期存款在存期內(nèi)如果遇到利率調(diào)整，則()。A.整個存期內(nèi)利息都按照調(diào)整日掛牌公告的利率計算B.調(diào)整前的利息按照存單開戶日掛牌公告的利率計算，調(diào)整后的利息按照調(diào)整日掛牌公告的利率計算C.整個存期內(nèi)的利息按照存款到期日掛牌公告的利率計算D.整個存期內(nèi)的利息按照存單開戶日掛牌公告的利率計算【答案】D31、申請個人經(jīng)營貸款的經(jīng)營實體不包括（）A.個體工商戶B.合伙企業(yè)合伙人C.個人獨(dú)資企業(yè)投資人D.有限公司法人代表【答案】D32、直接融資工具不包括了（）。A.股票B.可轉(zhuǎn)讓大額存單C.政府債券D.商業(yè)票據(jù)【答案】B33、錢先生2015年11月8日存入10000元，定期整存整取半年，假定年利率為2.70%，到期日為2016年5月8日，支取日為2016年5月28日。假定2015年5月28日，活期儲蓄存款年利率為0.72%，暫免征收利息稅，則他拿到的利息是（）元。A.135B.108C.139D.132.05【答案】C34、某銀行積極開展金融知識普及教育活動，這是盡到了銀行的（）。A.經(jīng)濟(jì)責(zé)任B.社會責(zé)任C.政治責(zé)任D.環(huán)境責(zé)任【答案】B35、購貸款的對象是（）。A.境外企事業(yè)法人及自然人B.境內(nèi)企事業(yè)法人及自然人C.境外企事業(yè)法人D.境內(nèi)企事業(yè)法人【答案】D36、一家工商企業(yè)擬在金融市場上籌集長期資金，其可以選擇的市場的是（）。A.股票市場B.同業(yè)拆借市場C.商業(yè)票據(jù)市場D.回購協(xié)議市場【答案】A37、（）是衡量銀行資產(chǎn)質(zhì)量的最重要指標(biāo)。A.資本利潤率B.資本充足率C.不良貸款率D.資產(chǎn)負(fù)債率【答案】C38、衡量銀行資產(chǎn)質(zhì)量的最重要指標(biāo)的是（）。A.資本利潤率B.資本充足率C.不良貸款率D.資產(chǎn)負(fù)債率【答案】C39、存款是存款人基于對銀行的信任而將資金存入的一種()。A.票據(jù)行為B.信用行為C.代理行為D.托管行為【答案】B40、在商業(yè)銀行公司治理中，負(fù)責(zé)具體執(zhí)行董事會決策的是（）。A.董事會秘書B.董事會辦公室C.高級管理層D.董事【答案】C41、現(xiàn)行的《破產(chǎn)法》自()年6月1日起施行，原1986年通過的《破產(chǎn)法(試行)》同時廢止。A.2007B.1995C.2005D.1990【答案】A42、市場約束是資本監(jiān)管的三大支柱之一，其運(yùn)作機(jī)制主要是依靠(?)的利益驅(qū)動。A.風(fēng)險管理部門?B.利益相關(guān)者?C.高級管理層?D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】B43、同一存款人在同一家投保機(jī)構(gòu)所有被保險存款賬戶的存款本金和利息合并計算的資金數(shù)額在最高償付限額以內(nèi)的，（）。A.實行限額償付B.償付50萬人民幣C.實行部分償付D.實行全額償付【答案】D44、暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于(?)。A.追究民事責(zé)任?B.行政處分C.行政處罰?D.刑事制裁【答案】C45、下列關(guān)于貨幣政策的說法，正確的是()。A.2004年，我國進(jìn)一步改革存款準(zhǔn)備金制度，實行差別存款準(zhǔn)備金率制度B.公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金政策、利率政策被稱為貨幣政策的“三大法寶”C.貨幣供應(yīng)量是貨幣政策的操作目標(biāo)D.貨幣政策是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的唯一手段【答案】A46、甲給乙開了一張2萬元轉(zhuǎn)賬支票，乙將支票背書轉(zhuǎn)讓給丙，后甲發(fā)現(xiàn)被乙欺詐，但丙拿著支票向甲要求償付時，甲必須給丙2萬元，這說明了票據(jù)的（）。A.設(shè)權(quán)性B.要式性C.無因性D.文義性【答案】C47、下列銀行業(yè)從業(yè)人員的做法，符合職業(yè)操守有關(guān)“信息披露”規(guī)定的是（）。A.