2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)附答案（優(yōu)品）

2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)附答案（優(yōu)品）單選題（共60題）1、單個(gè)機(jī)構(gòu)自債券借貸的融人余額超過其自有債券托管總量的()或單只債券融入余額超過該只債券發(fā)行量()起，每增加5個(gè)百分點(diǎn)，該機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)向全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和中央結(jié)算公司書面報(bào)告并說明原因。A.30%;30%B.30%;15%C.30%;20%D.15%;15%【答案】B2、給定無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率5%，關(guān)于投資組合A和B的單位風(fēng)險(xiǎn)收益，下列表述正確的是（）。A.A和B投資組合業(yè)績(jī)表現(xiàn)不相上下B.按照貝塔系數(shù)作為標(biāo)準(zhǔn)比較，A投資組合業(yè)績(jī)表現(xiàn)更優(yōu)秀C.按照夏普比率作為標(biāo)準(zhǔn)比較，B投資組合業(yè)績(jī)表現(xiàn)更優(yōu)秀D.按照特雷諾比率作為標(biāo)準(zhǔn)比較，B投資組合業(yè)績(jī)表現(xiàn)更優(yōu)秀【答案】C3、影響指數(shù)型投資策略跟蹤誤差的因素不包括（）。A.紅利發(fā)放B.發(fā)行股份C.公司合并D.股票合并【答案】D4、深交所某只上市股票某日最后一筆成交發(fā)生在14:59:30，成交價(jià)格為10.00元，成交量為5000股。在14:58:30至14:59:30之間還有另外兩筆成交，分別為9.80元、2000股，9.85元、2000股。則該只股票的收盤價(jià)為（）元。A.9.8B.9.85C.9.92D.10【答案】C5、根據(jù)國(guó)家外匯管理局對(duì)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）的現(xiàn)行管理規(guī)定，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者在境外投資時(shí)，應(yīng)就每一筆資金的使用再次向國(guó)家外匯管理局提出申請(qǐng)B.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)按規(guī)定向國(guó)家外匯管理局申請(qǐng)境外證券投資額度C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)在國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)的境外證券投資額度內(nèi)進(jìn)行投資D.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)定期向國(guó)家外匯管理局報(bào)告額度使用和資金匯出入情況【答案】A6、從2012年6月1日起，上海證券交易所A股交易過戶費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為按成交面額的（）向買賣雙方投資者分別收取。A.0.35‰B.0.5‰C.0.75‰D.0.8‰【答案】C7、用證券投資組合的平均超額收益率除以該組合收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，并以此為基準(zhǔn)測(cè)度任何組合績(jī)效的方法是（）。A.詹森指數(shù)法B.特雷諾指數(shù)法C.信息比率法D.夏普指數(shù)法【答案】D8、（）是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通的行為。A.回購(gòu)協(xié)議B.同業(yè)拆借C.金融借貨D.商業(yè)票據(jù)【答案】B9、我國(guó)證券市場(chǎng)已經(jīng)實(shí)行了貨銀對(duì)付制度的交易品種是（）。A.債券B.A股C.基金D.權(quán)證【答案】D10、（）是指在交易時(shí)間每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量。A.標(biāo)的資產(chǎn)B.交易單位C.交易總量D.結(jié)算總量【答案】B11、假設(shè)某證券投資基金2015年6月2日基金資產(chǎn)凈值為36500萬(wàn)元，6月3日基金資產(chǎn)凈值為36600萬(wàn)元，該基金的基金管理費(fèi)率為1.0%,當(dāng)年實(shí)際天數(shù)為365天，則該基金6月3日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)為（）元。A.3650B.10000C.3660D.10027【答案】B12、假設(shè)某投資者持有5000份基金A，當(dāng)前的基金份額凈值為1.4元，對(duì)該基金按1∶1.4的比例進(jìn)行拆分操作后，對(duì)應(yīng)的基金資產(chǎn)為（）元。A.3571B.5000C.7000D.9800【答案】C13、關(guān)于利率互換和貨幣互換的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.利率互換采用凈額支付的方式B.貨幣互換中雙方要以不同貨幣支付利息及本金C.貨幣互換是指互換合約雙方同意在約定期限內(nèi)按不同的利息計(jì)算方式分期向?qū)Ψ街Ц队蓭欧N相同的名義本金額所確定的利息D.