2015年下半年重慶基金從業(yè)資格：投資風(fēng)險(xiǎn)的管控考試試題

2015年下半年重慶省基金從業(yè)資格：投資風(fēng)險(xiǎn)的管控考試試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，無須_。A.保證基金財(cái)產(chǎn)的安全B.對(duì)基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任C.依法處分基金財(cái)產(chǎn)D.嚴(yán)守基金商業(yè)秘密2、基金的認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)費(fèi)率不得超過認(rèn)購和申購金額的_。1%3%5%10%3、作為普通股票股東，行使公司重大決策參與權(quán)的途徑是參加_。A.監(jiān)事會(huì)B.股東大會(huì)C.董事會(huì)D.公司職工代表大會(huì)4、2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)是_。A.深證100ETFB.華夏上證50ETFC.上證180ETFD.上證紅禾UETF5、通過_,投資者可以對(duì)基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力有一定的了解。A.公司是否有違規(guī)事件發(fā)生B.公司在投資上是否出現(xiàn)過重大的失誤C.公司旗下目前的基金業(yè)績D.公司的一些事件性公告6、在制定基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意以下—規(guī)范。A.基金銷售重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性B.建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品C.所選擇的合作服務(wù)提供商應(yīng)符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求D.建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致7、從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為_，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A.《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》B.《證券投資基金》C.《證券發(fā)行與承銷》D.《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》8、目前，我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)實(shí)行_。A.每日計(jì)提B.每周計(jì)提C.按周支付D.按月支付9、—是指通過科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.審慎性原則10、開放式基金投資者申購基金成功后，投資者自—日起有權(quán)贖回該部分基金份額。TT+1T+2T+311、下列各項(xiàng)不屬于金融債券的是_。A.商業(yè)銀行債券B.基本建設(shè)債券C.證券公司債券D.財(cái)務(wù)公司債券12、—中，賣出交易所上市債券于成交日確認(rèn)債券差價(jià)收入，并按應(yīng)收取的全部價(jià)款與其成本.應(yīng)收利息和相關(guān)費(fèi)用的差額入賬A：股票差價(jià)收入B：債券差價(jià)收入C：債券利息收入D：證券買賣差價(jià)收入13、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的保管、并委托進(jìn)行股票、債券等融資工具的分散化組合投資?！狝.基金投資人，基金托管人B.基金投資人，基金管理人C.基金托管人，基金管理人D.基金管理人，基金托管人14、下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是_。A.能有效地提高基金運(yùn)作的透明度B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.在我國具有自愿性的特點(diǎn)D.有利于提高證券市場(chǎng)的效率15、如果兩只基金的時(shí)間加權(quán)收益率相等，下列說法正確的是_。A.早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高B.兩只基金的表現(xiàn)相同C.分紅次數(shù)多的基金收益率高D.分紅額高的基金收益率高16、關(guān)于基金銷售監(jiān)管的公開、公平、公正原則，下列說法錯(cuò)誤的是_。A.基金市場(chǎng)必須要有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開化B.參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利C.監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正D.促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)17、根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的—以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。60%70%80%90%18、對(duì)基金經(jīng)理的分析和評(píng)價(jià)主要是對(duì)其—進(jìn)行考察和評(píng)估。A.投資管理能力B.從業(yè)經(jīng)歷C.基金業(yè)績D.操作風(fēng)格19、根據(jù)《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》，證券投資基金管理公司的督察長由_。A.中國證監(jiān)會(huì)委派B.總經(jīng)理任命C.董事會(huì)聘任D.股東大會(huì)選舉20、由于封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行競價(jià)交易，因此其注冊(cè)登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由—辦理。A：基金公司B：商業(yè)銀行C：基金管理人D：中國證券登記結(jié)算公司21、下列費(fèi)用中，需要基金承擔(dān)的有_。A.基金審計(jì)費(fèi)B.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)C.基金托管費(fèi)D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)22、—是指基金管理人要對(duì)有關(guān)信息進(jìn)行收集.總結(jié)并認(rèn)真評(píng)價(jià)，以找到有吸引力的機(jī)會(huì)和避開環(huán)境中的威脅因素。A：市場(chǎng)營銷分析B：市場(chǎng)營銷計(jì)劃C：市場(chǎng)營銷實(shí)施D：市場(chǎng)營銷控制23、根據(jù)《證券投資基金法》，開放式基金應(yīng)當(dāng)保持足夠的現(xiàn)金或者政府債券，這主要是為了—A.以備支付基金份額持有人的贖回款項(xiàng)B.提高基金組合的久期，使之與負(fù)債相匹配C.降低資本利得稅和基金托管費(fèi)等費(fèi)用D.提高基金的整體收益水平24、我國封閉式基金的交易實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅最高比例為_。3%5%10%12%25、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起一個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。235726、信息披露的及時(shí)性原則要求在重大事件發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。1 2 3 427、我國第一只上市開放式基金是，第一只結(jié)構(gòu)化基金是。__A.國投瑞銀瑞?；?；華夏上證50ETFB.華夏上證50ETF；南方積極配置基金C.南方積極配置基金；國投瑞銀瑞福基金D.興業(yè)社會(huì)責(zé)任基金；ETF聯(lián)接基金28、通常，股票分割會(huì)導(dǎo)致股價(jià)_。