在產(chǎn)品說明中以小字在不顯眼的地方揭示產(chǎn)品風(fēng)險B.利用銀行的聲譽(yù)對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾C.不告知客戶本行在代理產(chǎn)品銷售過程中的責(zé)任和義務(wù)D.以足以讓客戶注意的方式向客戶解釋產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者【答案】D48、國際新會計準(zhǔn)則（IFRS9）主要依據(jù)資產(chǎn)所處損失階段確定減值計量方法。對于風(fēng)險程度較小、風(fēng)險狀況穩(wěn)定的資產(chǎn)，損失階段劃為階段一，計提損失準(zhǔn)備時只需考慮未來（）內(nèi)的預(yù)期信用損失。A.兩年B.三年C.整個存續(xù)期D.一年【答案】D49、根據(jù)我國法律規(guī)定，我國的證券交易所的是（）。A.營利社會團(tuán)體B.自律性管理的法人C.公益性機(jī)構(gòu)D.政府機(jī)構(gòu)【答案】B50、下列金融犯罪中，其主觀方面不是故意的是（）。A.持有、使用假幣B.受賄罪C.簽訂、履行合同失職被騙罪D.票據(jù)詐騙罪【答案】C51、普通股股東的權(quán)利不包括（）。A.收益權(quán)B.公司所有權(quán)C.投票權(quán)D.優(yōu)先分配公司剩余財產(chǎn)權(quán)【答案】D52、關(guān)于中央銀行的職能，下列說法不正確的是（）。A.是發(fā)行的銀行B.主要同商業(yè)銀行發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系，集中商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金并對它們提供信用C.代表國家貫徹執(zhí)行金融政策，代為管理財政收支，為國家提供各種金融服務(wù)D.在特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)，協(xié)助政府發(fā)展經(jīng)濟(jì)【答案】D53、我國統(tǒng)計部門公布的失業(yè)率指標(biāo)是（）。A.全體人口失業(yè)率B.城鎮(zhèn)自然失業(yè)率C.城鎮(zhèn)登記失業(yè)率D.城市人口失業(yè)率【答案】C54、國務(wù)院反洗錢行政主管部門是()。A.中國人民銀行B.中國保險監(jiān)督管理委員會C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會【答案】A55、貨幣的價值尺度職能表現(xiàn)為（）。A.在商品交換中起到媒介作用B.從流通中退出，被保存收藏或積累起來C.與信用買賣和延期支付相聯(lián)系D.衡量商品價值量的大小【答案】D56、以下關(guān)于商業(yè)銀行的表述，錯誤的是（）。A.限制銀行從事信托投資、證券經(jīng)營業(yè)務(wù)和向非自用不動產(chǎn)投資和企業(yè)投資，主要是為了貫徹金融分業(yè)經(jīng)營的原則B.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，對同一借款人的貸款余額不得超過商業(yè)銀行資本金額的10%，其主要目的就是為了分散商業(yè)銀行的貸款風(fēng)險C.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件也不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件D.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但地方法規(guī)另有規(guī)定的除外【答案】D57、董事會決議，必須經(jīng)全體董事______以上通過，對利潤分配方案等重大事項，應(yīng)由董事會______以上董事通過方可有效。（）A.三分之一；半數(shù)B.三分之一；三分之二C.半數(shù)；全體D.半數(shù)；三分之二【答案】D58、存款是存款人基于對銀行的信任而將資金存入的一種()。A.票據(jù)行為B.信用行為C.代理行為D.托管行為【答案】B59、當(dāng)事人在法定期限內(nèi)不申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟，經(jīng)依法催告仍不履行行政決定的，沒有行政強(qiáng)制執(zhí)行權(quán)的行政機(jī)關(guān)可以自履行期限屆滿之日起（）內(nèi)，依法向有管轄權(quán)的人民法院申請強(qiáng)制執(zhí)行。