利率互換中互換雙方不交換本金【答案】C14、以下不屬于再融資的方式是（）。A.股票回購(gòu)B.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券C.非公開發(fā)行股票D.向不特定對(duì)象公開募集【答案】A15、下列不屬于中央銀行的貨幣政策采用的三項(xiàng)政策工具的是（）。A.公開市場(chǎng)操作B.調(diào)節(jié)稅收C.利率水平的調(diào)節(jié)D.存款準(zhǔn)備金率的調(diào)節(jié)【答案】B16、在證券交易分級(jí)結(jié)算制下，證券公司承擔(dān)的責(zé)任是（）。A.每筆結(jié)算只計(jì)其應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)B.證券或資金的交收責(zé)任C.證券交付時(shí)雙方可給付資金D.擔(dān)當(dāng)買賣雙方結(jié)算交易對(duì)手【答案】B17、下列屬于中央銀行的貨幣政策工具的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A18、投資風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A19、下列投資品種不屬于大宗商品的是（）。A.大豆B.滬深300ETF基金C.原油D.橡膠【答案】B20、關(guān)于中央銀行票據(jù)，以下表述正確的是（）A.中國(guó)人民銀行與商業(yè)銀行的票據(jù)交易不改變商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的數(shù)量B.央票以6個(gè)月期以下為主C.央票分為普通央行票據(jù)和專項(xiàng)央行票據(jù)D.央票市場(chǎng)的參與者比較廣泛【答案】C21、對(duì)于B股，中國(guó)結(jié)算公司要收取結(jié)算費(fèi)，在深圳證券交易所，稱為結(jié)算登記費(fèi)，是成交金額的（），但最高不超過（）港元。A.0.5％，500B.0.5‰，500C.0.5％，1000D.0.5‰，1000【答案】B22、一個(gè)擁有100%權(quán)益資本的公司被稱為（）。A.杠桿公司B.無(wú)杠桿公司C.全資公司D.無(wú)負(fù)債公司【答案】B23、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法(VAR法)主要用于(??)的評(píng)估。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.投資風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)【答案】B24、關(guān)于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置以及戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，以下表述正確的是（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B25、國(guó)家外匯管理局設(shè)定禁止QFII資金匯出境外的期限，即投資本金鎖定期，其中規(guī)定養(yǎng)老、保險(xiǎn)、共同基金等合格投資者，以及合格投資者發(fā)起設(shè)立的開放式中國(guó)基金的投資本金鎖定期為（）。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.1年【答案】A26、下列關(guān)于道氏理論和趨勢(shì)的說法，錯(cuò)誤的是()。A.長(zhǎng)期趨勢(shì)最為重要，也最容易被辨認(rèn)，它是投資者主要的觀察對(duì)象B.中期趨勢(shì)對(duì)于投資者較為次要，是投機(jī)者的主要考慮因素C.最難預(yù)測(cè)的趨勢(shì)是長(zhǎng)期趨勢(shì)D.中期趨勢(shì)與長(zhǎng)期趨勢(shì)的方向可能相同，也可能相反【答案】C27、基金贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的（）。A.1.5%B.1%C.3%D.5%【答案】D28、（）是可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險(xiǎn)。A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.政策風(fēng)險(xiǎn)D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】D29、在某基金公司的晨會(huì)上，投資經(jīng)理A提到，“可以通過投資股票、債券、期貨等來分散基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，且也可一定程度上降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”；投資經(jīng)理B補(bǔ)充道：“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要受宏觀因素影響，應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)、政治和法律等因素的關(guān)注”。關(guān)于兩人的說法，下列表述正確的是（）。A.兩者均正確B.A經(jīng)理的說法錯(cuò)誤，B經(jīng)理的說法正確C.