A.上漲B.下降C.不變D.上下波動(dòng)29、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為—元人民幣。10.10.01D.0.00130、基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人編制的—等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查。A.基金資產(chǎn)凈值B.基金份額申購、贖回價(jià)格C.基金定期報(bào)告D.定期更新的招募說明書二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)—進(jìn)行規(guī)范。A.服務(wù)對(duì)象B.服務(wù)內(nèi)容C.服務(wù)理念D.服務(wù)程序32、下列屬于基金運(yùn)作費(fèi)的有_。A.信息披露費(fèi)B.持有人大會(huì)費(fèi)C.分紅手續(xù)費(fèi)D.銀行匯劃手續(xù)費(fèi)33、以下選項(xiàng)中，屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力考察要點(diǎn)的有_。A.公司合規(guī)經(jīng)營情況B.公司客戶服務(wù)情況C.公司危機(jī)處理情況D.公司信息披露情況34、以下關(guān)于債券型基金的常用分析指標(biāo)，說法正確的有_。A.常用的分析指標(biāo)有久期和債券持倉的信用等級(jí)兩種B.衡量利率變動(dòng)對(duì)債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可C.債券持倉的信用等級(jí)在計(jì)算上比較復(fù)雜，但其應(yīng)用卻比較簡單D.利率變動(dòng)幅度較大時(shí)，用久期衡量外，還需參考別的指標(biāo)35、下列各項(xiàng)，—應(yīng)依法征收營業(yè)稅。A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入B.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入C.金融機(jī)構(gòu)申購和贖回基會(huì)份額的差價(jià)收入D.非金融機(jī)構(gòu)申購和贖回基金份額的差價(jià)收入36、關(guān)于對(duì)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的規(guī)范，下列說法正確的有_。A.具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存儲(chǔ)的技術(shù)特征B.制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練C.系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級(jí)、年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案D.系統(tǒng)數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年37、中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及_。A.中央銀行股票B.中央銀行債券C.中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券D.中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊期權(quán)38、基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則在—中出現(xiàn)。A：招募說明書B：基金合同C：托管協(xié)議D：基金份額發(fā)售公告39、《證券法》規(guī)定，當(dāng)股票發(fā)行采用代銷方式時(shí)，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量—的，為發(fā)行失敗。30%50%60%70%40、基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是―A：基金資產(chǎn)估值B：資金資產(chǎn)總值C：基金資產(chǎn)凈值D：基金份額凈值41、目前，國內(nèi)市場(chǎng)中尚不具備的金融工具有_。A.存托憑證B.公募基金C.股指期貨D.股指期權(quán)42、某上市公司經(jīng)營穩(wěn)定，預(yù)期年每股盈利1.7元人民幣，派發(fā)股息0.6元人民幣，必要年收益率為8%,則該上市公司股票的理論價(jià)格應(yīng)為—元人民幣。21.252.837.51743、以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則—A：合法、合規(guī)性原則B：健全性原則C：相互制約原則D：成本效益原則44、以下不屬于開放式基金的費(fèi)用的是—A：管理費(fèi)、托管費(fèi)B：印花稅C：認(rèn)（申）購費(fèi)、贖回費(fèi)D：持續(xù)銷售服務(wù)費(fèi)45、目前，國內(nèi)開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的辦理有—方式。A.一步轉(zhuǎn)托管B.兩步轉(zhuǎn)托管C.多步轉(zhuǎn)托管D.直接轉(zhuǎn)托管46、基金各類信息披露文件中，信息量最大的是_。A.基金資產(chǎn)凈值公告B.基金年度報(bào)告C.基金托管協(xié)議D.基金招募說明書47、考察基金的綜合表現(xiàn)，要求投資者綜合考慮基金的_。A.收益B.風(fēng)險(xiǎn)C.價(jià)格D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益48、資產(chǎn)證券化發(fā)展史上最早出現(xiàn)的證券化類型是_。A.實(shí)體資產(chǎn)證券化B.資產(chǎn)支撐證券化C.住房抵押貸款證券化D.現(xiàn)金資產(chǎn)證券化49、—是我國對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。八：收入型基金B(yǎng)：上市開放式基金C：公募基金D：私募基金50、根據(jù)客戶購買基金的行為，可以把基金銷售的潛在客戶劃分為_。A.普通客戶B.次要客戶C.潛在購買D.更新購買51、股票最基本的特征是_。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性52、基金宣傳推介材料可以_。A.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失B.夸大或者片面宣傳基金C.登載基金的過往業(yè)績D.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字53、—將一只股票基金的凈值增長率與某個(gè)市場(chǎng)指數(shù)聯(lián)系起來，以反映基金凈值變動(dòng)對(duì)市場(chǎng)指數(shù)變動(dòng)的敏感程度。A：貝塔值B：持股集中度C：行業(yè)投資集中度D：持股數(shù)量54、債券基金收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系是—A：同方向變動(dòng)B：反方向變動(dòng)C：無關(guān)的D：不確定的55、決定債券再投資收益的主要因素不包括_。A.市場(chǎng)利率的變化B.息票收入C.債券的償還期限D(zhuǎn).資金的使用方向56、基金管理公司投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)決定所管理基金的—等事項(xiàng)。A.投資原則和目標(biāo)B.資產(chǎn)配置C.投資計(jì)劃和策略D.投資權(quán)限57、下列關(guān)于信息披露方式的說法，正確的有_。A.基金管理公司將基金信息通過中國證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊或指定網(wǎng)站披露信息B.基金管理公司直接將信息披露文件郵寄給基金份額持有人C.基金管理公司將信息披露文件置備于特定場(chǎng)所，供投資者查閱或復(fù)制D.基金管理公司可以首先在影響力更大的公共媒體披露信息，之后再在指定報(bào)刊或網(wǎng)站披露信息58、下列基金份額凈值的公式表示正確的是_。A.基金份額凈值=基金資產(chǎn)