A.一個月B.兩個月C.三個月D.半年【答案】C60、定期存款在存期內(nèi)，若遇到利率調(diào)整，則該存款利息是（）。A.按照到期日掛牌公告的利率計算B.按照存單開戶日掛牌公告的利率計算C.按照調(diào)整日掛牌公告的利率計算D.采取分段計息的辦法按照實際天數(shù)分別以存單開戶日掛牌公告的利率和調(diào)整日掛牌公告的利率計算【答案】B多選題（共30題）1、商業(yè)銀行在金融市場上發(fā)行金融債，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。A.貸款損失準(zhǔn)備計提充足B.核心資本充足率不低于4%C.資本充足率不低于8%D.最近3年連續(xù)盈利E.最近3年沒有重大違法.違規(guī)行為【答案】ABD2、下列關(guān)于風(fēng)險績效考核的說法正確的有（）。A.RAROC=稅后凈營業(yè)利潤-經(jīng)濟(jì)資本×資本成本B.EVA>0，表明銀行的資產(chǎn)使用效率高，銀行價值增加C.RAROC最核心的特點(diǎn)是考慮機(jī)會成本D.與傳統(tǒng)的ROA.ROE指標(biāo)不同，RAROC更加注重風(fēng)險成本與風(fēng)險收入的匹配E.EVA<0時，若會計報表反映的凈利潤為正，則說明銀行價值在增加【答案】BD3、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則有（）。A.前瞻性原則B.全覆蓋原則C.制衡性原則D.相匹配原則E.審慎性原則【答案】BCD4、股份有限公司申請股票上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括（）。A.股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行B.公司股本總額不少于人民幣5000萬元C.公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的20％以上D.公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10％以上E.公司最近三年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載【答案】AD5、下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有(?)。A.會提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本B.會減少商業(yè)銀行向中央銀行的借款和貼現(xiàn)C.會使市場利率相應(yīng)上升D.會使整個社會的投資支出增加，使經(jīng)濟(jì)增速加快E.使市場價格穩(wěn)定或回落【答案】ABC6、影響貨幣需求的主要因素（）A.收入水平B.利率水平C.匯率D.經(jīng)濟(jì)周期E.公眾的預(yù)期和偏好【答案】ABC7、信息披露監(jiān)管要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如實披露()。A.風(fēng)險管理狀況B.財務(wù)會計報告C.董事變更情況D.高級管理人員變更情況E.其他重大事項【答案】ABCD8、關(guān)于民事法律行為的特征，下列表述正確的有()。A.民事法律行為以意思表示為構(gòu)成要素B.民事法律行為的主體之間的地位是不平等的C.民事法律行為依意思表示的內(nèi)容而發(fā)生效力D.民事主體實施民事法律行為以設(shè)定、變更或終止一定民事法律行為關(guān)系為目的E.民事法律行為是經(jīng)法律確認(rèn)和認(rèn)可的一種重要的民事法律事實，它能引起民事法律關(guān)系的設(shè)立、變更與終止【答案】ACD9、下列屬于我國商業(yè)銀行債券投資對象的有（）。A.國債B.金融債券C.公司債券D.資產(chǎn)支持證券E.地方政府債券【答案】ABCD10、商業(yè)銀行債券投資的風(fēng)險包括（）。A.流動性風(fēng)險B.價格風(fēng)險C.購買力風(fēng)險D.政治風(fēng)險E.操作風(fēng)險【答案】ABCD11、從債券所有權(quán)轉(zhuǎn)移與否，債券回購分為（）。A.