兩者均不正確D.A經(jīng)理的說法正確，B經(jīng)理的說法錯(cuò)誤【答案】B30、對(duì)于B股,中國(guó)結(jié)算公司要收取結(jié)算費(fèi)在上海證券交易所結(jié)算費(fèi)是成交金額的（）。A.0.3％B.1％C.0.05％D.0.75％【答案】C31、（）指將結(jié)算參與人相對(duì)于另一個(gè)交收對(duì)手方的證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付額加以軋抵，得出該結(jié)算參與人相對(duì)于另一個(gè)交收對(duì)手方的證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付凈額。A.凈額清算B.全額清算C.雙邊凈額清算D.多邊凈額清算【答案】C32、美國(guó)首只國(guó)際投資基金出現(xiàn)于（）。A.1955B.1965C.1978D.1985【答案】A33、一般來說，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行人是（）。A.企業(yè)B.銀行C.非銀行金融機(jī)構(gòu)D.政府【答案】B34、按計(jì)息與付息方式分類，可以將債券分為息票債券和（）A.貼現(xiàn)債券B.零息債券C.金融債券D.可轉(zhuǎn)換債券【答案】A35、封閉式基金的利潤(rùn)分配方式是（）。A.股票分紅B.留存收益C.現(xiàn)金分紅D.分紅再投資【答案】C36、下列關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型基本假定的說法，錯(cuò)誤的是()。A.市場(chǎng)上存在大量投資者，每個(gè)投資者的財(cái)富相對(duì)于所有投資者的財(cái)富總量而言是微不足道的B.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內(nèi)對(duì)投資組合做動(dòng)態(tài)的調(diào)整C.投資者的投資范圍僅限于公開市場(chǎng)上可以交易的資產(chǎn)D.不同投資者對(duì)各種資產(chǎn)的預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)及資產(chǎn)間的相關(guān)性具有不同的判斷【答案】D37、上海證券交易所接受大宗交易的時(shí)間為每個(gè)交易日的（）。A.9:15-11:30、13:00-15:00B.9:15-11:30、13:00-15:30C.9:00-11:30、13:00-15:00D.9:30-11:30、13:00-15:30【答案】D38、關(guān)于資本市場(chǎng)理論的同質(zhì)期望假定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.在所有的投資者看來，同一個(gè)股票的預(yù)期收益率是一樣的B.投資者認(rèn)為所有資產(chǎn)的收益率服從同樣的概率分布C.在所有的投資者看來，同一對(duì)股票的相關(guān)性是一樣的D.在所有的投資者看來，同一個(gè)股票的標(biāo)準(zhǔn)差是一樣的【答案】B39、β系數(shù)等于1時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度與市場(chǎng)（），β系數(shù)大于1時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度比市場(chǎng)（）β系數(shù)小于1（大于0）時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度比市場(chǎng)（）。A.一致、更小、大B.相反、更大、小C.一致、更大、小D.相反、更小、大【答案】C40、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值頻率的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常監(jiān)管法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率B.對(duì)開放式基金來說，估值的時(shí)間通常與開放申購(gòu)、贖回的時(shí)間不一致C.目前，我國(guó)的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值D.封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也進(jìn)行估值【答案】B41、黃金投資在本質(zhì)上可以看成是（）。A.大宗商品投資B.私募股權(quán)C.不動(dòng)產(chǎn)投資D.貨幣金融資產(chǎn)【答案】A42、未上市的股票配股和增發(fā)新股，按評(píng)估日的（）估值。A.在證券交易所上市的同一股票的市價(jià)B.單位基金資產(chǎn)凈值C.在證券交易所上市的相似股票的市價(jià)D.基金資產(chǎn)的歷史成本【答案】A43、小王于2017年10月20日（周五）贖回了某公募貨幣市場(chǎng)基金，他應(yīng)享有的利潤(rùn)日包含（）。A.2017年10月20日、21日、22日、23日B.2017年10月20日、21日、22日C.2017年10月20日、21日D.2017年10月20日【答案】B44、（）是專門進(jìn)行企業(yè)并購(gòu)的基金，即投資者為了滿足已設(shè)立的企業(yè)達(dá)到重組或所有權(quán)轉(zhuǎn)變目的而存在的資金需求的投資。A.風(fēng)險(xiǎn)投資B.并購(gòu)?fù)顿YC.危機(jī)投資D.私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)投資【答案】B45、隨著企業(yè)債務(wù)增加而提高的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和可能產(chǎn)生的破產(chǎn)成本，會(huì)増加企業(yè)的額外成本，而最佳的資本結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是負(fù)債和所有者之間的一個(gè)均衡點(diǎn)，這一均衡點(diǎn)被稱為（）。A.最佳收益比率B.最佳負(fù)債比率C.最佳權(quán)益比率D.最佳股本比率【答案】B46、關(guān)于收益率曲線的說法正確的是（）。A.收益率曲線以收益率為橫坐標(biāo)，以期限為縱坐標(biāo)B.短期收益率一般比長(zhǎng)期收益率更富有變化性C.收益率曲線一般向下傾斜D.當(dāng)利率整體水平較高時(shí)，收益率曲線回呈現(xiàn)向上傾斜形狀?！敬鸢浮緽47、為解決不同方法制作出來的業(yè)績(jī)報(bào)告之間缺乏可比性這個(gè)問題，CFA協(xié)會(huì)在（）年開始籌備成立全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)，負(fù)責(zé)發(fā)展并制定單一績(jī)效的呈現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)。A.1994B.1995C.1996D.1997【答案】B48、（）雖然計(jì)算量較大，但這種方法被認(rèn)為是最精準(zhǔn)貼近的計(jì)算VaR值方法。A.參數(shù)法B.歷史模擬法C.蒙特卡洛模擬法D.線性回歸模擬法【答案】C49、關(guān)于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()A.大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相反的B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)也可稱作個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)C.負(fù)面新聞可能會(huì)導(dǎo)致投資組合的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)增加D.投資組合中的資產(chǎn)數(shù)量越多，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)越小，直至接近于零【答案】A50、（）是指私募股權(quán)基金將其所持有的創(chuàng)業(yè)企業(yè)股權(quán)出售給對(duì)象企業(yè)的管理層從而退出的方式。A.管理層回購(gòu)B.杠桿收購(gòu)C.并購(gòu)?fù)顿YD.風(fēng)險(xiǎn)投資【答案】A51、自上而下股票投資策略在實(shí)際應(yīng)用中，不包括（?）。A.根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)研究決定大類資產(chǎn)配置B.從周期非敏感型行業(yè)轉(zhuǎn)換為周期敏感型行業(yè)，從而獲得板塊的差額收益C.運(yùn)用基本面分析深入研究個(gè)股的投資價(jià)值D.轉(zhuǎn)換價(jià)值股和成長(zhǎng)股的投資比例，追求風(fēng)格收益【答案】C52、通常，股票型指數(shù)基金與所跟蹤指數(shù)會(huì)存在一定的跟蹤誤差，下列屬于跟蹤誤差產(chǎn)生原因的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A53、基金估值的第一責(zé)任主體是（）A.基金托管人B.基金管理人C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B54、某合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII)計(jì)劃開展境外證券投資業(yè)務(wù)，做了以下準(zhǔn)備工作，其中錯(cuò)誤的是（）A.向國(guó)家外匯管理局申請(qǐng)境外證券投資額度B.選擇某證券公司在境外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問C.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)境外證券投資業(yè)務(wù)許可文件D.選擇某境外資產(chǎn)托管人簽訂托管合同，由該境外托管人負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)【答案】D55、境內(nèi)一家A證券公司成立于2009年6月，2014年3月A公司根據(jù)公司發(fā)展，需要申請(qǐng)QDII資格。A公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，凈資本為9億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例為65%，經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)已2年，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為18億元人民幣和4億元人民幣的等值外匯資產(chǎn)。A公司申請(qǐng)QDII業(yè)務(wù)還需要滿足的條件為（）。A.要等到3個(gè)月以后才能申請(qǐng)B.應(yīng)將凈資本與凈資產(chǎn)比例提高到70%C.經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)