質(zhì)押式回購B.擔(dān)保式回購C.保證式回購D.買斷式回購E.追索式回購【答案】AD12、關(guān)于會計資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本，說法正確的有()。A.經(jīng)濟(jì)資本也稱為風(fēng)險資本，是防止銀行倒閉的最后防線B.會計資本應(yīng)當(dāng)不小于體現(xiàn)實際風(fēng)險水平的經(jīng)濟(jì)資本C.會計資本應(yīng)當(dāng)小于體現(xiàn)實際風(fēng)險水平的經(jīng)濟(jì)資本D.監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當(dāng)局為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本E.經(jīng)濟(jì)資本已經(jīng)逐漸成為會計資本和監(jiān)管資本的重要參考基準(zhǔn)【答案】ABD13、刑事責(zé)任包括()。A.拘役B.管制C.沒收財產(chǎn)D.罰金E.有期徒刑【答案】ABCD14、下列關(guān)于商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)的表述，合規(guī)的做法是（）。A.以銀行自身名義簽訂保單B.萬能險產(chǎn)品當(dāng)作儲蓄產(chǎn)品宣傳C.向客戶推薦適合的保險產(chǎn)品D.代理收取保費(fèi)E.代理支付保險金【答案】CD15、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)包括(?)。A.賬戶查詢?B.轉(zhuǎn)賬?C.繳費(fèi)?D.支付E.外匯買賣【答案】ABCD16、根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同，可以分為（）。A.危害貨幣管理制度的犯罪B.危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪C.危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪D.詐騙型金融犯罪E.針對銀行的犯罪【答案】ABC17、以下屬于《公司法》規(guī)定的董事、經(jīng)理禁止的行為有()。A.不得將公司資產(chǎn)以其個人名義或者以其他個人名義開立賬戶存儲B.不得以公司資產(chǎn)為本公司的股東或者其他個人債務(wù)提供擔(dān)保C.不得自營或者為他人經(jīng)營與其所任職公司同類的營業(yè)或者從事?lián)p害本公司利益的活動D.不得參與股東大會E.不得對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)【答案】ABC18、期權(quán)是金融衍生品業(yè)務(wù)的一個重要金融工具，在下述對期權(quán)交易的描述中，正確的是（）。A.交易的風(fēng)險小是相對于買方而言的B.買入者享有選擇權(quán)，可以行權(quán)，也可以放棄C.交易的對象是一種權(quán)利而不是實物D.對于期權(quán)買方是一種回避風(fēng)險的交易方式E.交易雙方的最大損失只不過是繳納的期權(quán)費(fèi)【答案】ABC19、財務(wù)融資顧問是指商業(yè)銀行對客戶（）進(jìn)行科學(xué)分析比較基礎(chǔ)上，運(yùn)用多種形式的融資工具，為客戶設(shè)計新的結(jié)構(gòu)性融資方案，協(xié)助客戶合理調(diào)整融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本。A.融資方案B.融資工具C.融資結(jié)構(gòu)D.融資成本E.融資對象【答案】CD20、行政處罰的適用性應(yīng)遵循哪些原則（）。A.行政處罰的設(shè)定和實施公正、公開B.行政處罰以事實為依據(jù)，與違法行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)以及社會危害程度相當(dāng)C.堅持處罰與教育相結(jié)合的原則D.行政處罰的事實應(yīng)堅持公平原則E.從輕原則【答案】ABC21、商業(yè)銀行代理中央銀行業(yè)務(wù)主要包括（）。A.代理財政性存款B.代理國庫C.代理金銀D.代理行政事業(yè)性收費(fèi)和財政性收費(fèi)E.代理政策性銀行